Как перевести деньги с расчетного счета ИП на свою карту ВТБ

ВТБ

На чтение 6 мин Опубликовано 02.05.2023 Обновлено 19.06.2023

ВТБ — «антидонор», комиссия при «стягивании»

01.05.2023 — Эта новость от ВТБ касается всех, кто привык «стягивать» средства (зарплату или пенсию) с карты ВТБ на карту другого банка в личном кабинете, например Сбербанка или Тинькофф

С 01.05.2023 за такие переводы ВТБ берёт комиссию 1.25%, минимум 30 рублей.

Важно: в личном кабинете другого банка вы не увидите информации о комиссии при переводе

Например, вы получаете зарплату на дебетовую зарплатную карту в ВТБ. Но 2 раза в месяц переводите деньги в другой банк через личный кабинет другого банка. В нём вы пополняете свою основную карту с дебетовой мультикарты ВТБ. Раньше за такое «стягивание» ВТБ никогда не брал комиссии, но теперь она появилась. Другими словами, ВТБ стал антидонором.

Из бесплатных переводов из ВТБ в другой банк остался только один способ — через СБП

и это не более 100000 рублей в месяц, дальше тоже комиссия.

Также ВТБ позволяет перевести внутри банка другому лицу без комиссии.

Как переводить из ВТБ в другой банк (Сбер) без комиссии?

Чтобы с мая 2023 г. переводить средства из ВТБ в другой банк без комиссии безналично, остался всего 1 способ: отправка по СБП (Система Быстрых Платежей) в мобильном приложении «ВТБ-онлайн» по номеру телефона.

Для этого у вас должно быть:

Собственно мобильное приложение ВТБ
В нем нужно включить переводы СБП на отправку
Перевод нужно делать именно через СБП вот с таким значком:

Чтобы сделать перевод по номеру телефона, идем:

Платежи (внизу) — Перевести (По телефону, карте, счёту) — Вводим номер телефона — Выбрать другой банк

Перевод из ВТБ через СБП

и ввести сумму. В качестве источника перевода выбрать мастер-счёт. Ниже написано, что у вас есть лимит 100000 в месяц без комиссии.

Что делать, если лимита не хватило?

Через наличные в банкомате ВТБ на карту МИР

Есть способ перенести деньги без комиссии с карты ВТБ на карту МИР любого банка с помощью наличных, не отходя от банкомата ВТБ. Можно просто снять наличные с карты ВТБ и в том же банкомате положить на карту МИР другого банка, без комиссии.

Как «стянуть» в приложении Сбербанк-онлайн с карты ВТБ без комиссии?

Несмотря на новую комиссию, вы можете пополнить карту Сбера в ее приложении с карты ВТБ. Для этого используется механизм СБП. Вам потребуется:

нажать на свой счет (карту) в «Сбербанке», найти кнопку «Пополнить» и выбрать пункт «Со счета в другом банке через СБП»
в пункте «Банк списания» выбрать «ВТБ» и ввести сумму перевода, «Отправить запрос»
в первый раз придёт СМС от абонента VTB с текстом: «Подтвердите перевод на ***** RUB: https://online.vtb.ru/i/sbp_pull/1234567 .

Готово! Алгоритм пополнения будет сохранен, и в дальнейшем вам нужно будет лишь выбрать «Пополнить» → «Со счета в другом банке через СБП» и ввести сумму пополнения.

Такой тип пополнения фактически равен обычному переводу через «Систему быстрых платежей», который «Тинькофф-банк» «замаскировал» для своих клиентов под пополнение. Поэтому стоит учитывать, что подобные операции будут расходовать ваш лимит переводов через СБП, составляющий 100000 рублей в месяц. При этом никаких комиссий со стороны «Сбербанка» или «ВТБ» взиматься не будет, а сам процесс проходит удобнее — «перебросить» деньги с «ВТБ» можно, не выходя из приложения «Сбербанк онлайн».

