Как сделать таблицу доходов и расходов в excel для бизнеса

В первой части я описал основные принципы и подходы к своему бюджету. Можно вечно рассуждать много или мало я зарабатываю, на что именно трачу деньги, какие управленческие решения принимаю из таблицы учёта, и удобен ли Excel вообще для этого. Но это все-таки технический блог. Поэтому вторая часть будет посвящена технической стороне моего бюдж учёта финансов.

Вкратце напомню, как ведётся учёт сегодня, если уважаемый читатель не ознакомлен с первой частью. После нескольких месяцев проб и ошибок, было решено перейти к системе из трёх основных файлов:

1. Файл DATA. Сюда вносятся все записи расходов-доходов. По сути, это самый важный файл всей системы, он регулярно бекапится и дублируется. Потому что формулы то я восстановлю, а вот чеки могут выгореть. В этом же файле хранятся категории расходов (ибо вносятся в таблицу расходов), типы счетов, виды расчётов и другая служебная часть. Здесь же считаются остатки по каждому счету, т.к. файл имеет минимум вычислений и загружается мгновенно.
2. Файл BUDGET. Содержит в себе минимальные вычисления, показывает общий баланс и пару графиков. Используется для быстрой проверки гипотез, имеет небольшой вес, запускается быстро. Аналитики почти не включает, все выводы делаются самостоятельно.
3. Файл BUDGET PRO. Вот здесь хранятся все вычисления, графики, таблички и прочая интересная математика. Прямо сейчас в книге 11 страниц, 9 сводных таблиц, 8 диаграмм, 17152 формул и много чего еще. VBA все еще не используется.

DATA

Основой DATA является таблица с записями расход-доходов. Таблица состоит из

Как вести учет ДОХОДОВ и РАСХОДОВ в EXCEL? Как вести учет в EXCEL

||Счёт||Категория||Сумма||Тип оплаты||Как оплачено||Дата||Что покупалось||Где покупалось|| . Формул в таблице нет, но есть подсказки. Например, Счёт, Тип оплаты и Как оплачено можно выбрать из выпадающего списка. Счета подтягиваются из таблицы счетов, остальное — из служебных таблиц. Сумма всегда указывается положительная.

Категории не выбираются из списка (т.к. их слишком много) но там есть своя фича. В каждой новой строке категория проверяется на соответствие таблице Категорий и, если такой нет, ругается. На языке Excel это называется «Проверка данных» и позволяет исключить опечатки, ошибки склонений и другие сюрпризы. В принципе, можно настроить Проверку данных ещё и на Сумму или Дату покупки, но здесь проблем меньше.

Лайфхак

В прошлый раз спрашивали как вносить длинные чеки. Открыл для себя комбинацию клавиш CTRL+D — копирует ячейку выше. Нажимаем несколько раз, и на новую запись мне нужно внести только Категорию, Сумму и Что покупалось. Нет ничего проще.

Служебные таблицы и таблицу Категорий расписывать не буду, тут вроде всё понятно. Давайте сразу к таблице счетов. ||Название||Валюта||Вид счёта||Начальный баланс||Текущий остаток|| — ничего лишнего, все очень просто. Вид счёта тянется из служебной таблички (Наличные, Валюта, Эл. кошелёк и другие) и выбирается из списка, валюта пока используется как есть. Не исключаю таблицу с валютами при увеличении их количества, но пока не требуется. Было интересно сколько рублей живёт в валюте, начал искать возможность получать курсы автоматом с сайта ЦБ. Пока остановился на формуле

Формула курсов

Не самое изящное решение, но достаточно простое. Готов к другим вариантам, готов к обсуждению. Хочу простую формулу чтобы получать текущий курс от ЦБ и дальше уже работать с ним, памяти не надо, графиков и вот этого всего — тоже. Только курс прямо сейчас.
Текущие остатки считаются тоже очень просто: Доход — Расход + Перевод на — Перевод с. Ну и плюс Начальный баланс, конечно же.

Формула остатков

Благодаря тому что таблица с записями и таблица счетов размечены как таблицы, а не массив данных — формула универсальна для любой строки. При добавлении нового счёта, все формулы будут добавлены автоматически, от меня требуется только указать Вид счета и Валюту. Да и то, первый выбираю из готового выпадающего списка.

