Как сделать куар код для оплаты в Сбербанке для самозанятых

Банки постоянно увеличивают комиссию и ужесточают условия выполнения расчетов. Поэтому люди стараются снизить затраты, обращаясь к системе быстрых платежей. Комиссия зависит от вида услуг и товаров, за которые платят:

С октября 2023 года самозанятые могут принимать оплату через СБП. Это нововведение позволяет обеспечить клиентов удобным сервисом оплаты и сэкономить средства на безналичном расчете.

Самозанятые получают льготный тариф с комиссией 0,4%, если сумма платежа не больше 1,5 тыс. руб. Для этой категории граждан доступны все варианты приема платежей, а также их возврат. При этом предпринимателю не нужно покупать дополнительное оборудование.

Настроить способ оплаты можно через банк. Необходимо заполнить заявку в учреждении, определить вариант подключения совместно с сотрудником банка и подписать договор.

Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту

После запуска приложения клиент может ввести пятизначный код доступа или приложить отпечаток пальца авторизация по Touch ID. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Очень просто получить QR код в Сбербанке для онлайн оплат.

Оплата по QR-коду | Платежи по СБП | Как все устроено

МТС. Клиентам предоставляет возможность подключения специального терминала или интернет-эквайринга. Достаточно один раз подсоединить карту к сервису. Это позволит избежать необходимости во введении реквизитов для каждой оплаты товара или услуги. Для совершения платежных операций средства резервируются на карте, после чего списываются. Счет самозанятый выставляет через интерне , отправив ссылку.
Сбербанк. Интернет-магазине могут подключать торговый эквайринг, используя терминал. Есть возможность оплаты по QR-коду. Чтобы воспользоваться этой услугой, необходимо связаться с банком, отправив заявку.
Тинькофф. Если собственного сайта нет, финансовое учреждение дает возможность сформировать его с помощью конструктора. Эту услугу не нужно оплачивать. Также присутствует вариант оплаты по ссылке. Карту принимают в любой валюте, но списываются деньги в рублях.

В сервисе Плати QR от Сбера комиссия выше — до 1,5% . Но для магазина это все равно выгоднее, чем банковский эквайринг, который может достигать 4% с каждой покупки.

Экономия. Магазины, использующие оплату, сэкономят ту долю расходов, которую могли потратить на техобслуживание терминала и эквайринг. К примеру, если годовой оборот безналичных платежей у торговой точки 20 млн рублей, то годовая экономия составит около 200 тысяч рублей.
Простота использования. Оплата по QR-коду удобна и для розницы, и для онлайн-магазинов. Использовать ее можно как на патентной системе налогообложения, так и на других спецрежимах. Нужно просто один раз настроить СПБ или Плати QR от Сбера. И тогда не придется приобретать новое оборудование или разрабатывать сайт для приема платежей.
Скорость поступления денежных средств . По СБП деньги поступают на расчетный счет продавца уже через несколько секунд с того момента, как покупатель считает код в банковском приложении и подтвердит перевод.

Чтобы понять, сколько вы сможете сэкономить, если предложите своим покупателям платить по QR-коду, скачайте пример расчета выгоды на сайте Моего Склада .

Запрещено вести бизнес через счета физических лиц, когда покупатель переводит сумму по сделке на личную карту продавца. Банк такую операцию может посчитать незаконной и заблокирует ее.

Сканирование QR-кода быстрее, чем процесс ввода данных телефонного номера или банковской карты продавца. Исключена возможность ошибиться.

Эквайринг для самозанятых – может ли гражданин подключить оплату по QR коду в 2023

Для использования вышеуказанных способов оплаты продавец должен подключиться к сервису Плати QR от Сбера, либо сервису СБП. Чтобы разобраться, как это сделать, прочтите гайд на сайте МоегоСклада .

