Как уйти от налогов ИП

Оптимизация налогов для ИП в России: советы и стратегии

Оптимизация налогов для ИП в России: советы и стратегии

06.09.2023 admin Комментарии Нет комментариев

Привет, друзья! Сегодня я хочу поделиться с вами некоторыми полезными советами по оптимизации налогов для индивидуальных предпринимателей в России. Если вы владеете своим бизнесом или только планируете его открыть, эта статья будет вам очень полезна. Давайте начнем!

1. Выбор налоговой системы

Первый шаг к оптимизации налогов — выбор подходящей налоговой системы. В России существуют несколько вариантов, таких как упрощенная система налогообложения, единый налог на вмененный доход и общая система налогообложения. Вам необходимо изучить каждую систему и выбрать ту, которая наилучшим образом соответствует вашему бизнесу.

Основные способы ухода от налогов

2. Ведение четкого учета

Чтобы оптимизировать налоги, необходимо вести четкий учет всех доходов и расходов вашего бизнеса. Ведение учета позволит вам правильно распределить затраты и использовать все возможные налоговые вычеты. Для этого можно использовать специальное программное обеспечение или нанять бухгалтера.

3. Использование налоговых вычетов

Не забывайте использовать все доступные налоговые вычеты. В России существуют различные вычеты, такие как вычеты на детей, вычеты на образование и вычеты на медицинские расходы. Использование этих вычетов поможет вам снизить сумму налоговых платежей.

4. Разумное планирование расходов

Оптимизация налогов также включает разумное планирование расходов. Помните, что некоторые расходы могут быть учтены в качестве налоговых вычетов или амортизированы. Поэтому, перед совершением больших покупок или инвестиций, обязательно проконсультируйтесь с бухгалтером или налоговым консультантом.

5. Взаимодействие с профессионалами

Не стесняйтесь обращаться за помощью к профессионалам в области налогов и бухгалтерии. Налоговые законы и правила могут быть сложными и меняться со временем. Поэтому, чтобы быть в курсе всех изменений и оптимизировать налоговые платежи, лучше всего обратиться к специалистам.

Оптимизация налогов для индивидуальных предпринимателей — важный аспект успешного ведения бизнеса. Выбор подходящей налоговой системы, ведение четкого учета, использование налоговых вычетов, разумное планирование расходов и сотрудничество с профессионалами помогут вам снизить налоговые платежи и сохранить больше денег в кармане. Надеюсь, эти советы будут полезными для вас. Удачи в ведении бизнеса!

Рекомендую:

1. Понимание и использование выплат на возмещение затрат: руководство для финансового блога
2. Какие документы нужно подготовить для проведения аудита в России?
3. Как правильно работать со счетами на транспортных предприятиях: полезные советы и рекомендации
4. Как защитить свои финансовые данные от киберпреступлений: простые советы

Источник: lifeip.ru

Как уменьшить налоги ИП? (3 способа от юриста)

Как платить меньше налогов?

Если вы работаете официально по трудовому договору, то ваш работодатель платит 13% налога с зарплаты каждого сотрудника. Так, если бы не налог, вместо 30 000 рублей вы бы получали на руки 34 500.

Однако часть уплаченного налога можно вернуть. Если вы тратили деньги на лечение, покупку первой недвижимости или обучение себя и детей, то можете получить налоговый вычет

Нельзя заранее предугадать, сколько денег уйдёт на лечение или обучение. Поэтому налоговый вычет получается раз в год. Для этого нужно собрать документы, подтверждающие расходы на лечение и обучение, а потом отнести их работодателю, в налоговую или подать онлайн на сайте Федеральной налоговой службы.

Следует учесть несколько особенностей:

• Если вы потратили на лечение или обучение больше 120 000 рублей в год, то вычет сможете получить только на 120 000 — это 15 600 рублей.
• Если деньги шли на обучение ребёнка, можно получить вычет максимум со 170 000 рублей, двух детей — со 190 000.
• Нельзя получить больше денег, чем вы заплатили налогов. Если за год вы заработали всего 100 000 рублей, а на лечение и обучение потратили 120 000, удастся вернуть 13% только со 100 000 — 13 000, а не 15 600.
• Налоговый вычет можно получить не позже, чем через три года после трат. При этом если вы учились три года и подали документы на вычет разом за весь период, то не получите больше 15 600 рублей. Разумнее делать это ежегодно, чтобы выжать максимальную сумму.
• Налоговый вычет недоступен безработным, самозанятым, трудящимся по договору гражданско-правового характера и индивидуальным предпринимателям.

Ещё есть налоговый имущественный вычет с лимитом не в 120 000 рублей, а в два миллиона — можно вернуть 13% и до 260 000 с покупки первой квартиры. Имущественный вычет выплачивают постепенно. Если вы купили квартиру за два миллиона и в этом году заплатили всего 50 000 налогов, то получите назад эти 50 000, а оставшиеся 210 000 вам выплатят в следующие годы.

