Как перевести на счет ИП без комиссии

Вы индивидуальный предприниматель и у вас открыт счет в банке УралСиб? Что ж, в таком случае, чтобы регулярно перечислять с него, к примеру, страховые вносы либо заработную плату, вам достаточно пополнить счет с банковской карты УралСиб либо наличными. Важно отметить тот факт, по которому у банков и у бизнесменов (ИП) разные правила пополнения счетов в банке УралСиб. Попробуем вместе разобраться в этом.

Как частнику (ИП) пополнить счет в банке УралСиб с банковской карты?

Частнику (ИП), который является индивидуальным предпринимателем либо солидным бизнесменом, оплачивать налоги, а также в случае имеющего штата начислять заработную плату и производить расчет с партнерами, необходим расчетный счет, который легко открыть в банке УралСиб. В том случае, когда на счету нет либо не хватает денежных средств, его можно без проблем пополнить со своей банковской карты либо наличными через банкомат.

В соответствии с законами РФ частник сможет перевести деньги на свой счет без ограничений. Кстати, счет у бизнесмена (ИП) хорош тем, что им можно пользоваться, как личным счетом, то есть, оплачивать коммунальные услуги или снимать наличку без комиссии в банкомате от УралСиб либо в банкоматах банков партнеров.

Как подключить переводы без комиссии в приложении Сбербанк

А что делать, если налоговая инспекция посчитает пополнение вашего счета ИП в доходы? Здесь важно при пополнении счета указывать правильное назначение платежа, а именно: «перевод личных средств». В противном случае придется разбираться в налоговой инспекции, которая в большинстве случае встает на сторону ИП и вычтет начисленный ранее несуществующий налог.

Предприниматели (ИП) смогут положить свои денежки на счет через карту УралСиб банка разными способами, а именно:

• через кассу банка с предоставлением личного паспорта и с указанием реквизитов счета;
• в банкоматах либо в терминалах с вводом номера для пополнения;
• непосредственно на официальном сайте УралСиб банка в специальном разделе «Перевод с карты на карту»; здесь можно перевести не более ста тысяч рублей;
• в имеющемся у ИП интернет-банке УралСиб, где можно перевести с карты денежную сумму без ограничения.

Подробную информацию о пополнении юридическими лицами счетов через карту УралСиб банка, а также другую полезную информацию читайте на официальном сайте банка: tvoedelo.online.

Источник: infokanal55.ru

Перевод на расчетный счет ИП и ООО

Автор Bankischet На чтение 7 мин Просмотров 8 Опубликовано 04.07.2022

Различные коммерческие организации довольно часто сотрудничают друг с другом. В результате подобного взаимодействия требуется проводить различные финансовые операции.

В основном для расчета за услуги и оплату товаров используется безналичный перевод. Такой вариант считается наиболее комфортным и позволяет переводить любую требуемую сумму. Однако перевод денежных средств на расчетный банковский счет ИП или ООО имеет определенные нюансы и тонкости.

Очень часто физические лица переводят средства на расчетный банковский счет организации. Существует несколько вариантов, как перевести средства с банковской карты на счет. Необходимо помнить, что банк снимает проценты за перевод. Каждый банк устанавливает свою процентную ставку.

• Через отделение финансовой организации.

Для перевода понадобится документ, устанавливающий личность, платежная карта отправителя, реквизиты счета для оплаты. Все документы предъявляются сотруднику банка. Он вносит их в базу данных и снимает необходимую сумму для перевода с карты и отправляет на расчетный счет получателя. Операция перевода занимает от нескольких часов до нескольких суток.

• Посредством банкомата одного из финансовых учреждений.