Стоит отметить, что пандемия также внесла свой вклад, покупатели чаще стали пользоваться безналичной оплатой, совершая покупки в сети. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Безналичный расчет: как принимать оплату по QR-коду

Статический или многоразовый. В нем содержатся только реквизиты расчетного счета продавца, он создается банком один раз, и для простоты использования наклеивается рядом с кассой. Покупателю при этом важно правильно ввести сумму оплаты, поскольку в данном типе QR-кода она не содержится.
Динамический или одноразовый. В данном типе кода помимо реквизитов банковского счета получателя зашифрована сумма. Код печатается на чеке, либо выводится на дисплей. Для простоты использования в ресторанах, кофейнях и маленьких магазинах сотрудник может показать QR-код для оплаты с экрана мобильного телефона. Он каждый раз новый и создается для конкретной операции оплаты.

Можно использовать сервис для приема денег со стороны продавца и отправки платежа со стороны покупателя. Достаточно иметь QR-код. В нем зашифровывают банковские реквизиты, сумму и назначение платежа.

Сколько придется платить банку

Размер комиссии при оплате через СБП устанавливают банки, которые отправляют и принимают платежи, то есть существует две комиссии — за исходящий и входящий платеж. Максимальный размер комиссии устанавливает Банк России.

Например, Иван платит по QR-коду за ужин в кафе 2500 Р . Всего в этом месяце по QR-кодам он заплатил 12 000 Р , то есть не превысил лимит в 100 000 Р , поэтому комиссию банк с него не возьмет.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
Срок: от 7 до 30 дней
Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Малый и средний бизнес может возместить комиссии, уплаченные по операциям через СБП с 1 июля по 31 декабря 2023 года. Банки сами передадут сведения об уплаченных комиссиях, получат субсидию и компенсируют затраты предпринимателям.

Комиссия за прием платежей по QR-кодам значительно ниже, чем комиссия при оплате через эквайринг. За платежи через эквайринг приходится платить 1—3% с каждой оплаты, плюс к этому нужно платить за аренду терминала.

Благодаря этому QR коду можно в мгновение ока оплатить квитанцию например , без долгого и нудного заполнения номера счета, БИК, и прочих банковских реквизитов, которые обычно требуются для перевода средств. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Оплата по QR коду: как отсканировать его и сделать платеж с телефона

QR-коды генерирует банк, в котором открыт счет продавца, и куда будут приходить платежи от клиентов. Еще QR-коды могут генерировать некоторые кассы, без постоянных запросов в банк — о них расскажу ниже.

2) Использование QR существенно увеличивает скорость заполнения любых типовых платежек, реквизитов, бланков и т.д. Не обязательно даже, что это будет покупка.

3) Упростится приобретение товаров в небольших магазинах, рынках. Всё, что потребуется от продавца — это наклеить спец. наклейку (дешево, и на цену товара почти не влияет) , от покупателя — отсканировать ее и произвести оплату. Быстро?!

4) Производить оплату по QR кодам может практически любой смартфон с камерой (для NFC* же требуется спец. модуль, который не встречается в бюджетных аппаратах).

NFC же лучше? Или нет.

5) Для работы NFC требуется банковская карта (причем, даже на сегодняшний день не каждая карта подойдет и будет работать. ). Для работы с QR нужно иметь простой банковский счет (даже не обязательно карту), и установить приложение на телефон.

6) Есть у QR кодов и один «минус»: без спец. приложения непонятно, что в нем зашифровано. Может так стать, что вам «подсунут» не тот QR код (например, поменяют квитанцию) и вы по невнимательности отправите средства не «туда».

С платежей свыше 100 000 Р в месяц возьмут комиссию, а максимальная сумма перевода это 600 000 Р , для более дорогостоящих покупок такой способ не подходит. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Оплата по QR-коду: как подключить, настроить и принимать платежи в рознице

Изначально нужно заглянуть в магазин и определиться с сервисом для проведения платежа по QR: Тинькофф Оплата или Плати QR от Сбера.

