Как рефинансировать кредит индивидуальному предпринимателю

Лучшие предложения надежных банков по рефинансированию кредита для ИП и юридических лиц: гибкие условия, низкий процент, отсрочка платежей. Сравните финансовые продукты и отправьте онлайн-заявку на самый выгодный, чтобы оформить перекредитование без визита в отделение.

• Любой
• 3 месяца
• 6 месяцев
• 9 месяцев
• 1 год
• 2 года
• 3 года
• 4 года
• 5 лет
• 6 лет
• 7 лет
• 8 лет
• 9 лет
• 10 лет
• 15 лет

Форма организации
Фильтры () Показать 3

Найдено 3 предложения

По популярности

• По популярности
• По ставке больше
• По ставке меньше
• По сумме больше
• По сумме меньше
• По сроку больше
• По сроку меньше

По индивидуальному графику / Аннуитет

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Единовременный кредит
• Кредитная линия

3 000 000 – 100 000 000

✓ Это Нужно Знать Перед Тем Как Сделать Рефинансирование Кредита

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Единовременный кредит
• Кредитная линия

• Рефинансирование

100 000 – 400 000 000

13 – 130 месяцев

По индивидуальному графику

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Единовременный кредит
• Кредитная линия

• Рефинансирование

Популярные предложения

Сумма 500 000 – 150 000 000 ₽

Срок 13 – 130 месяцев

На пополнение оборотных средств

Сумма 50 000 – 200 000 000 ₽

Срок 3 – 65 месяцев

Сумма 100 000 – 3 000 000 ₽

Срок 6 – 52 месяцев

Оборотная кредитная линия

Сумма 200 000 – 15 000 000 ₽

Срок 13 – 130 месяцев

Топ-10 банков, где можно рефинансировать кредит для бизнеса

Назначение

Рефинансирование кредита, вся суть!✅

• Инвестиционные
• На оборудование для бизнеса
• На пополнение оборотных средств
• Под залог недвижимости
• Экспресс

Эксперт по банковским продуктам и услугам сервиса ЗаймЭксперт.ру

Изучаю аналитику и помогаю пользователям разобраться в продуктах банковского сектора. Регулярно отслеживаю изменения на финансовом рынке и предоставляю актуальную информацию.

Особенности рефинансирования кредита для юридических лиц и ИП

Если владелец малого или среднего бизнеса не справляется с долговой нагрузкой, банки предлагают оформить услугу рефинансирования, то есть выдачи нового кредита на погашение старой задолженности. При этом кредитование предполагает улучшение условий — несколько задолженностей объединяется в одну, снижается процентная ставка или ежемесячная оплата.

Новый кредит стоит взять, если по старому прошло менее половины срока кредитования — долговую нагрузку получится снизить. Рефинансировать можно любые виды кредитов для юр лиц и физических лиц-индивидуальных предпринимателей: потребительские, инвестиционные, коммерческие, на пополнение оборотных средств. Обычно перекредитование невозможно без залога и поручителей, но клиент может с помощью этой услуги вывести из-под залога одно имущество и предоставить взамен другое.

Требования к клиенту:

• Предпринимательская деятельность ведется не менее полугода.
• Возраст заемщика — 23-65 лет.
• Нет долгов по налогам и сборам.
• Хорошая кредитная история.
• Безубыточная деятельность.

Как рефинансировать кредит на выгодных условиях

Рефинансирование задолженности выгодно предприятию, если:

• Клиент объединяет несколько кредитов в один — проще вносить один платеж в месяц, чем несколько в разное время.
• Новый кредит выдадут по сниженной ставке, разница должна составлять минимум 2 пункта.
• Увеличится срок кредитования — сумма переплаты при этом увеличивается, но снижается размер ежемесячных платежей, заемщику проще их выплачивать.
• Клиент получает дополнительный средства — можно не просто погасить старую задолженность, но и запросить в банке сумму, превышающую долг. Деньги можно потратить на развитие бизнеса или другие цели, связанные с предпринимательской деятельностью.
• Банк предоставляет отсрочку платежа — выгодно для сезонного бизнеса в период падения спроса, можно начать возвращать долг в удобное время.

