Как узнать есть ли кредиты на ИП

1. Банковские информационные системы и кредитные бюро

Один из самых эффективных способов узнать, есть ли кредит на ИП в Москве, заключается в обращении к банковским информационным системам и кредитным бюро. Благодаря взаимодействию банков и кредитных учреждений с такими системами, вы можете получить информацию о всех задолженностях и кредитах вашего ИП.

2. Официальный сайт Федеральной налоговой службы

Другим способом проверки наличия кредитов на ИП в Москве является посещение официального сайта Федеральной налоговой службы. На данном сайте доступна информация о налоговых задолженностях, включая информацию о задолженностях по кредитам и займам.

3. Письменный запрос в банки

Вы также можете отправить письменный запрос в банки, в которых вы брали кредиты или имеете счета. В вашем запросе укажите, что вы хотите получить информацию о задолженностях или кредитах вашего ИП в Москве. Банки обязаны предоставить вам такую информацию в соответствии с законодательством.

Банки не дают кредит ИП. Что делать?

4. Услуги юридических или бухгалтерских консультантов

Если вам трудно самостоятельно проверить наличие кредитов на ИП в Москве или вы хотите получить профессиональную помощь, вы можете обратиться за помощью к юридическим или бухгалтерским консультантам. Эти специалисты могут провести полную проверку всех возможных источников информации и предоставить вам детальный отчет.

Важно помнить, что проверка наличия кредитов на ИП в Москве требует предоставления определенных данных и может занять некоторое время. Рекомендуется делать такую проверку регулярно, чтобы быть в курсе своей кредитной и финансовой ситуации.

Источник: iknowmoscow.ru

Как узнать есть ли кредит на юрлицо

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Как узнать есть ли кредит на юрлицо». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Есть несколько вариантов, благодаря которым можно лично получить информацию о кредитной истории. Специально для тех, кто не доверяет интернету или почте.

Проверка кредитного досье проходит в три этапа: 1) проверка достоверности анкетных сведений заемщика; 2) проверка подлинности представленных документов; 3) проверка юридической чистоты и фактического места нахождения потенциального предмета залога.

К сожалению, вместе с развитием технологий участились и случай мошенничества. Подделка паспортных данных, создание их копий, а также простые кражи паспортов и использование их даже отдаленно похожими на реальных владельцев документов людьми – все это усложнило жизнь многих россиян. Нередки случаи, когда людям, никогда не бравшим кредиты, звонили из банков, а в некоторых случаях доходило и до коллекторских разборок.

Как банк проверяет заемщика юридического лица

В письме необходимо указать интересующий вас вопрос о наличии кредитов на ваше имя, приложить копию нового паспорта и документ из правоохранительных органов об утере предыдущего паспорта. Они обязаны ответить вам на протяжении тридцати дней, и если окажется, что такие кредиты есть и получены они не вами доказательством будет только справка из органов правопорядка с датой вашего заявления об утере паспорта.

Бухгалтерская отчетность покажет, какими были кредитные обязательства контрагента на начало и конец отчетного периода, в динамике по году, позволит сопоставить их с показателями прибыли компании.

К слову, исправить кредитную историю невозможно. Любая проблема с сотовыми операторами или финансовыми компаниями будет отправлена туда.
Но только в том случае, если владелец этой кредитной истории готов дать разрешение на проверку. Чтобы сделать запрос, нужно получить нотариально заверенную доверенность от владельца КИ, а также запомнить его «код субъекта кредитной истории».

Как проверить есть ли кредит на человеке?

Прежде всего необходимо понимать, что долги у юрлиц чаще всего возникают в ходе ведения хозяйственной деятельности. Подобные финансовые обязательства компаний делятся на:

долги перед государственным бюджетом и различные внебюджетными фондами;
задолженность по банковским кредитам;
задолженность по займам от контрагентов;
долги перед сотрудниками компании.

Повышенная долговая нагрузка несет риск неисполнения контрагентом своих обязательств по договору – частичного (задержка платежей, неполные выплаты) или полного. В этом свете проверить, есть ли на фирме кредиты, перед заключением соглашения, предусматривающего авансовые схемы взаимодействия, формирование дебиторской задолженности – шаг не только разумный, но и необходимый.

