- О компании
- Контакты
- КИК
- Оффшор/оншор
- Назад
- Регистрация иностранных компаний за рубежом
- Трасты
- Траст на БВО
- Траст в Белизе
- Траст на Джерси
- Траст на Гернси
- Траст на Гибралтаре
- Траст на Кипре
- Траст в Лихтенштейне
- Траст на Мальте
- Траст в Швейцарии
- Траст на Сейшелах
- Траст в Новой Зеландии
- Траст в оффшоре
- Фонд в Лихтенштейне
- Фонд в Швейцарии
- Фонд на Мальте
- Фонд в Австрии
- Фонд на Гернси
- Фонд на Гибралтаре
- Фонд на Джерси
- Фонд в Панаме
- Фонд на Сейшелах
- Оффшорные частные фонды
- Назад
- Empty
- Австралия
- Австрия
- Ангилья
- Андорра
- Антигуа
- Армения
- Багамские Острова
- Бахрейн
- Белиз
- Бельгия
- Болгария
- Британские Виргинские Острова
- Вануату
- Великобритания
- Венгрия
- Гернси
- Empty
- Германия
- Гибралтар
- Гонконг
- Греция
- Дания
- Джерси
- Египет
- Индия
- Ирландия
- Исландия
- Испания
- Италия
- Казахстан
- Каймановы острова
- Канада
- Кипр
- Empty
- Китай
- Коста-Рика
- Латвия
- Лихтенштейн
- Люксембург
- Маврикий
- Макао
- Мальта
- Маршалловы острова
- Монако
- Невис
- Нидерланды
- Новая Зеландия
- Объединенные Арабские Эмираты
- Панама
- Португалия
- Румыния
- Empty
- Сейшельские острова
- Сент-Люсия
- Сербия
- Сингапур
- Словакия
- США
- Тайвань
- Таиланд
- Теркс и Кайкос
- Турция
- Финляндия
- Черногория
- Чехия
- Швеция
- Швейцария
- Шотландия
- Эстония
- Назад
- Все банки 120+
- Банки Швейцарии
- Банки Австрии
- Банки Лихтенштейна
- Банки Бахрейна
- Банки Люксембурга
- Банки Гонконга
- Банки ОАЭ
- Банки Омана
- Банки Сингапура
- Банки Катара
- Банки Китая
- Банки Кипра
- Банки Турции
- Платежные системы (EMI)
- Назад
- Регистрация юридических лиц
- Общества с ограниченной ответственностью
- Акционерные общества
- Организации с иностранными инвестициями
- Некоммерческие организации
- Регистрация изменений
- Реорганизация
- Ликвидация
- Регистрация индивидуального предпринимателя
- Иностранные организации
- Филиал иностранной компании / нерезидента
- Представительство нерезидента
- Продление аккредитации филиала/представительства нерезидента
- Аккредитация сотрудников филиалов/представительств нерезидента
- Учет нерезидента в ФНС в целях открытия счета в российском банке
- Трудовое право
- Кадрово-правовой аудит
- Консультирование по текущим вопросам трудового права
- Разработка проектов кадровой документации
- Представительство в суде по трудовым спорам: иски, ходатайства, кассационные жалобы
- Регистрация выпуска ценных бумаг
- Подготовка документов для реестра акционеров
- Другое
- Сопровождение сделок с недвижимостью
- Судебные представительства, апелляции, кассации, арбитражные споры
- Назад
- Западная Европа
- Австрия-AG
- Австрия-GmbH
- Андорра
- Бельгия
- Великобритания-LLP
- Великобритания-Ltd
- Германия
- Греция
- Дания
- Ирландия
- Исландия
- Испания-S.A.
- Испания-S.L.
- Италия-SAS
- Италия-SrL
- Кампионе-д’Италия
- Кипр
- Лихтенштейн-AG
- Лихтенштейн-Anstalt
- Люксембург-S.A.
- Люксембург-S.A.R.L.
- Мадейра
- Empty
- Мальта
- Монако
- Нидерланды-B.V.
- Нидерланды-N.V.