2. Открыть ИП со ставкой 6%

Вместо того чтобы трудиться на работодателя и отчислять государству 13% налогов, можно открыть ИП с налоговой ставкой в 6%

Есть подводный камень: кроме налога в 6% вам придётся самому платить взносы в пенсионный фонд и на медицинское страхование. В 2019 году нужно будет отдать 36 238 рублей независимо от дохода, даже если работодатель вдруг расторгнет с вами договор.

Однако есть особая возможность для ИП: из суммы положенных налогов можно вычесть уже оплаченные взносы. То есть, если вы заработали за год 600 000 рублей, вы должны заплатить 36 000 налога. Но вы уже перечислили 36 238 рублей взносов, так что налоги платить не нужно вообще. Если доход выше, какой-то налог заплатить всё равно придётся, но из него тоже можно вычесть сумму вовремя уплаченных взносов.

Работа ИП выглядит гораздо выгоднее, но помните: если работодатель расторгнет с вами договор, а других клиентов не будет, вам всё равно придётся заплатить 36 238 рублей взносов, даже если не будет никакой прибыли.

3. Работать как самозанятый с налогом 4%

С начала 2019 года можно стать самозанятым с налогом всего 4% без отчислений на пенсию и медицинское страхование.

Такой статус может обрести человек, который получает деньги за свой труд, но не имеет работодателя или наёмных работников. Есть ограничения: нельзя быть самозанятым юристом или заниматься при этом перепродажей товаров. Но если вы дизайнер, программист или делаете на дому причёски, этот режим вам подойдёт.

Это может быть интересно:

• ИП, которые сейчас платят 6% налога. Они смогут отчислять 4% с доходов от физлиц и не делать страховые взносы. Закрывать ИП при этом не нужно.
• Людям, которые подумывали сменить офис на собственный бизнес. Теперь в свободное плавание можно уйти без бумажной волокиты и обязательных выплат. Единственное но: работать в качестве самозанятого на своего прежнего начальника будет нельзя: налоговая это заметит и оштрафует.
• Тем, кто трудится по договору гражданско-правового характера. В этом случае заказчик отчисляет 13% налога, а если вы станете самозанятым, он сможет платить вам на 13% больше.

Чтобы получить такой статус, нужно скачать приложение «Мой налог» и подать через него заявление в налоговую. Понадобится ввести паспортные данные и прикрепить личное фото. ИП нужно будет также подать дополнительное заявление в налоговую. После этого можно вносить обязательные платежи прямо в приложении и формировать там чеки.

Самозанятые не могут получить основной налоговый вычет, но у них есть свой: с каждой операции они платят на 1–2% налога меньше до тех пор, пока этими процентами не накопится 10 000 рублей. По факту это значит, что в год они отдадут на 10 000 рублей налога меньше.

Единственное — если ваш доход выше 2 400 000 рублей в год, вы не сможете стать самозанятым.

Маркетолог,

Получил высшее образование в РЭУ им Плеханова на факультете «Маркетинг», диплом об окончании школы радио МИА «Россия Сегодня»

Источник: unicom24.ru

ИП на ОСНО: правила работы и уплаты налогов

Сейчас в России существует пять систем налогообложения: упрощенная (УСН) подходит предпринимателям с небольшим персоналом, остаточной стоимостью имущества до 150 млн рублей и доходом до 200 млн рублей в год, патентная (ПСН) — для малого и микробизнеса с численностью персонала до 15 человек, налог на профессиональный доход (НПД) — для самозанятых, единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН) — для сельхозпроизводителей, и общая (ОСНО), которая действует по умолчанию. Редакция «Деловой Газеты.Юг» разобралась, какие налоги платит ИП на ОСНО и что является преимуществом общей системы налогообложения перед льготными.

Что такое ОСНО и как с него уйти? Общая система налогообложения (ОСНО или ОСН) – это базовый режим налогообложении, который присваивается любому бизнесу и индивидуальным предпринимателям по умолчанию.

С этим режимом тяжелее работать, чем с УСН или ПСН, но есть ряд условий, при которых ИП просто не может «уйти» с ОСНО: 1. Доход за отчетный период превышает 251,4 млн рублей; 2. Остаточная стоимость имущества ИП — более 150 млн рублей; 3. В компании работает свыше 130 сотрудников. Важно!

Если вы подходите для условий применения УСН, ПСН и др., но зарегистрировали ИП и не выбрали систему налогообложения — вы автоматически будете на ОСНО. Перейти на другой режим можно будет только со следующего календарного года. В целом, общая система налогообложения обязывает ИП платить три вида налогов: НДФЛ, на имущество и НДС.

