Как подключить кэшбэк альфа банк бизнес

Какие есть хитрости использования дебетовой карты от Альфа-банка? На каких условиях можно покупать топливо с помощью карты Кэшбэк? Как заблокировать доходную карту Cash back при утере?

Рада приветствовать вас на страницах онлайн журнала «ХитёрБобёр»! С вами я, Алла Просюкова, эксперт банковского дела, практик с большим опытом.

Уверена: все без исключения любят подарки, скидки, бонусы. Если вы тоже из их числа, читайте мою новую статью.

Она будет особенно полезной, если вы:

• хотите заставить работать деньги на себя;
• любите шопинг;
• имеете собственное авто и активно его эксплуатируете;
• приверженец общепита;
• тратите в месяц по безналичному расчёту не менее 20 тыс.руб.

В этой статье пойдет речь о дебетовой карте «Cash Back» от Альфа-Банка. Её держатели ежемесячно получают возврат части оплаты своих покупок «живыми» деньгами.

Заинтриговала? Хотите подробностей? Тогда приступим!

Как Альфа банк обманывает клиентов на кэшбек.

1. Доходная карта «Кэшбэк» от Альфа-банка — когда деньги работают на вас

Дебетовая карта «Cash Back» — ещё один альфа-банковский продукт, заслуживающий пристального внимания всех, кто желает распоряжаться кредитными продуктами с пользой для кошелька.

Держателю не придётся выполнять сложные требования банка. Необходимо просто тратить с карты ежемесячно 20-30 тыс. руб. на свои обычные нужды. За это ему будут возвращать деньги — «кэшбэк». Размер возврата — процентная величина от покупки.

Для разных категорий Банк установил разный %:

• автозаправки — 10% от затраченной суммы;
• кафе-рестораны — 5% от счета;
• прочие покупки — 1% от суммы чеков.

Если дебетовую карту “Cash Back” хочет получит не-клиент банка, ему необходимо обязательно выбрать и оформить одно из пакетных предложений финучреждения. От выбора пакета зависит лимит расходных операций и величина возврата.

Основные характеристики пакетов услуг:

Возвратные суммы начисляются не позднее последнего календарного дня отчётного месяца.

Важно! С выплатой могут возникнуть проблемы, если будет выявлено, что объем операций с кэшбэком значительно превышает прочие расходные карточные платежи в отчётном периоде.

Пример

Иван — держатель дебетовой карты «Кэшбэк» от Альфа-Банка. Его пытливый ум придумал, как постоянно получать возврат с карточных расходов.

Заправляя на АЗС своё авто, молодой человек предлагал оплатить заправку транспортных средств другим автомобилистам. Желающие отдавали ему наличку, а Иван производил оплату со своего пластика.

Как узнать кэшбэк по карте Альфа Банк и процент на остаток

Каково же было его удивление, когда на следующий месяц он не обнаружил желаемого возврата. Оказалось, кредитная организация классифицировала эти операции, как злоупотребление и в выплате отказала.

Банк при анализе исходил из того, что не может один человек с интервалом в несколько минут производить заправку личного авто в объёмах, превышающих вместимость бензобака.

Заказывая карту, помните, что её обслуживание платное и на момент написания статьи составляет 1990 руб. в год независимо от выбранного пакета услуг. Снимается сумма единовременно в момент выпуска пластика.

Для тех, кто ежедневно закупается в сети магазинов «Перекрёсток» будет интересен другой продукт с кэшбэком — дебетовая карта Перекрёсток Альфа Банк .

2. Как накопить деньги с картой «Кэшбэк» — 4 проверенных способа

С дебетовой кэшбэк-картой удобно копить деньги. Для этого в Альфа-Банке есть специальные накопительные счета, которые можно к ней «привязать».

Обращаю внимание: несмотря на то, что делать сбережения на накопительных счетах можно в 3-х валютах на выбор (рубли, доллары, евро), за картой такого типа могут быть закреплены только рублёвые счета .

Рассмотрим подробнее особенности 4-х накопительных счётов с наиболее привлекательными условиями.

Способ 1. Открыть накопительный счёт “Мой сейф”

Любой желающий может начать копить, открыв счёт»Мой сейф» в минимально разрешенной сумме — 1 рубль. Процентная ставка небольшая — от 1 до 1,8% годовых на минимальный остаток ежемесячно, но режимом счёта разрешается пополнение и снятие без потери % , что согласитесь — здорово.

Ставка зависит от выбранного пакета и составляет:

Для расчёта своего дохода важно уметь правильно определять min остаток, на который начисляется процент.

