Контрагентами называют всех партнеров по бизнесу, всех юридических лиц и ИП с которыми у организации есть взаимоотношения.
Самый простой метод — проверить контрагента через налоговую, но информации в этом случае будет, прямо скажем, не много. Введя ИНН оргнизации мы сможем узнать наименование, ОГРН, дату регистрации, ФИО учредителей и директора. Другими словами — это информация о самом предприятии. Но для полной проверки благонадежности этого не достаточно.
Скажи мне кто твой бизнес партнер, и я скажу кто ты
Другими словами компания оценивается как неблагонадежная, если таковыми являются ее бизнес партнеры. Фактически, об этом подходе нужно знать все руководители бизнеса — Центобанк уже обязал банки следить за деятельностью компаний, и в случае, если сделки проходят с подозрительными организациями — блокировать расчетные счета.
При этом не важно знаете вы о неблагонадежности своих контрагентов или нет — вы любом случае, виноваты вы, ведь проверка бизнес партнеров — дело самих бизнесменов. Можно было бы предъявить претензии к ИФНС — почему она не смотрит за тем, что выданные ей свидетельства о регистрации Юр. лица фиктивны или прикрывают нелегальную деятельность, но о подобных судебных прецедентах пока не слышно, во всём повинен бизнес.
Как проверить контрагента бесплатно? Полезные сайты и порядок действий
Естественно, способностей поисковых машин для ответа на эти вопросы недостаточно. Они необходимы, и полезны, но Google и Yandex могут не иметь доступа к необходимым базам данных. Другими словами находить информацию в любом случае необходимо в различных местах. При этом тратится при всем этом не только уйма времени, да и средств — доступ к подобным базам данных не бывает бесплатным. Кроме того проверка бизнес партнеров не должна занимать много времени, на принятие решений в бизнесе требуют оперативности.
Поэтому надежный онлайн-сервис становится незаменимым помощником, с ним проверка контрагентов становится всеобъемлющей и быстрой. Базы данных для проверки всегда актуальны, а информацию можно проверить из любого места, где бы вы не находились.Невероятную популярность в РФ приобрёл в последнне время онлайн сервис Контур Фокус. Как оказывается, ставший для многих безупречным решением в вопросах проверок партнеров по бизнесу.
Вот что может делать сервис: Контур Фокус позволит отыскать фактически все ответы на вопросы за очень и очень не большие деньги (ведь взаимоотношения с неблагонадежными контрагентами могут обернуться огромными потерями), он доступен даже маленьким компаниям. За одну минуту можно узнать все сведения о контрагенте, реализована возможность поиска связанных организаций, можно узнать финансовое состояние, узнать о плановых проверках, проверить по особым реестрам и арбитражным делам и многое многое другое.
Все возможности можно увидеть в демо-режиме. Если необходимо один раз проверить контрагента, то Контур Фокус предоставляет разовый тариф — в течение суток можно инспектировать неограниченное количество контрагентов сколько угодно раз, и стоит такая подписка всего 1300 руб. Тем, кто обязан инспектировать постоянно, и желает избежать заморочек с подставами, кидаловом и иными полулегальными явлениями и понятиями в ом мире, онлайн-сервис предлагает тарифы разные периоды продолжительности — прямо до двух лет. Регистрация в онлайн-сервисе очень обычная и сразу позволяет воспользоваться всеми способностями в течение суток — бесплатно предоставляется демо-режим. Контур Фокус сохранит ваши заметки об организациях, списки отслеживания (вы сами задаете фильтры, по которым необходимо отслеживать нужные вам компании) и т.д
Источник: support-nalog.ru
Финансовое состояние контрагента
Успех любого бизнеса зависит в том числе и от правильно выбранного партнера. Поэтому предпринимателю следует заранее выяснить, как ведет дела потенциальный партнер. Это поможет избежать нежелательного взаимодействия с мошенниками, фирмами-однодневками и фирмами-пустышками. О том, как проверить финансовое состояние контрагента, пойдет речь в нашей сегодняшней статье.
Зачем нужна проверка контрагентов
Если у сотрудников ФНС возникнут подозрения, что компания сознательно работала с фирмой-однодневкой, то есть пыталась получить необоснованную выгоду, то они могут произвести доначисления по налоговым платежам.