Источник: karta-bez-procentov.ru

Как сделать оплату по QR коду для самозанятых

В настоящее время оплата по QR коду стала очень популярной и удобной формой расчетов. Это особенно актуально для самозанятых, которые принимают оплату за товары или услуги. Оплата по QR коду позволяет быстро и безопасно произвести платеж, как для покупателя, так и для самозанятого. В этой статье мы рассмотрим различные аспекты оплаты по QR коду для самозанятых.

Как производить расчеты с самозанятыми
Как оформить оплату самозанятому
Как оплатить чек от самозанятого
Как сделать чек на оплату самозанятому
Полезные советы и выводы

Как производить расчеты с самозанятыми

Расчеты с самозанятыми могут осуществляться различными способами. Рассмотрим основные из них:

Оплата наличными. Самозанятые имеют возможность принимать оплату наличными от клиентов. Однако, при такой форме оплаты, самозанятым необходимо передать клиенту чек из приложения «Мой налог», который подтверждает факт оплаты.
Оплата на личную карту. Клиент может осуществить платеж на карту самозанятого. В этом случае необходимо удостовериться, что у самозанятого есть расчетный счет, на который будет зачислен платеж.
Оплата на расчётный счёт. Покупатель может осуществить платеж на расчетный счет самозанятого. Для этого необходимо знать номер счета и банковские реквизиты самозанятого.
Оплата через электронные кошельки. Некоторые самозанятые принимают оплату через электронные кошельки. Для этого нужно знать данные кошелька самозанятого.

Как оформить оплату самозанятому

Если вы хотите осуществить платеж самозанятому, нужно знать определенные детали и следовать определенной процедуре. Рассмотрим эту процедуру подробнее:

Соберите данные исполнителя. ФИО самозанятого должно соответствовать данным в его паспорте. Также нужно знать номер его счета и банковские реквизиты, чтобы осуществить платеж.
Проверьте статус исполнителя. Прежде чем осуществлять платеж, нужно убедиться, что статус самозанятого действующий на дату выплаты. Таким образом, вы убедитесь, что осуществляете платеж в соответствии с законодательством.
Заполните платежное поручение. Для осуществления платежа можно воспользоваться программой «1С» или приложением банка. Заполните все необходимые поля, указав сумму платежа, номер счета самозанятого и другую нужную информацию.
Отправьте платежку в банк. Вместе с копией договора, если он есть, отправьте платежное поручение в банк самозанятого. Таким образом, вы сможете осуществить платеж.

Как оплатить чек от самозанятого

Для частных лиц есть несколько способов оплаты чека от самозанятого. Они представлены ниже:

Оплата на карту любого банка. Вы можете осуществить платеж на карту самозанятого, используя карту любого банка. Для этого вам понадобится знать реквизиты карты самозанятого.
Оплата на электронный кошелек. Некоторые самозанятые принимают оплату на электронные кошельки различных платежных систем. Для этого вам необходимо знать данные кошелька самозанятого.
Оплата наличными. Если у вас есть возможность, вы можете заплатить самозанятому наличными. Однако, необходимо предварительно согласовать этот способ оплаты с самозанятым.
Оплата через сервис онлайн-платежей. Некоторые самозанятые предоставляют возможность оплаты через специальные сервисы онлайн-платежей на своем сайте или в социальных сетях. Воспользуйтесь этой возможностью, если она доступна.

Как сделать чек на оплату самозанятому

Чтобы сделать чек на оплату самозанятому, вам потребуется личный кабинет приложения или веб-кабинет «Мой Налог». Следуйте этим шагам:

В личном кабинете приложения или веб-кабинете «Мой Налог» добавьте новую продажу.
Укажите название товара или услуги, которые вы продаете.
Укажите цену товара или услуги.
Укажите данные ИНН самозанятого, если вы знаете его. В противном случае, продажа будет сформирована как для физического лица.
Подтвердите операцию, и данные автоматически отправятся в ФНС.
Получите сгенерированный чек, который вы можете передать самозанятому для оплаты.

