Как открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф банке дистанционно

Банк Тинькофф предоставляет компаниям и предпринимателям расчетно-кассовые услуги. Это относительно новое направление работы организации, но при этом здесь уже обслуживаются тысячи юридических лиц, и ежедневно база бизнес-клиентов увеличивается. Основная особенность ведения расчетного счета ООО и ИП в Тинькофф — дистанционное оказание услуги.

Преимущества открытия расчетного счета в банке Тинькофф

Организация услуг РКО выполнена с учетом всех потребностей современного бизнеса. Дистанционное обслуживание ничем не отличается от стандартного, но клиент тратит меньше времени на выполнение финансовых операций. Для удобства ООО и ИП Тинькофф разработал многофункциональный бизнес-банк, обеспечивает быструю и бесперебойную работу колл-центра.

Основные преимущества расчетного счета для бизнеса в Тинькофф:

• ассортимент тарифных планов. Предприниматели могут вести бизнес любого масштаба, Тинькофф это учел и разработал сразу 3 тарифа. Если компания небольшая, она может выбрать недорогой пакет услуг стоимостью в 490 рублей за месяц. Для масштабного бизнеса создан отдельный пакет услуг с ценой в 4990 рублей в месяц;
• клиент получает реквизиты будущего расчетного счета сразу в день подачи заявки на подключение к РКО. Это особо актуально, если счет нужен срочно для заключения контракта;
• начисление процентов на остаток клиентских средств до 6% годовых. Клиент просто хранит деньги на счету и получает прибыль, при этом совершает любые финансовые операции. Такую опцию предлагает далеко не каждый банк;
• предоставление услуги персонального менеджера, к которому можно обратиться по любому вопросу. Это еще один канал связи с банком, который не имеет сети обслуживания;
• ассортимент дополнительных услуг, которые могут понадобиться бизнесу: овердрафты, кредиты, эквайринг и пр.;
• удлиненный операционный день с 01:00 до 20:00 по Москве. Если совершать перевод на счет, обслуживаемый Тинькофф, то операции исполняются круглосуточно;
• дистанционное подключение к РКО, менеджер банка сам приедет к вам за документами и предоставит договор на обслуживание;
• онлайн-банк для бизнеса можно интегрировать с облачными сервисами бухгалтерии.

Важно! Для новых ИП действует специальное предложение — бесплатное ведение расчетного счета по любому тарифу в течение 6 месяцев с момента регистрации бизнеса. ООО обслуживаются бесплатно в первые два месяца после подключения к РКО.

Тарифы на РКО для ИП и ООО в Тинькофф

Банк не делит тарифы в зависимости от организационной формы бизнеса. Он разработал линейку их трех пакетов услуг, каждый из который ориентирован на разные потребности и масштабы бизнеса. Перед подключением к услуге внимательно изучите все тарифы Тинькофф банка для расчетного счета ИП и ООО:

Расчетный счет для ИП в Тинькофф

1. Простой

Это обычная программа обслуживания, которая подойдет небольшой компании или начинающему предпринимателю. Предполагается, что у клиента нет необходимости совершать много операций, по счету не будет проходить большой объем денежных средств.

Основные важные моменты тарификации:

• за пользование услугами РКО банка Тинькофф с клиентского счета будет ежемесячно списываться по 490 рублей;
• в этот пакет включено 3 платежа, то есть их в течение месяца можно совершать бесплатно. Начиная с четвертого, берется плата по 49 рублей за каждую платежную операцию;
• при переводе средств физическому лицу или за обналичивание счета будет браться комиссия в размере 1,5% плюс 99 рублей;
• пополнение счета — 0,3% от вносимой суммы, но не меньше 290 рублей;
• при использовании счета Тинькофф начисляет доходность в 4% годовых. Если в текущем месяце не совершается никаких операций, доходности не будет.

Важно! Если за месяц клиент потратил на покупки с бизнес-карты Тинькофф большее 50000 рублей, плата за обслуживание не взимается. Если клиент сразу оплачивает год РКО, он платит только за 10 месяцев.