Проверка предмета залога с выездом на место В ходе анализа предмета залога следует акцентировать внимание на возможности наступления форс-мажорных обстоятельств, таких как снос дома по причине его ветхости, обрушение стен, появление законных наследников и т.д. После этого, если вся информация была введена правильно, будет выдан перечень бюро кредитных историй, в которые можно обратиться за информацией о своих задолженностях.

Проверка юридического лица по кредитам

Я ничего не подписывал!» Уважаемые заемщики, будьте внимательны и бдительны, когда обращаетесь за кредитом. Вы можете не только не получить кредит, но и подвести ни в чем не повинных сотрудников банка такими действиями в лучшем случае под увольнение, в худшем – под статью!

Поэтому важно беречь кредитную историю смолоду. Если вы просчитались, придется ждать минимум 10 лет, чтобы какой-нибудь банк согласился дать вам шанс. Способы проверки наличия кредитов Кредитная история – строго конфиденциальная информация.

Из чего состоит отчет по долговым обязательствам Документ состоит из пяти страниц и 17 полезных пунктов, позволяющих не только оценить ответственность и добросовестность заемщика, но и систематизировать расходы, увидеть переплату по процентам, а в дальнейшем сделать вывод, что необходимо предпринять для уменьшения ненужных выплат. Отчетность по договорам займа состоит из:

перечня кредитов субъекта КИ, суммы задолженности и ежемесячного платежа;
кредитного скоринга, позволяющего увидеть сумму возможного займа.

История запросов на кредиты за последний квартал укажет, насколько контрагент нуждается в дополнительном финансировании на текущий момент, не испытывает ли он острую необходимость в привлечении средств. График платежей покажет, не случается ли у контрагента «кассовых разрывов», а если да, то с какой периодичностью это происходит. Соотношение кредитных выплат и выручки позволит оценить, как контрагент справляется со своей нагрузкой, хватает ли ему средств на исполнение своих обязательств перед кредиторами и основную деятельность, а главное, сделать довольно точный прогноз по платежной дисциплине контрагента на ближайшее время.

Можно наглядно увидеть то, что все финансовые обязательства коммерческих структур разделяются в зависимости от источника их появления. Исходя из этого, для проверки контрагента на наличие долгов необходимо обращаться за получением такой информации в соответствующие инстанции и предприятия.
К сожалению, вместе с развитием технологий участились и случай мошенничества. Подделка паспортных данных, создание их копий, а также простые кражи паспортов и использование их даже отдаленно похожими на реальных владельцев документов людьми – все это усложнило жизнь многих россиян.

Нередки случаи, когда людям, никогда не бравшим кредиты, звонили из банков, а в некоторых случаях доходило и до коллекторских разборок. Поэтому один из самых часто задаваемых вопросов на просторах рунета: как проверить, есть ли кредит на человеке? И как действовать, когда на вас записали чужой долг? Давайте разберемся.
Если вы ищете способ, как узнать, есть ли кредиты на человеке, а он добровольно не хочет ничего рассказывать, то можно проверить информацию через судебных приставов. Но этот способ подходит, только если имеется просроченная задолженность. Можно ли узнать, есть у человека кредит, просто обратившись в банк? Нет, в этом случае сотрудники вынуждены будут отказать, поскольку информация это закрытая.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам: 8 (499) 350-77-34 — Москва8 (812) 309-87-31 — Санкт-ПетербургБесплатная консультация — Россия или если Вам так удобнее, воспользуйтесь формой онлайн-консультанта! Все консультации у юристов бесплатны. Лучше всего предотвратить ситуацию, чем искать из нее выход. Для этого нужно помнить простые правила:

не давать паспорт в чужие руки и не терять документ;
внимательно читать договор займа;
брать справку по окончанию выплат, что кредит полностью погашен, закрывать счет.

Получили звонок от кредиторов или коллекторов? Или же обнаружили, что потеряли паспорт? Для того, чтобы проверить, есть ли кредиты на паспорте, достаточно запросить кредитную историю в бюро. Что это?

