Как получить терминал для оплаты картами для ИП Сбербанк

Торговый эквайринг – это прием оплаты банковскими картами товаров и услуг, которые предлагает Ваша организация. Крупнейшим в России банком-эквайером является Сбербанк, причем он имеет собственный процессинговый центр, что значительно повышает качество услуги перед конкурентами и безопасность при приеме платежей, в том числе конфиденциальность платежной информации.

Также Сбербанк предоставляет интернет-эквайринг для интернет-магазинов, подключить эту услугу можно как отдельно, так и в рамках торгового эквайринга вместе с подключением терминала для оплаты банковскими картами.

Принимать платежи можно онлайн на сайтах, в соцсетях, приложениях или выставлять счет клиентам на электронную почту.

Предоставляются и мобильные терминалы mPOS для принятия оплаты картой с помощью смартфона или планшета на Android или iOS.

Онлайн и торговый эквайринг Сбербанка – тарифы и условия

Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и ООО – тарифы, которые привлекли десятки тысяч предпринимателей по всей России.

Приём платежей с карты — Эквайринг POS терминал безналичной оплаты 2can

Сколько стоит эквайринг Сбербанка?

Процент по эквайрингу в Сбербанке (в том числе интернет-эквайринг для интернет-магазинов) зависит от оборота по оплатам банковскими картами – от 1,8% до 2%. Также возможен индивидуальный тариф в зависимости от типа терминала и используемых клиентами банковских карт. Рассчитать Ваш трафив Вы можете, отправив заявку на официальном сайте банка.

Подключение услуги бесплатно.

Стоимость терминала для оплаты банковскими картами составляет от 9,5 тысяч рублей.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор эквайринга Сбербанк публикует публично на официальной странице услуги. Там же Вы можете ознакомиться и с другими документами, касающимися услуги торгового эквайринга.

При заключении договора эквайринга Сбербанку понадобятся:

• Информация о Ваших торгово-сервисных точках, в которых будут приниматься к оплате банковские карты;
• Документы на право пользования помещениями;
• Сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• Свидетельство о регистрации;
• Устав;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа, или иного уполномоченного лица Предприятия.

Как установить терминал Сбербанка для оплаты банковскими картами?

Чтобы установить терминал Сбербанка для оплаты банковскими картами выполните 3 простых шага.

1. 1. Заполните заявку на сайте Сбербанка на предоставление услуги торгового эквайринга.
2. 2. Подпишите договор эквайринга со Сбербанком.
3. 3. Встретить специалиста Сбербанка в своем офисе/магазине, тот произведет установку терминала для оплаты банковскими картами и обучит персонал, как им пользоваться.

После оплаты Вашим клиентом товара или услуги с помощью карты деньги поступают на Ваш расчетный счет на следующий день за вычетом процента по эквайрингу.

Онлайн-заявка на торговый и интернет эквайринг Сбербанка

Отправить онлайн-заявку на торговый и интернет эквайринг Сбербанка – установить терминал для оплаты банковскими картами.

• Срочные микрозаймы онлайн
• Заявка на микрозайм в несколько организаций
• Кредитная история онлайн

Источник: www.currencyhistory.ru

Процессинг банковских карт: условия предоставления эквайринга

Тарифы эквайринга от «Сбербанк» рассчитываются с учетом показателей:

• Оборота ТСТ – с увеличением покупок, проведенным через кассу, снижается стоимость услуги.
• Типа принимаемых карт – стоимость обслуживания карт Сбербанка ПРО100, Маэстро и Visa Elektron обойдется дешевле, относительно платежных систем Виза и МастерКард.

Владельцы пластиков пользуются POS-терминалом бесплатно, что выступает в качестве мотивации держателей платежных инструментов не обналичивать средства через устройства самообслуживания, а производить оплату банковским продуктом через эквайринг «Сбербанк». Стоимость услуги для клиентов банка (магазинов, гостиниц ресторанов) варьирует в пределах 1700-2200 руб. ежемесячно.

Выбор оборудования

Различают два основных метода обработки платежных инструментов:

1. internet-эквайринг — прием платежей онлайн по реквизитам платежных инструментов;
2. торговый эквайринг — использование POS-терминалов для произведения операций по материальным носителям карт (магнитным линиям или чипам).

