В последнее время на рынке недвижимости совершается большое количество ипотечных сделок, при покупке квартиры в ипотеку граждане РФ имеют возможность получить налоговый вычет не только за ипотеку, но и могут получить за выплаченные банку проценты по ипотеке.
Получение налогового вычета по процентам ипотеки
Получать имущественный вычет по ипотечным процентам за прошедший год можно неограниченное количество раз до полного погашения кредита. То есть, если вы выплачиваете ипотечный кредит в течение 30 лет, то на протяжении 30 лет вы можете ежегодно получать вычет за выплаченные банку ипотечные проценты по кредиту.
Пример расчета: В течении 2021 года помимо основного долга по ипотеке вы выплатили банку в виде процентов за использование кредита сумму в размере 300 000 руб. Исходя из этой суммы вы получите от нее 13%. То есть вы сможете получить: 300 0000 * 13% = 39 000 рублей.
Но существует максимальный размер суммы возврата налогового вычета за проценты по ипотечному кредиту:
Вычет по процентам по ипотеке 2023 — Инструкция по заполнению декларации 3-НДФЛ в личном кабинете
- Квартиры купленные после 2014 года имеют максимальный размер — 3 000 000 рублей, сумма к вычету составит — 390 000 рублей.
- Квартиры купленные до 2014 года не имеют ограничений по сумме максимального размера.
Для того чтобы получить подоходный налог с выплаченных платежей по ипотеке, вам необходимо сначала полностью получить положенный вам возврат налога за покупку квартиры (260 000 руб.) и только после вы сможете получить проценты по ипотеке.
Для расчета вам потребуется получить справку из банка об уплате ипотечных процентов за прошедший год и полученная вами сумма к возврату будет равняться = 13% от выплаченной суммы за указанный период.
Документы для получения налогового вычета по процентам
Для подготовки документов нам нужно прислать копии следующих документов:
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (получить со всех мест работы за отчетный год);
- Копия паспорта;
- Копия свидетельства ИНН;
- Копия договора купли продажи;
- Копия свидетельства о регистрации права собственности;
- Копия передаточного акта при купле продажи;
- Копия расписки о получении денег;
- Реквизиты личного банковского счета для возврата денежных средств;
- Кредитный договор купли продажи;
- Справка из банка по оплате кредита за отчетный год.
Стоимость подготовки комплекта документов и составления декларации 3-НДФЛ
Стоимость составления декларации под ключ, со сбором полного пакета документов и подачей заявлений в налоговую инспекцию составит – 4 000 рублей.
Также в стоимость включена доставка готового комплекта вам на подпись и после мы самостоятельно отправляем готовые документы в инспекцию по почте заказным письмом с уведомлением. Данная сумма окончательная и не требует дополнительных платежей!
В указанную стоимость входит:
- составление налоговой декларации 3-НДФЛ;
- печать налоговой декларации в двух экземплярах (один для Вас);
- составления заявления на предоставление имущественного вычета;
- составления заявления на возврат подоходного налога;
- бесплатная доставка декларации отправка готового комплекта в налоговую инспекцию заказным письмом с уведомлением.
Порядок действий
Вам необходимо прислать копии документов по вышеуказанному списку на адрес электронной почты, после мы сделаем предварительный расчет суммы которую вернут вам, подготовим все требуемые декларации и заявления на возврат и отправим вам курьера для подписания документов и после готовый комплект мы отправим в налоговую инспекцию заказным письмом с уведомлением.
Источник: www.buxprofi.ru
Налоговый вычет
Документы, подтверждающие размер выплаченных процентов за период. Справка об уплаченных процентах и основном долге доспуна для заказа в Мобильном приложении банка. Подробнее.
Налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ
Как подать документы
Подайте документы одним из способов:
Обратиться самостоятельно в ФНС
Воспользоваться онлайн-сервисом по возврату налогового вычета от партнера Газпромбанка – ООО «Налогия»
Часто задаваемые вопросы
В каких случая можно получить налоговый вычет?
