Как оформлять банкротство ИП

Любой бизнес связан с риском вместо прибыли получить денежные убытки, задолженность по обязательствам перед партнерами, банками и государством. Банкротство ИП с долгами, которые невозможно погасить, является обычной процедурой для арбитражных судов, занимающихся подобными делами. Предпринимателям следует учесть, что при определенных условиях они обязаны объявить себя банкротом, чтобы избежать административного штрафа.

Банкротство ИП с долгами по налогам и кредитам: когда оно обязательно

Банкротство организаций и физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей, регулируется федеральным законом о несостоятельности (банкротстве) № 127-ФЗ от 26.10.2002 в ред. от 30.12.2020 (далее – закон № 127-ФЗ). В ст. 214.1 закона говорится, что к банкротству ИП применяются те же правила, которые установлены для банкротства гражданина — в § 1.1 и 4 главы Х закона № 127-ФЗ.

Но существуют и некоторые особенности банкротства ИП. Она касаются оснований для признания предпринимателя банкротом и последствий такого решения (ст. 214, 216 закона № 127-ФЗ).

Вот Чем опасно Банкротство! Последствия Банкротства физических лиц.

В некоторых случаях ИП обязан в отношении себя запустить процедуру банкротства (п. 1 ст.213.4 закона № 127-ФЗ). Это необходимо при наличии двух условий одновременно:

• когда удовлетворив требования одного или нескольких кредиторов, предприниматель не сможет в полном объеме рассчитаться по другим имеющимся у него обязательствам и долгам;
• размер денежных обязательств, которые невозможно погасить, в совокупности составил не менее 500 тыс. рублей.

Заявление о признании его банкротом, предприниматель подает в арбитражный суд. Максимальный срок для подачи – 30 рабочих дней со дня, когда он узнал о наличии «безнадежного» долга, или должен был о нем узнать. Неисполнение этой обязанности является административным нарушением, согласно п.5 и п.5.1 ст.14.13 КоАП РФ. За его совершение ИП грозит штраф в размере от 1 до 3 тыс. рублей. Повторное правонарушение карается увеличенной суммой штрафа – он составит от 3 до 5 тыс. рублей.

Банкротство ИП с долгами по кредитам и налогам: когда оно возможно

Если долги индивидуального предпринимателя меньше 500 тыс. рублей, он вправе инициировать собственное банкротство, но не обязан этого делать (п.2 ст.213.4 закона № 127-ФЗ). Реализовать данное право ИП сможет, предвидя скорую несостоятельность:

• при наличии очевидных обстоятельств, подтверждающих, что предприниматель не имеет возможности исполнить денежные обязательства, в том числе, по уплате налогов и иных обязательных платежей, в установленные сроки;
• при наличии у него признаков неплатежеспособности (или недостаточности имущества, чтобы расплатиться по долгам).

Согласно п.3 ст.213.6 закона № 127-ФЗ, признаками неплатежеспособности являются следующие обстоятельства:

• гражданин прекратил рассчитываться с кредиторами, хотя срок для расчета с ними уже наступил, перестал перечислять обязательные платежи в госказну (страховые взносы, налоги, начисленные штрафы и т.д.), исполнять денежные обязательства (например, погашать банковский заем, оплачивать ранее поставленные товары, и пр.);
• стоимость имущества, принадлежащего физлицу, меньше суммы его задолженности перед кредиторами;
• более 10% от совокупной величины всех обязательных платежей и денежных обязательств гражданина не погашаются им более месяца – со дня, когда он должен был исполнить обязанность по их уплате;
• имеется постановление о прекращении исполнительного производства в отношении физлица – в связи с отсутствием имущества, на которое разрешено обращать взыскание.

Для признания неплатежеспособности гражданина-предпринимателя достаточно одного из вышеперечисленных обстоятельств.

Если гражданин, желающий через суд объявить себя банкротом, находится в статусе действующего ИП, он должен не менее чем за 15 дней (до подачи заявления) оповестить о своем намерении кредиторов – через платную публикацию уведомления в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юрлиц и ИП.

Инициировать процедуру банкротства предпринимателя могут и сторонние лица — уполномоченный орган или конкурсный кредитор. Заявление арбитражный суд примет при условии, что денежные требования к ИП составляют не меньше 500 тыс. рублей, а не исполняются они в течение 3-х месяцев (п.2 ст.213.3 закона № 127-ФЗ).