Необоснованной выгода является в том случае, когда сотрудники ФНС смогли доказать, что руководство компании не проверило контрагента или сотрудничало с ним, имея сведения о его недобросовестности. Другими словами, если руководство компании знало, что контрагент работает с нарушением действующего законодательства, но при этом продолжало с ним сотрудничать. В этом случае сотрудники ФНС вправе снять вычеты по НДС, расходы, а также доначислить налоговые платежи, пени и штрафы.
Иногда только в судебном порядке фирма может доказать, что она приняла все необходимые меры для проверки контрагента. Чтобы не возникали подобные ситуации, необходимо перед совершением сделки проверить контрагента на сайте ФНС.Проверка финансового состояния должна производиться и относительно поставщиков, и относительно покупателей. Это оправданно, поскольку недобросовестные компании иногда не торопятся отгружать предоплаченную продукцию или переводить денежные средства за отправленный товар.
Законодательство РФ не обязывает проверять финансовое состояние каждого контрагента при совершении сделки. Однако ни для налоговых органов, ни для судей это не имеет значения. По их мнению, перед подписанием договора компания должна убедиться, что фирма, с которой она планирует сотрудничать, имеет возможность выполнить свои обязательства.
В Налоговый кодекс РФ внесены изменения, которые вступили в действие 19 августа 2018 года. Согласно статье 54.1 с этого момента запрещено использование налоговых схем. Другими словами, теперь налоговые органы проверяют сделки на их реальность, а не на правильность их документального оформления. В случае необходимости компания должна привести доказательства того, что ее контрагент сможет выполнить взятые на себя обязательства. Сделать это можно, собрав все доступные сведения о нем.
Досье о состоянии контрагента даст возможность избежать доначислений по налогам. Если по результатам проверки у компании возникнут подозрения в благонадежности контрагента, то она может отказаться от сделки и подыскать себе более надежного партнера.
Проверка финансового состояния контрагента проводится не только с целью снижения количества споров с налоговыми органами, но и для минимизации рисков. Не редки ситуации, когда после перечисления оплаты исполнитель пропадает или выполняет свои обязательства не в полном объеме, а затем исчезает. Чтобы избежать этого, и следует собирать сведения.
Топ-3 статей, которые будут полезны каждому руководителю:
- Как оптимизировать налог на прибыль: законные схемы
- Как минимизировать налоги и не заинтересовать налоговую
- Бухгалтерия интернет-магазина: нюансы и подводные камни
Для директора компании проверка финансового состояния контрагента также имеет значение. Согласно Гражданскому кодексу РФ его действия должны быть разумными и направлены на соблюдение интересов фирмы. Он несет ответственность за полученные убытки. Судебные органы могут обязать директора компании возместить потери, если будет доказано, что они возникли в результате взаимодействия с фирмой-однодневкой.
Компания может самостоятельно проверить финансовое состояние контрагента или привлечь для этой цели специалистов. Большинство организаций предпочитают справляться собственными силами, поручая эту работу финансовой службе или менеджерам по сбыту. Ответственность за исполнение поставщиком своих обязательств в какой-то степени несет фирма-покупатель.
Услуги специализированных компаний и детективов достаточно дорогие. Однако информация о состоянии контрагента, полученная с их помощью, более полная.
Признаки ненадежного контрагента
Рассмотрим признаки, по которым можно заподозрить ненадежность контрагента. В случае обнаружения у партнера нескольких из них компании необходимо подвергнуть его более тщательной проверке.
- Фирма зарегистрирована по массовому адресу. Массовый адрес представляет собой адрес, по которому зарегистрировано много юридических лиц. Найти представителей фирмы по такому адресу невозможно, поскольку их там нет и никогда не было. Если возникнет спорная ситуация, у компании не будет возможности связаться с партнером, нанеся визит в его офис. Массовые адреса присутствуют в каждом городе. Не стоит путать их с бизнес-центрами и промышленными предприятиями, сдающими площади в аренду. Наличие у фирмы массового адреса без других признаков не свидетельствует о ее стопроцентной недобросовестности. Возможно, она просто экономит на аренде офиса.
- Фирмой управляет массовый директор. Массовый директор – это лицо, руководящее пятью и более юридическими лицами. Следует насторожиться, если все фирмы, возглавляемые массовым директором, имеют разные направления деятельности: от жилой застройки до реализации апельсинов. Как правило, деятельность таких фирм фиктивна, поскольку их создание произошло с целью ухода от налогов.
