Скидки губительны, но почему-то только 20% предпринимателей борются с ними. Нам удалось у трех клиентов полностью заменить скидки на кэшбек без потери лояльности покупателей и даже увеличить посещаемость.
2.5K открытий
Показываем цифры, механики как вам повторить то же самое и увеличить прибыль вашего бизнеса.
Спойлер: внедрили программу лояльности Boostfeel
В таблице ниже наглядно показали, сколько бизнес теряет денег, когда дает скидки 3-5-10% и 20%.
В данных расчетах учли следующие расходы: закупка товара, УСН 6%, зарплата 50 тыс. руб, премии отделу продаж, аренда 25 тыс. руб.
Из личного архива команды Boostfeel
Из таблицы видно, что при скидке 3% вы из своей прибыли теряете 126 тыс. руб, при скидке 5% — 210 тыс. руб. Это мы еще не отминусовали расходы на маркетинг.
Так что, скидка даже 3% — это существенный убыток для бизнеса.
Зачем вам тратить свое время на эту статью
Нужно ли платить налог с кэшбэка?
У нас есть 24 ответов на вопрос Нужно ли платить налог с кэшбэка? Скорее всего, этого будет достаточно, чтобы вы получили ответ на ваш вопрос.
Как самостоятельно заплатить налоги. УСН 6% Доход. Как правильно учесть доход от маркетплейса.
- Как получить Кэшбэк при оплате налогов?
- Как учитывать кэшбэк?
- Какая сумма не облагается налогом в банке?
- Как лучше оплачивать налоги?
- Как платить налоги без комиссии?
- Нужно ли платить налог с кэшбэка? Ответы пользователей
- Нужно ли платить налог с кэшбэка? Видео-ответы
Отвечает Юрий Лазарев
С 1 января 2021 года кешбэк относится к внереализационным доходам. Платите с него такой же налог, как с остальных доходов: в зависимости от системы налогообложения — от 6% до 15%.Nov 15, 2021
Как получить Кэшбэк при оплате налогов?
Как получить кэшбэк Один из вариантов заплатить налог – оплата по карте в личном кабинете на сайте ФНС. Именно в этом случае налогоплательщик может получить кэшбэк. Обратите внимание: при оплате в мобильном приложении банка или по квитанции в отделении кэшбэк начислен не будет.
Как учитывать кэшбэк?
Для целей налогообложения кэшбэк считается внереализационным доходом и учитывается датой поступления денег на расчетный счет. Если банк начисляет баллы на бонусный счет, вы должны включить кэшбэк в суммарный доход только в случае, если конвертируете баллы в рубли.
Какая сумма не облагается налогом в банке?
Налог на вклады относится к налогам на доходы физических лиц (НДФЛ). Он составит 13% суммы, превышающей необлагаемую сумму дохода, в 2021 году она составляла 42,5 тыс. руб. Ставка одинакова как для резидентов, так и для нерезидентов.
Как лучше оплачивать налоги?
Заплатить начисленные налоги удобнее всего такими способами:На Госуслугах по УИН. . В личном кабинете налогоплательщика. . Через сервис «Заплати налоги» на сайте ФНС.Через интернет-банк или лично в банковском отделении по реквизитам из уведомления.2 нояб. 2020 г.
Как платить налоги без комиссии?
4 способа заплатить налоги без комиссииЧерез портал Госуслуг Чтобы оплатить через Госуслуги налоги, нужна подтверждённая учётная запись. . Из личного кабинета на сайте ФНС . С помощью ЮMoney (бывшие «Яндекс.Деньги») . В Сбербанке или любом другом банке27 нояб. 2020 г.
Как учитывать расходы на УСН?
Нужно ли платить налог с кэшбэка? Ответы пользователей
Отвечает Леонид Воробьев
Кэшбэк и проценты на остаток не облагаются налогом · перечислений на карточный счёт денег от банка; · полной или частичной компенсации стоимости товаров и услуг, .
Отвечает Олег Левандовский
В каких случаях нужно платить НДФЛ за доход с кэшбэка и процентов по вкладу. Необходимо ли подавать налоговую декларацию?
Отвечает Катерина Хромова
После введения налога на доходы по вкладам и купонам облигаций, логично возник вопрос, а как же с кэшбэком? Неужто жадные загребущие руки .
Отвечает Толян Пыжов
Нужно ли платить налог с кэшбэка? . Налоги+2. avatar. Спрашивает . И кэшбэк расценивается как скидка или аванс на следующую покупку в рамках программы .
Отвечает Вадик Шаяхов
Что будет, если утаить кэшбэк от налоговой
Отвечает Маша Лебедева
Почему эти доходы тоже нужно учитывать
Отвечает Богдан Александрович
Чиновники в комментируемом письме отмечают, что туристический кэшбэк будет облагаться НДФЛ по общей ставке 13%, если цель программы лояльности .
