Как получить справку об открытых счетах ИП

Что такое справка об расчетных счетах

Данная справка содержит информацию о приходных и расходных операциях на одном или нескольким счетах в банке. Она может понадобиться вам:

• для оформления кредита;
• для начисления платежей в налоговой инспекции;
• в случае если на вашем производстве планируется камеральная налоговая проверка;
• для ответа на запрос прокуратуры;
• во время реорганизации или ликвидации компании;
• для проведения переговоров с потенциальным инвестором;
• для утверждения вашего бизнес-плана.

Куда обращаться для выдачи данного документа

Для того чтобы получить справку о расчетных счетах, вам нужно обратиться в такие организации:

Видео: «Как получить сведения о банковских счетах в Личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

• налоговая инспекция;
• банк.

Важная информация: справку об открытых расчетных счетах лучше оформлять в Федеральной налоговой службе (ФНС), потому как документ из банка принимается не всеми учреждениями. Кредитная организация просто выдает вам сведения о том, открыты ли счета у физического лица в данном месте, и не заверяет свой документ печатью ФНС.

Кто имеет право на получение справки о расчетных счетах

Документы о счетах могут получить:
• непосредственно владелец счета;
• представитель судебных органов;
• представитель Счетной палаты;
• судебные исполнители;
• представители следственного комитета;
• должностные лица, которые указаны в законе «О банках»;
• ваш представитель, который имеет на это заверенную у нотариуса доверенность;
• руководитель предприятия;
• главный бухгалтер предприятия.

Справка о расчетных счетах содержит такую информацию:

• наименование банка, в котором открыт счет;
• список всех счетов, имеющихся у предприятия;
• наименование валюты, в которой ведутся все операции по счетам.

Документы, необходимые для получения справки

Если вы решили обратиться для получения данного документа в банковское учреждение, то вам необходимо при себе иметь:

• идентификационный номер налогоплательщика;
• название вашей компании;
• контактные данные, по которым с вами можно связаться;
• адрес, на который впоследствии вам отправят документ;
• информация о лице получателя.

Для обращения в ФНС вам нужны:

• ваше удостоверение личности, то есть паспорт;
• выписка из Единого государственного реестра юрлиц или индивидуальных предпринимателей;
• заявление, которое заполняется в произвольной форме, но обязательно должно содержать цель выдачи справки и правовое обоснование.

Получение справки о расчетных счетах на сайте ФНС

Для экономии вашего времени и уменьшения очередей в учреждении вы можете оставить заявку на получение справки о расчетных счетах, не выходя из дома, онлайн. Данный документ, оформленный через интернет, имеет такую же юридическую силу, как и бумажный образец.

Расскажем немного подробнее, как вам это сделать:

1. Для начала зайдите на официальный сайт ФНС.
2. Зарегистрируйтесь на нем.
3. Внесите свои данные в специальную форму.
4. Подтвердите данные электронной цифровой подписью.
5. Ожидайте ответа от работников налоговой службы.

Что нужно для оформления запроса о данной справке в банк

Если для получения документа о расчетных счетах вы решили обратиться в банковское учреждение, то для этого необходимо оформить письменный запрос, в котором вы должны написать:

• название предприятия и свои инициалы;
• ИНН и ОГРН компании;
• адрес вашего предприятия.

Непосредственно текст запроса обязательно должен содержать цель, с которой он делается, и всю информацию о получателе. После составления данный документ заверяется печатью компании и ему присваивается исходящий номер для внутренней отчетности.

Каковы сроки выдачи справки

В общем, на оформление данного документа отводится месяц, и в случае если этот срок нарушается, возможно обращение в прокуратуру по данному вопросу.

Однако не огорчайтесь, чаще всего справка готовится в течение 5 рабочих дней.

Стоимость выдачи справки об расчетных счетах

ФНС выдает данные документы бесплатно, а вот банковские учреждения взимают за них определенную сумму, и она напрямую зависит от срочности выдачи справки. Также потребуют дополнительную плату, если вы захотите, чтобы курьер доставил вам бумаги прямо на предприятие.