2. Продвинутый

Тариф Тинькофф для ООО и ИП, которые ведут более активную деятельность, совершают больше операций, по их счету проходят более объемные суммы. Комиссии за проведение всех финансовых операций снижаются, доходность на собственные средства будет выше.

Основные моменты тарификации:

• за обслуживание со счета клиента банк списывает по 1990 рублей ежемесячно;
• в этот пакет включено уже 10 платежей. Начиная с 11-го, будет браться небольшая плата — по 29 рублей за каждый;
• за обналичивание счета и переводы физическим лицам назначается комиссия в размере 1% плюс сверху еще 79 рублей;
• плата за пополнение счета — 0,25% от суммы, но минимально 290 рублей;
• по условиям пользования пакетом услуг «Продвинутый» клиент получает доходность в 6% годовых. Если за месяц не совершается никаких операций, доходности не будет.

Важно! Если с бизнес-карты ИП или компания расходует больше 200000 рублей на покупки в месяц, за этот период плата за обслуживание не берется. При оплате сразу года пользования пакетом два месяца предоставляются бесплатно.

3. Профессиональный

Этот пакет услуг разработан банком Tinkoff для ООО и ИП, которые ведут масштабную деятельность, работают с широким кругом контрагентов, обеспечивают высокий оборот по счетам. Таким клиентам банк устанавливает минимальные комиссионные, но и плату за обслуживание при этом берет соответствующую.

Важные моменты тарификации:

• в этом случае обслуживание будет стоить уже 4990 рублей ежемесячно;
• каждый платеж тарифицируется, стоимость — 19 рублей;
• за обналичивание и перечисления физлицам берется комиссия в 1% от суммы плюс дополнительно 59 рублей;
• комиссионные за пополнение счета — 0,15%, минимально 290 рублей;
• проценты на остаток не начисляются, если объем операций за месяц не превышает 200000 рублей. В остальных случаях доходность может достигать 6% в зависимости от выполненного объема операций за месяц. Выдержка из тарифов.

Важно! Если клиент оплачивает сразу 1 год пользования услугами РКО банка Тинькофф, 2 месяца будут бесплатными.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Для ООО и ИП действует идентичный алгоритм подключения, разными будет только пакет требуемой документации. Лучше сразу изучить предлагаемые тарифы и выбрать оптимальный, соответствующий потребностям вашего бизнеса.

Новым и небольшим компаниям (ИП) можно изначально подключиться к тарифу «Простой» с платой в 490 рублей ежемесячно. По мере роста бизнеса всегда можно перейти на тариф более высокого уровня, смена пакета услуг в Тинькофф проводится бесплатно.

Расчетный счет Тинькофф для ООО, так же как и для ИП, открывается полностью удаленно. Банк разработал следующий алгоритм действий:

Клиенту нужно просто заполнить форму подачи заявки, указав свой контактный номер телефона:

После выполнения всех действий клиент получает полноценный доступ к расчетному счету в банке Тинькофф. После отправки онлайн-заявки клиенту в этот же день присылают на электронную почту письмо с указанием реквизитов будущего счета. Их можно сразу передавать партнерам, они актуальны для зачисления средств. Пока договор на заключен, отправленные на счет деньги «подвисают», но зачисляются сразу после официальной процедуры открытия.

Документы для ИП

Чтобы открыть в Тинькофф расчетный счет, индивидуальный предприниматель собирает минимальный комплект документов. Требуется только паспорт, ИНН и выписка из ЕГРИП. В некоторых случаях можно обойтись только паспортом и ИНН.

Документы для ООО

В этом случае перечень документов будет несколько шире. Будут требоваться уставные документы организации: устав, протокол собрания, приказ о назначении директора, ОГРН. Счет открывает директор, поэтому для регистрации нужен его паспорт и ИНН.

Точный перечень документов для открытия счета для бизнеса в Тинькофф лучше уточнять у менеджера, который позвонит после заполнения онлайн-заявки. Если компания или ИП использует лицензии для работы, они также предоставляются. Если к счету будут иметь доступ третьи лица, требуется их присутствие, паспорта и приказы о назначении.

Важно! После открытия расчетного счета для бизнеса в Tinkoff клиенту не нужно передавать сведения об этом в ФНС. Эта обязанность законодательно возложена на банки, оказывающие услуги РКО.