Лайфхак

Ещё пара слов про валюты и курсы. Так вышло что я очень много перевожу денег между своими счетами. Поэтому, помимо записей типа Расход/Доход существуют ещё Перевод с/Перевод на. Позже, это оказалось весьма эффективным при покупке валюты. Сейчас я сразу вижу сколько валюты купил, сколько на нее потратил и могу даже посчитать свой средний курс.

Недостатки DATA

Самый большой сейчас недостаток — курсы валют. По воскресеньям ЦБ не публикует курсы, поэтому формула отдаёт ошибку. Чтобы побороть её надо переписать формулу. В поисках вдохновения или подсказок.

Второе — непонятно что делать с закрытыми счетами. Удалять их из таблицы счетов неправильно, тогда и таблица записей сломается. Болтаться им в общей таблице счетов тоже не к месту. Фильтр скрывает их, но не решает проблемы. Создавать отдельную таблицу с закрытыми счетами тоже не очень.

В пассивном поиске решения.

Ну и самое странное для меня — при операциях с финансами, Excel начинает считать суммы типа 0,999999999999999999999 вместо 1, E-12, -0 и другие. Форматирование как денежный тип данных решает отображение ячеек, но в формулах такие значения ломаются. Например, 0,00-(-2,27374E-13) не считается как равное нулю, хотя и является таковым. И таких ошибок все больше и больше в моих таблицах.

Лайфхак

Вместо тестовых счетов и записей очень эффективно оказалось тестирование пустыми данными. Служебные таблицы остаются не тронутыми, а таблица записей и таблица счетов вычищаются полностью. Такое простое решение позволило мне исправить несколько существенных ошибок.

BUDGET

Как я уже говорил, BUDGET содержит в себе минимальные вычисления. Если не нужна аналитика, но хочется посмотреть какие-то существенные вещи — открывается этот файл. Прямо сейчас здесь всего 3 листа: таблица записей, общий баланс (формальный остаток) + распределение денег по счетам и график движения в периоде. Практически весь файл считается и обновляется автоматически, я его только просматриваю. Ну и дорабатываю, но это не относится к финансам.

Изначально, в файл BUDGET через PowerQuery подгружаются таблица Счетов и таблица Записей. При этом, таблица Счетов практически не обрабатывается: сортировкой по сумме остатка можно пренебречь, да и спорное это решение. Чуть ниже расскажу зачем я это сделал. Таблица Записей же обрабатывается сильнее. Для начала, все записи сортируются по дате операции.

Потому что записи вносятся не всегда сразу, не в хронологическом порядке, сортировка записей в DATA выполняется от случая к случаю. Поэтому, для контроля, мне проще сортировку выполнять при первичной обработке. Вторым этапом меняется столбец Суммы операции с числового на валютный. Столбец Даты операции сам хорошо распознается как дата, остальные столбцы размечены как текстовые.

В третий этап добавляется столбец с индексом записей и в таком виде таблица выгружается на лист. Справедливости ради, к таблице Записей в BUDGET я практически не обращался, в основном работаю с ней в DATA.

Лайфхак

В определённый момент было решено сортировку по индексу делать в обратном порядке. Таким образом, последние операции у меня всегда вверху таблицы, это оказалось банально удобнее.

График движения

График движения тоже максимально прост. Собирается сводная таблица по общему обороту в разрезе типов операции за каждый месяц. На основе этой таблицы строится график. На графике сразу же видно когда расходы превышали доходы, когда покупалось много валюты, какие вообще объёмы движения денег за определённый месяц.

При желании, с графика можно убрать переводы и смотреть только на отношение доходов к расходам. Но меня все устраивает.

Лайфхак

В Excel есть обычные горизонтальные графики и графики с накоплениями. Из каждого из них можно делать свои выводы или управленческие решения. Мне ближе оказались обычные графики, здесь каждый может выбрать для себя.

Таблица счетов

Ну и пожалуй самый важный лист в этом файле — Счета. Но и здесь не очень много анализа. Как я уже говорил, таблица Счетов практически без изменений подгружается на лист из DATA. Чтобы мне не мешали лишние данные, несколько столбцов сразу же скрываются, например Начальный остаток и Валюта. Казалось бы, зачем их сперва подгружать, а затем прятать?