Для оформления услуги для ООО или ИП надо выбрать из списка программ перекредитования, представленных ЗаймЭксперт.ру, выгодное предложение, нажать “Оформить заявку”. На сайте финансового учреждения заполнить онлайн-анкету.

Банк рассматривает заявки в течение 1-7 дней (чаще — в день обращения), представитель организации созвонится и уточнит, какие документы подготовить для заключения кредитного договора. После его подписания старые задолженности клиента считаются погашенными, платежи по новому кредиту производятся по установленному банком графику.

Источник: zaymexpert.ru

Рефинансирование кредитов для ИП: необходимые документы и выгода от процедуры

Обычно банки относятся настороженно к индивидуальным предпринимателям (ИП). Почему? В связи с особенностями их деятельности, которые заключаются в том, что бизнес может в любую минуту стать невыгодным, а значит не будет доходов. При этом занявшему лицу нечем будет сплачивать задолженную сумму.

Это касается и вопроса рефинансирования. Только ИП может повезти с этой процедурой больше по той причине, что в другом банке это лицо зарекомендовало себя, как благонадежный плательщик.

Разбор понятий

Рефинансирование стало довольно востребованной процедурой. В чем она заключается? Доступна она физлицам, а также юридическим лицам. ИП входят в группу юрлиц.

Рефинансирование считается весьма удобной, выгодной возможностью для переоформления кредита. При этом условия, выдвигаемые банками, более выгодные:

• продление срока;
• снижение выплат ежемесячных;
• возможность объединить несколько займов в один.

ИП получает возможность скорректировать взятые обязательства перед кредитным учреждением, при этом они учитывают изменившуюся финансовую ситуацию.

Нормативное регулирование

Рефинансирование кредита с точки зрения юристов – это целевой заем. Специальной законодательной нормы по рассматриваемому вопросу нет. Кредитование допускается в случае, когда банк имеет соответствующую лицензию, которую предоставляет Центральный банк РФ (ст. №4).

Выгодно ли оно

Специалисты утверждают, что рассматриваемый процесс принесет выгоду, когда рефинансирование запланировано в собственном банке (учреждение, где вы брали первый кредит). Особенно выгодно будет действие в виде понижения ставки.

Не каждый банк может пойти на подобный шаг. Но те из них, которым не хочется терять клиентов, согласны и на это. При этом банки понимают, что конкурирующие организации предложат немного выгоднее условия. Значит их клиент уйдет к ним.

Ждать выгодного вам предложения от сотрудников банка не стоит. Они не предложат вам первыми перекредитовать имеющийся заем на выгодные вам условия. Нужно самим написать заявку, которая включает просьбу относительно рефинансирования имеющегося займа под более низкий процент. Когда банк выразит свое согласие, плюс для занимающего лица очевиден.

ИП уже не понадобится собирать документы заново, они все есть в кредитной истории. Достаточно заключить новое соглашение.

Бывают случаи, когда банки предлагают своим клиента провести процедуру перекредитования сторонних займов плюс еще свои кредиты. Подобное предложение выгодно тем ИП, которые имеют займы не только в этом банке, но и в других.

Основным преимуществом рефинансирования ИП считается шанс экономии на размере платежей, которые осуществляют ежемесячно, понижение итоговой ипотеки. Также достоинствами процедуры считаются:

• возможность возврата залога по старому кредиту;
• право брать дополнительную сумму;
• возможность изменения срока возврата займа.

Помимо преимуществ ИП, рассматриваемая процедура имеет ряд минусов. Ведь если брать кредит в другом банке, нужно заново собирать бумаги. ИП нужно собирать еще больше справок, чем обычному физлицу.

Оформление займа для погашения старого сопровождается растратами:

Перекредитоваться стоит только в случае, если различие между показателями более 3%. Иначе смысла нет.

Как происходит рефинансирование кредитов для ИП

Если физлицо решило воспользоваться рассматриваемой услугой в другом банке, ему предстоят нижеприведенные этапы:

1. Выбор банка, где более выгодная ставка.
2. Ознакомление с условиями.
3. Сбор бумаг.
4. Направление заявления.
5. Ожидание ответа.
6. Перерегистрация залога.

После того, как клиент направляет банку документы, оформляют кредит. Новое кредитное учреждение погашает долг в старом. Это представлено перечислением суммы. Когда новый заем больше старого, оставшиеся финансы ИП применяет так, как ему выгодно.