Бизнес-карты банка Тинькофф

Для более удобного обслуживания бизнесменов Тинькофф предлагает сразу выпустить к счету бизнес-карту. Это финансовый инструмент, обеспечивающий быстрый и постоянный доступ к размещаемым средствам. Клиент может использовать банкоматы для обналичивания счета, через них же может пополнять его. Также карта используется для стандартных платежных операций — оплата товаров и услуг в интернете и обычных магазинах:

Важно! Если заказывать выпуск бизнес-карты сразу вместе с подачей заявки на подключение к РКО, она выдается бесплатно. Если позднее — выпуск будет стоить 490 рублей.

При подаче заявки на расчетно-кассовое обслуживание менеджер обязательно предложит выдачу бизнес-карты, не стоит от нее отказываться. Если безналичные траты по корпоративной карте превышают 50000 рублей за месяц, плата за обслуживание не взимается. При невыполнении этого условия берется ежемесячная комиссия, ее размер уточняйте у менеджера банка.

Использовать бизнес-карты банка Tinkoff для обналичивания и пополнения можно в банкомате любого банка. Дополнительные комиссии сторонних банков Тинькофф берет на себя. С клиента взимается только плата за проведение операции согласно его тарифу на обслуживание.

При необходимости можно выпустить сразу несколько бизнес-карт. Например, их можно передавать командировочным сотрудникам. Руководитель сможет управлять бизнес-картами через онлайн-банкинг: отслеживать операции, устанавливать лимиты и ограничения, блокировать платежные средства и пр.

Удобные дополнительные сервисы для бизнеса

Так как банк работает дистанционно, он разработал для клиентов различные сервисы, которые будут полезны при ведении бизнеса:

1. Бесплатный сервис по ведению онлайн-бухгалтерии. Сервис рассчитывает налоги УСН и ЕНВД и размеры страховых взносов для ИП, сам формирует платежные поручения и напоминает о них клиенту. Более того, система предоставляет электронную подпись, благодаря чему предприниматель отправляет отчеты во все государственные органы удаленно. Кроме отдельного сервиса возможна интеграция онлайн-банка с облачной бухгалтерией.
2. Услуга «Кредитование покупателей». Если бизнес подразумевает продажу товаров и услуг, можно подключить функцию продажи в кредит. После заключения с банком договора появится возможность оформления целевых кредитов на торговой точке клиента. Рекламные материалы и программное обеспечение предоставит Tinkoff.
3. Бесплатный конструктор сайтов.
4. Содействие в регистрации ИП. Банк подготовит комплект документов, сформирует все необходимые заявления и сам отправит их в ФНС. Услуга предоставляется бесплатно. Аналогично банк поможет собрать комплект документации для регистрации ООО.

Важные для бизнеса финансовые услуги Тинькофф

Клиентов часто интересуют не только условия расчетного счета Тинькофф, но и его дополнительные услуги. Банк предоставляет сопутствующие обслуживание бизнеса продукты, которые будут крайне полезны всем юридическим лицам и предпринимателям:

1. Экваринг. Это возможность принимать оплату от клиентов с банковских карт. Тинькофф предоставляет торговый эквайринг, который устанавливается на торговую точку, и интернет-экваринг, после установки которого появится возможность приема платежей в интернете (на сайте, в социальных сетях и пр.).

Тарифы на торговый эквайринг:

Тарифы на интернет-эквайринг:

2. Кредитные услуги. Кредитование — основное направление деятельности банка Tinkoff. Юридическим лицам и предпринимателям также предлагаются кредитные продукты. Если заемщик обслуживается в рамках РКО, он получает специальные условия выдачи ссуды, сниженные ставки, повышенные лимиты и упрощенный порядок выдачи: быстрая скорость оформления, минимальный комплект документов.

Кредитные программы банка Тинькофф:

3. Предоставление банковской гарантии для совершения сделок, включая гарантии для участия в торгах. Услуга также предоставляется дистанционно, нужно просто подать онлайн-заявку. Решение по ней принимается за 1 час. Сумма гарантии на исполнение контракта может достигать 200 млн. рублей, на участие в тендере — до 20 млн. рублей.