Дело в том, что эти столбцы участвуют в вычислениях. Поэтому, они все равно нужны, хоть я и не хочу их видеть.

Лайфхак

Пока таблица Счетов была статична — обозначение валюты стояло приколоченным к каждой ячейке. Но после включения сортировки пришлось искать другой способ. И дело было даже не столько в самом символе валюты, скорее в общем формате. Победить обе проблемы получилось через условное форматирование по формуле. Если валюта в таблице указана как RUR, формат ячейки показывается как 0,00 ₽. Аналогично и для других валют.

На основании Текущих остатков таблицы Счетов строится круговая диаграмма распределения денег. Таким образом, я сразу же вижу на каком счёте какая часть денег находится. Для этого и понадобилось сортировать таблицу Счетов по Текущему остатку — части диаграммы тоже отсортированы по возрастанию, а не в хаотичном порядке.

Кроме того, в отдельных ячейках считается весь текущий остаток в разрезе валют. Это нужно для понимания сколько у меня денег вообще в данный момент. Формула максимально простая: =СУММЕСЛИ(accounts[Валюта];»RUR»;accounts[Текущий Баланс])

Лайфхак

Когда я начал замечать что где-то расчёты не совпадают, решил сам себя перепроверить. Так, рядом с суммой текущего остатка по таблице Счетов появились суммы текущего остатка по таблице Записей. Сравнить глазами три пару чисел не так сложно. Ну или можно добавить ещё условного форматирования.

Немного аналитики имеется и на этом листе. Здесь считаются Доходы в текущем месяце/году, Расходы в текущем месяце/году и выводятся балансы на начало месяца/года. Это позволяет с первого взгляда понять сколько я заработал за год, сколько я могу потратить чтобы не уйти в минус или сделать другие выводы. Не скажу что я всегда придерживаюсь этих данных, но не зря же они высчитываются.

• excel
• ведение бухгалтерии
• microsoft office

• Финансы в IT
• Лайфхаки для гиков

Источник: habr.com

Как создать бюджет для вашего бизнеса или предпринимательства в Microsoft Excel? Пошаговое руководство

Настоящее время, Excel Она указана как основная программа электронные таблицы используется для выполнения бесконечные математические, статистические и финансовые задачи. Поскольку, благодаря различным возможностям и инструментам, которые он предлагает, упрощает выполнение всех видов численных расчетов.

Именно поэтому она считается программой, принадлежащей офисному пакету. Microsoft Office специально разработан для удовлетворить потребности профессионалов в административно-бухгалтерской сфере. Причина, почему, позволяет составить бюджет легко.

Таким образом, есть много пользователей, которые предпочитают использовать Excel выполнять свои должностные обязанности и благодаря этому будет очень просто обрабатывать любой тип бюджета для бизнеса или предприятия. Далее объясняем как это сделать и другая интересующая информация.

Какие расходы следует учитывать при составлении бюджета?

На уровне экономики бюджет определяется как сумма денег, необходимая для выполнения определенного проекта или покрытия определенного количества расходов, необходимых для достижения цели или задачи. Таким образом, он состоит из ожидаемого значения, которое позволяет Оценить общую стоимость выполнения конкретного плана.

В этом смысле основная цель бюджета основан на определении и / или установлении экономической политики в отношении понесенных финансовых расходов. Поэтому важно перечислить все возможные расходы, которые необходимо осуществить, и, таким образом, запишите их в этом документе. Поэтому при создании бюджета любой компании, бизнеса или предприятия необходимо учитывать определенные аспекты, чтобы иметь возможность получить качественный результат.

Итак, здесь мы указываем каждую из затрат, подлежащих оценке в этих случаях:

• А список относящийся к Ежемесячный доход.
• А список принадлежащий фиксированные расходы это нужно делать в течение каждого месяца.
• А Инвентарь из расходы, которые варьируются в зависимости от месяца.
• Он поток наличных денег В целом.
• А расчет существующей разницы между расходами и доходами.

Кроме того, также рекомендуется соблюдать ряд фаз или этапов, чтобы составить бюджет удовлетворительно.