Читайте статьи по теме:

Особенности вертикального анализа баланса
Образец приказа о возложении обязанностей: особенности и тонкости
Авансовые счета-фактуры, предоставляемые поставщиками: образец заполнения
Как правильно оформить командировку бухгалтеру

Источник: nalogiexpert.ru

Как в налоговой получить справку о открытых счетах в банках (кредитных)физ. лицу, и сколько время ждать ответ.

Ответы на вопрос (1):

16.06.2019, 23:11,
г. Санкт-Петербург

Валентина, добрый вечер!

Органы ФНС не выдают справок обо всех открытых счетах. Такой документ Вы можете получить, обратившись непосредственно в кредитное учреждение. ФНС выдает справку о наличии/отсутствии ИП, наличии/отсутствии налоговой задолженности и т.д.

Может ли одно юр лицо запросить справку об открытых счетах на другое юр лицо

Как получить справку об открытых счетах физического лица и определить банк должника?

Отсутствие открытых счетов в банке: законность требований по кредиту?

Я взял справку в налоговой об открытых счетах в кредитных организациях на моё имя. В справке написано что у меня нет открытых счетов в кредитных организациях, а банк обязывает меня платить кредит. Насколько это законно?

Банк требует справки об открытых счетах: как получить информацию из других банков?

А банк, который требует справки об открытых счетах может узнать у налоговой об открытых счетах в других банках или узнать информацию в этих банках о счетах?

Справка о счетах ИП в налоговой: почему выдали справку о физическом лице?

Я ИП,сегодня запросила справку в налоговой о том, что у меня нет открытых счетов по Ип,они выдали справку о счётах как физ лицо, ссылаясь на то что сейчас у них такая программа, правомочно это?

Вопросы о подаче исполнительного листа в банк и доступе к счетам должника-физического лица

Если подать исполнительный лист в банк: Подскажите, если должник физ. лицо можно ли сделать запрос в налоговый орган об открытых его счетах? Или будет считаться о неразглашении персональных данных? Или можно будет подать в банк если сам только знаешь где у должника-физ. лица счета?

Может ли налоговая заблокировать кредитный счет физического лица из-за неоплаты налогов ИП?

ИП имеет расчетный счет в банке. Из за неоплаты налогов по ИП, помимо расчетного счета ИП налоговая заблокировала кредитный счет другом банке, открытый на физ лицо. Имеет ли налоговая право бокировать кредитный счет физ лица?

Нужно ли предоставлять справку о счетах в других банках при аресте счета в банке?

В банке, где арестовали счет, требуют справку об открытых счетах в других банках, могу я не предоставлять эти спр авки, потому как боюсь что счета тоже арестуют.

Какие счета из банков следует предоставить в суд при банкротстве физического лица?

Меня зовут Владислав я из Казани! Вопрос про банкротство физлица. По каким счетам из банков предоставлять справку в суд есть закрытые в течении 3 лет счета есть незакрытые, все в разных банков около 5 плюс 4 кредитных банка со своими счетами! С кредитных банков тоже нужна справка за 3 года?

Как определить, в каких банках открыты расчетные счета у должника физического лица и возможность самостоятельно

Известно, что через две недели на счет должника физ. лица поступит крупная денежная сумма из налоговой инспекции. Как можно узнать в каких банках открыты расчетные счета у должника физического лица? Пристав ничего делать не хочет. Могу ли я сам, имея копию ИЛ, взыскать средства со счета должника? И как определить где открыты у него счета?

Источник: www.9111.ru

Образец справки об открытии счета в банке

Справка об открытии счета в банке — образец можно скачать в разделе «Документы и бланки» в начале статьи — свидетельствует о наличии расчетного счета у хозяйствующего субъекта либо физического лица или ИП в конкретной кредитной организации. О том, какими правовыми актами регламентировано составление справки об открытии счета и как составляется запрос на предоставление данного документа, вы сможете прочесть далее.

Вам помогут документы и бланки:

Образец заявления в налоговую об открытых счетах в банке
Бланк справки о наличии банковских счетов для ИФНС
Образец справки об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях

Виды справок об открытых счетах в банке
В каких случаях может понадобится справка об открытии расчетного счета в банке
Как и где получить справку об открытых счетах
Кто вправе получить сведения об открытых счетах в кредитном учреждении
Как составить и направить заявление в банк
Направление заявления об открытых счетах в ФНС
Об открытии каких счетов банки отчитываются в налоговую
Содержание справки о наличии счетов, представляемой банками в ФНС

Виды справок об открытых счетах в банке

Начнем с того, что справки бывают разные. Необходимо отличать:

справки, которые предоставляются банками и ФНС заявителям, обращающимся с таким запросом;
справки о счетах в банках, которые банки представляют в налоговые органы;
справки, которые банки обязаны передавать в ФНС при открытии физическими лицами, ИП и организациями счетов.