Имейте в виду, что в месяц открытия накопительного счёта «Мой сейф» расчёт остатка для начисления % ведётся с первого дня. Поэтому выгодно максимальную сумму вносить именно в первый день.

Способ 2. Подключить услугу “Блиц-доход”

Этот счёт со ставкой от 3 до 3,8%. Её величина зависит от суммы минимального остатка, который рассчитывается, аналогично порядку, применяемому по счёту «Мой сейф».

Пополнение делается как наличными, так и безналом. Причём на безналичное пополнение распоряжение Банку можно дать даже по телефону.

Способ 3. Подключить опцию “Накопилка”

«Накопилка» — интересная опция одноименного накопительного счёта. Процент на остаток здесь более привлекателен — до 7% годовых. Счёт пополняется только безналичным способом с помощью услуг «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты».

В первом случае держатель пластика устанавливает % отчислений от суммы каждого торгово-кассового чека за все свои покупки, который отправляется на накопительный счёт. Услуга «Копилка для сдачи» позволяет тратить, сберегая!

По условиям услуги «Копилка для зарплаты» отчисления ведутся от получаемых на зарплатный счёт сумм. Процент также устанавливается по распоряжению владельца карты.

Все пополнения по обеим услугам происходят автоматически.

Способ 4. Открыть накопительный счет “Ценное время”

«Ценное время» предлагает клиентам доход до 7,5% годовых на минимальный остаток с ежемесячным начислением.

К счёту имеется 4 пакетных предложения:

• «Оптимум»;
• «Комфорт»;
• «Максимум+»;
• «Альфа Private».

Ставка зависит от 3-х факторов: выбранного пакета, суммы остатка и срока размещения. Чем дольше деньги находятся на накопительном счёте, тем выше ставка.

Рублевый счёт открывается от 1 руб. Выгоднее размещать суммы от 100 тыс.руб. До неё ставка по всем пакетам составляет всего 0,01%.

Для расчёта процентов Банком используется особая формула. Если самостоятельно провести расчёты по алгоритму сложновато, рекомендую воспользоваться специальным калькулятором на сайте Банка (страница с условиями по счёту).

3. Как получить дебетовую карту «Cash Back» — пошаговая инструкция

Чтобы сэкономить ваше время, уважаемые читатели, я подготовила небольшую памятку, позволяющую на раз-два-три получить дебетовую кэшбэк-карту.

Знакомьтесь с порядком оформления, выполняйте необходимые действия, получайте карту, а вместе с ней дополнительный доход и приятные бонусы .

Шаг 1. Подаем заявку

Оформление любой карты начинается с подачи заявки. Процедура эта простая. Достаточно заполнить специальную форму на сайте банковского учреждения.

Она представляет собой анкету-заявление со стандартным набором клиентской информации:

• персональные данные (Ф.И.О., телефон, эл.почта):
• данные паспорта;
• адрес по прописке и адрес фактического проживания;
• дополнительные сведения (тип занятости, место работы, должность, кодовое слово).

Перед отправкой сервис предложит ознакомиться с условиями направления заявки. Прочтите их внимательно, чтобы впоследствии избежать проблем.

Далее заявителю будет доступен выбор карты. Затем ему будет предложено определиться с параметрами доставки готового пластика.

Вот собственно и всё. Остаётся только подождать, пока Банк изготовит карту. Срок её выпуска составляет до 5 рабочих дней.

О том, что заявка принята, придёт СМС-сообщение с указанием регистрационного номера заявления и датой готовности карты.

Я уверена, теперь у вас не будет сложностей, заказать дебетовую карту в Альфа-Банке онлайн.

Оформить заявку на карту можно, обратившись в один из офисов Альфа-Банка, выбранный на ваше усмотрение. В этом случае заявление-анкету в системе со слов клиента заполнит специалист отделения. При себе заявителю необходимо иметь паспорт.

Шаг 2. Связываемся с представителями банка

Как только карта будет готова и доставлена в указанное в заявке отделение, клиент получит СМС-сообщение.

Если что-то непонятно, возникли вопросы, то прежде чем идти за картой, позвоните в центр «Альфа-консультирование».

Там вы получите подробные ответы на все ваши вопросы, сможете уточнить режим работы нужного отделения, а также узнать время наименьшей нагрузки на специалистов, чтобы выдача прошла без задержки.

Шаг 3. Получаем карту

После урегулирования всех формальностей получателю остаётся только выбрать удобное время в часы работы отделения и забрать карту. Не забудьте взять с собой паспорт.