Таким образом, вы сможете легко и быстро сделать чек на оплату самозанятому.

Полезные советы и выводы

Оплата по QR коду — удобная и безопасная форма расчетов для самозанятых.
Организуйте процесс оплаты для ваших клиентов максимально просто — отправьте ссылку на товар или услугу, который размещен на сайте или в социальных сетях.
Не забудьте выдать чек при наличной оплате.
При оплате наличными не забудьте передать клиенту чек из приложения «Мой налог».
При осуществлении платежа самозанятому, соберите все необходимые данные, проверьте статус исполнителя и заполните платежное поручение.
Для оплаты чека самозанятого, выберите удобный для вас способ — оплата на карту, наличными, через электронные кошельки или сервисы онлайн-платежей.
Сделайте чек на оплату самозанятому в личном кабинете приложения или веб-кабинете «Мой Налог».
Вывод: оплата по QR коду — это удобный и безопасный способ производить расчеты с самозанятыми. Следуйте простым инструкциям, чтобы осуществить оплату или получить оплату за товары или услуги.

Можно ли самозанятому торговать вещами

Самозанятому лицу в Российской Федерации разрешается заниматься торговлей товарами, которые они произвели самостоятельно. Однако нет необходимости создавать свою продукцию полностью с нуля. Согласно Письму Министерства финансов РФ от 03.11.2020 года номер 03-11.11/95715, самозанятый имеет возможность приобретать материалы, заготовки и даже готовую продукцию, которую можно будет переделать или переработать.

При этом, чтобы считаться самозанятым, нужно быть зарегистрированным как плательщик налога на профессиональный доход. Торговля продукцией, включая ее производство, может стать одним из источников дохода самозанятого. Таким образом, самозанятый может не только предлагать услуги, но и продавать свою собственную продукцию или создавать товары из уже имеющихся.

Такая возможность расширяет горизонты самозанятых предпринимателей и позволяет им более свободно развиваться в своей деятельности.

Какие существуют ограничения для режима самозанятости

Также для самозанятых лиц существуют ограничения относительно вида деятельности, которую они могут осуществлять. Например, нельзя заниматься производством и продажей алкогольной продукции, оружием, табаком и некоторыми другими товарами. Также нельзя осуществлять банковские, страховые и некоторые иные виды деятельности, требующие специального разрешения или лицензии.

Для самозанятых необходимо вести учет доходов и расходов, чтобы правильно расчеты налогов. Также предприниматели должны отчитываться о своих доходах и уплачивать налоги не реже одного раза в квартал. Если самозанятый предприниматель не уведомит налоговую службу о своих деятельности или не будет правильно уплачивать налоги, это может привести к штрафам и возможности привлечения к уголовной ответственности. В целом, режим самозанятости предоставляет определенные преимущества предпринимателям, но также влечет за собой ряд ограничений и требований, на которые нужно обратить внимание.

Кому нельзя иметь статус самозанятого

Статус самозанятого нельзя иметь в некоторых сферах деятельности. Во-первых, продавцы товаров, которые не произведены ими самими, не могут стать самозанятыми. Также нельзя получить этот статус, если в продаже используются товары, которые должны быть обязательно маркированы. Вторая группа лиц, которым нельзя быть самозанятыми, — это посредники и агенты.

Они занимаются посреднической работой и не могут считаться самозанятыми. Кроме того, статус самозанятого недоступен для добытчиков полезных ископаемых, так как их деятельность связана с осуществлением добычи ресурсов. И наконец, госслужащие также не могут стать самозанятыми, за исключением тех, кто сдает в аренду собственное жилое помещение. Эти ограничения существуют исключительно в отношении статуса самозанятого и регулируются соответствующими нормативными актами.

Как самозанятому принимать Платежи по карте

Для самозанятых предпринимателей появилась возможность принимать платежи по банковским картам. Для этого им достаточно иметь у себя смартфон с функцией NFC и операционной системой Андроид версии 9 или выше. Клиенту, желающему оплатить товар или услугу, будет достаточно приложить свою банковскую карту или смартфон с NFC к телефону самозанятого.