Кредитная история – это досье заемщика, в котором хранится вся информация о полученных вами займах: когда, где и сколько вы занимали, вовремя ли выплачивали или задерживали, как часто подавали заявки и сколько раз сами банки запрашивали вашу кредитную историю. Кредитное досье записывается с 2005 года – именно тогда был издан закон о кредитных историях. Основную часть информации для кредитных историй предоставляют сами банки, МФО и КПК.

Необходимо просто прийти в отделение почты, где можно отправить телеграмму. После чего послать по указанному выше адресу следующие данные:

ФИО и дата, место рождения;
Домашний адрес (на который потом придет ответ);
Контактный мобильный или домашний телефон;
Паспортные данные (номер, серия, кем выдан, когда);
Заверенную работником почты подпись.

Первые два способа потребуют наличия денег. Даже если вы впервые в жизни делаете запрос. Поскольку плата будет не за информацию, а за услугу. Можно ли проверить чужую кредитную историю? Да, можно.
Однако использование подобного механизма возможно только в случае, если реальная стоимость продаваемой квартиры будет ниже рыночной, в противном случае банки обращают внимание на завышение цены. И лжезаемщики, и риелторы об этом помнят. Кредитные организации, не первый год предоставляющие ипотечные кредиты, уже познакомились с подводными камнями строительного и риелторского бизнеса в России и разработали собственные механизмы проверки потенциального заемщика.

Дата регистрации: 29.08.2008Сообщений: 3,250 Re: Как проверить юр.лицо на наличие кредитов и обременений на имущество? Артист Пишет: Получить копию баланса с отметкой налоговой о принятии. только если добровольно дадут. #7 IP/Host: 80.249.176. Дата регистрации: 08.05.2008Сообщений: 28,188 Re: Как проверить юр.лицо на наличие кредитов и обременений на имущество? :sm7: они по запросу суда … не всегда дают … а уж просто с улицы пришедшему — с какого такого … перепуга ? Не относитесь к жизни слишком серьезно — живым вам все равно из нее не выбраться! #8 IP/Host: 83.246.180.

Онлайн К сожалению, в онлайн-режиме проверить кредитную историю труднее всего. Чтобы иметь возможность сделать это, нужно будет знать свой «код субъекта кредитной истории».

Приглашают на собеседование соискателя и просят копии документов, а уже их используют для оформления займа. Поэтому нам остается только посоветовать: относитесь к своим документам с предельной внимательностью. Почаще проверяйте сумку и не оставляйте паспорт без присмотра на видном месте. Если потенциальный работодатель просит у вас копию документов, поинтересуйтесь – для чего. Уклончивый ответ должен вас насторожить – такой компании не стоит доверять не только трудоустройство, но и свои документы.

Обратите внимание: многие просто выплачивают кредит до конца, после последнего платежа не обращаясь в банк. Это необходимо для того, чтобы закрыть счет. В противном случае, даже на остаток в 10 рублей постепенно начнут набегать проценты, которые далеко не каждый сможет быстро погасить спустя годы.

Увы, существует достаточное количество схем для того, чтобы оформить кредит на другого человека. Самый распространенный: сговор с работником банка. Мошенник приносит копию чужого документа или сам документ, а сотрудник составляет на него договор.

Реже мошенники придают себе схожесть с владельцем украденного паспорта с помощью грима, поэтому менее внимательный сотрудник банка просто не понимает, что перед ним совершенно другой человек. Как злоумышленники получают паспортные данные? Находят утерянные документы или же крадут их прямо из сумок. Известны случаи, когда кредит на владельца паспорта оформлял его же сожитель, попросту забрав его на день. Также специалисты отмечают, что мошенники иногда получают данные, притворившись работодателями.

В первом случае от вас потребуется электронная подпись и основные данные о человеке. Во втором случае не обойтись без доверенности.

Также проверить ООО на кредит позволяет бухгалтерская отчетность предприятия. Так называемая форма 1 бухгалтерского баланса, которая содержит сведения об активах и пассивах компании, также указывает на краткосрочные (до 1 года) и долгосрочные (свыше 1 года) обязательства контрагента. К краткосрочным обязательствам относятся выплаты компании контрагентам или сотрудникам, к долгосрочным – кредиты.