С недавних пор москвичи могут воспользоваться бесплатной курьерской доставкой карты по указанному в анкете адресу в удобное для получателя время.

Для тех, кого условия по дебетовой карте не совсем устраивают, например, нет возможности поддерживать необходимый лимит, рекомендую обратить внимание на кредитные карты Альфа-Банка с приятной особенностью — с длительным беспроцентным периодом .

Под ваши цели подойдут три кредитки:

• 100 дней без % — карта с рекордным грейс-периодом;
• Близнецы — уникальная двухсторонняя карта (дебетовая и кредитная карты в одном продукте);
• Без затрат — карта с бесплатным годовым обслуживанием.

4. Как правильно пользоваться картой «Cash back» — хитрости и полезные советы для клиентов банка

Чтобы в полной мере воспользоваться всеми «плюшками» и привилегиями дебетовой карты «Кэшбэк», необходимо знать некоторые её особенности и тонкости обращения.

Воспользуйтесь моими советами, они помогут повысить эффективность использования этого карточного продукта .

Совет 1. Открывайте карту в начале месяца

Условиями оговаривается ежемесячная сумма, которую необходимо потратить на покупки, чтобы получить кэшбэк. Величина лимита зависит от выбранного тарифа. Составляет она 20-30 тыс.руб.

Разумеется, чем раньше вы начнёте покупать, тем больше потратите. Открывайте карту с первых чисел месяца. Так вы выиграете время и сможете достичь заявленного лимита.

Важно! В зачёт лимита не принимаются расходные операции, не относящиеся к перечню, оговоренному карточными условиями. К незачётным операциям относятся, например снятие налички, оплата мобильной связи, платежи производимые в предпринимательских целях и т.п.

Совет 2. Успейте потратить необходимые 20 000 рублей до 25 числа отчетного месяца

Старайтесь уложиться в минимальный расходный лимит ежемесячно до 25-го числа. В противном случае велика вероятность холдирования потраченных сумм после этой даты.

Холдирование — резервирование (замораживание) потраченных на оплату покупок средств для последующего их списания. Списание производится после получения файлов подтверждения финансовой операции от эквайера.

Такие оплаты не попадают в расчёт кэшбэка. В Альфа-Банке средства клиента могут находиться в резерве до 9 дней.

Совет 3. Совершайте покупки в магазинах-партнерах банка

Совершать покупки по карте выгоднее в компаниях-партнерах Альфа-Банка. Там выше процент возврата.

К партнерам по продукту «Кэшбэк» относятся автозапраки, рестораны, кафе и прочие общепитовские заведения.

Однако не советую злоупотреблять покупками в партнерских торговых точках. В условиях по карте не прописано, какой объем бонусных операций в месяц допустим. Но нередко банк отказывает в возврате средств, если расходы в таких категориях значительно превышают траты по другим операциям.

Я прочитала множество отзывов по рассматриваемой нами карте, касающихся возврата кэшбэка. Мнения расходятся.

Кто-то говорит, что финучреждение перестает начислять кэшбэк, если бонусные операции составляют 50% от всего количества операций за месяц. Кто-то сталкивался с отказом в выплатах уже при объеме в 30%.

Мой вам совет: пользуйтесь картой в обычном режиме, не гонитесь за бонусными категориями у партнеров. Вы увидите: нужная сумма наберется и без этого!

5. Как заблокировать карту «Кэшбэк» при утере — 3 простых способа

Бывают случаи, когда срочно нужно заблокировать банковскую карту.

Например:

• вы её потеряли;
• банкомат «съел» карту;
• обнаружено несанкционированное списание средств злоумышленниками;
• карта забыта в магазине после оплаты товара.

Сделать это можно несколькими способами.

Способ 1. В отделении банка

При необходимости блокируйте карту в любом удобном для вас отделении Альфа-Банка.

Как и для любой другой банковской операции, для блокировки нужен паспорт. Всё остальное в считанные минуты сделают специалисты банка.

Способ 2. По телефону

Телефонный звонок в контакт-центр с просьбой заблокировать карту — самый простой способ. Обращаю внимание, что звонок для держателя бесплатный.

Несколько простых действий по инструкции автоответчика приведут к нужному результату.

Способ 3. Через интернет-банкинг

Быстро заблокировать, а при необходимости разблокировать свою доходную карту можно в личном кабинете интернет-банка «Альфа-Клик».