Процедура банкротства ИП с долгами

По невыполненным обязательствам перед государством, контрагентами и иными лицами индивидуальный предприниматель отвечает своим имуществом (ст. 23, 24 Гражданского кодекса РФ). В случае принудительного взыскания долгов (по решению суда) приставы в первую очередь спишут деньги, хранящиеся на его банковских счетах. А если этих денежных средств не хватит, они обратят взыскание на иное имущество, принадлежащее гражданину – недвижимость, если она не является его единственным жильем, предметы роскоши, бытовую технику и т.д. Также гражданина могут принудить к погашению долгов за счет будущих доходов (полученного выигрыша или наследства, удержаний с заработной платы или пенсии, и др.).

Признание ИП банкротом не означает, что все его долги будут списаны. Банкротство предпринимателя – это доказанная в суде невозможность в полном объеме исполнить обязательства перед государством и кредиторами. Образовавшаяся задолженность должна быть связана с ведением предпринимательской деятельности. Поясняя особенности несостоятельности физических лиц, в том числе, в статусе ИП, Верховный Суд РФ отметил, что одновременное рассмотрение двух дел о банкротстве одного лица – как индивидуального предпринимателя, и как гражданина – не допускается (п.2 Постановления Пленума ВС РФ № 45 от 13.10.2015).

Дело о несостоятельности предпринимателя рассматривается судом по месту его жительства. Разберем поэтапно, как оформить банкротство ИП с долгами:

1. Составляется и подается в арбитражный суд заявление о признании лица банкротом. К нему прикладываются документы, подтверждающие статус ИП, наличие у него задолженностей, основания их возникновения и невозможность расплатиться по долгам. Также суду предоставляются опись имущества гражданина, списки его должников и кредиторов, справки о наличии банковских счетов, электронных кошельков, о размерах хранящихся денежных средств, и т.д. Полный перечень документов указан в п.3 ст.213.4 закона № 127-ФЗ.

2. Назначается судебное заседание, где избирается процедура банкротства:

• либо в форме реструктуризации долга — корректируются графики платежей, меняются сроки погашения кредита (эта мера применяется, если суд сочтет возможным восстановление платежеспособности ИП);
• либо в форме реализации имущества должника на торгах (вырученные средства направят на погашение долгов).

3. После завершения расчетов с кредиторами, банкрот освобождается от исполнения требований кредиторов, не заявленных в ходе проведения вышеуказанных процедур. Если у должника нет или не хватает имущества для погашения задолженностей, они списываются полностью или частично после вынесения приставами постановления о невозможности взыскать долг.

Предприниматель может заключить с кредиторами мировое соглашение, договорившись о погашении долга на взаимовыгодных условиях (ст.213.31 закона № 127-ФЗ). Оно утверждается арбитражным судом и является основанием прекращения дела о банкротстве ИП.

Банкротство ИП с долгами: последствия

При признании ИП банкротом прекращается его государственная регистрация в этом статусе. Выданные ему лицензии на ведение определенных видов бизнеса аннулируются. Вновь зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя такой гражданин сможет только через 5 лет с момента окончания процедуры по реализации его имущества (или с момента прекращения производства по делу о банкротстве). Обычно, чтобы этого избежать, граждане вначале «закрывают» ИП, а затем инициируют признание своей финансовой несостоятельности – как физического лица, а не предпринимателя.

В течение 5 лет признанный банкротом предприниматель не вправе занимать должности в органах управления любым юрлицом, а в течение 10 лет участвовать в управлении кредитной организацией.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Источник: spmag.ru

Процедура банкротства ИП, как признать, оформить

Опасный риск в деле предпринимателя — отсутствие возможности удовлетворить требования кредиторов или оплатить налоги, установленные государством. Рассмотрим процедуру банкротства — как признать и оформить, что делать с долговыми обязательствами при неплатежеспособности или смерти предпринимателя.

Закон о банкротстве ИП

С принятием редакции Закона N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в 2019 году, стало возможным списание долгов, чем воспользовались многие бизнесмены.

Как признать банкротом

ГК РФ дал исчерпывающую характеристику предпринимательству в России с акцентом на том, что оно осуществляется на свой страх и риск.

Несостоятельность ИП и граждан схожи, с той разницей, что долги возникают в результате коммерческой деятельности.