Отзывы пользователей

В мае 2023 появилась масса негативных отзывов о внезапной комиссии 1.25% за переводы из ВТБ, которой раньше не было.

« Без уведомления ВТБ ввел комиссию 1.25% за перевод в другой банк »

Как в поддержке банка уведомили, с 01.05.2023 мая на переводы p2p с карты ВТБ на карту другого банка появилась комиссия 1,25%. При чем о наличии комиссии узнаешь только после совершения перевода. Ни в сообщении с подтверждающим кодом про комиссию ни слова, ни какого-то отдельного информационного письма банк не рассылает. О комиссии узнаешь только после совершения операции, что совершенно не информативно и не удобно.

Молча списали комиссию за «стягивание» денег с карты через несколько дней.

12 мая получил зарплату на карту ВТБ. Перевёл её частями на свою карту и на карту жены, что и делал всегда. Вчера увидел списание комиссии за «стягивание» средств с карты ВТБ в приложении другого банка. Я не против подобных действий, но когда о них предупреждают заранее. НИКАКИХ предупреждений об изменении в тарифе не было.

Ни пуш (да и куда, если нет приложения, только ссылка на втб-онлайн?) в айфоне. Ни смс. Ни писем!

Источник: nakopi-deneg.ru

Перевод денег с карты на карту ВТБ: инструкция

Самый простой способ отправить кому-либо денежные средства — оформить перевод с карты на карту. В ВТБ банке перечислить средства можно несколькими способами. Все они — удобны и просты в исполнении.

Рассмотрим особенности для каждого.

Перевод с карты на карту ВТБ: инструкция

Помимо перечисления денег на карту или счет иных организаций, клиенты ВТБ могут переводить финансы между собственными банковскими продуктами. Банк предлагает такие варианты перевода:

Через личный кабинет;
С помощью устройства самообслуживания — банкомата;
При помощи отправки смс с телефона.

Чтобы оформить перевод денег с карты ВТБ, клиент должен иметь достаточную сумму на балансе. Проводить транзакцию можно при помощи дебетового пластика Виза или МастерКард. Стоит отметить, что перечисление средств с корпоративной карточки запрещено.

Перевод через телефон

Перевести деньги с карты ВТБ на карту ВТБ через телефон можно по такому алгоритму действий:

Скачать и установить мобильное приложение;
Указать логин и пароль для авторизации в системе;
Из главного меню найти раздел «Переводы»;
Выбрать пластик из списка или вписать номер счета;
Указать реквизиты пластика, на которую будет зачислена сумма;
Вписать размер средств;
Подтвердить операцию, вводом push-кода.

Перевести средства могут только физические лица. Срок зачисления финансов сводится к нескольким минутам.

Перевод денег с карты ВТБ онлайн

Онлайн перевод денег с карты ВТБ на карту ВТБ является одним из самых удобных и быстрых способов совершения транзакции. Его преимущество в том, что выполнять зачисление денег можно в любой день недели, не выходя из дома. Осуществить отправку финансов можно даже в ночное время.

Чтобы оформить перевод через интернет-банкинг, необходимо придерживаться такой инструкции:

Выполнить регистрацию личного кабинета и авторизоваться в системе;
Выбрать раздел «Переводы»;
Перейти по вкладке «Перевод с карты на карточку»;
Выбрать пластик, с которого спишутся средства или вписать номер карточки самостоятельно;
Указать реквизиты банковского продукта, на которой произойдет зачисление;
Вписать сумму;
Подтвердить операцию вводом кода, который придет на телефон по смс.

Так же клиент должен согласиться с условиями публичной оферты. После успешного зачисления средств адресанту придет смс-уведомление о проведении процедуры. Рекомендуется сохранить отчет о перечислении денег.

Через банкомат

Если у пользователя отсутствует доступ к интернету и не зарегистрирован личный кабинет ВТБ, можно перечислить средства с помощью банкомата.