Сначала рассмотрим справки, которые выдаются вам по заявлению в банк — в каких случаях они вам понадобятся, как и кто может их получить, и как заполнить заявление на выдачу справки.

В каких случаях может понадобится справка об открытии расчетного счета в банке

Предоставление справки об открытии расчетного счета в банке может потребоваться, например, при постановке на учет в ФСС. В частности, при открытии обособленного подразделения предоставление указанного документа может потребоваться в силу разъяснений, которые даны в письме ФСС РФ от 23.03.2010 № 02-03-13/08-2496.

Кроме того, информация о том, что у организации или у ИП открыты счета, может понадобиться:

при заключении договоров с контрагентами;
участии в тендерах, конкурсах и иных аукционах;
подаче заявки на открытие кредитной линии для организации или ИП;
осуществлении организационных мероприятий, в том числе реорганизации или ликвидации;
получении запросов из компетентных органов и т. д.

Помимо справки о наличии счета в банке свидетельствует договор, заключенный между кредитным учреждением и организацией, ИП, или физическим лицом.

Как и где получить справку об открытых счетах

Вы вправе обратиться за получением информации относительно открытых счетов в следующие инстанции:

кредитное учреждение (любой банк, в котором открыт счет);
ФНС.

Для получения сведений необходимо направить заявление и указать, для каких целей требуется информация. Следует также обратить внимание, что при обращении в ФНС данные будут предоставлены относительно всех счетов, открытых организацией или физическим лицом на конкретную дату или на момент подачи запроса.

Кто вправе получить сведения об открытых счетах в кредитном учреждении

Запрос в кредитное учреждение может быть направлен непосредственно организацией или уполномоченными ей лицом. Для получения полной информации о состоянии счета, остатков денежных средств, наличии задолженности и ее размере требуется обращаться не в ФНС, а в кредитное учреждение, в котором открыт счет. Запрос составляется в произвольном виде.

Сведения об открытых банковских счетах – банковская тайна. Предоставление подобной информации четко регламентировано законом и проводится в порядке, предусмотренным ст. 857 ГК РФ и Законом «О банках. » № 395-1.

В силу ч. 2 ст. 26 ФЗ № 395-1 справки в отношении счетов хозяйствующих субъектов предоставляются кредитными организациями:

участникам предпринимательской деятельности;
судам (в том числе арбитражным и общей юрисдикции);
налоговым органам;
ПФ РФ;
счетной палате РФ;
ФСС РФ;
судебным приставам;
органам предварительного следствия;
иным органам и должностным лицам.

Если вы владелец счета, то можете получить данные о нем. Как? Читайте далее.

Как составить и направить заявление в банк

Запрос в отношении открытых счетов оформляется организацией на фирменном бланке, либо в произвольном виде.

В запросе понадобится указать:

организацию, в которую он направляется (в кредитное учреждение);
наименование и реквизиты организации, в отношении счетов которой направляется запрос;
цель направления;
дату, на которую необходимо предоставление информации;
способ предоставления ответа (направление по конкретному адресу или вручение представителю).

При вручении заявления на его копии проставляется отметка о получении и указывается входящий номер и дата получения.

Указания четких сроков, в течение которых кредитные организации обязаны ответить на поступивший запрос, закон не содержит.

Направление заявления об открытых счетах в ФНС

При направлении запроса в ФНС заявление подписывается уполномоченным лицом организации, действующим без доверенности (директором, генеральным директором, иным единоличным исполнительным органом организации), физическим лицом, ИП.

В случае если за получением справки обращается доверенное лицо, дополнительно потребуется представление доверенности. О том, как составить доверенность физическому лицу, можно прочитать здесь, а юридическому — здесь. Обратиться за справкой хозяйствующий субъект и иные уполномоченные лица вправе в любой налоговый орган на территории РФ.

