Обман существует во всех сферах экономики, грузоперевозки — не исключение. Как и в других областях методы поимки мошенников совершенствуются, только вот и преступники становятся хитрее, изобретают более сложные схемы, возможности скрыться от правосудия и обманутых заказчиков. Все схемы делятся на простые и сложные. Первые предусматривают непосредственное столкновение с мошенниками, вторые включают привлечение добросовестных фирм либо прикрываясь их именем, либо включая в свою схему вслепую. Рассмотрим наиболее частые виды мошенничества при грузоперевозках.
ООО «ЗТА-ТРАНС»
142105, М.О., г. Подольск, ул. Большая Серпуховская д.43, корп. 102, офис 1В-309
+7 (495) 055-81-81
Обман существует во всех сферах экономики, грузоперевозки — не исключение. Как и в других областях методы поимки мошенников совершенствуются, только вот и преступники становятся хитрее, изобретают более сложные схемы, возможности скрыться от правосудия и обманутых заказчиков. Все схемы делятся на простые и сложные. Первые предусматривают непосредственное столкновение с мошенниками, вторые включают привлечение добросовестных фирм либо прикрываясь их именем, либо включая в свою схему вслепую. Рассмотрим наиболее частые виды мошенничества при грузоперевозках.
Телефонный мошенник показал полицейским, как разводит людей
Куда делся груз?
Весьма простой вид мошенничества, который не требует серьезной технической подготовки. Преступники действуют через фирмы однодневки или «представителя», который будет заключать сделку якобы от фирмы.
Клиент заказывает им перевозку, загружает груз в предоставленный транспорт и. навсегда с ним прощается. Телефоны не отвечают, арендованный офис опустел. На такую нехитрую схему попадаются в основном мелкие и средние компании, не имеющие серьезной службы безопасности или те, кто слишком торопится с отправкой груза.
Если вы попались на удочку таких мошенников, не пытайтесь самостоятельно их разыскать, вы потеряете время. Как правило, мошенники прекрасно подготовлены и знают, куда спрятать концы. Обратившись в правоохранительные органы, вы имеете больше шансов отыскать пропажу.
Двойной Аванс
Эта схема более сложная. Сюда привлекается «добропорядочная» фирма, но только для получения аванса. От такого мошенничества с грузоперевозками не застрахованы и крупные заказчики. На первый взгляд все благополучно. Мошенники выступают как арендаторы спецтехники, ссылаясь на то, что в данный момент не располагают нужными машинами (заняты, в ремонте и прочее).
Они заказывают от своего имени перевозку «хорошей» фирме. Та требует аванс. Передавая документацию клиенту, которому надо переправить груз, мошенники предоставляют договор с «хорошей» фирмой. Клиент переводит деньги на мошеннический счет и ждет загрузки. Мошенники исчезают с деньгами.
Заказчик обращается в «хорошую» компанию и интересуется, когда начнется погрузка. Тут все выясняется, конечно. Но фирма вовсе не собирается работать даром, потому заказчику, потерявшему много времени, ничего не остается, кроме как заплатить аванс второй раз.
СКАМ. Самая жесткая схема Мошенников в 2022. Как сломать жизнь за 5 минут. Работа из Даркнета
Фейковая доставка
Встречаются мошенники, которые не ограничиваются одним авансом, а играют спектакль до конца. Оплата перевозки производится на основании транспортной накладной (статья 785 часть 2). Мошенники заключают договор с заказчиком и «хорошей» фирмой, груз отправляется в путь. До прибытия машины мошенники присылают заказчику липовую накладную и требуют деньги. Если отправитель, не удостоверившись в прибытии груза, оплатит счет, ему чуть позже поступит транспортная накладная и от добросовестной компании, оплачивать которую он обязан по закону.
Крокодильи слезы
Иногда заказчика просят перевести деньги на карту. Причиной может послужить необходимость покупки запчасти при поломке машины с грузом в пути или что-то похожее. Такие просьбы могут исходить от мошенников, взломавших вашу почту или от псевдоподрядчика, осуществляющего транспортировку. Слезная история, давление на жалость, угроза потерять груз, психологическая обработка — и вот мошенники добились своего.
Как правило, потом все делают вид, что никакой просьбы не было, а карта оказывается оформленной на подставных или несуществующих лиц. Даже через суд вернуть деньги невозможно. Заказчик в этом случае должен винить только себя. В соответствии с законом все дополнительные расходы, возникающие во время перевозки, оплачиваются перевозчиком.
Заказчик платит только сумму, указанную в договоре. Остальное — не его проблема!
Как уберечься от мошенничества при грузоперевозках
- Проверяйте фирмы, с которыми заключаете договор (отзывы, рекомендации, опыт работы на рынке).
- Запрашивайте у контрагентов базовый пакет документов на право перевозки.
- Старайтесь выбирать перевозчиков с собственным автопарком, которым не надо арендовать машины.
- Переводите деньги по безналу на юридический счет, не отправляйте на банковскую карту или электронный кошелек.
- Перед тем, как оплачивать услуги перевозки, даже при наличии транспортной накладной от перевозчика, не поленитесь позвонить и удостовериться, что груз благополучно прибыл на место, интересуйтесь нахождением груза во время пути.
- Усильте безопасность личных данных, особенно электронных почтовых ящиков.
