Как ставить финансовую цель в бизнесе

Рассказываем, как контролировать развитие предприятия и не тратить на это много времени.

Рассказываем, как контролировать развитие предприятия и не тратить на это много времени.

Начало 2020 года показало, что успешность бизнеса зависит не только от популярности, устойчивости на рынке или хорошего PR. Реалии доказывают, что именно умение считывать показатели финансовой эффективности и выстраивать бюджет в сложных условиях способны удержать компанию на плаву и принести собственнику желаемую выгоду.

Очевидно, что многие руководители компаний не до конца вникали в окружающие их цифры. Они сталкивались с издержками в меньшую сторону: когда убытки предприятия превышали доходы. Эксперты считают, что часто такой подход не позволил даже крупным корпорациям достичь стабильного финансового результата в 2020 году.

На какие показатели финансовой эффективности стоит обратить внимание?

Есть три основных показателя за которыми обязательно нужно следить, тогда финансовый результат вас скорее порадует, нежели разочарует.

Финансовые цели: как правильно ставить и достигать? / Личные финансы

Платежеспособность – это выполнение предприятием внешних обязательств за счет активов. По платежеспособности можно понять все финансовые риски и вероятность банкротства.

Рентабельность компании – это показатели прибыльности продаж, активов и финансовых источников капитала.

Ликвидность – это возможность предприятия выполнять свои обязательства за счет оборотных активов.

Если ваши текущие активы превышают обязательства, — предприятие ликвидно!

Научитесь работать со структурой затрат

Этот показатель благополучия предприятия – не менее важен. Для каждой организации он свой, но есть и общие правила, которых обязательно нужно придерживаться.

Международные стандарты производственного учёта предусматривают разные варианты классификации затрат в зависимости от целевой установки, направлений их учета. Обычно структуры затрат предприятия выделяются по видам, назначению и характеру. Грамотно разработанный план поможет увидеть, как убрать издержки, и увеличить рентабельность компании.

Показатели продаж, производственных и сервисных подразделений, которые стоит учесть

Не забудьте, что в каждой области есть свои отдельные показатели. Они отражают ключевую функцию и эффективность (Таблица 1).

Показатели продаж

Показатели в производстве

Показатели сервисных подразделений

• выручка в натуральных показателях (штуках, тоннах, метрах);
• выручка по ассортиментным группам;
• задолженность клиентов;
• объем полученной выручки;
• объем совершенных отгрузок;
• фактическое выполнение плана продаж;
• объем просроченной; дебиторской задолженности (сравнение факта с нормативом).

• объем выпуска продукции;
• фактическое выполнение плана производства;
• норматив загрузки оборудования;
• норматив загрузки персонала.

• своевременность поставок;
• отсутствие простоев;
• выполнение планов;
• выполнение нормативов;
• удовлетворенность потребителей.

У каждого подразделения и отдела должны быть свой план, нормативная сетка или смета. В соответствии с ними будут измеряться прибыль и рентабельность.

Финансовые цели: Как поставить и достичь любую финансовую цель / Дэвид Колесников

Как добиться рентабельности компании, когда кажется, что момент упущен?

Верный путь – начать считаться с показателями финансовой эффективности! Для каждого предприятия они разные, но всех их позволяет учитывать популярная во всем мире система KPI. Такая система позволяет руководителю увидеть актуальную картину бизнеса без лишней информации (движений денежных средств или начисления прибыли).

Воспользуйтесь пошаговой инструкцией:

1. Определите целевые области функционирования компании (продажи – производство – управление проектами).
2. Выделите приоритеты в развитии компанию
3. Разработайте конкретные цели в каждой из областей функционирования. При необходимости скорректируйте организационную структуру.
4. Определите ключевые показатели эффективности в каждой области, на каждом уровне, в каждом подразделении.
5. Сравнивайте фактические показатели с плановыми. Назначьте ответственных за сбор фактических целевых показателей. Оптимально, если это будет финансовая служба. А вот менеджеру, отвечающему соответствующее направление, поручать такую работу не стоит (показатели могут быть искусственно завышены).
6. Установите периодичность измерения эффективности и анализа данных.
7. Утвердите операционный бюджет и бюджет развития на уровне компании и получите плановые значения по ключевым показателям.