Отвечает Сергей Юрченко
Источник: querybase.ru
Банки с кэшбэком и процентом на остаток для юрлиц
Получать кэшбэк и процент на остаток по счету хотят все, в том числе и ИП с юрлицами. Поэтому эксперт РКОФФ разобрался, какие банки готовы возвращать деньги с покупок и начислять проценты своим клиентам. Также расскажем, нужно ли платить налог с полученного кэшбэка.
Какие банки платят кэшбэк по бизнес-картам
Точка
Закажите корпоративные карты для себя и сотрудников и зарабатывайте на расходах бизнеса. Точка начисляет кэшбэк за все покупки по картам. А за расходы в категории месяца и за оплату тарифа — дополнительный повышенный кэшбэк.
- до 1% — за все платежи картой;
- до 4% — за платежи картой в категории месяца;
- до 30% — за ежемесячную оплату тарифа.
Накопленные баллы можно обменять на рубли: 1 балл = 1 рублю. Этой суммы хватит, чтобы, например, полностью компенсировать стоимость банковского обслуживания.
Также вы можете оплатить баллами некоторые услуги для бизнеса:
- S7 Airlines. Билеты, дополнительный багаж, повышенный класс полета — от 5 до 50 тысяч баллов.
- Промокоды на поездки в Яндекс.Такси на сумму от 250 до 500 рублей — 500 до 1 тыс. баллов.
- Расходы на корпоративную связь Yota от 500 до 2 тыс. рублей — от 750 до 3 тыс. баллов.
- Реклама ВКонтакте по промокоду на 5 тыс. рублей — 1— тыс. баллов.
- Реклама в Яндекс.Директ по промокодам на сумму от 5 до 10 тыс. рублей — от 10 до 20 тыс. баллов.
Предусмотрены и другие категории, где можно обменять баллы с пользой для бизнеса.
Сбер
Оплачивайте покупки картами Сбербанка, подключитесь к программе «Бизнес Кэшбэк», накапливайте бонусные баллы и переводите их в рубли по курсу 1:1. Бонусные баллы начисляются за покупки по всем бизнес-картам Сбербанка вашей компании. Чем больше покупок оплачивают ваши сотрудники, тем больше бонусных баллов будет начислено. За все категории покупок можно получить 0,5% от суммы операции по кредитным и дебетовым бизнес-картам.
Управлять программой бизнес кэшбэк легко и удобно в личном кабинете СберБизнес. Для подключения выберите раздел «Бизнес-карты». Перейдите во вкладку «Бизнес Кэшбэк» и присоединитесь к программе.
Количество накопленных баллов в личном кабинете обновляется после каждой транзакции. При накоплении 3000 бонусов, вы можете конвертировать баллы в рубли на расчетный счет компании. Для этого в личном кабинете нажмите кнопку «Конвертировать», выберите счет начисления и введите нужную сумму. Максимальная сумма для возврата в месяц — 5 000 рублей.
Альфа-банк
Кэшбэк до 5% подключается только к карте Альфа-Бизнес, выпущенной к расчетному счету в рублях. Можно получить неограниченное количество карт, и по всем будет действовать возврат. За первую покупку до 1 тыс. рублей банк вернет 100% кэшбэка.
Опцию не получится подключить к картам Альфа-Cash Ультра, Альфа-Cash Ультра FIFA, Альфа-Cash Лайф, Альфа-Cash In, Альфа-Cash Персона, виртуальной карте Альфа-Cash, а также к международным корпоративным картам, привязанным к счёту покрытия.
Для подключения нужно подтвердить согласие на участие и присоединиться к правилам в интернет-банке для малого бизнеса или в мобильном приложении Альфа-Бизнес Мобайл. Если у вас есть расчетный счет, вы не сможете подключиться к акции в отделении. Новые клиенты могут сделать это, открыв счёт на сайте банка.
Открытие
У банка есть несколько бизнес-карт с кэшбэком.
Бизнес-карта MasterCard. Можно вернуть до 5% за покупки.
Бизнес-карта Visa для экономии на топливе до 45%.
Чтобы получить максимум выгоды, скачайте и зарегистрируйтесь в приложении «Benzuber». Доступно для ios и android.
Максимальная экономия достигается следующим образом:
- Получите кэшбек 5% на топливо в рамках программы лояльности банка Открытие. Максимальная сумма скидки 15 000 рублей в календарный месяц по каждому договору клиента.
- Скидка 20% предоставляется при совершении оплаты товаров и услуг с использованием бизнес-карты Visa Business в мобильном приложении «Benzuber». Максимальная скидка 10 000 рублей в календарный месяц по каждой бизнес-карте клиента.
- Оформите возврат НДС в размере 20% через приложение «Benzuber». Документы формируются автоматически.