Заявление составляется в произвольном виде. В нем нужно указать те же сведения, как и в банк:

организацию, в которую он направляется (в ФНС);
наименование и реквизиты организации, в отношении счетов которой направляется запрос;
цель направления;
дату, на которую необходимо предоставление информации;
способ предоставления ответа (направление по конкретному адресу или вручение представителю).

Юридические лица вправе запросить сведения в режиме онлайн на официальном сайте ФНС. Подробный порядок направления такой справки указан, например, на официальном сайте ФНС Москвы по адресу. Требуется заполнить в заявке все обязательные поля и указать способ получения сведений (на адрес электронной почты или посредством почтового отправления). Обе формы предоставления ответа (в электронном виде или на бумажном носителе) имеют равную юридическую силу, так как справка в электронной форме заверена электронной цифровой подписью. Образец справки можно скачать в разделе «Документы и бланки» в начале статьи.

По общему правилу для государственных органов срок ответа составляет 1 месяц (ст. 12 ФЗ «О порядке…» от 02.05.2006 № 59). В случае оставления запроса без ответа заявитель вправе направить претензию и сообщить о бездействии уполномоченных лиц в прокуратуру.

Об открытии каких счетов банки отчитываются в налоговую

Банки обязаны представлять в ФНС данные об открытии счетов не позднее 3 дней с момента оказания услуги.

Открытие счетов организациям и индивидуальным предпринимателям в силу ст. 5 федерального закона «О банках и банковской…» от 02.12.1990 № 395-1 является одной из банковских операций. При этом открывать и использовать банковские счета могут следующие категории лиц:

Индивидуальные предприниматели, которые зарегистрированы в установленном законом порядке, что подтверждается наличием сведений о регистрации в ЕГРИП.
Российские организации, созданные и зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством, что подтверждается наличием записи в ЕГРЮЛ.
Филиалы зарубежных юридических лиц, аккредитованные на территории РФ и поставленные на учет в налоговом органе — информация о них также содержится в ЕГРЮЛ.
Нотариусы.
Адвокаты.
Физические лица, не зарегистрированные в установленном порядке в качестве ИП. Основная особенность открытия счета физическим лицом заключается в использовании денежных средств в личных целях.

Хозяйствующие субъекты, ИП и физические лица вправе самостоятельно уведомить налоговые органы об открытии банковских счетов, однако это не является обязательным.

Содержание справки о наличии счетов, представляемой банками в ФНС

Отметим, что запрос может быть направлен налоговыми органами как в рамках отдельного контрольного мероприятия, так и в совокупности с иными формами налогового контроля. Кроме того, в силу п. 1.1 ст. 86 НК РФ банки обязаны направлять в ФНС по месту своего нахождения информацию об открытии любого банковского счета любым клиентом.

Справка из банка должна содержать:

Наименование банка, предоставившего сведения, ИНН, КПП, БИК.
Сведения о налоговом органе, в адрес которого направляется информация, сведения о запросе из ФНС.
Информацию о хозяйствующем субъекте, в отношении которого предоставляются сведения, в том числе:

для юрлиц — полное наименование, ИНН (для иностранных — КИО) и КПП;
для ИП — Ф. И. О., ИНН.

Информацию о наличии счетов с указанием номера, вида и цифрового обозначения валюты, датах открытия и закрытия (если счета закрывались).
Указание даты, по состоянию на которую сформированы сведения.
Подпись и печать уполномоченного лица кредитной организации (как правило, дополнительно указываются также данные о лице, сформировавшем сведения).

Форма документа утверждена Приказом. Данная форма является обязательной для кредитных учреждений при предоставлении сведений по запросам ФНС.

В случае истребования сведений иными лицами кредитные учреждения вправе как руководствоваться внутренними регламентами и инструкциями, так и составить справку в произвольном виде.

Таким образом, справка об открытии счетов в кредитных организациям может быть предоставлена широкому кругу заявителей, которыми могут быть как сами владельцы счетов, так и государственные органы (суды, судебные приставы и т. д.). Поскольку информация имеется и у ФНС, и у кредитных организаций, запрос может быть подан и в налоговые органы, и в банки.

Еще больше материалов по теме в рубрике: «Банк».

Источник: xn--h1apee0d.xn--p1ai