Здесь мы упомянем каждый из них:

• Ставьте финансовые целиа также зафиксировать долги, которые должны быть выплачены, и указать расходы, которые вы пытаетесь сэкономить.
• Определите текущие доходы и расходы перед созданием плана потребления.
• Указать все в смете расходоввключая текущие расходы и сбережения, необходимые для завершения проекта, в дополнение к капитальным товарам, прямому труду, сырью и налогам.
• Приведите бюджет в движениеТо есть начните со своих приложений, чтобы выгодно контролировать план расходов. Это поможет управлять остатками на счетах и ​​отслеживать расходы.
• Периодически оценивайте или изучайте бюджет и с этим определите, работает ли что-то неправильно.

Шаги по созданию бюджета в Microsoft Excel для вашего стартапа или бизнеса

Как только все вышеизложенное будет подробно описано, пришло время узнать каждый из шагов, которые необходимо выполнить, чтобы создать качественный бюджет для любого бизнеса, не выходя из Microsoft Excel.

Учитывая это, есть два пути действий и, в основном, это через шаблон и вручную:

С шаблоном

В своей повседневной работе самозанятым профессионалам приходится обрабатывать всевозможную финансовую информацию, чтобы начать оптимальный бизнес, а вместе с ним, создавать бюджеты, сравните цены поставщиков, узнайте, сколько денег они получают и сколько тратят, чтобы обеспечить отличный контроль. Поэтому они очень полезны работать с шаблонами, совместимыми с Excel для этого.

Таким образом, мы научим вас, как действовать в этих случаях, чтобы вам не приходилось составлять свой финансовый бюджет вручную:

• Кроме того, с помощью инструментов редактирования, предлагаемых Excel, вы можете легко настроить шаблон по своему вкусу.

Как вы можете видеть, это очень простой метод выполнения, помимо практического; подготовить любой объем бюджета от Excelпросто получив шаблоны, размещенные в сети.

Вручную

С другой стороны, есть множество пользователей, которые, в отличие от использования шаблона для создания ваших документовпредпочитаю делать это вручную, чтобы получить дальнейшая настройка.

Вот почему также важно объяснить шаги, которые необходимо выполнить, чтобы составить профессиональный бюджет в Excel вручную:

• Сначала откройте пустую таблицу в программе, а затем нажмите на ячейку A1, чтобы ввести там заголовок страницы вашего бюджета.
• Вслед за этим, нажмите на ячейку A3 книги и добавить следующее «Статьи, элементы или параметры». Для этого включите каждый из разделов, которые необходимо учитывать, в виде списка.
• Теперь напрямую в ячейке B3продолжайте писать “Заработанный доход”. В этой колонке поместите соответствующие купленные билеты для каждого пункта.
• После в коробка С3введите срок “Затраты”. Конечно, в этом списке вы должны разместить все расходы, произведенные каждым разделом, пропорционально.
• После создания таблицы бюджета вы увидите созданный вами список с вашими доходами и понесенными расходами. Принимая во внимание, что каждая из цифр, которые вы туда добавляете должен соответствовать одному и тому же периоду исследуемого месяца.
• Кроме того, если вы хотите настроить формат вводимых значений и чтобы они отображались в десятичном формате, мы рекомендуем перейти на панель инструментов Excel и выберите опцию «Увеличить десятичные дроби» в группе Числа. Мы также советуем вам выбрать формат номера учета (тип валюты) в той самой группе.
• Чтобы рассчитать общий доход, полученный за этот период времени, просто нажмите на последнюю ячейку в столбце B, чтобы выберите опцию «Автосумма» в «Пуск> Изменить группу» и выберите «Сумма», чтобы нажать клавишу «Ввод». и получить результат в этом поле.

• Впоследствии вы можете проделайте ту же процедуру со столбцом C, относящимся к понесенным расходам. То есть, поместив себя в последнюю ячейку этой группы, выполнить предыдущую процедуру.
• Сейчас в ячейка D3 Вы можете ввести термин “Чистая прибыль” узнать, какой у вас бюджет по каждому изучаемому параметру.
• Затем, чтобы выполнить расчет, нажмите на поле D4, чтобы введите знак “=”, выберите ячейку C4 и добавьте знак “-“, чтобы выбрать ячейку B4 (как мы показываем вам на изображении). Итак, когда вы нажмете клавишу Enter, вы узнаете чистый доход для этого параметра, и, следовательно, вы должны продолжить со всеми остальными в списке.

