Как со счета ИП перевести деньги на карту физ лица

Действительно, сегодня операции с наличными постепенно вытесняются безналичными платежами и переводами. И если люди пожилого возраста по-прежнему предпочитают передачу денег из рук в руки, а оплату услуг лично в отделении банка или почты, то молодежи напротив, проще совершить все необходимые расходы при помощи своей карточки.

Сегодня практически в каждой российской семье есть владельцы пластиковых карт от Сбербанка. Если вы впервые столкнулись с необходимостью перевести деньги со своего счета на чужую карту, то у вас может возникнуть множество вопросов: как совершить перевод, какие есть способы, взимается ли комиссия? Обо всем этом мы и поговорим далее.

Перевод денег со счета ип на карту

Отправка платежа происходит после того, как отправитель составит и подпишет платежное поручение. Для этого следует кликнуть вкладку «Подпись» и подтвердить действие с помощью пароля. На документе появится пометка «Подписан». Следующее действие – нажать вкладку «Отправить в банк», чтобы сервис начал обработку платежа.

Для клиентов Тинькофф-банка есть секрет: переводите на личную карту Tinkoff Black сумму в пределах лимита (этот перевод будет без комиссии) и уже с этого личного счета снимайте деньги в банкоматах. Ежемесячно ИП может переводить на личный счет Tinkoff Black до 500 тысяч рублей.

Как перевести деньги со счета ИП на карту физ лица

Чтобы не нести ненужные издержки, ИП прибегают к следующей схеме. Эта схема идет в разрез с действующим налоговым законодательством, но, тем не менее, предприниматели ею активно пользуются. Все просто, они сначала выводят денежные средства со своих расчетных счетов, переводя их на карты, якобы для личных нужд, а затем пользуются деньгами по собственному усмотрению. Налоговые органы все чаще интересуются такими «нечистоплотными» предпринимателями, поэтому прибегать к подобным схемам вывода мы категорически не рекомендуем.

1. Банк ВТБ24 возьмет за перевод не менее 1,5%, при этом минимальная сумма комиссионного сбора не устанавливается.
2. Сбербанк взыщет с клиента 1,1% от суммы перевода, но не меньше 115 рублей за одну операцию.
3. Россельхозбанк оценивает данную операцию в 1% от переводимой суммы, но не менее 100 рублей за один перевод.
4. Альфа-Банк берет 0,5%, но не менее 100 рублей.

Может ли ИП использовать личную банковскую карту для расчетов

Чтобы получить деньги для личныхнужд нужно сделать перевод денежных средств с расчётного счёта ИП на свою карту. Чтобы не платить налоги фамилия, имя и отчество владельца карточки должно совпадать с данными владельца расчётного счёта. Нельзя переводить деньги на имя родственников и знакомых без налоговых последствий. В таком случае необходимо удержание НДФЛ и перечисление в бюджет.

Как перевести деньги со счётаИП на карту ИП поставщика, чтобы такая операция была законной? Если необходимо перевести денежные средства за товары или услуги по заключённому договору, то такая сумма является доходом получателя, и именно он должен провести начисления и перечисление полагающейся суммы в бюджет. ИП отправитель не облагается в таком случае налогами.

Интересно почитать: Какую марку аккумулятора выбрать для автомобиля

Как перевести деньги с расчетного счета ип на карту сбербанка

Начинающие ИП часто допускают ошибку, указывая назначение платежа как перевод заработной платы. Налоговая инспекция может отнести перечисление к доходу и обязать заплатить налоги. Заработная плата является прибылью, а значит, подлежит налогообложению. При этом у ИП отсутствует такое понятие, как заработная плата. Чтобы исключить претензии со стороны фискального органа нужно корректно указывать причину вывода средств на свою карту:

Если у предпринимателя открыт р/с в Сбербанке и перевод денежных средств осуществляется на карту Сбербанка, то для перечисления денег требуется подготовить платежное поручение, где указываются реквизиты получателя. Зачисление средств происходит за несколько минут. Чтобы перевести средства себе на карту, которая выдана в другом банке, нужно при оформлении платежки указать реквизиты счета банковской карточки получателя.

Какие последствия имеет перевод денег ИП на личную карту

Если налоговая не разделяет текущие и расчетные счета, то банк делает это достаточно четко – Инструкция ЦБ РФ №153-И от 30 мая 2021 г. разрешает физлицам открывать текущие счета для операций, не имеющих целью предпринимательство, а для этой деятельности ИП либо юрлицу должен быть открыт расчетный счет (это оговаривается в п.2 данной Инструкции).

1. При сотрудничестве с юридическими лицами могут возникнуть затруднения при проведении оплаты как с одной, так и с другой стороны. Либо можно потерять потенциального партнера – фирма не захочет иметь дело с контрагентом без расчетного счета.
2. При ведении всех расчетов в «кэше» придется тратить время на доставку наличности и внесение ее в кассу, беспокоиться об охране денежных средств во время транспортировки и т.п.
3. Операции с наличностью предусматривают соблюдение правил кассовой дисциплины – это дополнительные сложности и контроль.
4. 100 тыс. руб. наличного лимита в рамках одного договора – это совсем не так много, как может показаться даже мелкому предпринимателю. Например, снимая на год помещение по цене за аренду 10 тыс. руб. в месяц, ИП вынужден будет заплатить в рамках одного договора 120 тыс. руб., что уже превышает лимит.