Как проверить финансовое состояние контрагента
Оценка финансового состояния контрагента проводится на основании бухгалтерской документации, отчетов, балансов, сведений о движении денежных ресурсов. Как правило, получить такую информацию не просто. И не потому, что она носит секретный характер. Напротив, многие сведения доступны на информационных ресурсах Росстата. Просто собирать ее необходимо из различных источников.
Для этого существуют специальные организации, которые изучают:
- открытую банковскую информацию;
- информацию, содержащуюся в бюро кредитных историй;
- информацию, содержащуюся в статистических органах, и т. д.
На сегодняшний день российские аналитики имеют доступ к достаточно полной информации о финансовом состоянии практически всех крупных и средних компаний, функционирующих в РФ.
Кроме того, существует практика обмена сведениями. Благодаря чему информацию о финансовом состоянии контрагента можно собрать достаточно быстро.
Проверка финансового состояния контрагента собственными силами не всегда оправданна. Чтобы собрать всю необходимую информацию, проанализировать ее, могут потребоваться значительные временные и финансовые затраты. Результаты такой проверки не всегда достоверны, следовательно, и доверять им весьма рискованно.
Нет однозначно правильного метода проведения расчетов. Тем не менее некоторые из бухгалтерских показателей очень информативны при определении финансового состояния контрагента. Например, уровень достаточности финансовых ресурсов.
Основным показателем является величина выручки. Имея сведения об оборачиваемости фирмы и величине среднеотраслевой рентабельности, можно сделать вывод о том, в каком состоянии она на самом деле находится.
Следующий, но не менее важный показатель, это прибыль. Постоянное ее отсутствие должно настораживать. Целью любого бизнеса является получение прибыли. Следовательно, ее отсутствие означает или то, что у фирмы имеется дефицит собственных средств, или то, что ее создание происходило не с целью ведения легальной экономической деятельности.
Обратив внимание на структуру и размер активов организации, можно сделать вывод о правильности использования ее ресурсов. Рассмотрим среднестатистическую торговую сеть. Она должна иметь достаточно высокий показатель оборотных средств. При этом основных средств будет не много.
У организации, занимающейся производством продукции, должна быть противоположная ситуация: большое количество основных средств и дефицит оборотных.
Не стоит игнорировать и отраслевую специфику фирмы, а также распределение основных фондов, исходя из ее специализации. Если у компании наблюдается большое количество собственности, не приносящей дохода, это свидетельствует о неэффективности ее менеджмента и неудовлетворительном финансовом состоянии.
О плохом финансовом состоянии контрагента может свидетельствовать значительный оборот компании, проведение непрофильных операций при небольшом количестве собственности.
Проверка финансового состояния контрагента проводится не только аналитическими методами, но и математическими. Такие расчеты наглядно демонстрируют, хватает ли организации средств и насколько эффективно она может их привлекать.
Аналитики используют термин «финансовая устойчивость компании». Она определяется несколькими математическими коэффициентами.
Для ведения бизнеса зачастую используются и собственные средства фирмы, и привлеченные. И это нормально. Проанализировав соотношение между собственными и заемными средствами, а также возможность маневрировать между ними, можно сделать вывод о финансовом состоянии фирмы.
Рассчитать степень финансовой устойчивости контрагента можно с помощью следующих коэффициентов:
- долгосрочная финансовая независимость;
- маневренность собственного капитала.
Долгосрочная финансовая независимость рассчитывается по формуле:
Ск – число собственных источников финансирования. Они формируются сложением прибыли, собственного капитала, кредиторской задолженности и т. д.;
Зкд – долгосрочные заемные средства. Они формируются путем сложения долгосрочных кредитных обязательств, отсроченных налогов, облигаций, векселей и т. д.;
А – стоимостная оценка совокупности активов.
Если коэффициент приближен к единице, это свидетельствует о сбалансированном финансовом состоянии компании.
Если же он намного ниже, то необходимо сопоставить недостающую величину и ликвидные активы фирмы. Ликвидными считаются те активы организации, которые она может легко и быстро продать, не нанеся ущерба своей дальнейшей деятельности. Чаще всего это запасы готовой продукции или дебиторская задолженность. Если эти показатели сопоставимы, то компания имеет нормальное финансовое состояние.