Мобильный-эквайринг выступает в качестве разновидности торгового решения, и характеризуется наличием рисков и коммерческих условий, свойственным для интернет-опции. Все способы определяют свою сферу применения, стоимость и риски:

Техническое оснащение

Для приема к оплате пластиковых карт банк должен предоставить компании спецоборудование и программный модуль. POS-терминал используется для считывания информации с пластика потребителя и связи с банком. Его аналогом выступают кассовые решения, но они обходятся дороже.

Разновидности POS-терминалов делятся на стандартные и беспроводные (используемые обслуживающим персоналом в ресторанах или курьерами интернет-маркетов). Они могут считывать данные по магнитной линии или чипу.

При выборе устройства, следует уточнить способ передачи информации в банк:

• dial-up для телефонов стоит дешевле, но длительность соединения составляет 2-3 мин/, для GSM, GPRS необходима связь с интернетом.
• Ethernet и Wi-Fi устройства обеспечивают скорость ответа в 1–3 сек.
• Беспроводная связь более медленная, но зато мобильная.

При поставке оборудования, работники банка инструктируют персонал предприятия. Предоставление информации, относительно эксплуатации терминалов, отмены транзакции и пр. производится в среднем на протяжении 30 мин. Услуги по подключению оборудования и инструкции осуществляются бесплатно. Рекомендуется предварительно узнать размер комиссии в случае установки собственного оборудования.

В случае поломки устройства, предоставленного банком, он его меняет или ремонтирует, перепрошивает. Сбербанк предоставляет наклейки о приеме платежных инструментов, необходимые материалы и краткое руководство. Клиент может рассчитывать на предоставление отчетов о произведенных операциях и консультациях, если возникнут сложности.

Существует порог по транзакциям (например, от 50 000 руб. ежемесячно), в случае уменьшения оборота, банк берет оплату за аренду устройства или вводит штрафные санкции — от 500 до 5 000 руб. ежемесячно, исходя из типа терминала. Для использования услуги эквайринга необходимо открыть счет в Сбербанке, расходы по его обслуживанию составляют от 0 до 1 тыс. руб. ежегодно.

Как определиться с выбором платежных инструментов?

Сбербанк предоставляет перечень платежных инструментов, выбор которых определяет стоимость обслуживания терминалов:

Виза и МастерКард — если в регионе услуга по оплате банковскими пластиками распространена, а бизнес нацелен на бюджетных клиентов, рекомендуется подключить Виза Электрон, Маэстро, МастерКард Электрон — эти карты используются для зарплатных лиц со средним уровнем достатка. А Американ Экспресс, Виза и МастерКард сери Голд и Платинум рассчитаны для произведения операций с ВИП-клиентами. В обратном случае не имеет смысла тратить средства на их регистрацию. Отдельно рассматривается серия карт ПРО100 или «Золотая корона».

Важный момент

Одним из важных условий выступает срок, на протяжении которого средства от потребителя зачислятся на счет предприятия. В лучшем случае — сутки. Но эта процедура может затянуться до 5 дней. К примеру, если счет открыт в Сбербанке — деньги зачисляются в тот же день. При открытии счета в другой финансовой организации, длительность операции составляет 3-5 дней.

Для ускорения транзакций можно заказать услугу по срочным переводам.

Оплата услуг

Банк-эквайер получает средства с комиссий по произведенным операциям и дополнительного обслуживания (тренингов для работников).

Начисление комиссии за одну транзакцию варьирует в диапазоне 1,7–3 %, минимальный лимит — 1,5% (для сетевой торговли с большим оборотом размер комиссий может достигать 0,5%, но для этого предусмотрены спецусловия), максимальный размер — 7%.

Для произведения расчетов используется одно простое правило: чем больше операций — тем меньше оплата. Тарифы на установку зависят от оборота и числа аппаратов. Средний размер комиссий равен 1,8%. Возможно снятие абонплаты за оборудование. Это обосновано небольшим оборотом, не окупающим установку устройств, или нерегулярным использованием.

Экономия процесса определяется ростом торгового оборота на 20–30%, включая незапланированные покупки. Снижаются затраты на инкассацию (один заезд инкассатора обходится в 600 руб.) и прием фальшивых банкнотов.

