Шаблоны в Сбербанк Онлайн – это самый простой и доступный вариант заранее расписать все обязательные расходы. Благодаря им больше не нужно каждый раз вводить все данные, достаточно сделать это один раз. Такой подход позволяет экономить время и своевременно осуществлять все платежи буквально за несколько нажатий.
Как создать шаблон в приложении Сбербанк Онлайн?
Как создать шаблон в Сбербанке через компьютер?
Как создать шаблон в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Как посмотреть созданные шаблоны?
Возможные операции
Статусы шаблонов
Лимиты по количеству шаблонов
Техническая поддержка
Как создать шаблон в приложении Сбербанк Онлайн?
Сбербанк Онлайн доступен не только на компьютере, через браузер, но и на мобильных устройствах – смартфонах. И точно также, как и основной версии, тут можно создавать шаблоны. Рассмотрим два основных варианта с самыми распространенными операционными системами.
Как Создать Шаблон в Сбербанк Онлайн на Телефоне / Как Сделать Шаблон в Сбер Онлайн
На Андроид
Для того, чтобы создать шаблон на смартфоне под управлением ОС Android, необходимо следовать данной инструкции:
- Скачать приложение, если это еще не было сделано. Найти его можно в конце страницы на официальном сайте банка. Тут будет ссылка на Google Play, откуда и загружают подобные программы.
Приложение постоянно обновляется и улучшается. Есть небольшая вероятность, что данный функционал будет несколько изменен. Обычно, после внесения таких изменений, программа предлагает пользователю ознакомиться с новыми особенностями сервиса. Рекомендуется внимательно изучать такие моменты.
На iOS
Создание шаблона на аппаратах под управлением ОС iOS практически идентично описанному выше:
- Загрузить и установить приложение. Разница только в том, что выбирать нужно не значок Google Play, показанный выше, а находящийся рядом с ним характерный значок Apple.
- Пройти авторизацию. Регистрация уже должна быть. Если нет – то сначала нужно зарегистрироваться.
- Перейти в раздел «Платежи».
- Зажать пальцем нужную операцию и прокрутить ее в левую часть экрана. Откроется новое меню.
- Выбрать вариант создания шаблона.
- Подтвердить задачу.
Приложение для iOS обновляется не так часто и активно, как для Android в силу определенных ограничений, устанавливаемых разработчиком данной ОС. Это нужно учитывать, ведь когда обновление все же появляется, оно нередко сильно влияет на интерфейс программы.
Как создать шаблон в Сбербанке через компьютер?
Несмотря на наличие возможности создания шаблонов на мобильных устройствах, проще и эффективнее это все же делать в личном кабинете на компьютере:
- Перейти на официальный сайт Сбербанка.
- В правом верхнем углу найти и нажать на кнопку личного кабинета.
Как вариант, можно просто выбрать уже ранее совершенный платеж и по его подобию создать подходящий шаблон. Это значительно проще и быстрее. Такой вариант используется значительно чаще. Для этого нужно при выполнении операции, сразу после ее подтверждения, в нижней части окна найти небольшую кнопку создания шаблона.
Как создать шаблон в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Сбербанк Бизнес Онлайн создан специально для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Тут тоже можно создавать шаблоны, что значительно упрощает управление компанией/фирмой:
- Зайти в личный кабинет. Общий принцип точно такой же, как это описано выше, но нужно сначала перейти в соответствующий раздел на сайте Сбербанка:
Как и в предыдущем случае, можно создавать шаблоны непосредственно после выполнения операции при помощи специальной кнопки. И тут тоже есть свой раздел «Управление шаблонами». Вариантов несколько и каждый из них по-своему удобен. Что именно выбирать – клиент должен решить сам.
Как посмотреть созданные шаблоны?
Просмотреть все созданные шаблоны можно в разделе «Мои шаблоны». О нем было рассказано ранее. Тут их можно изменить, откорректировать, использовать или удалить. Нередко это бывает необходимо, когда реквизиты платежа изменились или в нем больше нет необходимости.