Необходимо перевести деньги по реквизитам, поэтому если пользуетесь терминалами самообслуживания, лучше прибегнуть к услугам сотрудника:

1. Вставить карту в терминал и авторизоваться;
2. Перейти в меню «перевод денежных средств»;
3. В открывшемся меню выбрать «перечисление на расчетный счет»;
4. После этого появится поле с большим количеством свободных строк, которые потребуется заполнить;
5. Перевести необходимый объем денежных средств, учитывая при этом размер комиссии;
6. Обязательно запросить квиток о переводе.

Процедура поступления средств занимает в среднем один день.

• Перевод на расчетный счет через Сбербанк Онлайн.

Этот вариант подойдет для тех, у кого подключен виртуальный, или мобильный банкинг. Для перечисления средств данным способом потребуется ИНН и БИК получателя. Деньги перечисляются в течение нескольких часов.

Плательщик обязательно должен сохранить квитанцию в электронном варианте.

Перевод физ. лицу с расчетного счета организаций и предпринимателей также распространены, как и переводы в обратном порядке. Это происходит при начислении заработной платы, или оплаты выполненного объема работы в соответствие с гражданско-правовым соглашением.

Это вид взаимоотношений, в связи с которым предприниматель обязан оплатить конкретный объем работы, либо определенный вид товаров и услуг.

В данном случае обязательно указывать номер соглашения и вид услуг, которые оплачиваются. Вместе с начислением заработной платы плательщик обязан составлять ведомости оплаты НДФЛ и страховых начислений. При перечислении аванса или заработной платы плательщик должен в обязательном порядке указать наименование платежа. Внесение наличных на корпоративную карту производится с помощью клиентского менеджера.

Какие сведения необходимо указывать:

1. Паспортные данные получателя;
2. БИК;
3. ИНН;
4. Наименование финансовой организации получателя;
5. Номер расчетного счета или платежной карты получателя;
6. Cумма перевода;
7. Назначение платежа.

Перевести на расчетный счет ИП

Существует несколько вариантов перевода денежных средств на банковский счет ИП. Для перевода на расчетный счет и у получателя, и у отправителя должен быть действующий счет в финансовой организации. В данном случае выгоднее осуществлять переводы, когда получатель и плательщик пользуются услугами одного банка, так как процент комиссии будет ниже.

1. Обратиться в учреждение банка с просьбой произвести перевод.
2. Сообщить следующие данные:

• Наименование получателя;
• Номер лицевого счета;
• Вид платежа;
• Сумма денежного перевода;
• Наименование финансового учреждения, в котором у получателя открыт счет.

Перевод от физического лица на расчетный счет может производиться любым доступным способом: через банкомат, филиал финансового учреждения, мобильный или виртуальный банкинг. Предварительно необходимо уточнить номер расчетного счета.

Если счетов несколько

Частные предприниматели, фирмы и различные организации могут и зачастую имеют несколько действующих счетов. Чтобы перевести средства обладателю нескольких счетов, необходимо отправиться в финансовое учреждение. При себе необходимо иметь платежное поручение. В поручении должно быть указано назначение перевода и сумма, а также информация об отправителе.

Перевести на расчетный счет ООО или организации

Перевод денежных средств на расчетный счет ООО не сложная процедура.

Этапы выполнения перевода на счет ООО:

1. Плательщик обращается в подразделение банка с просьбой произвести перевод на расчетный счет определенной компании или организации. Для этого оформляется специальное поручение.
2. Финансовая организация производит перевод до конца следующего дня, следующего за днем подачи поручения.
3. По факту отправления средств банк информирует обе стороны о том, что перечисление произведено.

Комиссия по переводам

Прежде, чем воспользоваться услугами какого-либо банка, необходимо уточнить размер процентной ставки за перевод средств на банковский счет ИП.