- При покупке недвижимости и уплате процентов по ипотеке
- При оплате медицинских услуг и приобретении медикаментов
- При открытии индивидуального инвестиционного счета
- При внесении взносов в негосударственный пенсионный фонд
- При расходах на свое образование и образование детей
- При оплате полиса накопительного / инвестиционного страхования жизни сроком от 5 лет
- При перечислении денежных средств на благотворительность
Можно ли получить налоговый вычет одновременно на несколько категорий расходов?
Да, можно одновременно оформить налоговый вычет на несколько категорий
Как рассчитать сумму вычета?
Возврат вычета осуществляется из ранее уплаченных налогов и не может превышать их общую сумму за год.
Предположим, в 2020 году вы купили квартиру за 4 500 000 р. Максимальная сумма для расчета этого вычета составляет 2 000 000 р., вне зависимости от стоимости квартиры, поэтому вы сможете вернуть в 2021 году 260 000 р. Этот вычет можно получить только при покупке квартиры, если вы ранее не получали налоговый вычет при покупке недвижимости.
При покупке квартиры в ипотеку, вы также можете вернуть из налогов 13% за уплаченные проценты по кредиту. Если за год вы выплатили 250 000 р. в счет процентов, то вычет составит 32 500 р. Максимальная сумма расчета по этому вычету 3 000 000 р., поэтому общая сумма не превысит 390 000 р. Этот вид вычета можно получать за каждую ипотеку.
Рассчитывая сумму вычета, важно учесть ваши доходы, поскольку вычет не может превышать сумму уплаченных за год налогов. Если ваша ежемесячная зарплата – 50 000 р., то каждый месяц вы платите налоги на сумму 6 500 р., то есть 78 000 рублей в год. Таким образом, за год ваш вычет составит 78 000 р., остальное вы сможете получить в последующие годы.
В каких случая не применяется налоговый вычет на расходы приобретения / строительству недвижимости?
- Если оплата приобретения / строительства жилья произведена за счет средств работодателя или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, а также за счет бюджетных средств
- Если сделка купли-продажи совершена между физическими лицами, являющимися супругами, родителями (усыновителями) и детьми (в т. ч. усыновлёнными), полнородными и неполнородными братьями и сёстрами, опекуном / попечителем и подопечным.
Источник: www.gazprombank.ru
Как заполнять декларацию 3-НДФЛ при ипотеке
Для того чтобы получить имущественный вычет в налоговой инспекции на ипотечное жилье, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ. Что нужно учесть налогоплательщику, чтобы избежать ошибок в декларации и, следовательно, быстрее получить деньги?
Если физическое лицо не может получить имущественный вычет в упрощенном порядке, то придется заполнить декларацию 3-НДФЛ.
В чем различия в заполнении декларации при получении вычета при ипотеке?
В отличие от имущественного вычета, заполнение декларации при использовании ипотечных средств, немного усложняется.
Это связано с тем, что физическое лицо может взять вычет не только по самому объекту недвижимости, но и по процентам, уплаченным банку по ипотеке.
К тому же, при заполнении декларации нужно учитывать максимальное ограничение не только в размере вычета объекта недвижимости, но и процентов по кредиту. В первом случае – 2 млн рублей, а во втором, в части процентов, – 3 млн рублей.
Поэтому налогоплательщик разносит в разные строки налоговой декларации расходы на приобретение жилья, а также проценты, уплаченные за пользование банковским кредитом (пп.3, пп.4 п.1 ст.220 НК РФ).
Какие листы в налоговой декларации должны быть заполнены?
В обязательном порядке предоставляются в налоговую инспекцию:
- титульный лист – в нем приводятся сведения о самом налогоплательщике;
В титульном листе указывается код налогового периода и календарный год.
Например, если декларация предоставляется в 2022 году за 2020 год, то в ячейке календарный год указывается значение «2020».
Значение кода налогового периода – «34», т.к. декларация сдается за календарный год.
- раздел 1 – в нем приводятся сведения о суммах налога, подлежащих возврату из бюджета;
В том случае если декларация 3-НДФЛ заполняется с помощью программы налоговиков, то данный раздел сформируется автоматически на основании заполненных приложений.
- раздел 2 – в нем осуществляется расчет налоговой базы и суммы налога по видам доходов;