Возможные операции
Можно создавать самые разные шаблоны платежей. Сбербанк дает возможность выполнять следующие операции:
- Перечисление средств на собственные карты или счета пользователя.
- Валютообменные операции.
- Продажа и покупка драгоценных металлов.
- Перечисления другим клиентам Сбербанка и в другие банки.
- Переводы для последующей выдачи в виде наличных средств.
- Перечисления на Яндекс.Деньги.
- Оплата услуг различным организациям РФ (только в рублях). Этот вариант используется чаще всего, например, для оплаты коммунальных услуг.
Данный список перекрывает практически все потребности среднестатистического клиента Сбербанка. Если же человеку нужно сделать что-то более экзотическое, то проще это выполнить вручную. Нужно отметить тот факт, что сервис, как и приложение, тоже постоянно «обрастает» дополнительными функциями и возможностями. Вполне вероятно, что в дальнейшем можно будет создавать шаблоны и для других типов платежей.
Оплата по шаблону
Для того, чтобы совершить оплату по шаблону, необходимо:
- Зайти в систему.
- В правой части экрана выбрать раздел «Мои шаблоны».
- В раскрывшемся списке найти нужный шаблон.
- Нажать на него.
- Откроется новое окно, в котором можно поменять некоторые данные (например, сумму перевода).
- Подтвердить операцию при помощи проверочного кода из СМС сообщения (аналогично тому, который используется для входа в личный кабинет).
Переименование шаблона
При создании шаблона ему приходится присваивать какое-то имя/название. Изначально предполагается, что клиент назовет операцию так, чтобы он же сам потом смог быстро определиться. Однако если это не так или что-то изменилось, шаблон всегда можно переименовать:
- Зайти в систему и перейти в раздел «Мои шаблоны».
- Нажать на кнопку «Управление шаблонами».
- Справа от нужно шаблона нажать на кнопку «Операции».
- Выбрать пункт «Редактировать».
- В нижней части страницы, прямо рядом с зеленой кнопкой, будет пункт с названием платежа. Тут его и можно переименовать.
- Сохранить внесенные изменения.
Изменение шаблона
Изменить шаблон можно точно таким же образом, как и переименовать. Все действия будут идентичными, только теперь изменять нужно все остальные данные (включая сюда и название, если это требуется). Важно помнить, что после внесения изменений всегда необходимо их подтверждать, иначе ничего не сохранится.
Напоминание о повторной оплате
Шаблоны – это не автоплатежи. Напоминания тут не используются, клиент сам должен вспомнить, что ему нужно выполнить операцию. Если какую-то оплату нужно производить регулярно, строго в определенный момент и есть вероятность, что клиент об этом забудет, лучше всего настроить не шаблон, а автоматический платеж. Так будет значительно удобнее.
Удаление шаблона
Для удаления шаблона нужно:
- Зайти в личный кабинет и перейти к управлению шаблонами. Об этом уже было рассказано ранее.
- Нажать на кнопку справа от того шаблона, который необходимо удалить.
- Выбрать пункт «Удалить».
- Подтвердить задачу.
Статусы шаблонов
Существует несколько основных статусов шаблонов. Каждый из них используется для конкретных целей и по-своему удобен. Рассмотрим их все.
Статус «Черновик»
Базовый вариант. Такой статус присваивается только подготовленному, но еще не подтвержденному шаблону. Использовать его еще нельзя, но можно корректировать. Актуально в том случае, если клиент не знает всех данных для операции, но какой-то информацией уже владеет и хочет сэкономить время в дальнейшем. Черновики находятся в том же разделе, где и остальные шаблоны, но немного ниже:
Статус «Активный»
Этот статус присваивается подтвержденному шаблону. Его уже можно использовать, и он будет отображаться в общем перечне. Именно такой статус бывает у подавляющего большинства шаблонов. Активный шаблон всегда можно перевести в статус Сверхлимитного, но уже нельзя вернуть в «Черновики». В обычном состоянии такие платежи подчиняются всем действующим правилам и лимитам, установленным для клиента.