Ранее федеральное законодательство указывало на признаки банкротства у ИП при задолженности в десять тысяч рублей, но когда в судебную практику начали активно вливаться физические лица, из закона исчезло требование о таком минимуме. По состоянию на 2019 и 2020 годы для граждан со статусом ИП и без него применяется низший порог в полмиллиона рублей. Предприниматель может оспорить решение о неплатежеспособности в суде, но если он допустил пропуск платежей (просрочку погашения) кредиторам или взносов в ПФР или другие органы сроком от трех месяцев — уже спорить не может.

Также основанием может являться сумма долга, которая значительно превысила стоимость личного имущества.

Вместе с тем, сумма долга может быть ниже, что объясняет сохранение в действии постановления Высшего арбитражного суда РФ в от 30.06.2011 № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве ИП» о том, что предприниматель, к которому имеется не удовлетворенное в течение трех месяцев требование на общую сумму не менее 10 000 рублей, признается банкротом вне зависимости от того, превышают ли его обязательства стоимость принадлежащего имущества.

При этом, если задолженность есть по вине не ИП, а физлица, банкротства не может быть.

Как оформить банкротство ИП, заявление

Дело о банкротстве ИП подлежит рассмотрению Арбитражным судом по месту регистрации предпринимателя.

Подать заявление в инстанцию может сам бизнесмен либо кредиторы, уполномоченные государственные органы при наличии законных оснований — задолженность, смерть, признание пропавшим без вести.

Невозможность исполнить обязательства и нехватку имущества доказывает (в подавляющем большинстве случаев) сам ИП, когда банкротство инициируется с его подачи. Кредиторы-истцы также должны подумать о необходимости такой процедуры — нужны гарантии оплаты судебных расходов.

У предпринимателя есть право и обязанность по даче заявления о признании его банкротом при наличии фактов отсутствия возможности удовлетворения требований кредиторов.

Действующим законодательством предусмотрены меры ответственности за неисполнение обязанности по подаче заявления в суд, они выражаются в солидных штрафных санкциях.

Согласно п. 2 ст. 224 АПК РФ заявление о несостоятельности ИП должно соответствовать требованиям ст. 40 ФЗ «О банкротстве», ч 1 ст. 126 указанного кодекса.

Для признания ИП с долгами несостоятельным законодательством предусмотрены три процедуры.

1. Реструктуризация обязательств по кредитам.
2. Реализация имущества должника.
3. Заключение мирового соглашения.

Банкротство не обязательно проходит эти стадии от начала до конца. Процесс может затянуться при оспаривании подозрительных сделок предпринимателя и совершенных перед тем как подать заявления в Арбитражный суд.

В соответствии с п. 22 Постановления пленума ВС РФ N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности граждан» банкротство прекращается судом на любой стадии, когда устанавливается в рамках рассмотрения дела по существу отсутствие средств для распределения расходов на проводимые судом процедуры и вознаграждение финансовому управляющему.

Последствия банкротства для предпринимателя

Какими бы ни были причины и основания для проведения процедуры банкротства в отношении индивидуального предпринимателя, закончится все юридически значимыми последствиями.

• С момента принятия судебными органами решения о несостоятельности и реализации имущественной массы становится невозможным предпринимательство в связи с утратой регистрации как ИП и аннулирования лицензий.
• Запрет в течение 5 лет вести предпринимательскую деятельность, а также занимать должности, связанные с управлением юридическим лицом.

Все ли долги спишут

Списание долговых обязательств перед кредиторами — основной и единственный плюс банкротства предпринимателя. Многие считают, что для физических лиц так же. Но освобождают от уплаты задолженности не всегда. Подробнее разберем, в каком случае наступает списание долгов при банкротстве физического лица и от каких обязательств в реальности можно избавиться.

После окончания конкурсного производства бывший ИП считается свободным от оставшейся задолженности, обязательных платежей (независимо от того, были ли они заявлены в иске), возникших в результате деятельности ИП.

Неудовлетворенные требования выплаты алиментов, а также другие, неразрывно связанные с личностью кредитора, сохраняют силу. Как и обязательство должника погасить судебные расходы в случаях, когда их понес арбитражный управляющий, текущие платежи.

Повторное получение статуса ИП

На регистрацию ИП после банкротства запрета нет. Новая процедура не предусматривает упрощенного порядка и невозможна в течение конкурсного производства.