• В случае получения отрицательных результатов при любой из предыдущих операций, поле будет отображаться красным цветом автоматически и результат с этим знаком. Когда вы получите всю чистую прибыль, вы можете сделать общую сумму такой же, как мы объясняли ранее.

• Наконец, если вы хотите, вы также можете легко настроить таблицу бюджета. В таком случае, выберите все списки, перетащив курсор мыши, чтобы нажмите на вкладку «Вставка», выберите «Таблица» и перейдите к редактированию аспекта или стилей одного и того же с инструментами, которые та же программа предлагает вам на вкладке “Инструменты для работы с таблицами > Дизайн».

Список лучших шаблонов для создания пользовательских котировок в Excel

Если вы один из тех пользователей, которые предпочитают составлять свои персонализированные бюджеты с помощью шаблона, совместимого с Excelиз соображений простоты и/или производительности, будет намного полезнее, если у вас есть эти документы под рукой для скачивания.

Поэтому ниже и в виде списка мы представляем несколько интересных альтернатив для составления качественных бюджетов:

Личный бюджет

По сути, это шаблон, который используется для управления каждым из доходы и расходы, которые человек осуществляет в своей повседневной жизни. Таким образом, он предлагает возможность сравнения ожидаемых доходов и расходов. вокруг реалов.

Что касается его характеристик, мы различаем, что в нем есть раздел для детализации доходов и еще один для установки всех расходов. Он также способен рассчитать отклонение между тем, что было установлено, и тем, что произошло, от самого низкого уровня детализации до общего итога. К счастью, можно использовать в разные периоды погода (еженедельно, ежемесячно или ежегодно), а также этот шаблон можно редактировать.

Скачать шаблон личного бюджета Excel

Контроль расходов

Относится к идеальному шаблону для осуществлять оптимальное и своевременное отслеживание вашего распределения расходов на полностью подробном уровне и простым способом. Так как это позволяет регистрировать все расходы по месяцам и как по категориям, так и по связанным подкатегориям. Итак, каждый прошедший месяц покажет общую стоимость, максимальную стоимость и минимальную стоимость, сделанную.

В дополнение к этому, упомянутый шаблон бюджета для Excel он имеет итоги и процент расходов с открытием по категориям на годовом уровне, чтобы сделать более исчерпывающее исследование. Он также имеет лист отчета, где вы ежемесячно добавляете все значения каждой группы и подгруппы и даже, отображает предупреждение о контроле качества который предупреждает о любых ошибках, когда итоги не совпадают.

Скачать шаблон контроля затрат Excel

Маркетинговый бюджет

Это документ маркетингового плана, который Это написано с точки зрения затрат, в основном. Таким образом, это помогает правильно отслеживать расходы на маркетинг, определяя, что осталось из бюджета для потребления в течение оставшейся части года и, следовательно, обеспечивает хороший анализ того, что тратится на маркетинг.

Среди его наиболее интересных особенностей мы выделяем то, что он имеет лист, который позволяет перечислите каждое маркетинговое средство вместе с выделенным им чистым бюджетом. Кроме того, у него есть страница с описательными отчетами об открытом бюджете через маркетинг и позволяет измерять бюджет на абсолютном и процентном уровне.

Скачать шаблон маркетингового бюджета Excel

Бюджет строительства

Это документ, который позволяет получить априорную смету строительной площадки и, таким образом, основан на прогнозировании затрат путем добавления маржи прибыли. Принимая во внимание, что благодаря своим характеристикам он идеально подходит для иметь как можно более реальное представление о расходах, связанных с рассматриваемым проектом.

Со своей стороны, у него есть лист, где суммируется стоимость за концепцию, а также лист, где каждый параметр должен быть детализирован с его единицей измерения и общим значениемпозволяет добавить больше элементов для рассмотрения других аспектов и это шаблон, который можно легко редактировать или изменять.