Большая разница между показателями свидетельствует о необходимости привлечения дополнительных источников финансирования. При их отсутствии произойдет утеря основных фондов, дефицит оборотных средств. Компания в этом случае может обанкротиться.
Маневренность собственного капитала определяется по формуле:
Ав – внеоборотные активы. Они формируются сложением величины основных фонды, НМА, долгосрочных финансовых вложений и т. д.
Формула наглядно демонстрирует размер собственных оборотных активов и их долю в собственном капитале. Значение Км можно сравнить со средними по отрасли показателями, поскольку степень их достаточности для каждой отрасли различна. Соответствие среднеотраслевого показателя и Км свидетельствует о достаточности имеющегося финансирования. В противном случае можно делать вывод о ненадежности финансового состояния контрагента.
При определении благонадежности партнера разумно использовать несколько методов и алгоритмов, с помощью которых осуществляется оценка финансового состояния контрагента. Это позволит получить не только самую полную картину, но и более достоверные сведения.
Компания «Деловые партнеры». Аутсорсинг бухгалтерских услуг:
Источник: kbdp.ru
Как узнать размер дохода ИП по ИНН
Осмотрительность при заключении сделок еще никому не повредила. Проверить своего контрагента на надежность можно по различным параметрам. Финансовое положение несомненно – один из самых говорящих показателей. Где можно получить информацию по данному вопросу? В этой статье расскажем, как узнать доход ИП по ИНН.
Что такое ИНН — кому присваивается свидетельство
Свидетельство ИНН – это индивидуальный номер налогоплательщика, который присваивается налоговым органом. Он уникален и выдается один раз жизни. Вот основные особенности ИНН и ИНН ИП.
- ИНН физического лица и ИНН ИП один и тот же. Если у вас не было ИНН на момент открытия своего дела, налоговая вам его автоматически присвоит;
- ИНН физического лица представляет из себя 12 цифр, ИНН для организаций – это 10 цифр;
- Для регистрации ИНН нужен паспорт, его копия и заявление;
- Свидетельство о постановке на налоговый учет получается безвозмездно. Плата за документ предусмотрена только в том случае, если вы восстанавливаете документ. Тогда госпошлина составит 300 рублей;
- ИНН выдается через 5 рабочих дней. Но возможно и срочное изготовление за 1 день.
С помощью ИНН можно проверить вашего партнера на благонадежность. Например, на сайте налоговой службы узнать по уникальному коду, как давно зарегистрирован ИП, сведения о постановке на налоговый учет и некоторую другую информацию. Для этого достаточно перейти в раздел «Проверить себя и контрагента».
Как узнать доход ИП по ИНН: все способы проверки информации
Доход индивидуального предпринимателя формируется не только за счет основного вида деятельности. Доход также могут приносить другие поступления. Важно понимать, что доходом считаются заработанные денежные средства предпринимателя, которые он может потратить по своему усмотрению.
Информация о реально полученном доходе содержится в налоговой декларации. Этим документом ИП сообщает государству о результатах своей деятельности. Кроме того, основой доход подтверждает справка о доходах.
Третьи лица могут увидеть такие документы, как товарные чеки, накладные, соглашения, выписки из банка. Но они ничего не говорят собственно о доходах ИП. В открытых источниках найти сведения о доходах ИП затруднительно. Так как ИП не ведут и не сдают бухгалтерскую отчетность. В отличие от организаций.
Их выручку и прибыль можно узнать по ИНН, например, на Государственном информационном ресурсе бухгалтерской (финансовой) отчетности.
В интернете нередко можно наткнуться на предложения узнать доход ИП. Откуда у того или иного ресурса может быть такая информация, – это, как водится, вопрос без ответа. Применять подобные методы для выяснения финансового положения ИП или не применять, каждый решает сам, взвесив все доводы «за» и «против».
Решение других кодов ошибок
- Как узнать размер задолженности организации по ИНН
- Как проверить систему налогообложения ИП по номеру ИНН
- Как узнать о готовности свидетельства ИНН
- Замена ИНН при смене фамилии
- Проверить долги по ИНН?
- Как восстановить ИНН при утере?
- Выплаты по ИНН – можно ли получить ?
- Замена ИНН при смене фамилии
- Найти человека по ИНН
- Узнать организацию и реквизиты
- Узнать паспортные данные по ИНН
- Как узнать свой ИНН?
- Номер по фамилии без паспорта
- Кому принадлежит документ?
Источник: nomer-inn.ru