Если платеж прошел успешно, система автоматически сформирует чек. Это упрощает процесс оплаты для клиента и самозанятого, так как нет необходимости использовать специальные платежные терминалы или кассовые аппараты. Также это помогает самозанятому предпринимателю следить за своими доходами и оплатами, так как все данные заносятся в систему автоматически. Это современное и удобное решение для всех самозанятых.

При выборе способа оплаты по QR-коду, самозанятый должен сначала создать соответствующий QR-код, содержащий информацию о товаре или услуге, цене и реквизитах для оплаты. Затем QR-код должен быть размещен на веб-сайте или в социальных сетях. Клиент, желающий произвести оплату, должен воспользоваться любым устройством с камерой и открыть приложение своего банка для сканирования кода.

После сканирования, банковское приложение автоматически распознает информацию о платеже и предложит клиенту подтвердить операцию. После подтверждения платежа, деньги будут переведены со счета клиента на счет самозанятого. Покупатель будет получать уведомления об успешном платеже и может сохранить информацию о платеже для своих записей. Этот способ оплаты по QR-коду обладает высокой скоростью и удобством, как для самозанятого, так и для покупателя. Кроме того, он также обеспечивает безопасность данных и защиту от мошенничества.

Источник: kartygis.ru

Как оплачивать по QR коду кредиткой Сбера

В некоторых случаях платеж по QR коду может оказаться удобнее, чем оплата карточкой или телефоном. Многие магазины предлагают покупателям данную возможность. Деньги сразу списываются со счета и перечисляются продавцу.

Возможна ли оплата по QR коду кредитной картой Сбербанка? Как совершить платеж? Чем удобен такой способ расчетов? Разберемся в нюансах.

1 QR продавца
2 Генерируем свой QR
3 Настройка виджета
4 Тарифы кредитки Сбера

QR продавца

Если вы на кассе заметили, что забыли дома кредитку Сбера, не спешите расстраиваться. Уточните, возможен ли в данном месте расчет по QR коду. Многие магазины внедрили подобный способ оплаты.

Крупные торговые сети и популярные интернет-магазины настроили оплату по QR через СБП, к которой подключено большинство российских банков.

Чтобы оплачивать по QR, не требуется ни карта, ни смартфон с NFC-модулем. Подойдет любой телефон с камерой, доступом в интернет и установленным мобильным банковским приложением или программой СБПэй. Рассчитываться таким способом удобнее, так как это:

доступнее. Например, на iPhone в России теперь невозможна бесконтактная оплата, а сделать платеж по QR коду можно с любого телефона с камерой и доступом в интернет;
безопаснее. Рассчитываться телефоном надежнее, чем кредитной картой или наличными. Даже если вы потеряете телефон, разблокировать его и подобрать пароль к банковскому приложению будет непросто.

Проще всего рассчитаться по QR продавца. В данном случае необходимо навести камеру телефона на штрихкод, предложенный кассиром, и перейти по ссылке. Система сама переадресует вас в приложение банка. Далее:

при прямом переходе в «Сбербанк-Онлайн» или приложение другого финансового учреждения, просто выберите «Оплатить»;
при переходе на платежную страницу, укажите способ платежа. Со SberPay – через приложение Сбера для смартфонов, по СБП – в программе любого другого доступного ФКУ.

Расчет подобным образом отнимает минимум времени. Обычно ни банки, ни магазины не берут с покупателя комиссию за QR-платежи. Многие даже предлагают клиентам скидки и бонусы при оплате товаров через этот сервис.

Генерируем свой QR

Также расплатиться на кассе можно, сгенерировав собственный код. Такая услуга доступна исключительно в магазинах, поддерживающих опцию «QR покупателя». Потребуется:

авторизоваться в «Сбербанк-Онлайн»;
нажать на символ QR;
перейти во вкладку «Оплатить»;
дать кассиру считать сканером штрихкод с экрана смартфона.

