Как объявить ИП банкротом

Тонкости и причины банкротства для ИП

Особенность предпринимателя — его причисление к гражданам, а не юрлицам. Перед подачей иска в арбитраж нужно учесть ряд моментов:

Дело о банкротстве ИП возбуждается по финансовым обязательствам, накопленным лично предпринимателем.
Решение о признании несостоятельности принимает только судебный орган.
В конкурсную массу не включаются материальные ценности, нуждающиеся в продаже (по ФЗ №127, статья 132).

К причинам банкротства ИП относится:

Банкротство ИП (Индивидуального предпринимателя). Пошаговая процедура банкротства

Неспособность предпринимателя рассчитаться по текущей задолженности;
Долги не выплачиваются последние три месяца;
Стоимость финансовых обязательств превышает цену имущества, принадлежащего кредитору;
Общий размер обязательств больше 500 000 рублей.
Кредиторы истребуют от должника выплату денег.

Присутствие любого из приведенных признаков — повод для подачи искового заявления о банкротстве.

документы для банкротства предпринимателя

Как объявить себя банкротом — порядок

Процесс прекращения деятельности предпринимателя включает такие шаги:

Изучение обстоятельств. Для старта процесса несостоятельности размер задолженности должен быть от 0,5 млн рублей, а период долга от 90 дней и более. При бездействии ИП иск в суд направляют уже кредиторы.
Сбор и передача пакета бумаг. В базовый набор входит паспорт, СНИЛС, ИНН, ОГРН и документы, свидетельствующие о задолженности. Также в пакет входит перечень кредиторов, опись имеющейся собственности, правоустанавливающие бумаги и документы о сделках оформленных в 3-летний срок до передачи заявления. Дополнительные документы — решение суда об алиментах, квитанция о выплате госпошлины, выписка счетов банка и другое (полный список можно получить в судебном органе).
Оформление иска. Чтобы объявить себя банкротом, ИП оформляет и подает в арбитраж иск. Документ передается в орган, находящийся по месту регистрации предпринимателя.
Старт процесса. Уполномоченный орган проверяет бумаги и определяет, имеются денежные затруднения или нет.
Назначение управляющего. Это лицо выбирается судебным органом, но с предложением вправе выступить лично заявитель.

Далее собираются кредиторы. Они определяются с действиями — реструктуризация задолженности или продажа имущества.

Как признать ИП банкротом — два пути

Перед признанием несостоятельности к предпринимателю применяется процедура реструктуризации. Такой выход возможен при наличии постоянной прибыли, направляемой для покрытия долговых обязательств. Суд принимает план реструктуризации, утверждает или отравляет его на доработку.

При отсутствии денег для погашения задолженности наступает очередной этап — продажа собственности на торгах. Деньги, полученные в результате этой работы, распределяются между заинтересованными лицами с учетом действующий очередности. Реализации не подлежит единственная квартира (кроме ипотечного жилья), личные вещи, домашние питомцы и имущество, применяемое для работы.

Итоги

На вопрос, можно ли признать ИП банкротом, вопрос утвердительный. С учетом судебной практики решение по предпринимателям не всегда утвердительные. Отмена судебного производства возможна из-за отсутствия необходимых мероприятий по проверке финансовых возможностей предпринимателя или по причине отсутствия каких-либо документов. Во избежание отказа рекомендуется привлекать к работе юристов.

← Как проходит продажа долгов физических лиц — правила, нюансы, инструкция
Кто такой специалист по взысканию задолженности, и как он работает →

Источник: netudeneg.ru

Как провести процедуру банкротства ИП: порядок действий, последствия процесса

Ведение бизнеса всегда сопровождается рисками, которые связаны с потерей репутации, а также финансовыми расходами. Те ситуации, из которых предприниматель выходит, оставаясь в плюсе, не являются критичными. Но нередко случается так, что ИП не может выполнить свои обязательства, взятые перед кредиторами. Это провоцирует множество судебных разбирательств и заканчивается банкротством ИП, порядок, процедура, последствия которого определяются нормами законодательства РФ.

Когда ИП признают банкротами?

Объявить ИП банкротом приходится тогда, когда предприниматель становится несостоятельным, что означает его невозможность рассчитаться по своим задолженностям. Это может быть, как обязательства по кредиту, так и расчеты с поставщиками продукции либо другие оплаты по задолженностям.