В зависимости от ситуации предприниматель также может быть обязан уплачивать земельный и транспортный налоги, страховые взносы за себя, а также налоги и платежи за сотрудников. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) При ведении бизнеса НДФЛ будут облагаться доходы от предпринимательской деятельности, при этом ставка будет зависеть от полученной за год суммы: 1. Если годовой доход меньше или равен 5 млн рублей: 13%; 2. Если доход за год больше 5 млн рублей: 650 тыс. рублей + 15% от суммы превышения.

Налоги на имущество, землю и транспорт Данный налог рассчитывается налоговой службой из стоимости недвижимости, которая используется в предпринимательской деятельности и зарегистрирована в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН). Ставки по данному налогу устанавливают местные власти исходя из базовых ставок налогового кодекса.

Если у ИП есть земельный участок или транспорт в собственности или в долгосрочном пользовании, то предприниматель также обязан оплачивать земельный и транспортный налог. Сумму рассчитывает налоговая инспекция. Оплачивать данные налоги за текущий год следует до 1 декабря следующего.

Налог на добавленную стоимость (НДС) Данный налог начисляется на стоимость проданных компанией товаров, работ и услуг. У такого налога существует три ставки: 1. 0% – для товаров, которые перевезены через таможенный экспорт и для сопутствующих экспорту услуг, а также для товаров, работ и услуг в сфере космической деятельности и др.; 2. 10% – для некоторых продуктов питания, детских товаров, швейных изделий, периодических печатных изданий и др.; 3. 20% – для большинства товаров и услуг.

При продаже товаров или услуг ИП включает исходящий НДС в их стоимость, а при покупке может принять входящий НДС к вычету. Также существует восстановленный НДС – это восстановленный налог, ранее принятый к вычету, который государство требует уплатить. Он может возникнуть в различных ситуациях, в том числе после смены режима налогообложения.

В некоторых случаях предприниматель может освободиться от уплаты НДС: — После подачи соответствующего уведомления, если выручка за последние три месяца менее 2 млн рублей. При этом если бизнес выпускает подакцизные товары, то освободиться от НДС не получится; — Если ИП хочет освободиться от НДС для некоторых операций: продажи медицинских товаров или услуг, организации пассажирских перевозок, продажи франшиз и др.

При этом подавать уведомление не нужно. Если предприниматель отправил соответствующее уведомление до 20 числа месяца, то оно начнет действовать с 1 числа месяца, в котором отправлено уведомление. Через 12 месяцев его необходимо продлить, при этом отказаться от освобождения нельзя. Важно отметить, что нужно следить за выручкой: за любые 3 месяца она не должна превышать 2 млн рублей.

В целом, НДС за квартал делят на три равные части и оплачивают ежемесячно до 28 числа. Взносы, страховка и сотрудники Страховые взносы на обязательные медицинское и пенсионные страхования, которые должен уплачивать предприниматель, делятся на фиксированные и дополнительные: — Фиксированные взносы платят все предприниматели кроме самозанятых и ИП на АУСН.

Взносы за текущий год оплачивают не позднее 31 декабря этого же года. — Дополнительные взносы платят в размере 1%, если прибыль выше 300 тыс. Рублей. Оплачиваются они до 1 июля следующего года.

Помимо взносов за себя, индивидуальный предприниматель обязан платить налоги за сотрудников, удерживая из их зарплат НДФЛ в размере либо 13%, либо 15% — если доходы гражданина за год более 5 млн рублей. Его необходимо оплачивать до 28 числа текущего месяца, но НДФЛ с выплат с 23 по 31 декабря платят в последний рабочий день года.

Страховые взносы ИП платит за свой счет за каждого сотрудника по единому тарифу – 30% ежемесячно. Как перейти на ОСНО и зачем это делать?

Несмотря на то, что ОСНО является достаточно дорогостоящим налоговым режимом, у него есть некоторые преимущества: 1. ИП на ОСНО может иметь любой вид деятельности, доход, число работников или остаточную стоимость основных средств; 2. Дает право использовать различные вычеты, в том числе по НДС или имущественному налогу. В случае, если предприниматель захочет перейти с УСН или ЕСХН на ОСНО, он может подать отчетность и соответствующее заявление до 15 января того года, когда он планирует перейти на новую систему налогообложения.

Если подать его в середине текущего года, то ОСНО все равно начнет действовать со следующего календарного года. Начать работать в режиме ОСНО с нового квартала можно только при вынужденном переходе с УСН, например, если прибыль компании слишком большая для «упрощенки».

В данном случае сообщение об утрате права на льготную систему налогообложения нужно подать не позднее 15 числа месяца, следующего за кварталом, в котором произошло несоблюдение условий. При вынужденном переходе с ЕСХН, ОСНО начнет действовать с начала налогового периода, в котором были допущены нарушения. Если самозанятый захочет перейти на ОСНО, то ему необходимо будет подать заявление на отказ от НПД, и налоговая автоматически переведет предпринимателя на ОСНО. ИП, который потерял право на использование НПД, также автоматически переведут на общую систему налогообложения.

Источник: www.dg-yug.ru