Кстати! На базе KPI можно выстроить систему мотивации персонала. На разных уровнях ответственности можно применять разные показатели оценки эффективности работы сотрудника или руководителя.

Не спешите радоваться общим тенденциям роста: проведите сверку

Рост ключевых показателей — это не главный критерий успешности. Все показатели должны расти соответственно плану.

Важно! Обязательно сравните фактические успехи с запланированными!

Планировать показатели, нужно не исходя из достигнутого уровня, а с учетом тенденций, складывающихся на рынке. Руководители ведущих компаний рекомендуют выстраивать планирование на 10 и более лет вперед! Регулярно делать сверки, и проводить корректировки.

Периодичность планирования будет зависеть:

1. От стадии развития компании. Чем она «взрослее», тем дольше должны быть и периоды планирования. При этом, чем компания ближе к точке первоначального роста, тем чаще нужно корректировать.
2. От сезонности. Она зависит от сферы деятельности компании. Сезонов может быть один (годовой цикл), два или три. Например, если в компании два периода (высоких и низких продаж), нужно дважды в год (перед началом соответствующего периода) вносить изменения в инвестиционные бюджеты.

Оптимально менять направления развития компании – раз в полгода.

Сведите отчётность воедино

Согласитесь, гораздо удобнее изучить одну интерфейсную форму со сводом показателей основных процессов, связанных с производством, продажами и сервисом, нежели просматривать 5-10-20 отдельных отчётов.

Введите практику оперативного отчёта. Общая форма позволит увидеть полную, всё разъясняющую картину по всем ключевым показателям эффективности.

Если в отчете вы увидите, что рост бизнеса соответствует составленному плану, в нем учитываются все ключевые показатели финансовой эффективности, а затраты четко спланированы – отлично! Вы смогли достичь экономического роста. Но если вы видите, что изменения не стабильны, а картина процесса вам до конца не ясна – необходимо пересмотреть KPI.

Полезно

Узнать, как посчитать финансовый результат и определить успешность бизнеса через основные финансовые показатели, а также научиться правильно ставить финансовые цели в соответствии со стратегией бизнеса, можно на семинаре Учебного центра «Финконт»:

Смотрите также:

• Что важно знать о закупках строительных работ по 44-ФЗ в 2021 году
• Кризис в компании: решаем проблему с помощью стресс-теста
• План закупок по 223-ФЗ на 2022 год: как составить

Подпишитесь, чтобы не пропустить интересные мероприятия и получите подарок на почту!

Вы сможете выбрать только актуальные для вас темы.

Источник: www.finkont.ru

Как ставить финансовые цели, чтобы накопить на мечту? Рассказывает инвестор

Инвестор Волкова: финансовые цели помогут избежать непредвиденных трат или эмоциональных покупок. Думать о деньгах и стабильном доходе становится своеобразным трендом. Всё больше появляется людей, которые не хотят жить от зарплаты до зарплаты и делать так, чтобы всегда была возможность копить. Но многие только мечтают о создании финансовой подушки или накоплении на мечту, но не знают, с чего начать. В первую очередь поставьте правильные цели.

Сертифицированный финансовый консультант, инвестор Татьяна Волкова объяснила «Известиям», что постановка финансовых целей помогает понять, какой результат вы хотите получить, а также позволяет правильно расставлять приоритеты.

«На самом деле постановка финансовых целей — это о том, как задать конечную точку в навигаторе. Во-первых, это помогает понять, куда вы планируете прийти. Во-вторых, постановка целей позволяет, образно выражаясь, запустить поисковую систему нашего компьютера, то есть даёт чёткий ответ, какой событийный ряд нам нужно формировать и какие ресурсы нам необходимо создать, сколько времени будет необходимо», — отметила эксперт.

10 «зачем»

Волкова рассказала, что для начала важно «идентифицировать свои цели и отделить их от навязанных обществом стереотипов». Для этого можно использовать практику «Десять зачем». Просто возьмите цель и задайте себе вопросы последовательно.