Наименование банка Процентная ставка

Сбербанк	1.5% от суммы при наличии активного счета в данном финансового учреждения и 2% от суммы перевода при наличии счета в ином банке
ВТБ-24	1% от суммы перевода при наличии активного счета, 1.8% от суммы при наличии активного счета в другом финансовом учреждении
Альфа Банк	2% от суммы при наличии действующего счета в данном банке, и 2.5% при наличии счета в другом финансовом учреждении
Точка	1.3% от суммы перевода при перечислении со счета, открытого в данном банке, 1.8% при переводе, который перечисляется со счетов других банков
Тинькофф	0.3% от суммы перечисления, если перевод производится со счета Тинькофф, 1%, если перевод производится со счета иных банков

Возможен ли перевод без комиссии

Абсолютное большинство банков устанавливает комиссию на проведение платежных операций и переводов. В основном процентная ставка составляет от 0.5% до 1.5%. Однако существует несколько способов, как перевести деньги на счет ИП, ООО без процентов.

Основные способы беспроцентного перевода:

1. С одной корпоративной карты на другую (при условии, что обе карты обслуживаются в одной кредитной организации).

В банке Тинькофф такие операции производятся без вычета комиссии, скорость перевода не превышает 5-15 минут. Однако существует лимит единого перевода – 10 000 рублей. В банке ВТБ комиссия за одну операцию составит 1 рубль.

1. Посредством использования системы переводов.

Наиболее популярная и востребованная система переводов – «Колибри». Лимит переводов через данную систему – полмиллиона рублей.

Выполнить такой перевод можно всего за 10-15 минут в любом филиале Сбербанка, а также некоторых других кредитных организаций.

Помимо вышеперечисленных способов можно использовать виртуальные платежные системы. Комиссия в них насчитывается, однако она в разы меньше, чем при денежных переводов кредитными организациями.

Перевести на расчетный счет Сбербанка

Проще производить переводы денежных средств тем, у кого оформлен расчетный счет в Сбербанке. Если плательщик и получатель имеют расчетный счет в Сбербанке, комиссия за перевод составит 1.5%, если средства переводятся со счета, который оформлен в другом финансовом учреждении, комиссия составит 2%.

Способы перевода на расчетный счет в Сбербанке

Метод Описание

Через кассу филиала Сбербанка	Необходимо знать наименование организации – получателя, номер ее счета. Нужно предъявить документ, устанавливающий личность и обязательно в платежной бумаге указать назначение перевода
Через виртуальный банк	Рассчитан только для тех плательщиков, которые также пользуются услугами Сбербанка. Необходимо скачать онлайн приложение и указать данные перевода. В персональном кабинете можно сохранить данные перевода и впоследствии автоматически производить платежи, не вписывая каждый раз все исходные данные
Через Мобильный банк	Приложение работает аналогично виртуальному приложению. Его необходимо предварительно скачать и настроить параметры перевода в персональном кабинете пользователя
Произвести перевод со счета, открытого в другом банке	Перечисление денежных средств на расчетный счет Сбербанка со счета другого банка производится в отделении Сбербанка, либо через виртуальный банк. Период перевода составляет от одного дня до одной недели.

Перевести на расчетный счет Тинькофф банка

Переводы на расчетный счет Тинькофф банка для его пользователей составит 0.3%, для пользователей других банков процент комиссии составит 1%. Можно перевести средства посредством терминала или банкомата, если перевод осуществляется через корпоративную карту, или стандартную платежную карту физического лица.

Какие сведения нужны, чтобы произвести перевод и заполнить платежное поручение:

• Наименование кредитного учреждения;
• Номер счета получателя;
• Личные данные плательщика;
• ИНН;
• КПП организации – плательщика;
• БИК.

На поступление средств уходит от нескольких часов до 1-2 суток с момента проведения операции.

Переводы на расчетный счет ИП и ООО – неотъемлемая часть их взаимодействия друг с другом, а также с физическими лицами. Правила проведения переводов, а также тарифы на выполнение данных финансовых операций различными банками помогут избежать лишних затрат и вовремя перевести необходимую сумму.

Источник: bankischet.ru

Система быстрых платежей без комиссии — как такое возможно?

