Как получить сведения о счетах ИП

Справка об открытии расчетного счета в банке — это документ, служащий для контроля финансовой деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В широком смысле такая бумага нужна, чтобы доказать наличие денег у организации. Если открыт р/с, значит, рано или поздно туда поступят средства. Если дело дойдет до принудительного взыскания, справка об открытии лицевого счета в банке подскажет, куда накладывать арест. Также она понадобится:

1. Для участия в государственных тендерах — в целях подтверждения платежеспособности участника.
2. Для привлечения инвестора — в доказательство серьезности намерений.
3. Для аудита.
4. Для доказательств в судах (например, для предоставления отсрочки или рассрочки по уплате госпошлины).

Иногда справка об открытии банковского счета нужна кредитным организациям при рассмотрении заявки на выдачу займа.

Кому и куда обращаться

Право на заказ бумаги принадлежит владельцу р/с. Если его финансовым состоянием интересуются контрагенты, напрямую сделать запрос они не могут. Исключение составляют компетентные органы:

Видео: «Как получить сведения о банковских счетах в Личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

• суд;
• Следственный комитет;
• ФССП;
• ПФР;
• ФСС;
• Счетная палата.

Обратиться указанные лица вправе непосредственно в кредитную организацию, где обслуживается юридическое лицо. В этом случае банковская справка об открытии расчетного счета содержит только данные о том, что он открыт в этой организации.

Если необходима полная картина, стоит обращаться в ФНС. Налоговики знают обо всех р/с, открываемых организациями, и они предоставят полный перечень.

Как получить

Как узнать счета должника по исполнительному листу?

Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?

После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.

Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.

В данной статье разберемся с тем, как узнать следующие сведения в отношении должника по исполнительному листу: в каких банках у него имеются счета.

Согласно действующему законодательству взыскатель вправе получать от налоговых органов сведения о счетах должника. Главным условием для этого является наличие у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

Получение информации в каких банках у должника открыты счета

У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций может быть запрошена следующая информация:

Не привлекай внимание НАЛОГОВОЙ к расчётному счёту! Что делать, если налоговая заморозила счёт?

✔ О наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

✔ О номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;

✔ Об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.

Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.

Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.

Таким образом, для ускорения процесса взыскания, рекомендуем сделать заверенную копию исполнительного листа у нотариуса, и по ней запросить сведения в налоговом органе, а оригинал исполнительного листа предъявить в службу судебных приставов.

Если у вас остались вопросы, можете обратиться к нам через форму обратной связи, расположенную внизу страницы.

Заказать услугу

Оставьте заявку на услугу, мы перезвоним и ответим на вопросы, запишем на прием, сообщим о стоимости услуг, подготовим индивидуальное предложение.

Источник: advokat-amirova.com

Сведения об открытых расчетных счетах юридического лица

Иногда у юридического лица возникает потребность получения сведений по открытым счетам. Но далеко не все знают, как это сделать. В этой статье мы разобрались, как оперативно получить справку, если есть несколько счетов в разных банках, через любое отделение налоговой инспекции. В статье представлен бланк и образец заполнения заявления на получение информации по расчетным счетам юридического лица.



Иллюстрация: CSA Images

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Получить сведения об открытых расчетных счетах просто так нельзя. Тайна банковских операций защищена на законодательном уровне, поэтому налоговый орган и другие ведомства могут выдавать справку только определенным лицам:

1. Представителям организаций, владеющих счетами. В данной ситуации круг лиц, кому могут выдать справку, также ограничен. На это имеют право генеральный директор, главный бухгалтер и представитель, действующий на основании нотариально заверенной доверенности.
2. Представителям судов в рамках ведущих дел. Как правило, дела относятся к банкротству юридического лица, имущественным спорам или взысканию задолженностей. Когда дело решено, в работу вступают судебные приставы и получают всевозможные сведения для поиска имущества для взыскания долгов.
3. Сотрудникам фондов. Их деятельность обычно нацелена на удовлетворение претензий работников к работодателю.
4. Представителям Счетной палаты или Следственного комитета РФ. Они запрашивают сведения об открытых расчетных счетах юридических лиц в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Зачем нужна справка?

Несложно догадаться, зачем государственным органам нужны справки об открытых расчетных счетах. Они получают эти сведения для осуществления контроля финансового состояния и взыскания имущества.

Юридические лица, владеющие расчетными счетами, также часто нуждаются в этих сведениях:

• для использования в бизнес-планах;
• для предоставления информации партнерам, с которыми планируется совместный бизнес;
• для отчета об имуществе и состоянии дел в бизнесе при получении юридическим лицом кредита;
• для ответа по требованию прокуратуры или суда;
• для подведения итогов при ликвидации бизнеса, разделе имущества или остановке работы;
• для контроля внутри организации.

В последнем случае сведения об открытых расчетных счетах получают учредители при отсутствии внутренней отчетности, чтобы проверить состояние бизнеса.

Вы должны понимать, что данная информация не дает полной картины о состоянии дел в организации. Например, в ней даже нет достоверных данных об остатках денежных средств на счетах юридического лица (это невозможно определить при отсутствии ареста, потому что денежные средства постоянно перемещаются).

Тогда в каких случаях использовать эту информацию? Справка дает ценные сведения о дальнейшем направлении поиска. По ней можно понять, в каких банках у компании есть денежные средства.

Законодательно форма справки об открытых расчетных счетах никак не определена. В ИФНС всегда выдают справки по разным формам. Но главное не ее вид, а информация. Поэтому не стоит заострять на этом внимание.

Для банков требования немного жестче. Если к ним обращается ФНС или юридическое лицо, то они должны предоставлять информацию об открытых расчетных счетах на бланке по форме КНД 1114305. Посмотрите образец:

Этот документ должен в обязательном порядке содержать следующие данные:

• ИНН, КПП, БИК;
• наименование юридического лица;
• названия кредитных организаций, где есть открытые расчетные счета;
• вид, номер и дата регистрации;
• сведения о лице, сделавшем запрос на получение информации;
• причина получения справки.

Как правило, одним документом не ограничиваются. Обычно налоговая инспекция и юрлицо дополнительно запрашивают подтверждение оборотов по расчетному счету. По этому документу определяют движение денежных средств и текущие остатки на открытом расчетном счете юридического лица.

Справка об остатке денег на расчетном счете выдается на конкретную дату. После проведения любой денежной операции полученные сведения теряют актуальность. Тем не менее, общее представление о положении дел в организации остается.

Как получить справку о наличии расчетных счетов?

Организации имеют право на получение справки с информацией о своих открытых расчетных счетах. Сделать это можно двумя способами (образец заявления на получение представлен ниже):

• по запросу в ИФНС;
• по запросу в конкретное отделение банка.