Регламентирует порядок деятельности с неплатежеспособными участниками рынка закон «О банкротстве». Согласно нормам этого акта присвоить индивидуальному предпринимателю статус банкрота можно в таких случаях:

бизнесмен не выполняет свои обязательства перед кредиторами по причине финансовой несостоятельности;
предприниматель не оплачивает коммунальные платежи, не вносит суммы налогов, обязательных к оплате, а также не оплачивает взносы в государственные фонды.

Кроме этого обязательным условием того, что можно начинать признание индивидуального предпринимателя банкротом, является наличие нескольких признаков:

ИП не оплачивает обязательные платежи в бюджет страны, не оплачивает налоги более 3 месяцев;
общая сумма задолженности перед кредиторами предпринимателя намного больше общей стоимости всего его имущества;
претензии, которые кредиторы выставляют индивидуальному предпринимателю, в общей стоимости превышают 10 тысяч рублей.

Когда все эти признаки возникают в процессе деятельности индивидуального предпринимателя, то начинается процедура банкротства. Проводится она арбитражным судом.

Но есть особенность того, чтобы объявить о несостоятельности индивидуального предпринимателя. Она заключается в том, что даже при наличии иска о банкротстве ИП, он может составить реальный план погашения всей задолженности. После предоставления данной разработки судебные органы рассматривают, насколько она реальна. Если план абсолютно реальный, то суд может приостановить процедуру банкротства на 3 месяца. В документе обязательно должны быть указаны такие данные:

временные рамки погашения;
суммы погашения в каждый период;
суммы, которые необходимы индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу для существования, а также удержания иждивенцев.

Действия для признания несостоятельности

Инициатором установления факта неплатежеспособности могут быть такие участники отношений:

сам индивидуальный предприниматель;
кредиторы, которые заинтересованы в признании ИП банкротом;
государственные представители.

Первым шагом к признанию бизнесмена банкротом является подача заявления соответствующей формы в арбитражный суд. Его необходимо дополнить пакетом документов, который состоит из:

свидетельства о регистрации бизнесмена;
описание юридических лиц, которые являются кредиторами индивидуального предпринимателя, с уточнением суммы задолженности;
оценку принадлежащего бизнесмену имущества;
документы, которые подтверждают невозможность ИП платить налоги, а также другие суммы по счетам.

Подтверждения реальной неплатежеспособности являются началом фактической процедуры признания несостоятельности.

Процедура банкротства

Процедура банкротства ИП занимает не один день, поэтому предпринимателю и тем, кому он задолжает, нужно настроиться на то, что долги будут погашаться долго. После заявления суд рассматривает все документы, причины возникновения неоплат. После этого рассматриваются различные варианты оздоровительных процедур, которые включают в себя:

мировое соглашение, которое предполагает договоренности между кредиторами и предпринимателем о погашении долгов;
действия по наблюдению, которые совершаются с целью контроля оздоровления бизнеса ИП и возможности его полной реабилитации;
приостановление требований кредиторов на некоторый период.

Не всегда перечисленные возможности приводят к положительному результату. Если ИП не удалось закрыть все задолженности, суд соглашается обанкротить ИП. После этого бизнесмен должен принять последствия банкротства.

Завершение процедуры банкротства

Признание несостоятельности ИП для него также имеет негативные процедурные моменты. К ним относятся такие последствия банкротства:

отмена действия всех документов, допускающих ведение предпринимательской деятельности;
табу на ведение бизнеса на протяжении одного года после процедуры банкротства, после этого допускается восстановление для себя статуса ИП;
реализация имущества.

После этого назначается конкурсная комиссия, которая будет заниматься продажей принадлежащего бизнесмену-банкроту имущества. Когда все будет распродано, вырученные деньги должны распределяться в определенном порядке, а именно:

задолженность по алиментам;
возникшие долги по оплате расходов сотрудников в следствие нанесения вреда их здоровью;
оплата труда сотрудникам;
суммы, чтобы закрыть все кредитные обязательства.

Есть некоторые исключения, которые включают в себя имущество, не подлежащие реализации:

недвижимость, которую ИП использует для себя и семьи для проживания;
бытовая техника, которая куплена лично для себя и не является роскошью;
личные вещи, которые не являются роскошью;
оборудование для продолжения трудовой деятельности;
домашние животные и скот для получения пищи;
приспособления для отопления;
реабилитационные средства.

Стоит отметить, что тем ИП, которые, чувствуя свою финансовую нестабильность, решают искусственно обанкротить себя, для чего начинают переписывать имущество на третьих лиц, не удастся спасти собственность. Законодательством предположен такой вариант. Поэтому все сделки подобного характера, которые проводились за 3 года до банкротства, признаются недействительными. Это означает, что оно будет подпадать под реализацию для погашения долгов.