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2021 году

Получить наличные деньги вы можете в кассе своего банка, заполнив чековую книжку или платёжное поручение. Далее полученная наличность должна быть оприходована в кассу ИП по приходному кассовому ордеру (ПКО), а затем выдана из кассы по расходному кассовому ордеру (РКО).

• За снятие наличных денег с расчётного счёта банк взимает комиссию. Если деньги обналичиваются для выдачи зарплаты, то размер комиссии небольшой, обычно не превышает 1%. А вот если предприниматель снимает деньги для других целей, в том числе, на личные нужды, то комиссия может достигать 2% и более, в зависимости от суммы.
• Все операции с наличными деньгами должны выполняться в рамках соблюдения кассовой дисциплины. Хотя по действующим правилам, установленным Центробанком, в 2021 году индивидуальные предприниматели вправе не вести кассовые документы, на практике такой упрощённый порядок может привести к спорам с налоговыми органами при определении налоговой базы. Подробнее о правилах наличных расчётах читайте в статье «Кассовые операции».
• Если вы часто снимаете наличные деньги с расчётного счёта ИП на крупные суммы (от 100 000 рублей), то будьте готовы к тому, что банк может затребовать у вас подтверждение дальнейших расходов этой наличности. Такой контроль банки осуществляют в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Интересно почитать: Что не имеют права конфисковать приставы

Как перевести деньги со счёта на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сразу нужно уточнить, что в плане регистрации Сбербанк Бизнес сильно отличается от Сбербанка Онлайн. В частности, подключение возможно только при личном посещении отделения Сбербанка с пакетом необходимой документации. Подробный перечень бумаг следует уточнять у специалиста.

В целом, функционал ресурса напоминает привычный многим Сбербанк Онлайн, доступный для всех зарплатных клиентов Сбербанка. Однако приставка «Бизнес» не только определяет целевую аудиторию, но и предполагает расширенные возможности ресурса. В частности, здесь имеется всё необходимое для ведения бизнеса в режиме онлайн.

Как перевести деньги на расчетный счет ИП и организации

В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов. Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму. Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств«. Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

Перевод денег со счета ип на карту ип

Следовательно, все денежные средства, полученные от предпринимательской деятельности индивидуальным предпринимателем, применяющим упрощенную систему налогообложения, признаются его доходом, налогообложение которого осуществляется в порядке, предусмотренном в гл. 26.2 Налогового кодекса РФ.

Во-первых, по расчетам с таких счетов не существует никаких лимитов. Если говорить, например, о личном счете физического лица, то в большинстве банковских структур имеются ограничения по объему суточного движения средств на таких счетах. Это не очень удобно, например, при приобретении дорогостоящего оборудования.

Инструкция по переводу денег со счета Сбербанка на карту

• Зайдите в приложение мобильный банкинг на своем устройстве.
• В главном меню выберите пункт «Перечисления и платежи».
• Далее кликните на опцию «Перевод клиенту Сбербанка».
• Укажите тот счет, с которого будете отправлять средства.
• Введите пластиковый реквизит получателя, а также сумму перевода.
• Проверьте правильность указанных данных и нажмите на команду «Отправить».

Комиссия при пересылке на карточку Сбербанка, чей пользователь находится в пределах города не взимается. При отправке рублей за пределы города на пластик Сбербанка придется заплатить 1% (за доллары 0,5%). Максимальная сумма — 1000 руб/50 долларов, соответственно.

Перевод денег со счета ип на карту

А Вы не знаете? Фига се.
А ежегодная обязательная идентификация, которую проводят банковские специалисты из подразделений, не генерирующих прибыль? А расходы на зарплату и их рабочие места таким специалистам? А выезды СБ в офис для проверки достоверности адреса «при отсутствии оборотов»? Или им, может быть, пешком надо ходить по делам службы?

Вопрос — как семью снабжать «шансами на существование» (т.е. заработанными Вами деньгами)? Явно же — выводить часть честно заработанных денег (к прозрачности которых не имеет претензий никто, даже Росфинмониторинг) с расчетного счета ИП на своей текущий счет ФЛ. И тут банк говорит — «фигушки! Гоните нам 1% за эти свои жизненные потребности, тогда и удовлетворяйте их»

Источник: questionlaw.ru

Как ИП перевести деньги на счет физлица и не попасть под ФЗ РФ №115?

