Сбербанк – крупнейшее финансовое учреждение в России. Его программы, проекты и инициативы признаны самыми передовыми среди всех отечественных банков. Отдельного упоминания заслуживает зарплатный проект – именно Сбербанк стал первооткрывателем данной идеи в РФ.
Воспользоваться им является рекомендуемым не только для юридических лиц, но и для ИП. Однако для этого понадобится для начала изучить особенности предоставления данной услуги, ключевые тонкости и иные значимые нюансы в оформлении зарплатного проекта.
Зарплатный проект в Сбербанке: особенности услуги
Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц признан вполне эффективным решением для организации, стремящейся к оптимизации деятельности. Такая услуга позволяет начислять заработные платы сотрудникам ЮЛ без лишних сложностей.
Существует немало преимуществ использования данного проекта. В частности, значительно сокращается время на выдачу средств работникам – все происходит автоматически, что существенно снижает нагрузку как на работодателя, так и на бухгалтера.
Импорт зарплатного реестра и начисление зарплаты в Сбербанк Бизнес Онлайн
Доступные варианты оформления также не предполагают трудностей. Ознакомиться с доступными тарифами можно непосредственно на официальном ресурсе учреждения.
Есть ли преимущества
Преимущества получает не только юридическое лицо, но и сами сотрудники. Однако по порядку. В качестве основных достоинств для организации можно выделить следующие позиции:
- Весомое упрощение процедуры выдачи заработной платы. Нет необходимости в длительном перерасчете сумм, транспортировки средств, выделении специального помещения для хранения банкнот и многих иных мерах, актуальных при стандартной процедуре;
- Снижение нагрузки на деятельность отдела бухгалтерии. В частности, им остается лишь заполнить и направить в Сбербанк расчетную ведомость с указанием сотрудников и сумм перечисления в отношении каждого из них;
- Исключение затрат на должность кассира. Особенно актуально для небольших фирм и индивидуальных предпринимателей, которым зачастую в связи с малой численность работников по сути и кассир не нужен;
- Нет необходимости в открытии расчетного счета.
Итак, преимущества для работодателя обладают вполне приятными моментами. Что касается плюсов для сотрудников:
- экономия времени, так как отсутствует необходимость в ожидании очереди к кассе;
- обналичить средства можно в любое время по всей стране;
- допускается снимать любую сумму;
- перевод средств с карты на карту не предполагает дополнительных сборов;
- зарплатной картой можно оплачивать покупки;
- контролировать финансовые операции можно через специальное приложение;
- «зарплатникам» Сбербанк предоставляет более лояльные условия на приобретение займов, доступен вариант с использованием овердрафта;
- управлять финансами можно дистанционно – достаточно выхода в интернет.
В дополнении следует отметить, что получателям зарплатных карт периодически могут становиться доступными специальные акции от партнеров банка.
Разновидности зарплатных проектов
Сбербанком разработаны проекты не только для юридических лиц, но и для предпринимателей, а также специальные варианты – индивидуальные. Каждый из них обладает своими особенностями.
Для ИП
Не раз Министерством финансов уже поясняло, что ИП не может самостоятельно выплачивать заработную плату себе. Однако зачастую проект для ИП без работников актуален в связи с уменьшением комиссии при перечислении средств со счета предпринимателя на карту гражданина.
Если судить по многочисленным отзывам, зарплатный проект для ИП позволяет снизить комиссию до 0,3%, что лишний раз доказывает преимущества данной программы.
Для юридических лиц
Функции проекта для организаций заключаются в перечне таких предложений, как:
- перевод средств на карту;
- обналичивание финансов;
- дистанционный сервис обслуживания;
- проведение расчетно-кассовых операций.
Для данной категории клиентов актуальны специальные тарифы по вышеописанным позициям. По этой причине любое юридическое лицо может самостоятельно выбрать оптимальный вариант.
Индивидуальный
Индивидуальный проект для физических лиц обладает немалым количеством преимуществ. Клиент может быть спокоен за сохранность финансов на карте, даже в случае ее утери. Нет необходимости носить с собой объемные банкноты – достаточно небольшого кусочка пластика, чтобы иметь возможность купить товар в любой момент.
Мобильный банк позволяет получить доступ реализации операций в любой момент. Также с помощью проекта можно не только хранить средства, но и вкладывать их в перспективные программы с наличием приятных бонусов.
Стоимость зарплатного проекта
Стоимость проекта во многом зависит от условий соглашения и предусмотренных договором дополнительных расходов. Нужно внимательно просматривать все документы.