4. Оведрафт к расчетному счету, который банк может подключить даже сразу при заключении договора на РКО. У клиента будет возможность уйти в минус по счету (точный лимит установит банк, далее он может его постепенно увеличивать). Овердрафт суммой до 10000 рублей предоставляется бесплатно, на более весомую сумму — 90-590 рублей за месяц в зависимости от точного лимита. Максимально возможна линия — 200000 рублей.

5. Ведение и обслуживание валютных счетов, предоставление услуг персонального ассистента по валюте, услуги валютного контроля.

Бонусы для клиентов

Подключаясь к расчетно-кассовому обслуживанию банка Тинькофф, клиент получает доступ к бонусам от его партнеров, а именно:

Это ключевые особенности работы банка Tinkoff с ООО и индивидуальными предпринимателями. В целом, это удобный и выгодный банк, предлагающий уникальный сервис и полностью дистанционное обслуживание всех клиентов.

Источник: shortmoney.ru

Как открыть счет в Тинькофф банке для юридических лиц

Финансовые советы от эксперта

Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 6 минут

При выборе предпринимателями банка для открытия расчетного счета они опираются сразу на несколько критериев, одним из которых является надежность кредитной организации, а также выгодные тарифы на обслуживание. Тинькофф банк работает на рынке финансовых услуг в России на протяжении 12 лет, банк был организован известным российским бизнесменом Олегом Тиньковым, но на тот момент он специализируется исключительно на выпуске кредитных и дебетовых карт.

На начальном этапе кредитная организация не вызывал особого доверия среди своих клиентов, по той причине, что такая бизнес-модель, как онлайн-банк была в нашей стране новой, но бизнесмена вдохновил положительный опыт Соединенных Штатов. По мере роста кредитной организации его услуги начали пользоваться спросом, а он, в свою очередь, значительно расширил спектр финансовых услуг не только для частных клиентов, но и для представителей малого среднего и крупного бизнеса. Поэтому стоит внимательно рассмотреть, как открыть счет в Тинькофф банке для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, стоимость услуг, привилегии и дополнительные сервисы.

Преимущества банка

Для начала стоит обратить внимание на надежность кредитной организации, ведь именно этот критерий для потенциальных клиентов является ключевым. Индивидуальные предприниматели юридические лица могут понести значительные убытки при отзыве лицензии у банка, но в случае с Тинькофф банком такие риски практически отсутствуют. Начнем обзор кредитной организации с ее основных преимуществ:

1. Постольку, поскольку у банка нет собственных отделений, то открыть счет можно не отрываясь от привычных дел на официальном сайте, сразу после этого можно пользоваться счетом и принимать платежи, например, от своих партнеров, а документы в будущем можно передать с помощью курьера.
2. Обслуживание в банке осуществляется в режиме онлайн, поэтому вам нет необходимости тратить время на посещение банка и стоять в очередях, а все необходимые документы, справки и выписки будет передавать курьер.
3. У клиентов есть персональные менеджеры, которые в течение рабочего дня оказывают консультационную поддержку по его счету, в остальное время на вопросы клиентов отвечают операторы call-центра.
4. Рабочий день менеджера с 7:00 утра до 9:00 вечера по московскому времени.
5. Пользоваться дистанционным сервисом можно с помощью компьютера или ноутбука, а также мобильных устройств на базе iOS и Android, интернет-банкинг работает круглосуточно.
6. На удаленном сервисе работает услуга встроенная бухгалтерия, которая позволяет формировать и подписывать отчетные документы для Налоговой Службы, кроме всего прочего, отправлять отчеты можно в электронном виде не выходя из личного кабинета.
7. Кредитная организация заботится своих клиентов, поэтому при проведении платежей предупреждает о контрагентах с отрицательной финансовой репутацией.
8. Банк предоставляет самую удобную работу со своими счетами, в том числе автоматически рассчитывают налог на добавленную стоимость.
9. Банк начисляет бонус в размере 8% на остаток по счету.
10. Банк предлагает различные способы пополнения счета с помощью терминалов и банкоматов сторонних кредитных организаций.
11. Для клиентов, которые только начали свою предпринимательскую деятельность, предоставляется бонус в виде бесплатного обслуживания расчетного счета на протяжении 6 месяцев.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Обратите внимание, при открытии расчетного счета за первые два месяца плата не взимается абсолютно для всех клиентов.