Надеемся, наш обзор мошеннических схем при транспортировке был вам полезен. Будьте бдительны.
Источник: zta-trans.ru
Мошенники в Интернете: схемы обмана предпринимателей
«В настоящее время интернет-мошенники стремятся сделать все для того, чтобы их обманные схемы выглядели правдоподобно. Приведем один недавний пример. Мошенник разместил объявление о продаже труб по очень низкой цене, что и привлекло бизнесмена.
После того, как детали заказа были согласованы, мошенник заказал трубы на адрес покупателя, пояснив при этом компании-поставщику, что оплата будет произведена позднее. Трубы были доставлены, и предприниматель перевел на карту злоумышленника 75 тысяч рублей, которые до компании-поставщика, конечно, не дошли. В итоге компания, не дождавшись оплаты, забрала трубы, а бизнесмен остался ни с чем».
Что делать, чтобы не «нарваться» на интернет-мошенников
Как видим, мошенники в сети Интернет – достаточно распространенное явление. Можно ли избежать обмана и попадания в противозаконные схемы? Да, риск можно снизить, если следовать нескольким простым советам.
- Внимательно проверяйте сайт, через который вы хотите оформить покупку. Предпринимателя должны насторожить, во-первых, ошибки в адресе сайта (например, вместо Sberbank может быть написано Sberblank и т.п.), во-вторых, некорректно работающие страницы, а в-третьих, — небрежное оформление портала.
- Обратите внимание, как продавец предлагает совершить оплату. Стоит безусловно отказаться от оплаты на электронные кошельки, а также от оплаты с карты на карту. Оплата должна производиться только через авторизованные системы и только по реквизитам банковских карт.
- Не стоит вносить предоплату по объявлениям с очень низкой ценой, тем более, если об этом просит продавец. Скорее всего, перед вами мошенник, не располагающий интересуемым товаром.
- Для оплаты покупок в Интернете следует завести отдельную карту с ограниченным лимитом.
- Покупайте только лицензионное программное обеспечение для ведения бизнеса, но ни в коем случае не скачивайте нужные программы из Интернета. Кроме того, следует помнить, что использование «пиратского» софта может повлечь гражданско-правовую (ст.1252 ГК РФ), административную (ст.7.12 КоАП РФ) и даже уголовную ответственность (ст.146 УК РФ). В последнем случае компания может столкнуться с обысками и выемками, которые очень затрудняют нормальную деятельность организаций.
- Никогда не переходите по ссылкам, указанным в электронных письмах. Лучше воспользуйтесь поиском и найдите нужный портал, либо откройте сохраненную закладку в браузере.
- Регулярно информируйте своих сотрудников о правилах безопасной работы в Интернете.
Что делать и куда обращаться, если интернет-мошенники все-таки обманом похитили денежные средства?
- Если списание произошло с банковской карты, необходимо немедленно позвонить в банк и потребовать приостановление зачисления денег на счет. Если в течение 5 суток получатель средств не сможет доказать законность их получения, деньги возвращаются на счет компании.
- Предпринимателю следует обратиться в полицию с соответствующим заявлением. Как правило, представители правоохранительных органов отговаривают потерпевшего заявлять об интернет-мошенничестве, мотивируя это бесперспективностью уголовного дела. В этой ситуации интересы компании защитит уголовный адвокат: он добьется возбуждения дела, проведения по нему должного предварительного расследования, привлечения виновных лиц к ответственности.
- Для возмещения ущерба, причиненного интернет-мошенниками, необходимо обратиться в органы правосудия. Без помощи адвоката в суде снова не обойтись, поскольку только грамотный специалист способен составить качественное заявление и добиться его удовлетворения.
Одним словом, потерпевшему ни в коем случае нельзя проявлять пассивность и медлить: в противном случае шансы возвратить деньги будет стремительно снижаться.
Источник: www.advo24.ru
Банковские мошенники похитили у предпринимателя 7,2 млн руб.
Ему предложили перезаключить договор обслуживания счета и отказаться от дополнительной банковской услуги, назвав код из СМС.
Индивидуальному предпринимателю из Москвы позвонил мошенник и представился сотрудником банка. Бизнесмену сообщили, что ему нужно перезаключить договор на обслуживание банковского счета ИП.
Злоумышленник сказал, что к счету предпринимателя подключили дополнительную услугу. Но ее можно отключить дистанционно, для этого нужно лишь назвать код из СМС. Бизнесмен сделал это, после чего увидел, как с его счета начали списываться деньги. Затем связь с мошенником пропала. С учетом банковских комиссий за переводы ИП потерял в общей сложности 7,2 млн руб.
Прокуратура города Москвы предупреждает: если звонит незнакомец и представляется сотрудником банка, есть несколько признаков, по которым можно опознать в нем мошенника. Например, если позвонивший:
- спрашивает номер банковской карты, коды из СМС или CVV-код;
- просит перевести деньги на «безопасный счет» или снять их с карты и передать курьеру;
- говорит, что сейчас переведет звонок на правоохранителей;
- просит установить сомнительные приложения на компьютер или телефон, а также сменить номер онлайн-банка на указанный им.
Ведомство просит перепроверять такую информацию — позвонить в банк и задать интересующие вопросы или прийти в офис финорганизации.
- Право.ru
Источник: pravo.ru
