Как подтвердить статус самозанятого

Как подтвердить доход самозанятому, без статуса самозанятого. За прошлый год, несколько месяцев.

Ответы на вопрос (2):

09.05.2021, 19:42,
г. Жуковский

Самозанятый без статуса — это не самозанятый и «задним числом» это оформить нельзя.

Контент-менеджер, автор статей о красоте, кулинарии, ведении дома и лайфхаках, которые способны быстро улучшить жизнь родителей.

Узнайте про наш экспертный совет
контент-менеджер

Налог на профессиональную деятельность ввели в 2019 году. Эксперимент государства по отбеливанию доходов части населения привёл к тому, что самозанятыми к концу 2022 года числится более 2 млн человек, и эта цифра ежедневно увеличивается на 5000 человек.

НПД (налог на профессиональный доход) выплачивается самозанятыми самостоятельно. Ставки по налогу щадящие – 4 и 6%, а штрафы за незаконную предпринимательскую деятельность высокие, поэтому количество самозанятых в стране увеличивается. Теперь каждый таксист, массажист, фотограф и начинающий бизнесмен могут пройти регистрацию и легализовать свой доход. Единственное условие – отсутствие людей в подчинении и годовая прибыль менее 2,4 млн руб.

В чём преимущества самозанятости

Кроме легализации собственной деятельности, самозанятость имеет ряд преимуществ:

• Простая процедура постановки на учёт в налоговой службе: не нужно собирать документы и посещать приёмную, для регистрации достаточно иметь ноутбук или смартфон.
• Нет квартальных, годовых и других бухгалтерских отчётов. Достаточно сформировать электронный чек покупателю.
• Возможность совмещать официальную работу и самозанятость, кроме службы в государственных и муниципальных ведомствах.
• Возможность одновременно сотрудничать с несколькими организациями разного профиля по договорам подряда, авторского заказа или оказания услуг.
• Не нужно покупать кассу или регистрировать онлайн-кассу. Приложение для самозанятых «Мой налог» формирует электронные чеки и автоматически считает налоги.
• Каждый вновь зарегистрированный получает бонус на налоговый счёт в размере 10 тысяч рублей, то есть первые 10 000 рублей налогов самозанятый не платит. На этот период действует пониженная ставка налогообложения: 3% – налог за услуги физическим лицам, 4% – налог за услуги юридический организациям. В дальнейшем налоговая ставка будет составлять: 4% за прибыль с физических лиц и 6% за прибыль по договорам с юридическими лицами.
• Государство оказывает образовательную и другие формы поддержки самозанятым, например, онлайн-курсы и доступные коворкинги от национального проекта «Мой бизнес».

Ограничением для постановки на учёт в качестве самозанятого являются:

• работа с акцизными товарами;
• перепродажа чужих товаров;
• оказание логистических услуг с приёмом платежей за товары третьих лиц;
• добыча полезных ископаемых;
• регистрация в качестве ИП или ООО;
• работники в найме;
• сумма доходов по чекам за год больше, чем 2 400 000 рублей.

Все поступления денежных средств контролируются через приложение «Мой налог» без дополнительных комиссий, страховых взносов и НДС. Ограничений по поступлению денежных средств за месяц нет, но в случае превышения годового лимита вы будете автоматически переведены в другой налоговый режим.

Есть и другие минусы в самозанятости:

• Отсутствие социальных гарантий: выплат за больничный, декрет, отпуск и так далее.
• Не идёт трудовой стаж и не начисляется пенсия. Для этого предусмотрены добровольные страховые взносы в пенсионный фонд, но за свой счёт (без вычета из налоговой базы).

Кто может стать самозанятым

Видов деятельности, которые подпадают под регистрацию, достаточно. Фотографы, мастера красоты, таксисты, курьеры, авторы и копирайтеры, бухгалтера и юристы, фрилансеры, мастера (от портного до мыла ручной работы) и так далее. Самозанятость снимает вопросы и с арендодателей коммерческих и жилых помещений.

Оформить статус самозанятого может работник предприятия, сотрудник компании, домохозяйка, студент и даже школьник с 14 лет (с разрешения родителей).