Скачать шаблон бюджета проекта Excel

Бюджет продаж

Из этого типа бюджета каждый может определить или оценить будущее вашего предприятия, планируя действия, которые будут выполняться. Что ж, обычно это шаблон, который используется для прогнозирования производства, затрат и продаж, которые вы должны приблизить для своего бизнеса. сроком на один год. Поэтому, помимо рассмотрения внутреннего контекста компании, пользователь также должен оценивать, что происходит на рынке в целом.

В качестве общий расчет будет зависеть от будущего спроса, который оценивается. Теперь, выделяя его важнейшие характеристики, находим, что для каждого продукта необходимо ввести оцениваемый на последующие годы объем производства, а также иметь чтобы добавить цену и стоимость каждого предмета для продажи. Все это позволит вам получить приблизительную стоимость продаж и размер прибыли (с абсолютной величиной и в процентах).

Источник: stepbystepinternet.com

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Проблема нехватки денег актуальна для большинства современных семей. Многие буквально мечтают о том, чтобы расплатиться с долгами и начать новую финансовую жизнь. В условиях кризиса бремя маленькой зарплаты, кредитов и долгов, затрагивает почти все семьи без исключения. Именно поэтому люди стремятся контролировать свои расходы. Суть экономии расходов не в том, что люди жадные, а в том, чтобы обрести финансовую стабильность и взглянуть на свой бюджет трезво и беспристрастно.

Польза контроля финансового потока очевидна – это снижение расходов. Чем больше вы сэкономили, тем больше уверенности в завтрашнем дне. Сэкономленные деньги можно пустить на формирование финансовой подушки, которая позволит вам некоторое время чувствовать себя комфортно, например, если вы остались без работы.

Главный враг на пути финансового контроля – это лень. Люди сначала загораются идеей контролировать семейный бюджет, а потом быстро остывают и теряют интерес к своим финансам. Чтобы избежать подобного эффекта, требуется обзавестись новой привычной – контролировать свои расходы постоянно. Самый трудный период – это первый месяц.

Потом контроль входит в привычку, и вы продолжаете действовать автоматически. К тому же плоды своих «трудов» вы увидите сразу – ваши расходы удивительным образом сократятся. Вы лично убедиться в том, что некоторые траты были лишними и от них без вреда для семьи можно отказаться.

Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Если вы новичок в деле составления семейного бюджета, то прежде чем использовать мощные и платные инструменты для ведения домашней бухгалтерии, попробуйте вести бюджет семьи в простой таблице Excel. Польза такого решения очевидна – вы не тратите деньги на программы, и пробуете свои силы в деле контроля финансов. С другой стороны, если вы купили программу, то это будет вас стимулировать – раз потратили деньги, значит нужно вести учет.

Начинать составления семейного бюджета лучше в простой таблице, в которой вам все понятно. Со временем можно усложнять и дополнять ее.

Программы для домашней бухгалтерии
В настоящем обзоре мы приводим результаты тестирования пяти программ для ведения домашней бухгалтерии. Все эти программы работают на базе ОС Windows. Программы для домашней бухгалтерии можно скачать бесплатно.

Главный принцип составления финансового плана заключается в том, чтобы разбить расходы и доходы на разные категории и вести учет по каждый из этих категорий. Как показывает опыт, начинать нужно с небольшого числа категорий (10-15 будет достаточно). Вот примерный список категорий расходов для составления семейного бюджета:

• Автомобиль
• Бытовые нужды
• Вредные привычки
• Гигиена и здоровье
• Дети
• Квартплата
• Кредит/долги
• Одежда и косметика
• Поездки (транспорт, такси)
• Продукты питания
• Развлечения и подарки
• Связь (телефон, интернет)

Рассмотрим расходы и доходы семейного бюджета на примере этой таблицы.

Здесь мы видим три раздела: доходы, расходы и отчет. В разделе «расходы» мы ввели вышеуказанные категории. Около каждой категории находится ячейка, содержащая суммарный расход за месяц (сумма всех дней справа). В области «дни месяца» вводятся ежедневные траты. Фактически это полный отчет за месяц по расходам вашего семейного бюджета.

Данная таблица дает следующую информацию: расходы за каждый день, за каждую неделю, за месяц, а также итоговые расходы по каждой категории.