Статус «Сверхлимитный»
Такой вариант шаблонов актуален в редких случаях, когда клиенту нужно выполнять операцию, которая будет превышать установленные для его карты/счета лимиты. Для этого мало просто создать шаблон и активировать его, нужно еще и позвонить по телефону 7-495-50-055-50 или 900 (только для мобильных), после чего подтвердить факт создания шаблона оператору.
Это несколько дольше, но нужно такое делать только один раз. Зато впоследствии можно будет совершать переводы на очень серьезные суммы. Нередко подобная схема используется даже для разовых платежей. Например, при перечислении средств во время приобретения квартиры.
Лимиты по количеству шаблонов
Общее ограничение достаточно внушительно – не более 100 операций. Это значит, что у клиента не может быть более сотни заранее настроенных шаблонов. Как доказывает практика – это очень много. Редко когда требуется даже десяток шаблонов и лишь отдельные пользователи добираются до максимального лимита.
Разумеется, верно все сказанное выше только в том случае, если человек регулярно чистит перечень сохраненных операций, удаляя те, которые уже не нужны, устарели или у которых изменились реквизиты. Логично, что если сохранять абсолютно все, рано или поздно лимит будет заполнен.
Техническая поддержка
- Позвонить на номер 900. Актуально только для мобильных телефонов.
- Позвонить на горячую линию 7-495-50-055-50. Работает со всех телефонов на территории РФ и в других странах.
- Написать обращение при помощи формы обратной связи. Она находится на официальном сайте банка, в разделе «Поддержка».
Последний вариант будет особенно актуален в том случае, если нужно получить от банка официальный ответ в письменном виде. Некоторым людям так проще воспринимать информацию, но иногда подобный вид обращения используется и для того, чтобы впоследствии предоставить доказательства в суде.
Источник: www.sravni.ru
Пошаговая инструкция: как создать шаблон в Сбербанк Онлайн, как изменить и удалить
Шаблоны для проведения платежей и переводов предназначены для удобства пользователей, позволяют совершать необходимые операции в короткие сроки без подтверждения с помощью SMS-кода. Создать шаблон в Сбербанк Онлайн имеет смысл только в том случае, если вы регулярно проводите один и тот же платеж. Так вы избавите себя от необходимости постоянно вносить реквизиты и сможете настроить напоминание о ежемесячном взносе, чтобы избежать просрочек.
Альфа-Банк: Супер предложение! Кредитная карта «100 дней без %» от Альфа-банка!
+Выпуск карты бесплатно
+Кредитный лимит до 300 000 руб.
+100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных
+0% по кредиту на перевод и на любые покупки в течение 100 дней
+0% комиссии на снятие наличных
+Беспроцентный период начинается при первой покупке, снятии наличных или иной операции по карте. >>Полные условия по карте
Создание
Что такое шаблон? Это сохраненный образец для быстрого проведения финансовых операций. Есть три варианта сделать шаблоны на онлайн-портале Сбербанка:
- Зайдите в личный кабинет, совершите ряд действия: «Мои шаблоны» — «Управление» — «Создать ». В открывшемся окне выберете необходимую услугу из предоставленного списка, затем нужный перевод, щелкнув по его наименованию либо воспользуйтесь строкой поиска для выбора получателя перевода по ИНН или р/с. Затем откроется страница, где нужно ввести все необходимые реквизиты и сохранить;
- Зайдите в раздел завершенных операций, выберете нужную транзакцию, нажмите «Операции» и ссылку «Создать». Появится поле, где нужно ввести название созданного документа, задать необходимые параметры и сохранить;
- На страничке просмотра завершенного трансфера нажмите «Сохранить как шаблон», появится строка, где нужно ввести его наименование.
Создать шаблон платежа можно только для транзакций, имеющих статус «Исполнено».