- Португалия
- Финляндия
- Швейцария-GmbH
- Швеция-Private LLC
- Швеция-Public LLC
- Шотландия-LP
- Венгрия
- Словакия
- Чехия
- ОАЭ, СЭЗ Dubai South
- ОАЭ, СЭЗ Рас-эль-Хайма (RAKEZ)
- Турция
- Южная и Юго-Восточная Азия
- Гонконг
- Индия
- Китай-RO
- Китай-WFOE
- Макао
- Сингапур
- Таиланд
- Тайвань-Company Limited by Shares
- Тайвань-Limited Company
- Канада-Британская Колумбия
- Канада-Онтарио (LP)
- Канада-Онтарио (EPC)
- Канада-Нью-Брансуик
- США-Делавэр-Corporation
- США-Делавэр-LLC
- США-Нью-Йорк LLC
- США-Орегон LLC
- Британские Виргинские Острова
- Каймановы острова
- Прибалтика
- Латвия
- Эстония
- Маврикий-GBC
- Новая Зеландия
- Назад
- Бухгалтерское обслуживание на аутсорсинге
- Аудиторские услуги
- Отчеты о движении средств по зарубежным счетам физлиц
- Подготовка квартальной / годовой отчетности юрлиц
- Составление и подача налоговой декларации 3-НДФЛ
- Ликвидация юридических лиц
- Ликвидация АО (ПАО, НАО)
- Ликвидация ООО
- Ликвидация ИП
- Ликвидация НКО
- Назад
- Офферы
- Второе гражданство и ВНЖ
- Бюро юридического перевода
- Письменный перевод документов
- Юридический перевод документов
- Финансовый перевод отчетности
- Экономический перевод
- Технический перевод
- Перевод личных документов
- Перевод учредительной документации
- Перевод стандартных/типовых документов
- Перечень вакансий
- Условия работы
- Мы Ищем
- Сотрудники
- Ближайшие семинары по оффшорам
- Доклады, стенограммы и видеозаписи
- Обучающие курсы по оффшорам
- Вебинары по оффшорам
- Международные конференции
- Бумажные и Интернет СМИ
- Телевидение
- Радио
- Книги, Монографии
- Оффшор
- Российское право
GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета за рубежом
Как вывести деньги с заблокированного банком счёта
Закон 115 фз кратко. Блокировка счета банком по 115 фз. Как вывести деньги с заблокированного счета.
Источник: gsl.org
Быть ИП все рискованнее: личные счета предпринимателей блокируют по требованию налоговой
—>
Из разъяснения Центробанка и Минфина следует, что арестовать личные счета предпринимателей можно практически при любых задолженностях. Недавно вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков сообщил, что банки стали массово получать от налоговиков требования о блокировке личных счетов ИП с июня. Чем рискуют ИП?
В декабре 2018 года Мария Кочкарина переехала из Москвы в Калугу, сменила прописку. Мария зарегистрирована как индивидуальный предприниматель. Со сменой прописки изменился и адрес регистрации ИП. Часть обязательных взносов Мария заплатила до переезда, в Москве. За вторые два квартала не заплатила.
Какое-то время выясняла, по каким реквизитам надо платить в новом регионе. Пока выясняла, оказалось, что ИП числится как налогоплательщик по общей системе налогообложения, хотя до переезда было на упрощенке. Долг по соцвзносам при этом висел.
Но в один день Мария заметила, что расчетные счета ИП заблокированы, причем в уведомлении говорилось о долге в 32 тысячи рублей, притом что на самом деле долг составлял чуть более 16 тысяч рублей. Но денег на расчетном счете ИП не было, и спустя несколько дней заблокировали личные счета, говорит Мария Кочкарина.
«Со мной ни Сбербанк, никто не связывался. У меня есть счет, карточка в Калужском отделении Сбербанка, и накопительный счет тоже открыт в Калуге. Оба счета оказались заблокированы. Деньги, которые на них приходили, заблокированы. Узнала я об этом, зайдя в личный кабинет Сбербанка и увидев, что там красным написано, что счет заблокирован.