Источник: ipexperts.ru

Как признать индивидуального предпринимателя банкротом

Принимая решение об открытии ИП, каждый человек хочет получать стабильную прибыль. Однако добиться своей цели удается далеко не всегда. Иногда встречаются ситуации, когда бизнес не приносит дохода, а налоги и кредиты лишь растут. В такой ситуации может потребоваться банкротство ИП.

Правовая база банкротства ИП

Нормативно-правовая база РФ регулирует процедуру банкротства предпринимателя законом «О несостоятельности (банкротстве)». В 2015 году документ серьезно изменился. Прежде всего произошли изменения процедуры банкротства физических лиц. Также были введены новые положения об ИП.

Появление изменений обусловлено недостатками законодательства, которое действовало ранее. Теперь в главе 10 закона приведен список особенностей банкротства индивидуальных предпринимателей.

Еще одним документом, который регулирует эти вопросы, считается ГК РФ. Этот документ содержит общие положения несостоятельности ИП. В ст. 25 сказано, что физ лицо при выявлении ряда признаков должно быть объявлено банкротом. Это делает арбитражный суд.

Важно! В пункте 2 этой статьи законодатель дает ссылку на ФЗ № 127. В нем сказано, что этот закон регулирует решение остальных вопросов.

Признаки банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя имеет 2 основные причины. К ним относят несостоятельность перед кредиторами и отсутствие возможности ведения рентабельной деятельности.

В нормативно-правовых актах указаны такие критерии банкротства ИП:

предприниматель не может удовлетворять требования налоговой инспекции, банковских организаций и других кредиторов в течение 3 месяцев;
сумма задолженностей составляет минимум 10 тысяч рублей — при этом на практике заявление может рассматриваться в суде при минимальных долгах в 100 тысяч рублей;
задолженности являются следствием деятельности ИП;
размер обязательств превышает стоимость имущества, которое находится в распоряжении предпринимателя.

Основания для признания ИП Банкротом

ИП признается банкротом при неспособности полностью рассчитаться с кредиторами по обязательствам или выполнить обязанности по уплате платежей. Долги должны существовать минимум 3 месяца.

Обратите внимание! Заявление о банкротстве могут подать конкурсные кредиторы, включая уполномоченный орган. Также это может делать сам предприниматель.

Кредитор может подавать заявление, которое основывается на действующем судебном акте о взыскании определенной суммы с ИП. Если нет решения, он может мотивироваться такими требованиями:

внесение обязательных платежей;
протест векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта;
наличие документов, которые устанавливают денежные обязательства, признанные ИП;
нотариально удостоверенные сделки;
договоры с кредитными организациями.

В 2016 году в порядок банкротства вводится дополнительное требование. Кредиторы или должники могут обращаться с заявлением в суд только в том случае, если они предварительно задекларировали такое намерение. Информацию об этом нужно внести в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. Это делают минимум за 15 суток.

В арбитражном суде рассматривается заявление. В результате может быть вынесен один из вердиктов:

признание заявления обоснованным;
оставление документа без рассмотрения;
прекращение производства по делу.

Заявление считается обоснованным при наличии как минимум одного из таких оснований:

ИП прекратил выполнять финансовые обязательства или вносить обязательные платежи.
В течение 1 месяца не исполнено более 10 % общего размера обязательств.
Сумма задолженности предпринимателя выше стоимости его собственности.
Исполнительное производство в его отношении завершено по причине отсутствия средств, которые удастся обратить на взыскание.

Важно! Если есть основания полагать, что ИП в течение короткого времени сумеет выполнить свои финансовые обязательства, его нельзя признавать неплатежеспособным.

Правовые последствия признания банкротом

Последствия банкротства ИП для должника заключаются в том, что с момента вынесения решения о несостоятельности предпринимателя его государственная регистрация теряет силу. При этом аннулируются все лицензии на ведение специальных видов предпринимательства.

Гражданин не может повторно регистрироваться как ИП в течение 5 лет после завершения реализации имущества или прекращения производства по делу. Такой же период времени он не может вести предпринимательскую деятельность или занимать должности в управляющих структурах юридического лица.

Пошаговая процедура банкротства

Как объявить себя банкротом ИП? Сделать это можно разными способами. При этом необходимо оформить целый пакет документов.

Кто может инициировать процесс

Заявление о банкротстве могут подавать:

непосредственно предприниматель;
кредитор.

Предприниматель может самостоятельно начать процедуру банкротства. Однако не все бизнесмены способны признать себя несостоятельными.