При наличии залогового кредита в старом банке, проводят перерегистрацию залога на нового кредитора. Период, когда залог числится в старом банке, новое кредитное учреждение будет выдавать кредит по завышенному проценту. Так поступают потому, что кредит считают необеспеченным. После переоформления ставка будет понижена.

Документы

К ИП банки выдвигают практически одинаковые требования:

• функционирование бизнеса дольше 6 мес.;
• объем прибыли по бизнесу обязан соответствовать минимальной/максимальной границе, которую устанавливает сам банк;
• владелец фирмы – гражданин России, фирма – резидент Федерации;
• стабильная прибыль от предпринимательства;
• красивая кредитная история;
• наличие оформленного расчетного счета в кредитном учреждении, куда вы обратились.

Для подачи заявки банки требуют нижеперечисленные бумаги:

• анкета;
• заявка для проведения перекредитования;
• список лиц, у которых есть право подписи на фин. документах;
• выписка ЕГРИП;
• паспорт;
• бумаги о хоз. деятельности фирмы;
• анкета поручителя;
• декларации по заплаченным налогам;
• информация, касающаяся движения средств по счетам.

Расчеты

Чтобы выгодно оформить кредит для погашения старого, следует просчитать возможную выгоду. Очень важно изучить выгоду новой ставки. Для этого есть специальные программы – калькулятор.

Если разница равна 2 – 3% для долгосрочного займа, выгода есть. Для краткосрочных кредитов процент должен быть выше.

Как сделать

Чтобы провести процесс рефинансирования, нужно изначально переговорить со специалистами своего банка. Если они согласятся переоформить кредит на новых условиях, действуйте.

Если нет, просмотрите условия других банков. Обращайтесь к учреждению с более выгодными условиями. Направляйте заявление, собирайте бумаги и переоформляйте кредит.

Самое выгодное РИП

Рассматриваемую процедуру выполняют не во всех банках. С ИП дело обстоит еще сложнее. Приведем список банков, которые способны рефинансировать индивидуальных предпринимателей:

Правовые последствия и защита прав

Если у клиента были просрочки по платежам, могут готовиться и к худшему – отказу от кредитной организации в проведении рефинансирования. Также банки могут в случае согласия повысить годовую процентную ставку.

У заемщиков с банками могут возникать спорные вопросы по рефинансированию. Эти вопросы суд решает таким же образом, как и вопросы по договорам потребительского, карточного, так и микрозаймового или ипотечного кредитования.

Как выгодно получить ипотеку для ИП, смотрите в этом видео:

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в социальных сетях:
И подписывайтесь на обновления сайта в Контакте, Одноклассниках, Facebook, или Twitter.

Источник: uriston.com

Рефинансирование кредита для ИП

Окончательные цифры могут отличаться от того, что получится в калькуляторе. Мы с Вами выберем конкретный банк, конкретные условия и найдем оптимальную программу, подходящую лично Вам.

Ежемесячный платеж, ₽ Оставить заявку

Доля одобрений в вашем регионе составляет 80%

Почему стоит обратиться именно к нам

Компания БРОКЕР АЛЬЯНС ПРЕМИУМ поможет вам взять беззалоговый кредит на оптимальных условиях. Как профессиональный кредитный брокер мы предоставляем квалифицированную помощь в оформлении займов и оказываем широкий спектр услуг, позволяющих клиентам брать ссуды быстро и без проволочек. С нами вы сможете получить деньги на любой нужный срок. Многолетний опыт специалистов компании поможет вам сэкономить время, защитит от неправильных действий при подготовке документов и обеспечит срочное получение средств с минимальными процентными ставками.

1-2 дня
для одобрения кредита

Более 300 клиентов осуществили свои цели за 2020 год — 2021 год

Выдано кредитов на сумму более 400 млн.рублей за 2020 — 2021 год

У нас более 25 банков партнеров

Схема работы

Подача заявок в несколько банков

Заявка на рефинансирование подается сразу в несколько банков, что позволяет значительно повысить вероятность одобрения. Наша команда оказывает услуги по подготовке полного и юридически чистого пакета документов в 5-6 разных банках в течение одного дня.

Анализ Вашей ситуации