Не звонили, не связывались. Причина: судебные приставы города Калуги. Собственно, приставы за весь этот период ни разу со мной лично не связывались: не звонили, не писали ни по одному из моих контактов. Счет физического лица, но это коснулось только счетов в этом регионе. В какой-то момент я достаточно денег на карту закинула, они списались, больше двух недель длилась разблокировка.
Сбербанк сразу же разблокировал физлица, а вот расчетные счета автоматически не разблокировались, я еще ждала».
Раньше для этого нужно было пройти определенную процедуру, которая, как правило, заканчивалась в пользу налоговой. Но налоговая редко этим пользовалась, поскольку долги у индивидуальных предпринимателей, как правило, небольшие, до 100 тысяч рублей — затевать судебный процесс не имело смысла. Обычно долги висели до того момента, пока ИП не закрывали или долги не погашались.
Теперь налоговая без суда сможет взыскивать деньги по таким долгам не с расчетных счетов ИП, а с личных счетов того, на кого ИП зарегистрировано, поясняет генеральный директор юридической компании «Юрвиста» Алексей Петропольский.
Алексей Петропольский генеральный директор юридической компании «Юрвиста» «Я считаю, что это плохо с точки зрения того, что у человека не остается шанса в суде доказать, что он погасит, или что эта задолженность была фиктивная, или какие-то еще нюансы, которые бы дали ему время и возможность оправдаться и объясниться. Получается так, что если налоговая спишет деньги в одностороннем порядке и это будет незаконно, как это часто происходит со счетами юридических лиц, то доказывать придется уже обратным путем. То есть денег у тебя по факту уже не будет, а в судах зависнешь на те же полгода. И если выиграешь суд, еще ждать месяцами, пока из казначейства эти деньги обратно вернутся».
Индивидуальный предприниматель отвечает по своим обязательства всем своим имуществом. Но, получается, что отвечает безапелляционно, даже в ситуациях, когда к крайним мерам можно не прибегать. Ведь снять деньги без суда налоговая может, а ИП вернуть без суда — нет.
Отдельный риск — очередность долга. Взыскать алименты с того же ИП теперь будет еще сложнее. В случае задолженности по соцвзносам государство получит деньги быстрее, чем дети.
Источник: www.bfm.ru
Слишком подозрительно. Зачем банки блокируют счета предпринимателей
Законопослушные бизнес-структуры и индивидуальные предприниматели все чаще сталкиваются с риском блокировки счета. Для этого даже не нужно решения суда или запроса налоговой инспекции — банк может заблокировать счет самостоятельно. Чтобы этого избежать, нужно знать о четырех главных причинах таких блокировок
Блокировка расчетных счетов организаций и индивидуальных предпринимателей — один из наиболее действенных механизмов борьбы государства с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов. Для большей эффективности такой борьбы государство активно вовлекает в нее кредитные организации. Положения Федерального закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» фактически предписывают банкам контролировать своих клиентов так же, как это делают государственные структуры.
За невыполнение требований «антиотмывочного» законодательства банку могут грозить серьезные последствия вплоть до отзыва лицензии. Из-за этого подобные процедуры со стороны банков утратили формальный статус и существенно осложнили положение предпринимателей. По данным общественной организации «Деловая Россия», только с начала года банки заблокировали 500 000 счетов компаний и индивидуальных предпринимателей. Даже если предположить, что эта цифра завышена в десять раз, все равно можно говорить о массовом применении банками блокировок счетов.
В любых сомнительных ситуациях банки перестраховываются. Они предпочитают заблокировать расчетный счет организации или индивидуального предпринимателя до выяснения обстоятельств. В отдельных случаях «под раздачу» могут попасть предприниматели, которые не имеют никого отношения к преступным схемам. Существует как минимум четыре критерия, по которым операции добросовестного клиента могут признать сомнительными.
Слишком маленькие налоги
В настоящее время минимальный размер налогов, которые должен платить в бюджет предприниматель по мнению банков, составляет не менее 0,9% от общего оборота. Если по каким-то причинам, не связанным с уклонением от уплаты налогов (например, плохие финансовые результаты), объем налоговых платежей окажется меньше указанного порога, банк может заблокировать клиенту расчетный счет.