Алгоритм действий прост:

• заходим на закладку «Карты», находим нужную активную карту;
• нажимаем кнопку «Заблокировать» (она находиться рядом);
• подтверждаем своё действие, вот и всё.

Блокировать пластик можно также через главное меню, перейдя на закладку «Мои карты», либо проведя аналогичные манипуляции на странице, где размещена подробная информация по вашей карте.

6. Заключение

Кэшбэк-карта Альфа-Банка или как её ещё называют «Альфа Банк доходная карта» — это банковский продукт, позволяющий своим владельцам получать стабильный дополнительный доход от 2 до 5 тыс.руб. ежемесячно.

При этом никаких сложных манипуляций делать не придётся. Рассчитывайтесь картой за свои покупки в общепите, на заправках и прочих торговых точках на сумму от 20 до 30 тыс. руб. ежемесячно и получайте кэшбэк деньгами.

Вопрос к читателям

Заинтересовал ли вас такой способ пассивного дохода, как дебетовая карта с кэшбэком?

Онлайн журнал «ХитёрБобёр» желает своим читателям высоких доходов, успехов и процветания! Будем признательны за обратную связь в комментариях! Оставляйте отзывы, задавайте вопросы, ставьте лайки, делитесь статьёй с друзьями в соцсетях!

Источник: hiterbober.ru

Обзор дебетовой карты «Альфа-карта Premium» от Альфа-Банка

Дополнительно до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Максимальное вознаграждение в месяц
15 000 баллов
Категории баллов

• Супермаркеты
• Путешествия и активный отдых
• Авто и заправки
• Транспорт и такси
• Аптеки и медицина
• Игры и хобби
• Дом и ремонт
• Кафе и рестораны
• Кино и развлечения
• Красота и здоровье
• Одежда и обувь
• Детские товары
• Домашние животные
• Спорттовары
• Электроника

ещё 12 cвернуть
Ограничения

За операцию свыше 500 000 ₽ баллы не начисляются.

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
Варианты трат

Баллами можно компенсировать стоимость любых товаров и услуг.

Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания до 35 880 ₽

Обслуживание Альфа-Премиум бесплатно первые три месяца, далее — при выполнении одного из условий:

• средние остатки на счетах от 3 000 000 ₽/мес.
• сумма покупок по дебетовым картам свыше 100 000 ₽/мес. и сумма остатков на счетах от 1 500 000 ₽/мес.
• зачисление заработной платы на карту от 400 000 ₽/мес.

Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных
в банкоматах банка
в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 1 500 000 ₽ в сутки, 3 000 000 ₽ в месяц
Возраст от 18 лет

• Паспорт РФ

Плюсы

• банк входит в топ–3 Народного рейтинга (годовой чемпионат);
• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
• возможна доставка карты

Дата актуализации: 26.05.2023 10:42

Дебетовая карта «Альфа-Карта Premium» от Альфа-Банка: плюсы и минусы

«Альфа-Карта Premium» — премиальный вариант классической «Альфа-Карты» от Альфа-Банка. Держателям премиальной карточки предлагается улучшенная бонусная программа и другие привилегии: персональное обслуживание, льготные курсы обмена валют, бесплатный доступ в бизнес-залы и многое другое.

Разбираемся, сколько стоит премиальное обслуживание в Альфа-Банке и какие преимущества оно дает.

О карте

Валюта карты — рубли.

Сколько стоит

«Альфа-Карта Premium» выдается в рамках пакета услуг «Альфа-Премиум». Выпуск, обслуживание и перевыпуск самой карточки бесплатные, а вот за обслуживание пакета предусмотрена комиссия. Первые три месяца пакет обслуживается бесплатно без дополнительных требований, далее — при соблюдении одного из условий:

• остатки на счетах от 3 млн рублей;
• остатки на счетах от 1,5 млн рублей + покупки от 100 тыс. рублей в месяц;
• получение заработной платы от 400 тыс. рублей в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка.

Без соблюдения условий с четвертого месяца комиссия составит 2 999 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

С премиальной карты можно бесплатно и без ограничений снимать наличные в любых банкоматах по всему миру.

Лимиты на снятие наличных:

• в день — 1,5 млн рублей;
• в месяц — 3 млн рублей.

Бесплатно переводить деньги с карты можно внутри банка и в другие финансовые организации по номеру телефона через Систему быстрых платежей (до 100 тыс. рублей в месяц). За другие переводы Альфа-Банк берет комиссию:

• по номеру карты на карту стороннего банка — 1,95%, минимум 30 рублей;
• по номеру телефона сверх лимита — 0,5%.