Дистанционное обслуживание
В качестве особенностей оплаты дистанционного обслуживания стоит выделить следующие суммы:
- за обслуживание системы Сбербанк Бизнес – 960 рублей;
- предоставление электронного ключа – от 1,7 тысяч рублей до 3 990 рублей;
- техническое сопровождение системы – не более 9 тысяч рублей;
- смс-информирование – 80 рублей за каждого пользователя;
- в дополнении могут быть учтены иные затраты.
Узнать подробнее о тарифных планах можно во вкладке «Полезно знать» на странице проекта.
Дополнительные траты
Что касается дополнительных трат, то они могут учитываться по отдельным нюансам. К примеру, при превышении суточного лимита вывода наличных взимается комиссия. Если возникла необходимость в оформлении дорогостоящих карт (по типу «Аэрофлот»), то понадобится уплатить за этот установленный тариф.
Бесплатные услуги
Бесплатные услуги также зависят от тонкостей оформления. Стандартно можно выделить:
- годовое обслуживание карт;
- вывод наличных в пределах установленного лимита;
- замена карт.
Также могут быть актуальны иные позиции. К примеру, обычная цена обслуживания пакета «Премьер» может стать бесплатной, если суммарный баланс организации за последний месяц составил 2,5 миллиона рублей.
Процедура открытия зарплатного проекта
Стать участником проекта можно по уже давно известной инструкции. Потребуется:
- Собрать пакет обязательных документов.
- Направить их вместе с заявлением в банк.
- Обсудить с менеджером особенности выбранного варианта.
- Заключить договор.
Сделать все это можно дистанционно. Доступные услуги отражены на сайте Сбербанка, консультация предоставляется по телефону горячей линии или при письменном обращении.
Оформление заявления
Заявление можно заполнить как непосредственно в отделении, так и не выходя из офиса – достаточно скачать форму или же оставить онлайн-заявку. В документе необходимо уточнить все сведения, а именно:
- юридический адрес организации;
- реквизиты банковского счета;
- число работников, которые будут принимать участие в проекте;
- величина фонда оплаты труда (в месяц);
- прочие значимые детали.
Важно: в зависимости от указанных данных соискатель получает доступ к тем или иным вариантам зарплатного проекта.
Заключение договора
Ключевые условия выделения услуги по ЗП уточняются в специальном договоре-оферте. В каждом отдельном случае учитываются индивидуальные особенности организации – в итоге и у положения документа могут различаться. При этом форма собственности не оказывает влияние на порядок составления соглашения. Стандартный образец договора доступен на официальном сайте финансового учреждения.
Онлайн-заявка на зарплатный проект
Оформить заявку в онлайн-режиме просто. Для этого достаточно:
- Зайти на сайт банка.
- Войти в раздел, соответствующей форме предприятия.
- Выбрать «Зарплатный проект».
- Кликнуть по вкладке «Оставить заявку».
- Заполнить все требуемые поля и отправить на рассмотрение.
В течение 24 часов с потенциальным клиентом связывается менеджер банка для обсуждения особенностей договора и дате его заключения.
Нюансы закрытия сервиса
Чтобы отказаться от дальнейшего использования проекта, понадобится направить об этом сообщение по системе дистанционного обслуживания за 15 дней до планируемой даты расторжения договора. После окончательного расчета по предоставленным банковским услугам сервис будет отключен.
Выводы
Итак, подробное описание услуги Сбербанка по зарплатному проекту — тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, требования и условия – позволит адекватно оценить необходимость в ее использовании. Если судить по преимуществам и статистике, уже многие организации по достоинству приняли данную программу.
Источник: znaemdengi.ru
Зарплатный проект в 1С 8.3 Бухгалтерия
Введите зарплатный проект в разделе Зарплата и кадры — Справочники и настройки — Зарплатные проекты .
Укажите Банк , через который осуществляются расчеты с сотрудниками. При необходимости заполните остальные данные.
При заполнении поля Номер блока Сведения о договоре допускается ввод до 40 символов (с релиза 3.0.84).
- Самоучитель по 1С Бухгалтерии 8.3;
- Самоучитель по 1С ЗУП 8.3.
- при подключенном обмене загружайте автоматически, оформив заявку на их открытие;
- если они автоматически не загружены, внесите их вручную.
Как заполнить зарплатный проект 1С
Если подключен обмен, Бухэксперт8 рекомендует для работы с зарплатным проектом 1С пользоваться специальным помощником раздел Зарплата и кадры — Зарплатные проекты — Обмен с банками (зарплата) .
Через него отправляйте ведомости на выплату зарплаты, а также вносите лицевые счета.