«Например, зачем мне дом? Чтобы жить большой семьёй. Зачем мне большая семья? И так далее к каждому последующему ответу вы задайте дополнительный вопрос. Не ваши цели очень быстро застопорятся, потому что не будет веских «зачем»», — объяснила инвестор.

В случае если цель действительно значима для человека, у него получится всё обосновать и аргументировать.

Позиция «хочу»

Есть ещё одна практика для постановки финансовых целей. В течение 3 недель каждый день попробуйте прописывать на чистом листе цели с позиции «хочу». Причем смотреть на записи предыдущего дня нельзя.

«Постепенно навязанные цели уйдут, а на 21-й день перед вами будут только ваши собственные», — уточнила финансовый консультант.

Желания понятны — что дальше?

Дальше нужно подобрать ключевые характеристики. Речь идёт о сроках и стоимости достижения целей. На этом этапе важно изучить, в какую сумму они обойдутся вам сейчас, как на это влияет инфляция. То есть если вы планируете достигнуть цели за 3 года года, то изучите, будет ли её нынешняя стоимость актуальной спустя время. Всё нужно расчитывать математически, а не прикидками.

«Для того чтобы определить стоимость, нужно чётко разобраться в характеристиках. Чем более детально вы их изучаете, тем лучше. Если речь идёт о крупной цели — машине или квартире — лучше сделать примерочный шопинг. А именно, сходить на тест-драйв, на экскурсию по объекту, изучить инфраструктуру вокруг», — отметила Волкова.

В конечном итоге ваша мечта с расплывчатыми очертаниями превращается в конкретный набор качеств, которые и определят конечную стоимость. К тому же, к каждой цели нужно составить конкретный план действий: что вы будете делать каждый день для максимально быстрого достижения цели.

Кстати, по словам доктора экономических наук Иосифа Дискина, создавать накопления нужно только в той валюте, в которой вы зарабатываете. Это единственный способ сохранить деньги. Ведь сейчас доходы по вкладам в валюте не очень сильно отличаются от нуля.

Источник: secretmag.ru

Как правильно поставить финансовую цель: советы профессионального риск-менеджера

РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Поставить цель несложно. Но почему мало кто из нас начинает после этого бегать по утрам, питаться здоровой пищей и ложиться спать в 10 вечера? Потому что мало поставить цель, ее еще надо правильно сформулировать и начать к ней идти. Как именно это сделать, Финтолку рассказал один из первых риск-менеджеров СНГ Азамат Тлеубаев.

Независимый международный финансовый консультант по личному финансовому планированию и инвестициям частных лиц и бизнеса.

Существует много рекомендаций, как правильно поставить финансовые цели. Одни делают это по методу SMART, а другие составляют доску желаний и визуализируют.

Горизонт планирования также у всех разный. Кто-то ставит цели на 5 лет, а кто-то на 20. Но на постсоветском пространстве кажется нереальным предугадать, что будет хотя бы через год.

Как поставить финансовую цель

Прежде чем ставить финансовые цели, я рекомендую определить ваши жизненные ценности и цели. Спокойная старость или престижное высшее образование детей — примеры таких целей.

Чтобы их поставить, нужно задать себе ряд вопросов и честно на них ответить.

Первый и самый важный вопрос звучит так: «Что для меня значат деньги?» Ответы у каждого человека могут быть разными. В этом вопросе не нужно ориентироваться на соседа. Деньги могут означать свободу, безопасность, уверенность, возможности или что-то еще, о чем знаете только вы.

Вам нужно понять, каковы ваши реальные цели и временные горизонты для их достижения. Насколько вы готовы рисковать для достижения задуманного и на какие изменения готовы пойти.

Для того чтобы планировать финансовую цель, важно понять, зачем вам нужны деньги. Цель «просто для накопления капитала на старость» или «хочу $1 000 000» абстрактная. Она не вдохновляет.

Определив, что для вас значат деньги, конкретизируйте цели. Выделите три самые большие. Хотите ли вы выйти на пенсию через 30 лет и жить, ни в чем себе не отказывая? Или вы желаете дать образование детям через 15 лет? Хотите ли вы купить дом через 5 лет? Или чаще путешествовать через 2 года?