Схемы обналичивания денег через ИП очень распространены. Банки чуть ли не лупой проверяют переводы ИП на свои счета физлиц. В связи с этим директор компании Самитов Консалтинг рассказывает о том, что делать, чтобы не привлекли к ответственности:

1. Не выплачивайте зарплату сами себе. Налоговый кодекс запрещает предпринимателям платить самим себе зарплату. И нарушение данного требования – прямой путь в антиотмывочный фильтр.
2. Не дробите платежи. Некоторые ИП полагают, что банки отслеживают лишь платежи свыше 600 000 рублей. Но в данном случае внимание привлекает именно количество платежей, а не их суммы. По мнению банков, большое количество операций говорит о том, что ИП хочет уйти от контроля. Также откажитесь от ежедневных денежных переводов.
3. Берегите документы, доказывающие целевое расходование денег. Да, Налоговый кодекс освобождает упрощенцев (6%) от учета расходов. А ФЗ РФ №115 обязывает всех, в том числе ИП, собирать документы, которые могут убедить банк в том, что вы не обнальщик.
4. Проверяйте контрагентов. Причем не только тех, кто получает деньги, но и заказчиков. Наличие у последних плохой репутации может стать основанием для проверки вашего бизнеса.
5. Оставляйте некоторую сумму на счете. Принимая решение о проверке, банки всегда учитывают остатки на счете на конец дня. Помните об этом.
6. Если бизнес реально ведется и с документами все нормально, советую платить налоги с каждого поступившего на счет дохода. Да, много мороки, но так банки увидят, что вы получили доходы и сразу уплатили с них налоги. А остаток вы сможете вывести на физлицо. То есть, оснований для проверки нет.

Хотите обсудить детали? Пишите комментарии или в личку. Специалисты компании Самитов Консалтинг ответят на все вопросы.

Генеральный директор «Самитов Консалтинг»
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp

«Самитов Консалтинг»
Заказать звонок
Пн-вс: 09:00-18:00

Вся информация, размещённая на сайте, является интеллектуальной собственностью компании «Самитов Консалтинг» и не является публичной офертой.

Вся информация, размещённая на сайте, является интеллектуальной собственностью компании «Самитов Консалтинг» и не является публичной офертой.

Ваш телефон

Ваш телефон

Ваш телефон

Заказать звонок

Получить книгу бесплатно

Спасибо что дочитали до конца

Если у вас есть вопросы по аудиту и восстановлению вашей бухгалтерии
Оставьте вашу заявку и наши специалисты с вами свяжутся.

Но это еще не все.
В ПОДАРОК вы получите книгу «Марата Самитова» — Бусидо бизнеса,
которая поможет вам взглянуть на бюрократические процессы вашего дела новыми глазами.

Меню

Казань, ул. Спартаковская д. 2, офис 321-323.
Пн-вс: 09:00-18:00

Источник: samitov.ru

Как законно перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физлица

Предприниматели должны знать, что ключевым моментом при совершении платежей с расчетного счета ИП является их назначение. Если налоговая найдет «неправильные» транзакции, предпринимателя ждут проблемы. Какие переводы делать можно, а какие нет — рассказываем в краткой памятке.

Расчетный счет открывается индивидуальному предпринимателю для ведения его деятельности. Поэтому все платежи, которые уходят с этого счета, должны быть напрямую с нею связаны — в этом случае все будет законно.

Так, предприниматель может оплатить со счета ИП работу сотрудников, закупку расходных материалов, аренду офиса, рекламу своих услуг и т. д. И не может «перекинуть» деньги на карту стороннему физлицу без законного основания. На свою карту индивидуальный предприниматель переводить деньги может, если карта оформлена на его имя. В назначении перевода при этом следует указать «Личные нужды». Каждый перевод с расчетного счета должен быть оформлен документально.

К переводу на карту физлица нет претензий, если:

1. Перевод имеет законное назначение, то есть напрямую связан с деятельностью ИП.

2. Перевод зафиксирован документально.

3. Указано назначение перевода.

Налоги, взносы и комиссии при платежах физлицам

Удержание подоходного налога или же его отсутствие зависит от назначения платежа, совершаемого предпринимателем с расчетного счета.

1. С перечислений в счет заработной платы сотрудников (13 % + социальные страховые взносы).

2. С оплаты за услуги, оказанные по договорам гражданско-правового характера (13 % — если исполнитель услуги является налоговым резидентом РФ и 30 % — если не является + социальные страховые взносы).

3. С платежей за аренду (13 %).

Налог не удерживается:

1. С оплаты услуг самозанятых.

2. С платежей за товары.

3. С переводов на личный счет самого предпринимателя.

Неуплата НДФЛ (или неполная уплата) влечет штраф — 20—40 % неуплаченной суммы налога.

За перевод с расчетного счета ИП на счет физлица банки могут взимать комиссию. Ее размер каждый банк устанавливает самостоятельно.

Кто проверяет законность переводов?

В рамках борьбы с незаконным выводом денег банки могут проверять операции по расчетным счетам ИП. Если какой-то перевод на счет физлица кажется банку подозрительным, он может запросить у ИП подробную информацию. Платежи с расчетного счета ИП интересуют и налоговую, которая следит за тем, чтобы предприниматели разными ухищрениями не уходили от уплаты НДФЛ.

Источник: vlfin.ru