Через 5–7 лет у бывшего предпринимателя появится возможность заниматься коммерческой деятельностью как ИП.

После окончания судебного разбирательства должнику предъявляют требования по обязательствам и платежам, от исполнения которых он не освобождается.

Собравшиеся после банкротства работать как ИП граждане должны помнить, что по уплате долгов они несут ответственность личными финансами и имуществом.

Источник: ktovdele.ru

Банкротство ИП

Савинов Андрей Владимирович — уважаемый специалист в правовых кругах. Клиенты и коллеги ценят его за компетентность, высокий профессионализм и честность в работе, и остаются полностью довольны сотрудничеством. Андрей Владимирович помогает быстро и эффективно найти решения в любых правовых вопросах и проблемах. В юридической компании «МИР ЮСТИЦИИ» ему доверяют самые сложные процессы, так как он на практике доказал максимальную эффективность своей работы.

Записаться на консультацию
Практика юриста

Дело № 15/680

Суть дела: Жизнь с чистого листа: адвокат помог женщине избавиться от долгов

Результат: Иск удовлетворен полностью

Рябова Анастасия Сергеевна
Судебный опыт более 25 лет

О специалисте

Рябова Анастасия Сергеевна. Ведущий специалист и юрист широкого профиля. Имеет большой практический опыт по следующим направлениям: гражданское право, уголовное право, семейные споры, недвижимость, наследство, жилищные вопросы, долевое строительство, земельные вопросы уголовные дела и корпоративные споры.

Записаться на консультацию
Практика юриста

Дело № 15/682

Суть дела: Жертва франчайзинга

Результат: Иск удовлетворен полностью

Анисов Павел Антонович
Судебный опыт более 26 лет

О специалисте

Анисов Павел Антонович на протяжении 26 лет является сильнейшим специалистом по гражданским делам. Осуществляет профессиональные юридические консультации, ведет сложные и особо сложные дела подсудные Верховному суду. Общее число судебных дел составляет более 4560.

Записаться на консультацию
Практика юриста

Дело № 15/681

Суть дела: О перипетиях малого бизнеса: наши адвокаты провели процедуру банкротства с минимальными потерями

Результат: Иск удовлетворен полностью

консультаций проведено
за сегодня 22.09.2023
ТОП 1 Сервис бесплатных консультаций Москвы
по мнению рейтинга palata-advokatov.ru
* Общая оценка консультации

Стоимость юридических услуг по оформлению банкротства ИП

Консультации юриста по процедуре банкротства ИП

Повторная консультация с анализом положения должника и экспертизой предоставленного пакета документов (определение возможных рисков)

Выдача юридического заключения с предложением относительно дальнейших действий по процедуре оформления банкротства

Составление рекомендательного списка по снижению рисков по утрате имущества и увеличению задолженности

Консультирование с выездом специалиста к ИП

Полное юридическое сопровождение по процедуре банкротства ИП в суде

Написание заявления в арбитражный суд, мотивированных отзывов на заявления

Оформление жалоб и претензионных бумаг

Экспертиза предоставленных бумаг, утверждение правовой позиции по требованиям кредиторов

Анализа финансового состояния индивидуального предпринимателя

Работа по выявлению показателей фиктивного либо преднамеренного банкротства

Аналитическая работа по оценке сделок, совершенных ИП перед началом процедуры банкротства на предмет признания их недействительными

Представительство в 1-й инстанции

Представительство в апелляции, кассации, надзоре

Присутствие адвоката на одном заседании

Другие услуги юриста в рамках процедуры банкротства ИП

Банкротство ИП по упрощенной системе

Участие адвоката в процедуре наблюдения

Участие в разработке антикризисной программы

Помощь в процессе оспаривания сделок, вызывающих подозрение

Работа по оспариванию сделки (досудебная претензия, исковое заявление, судебное представительство)

Отметим, что расценки, представленные выше, не являются точными. Это ориентировочная стоимость адвокатских услуг, которые могут понадобиться ИП в процессе признания его банкротом. Если дело сложно и затянутое, что достаточно часто встречается в практике, то цена может быть несколько выше.

Нужна срочная консультация
?
Телефон горячей линии
Получить консультацию
Эксперт ответит на ваш вопрос и оценит перспективы вашего дела!