Интернет-процессинг

Интернет-эквайринг от Сбербанка станет идеальным решением для торговых компаний, обеспечивающих произведение операций через internet. Сервис принимает оплату с платежных инструментов посредством специальной программы, установленной Сбербанком. ПО доступно для загрузки с сайта банка после оформления заявления, где требуется указать юридическую информацию о предприятии или ИП:

• Об организации с предоставлением информации о руководителе и главного бухгалтера.
• Об интернет-маркете, его названии.
• URL-адресе сайта.
• Среднемесячного оборота.
• Суммы операций.
• Об отделении, где планируется заключить договор и техданных.
• Телефоне и адресе компании.

Программа интегрируется в электронном ресурсе клиента. Для установки программы следует обратиться к техконсультантам банка.

Документация для получения услуг эквайринга в Сбербанке:

1. Свидетельство о госрегистрации.
2. Справка из ЕГС.
3. Свидетельство о становлении на учет в налоговых органах.
4. Документация лиц, обладающх правом подписи.
5. Документация, определящая право на торговые операции.
6. Документация, определяющая политику бронирования мест в отельно-гостиничном комплексе.

Техническая поддержка

Для решения возникших вопросов, Сбербанк предлагает обратиться по бесплатному номеру техподдежки 8 (800) 5555550 или к работникам структурных подразделений. Сотрудники отделений оказывают помощь в установке оборудования, его подключении к телефону, обеспечивающего дистанционный доступ к серверу банка. Предоставление техподдержки осуществляется при установке спецмодулей на кассовые аппараты и на сайты онлайн-маркетов.

Краткая инструкция

Для установки Интернет-эквайринга следует произвести ряд операций:

1. Оформить на сайте банка электронную форму заявки или обратиться в подразделение банка.
2. Заключить договор эквайринга.
3. Подать заявление на подключение оборудования и обучение сотрудников компании.
4. Подписать акты, сопровождающие установку техоснащения.

После выполнения всех пунктов можно осуществлять прием оплаты по картам.

Процесс расчета по картам

• Клиент ТСТ предоставляет платежный инструмент для оплаты за покупки.
• Продавец предлагает указать ПИН-код или предъявить паспорт.
• Производится авторизация клиента.
• Средства перечисляются на протяжении 1 минуты. В итоге терминал печатает 2 чека. Первый — для клиента, второй — для кассира.
• Деньги зачисляются на р/с в течение 3-х рабочих дней, плата за обслуживание снимается автоматически.
• В случае возникновения ошибки, производится отмена операции.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Услуга доступна предприятиям и ИП, освобожденным от установки КК аппаратов, на ЕНВД, патенте или тех, кто осуществляет операции в отдаленных зонах. Мобильный терминал производит считку данных с пластика и передачу их в программу для мобильных устройств. Модуль запрашивает сумму, создает платеж и передает информацию в процессинговый центр СБ.

Для подключения опции необходимо предоставить свидетельство ИНН и ОГРН, данные руководителя и договор на обслуживание.

Краткие рекомендации

Стандартный эквайринг используется оптовыми и розничными маркетами, офисами продаж и шоу-румамами, то есть местами, за которыми закрепляется точка проведения платежей.

Для сетевых маркетов с большим числом касс больше подойдет кассовое решение (модуль для интеграции с контрольно-кассовым оборудованием).

Службами доставки, рассматривается возможность выбора кассовых гибридов и POS-терминалов, обеспечивающих мгновенную оплату и выдачу чека.

Мобильный сервис хорошо послужит для большим сумм чека при обслуживании курьером, например, страховым брокерам. К использованию мобильного сервиса склонны:

1. интернет-маркеты,
2. такси, грузоперевозки и эвакуаторы,
3. страховые компании, работающие по вызову и компании, занимающиеся бытовыми, медуслугами.

Использование мобильного эквайринга дороже. Не рекомендуется его применение при сумме чека от 1 тыс. руб. или ежемесячном обороте от 100 тыс. руб.

Заключение договора на предоставление услуг по эквайрингу возможно для одного или сети магазинов.

Видео

* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru

Источник: sber-otvet.ru

Что такое эквайринг Сбербанк, его тарифы, терминалы для ИП и юрлиц

Забудьте о стандартных громоздких терминалах для бизнеса. Мы провели детальное изучение эквайринга от Сбербанка, его разновидностей. Выяснили, что теперь техника намного компактнее, есть переносные, автономные её варианты. Многое из них предназначено для расчёта планшетами, телефонами.