Виртуальная карта. Можно получить до 15 000 рублей кэшбэком за любые покупки 1% и за покупки в категориях с повышенных кэшбэком 5% (АЗС, кафе и рестораны, строительные материалы, ремонт и товары для дома).
Чтобы получить еще 10 тыс. рублей, проведите транзакции по карте на сумму от 15 тыс. рублей и переведите на карты физлиц по номеру карты на сумму от 5 тыс. рублей. Кэшбэк 25 000 рублей можно получить 3 раза в месяц.
Также с ее помощью можно сэкономить на топливе до 45%. Условия те же, что и по предыдущей карте.
Какие банки начисляют процент на остаток
Альфа-банк
Банк начисляет до 3% на остаток по счету. При этом сумма выплат неограничена — финучреждение начисляет % на остаток до 150 млн. рублей независимо от тарифа, который вы выбрали для обслуживания расчетного счета.
Проценты начисляются на ежедневный остаток, а не на минимальный или среднемесячный, как ряд других банков. Чем больше остаток, тем больше вы получите. Накопленные проценты выплачиваются ежемесячно.
Тинькофф
Размер начисляемого процента на остаток по счету в Тинькофф зависит от выбранного тарифного плана. На тарифе «Простой» вы получите 0,5% на остаток, на тарифе «Продвинутый» — 1%, на тарифе «Профессиональный» — 2%.
Модульбанк
Банк начисляет процент на остаток по рублевым счетам и счетам в другой валюте: долларах США, евро и юанях. Размер зависит от тарифа. Например, на начальном тарифе «Стартовый» накопления не доступны. На тарифе «Оптимальный» банк будет начислять 3% при остатке от 30 тыс. рублей. Если вы выбрали тариф «Безлимитный», то сможете получать 5% при остатке от 100 тыс. рублей.
Процент по валютному счету на начальном тарифе также не начисляется. А на тарифах «Оптимальный» и «Безлимитный»составляет 2%, если остаток от 1 тыс. долларов и евро, от 6 тыс. юаней.
Росбанк
Росбанк начисляет процент на остаток. Размер зависит от суммы на счете:
- от 0 до 100 тыс. рублей — 0%;
- от 100 тыс. до 1 млн рублей — 1%;
- от 1 млн рублей — 2%.
ВТБ
ВТБ начисляет и выплачивает проценты крупному бизнесу. Он учитывает среднемесячные и неснижаемые остатки денег на счете на начало дня в течение календарного месяца.
Минимальная сумма для начисления процентов — 2 млн рублей. Максимальная сумма — не ограничена.
Процентные ставки устанавливаются в зависимости от суммы среднемесячного и ежедневного остатка. Банк выплачивает проценты ежемесячно в последний рабочий день месяца.
Нужно ли платить налог с кэшбэка
Все индивидуально и зависит от системы налогообложения. Также стоит учитывать, получаете ли вы кэшбэк рублями или бонусными баллами.
Самозанятый ИП
Как и другие самозанятые физлица, ИП не платят налог с кэшбэка. ФНС исходит из того, что налогом на профессиональный доход облагаются только доходы от реализации товаров, работ, услуг или имущественных прав, отраженные при формировании чека. Режим не предусматривает начисление налога на поступление на счета и карты в виде процентов от вклада, займа или кэшбэка.
Но у самозанятого предпринимателя может быть персональный кэшбэк, информация о котором содержится только в договоре и является его неотъемлемой частью. В этом случае он приравнивается к процентам по вкладам и с 1 января 2021 года облагается налогом по тем же правилам, что и для физлиц, по ставке 13%.
ИП на ОСНО
Кешбэк по программе лояльности банка не облагается НДФЛ, если ИП соблюдает условия п. 68 ст. 217 НК РФ. То есть программа кэшбэка общедоступна — является публичной офертой, и длительна — не менее 30 дней. Такой кэшбэк можно получать по картам СберБизнеса.
ИП на УСН
С 1 января 2021 года кэшбэк относится к внереализационным доходам. Платите с него такой же налог, как с остальных доходов: в зависимости от системы налогообложения — от 6% до 15%.
Налоги у ООО
Кешбэк по бизнес-картам ООО и других юридических лиц считают внереализационным доходом — с него платят налог независимо от системы налогообложения.
ИП на патенте
К кэшбэк применять патент нельзя. Налог с кэшбэка считают по правилам системы, которую вы совмещаете с патентом: ОСНО, УСН или ЕСХН.
Если кэшбэк в баллах
Банк начисляет вам баллы, а вы конвертируете их в рубли? Учитывайте кэшбэк как доход на ту дату, когда поступят деньги. Если используете баллы для скидок при оплате картой, кэшбэк учитывать не нужно.
Источник: rkoff.ru