Стоимость обслуживания

Некоторые банки для разных категорий клиентов устанавливают разную стоимость обслуживания, но здесь стоимость одинакова для всех, как для представителей малого среднего и крупного бизнеса, то есть, стоимость услуг для всех будет одинаковый и зависит от выбранного пакета. Рассмотрим, что предлагает на текущий момент банк Тинькофф, открыть расчетный счет для ИП и ООО.

Пакет услуг Простой

Начинающие бизнесмены могут воспользоваться услугами кредитной организации по минимальной стоимости 490 рублей в месяц, в течение первого полугода предприниматели, открывшие бизнес и впервые зарегистрировавшие расчетный счет могут пользоваться услугами кредитной организации бесплатно. За переводы между счетами внутри банка взимается плата в размере 49 рублей, за первые три платежа плата не взимается. Комиссия за пополнение счета 299 рублей.За переводы денежных средств физическим лицом взимается плата в размере полутора процентов плюс 99 рублей.

В рамках простого пакета услуг начисляется бонус в размере 6% годовых на остаток по расчетному счету ежемесячно. Также клиенту предлагается оформить одну бесплатную банковскую карту и принять участие в зарплатном проекте.

Тариф Продвинутый

В рамках данного пакета услуг установлена плата 990 рублей в месяц, кроме всего прочего, клиент может подключить услугу безлимит на денежные переводы на расчетные счета внутри банка, за дополнительную плату 990 рублей, в противном случае, придется оплачивать комиссию 29 рублей, первые 10 платежных поручений предоставляются бесплатно. За пополнение счета взимается комиссия 0,25%, но не менее 99 рублей, чтобы не платить комиссию регулярно можно подключить безлимит за 1990 рублей.

За снятие наличных и перевод денежных средств на счета физических лиц действуют следующие тарифы на сумму до 300000 рублей бесплатно, далее 1% от суммы, но не менее 79 рублей. Здесь также можно подключить безлимит в размере 2990 рублей. В качестве поощрения банк начисляет проценты на остаток 8% годовых ежемесячно. В рамках пакета услуг можно оформить две корпоративные карты бесплатно.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Обратите внимание, что услуга безлимит оплачивается ежемесячно и будет зависеть от выбранного вами набор услуг, то есть, например, если вы хотите бесплатно пользоваться пополнением счета и снятием наличных, то вам нужно в общей сложности заплатить 1990 рублей. А если вы хотите, помимо всего перечисленного, еще переводить денежные средства физическим лицом и снимать наличные, то всего нужно заплатить 2290 рублей в месяц.

Тариф Профессиональный

В рамках пакета услуг предусмотрена плата в размере 4990 рублей в месяц. За переводы на расчетные счета клиентов Тинькофф банка действует комиссия 19 рублей либо вы можете подключить услугу безлимит за 1990 рублей. Стоимость пополнения расчетного счета составляет не менее 99 рублей и будет во многом зависеть от суммы зачисления.

За снятие наличных предусмотрен оплата в размере 1% плюс 59 рублей, по желанию клиента может быть подключена услуга безлимит стоимостью 4990 рублей. Бонус в виде процентов на остаток по счету составляет от 0 до 8% годовых в зависимости от суммы, размещенные на расчетном счету. В рамках пакета услуг можно оформить до 3 бесплатных корпоративных карт.

Как открыть расчетный счет

Открыть расчетный счет для ООО в данной кредитной организации будет достаточно просто по одной причине, ведь здесь все операции осуществляются дистанционно, вы можете не покидая рабочего места, отправить заявку в банк, затем подождать несколько минут, после чего вы получите номер расчетного счета и сразу можете сообщать его своим бизнес-партнерам для осуществления переводов. После чего в течение нескольких дней вам нужно подготовить копии необходимых документов и передать их с курьером в головной офис организации.