Различают и электронный эквайринг, то есть внедряемый на сайт владельца бизнеса, в его приложение для клиентов. Что всё это такое, какие выгоды сулит, и сколько нужно оплачивать ежемесячно — мы подробно разъяснили ниже.

Что такое эквайринг в Сбербанке для ИП, юридических лиц

Под эквайрингом понимают приём оплату за товары и услуги с помощью специальных терминалов. Теперь их разновидностей стало так много, что владелец бизнеса может установить устройства для приёма денег с карты, смартфона в одной или сразу нескольких точках.

Средства, которые тратят его клиенты, будут поступать на один счёт в Сбербанке. Но можно в договоре обозначить несколько. К примеру, за разными торговыми точками, заведениями будут значиться разные счета. Суммы будут накапливаться на них по отдельности или на определённую дату переводиться на единый счёт.

Какие выгоды приносит эквайринг для физических лиц Сбербанк

Плюсом является то, что к расчёту в терминалах Сбербанка принимаются карты разных систем: Mastercard, МИР, UnionPay, Visa. Не стоит переживать, что ваши клиенты не смогут оплачивать услуги, покупки только пластиком от Сбербанка. Они могут дать кассиру или продавцу карту другого банка. Правда, тогда комиссия с них взимается другая. В Сбербанке она минимальная, что является стандартной ситуацией и для других организаций.

• Минимальная комиссия от Сбербанка.
• Удобство для клиентов: бесконтактная оплата, расчёт с помощью смартфона, разных карт банка.
• Большой выбор устройств: от автономных терминалов до онлайн-касс, ККМ, вендинга и т.д.

Весомый плюс — клиенты получают бонусы Спасибо, а торговая точка или вся сеть, компания, становится партнёром банка. Это способствуют повышению продаж, лояльности посетителей.

Терминал Сбербанка для оплаты по картам, онлайн-кассы и обзор других устройств

Техника для торгового эквайринга — это не устаревшие на вид терминалы, расположенные возле кассе. Сбербанк предлагает множество решений, например:

• Полностью автономные терминалы, в том числе и с возможностью переноски. Такие находятся, например, в заведениях питания. Официанту не нужно брать карту клиента, он приносит устройство для расчёта прямо к нему.
• Вендинговые, контрольно-кассовые машины.
• Специальные терминалы для телефонов или других портативных устройств. Они имеют небольшие размеры.
• Кассы Эватор, работающие онлайн и печатающие сразу же чек.

То же касается и электронного экварийнга, когда в сайт, принадлежащий клиенту Сбербанка, встраивается система оплаты онлайн. Посетители могут выбрать, заказать и добавить в корзину услуг, товар, расплатиться прямо на этом ресурсе.

Сбербанк предлагает такие способы электронных расчётов:

• Samsung Pay, Google Pay, а также Apple Pay.
• Электронные платежи, проводимые через социальные сети.
• Онлайн касса может быть связана напрямую с магазином.

Как же владельцу такого интернет-бизнеса или сайта отследить поступление всех денег за товары, услуги. Ему выдаются электронные ключи к личному кабинету. Там отслеживает не только денежный приход с разных точек, но и показатели доходности, прибыльности дела. Присутствует и круглосуточная поддержка от специалистов Сбербанка.

Программа Спасибо для привлечения покупателей

Чем привлечь новых клиентов? Многие проводят акции, делают скидки. Новые или старые клиенты будут рады и бонусам, в том числе и электронным. Такие начисляются в рамках программы Спасибо от Сбербанка. Если, например, посетитель расплатится картой Сбера в терминале магазина или в другом устройстве эквайринга, то получит бонусы.

Ему засчитываются Спасибо, которые дарит не магазин, а сам банк. Минимальная сумма — 0,5 % от размера потраченной суммы.

Далее бонусы накапливаются на счету, и их списывают уже как скидку в партнёрских магазинах, заведениях, заключивших договор по этой программе с банком. Поэтому устанавливать аппараты эквайринга отчасти выгодно. Посетители будут стремиться оплатить покупки картами Сбербанка, чтобы накопить баллы Спасибо. Они станут чаще посещать это место, ведь могут рассчитывать на возврат части потраченных средств.

А если же владелец бизнеса (его компания) стал и партнёром по программе, то возможен и наплыв новых клиентов. Они будут находить бренд в списке сайта Сбербанка. Там указаны все его партнёры с размером начисляемых бонусов и скидок.