Оформление самозанятости облегчает сотрудничество с крупными компаниями, для которых работа с самозанятыми выгоднее, чем с физическими лицами или ИП по ряду причин:

1. Не нужно оформлять сотрудника по трудовому договору, что снижает налоговую нагрузку компании.
2. Не нужно выплачивать социальный пакет (больничные, отпускные и так далее).
3. Налоги за самозанятых выплачивает компания-подрядчик, они включаются в стоимость договора (услуг, подряда, ГПХ).
4. Легко нанимать и расставаться с сотрудниками.

При выборе исполнителя между ИП и самозанятыми, подрядчики отдают предпочтение вторым из-за простоты юридического оформления отношений.

Как оформить самозанятость

Для оформления самозанятости предусмотрено несколько способов:

• Электронная регистрация через официальное приложение «Мой налог».
• Регистрация с подачей документов на бумаге через ФНС (Федеральную налоговую службу).
• Электронная регистрация в личном кабинете ФНС.
• Через уполномоченные банки с привязкой счёта карты.

У каждого способа есть свои нюансы.

Приложение «Мой налог»

Чтобы зарегистрировать себя в качестве самозанятого, достаточно скачать приложение «Мой налог» на смартфон и следовать инструкциям. Регистрация через приложение проходит в несколько шагов:

1. Установите приложение «Мой налог» на смартфон. «Мой налог» – официальное приложение ФНС, разработанное для телефонов на базе Android и iOS. Скачать его можно через AppStore, GooglePlay, AppGallery. Войти в приложение можно и через любой браузер.
2. Дайте своё согласие на обработку персональных данных и разрешите приложению доступ к некоторым функциям смартфона. Для этого проставьте галочки там, где это требуется. Процедура согласия при установке приложения не делает вас самозанятым, она нужна для полноценного функционирования приложения. Задайте 4-значный пин-код для безопасного входа в приложение.
3. Укажите виды деятельности. Для этого войдите во вкладку «Мой профиль» и перейдите на следующую вкладку «Виды деятельности». Вы можете выбрать несколько видов деятельности и менять их со временем. Главное, что нужно учитывать – чек за оказанные услуги должен подходить под выбранные вами в данном периоде времени виды деятельности.
4. Привяжите банковскую карту для своевременной уплаты налога.
5. Если вы несовершеннолетний школьник или студент, вам понадобится оформить разрешение от родителей.

В приложении «Мой налог» доступна регистрация тремя способами:

• по паспорту;
• через портал Госуслуги;
• через личный кабинет налогоплательщика ФНС.

Регистрация по паспорту

Регистрация в приложении «Мой налог» по паспорту не требует лишних действий.

1. В приложении выберите способ «Регистрация по паспорту РФ».
2. Укажите номер телефона для СМС-подтверждения.
3. Введите код из СМС.
4. Выберите регион. Если ваша прописка отличается от места жительства, укажите регион, где вы ведёте деятельность.
5. Разрешите приложению использовать камеру и сфотографируйте требуемые страницы паспорта. Следите за качеством снимков.
6. Проверьте считанную приложением информацию и нажмите «Подтвердить», если всё верно, или «Распознать снова» в случае ошибки.
7. Приложение запросит вашу фотографию. Сфотографируйте своё лицо крупным планом, как на паспорт, предварительно снимите очки и головные уборы.
8. После подтверждения данных информация будет направлена в ФНС для постановки на учёт.

Регистрация через портал «Госуслуги»

Возможна, если у вас есть личный кабинет на портале.

• Выберите способ регистрации «Через портал Госуслуг».
• Введите в окно регистрации данные для входа на портал «Госуслуги», после чего на привязанный к порталу номер телефона придёт СМС с кодом.
• Введите код из СМС.
• Выберите регион ведения деятельности.
• Проверьте подгруженную из портала информацию и нажмите «подтверждаю», если ошибок нет.

Регистрация через личный кабинет на сайте ФНС аналогична регистрации через «Госуслуги» с той разницей, что завести кабинет в ФНС проще, чем зарегистрироваться на портале.

Посещение ФНС

Чтобы зарегистрировать самозанятость в ФНС, вам потребуется заполнить заявление и принести с собой соответствующие копии документов. Заявление есть на сайте ФНС или на бумаге в приемной.

• паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН при наличии.