Перевести деньги с карты ВТБ на карту ВТБ через банкомат можно по такому алгоритму действий:

Найти ближайшее устройство самообслуживания;
Вставить пластик в картоприемник и ввести пин-код для входа, не показывая данные сторонним гражданам;
В главном меню выбрать раздел «Оплата услуг и переводы»;
Перейти в подраздел «Перевод по номеру карты»;
Если необходимо перечислить средства на пластик иного учреждения, нужно ввести информацию, расположенную на внешней стороне пластика;
Тщательно проверить данные. Если реквизиты указаны неверно — нажать на «Скорректировать». Чтобы изменить информацию, нажать на кнопку «Назад»;
Ввести размер перечисляемых средств. Чтобы процедура прошла успешно, необходимо иметь достаточно финансов на балансе;
Нажать на «Далее»;
Кликнуть на «Подтвердить».
До завершения процедуры рекомендуется сохранить напечатанный чек.

Сколько идет перевод на карту ВТБ?

Зачисление средств внутри банковской системы происходит за считанные минуты. Если клиент отправляет деньги на пластик другого банка, например, Сбербанка, срок зачисления может варьироваться от двух до пяти дней.

Перевод денег с карты ВТБ на Сбербанк

Перевести деньги с карты ВТБ на карту другого банка можно с помощью интернет-банкинга.

Изначально клиент должен зайти на официальный сайт и зарегистрировать личный кабинет. После авторизации в интернет-системе следовать инструкции:
Перейти в раздел перечислений perevod.vtb24.ru;
Вписать сумму и реквизиты пластика: номер, срок действия и код CVV2;
Указать данные пластика получателя;
Завершить процедуру нажатием на «Ок».

При перечислении денег с карточки ВТБ на пластик Сбербанка взимается комиссия.

Размер комиссионного сбора составляет 1,25% от суммы зачисления. За один раз можно перечислить от 100 до 45 000 рублей.

Источник: starbank.ru

Как выводить деньги с расчетного счета ИП

Снятие наличных с расчетного счета ИП — процесс, который строго контролируют банки и налоговики. Рассмотрим, как ИП вывести деньги с расчетного счета, чтобы не вызвать вопросов у проверяющих.

В каких случаях требуется вывод средств с расчетного счета ИП
Способы вывода средств с расчетного счета ИП
Последствия снятия наличных с расчетного счета ИП
Как выводить деньги с расчетного счета ИП без комиссии
Чего не стоит делать при снятии наличных со счета ИП
Итоги

В каких случаях требуется вывод средств с расчетного счета ИП

Снимать деньги с расчетного счета ИП может для того, чтобы:

получить личный доход от бизнеса;
выдать заработную плату сотрудникам;
произвести оплату предпринимательских расходов наличными.

Способы вывода средств с расчетного счета ИП

Существует несколько способов легального вывода денег с расчетного счета ИП:

с помощью корпоративной банковской карты (cash-карты);
с помощью личной дебетовой банковской карты предпринимателя;
по чековым книжкам.

Для использования первого способа необходимо открыть cash-карту к расчетному счету ИП. Данный вариант особенно удобен для случая, когда наличные денежные средства необходимы для того, чтобы оплатить текущие расходы предпринимателя. Расход сразу отразится в банковской выписке — останется лишь сохранить чек и первичные документы, обосновывающие оплату. Снять наличные по корпоративной карте можно в банкоматах обслуживающего банка или банков-партнеров.

Перевод на карты физических лиц — одновременно самый простой и самый сложный способ обналички. Проще всего перевести деньги себе сразу на карту. Но это удобно и оправданно, если переводить личный доход предпринимателя таким образом. В остальных случаях придется тщательно соблюсти правила отражения таких операций по счетам.

Снятие по чековым книжкам вскоре упразднится в связи с заменой чеков банковскими картами. Заполнять чеки необходимо внимательно, так как малейшая ошибка или помарка повлекут за собой переписывание заново всего листа.

На какие цели можно выдавать снятые с расчетного счета ИП наличные, пошагово разъяснили эксперты «КонсультантПлюс». Чтобы всё сделать правильно, оформите пробный демо-доступ к системе. Это бесплатно.