Электронный и мобильный эквайринг Сбербанк — обзор

Выше мы описали два варианта эквайринга. Можно заключить с банком договор на установку специальных аппаратах в залах, на кассе, включая и переносные варианты. Но плату за товары, услуги можно и принимать онлайн, к примеру, в интернет-магазине. От этого зависит и тип эквайринга:

1. Электронный. В интернет-магазин интегрируется отдельная технология по получению оплаты от пользователя в разный способ, включая и Сбербанковские карты. Предлагаются даже электронные платежи в соцсетях. Всё перечисленное даёт покупателям весомые выгоды, так как увеличивается количество способов расчёта. Повышается и их лояльность к сайту, бренду.
2. Торговый. У кассы, в какой-то зоне зала, части заведения, магазина устанавливаются специальные аппараты, принимающие карты, оплату телефоном и т.д. Терминалы или онлайн-кассы могут быть и переносными, а не статичными. Но все они имеют физическую форму, используются в процессе торговли на месте, а не онлайн.

В Сбере получится заключить договор на любой из перечисленных видов, или на оба сразу. Заказчику предоставляется и онлайн-кабинет для отслеживания поступления всех сумму, показателей доходности.

Сбербанк эквайринг техподдержка, личный помощник, отчёты

Вышеперечисленные виды техники, в первую очередь, заказывают для своего бизнеса для самих посетителей, клиентов. Важно создать им удобные условия для расчёта, что принесёт только плюсы для всего бизнеса. Но есть и другие преимущества, предоставляемые самим банком:

• Личный менеджер. Он подскажет, как правильно развивать дело, использовать разные варианты терминалов, технологий для торговли в интернете.
• Ежедневный отчёт. Каждый день в кабинете отображаются суточные показатели, цифры, зачисления.
• Помощь поддержки и маркетологов банка. Наклейки, буклеты, вебинары и тренинги — всё тоже доступно бесплатно.
• Возможность настраивать приход средств на один или разные счета. Регулировать всё получится не только по одной компании, но и по разным точкам, магазинам.

Простая установка, подключение техники—это не все цикл банковских услуг. Вместе с ней заказчик получает и другие выгоды, начиная от личного помощника и заканчивая онлайн-сервисом.

Сбербанк эквайринг тарифы для ип, юрлиц

Тарифы для разных сфер бизнеса значительно отличаются друг от друга. Он

• Диапазона оборота в рублях.
• Рода деятельности.
• Области (региона).

Поэтому не стоит искать единые тарифы по эквайрингу в Сбербанке. Все они представлены в отдельном документы, скрин которого мы привели выше. Приведём пример для Воронежской области:

• Сфера деятельности — автосервис.
• Обороты — до 40 тысяч рублей в месяц.
• Тариф за получение услуги — 2,5 % от оборота с терминалов.
• Сервисная плата —1 000 рублей в месяц с одного аппарата.

Усреднённые тарифы, представленные на сайте банка, следующие:

• Для торгового эквайринга: при обороте до 30 000 рублей в месяц — 1000 рублей с одной единицы техники, 2,5 % от суммы оборота на ней. При обороте свыше 30 тысяч рублей формируется индивидуальный тариф.
• Для электронного: обороты до 1 000 000 рублей — 2,5 % с этой суммы, более — от 1,8 %.

Поэтому лучше подать заявку, после рассмотрения которой и при встрече консультанты сообщат о точных тарифах или же рассчитают индивидуальные.

Как подключить в Сбербанк эквайринг оставить заявку

Подключение услуги происходит почти так же, как и других банковских продуктов. Есть оговорка — следует приехать на встречу и заключить договор. Обсуждается много деталей, к примеру, количество торговых точек для оборудования аппаратами, способы оплаты и т.д. В течение тоже встречи подписывается и договор.

Чтобы получить приглашение, следует или позвонить, приехать в отделении, или использовать более доступный, быстрый способ. Можно просто отправить онлайн-запрос с сайта банка. Анкету быстро рассматривают, перезванивают и обсуждают дату, время встречи для заключения договора.

После подписания бумаг происходит подключение, установка платёжной техники. Клиент получает и данные для входа в специализированный личный кабинет. В нём он регулирует процесс поступления денег, отслеживает прибыльность бизнеса. Там есть и важные аналитические показатели. Всегда можно воспользоваться консультацией личного помощника, посетить тренинг, прослушать вебинар.

Выводы