Регистрация через банки

Приложение «Мой налог» не является обязательным, поэтому некоторые банки внедрили в свои мобильные приложения возможность регистрации в качестве самозанятого.

• Сбербанк;
• Альфа-Банк;
• Киви;
• КУБ;
• ВТБ;
• МТС-Банк;
• Тинькофф и прочие.

Рассмотрим регистрацию через приложение Сбербанка. Процедура в других банках аналогична.

1. Зайдите в мобильное или онлайн-приложение банка.
2. Найдите вкладку «Своё дело».
3. Укажите карту для регистрации. На эту карту вы будете получать платежи, и с неё автоматически будут списываться налоги. Поэтому банк рекомендует завести отдельную карту для «Своего дела», лучше цифровую.
4. Укажите номер телефона для документооборота с банком.
5. Выберите регион деятельности.
6. Выберите сферу деятельности из списка.
7. Прочитайте условия сотрудничества и примите их.
8. Через несколько минут вы получите уведомление из налоговой.
9. Регистрация завершится в течение 6 рабочих дней.

При работе с приложениями банков вам придётся формировать вручную только чеки за наличный расчёт. При поступлении денег на указанный счёт, чек формируется автоматически.

Банки-партнеры предоставляют самозанятым льготы на кредиты и ипотеку, например, ставка по ипотеке в Сбербанке всего 1,4% годовых.

Подтверждение статуса самозанятого

Для заключения договоров с некоторыми компаниями, у вас могут запросить подтверждение статуса. Справку о постановке на учёт можно скачать через приложение «Мой налог» или в приложении банка. При оформлении бумажных документов, поставьте отметку ФНС на свою копию документов.

Как платить налоги

Налоговая ставка для самозанятых составляет:

• 4% при работе с физическими лицами;
• 6% при работе с юридическими лицами.

Банки формируют налоги автоматически, исходя из платежей, поступающих на карту, и сформированных вручную чеков. Оплата происходит с каждого платежа.

В приложении «Мой налог» необходимо вручную фиксировать все поступления денежных средств, а платить автоматически с привязанной карты или вручную единым платежом до 25 числа следующего за рабочим месяца. То есть до 25 декабря необходимо оплатить налог за все платежи, оформленные в ноябре.

Квитанцию на оплату налоговая формирует ежемесячно на основании предоставленных вами данных. Её можно найти в личном кабинете, в приложении или получить по почте.

Оплатить налог можно несколькими способами:

• картой в приложении «Мой налог»;
• по реквизитам;
• в банке всеми доступными способами (платёжное поручение, приложение, касса, терминал);
• через «Госуслуги».

Если сумма доходов составляет меньше 100 рублей, она переносится на следующий месяц.

Оформить самозанятость и работать легально просто. Статус плательщика НПД оградит вас от штрафов за незаконную предпринимательскую деятельность.

Источник: www.baby.ru

Как подтвердить доход самозанятому для получения кредита?

Как поясняют чиновники, самозанятые физлица могут самостоятельно оформить:

• справку о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика НПД;
• справку о состоянии расчетов (доходах) по НПД.

Перечисленные документы можно сформировать с помощью специального сервиса в мобильном приложении «Мой налог» или в веб-кабинете «Мой налог». Справки будет подписаны электронной подписью ФНС. Они являются официальными документами, подтверждающими статус и доходы налогоплательщика НПД. Следовательно, их можно предъявлять в банки с целью получения кредитов.

• в приложении «Мой налог» — «Прочее» → «Справки»;

• через личный кабинет — «Настройки» → «Справки» → «Справка о состоянии расчетов».

Справки формируются в электронной форме с подписанием электронной подписью ФНС и являются официальными документами, подтверждающими статус и доходы налогоплательщика НПД. Это подтвердил Минфин в письме от 21.03.2023 № 03-11-11/23713.

Выглядят справки так:

справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика НПД.

справка о состоянии расчетов (доходах) по НПД.

Одновременно Минфин напоминает, что специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» введен в целях обеспечения благоприятных условий осуществления предпринимательской деятельности, способствует легализации гражданами своих доходов, основан на принципах простоты и удобства ведения предпринимательской деятельности.

Ранее про самозанятых:

Источник: spark.ru