Что касается формул, которые использованы в этой таблице, то они очень простые. Например, суммарный расход по категории «автомобиль» вычисляется по формуле =СУММ(F14:AJ14). То есть это сумма за все дни по строке номер 14. Сумма расходов за день рассчитывается так: =СУММ(F14:F25) – суммируются все цифры в столбце F c 14-й по 25-ю строку.

Аналогичным образом устроен раздел «доходы». В этой таблице есть категории доходов бюджета и сумма, которая ей соответствует. В ячейке «итог» сумма всех категорий (=СУММ(E5:E8)) в столбце Е с 5-й по 8-ю строку. Раздел «отчет» устроен еще проще. Здесь дублируется информация из ячеек E9 и F28.

Сальдо (доход минус расход) – это разница между этими ячейками.

Теперь давайте усложним нашу таблицу расходов. Введем новые столбцы «план расхода» и «отклонение» (скачать таблицу расходов и доходов). Это нужно для более точного планирования бюджета семьи. Например, вы знаете, что затраты на автомобиль обычно составляют 5000 руб/мес, а квартплата равна 3000 руб/мес. Если нам заранее известны расходы, то мы можем составить бюджет на месяц или даже на год.

Зная свои ежемесячные расходы и доходы, можно планировать крупные покупки. Например, доходы семьи 70 000 руб/мес, а расходы 50 000 руб/мес. Значит, каждый месяц вы можете откладывать 20 000 руб. А через год вы будете обладателем крупной суммы – 240 000 рублей.

Таким образом, столбцы «план расхода» и «отклонение» нужны для долговременного планирования бюджета. Если значение в столбце «отклонение» отрицательное (подсвечено красным), то вы отклонились от плана. Отклонение рассчитывается по формуле =F14-E14 (то есть разница между планом и фактическими расходами по категории).

Как быть, если в какой-то месяц вы отклонились от плана? Если отклонение незначительное, то в следующем месяце нужно постараться сэкономить на данной категории. Например, в нашей таблице в категории «одежда и косметика» есть отклонение на -3950 руб. Значит, в следующем месяце желательно потратить на эту группу товаров 2050 рублей (6000 минус 3950). Тогда в среднем за два месяца у вас не будет отклонения от плана: (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

Используя наши данные из таблицы расходов, построим отчет по затратам в виде диаграммы.

Аналогично строим отчет по доходам семейного бюджета.

Польза этих отчетов очевидна. Во-первых, мы получаем визуальное представление о бюджете, а во-вторых, можно проследить долю каждой категории в процентах. В нашем случае самые затратные статьи – «одежда и косметика» (19%), «продукты питания» (15%) и «кредит» (15%).

В программе Excel есть готовые шаблоны, которые позволяют в два клика создать нужные таблицы. Если зайти в меню «Файл» и выбрать пункт «Создать», то программа предложит вам создать готовый проект на базе имеющихся шаблонов. К нашей теме относятся следующие шаблоны: «Типовой семейный бюджет», «Семейный бюджет (месячный)», «Простой бюджет расходов», «Личный бюджет», «Полумесячный домашний бюджет», «Бюджет студента на месяц», «Калькулятор личных расходов».

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

• Простая таблица расходов и доходов семейного бюджета
• Продвинутая таблица с планом и диаграммами
• Таблица только с доходом и расходом
• Стандартные шаблоны по теме финансов из Excel

Первые две таблицы рассмотрены в данной статье. Третья таблица подробно описана в статье про домашнюю бухгалтерию. Четвертая подборка – это архив, содержащий стандартные шаблоны из табличного процессора Excel.

Попробуйте загрузить и поработать с каждой таблицей. Рассмотрев все шаблоны, вы наверняка найдете таблицу, которая подходит именно для вашего семейного бюджета.

Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?

У каждого способа ведения домашней бухгалтерии есть свои достоинства и недостатки. Если вы никогда не вели домашнюю бухгалтерию и слабо владеете компьютером, то лучше начинать учет финансов при помощи обычной тетради. Заносите в нее в произвольной форме все расходы и доходы, а в конце месяца берете калькулятор и сводите дебет с кредитом.