При использовании нескольких счетов, открытых в разных банках, проблема может возникнуть и у предпринимателя, формально не попадающего в группу риска. Если организация оплачивает налоговые платежи с одного счета, то банки, в которых открыты и активно используются другие счета, их просто не видят. Это может повлечь блокировку. Проблему можно решить, если предоставить банку информацию об уплате налоговых платежей с других счетов организации.
Снятие миллионов наличными
Попытки снять со счета крупные суммы денег напрямую или через счета индивидуальных предпринимателей вероятнее всего закончатся блокировкой счетов. Речь идет о схемах формата «организация переводит 5 млн рублей на счет индивидуального предпринимателя, на следующий день он снимает всю сумму наличными».
Результат предсказуем: блокировка как счетов организации, так и индивидуальных предпринимателей. Дальше последует долгий разбор полетов со стороны банка: запрос документов и информации; выяснение, какими экономическими целями обусловлена подобная схема.
Чтобы избежать такого сценария, можно рекомендовать индивидуальному предпринимателю снимать деньги частями, хотя бы по 1-2 млн рублей. При этом нужно быть готовым дать пояснения о характере работы и причинах снятия наличных.
Отсутствие сотрудников
Если в штате организации с большими оборотами нет сотрудников, кроме генерального директора, то это дает основания предполагать фиктивный характер работы. Аналогичный подход банки применяют и к индивидуальным предпринимателям.
Ситуация, при которой ИП справляется один, кажется нормальной — на то он и индивидуальный предприниматель. Но это характерно для микробизнеса. Если же через счета ИП проходят десятки миллионов рублей за какие-то товары, работы или услуги и ему для осуществления такой деятельности не требуется наемные сотрудники, то это вполне резонно вызывает вопросы со стороны банков и контролирующих органов.
В подобной ситуации счет могут заблокировать и запросить необходимые пояснения и документы. Для разблокировки счета руководителю потребуется дать подробные пояснения о своей деятельности: чем занимается, есть ли офис, кто является клиентом, как построена работа и так далее. Если объяснение звучит правдоподобно, то предпринимателя, вероятно, оставят в покое. Если нет — последует блокировка счета.
Запись в ЕГРЮЛ
Запись о недостоверности сведений в единый реестр ЕГРЮЛ вносится по многим причинам. Например, если налоговики обнаружат несовпадение фактического и юридического адреса компании. Или если адрес содержит неточности: к примеру, в документах указан номер дома, но не прописан номер офиса.
Подобная запись предполагает возможное исключение юридического лица из ЕГРЮЛ и запрет на любые регистрационные действия для учредителей и руководителя компании. Налоговый орган может направить сведения о недостоверности в банк, который вправе приостановить операции или расторгнуть договор.
Спасет ли другой банк
В сложившихся условиях самый действенный метод борьбы — это открытие счета в другом банке. Как правило, банк, заблокировавший операции по закону №115, отказывает клиенту в дальнейшем обслуживании. Правда, перевести деньги с замороженного счета на практике оказывается сложно: узнав о блокировке, другие банки могут отказать проблемному клиенту.
Виной тому положение Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П. Оно регламентирует порядок обобщения информации об организациях, осуществляющих сомнительные операции. Попадание в такой черный список в большинстве случаев влечет автоматическую блокировку счетов организации, открытых во всех банках, а также невозможность открыть новый счет.
Ситуация тупиковая: банк заблокировал счет и предлагает отправить остатки денежных средств на счет организации, открытый в любом другом банке, а открыть новый счет не представляется возможным. Иногда в такой ситуации спасает открытие счета в небольшом банке за пределами первой сотни. Такие банки даже научились строить на этом бизнес: в отдельных структурах специально ослабили контроль, чтобы привлечь «проблемных» клиентов.
Проблема может возникнуть, даже если организация или ИП не успели попасть в черный список. В 2018 году сама формулировка «перевод собственных денежных средств в связи с закрытием счета» может привести к мгновенной блокировке денег, поступивших на счет в другом банке. Подобная формулировка дает новому банку информацию о том, что деньги переводятся не добровольно, а вследствие блокировки по закону №115.
Источник: www.forbes.ru