С карты можно без комиссии оплатить коммунальные услуги. Для этого нужно в приложении банка зайти в раздел «Платежи», выбрать «Коммунальные услуги», найти через поиск поставщика услуг и заполнить поля. Также без комиссии через приложение можно оплатить сотовую связь и штрафы ГИБДД.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по всем картам в рамках пакета услуг бесплатные.

Бонусная программа

За покупки по карте полагается вознаграждение. Каждый месяц клиенту предлагается выбрать в личном кабинете схему начисления кэшбэка:

• 7% — в пяти выбранных категориях;
• 7% — в четырех категориях и 1% за остальные покупки.

Если не выбраны категории повышенного кэшбэка, за все покупки начисляется 1%.

Дополнительно можно выиграть до 100% кэшбэка на месяц на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Лимит кэшбэка в месяц — 15 000 рублей. Вознаграждение выплачивается баллами до 15 числа следующего месяца. Бонусными баллами можно компенсировать любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, довольно обширный: помимо снятия наличных и переводов в него входят оплата коммунальных услуг, сотовой связи, штрафов, налогов и т. д. Также вознаграждение не начисляется за покупку более чем на 500 тыс. рублей.

Плюсы премиального обслуживания в Альфа-Банке

Премиальный сервис

Держателям пакета «Премиум» полагается персональный менеджер, выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.

Особые курсы обмена валют

Для премиальных клиентов действует курс валют, близкий к биржевому.

Индивидуальное брокерское обслуживание

Клиентам доступно персональное сопровождение менеджера «Альфа-Инвестиций», особые условия маржинальной торговли, выделенная телефонная линия, доступ к аналитике ведущих экспертов по макроэкономике, рынкам акций и облигаций, а также индивидуальный трейдинг — оперативное выставление голосовых заявок на всех доступных рынках.

Повышенная доходность по депозитам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.

Нефинансовые сервисы

Бесплатные проходы в бизнес-залы

В России можно ходить в бизнес-залы сети MILEONAIR, а за границей — в MILEONAIR и в любые другие. Чтобы получить доступ в бизнес-залы в России, нужно забронировать и оплатить визит картой банка в приложении MILEONAIR, а затем направить запрос на компенсацию в личном кабинете. Деньги возвращаются в течение трех дней. Также Альфа-Банк компенсирует стоимость проходов (до 2 500 рублей) в бизнес-залы за границей. Для этого нужно направить в чат в личном кабинете чек об оплате.

Бесплатное посещение ресторанов в аэропортах России

Банк компенсирует держателю «Альфа-Карты Premium» покупки в любых ресторанах в аэропортах России. Это делается за счет списания бесплатных визитов — один визит эквивалентен чеку в 2 500 рублей. В день можно потратить только два прохода, то есть вернуть до 5 000 рублей. Компенсировать покупку можно в личном кабинете в разделе «Рестораны».

Такси

Клиенты «Альфа-Премиум» получают до 15 бесплатных поездок на такси в год. Количество доступных поездок зависит от остатков на счетах и оборота по карте. Максимальная сумма поездки для компенсации — 2 500 рублей.

Условия предоставления нефинансовых сервисов

Средние остатки от 3 млн руб. или 1,5 млн руб. на остатках + покупки от 100 тыс. руб./мес.

Средние остатки от 6 млн руб. или 3 млн руб. на остатках + покупки от 200 тыс. руб./мес.

Средние остатки от 12 млн руб.

Трансферы в аэропорт

2 в месяц (не больше 12 в год)

15 в год (не больше 3 в месяц)

Визиты в бизнес-залы и рестораны аэропортов

2 в месяц (не больше 12 в год)

8 в месяц (не больше 24 в год)

Как подключить пакет услуг «Альфа-Премиум»

Чтобы стать участником премиальной программы Альфа-Банка, нужно подать заявку на «Альфа-Карту Premium». Сделать это можно онлайн, в том числе на сайте банка. Менеджер банка согласует время и место встречи и сам приедет для подписания документов.

Плюсы «Альфа–Карты Premium» от Альфа-Банка

• Возможность пользоваться пакетом бесплатно.
• Персональное обслуживание.
• Повышенный кэшбэк за покупки.
• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.
• Более выгодные условия для инвесторов и вкладчиков.
• Сервисы для путешественников.

Минусы «Альфа–Карты Premium» от Альфа-Банка

• Необходимость поддерживать высокие остатки на счетах.
• Комиссии за переводы на карты других банков.
• Нет дохода на остаток на карте.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Источник: www.banki.ru