Прежде чем генерировать код в приложении Сбербанка, уточните у кассира, работают ли они с технологией «QR покупателя».

Какой бы способ оплаты не был выбран, после того, как код считается, на экране смартфона отобразится название магазина и сумма к оплате. Иногда стоимость покупки придется ввести вручную – это будет зависеть от того, какой вид QR использует продавец.

Настройка виджета

Чтобы иметь возможность оплачивать по QR еще быстрее, лучше создать виджет на телефоне. В таком случае вам не придется постоянно искать банковское приложение для генерации кода. Если у вас смартфон на платформе Android, выполните следующие действия:

«тыкните» на экран и удерживайте палец в таком положении в течение нескольких секунд;
перейдите в раздел «Виджеты»;
отыщите иконку Сбера «Оплата QR»;
перетащите виджет в нужное место на дисплее телефона.

Если смартфон на платформе iOS:

нажмите на экран и дождитесь, чтобы иконки «задрожали»;
«тыкните» на знак плюса сверху, в левом углу дисплея;
вбейте в поисковике «Сбербанк»;
выберите «Оплата QR кодом»;
добавьте виджет на экран.

После этого оплачивать покупки QR кодом станет еще быстрее. Виджет можно поставить на главный или «дополнительный» экран. Просто перетащите значок в удобное место на дисплее смартфона.

Тарифы кредитки Сбера

На сегодняшний день кредитка Сбера считается одним из лучших предложений на рынке. Выделяет карточку продолжительный льготный период и фиксированная годовая ставка на любые операции, в том числе – снятие наличных и переводы. Также банк дает выгодный процент при рефинансировании с помощью СберКарты.

Среди преимуществ кредитки Сбера:

грейс, продолжительностью 120 дней;
бесплатное годовое обслуживание;
отсутствие комиссии за уведомления об операциях;
рекордно низкая ставка – 9,8% за покупки в категории «Здоровье» и в СберМегаМаркете;
высокий лимит – до 1 миллиона рублей.

Сбербанк предлагает «честный» грейс. Как он считается? Держатель кредитки может совершать покупки каждый месяц, и погашать задолженность в течение следующих 90 дней. То есть льготный период ежемесячно «обновляется». Это гораздо удобнее, чем по картам в некоторых других ФКУ.

Тарифы обновленной кредитки от Сбербанка:

платежная система – МИР, Visa или Mastercard;
кредитный лимит – до 1000000 рублей;
грейс-период – до 120 дней;
ставка вне льготного периода – 9,8% при оплате покупок в категории «Здоровье» и на СберМегаМаркете, 25,4% на остальные операции;
комиссия за обналичивание – в первые 30 дней не взимается, далее 3% от суммы, минимум 390 руб.;
комиссия за переводы на карту стороннего банка – 0 рублей в первый месяц, далее 3% от суммы операции, но не менее 390 рублей;
неустойка при просрочке – 36% годовых;
обязательный месячный платеж – 2% от суммы накопленной задолженности.

Грейс-период кредитки Сбера распространяется только на покупки, на операции обналичивания и переводы – нет. Исключение – разовое перечисление денег в сторонний банк при рефинансировании задолженности. Подать заявку на получение карточки может:

гражданин РФ;
старше 18 и до 70 лет;
с постоянной или временной пропиской на территории России.

Держатель кредитки автоматически становится участником программы лояльности. По карте начисляется кэшбэк – до 30% в магазинах-партнерах, от 5% до 10% в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны», «СберМаркет». Оплачивать баллами можно до 99% от суммы будущих покупок.

С кредитной карточки Сбербанка можно оплачивать покупки по QR коду. Грейс период при таком способе расчетов не прерывается. Это альтернатива стандартному прикладыванию пластика к терминалу.

Источник: kreditec.ru