В целом процесс оформления счет и будет выглядеть следующим образом:

1. На официальном сайте в соответствующем разделе вам нужно выбрать услуги для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, далее выберите раздел РКО, подберите удобный для вас тариф, и заполните небольшую заявку;
2. После, вам нужно будет подготовить все документы, в частности, свидетельство о постановке на учет в ФНС, устав предприятия, лицензия на осуществление того или иного вида деятельности, личные документы учредителей, карточку с образцами подписей и печатей, выписку из Единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
3. Все документы нужно отсканировать и отправить в Службу Безопасности банка которая проверит их и свяжется с вами для того, чтобы назначить личную встречу с представителем банка менеджером.
4. На встречу с вами прибудет менеджер, который передаст вам договор, сфотографируют вас и заберет некоторые документы при необходимости.

Сразу после встречи с менеджером вы получите письмо на электронную почту с ссылкой на личный кабинет, для доступа в которой вам потребуется логин и пароль их вы получите отдельно на номер мобильного телефона.

После активации аккаунта с вами снова свяжется менеджер, который активирует вам пластиковые карты.

Как видно, стоимость услуг вполне приемлема как для начинающих предпринимателей, так и для продвинутых предприятий. Процедура оформления простая, кроме всего прочего, банк оперативно решает вопросы с документами своих клиентов и значительно сокращает ваше время за счет того, что менеджеры самостоятельно приезжают к вам в офис привозит и забирает документы, вам при этом ходить никуда не надо. Все операция осуществляется посредством онлайн сервиса в личном кабинете, вы можете отправлять платежи, контролировать счета, получать выписки и многое другое не отрываясь от привычных дел, а компетентные менеджеры оказывают консультационные услуги в любое удобное для вас время.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Обратите внимание, в тех или иных ситуациях список документов может различаться для каждого клиента, но при этом узнать актуальный список непосредственно для вас, вы можете сразу при оформлении заявки, система автоматически выдаст вам перечень необходимых справок.

Дополнительные услуги

Открытие счет для ИП в банке Тинькофф позволяет клиентам пользоваться и другими услугами, которые предусмотрены в рамках указанных выше тарифов. К ним относится интернет-эквайринг, онлайн-кредитование, интеграция с 1С, зарплатные проекты и другое. Что такое интернет-эквайринг? Если говорить простыми словами, то это платежный модуль для сайтов предпринимателей, например, если вы имеется официальный сайт и принимаете посредством его оплату, то банк может установить вам платежный модуль защитные минуты причем в независимости от системы управления сайтом.

Кроме всего прочего, если вы владеете интернет-магазином или позволяете своим клиентам оплачивать ваши товары и услуги дистанционно, то банк вашим клиентам предлагает услугу онлайн-кредитование. Такая услуга называется «Купивкредит». Это позволяет вам существенно расширить клиентскую базу, увеличить покупательную способность клиентов, и привлечь максимальную аудиторию, а банку, в свою очередь, привлечь заемщиков и расширить свою клиентскую базу.

Наконец, клиенты Тинькофф банка могут воспользоваться зарплатным проектом, то есть, ваши сотрудники будут получать заработную плату на карту Тинькофф банка и при этом пользоваться всеми привилегиями кредитной организации. Ведь при этом стоит учитывать, что в рамках зарплатного проекта клиент получает некоторые услуги бесплатно, в частности, выезд менеджера для настройки программного обеспечения, выпуск дебетовых карт, снятие наличных через устройства самообслуживания любых российских коммерческих банков.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Обратите внимание, что владельцы зарплатных карт от Тинькофф банка имеют широкие возможности, например, получают кэшбэк от своих покупок, проценты на остаток, льготные условия кредитования, бесплатные дистанционные сервисы.

Если подвести итог, то Тинькофф банк вполне заслуженно привлекает внимание бизнесменов, ведь он предлагает выгодные условия сотрудничества и многочисленные дополнительные услуги, причем за некоторые из них не взимается плата. Банк максимальный отвечает требованиям потенциальных клиентов по разным критериям, в частности, когда вопрос касается надежности ваших финансов. У банка особый подход к обслуживанию каждого клиента, ведь с помощью персонального менеджера, управление вашими сбережениями осуществляется за самые короткие сроки.

Источник: baikalinvestbank-24.ru