Если человек просрочил оплату счетов на 2 недели, кредитор может самостоятельно обратиться в суд. Для этого необходимо заполнить заявление, в котором следует описать все обстоятельства дела.

Основные стадии

Первая стадия при этой процедуре — наблюдение. В этот период анализом пакета документов ИП занимается опытный специалист. Он выполняет финансовую оценку состояния. После завершения процедуры данные наблюдения предоставляются в суд.

Он может принять решение относительно санации или конкурсного производства. В первом случае возможны дополнительные инвестиции кредиторов. Такая процедура проводится только при согласии держателей капитала.

Важно! Если принято решение о проведении конкурсного производства, у ИП изымается имущество, после чего оно реализуется. При этом список ценностей, которые подлежат продаже, ограничен.

Необходимые документы

Для признания ИП банкротом требуется целый список документов. В их основе лежит заявление, в котором указано основание для предпринимателя банкротом.

Чаще всего в краткий список документов входит следующее:

бумаги, которые подтверждают регистрацию и работу ИП;
перечень кредиторов и частных лиц, перед которыми предприниматель имеет обязательства;
копии свидетельств о праве собственности на недвижимость;
справки о финансовых поступлениях, количестве детей, других родственниках, дипломы;
список и описание имущества в хозяйстве.

Важно! На исход дела влияют любые дополнительные сведения, которые доказывают несостоятельность ИП. К списку документов, которые предоставляются для разбирательства в суде, часто прилагают план погашения задолженности.

Сроки и стоимость процедуры

Сроки банкротства составляют 1,5-2 года. На практике длительный период времени часто занимает оспаривание сделки перед банкротством. Эта процедура считается одним из последствий. Она заключается в отмене договоров с контрагентами, которые были заключены ранее — за 3 года до процедуры. При этом аннулировать нужно не все соглашения, а лишь подозрительные.

На сроки банкротства влияет ряд факторов:

период рассмотрения заявления;
продолжительность процедуры реструктуризации долга или продажи имущества.

Чаще всего срок объявления предпринимателя некредитоспособным определяется финансовым управляющим и скоростью его действий.

На стоимость банкротства влияют цели, которые преследует инициатор. Она может составлять от 15 тысяч до 1 миллиона рублей. При установке расценок на услуги фирмы учитывают объем работ, которые предстоит сделать. Немаловажное значение имеет рейтинг компании.

ИП выгоднее самостоятельно начать процедуру банкротства. Это даст ему возможность самостоятельно выбрать арбитражного управляющего. Цену услуг удастся вычислить путем умножения месячных трат на число месяцев, на протяжении которых планируется вести дело. К полученной сумме стоит прибавить существующие затраты на банкротство.

Что будет с имуществом ИП

Процедура признания неплатежеспособности включает наложение ареста на имущество ИП. Исключением является лишь единственное жилье должника. Если же оно находится в ипотеке, то тоже попадает в конкурсную массу и продается.

Даже при отсутствии имущества ИП может объявить о своей финансовой несостоятельности и решить все вопросы с кредиторами. При этом все долги списываются.

Роль арбитражного управляющего

Под этим термином понимают проверяющее и контролирующее лицо, которое обязательно должно принимать участие в деле о банкротстве. Его выбирают из перечня кандидатов. Право сделать это имеет тот, кто подает заявление. Это значит, что арбитражный управляющий представляет интересы заявителя.

Если ИП самостоятельно инициирует процедуру банкротства, арбитражный управляющий тщательно изучает его финансовое положение, ищет пути восстановление платежеспособности и одновременного оздоровления предприятия. Если сделать это невозможно, управляющий вырабатывает стратегию банкротства с минимальными потерями.

Важно! Если арбитражного управляющего нанимает кредитор, он должен максимально увеличить его выигрыш в сделке.

Завершение процесса

Процедура может быть закончена без принятия решения относительно банкротства должника. Иногда дело отодвигаются на конкретный срок. При этом оценивают способность предпринимателя платить по кредитам. Иногда управляющий ищет методы оздоровления субъекта хозяйствования. В такой ситуации дело прекращают или переносят.

Завершение процедуры является одинаковым. При этом на имущество ИП накладывают арест и продают его на торгах. Долги распределяют между кредиторами. Если остаются непокрытые задолженности, их списывают. Такие долги нельзя востребовать после решения суда.

Процедура банкротства ИП имеет целый ряд особенностей. Чтобы оформить все по закону, нужно подать в суд заявление. При этом необходимо соблюдать основные правила.

Источник: ligabiznesa.ru