Правительство компенсирует малому и среднему бизнесу расходы на комиссию за прием оплаты по Системе быстрых платежей. Программа возмещения бизнесу расходов за переводы через СБП продлена до конца 2022 года. Мы расскажем, как работает СБП, как подключиться к системе и как получить компенсацию.

Валерия

Как принимать платежи по QR-коду в вашей торговой точке?

Проконсультируем и сделаем выгодное предложение по ценам производителя!

Что такое программа компенсации расходов в Системе быстрых платежей

Программа компенсации расходов за прием оплаты через СБП была запущена в июле 2021 года. Изначально было заявлено, что СБП будет выплачивать компенсации за переводы до 31 декабря 2021 года. Проект оказался удачным, и был продлен до 30 июня 2022 года, а потом до 31 декабря 2022 года.

Целью государственной программы является популяризация Системы быстрых платежей, а также поддержка малого и среднего бизнеса. Правительство рассчитывает, что возврат уплаченной комиссии будет стимулом для подключения к СБП и более частого совершения операции через сервис СБП.

Комиссия составляет 0,4% или 0,7% от суммы перевода. Ставка зависит от направления бизнеса. Минимальный процент 0,4% установлен для товаров и услуг первой необходимости. Комиссия за быстрые переводы ниже, чем за классический эквайринг, где действуют ставки 1-3%.

Программа компенсации позволяет сократить минимальные расходы на комиссию до нуля. Чтобы участвовать в программе, юридическому лицу или ИП нужно быть внесенным в реестр субъектов малого и среднего бизнеса.

Как вернуть уплаченную комиссию

Для возврата средств не нужно подавать заявление в банке. Банк, где у бизнеса открыт счет, отправляет отчеты в Минэкономразвития. В отчетах банк указывает число и сумму транзакций, которые были проведены, а также сумму комиссии.

Минэкономразвития проверяет информацию 20 рабочих дней после получения отчета. Ведомство перечисляет банку субсидию, чтобы он компенсировал издержки клиентам. Получив деньги, банк распределяет их между юридическими лицами и ИП в течение 5 рабочих дней. На возврат комиссии уходит примерно месяц.

Преимущества Системы быстрых платежей

СБП — это сервис для моментального перевода денежных средств, разработанный Национальной платежной системой (НСКП) и Банком России. СБП позволяет переводить деньги в пользу физических лиц по номеру телефона. Переводы в пользу юридических лиц и ИП осуществляются не на номер телефона, а по QR-кодам или NFC.

Центробанк (ЦБ РФ) планирует сделать СБП физлицам самым простым, быстрым и доступным способом переводов. Поэтому для пользователей сервиса доступны лучшие условия обслуживания.

Преимущества подключения к системе:

• Мгновенное зачисление денег на счет. Межбанковские переводы, отправленные с помощью терминала эквайринга, поступают на счет получателя за 1-5 дней. Обработка транзакций в СБП происходит круглосуточно и без выходных.
• До 31 декабря 2022 г. для организаций малого и среднего бизнеса комиссия за переводы через СБП равна 0%. При приеме переводов комиссия автоматически списывается со счета, позже банк перечисляет компенсацию уплаченной суммы.
• Для покупателей переводы через СБП являются бесплатными, как и классический эквайринг. Банки не устанавливают лимиты за переводы через СБП при покупке у юридических лиц.
• Чтобы начать принимать безналичные переводы по СБП, не нужно арендовать терминал банка. Можно просто разместить в кассовой зоне наклейку с QR-кодом или установить дисплей.

Покупатели могут перевести деньги по СБП с дебетовых карт, с накопительных и депозитных счетов. Некоторые банки ограничивают проведение оплаты по СБП с кредитных карт. Платежная система карты не имеет значения при обработке транзакции. Деньги между счетами отправителя и получателя проводятся напрямую, без участия платежных систем. Покупателю не нужна карта для проведения оплаты, отправить перевод можно в мобильном приложении банка, не используя карту.