Наша практика по этой услуге

08 июля 2023 Адвокату удалось добиться отказа в исковых требованиях о незаконном использовании чужого секрета производства

Компания «Грантикс» была привлечена ответчиком по делу о незаконном использовании ноу-хау, на который распространялся режим правовой охраны по ГК РФ. Сумма иска составляла более 20 млн. рублей, что неизбежно привело бы к банкротству клиента. Подробнее

Узнайте перспективы вашего дела
ответив на 4 вопроса
Ответ юриста полностью бесплатный
Узнать перспективы

Услуги юриста по процедуре банкротства ИП

• Помощь в сборе пакета документов и оплате госпошлины;
• Организация публикации в СМИ о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя и юридического лица;
• Отправка заявления в арбитражный суд, отслеживание назначения даты заседания;
• Разъяснение запретов в период ведения дела о несостоятельности (на сделки купли-продажи, выезд за границу, на операции со средствами на банковских счетах без ведома управляющего);
• Юридическое сопровождение на стадии реализации имущества, реструктуризации долга и завершения процедуры банкротства ИП;
• Разъяснение преимуществ процедуры банкротства при положительном судебном решении;
• Разработка правовой позиции и рекомендаций по проведению процедуры банкротства в устном и письменном виде;
• Привлечение грамотного арбитражного управляющего;
• Взыскание задолженности с организации или ИП;
• Разработка антикризисного плана (оценка показателей развития, минимизация рисков, нахождение путей выхода из кризиса);
• Проверка документации, анализ сделок на предмет признания их недействительными;
• Представительство в суде в рамках процедуры банкротства ИП;
• Ведение переговоров с представителями суда, с кредиторами.

Остались вопросы ?
Телефон горячей линии
Получить консультацию
Мы с удовольствием вас проконсультируем и поможем решить ваш юридический вопрос!

Индивидуальному предпринимателю, в отличие от юридических лиц, не нужно проходить сложную процедуру банкротства со всеми его стадиями (внешнее управление, процедура наблюдения, финансового оздоровления, конкурсное производство). Банкротство ИП проходит по схеме, аналогичной для любого физического лица. Таким образом, предприниматель проходит всего через две стадии – реструктуризация и реализация. Несмотря на то, что данный процесс в разы проще, чем у юрлиц, существуют здесь все-таки свои правовые тонкости. Чтобы не упустить их из виду и провести банкротство предпринимателя законным путем, лучше всего обратиться за помощью к грамотному юристу.

Каковы стадии и последствия банкротства индивидуального предпринимателя

Процедура признания предпринимателя неплатежеспособным – дело непростое, его не решить за несколько дней. А начинается оно с обращения в арбитражный суд, куда направляется заявление с просьбой признать должника несостоятельным. После этого запускается процесс банкротства, и в отношении предпринимателя может быть применена одна из трех процедур:

• соглашение между ИП и кредиторами о мирном урегулировании спора;
• реструктуризация задолженности;
• реализация имущества ИП.

Инициаторами банкротства ИП могут выступить также налоговая служба либо организации, перед которыми он имеет задолженность. После поступления заявления суд налагает арест на имущество предпринимателя и вводит процедуру наблюдения. ИП дается определенный срок на погашение задолженности перед своими кредиторами.

Отметим, что банкротство ИП влечет за собой определенные последствия. Прежде чем запускать данную процедуру, необходимо ознакомиться с ними, взвесив все за и против. Возможно, решение об объявлении себя несостоятельным было принято сгоряча и стоит еще раз оценить свое положение: имеется ли возможность выправить финансовое состояние без обращения в арбитражный суд.

Итак, после объявления ИП банкротом наступают следующие последствия:

• Отменяется его государственная регистрация;
• Новая регистрация может быть осуществлена только через 5 лет;
• В течение 5 лет он не может возглавлять компанию или быть индивидуальным предпринимателем;
• Невозможно получение лицензий;
• ИП освобождается от уплаты задолженности даже в том случае, если не до конца их покрывает после реализации имущества.

Специалисты компании «Мир юстиции» готовы проконсультировать вас по любому вопросу, связанному с банкротством индивидуального предпринимателя. После ознакомления с ситуацией и изучения документации наш юрист готов представлять ваши интересы в суде, вести переговоры с кредиторами и сотрудниками надзорных учреждений. Предварительную консультацию мы проводим на бесплатной основе. В ее процессе мы будем рады ответить на любые возникшие вопросы.

Источник: sudkonsult.ru