Если уровень ваших знаний позволяет пользоваться табличным процессором Excel или аналогичной программой, то смело скачивайте шаблоны таблиц домашнего бюджета и начинайте учет в электронном виде.

Когда функционал таблиц вас уже не устраивает, можно использовать специализированные программы. Начните с самого простого софта для ведения личной бухгалтерии, а уже потом, когда получите реальный опыт, можно приобрести полноценную программу для ПК или для смартфона. Более детальную информацию о программах учета финансов можно посмотреть в следующих статьях:

• Программы для домашней бухгалтерии
• Программы для ведения семейного бюджета

Плюсы использования таблиц Excel очевидны. Это простое, понятное и бесплатное решение. Также есть возможность получить дополнительные навыки работы с табличным процессором. К минусам можно отнести низкую производительность, слабую наглядность, а также ограниченный функционал.

У специализированных программ ведения семейного бюджета есть только один минус – почти весь нормальный софт является платным. Тут актуален лишь один вопрос – какая программа самая качественная и дешевая? Плюсы у программ такие: высокое быстродействие, наглядное представление данных, множество отчетов, техническая поддержка со стороны разработчика, бесплатное обновление.

Если вы хотите попробовать свои силы в сфере планирования семейного бюджета, но при этом не готовы платить деньги, то скачивайте бесплатно шаблоны таблиц и приступайте к делу. Если у вас уже есть опыт в области домашней бухгалтерии, и вы хотите использовать более совершенные инструменты, то рекомендуем установить простую и недорогую программу под названием Экономка. Рассмотрим основы ведение личной бухгалтерии при помощи «Экономки».

Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»

Подробное описание программы можно посмотреть на этой странице. Функционал «Экономки» устроен просто: есть два главных раздела: доходы и расходы.

Чтобы добавить расход, нужно нажать кнопку «Добавить» (расположена вверху слева). Затем следует выбрать пользователя, категорию расхода и ввести сумму. Например, в нашем случае расходную операцию совершил пользователь Олег, категория расхода: «Семья и дети», подкатегория: «Игрушки», а сумма равна 1500 руб. Средства будут списаны со счета «Наличные».

Аналогичным образом устроен раздел «Доходы». Счета пользователей настраиваются в разделе «Пользователи». Вы можете добавить любое количество счетов в разной валюте. Например, один счет может быть рублевым, второй долларовым, третий в Евро и т.п. Принцип работы программы прост – когда вы добавляете расходную операцию, то деньги списываются с выбранного счета, а когда доходную, то деньги наоборот зачисляются на счет.

Чтобы построить отчет, нужно в разделе «Отчеты» выбрать тип отчета, указать временной интервал (если нужно) и нажать кнопку «Построить».

Как видите, все просто! Программа самостоятельно построит отчеты и укажет вам на самые затратные статьи расходов. Используя отчеты и таблицу расходов, вы сможете более эффективно управлять своим семейным бюджетом.

Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»

Учет расходов и доходов можно вести прямо в веб-браузере – для этого существует специальный сервис «Экономка Онлайн». Примечательно, что у данного сервиса есть Телеграм-бот Enomka_bot, который удобно использовать на мобильных устройствах. Функционал сайта (и бота) подразумевает следующие функции:

• Учет расходов и доходов в виде таблицы.
• Использование любой валюты Мира.
• Готовый справочник расходов и доходов.
• Учет долгов (своих и чужих).
• Интеграция с Telegram.
• Отчеты (за месяц, за интервал, остатки на счетах).

Веб-сервис можно использовать бесплатного, если доход не превышает 25000 руб. в месяц. «Экономка Онлайн» содержит все необходимые инструменты, которые могут потребоваться для учета расходов и доходов семейного бюджета. Простой интерфейс, удобное представление данных в табличном виде, подробная справочная информация – все это позволит освоить основные функции сервиса за считанные минуты. «Экономку» может использовать любой человек без дополнительных знаний из области бухгалтерского учета.

Видео на тему семейного бюджета в Excel

На просторах интернета есть немало видеороликов, посвященных вопросам семейного бюджета. Главное, чтобы вы не только смотрели, читали и слушали, но и на практике применяли полученные знания. Контролируя свой бюджет, вы сокращаете лишние расходы и увеличиваете накопления.

Источник: rub21.ru