Чем вы готовы пожертвовать, чтобы прийти к цели? Если вы не можете назвать ничего, вам следует продолжать искать свои жизненные ценности и ориентиры. Вероятно, цель оказалась не такой важной, как вы думали.

Другой пример. Вам необходимо 3 000 долларов ежемесячного пассивного дохода, чтобы жить, ни в чем себе не отказывая. В этом случае вам необходим капитал 900 000 долларов при условии, что годовая доходность не менее 4 %.

Финансовая цель в любом случае должна вас вдохновлять, но в то же время она должна быть реалистичной. Вы должны понимать, чем вы готовы с легкостью пожертвовать, и начать отказываться от ненужных сиюминутных трат. А сэкономленные деньги стоит использовать так, чтобы они на вас работали.

Как достичь финансовой цели

Я выделяю 7 правил, которые помогут достичь любой финансовой цели.

Забудьте о перфекционизме, иначе планировать можно и не начать. Мы не можем все предусматривать, прогнозировать и контролировать.

По моему личному опыту, ни одна стратегия развития банка на 5 лет, в составлении которой я участвовал, не реализовалась в идеальной ее версии. В большинстве случаев менялись акционеры, у новых было свое видение. Происходили изменения на рынке, возникали различные причины, которые заставляли все менять.

1. Выберите инвестиционные инструменты для реализации своего плана

Только после того, как будут очерчены цели и намечены пути их достижения, следует начать тщательно подбирать инвестиционные инструменты. А не наоборот, когда вы сначала подбираете инвестиционные инструменты и под них подгоняете свои цели.

Помимо необходимой диверсификации инвестиционных вложений важна их безопасность и надежность.

То, что сейчас происходит с брокерскими счетами и инвестициями российских компаний и россиян на западных счетах, и то, что Россия пытается сделать с активами нерезидентов, — наглядный пример того, как даже грамотно составленный инвестиционный портфель не гарантирует безопасности.

Первый шаг на пути к избавлению от разрушительной привычки — признать наличие проблемы.

В этом поможет пересмотр ваших прошлых решений.

Необходимо перестать покупать, когда цены растут, и продавать, когда они падают.

Многие покупали доллар, когда он пошел вверх. А кто-то купил его даже на пике. Это в корне неправильное решение, поскольку чем дороже активы, тем они рискованнее. Но именно в эти моменты они кажутся нам наиболее привлекательными.

Большинство инвесторов понимают, что акции значительно переоценены, но все равно их покупают. Зачем? Потому что поддаются влиянию большинства, теряют самообладание.

Когда рынок падает, инвесторы повально начинают все продавать. Обычно так делают, чтобы смягчить стресс: люди просто не могут больше себя мучить.

Самое распространенное «решение» проблемы — снова начать покупать, когда все «прояснится». Таким образом, становится ясно, что ваш план включает в себя осознанную продажу по низкой цене (сейчас) и покупку по высокой цене (позже). Это плохой план.

1. Составьте список вопросов, которые влияют на ваши решения

• Что вы чувствуете, когда принимаете решения?
• Вы понимаете, что вы делаете, или принимаете решения, мотивированные страхом или жадностью?
• Вы прислушиваетесь к СМИ?
• Следуете за толпой?
• Соответствует ли принимаемое решение вашему плану и целям?

Эти вопросы я узнал из книги Карла Ричардса «Психология инвестирования», которая мне очень откликнулась. Я считаю, что ответы на них помогут точно описать то, на что вы опираетесь при принятии решений.

Опираться на универсальные советы из финансовых сводок — большая ошибка. Что подходит вашему товарищу, не обязано подойти и вам.

Эмоции — не лучший спутник для финансов. Старайтесь записывать все намеченные решения и возвращайтесь к ним спустя сутки. Хорошо, если у вас есть надежный друг или консультант, с которым вы можете поделиться своими размышлениями.

Иногда достаточно послушать самого себя, чтобы убедиться, что игра не стоит свеч.

1. Сконцентрируйтесь на собственном поведении, а не на поведении рынка

Нам неизвестно, что будет происходить на финансовых рынках в дальнейшем. Как мы видим сейчас, на стоимость активов отнюдь не влияют экономические показатели.