Подключен электронный обмен
Перейдите по ссылке Открытие лицевых счетов помощника по обмену.
По кнопке Редактировать анкету оформите Заявку на открытие лицевых счетов .
По кнопке Заполнить левая таблица заполнится работниками, по которым не заведены карточки.
В правой части по каждому сотруднику отразятся данные из карточки сотрудника, при необходимости дополните их.
На вкладке Пластиковая карта :
- поставьте флажок Является зарплатной картой ;
- укажите кто берет на себя затраты по содержанию карты, тарифы и прочие дополнительные данные согласно договору с банком.
После того как заявка будет оформлена, выгрузите ее и отправьте в банк. После — загрузите подтверждение.
Ручной ввод
Зарегистрируйте лицевые счета документом Ввод лицевых счетов в разделе Зарплата и кадры — Зарплатные проекты — Ввод лицевых счетов .
Укажите Зарплатный проект и нажмите кнопку Заполнить . В таблице отразятся работники, по которым нет лицевых счетов. Укажите Номера лицевых счетов , а работников, по которым еще не заведены счета, удалите кнопкой Del.
Лицевые счета сохраняются в регистр сведений Лицевые счета сотрудников по зарплатным проектам . Сам документ Ввод лицевых счетов не хранится в базе.
Лицевой счет можно заполнить и из карточки сотрудника.
Как настроить зарплатный проект 1С
Заполнения зарплатного проекта и введения счетов по нему недостаточно, чтобы программа 1С 8.3 Бухгалтерия автоматически выплачивала работникам зарплату через зарплатный проект. В карточке таких сотрудников укажите Выплата зарплаты — По зарплатному проекту.
Если по сотруднику ранее не был введен счет, его можно задать по ссылке Заполнить лицевой счет .
Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера
Многие предприятия для сотрудничества в рамках зарплатного проекта выбирают крупнейший и старейший банк РФ – Сбербанк. Сегодня услугами Сбербанка пользуется около 70% населения России, поскольку банк имеет самую разветвленную сеть в стране – 12 территориальных банков, подразделения в 83 субъектах федерации, которых насчитывается 17 493. Современные технологии, удобный сервис, разветвленная система отделений и банкоматов способствуют тому, что на сегодня на зарплатном обслуживании в Сбербанке находится 22 миллиона человек.
Содержание [Скрыть]
- Как работает Зарплатный проект?
- Выгода
- Нюансы подключения зарплатного проекта
- Кто может подключиться к проекту?
- Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?
- Виды зачислений на зарплатную карту
- Типы зарплатных карт в Сбербанке
- Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?
- Инструкция по оформлению реестра
Как работает Зарплатный проект?
Зарплатный проект работает следующим образом. Между юридическим лицом-работодателем и банком заключается договор, в рамках которого сотрудникам компании открываются карточные счета и зачисляется заработная плата, стипендия и прочие выплаты, предусмотренные трудовым законодательством. Ежемесячно банк по поручению и за счет клиента производит зачисление на счета физических лиц причитающихся им сумм. Обмен информацией происходит в электронном виде. Зарплатное обслуживание имеется в каждом банке, поскольку сотрудничество выгодно всем без исключения участникам процесса.
Выгода
Для юридических лиц зарплатный проект – один из реальных способов оптимизации затрат. Перечисление зарплаты безналичным путем освобождает компанию от необходимости платить банку комиссии за снятие денег со счета в дни выплаты, исключает затраты на инкассацию и хранение денег в кассе предприятия, позволяет сократить единицу кассира, поскольку в ней исчезает необходимость.
Компания исключает потери рабочего времени в дни выплаты зарплаты, обеспечивает конфиденциальность сведений, чего сложно достичь в условиях, когда каждый работник должен расписаться о получении денег в бумажной ведомости.
Обмен информацией с банком осуществляется в электронном виде через сервис Сбербанк онлайн. В результате, сокращается документооборот, затраты времени на обработку информации, подготовку отчетов. Документы банка без труда интегрируются с основными бухгалтерскими программами.
Сбербанк предоставляет клиентам возможность предоставления консультаций в офисе компании, услуги персонального менеджера, который в любое время ответит на все вопросы, выпускает карты на основе электронных заявлений.
Корпорации могут изготовить для своих сотрудников карты с индивидуальным дизайном с изображением фирменных знаков и логотипа компании.
Для сотрудников компания может предложить удобный и многофункциональный платежный инструмент с множеством дополнительных возможностей:
- возможность снимать деньги в банкоматах банка, расположенных в шаговой доступности. Сбербанк имеет самую большую сеть банкоматов и касс, поэтому искать, где снять деньги без комиссии не придется.