Развитие платежной системы СБП

В марте 2022 года платежные сервисы Apple Pay и Google Pay временно приостановили работу в России. Большинство покупателей, которые привыкли оплачивать товары или услуги телефоном, использовали один из этих сервисов.

После ухода двух лидеров рынка выбор сервисов бесконтактной оплаты стал ограниченным. Некоторые пользователи перешли на Samsung Pay или на приложение Mir Pay, работающие на базе Android. Также в марте 2022 года резко начал расти спрос на переводы по СБП. Интерес к новому способу оплаты начали проявлять как бизнесмены, так и покупатели.

По статистике Банка России, на 1 апреля 2022 года к Системе быстрых платежей подключились 243 000 компаний, из них 219 000 относятся к малому или среднему бизнесу. В первом квартале 2022 года более 6 миллионов покупателей провели через СБП около 16 миллионов транзакций на общую сумму свыше 63 миллиардов рублей.

Как принимать переводы по QR-кодам

С помощью СБП можно переводить деньги только между банками, подключенными к системе. Это не создает препятствий при работе: на вторую половину 2022 года к СБП подключились более 200 банков, включая лидеров сферы: Сбербанк, ВТБ,Тинькофф, Альфа, Газпромбанк и др. Проверить, является ли ваш банк участникам системы, можно на официальном сайте СБП. Задать этот вопрос можно и службе поддержки клиентов банка.

В будущем к СБП должны подключиться все банки, которые оказывают услуги физическим лицам. С 1 июля 2021 года принимать переводы по СБП обязаны юридические лица с годовой выручкой от 20 миллионов рублей. Для компаний с малым объемом выручки подключение к СБП является привилегией, а не обязанностью. Чтобы подключиться к системе, следует подать заявку в личном кабинете клиента банка и выполнить полученные инструкции.

Бизнес может использовать 2 вида QR-кодов для приема оплаты от клиентов:

1. Статичный QR-код выдает банк после подключения компании или ИП к системе. В QR-коде зашифрованы реквизиты получателя, сумму клиенты должны вводить самостоятельно.
2. Динамические QR-коды создаются для каждой транзакции. В них зашифрованы не только реквизиты, но и сумма в чеке. Покупатель не вводит цифры, а сразу подтверждает платеж. Работа с динамическими кодами позволяет избежать ошибок при вводе суммы и ускоряет продвижение очереди.

Чтобы внести оплату, клиент должен открыть мобильный банк на смартфоне и распознать QR-код встроенной камерой. После считывания в приложении откроется платежная форма, заполненная частично или полностью.

В современных QR-дисплеях реализована функция передачи ссылки на платежную форму через NFC. В этом случае покупателю не нужно сканировать QR-код с экрана. Чтобы распознать ссылку, достаточно поднести к экрану телефон.

После отправки платежа кассир получает сообщение об успешном зачислении денег на счет. Он обязан выдать покупателю кассовый чек, как и при любом другом способе оплаты.

Оборудование для приема платежей по СБП

Принимать переводы по статичному QR-коду через СБП можно без дополнительного оборудования. Но работа с динамическими QR-кодами делает процесс оплаты намного удобнее. Для демонстрации QR-кодов используется специальный экран, подключенный к онлайн-кассе.

QR-дисплей от MERTECH является лучшим решением для приема оплаты через СБП. Благодаря мощному процессору и большому объему памяти устройство быстро обрабатывает информацию. Демонстрация QR-кодов проводится на экране диагональю 2.4 дюйма. В последней модификации QR-дисплеев доступен NFC-модуль. Подключить дисплей к онлайн-кассе можно по Bluetooth или через USB порт.

Вы можете заказать QR-дисплеи и начать экономить на комиссии сегодня. На официальном сайте MERTECH можно купить QR-дисплеи по низкой цене от производителя. Чтобы оформить покупку, оставьте быструю заявку на сайте.

Источник: mertech.ru