Подтверждение
Следующим этапом станет подтверждение. После того, как вы нажмете «Сохранить» появится форма, где нужно тщательно проверить все реквизиты и выполнить одно из действий:
- Верифицировать. При создании образца для перевода средств третьему лицу, потребуется подтвердить операцию с помощью однократного кода. Для этого выберете «Подтверждение по SMS». На сотовый телефон придет пароль, введите его в специальное поле и подтвердите операцию;
- Изменить введенные ранее сведения. Если вы увидели ошибку в реквизитах, выберете строку«Редактировать» и внесите корректировки;
- Отменить. Передумав формировать электронный документ, выберете кнопку «Отмена», он автоматически сохранится в черновиках;
- Удаление. Чтобы убрать «образец» достаточно щелкнуть на ссылку «Удалить» и подтвердить действие.
Если вам нужно провести транзакцию по шаблону сверх лимита, установленного кредитным учреждением, необходимо верифицировать его в Контактном Центре.
Просмотр
Для просмотра созданных электронных платежек зайдите в «Мои шаблоны» — «Управление шаблонами», откроется перечень всех сохраненных «образцов». Выберите нужный, появится страница с информацией о переводе, где вы можете выполнить одну из пяти операций:
- Оплата. Для совершения платежа достаточно щелкнуть «Оплатить». Автоматически вас перенаправит на страницу проведения операции;
- Переименование. Для смены имени, выберите ссылку «Переименовать», в поле «Название» вбейте новое имя;
- Редактирование. Изменить созданный шаблон можно за несколько минут, достаточно кликнуть на «Редактировать» и внести корректировки;
- Формирование напоминания. Для этого необходимо выбрать строку «Добавить напоминание», в открывшемся окне задать необходимые параметры и сохранить;
- Удаление. Для этого нужно нажать «Удалить» и подтвердить проведение операции.
Оплата
Для совершения платежа необходимо выбрать нужный образец, кликнуть на кнопке «Оплатить». Вас автоматически перенаправит на страницу совершения перевода, все поля уже будут заполнены. Останется только проверить достоверность реквизитов, нажать «Продолжить», затем «Подтвердить по SMS». На сотовый телефон придет пароль, введите его в специальное поле, подтвердите.
При совершении операции по ранее заверенному шаблону, вводить однократный код нет необходимости. Трансфер между своими счетами, картами, погашение кредита или обмен валюты также не требует дополнительного подтверждения.
Редактирование
Чтобы отредактировать созданный шаблон платежа, необходимо зайти на страницу просмотра, нажать «Редактировать». После этого меняете необходимые параметры, сохраняете.
При редактировании в адрес третьих лиц новые настройки необходимо подтвердить с помощью СМС. На мобильный телефон придет одноразовый код, его нужно ввести в специальное поле и нажать «Подтвердить».
Если вы корректируете шаблон для передвижения денег между своими счетами или картами подтверждение операции не требуется.
Как удалить шаблон в Сбербанк Онлайн
Удалить шаблоны в Сбербанк Онлайн очень просто, достаточно перейти по одноименной ссылке на страницу удаления и щелкнуть кнопку «Удалить».
Также удаление можно провести перейдя по ссылке «Мои шаблоны» — «Управление».
Откроется список созданных шаблонов, выбирайте нужный, жмите «Операции» — «Удалить». Прикрепленные к нему напоминания также следует удалить.
Статусы
Все шаблоны имеют несколько статусов:
- «Черновик». Сюда относятся не подтвержденные или заполненные не полностью, совершать по ним трансферы нельзя;
- «Активный». Верифицирован и полностью заполнен, позволяет совершать платежи в рамках суточного лимита;
- «Сверхлимитный». Образец, заверенный в call-центре для проведения переводов.
Вывод
Создание шаблона в Сбербанк Онлайн поможет вам вовремя оплачивать коммунальные услуги (электричество, воду, интернет), квитанции, ЖКХ, интернет с привязанной к сервису дебетовой карты Visa или MasterCard. Если не можете разобраться самостоятельно, обратитесь к персональному менеджеру или воспользуйтесь помощником, запустив окно «Часто задаваемые вопросы».
Источник: www.bkbank.ru