- держатели зарплатных карт могут претендовать на получение кредитов, в том числе ипотеки, на льготных условиях
- доступны карты международных платежных систем, которыми можно расплачиваться по всему миру, а также карта национальной ПС МИР
- цивилизованный способ хранения денег на банковском счете с возможностью начисления процентов на остаток собственных средств
- в случае потери (воровства) карты, деньги на счете не пропадут, если вовремя заблокироваться карту
- участие в программе «Спасибо от Сбербанка», предполагающей возврат части средств на карту при совершении покупок
- возможность дистанционного управления счетом через сервис «Сбербанк Онлай» или услуги «Мобильный банк»
Для бухгалтера переход на зарплатное обслуживание – это уменьшение количества бумажных документов, возможность интеграции между банковскими и бухгалтерскими программами, возможность управления счетами дистанционно.
Для банка зарплатный клиент – это регулярный и гарантированный доход в виде комиссионных при зачислении фонда оплаты труда, новые клиенты — пользователи банковских карт, потенциальные претенденты на услуги кредитования, источник пассивов.
Нюансы подключения зарплатного проекта
Предлагаем рассмотреть отдельные нюансы подключения зарплатного проекта.
Кто может подключиться к проекту?
К проекту может подключиться любое юридическое лицо (учреждение) или индивидуальный предприниматель, в том числе тот, что не имеет наемных сотрудников. Банк не устанавливает ограничения на количество карт, выпущенных в рамках зарплатного обслуживания, поэтому воспользоваться услугой могут как крупные корпорации с тысячей сотрудников, так и представители малого и среднего бизнеса.
Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?
Заключение договора на обслуживание происходит путем присоединения к условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов. Условия размещены на сайте банка, своевременно обновляются в случае внесения изменений. Клиент подает в банк заявление, тем самым выражая согласие с предложенными условиями. Условия и заявление в совокупности представляют собой зарплатный договор.
Предприятие должно самостоятельно отслеживать изменения к условиям обслуживания, информировать сотрудников о том, где размещены «Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк», о тарифах и их изменениях, о предоставлении/отмене специальных условий.
Информирование банка об увольнении сотрудников также относится к обязанностям предприятия.
На зарплатную карту можно зачислять только определенные виды выплат. Зачисление материальной помощи, разного рода компенсаций и прочих выплат, не предусмотренных трудовым законодательством, на эти карты не предусмотрено.
Виды зачислений на зарплатную карту
Что включает в себя договор? Договор состоит из условий предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявления клиента. Договор определяет правила предоставления и оплаты услуг, оговаривает права, обязанности и ответственность сторон, содержит требования о сохранении конфиденциальности информации и охране персональных данных, предусматривает действия партнеров в случае наступления форс-мажорных обстоятельств, определяет порядок разрешения споров.
Этапы перехода на зарплатный проект Сбербанка аналогичны для всех банков:
- На сайте банка необходимо заполнить онлайн заявку.
- С представителем предприятия свяжутся сотрудники банка, договорятся о встрече, на которой подписывается договор.
- Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет системы Сбербанк Онлайн.
- Клиент предоставляет банку электронный реестр на выпуск банковских карт.
- Банк выпускает карты каждому работнику и зачисляет на них деньги по поручению и за счет предприятия.
Типы зарплатных карт в Сбербанке
Для сотрудников банк может выпустить карты международных платежных систем Visa и Master Card или национальной системы МИР. В рамках проекта Сбербанк предлагает карты разного уровня, от самых простых до премиальных:
Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?
Обмен информацией с банком при зарплатном обслуживании осуществляется путем предоставления электронных реестров на выпуск карт и на зачисление денежных средств. Формируются реестры в системе дистанционного банковского обслуживания. Подписывается файл электронной цифровой подписью, которая приравнивается к собственноручным подписям уполномоченных лиц, заверенных оттиском печати предприятия. Формат файлов реестров определяет банк.
Инструкция по оформлению реестра
Оформление реестра осуществляется в системе Сбербанк Онлайн, доступ к личному кабинету клиент получает во время заключения договора. Бухгалтеру необходимо скачать соответствующий файл, заполнить все поля согласно предоставленной банком инструкции, проверить документ, заверить ЭЦП и отправить в банк.
Сотрудники банка оказывают помощь клиентам при первичном заполнении реестра, производят обучение сотрудников.
В процессе дальнейшего сотрудничества проблем с созданием электронных документов у компаний не возникает, поскольку интерфейс ДБО простой и понятный.
Источник: biznesibanki.ru