Последствия снятия наличных с расчетного счета ИП

Процедура обналичивания денежных средств строго регламентируется и контролируется банками и налоговыми органами.

В большинстве случаев банковские организации взимают комиссию на услугу выдачи денег с расчетного счета, а также устанавливают ограничения — лимиты — на сумму снятия наличных и цели использования. Также они отслеживают такие операции на предмет участия в незаконных схемах отмывания денег. В этом случае банки обязаны провести внутреннюю проверку финансовым мониторингом, заблокировать или ограничить действия с расчетным счетом ИП по закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ и уведомить госорганы о выявленных нарушениях.

С 01.07.2022 заработала система «банковский светофор». Центральный банк делит всех клиентов банков на цвета:

красный — высокий риск. Клиентам, которым присвоен красный цвет, могут откзаывать в проведении операций. Это ИП и организации, которые проводят сомнительные операции, которые отнесены к техническим фирмам.
желтый — средний риск. К клиентам, которым присвоен желтый цвет, будет повышенное внимание со стороны банка. Это ИП и организации, которые проводят реальные сделки, но заподозрены и в сомнительных операциях.
зеленый — низкий риск. Это организации и ИП, ведущие реальную деятельность с реальными контрагентами. Проблем с проведением банковских операций у них не будет.

Налоговые органы же отслеживают такие операции на предмет учета расходования денежных средств. Самой частой проблемой становится отсутствие подтверждающих произведенные расходы документов. Тогда каждая такая операция по итогам проверки может повлечь доначисление налога, к которому добавятся суммы пени и штрафов.

Чтобы обосновать правомерность использования наличных денег в предпринимательских целях при проверке налоговыми органами, нужно оформлять и сохранять договоры с поставщиками, кассовые и товарные чеки, счета-фактуры, товарные накладные и другие документы. Выплата зарплаты сотрудникам наличными подтверждается платежной ведомостью по форме Т-53 со всеми требуемыми подписями. Проводки составлять не нужно, так как предприниматели не обязаны вести бухгалтерский учет.

Когда организация является налоговым агентом по НДФЛ при выплате дохода ИП, мы писали в статье.

Как выводить деньги с расчетного счета ИП без комиссии

Для того чтобы выводить деньги с расчетного счета ИП без комиссии, необходимо задуматься об этом заранее и выбрать обслуживающий банк для открытия расчетного счета с подходящим тарифом.

В большинстве банков вводится бескомиссионный режим для внутрибанковских операций. Это означает, что для бесплатного снятия лучше использовать карту физического лица, открытую в том же банке, в котором обслуживается расчетный счет. Кроме того, межбанковские платежи совершаются медленнее, поэтому изучите и этот аспект в тарифах выбранного банка.

Многие банки предлагают услугу кэшбека на карту или начисления процентов на остаток. К такой ситуации необходимо подходить осторожно, так как не все предприниматели учитывают, что такой доход является налогооблагаемым. А если ИП применяет патент, то такие дополнительные начисления от банка обязывают его вести параллельно учет и по УСН или ОСНО.

Стоит иметь в виду, что все банки используют тенденцию к увеличению комиссии при достижении определенных границ сумм снятия. Достаточно лишь подобрать тариф с оптимальным лимитом, и обналичивание денег не повлечет за собой дополнительных расходов.

Чего не стоит делать при снятии наличных со счета ИП

Ни в коем случае нельзя прибегать к услугам компаний-однодневок. Их деятельность тщательно отслеживается, а проверять и наказывать будут всех контрагентов. В итоге потери от подобных «сделок» окажутся гораздо больше, чем комиссия, которую пришлось бы заплатить при легальном выводе денежных средств.

Итоги

Оптимальный способ снятия денег ИП, чаще всего не несущий расходов на комиссии, — это перевод денег на карту физического лица. А самый безопасный способ — использовать именно личную карту самого предпринимателя. Главное — выбрать подходящий банк.

Источник: nalog-nalog.ru