Поэтому риски есть всегда. Куда обращаться, чтобы не платить чужой кредит Сразу же, как стало известно о непонятно откуда взявшемся кредите, необходимо начинать действовать. Чем быстрее проблема будет решена – тем меньше неприятностей она доставит в будущем. Порядок действий:

Вызнать, в какой организации был взят кредит, какого числа это было сделано, а также номер кредитного договора;
Отправиться в полицию и подать заявление о мошенничестве, подробно описав ситуацию.

Читайте также: Начисляется ли стаж ИП

Узнать, есть ли у юридического лица кредиты

Проверка подлинности представленных документов — справка о доходах физического лица по форме N 2-НДФЛ. — заверенная работодателем копия трудовой книжки.
Так вы не только установите сам факт наличия кредитов, но также сможете оценить уровень долговой нагрузки контрагента (понадобятся актуальные балансы, желательно, с отметкой налоговой инспекции), но его платежную дисциплину с помесячной детализацией.

Если среди лиц, выдвигающих претензии в отношении контрагента имеются кредитные организации, значит, у него были кредиты, в том числе проблемные. В арбитраж кредиторы обращаются, как правило, только исчерпав все другие методы взыскания задолженности. Инструменты проверки контрагента В UNIRATE24 вы найдете все необходимые инструменты оценки финансового состояния и кредитной нагрузки контрагента, включая кредитную историю, бухгалтерскую отчетность, бизнес-справку. Кроме того, важно проверить налоговую задолженность юридического лица для получения более полной картины относительно его финансовой стабильности и платежеспособности.

Источник: poznavaymir.ru

Кредит ИП с плохой кредитной историей

Вы просто заполняете анкету и ждете звонка от сотрудников банка, находясь дома, в гостях или даже в кафе!

Опубликовано: 30-03-2021
Отредактировано: 25-08-2023
Просмотров: 1 964

Одной из тенденций последних лет является активное развитие малого бизнеса. Как и другие представители этой сферы, индивидуальные предприниматели часто нуждаются в дополнительных средствах для развития и расширения своего дело. Однако частой их проблемой является отказ банков в выдаче займов, даже если ИП недавно открылось и имеет отличную репутацию. В нашей статье мы расскажем, как кредитная история ИП влияет на выдачу кредита, а также поделимся основными способами решения этой проблемы.

Содержание
expand_more

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Кредитная история ИП и физического лица

Кредитная история является документом, в котором представлена подробная информация о всех взятых конкретным заемщиком кредитных продуктах, добросовестности их погашения, наличии просрочек в прошлом, а также всех отказах банка по ранее поданным обращениям. Такой документ формируется на каждого человека, который хотя бы раз в жизни оформлял или пытался оформить займ или кредитную карточку. Кредитные истории находятся в специальных базах, имеющих соответствующую сертификацию и лицензирование.

Когда человек оформляет на себя ИП, его кредитная история остается без изменений и автоматически переносится на этого ИП. Таким образом, физическое лицо и оформленный на него ИП имеют единую кредитную историю.

Дадут ли кредит ИП с плохой кредитной историей

Процесс проверки кредитной истории — обязательный этап оценки заявителя перед принятием решения по кредиту. В рамках этого процесса (скоринга) данные ИП вносятся в программу и проверяются в одной или нескольких базах.

Если у предпринимателя плохая кредитная история, шансы на получение ссуды резко уменьшаются. Банки исходят из того, что клиенты с плохой финансовой дисциплиной сохраняют свои привычки и не будут выплачивать ссуду в срок.

5 банков, для ИП с плохой кредитной историей

Политика каждого банка в отношении клиентов с плохой кредитной историей индивидуальна. Мы подготовили перечень из 5 наиболее лояльных финансовых организаций, которые готовы оформить ссуды для предпринимателей с испорченной кредитной историей.

Сбербанк

У Сбербанка есть 2 программы для ИП, у которых плохая кредитная история:

«Бизнес-Доверие с залогом» — от 500 тыс. до 3 млн рублей на срок до 3 лет, от 14,5% годовых;
«Экспресс под залог» — от 300 тыс. до 5 млн рублей на срок до 4 лет, от 16 до 19% годовых.

Дополнительные требования банка:

наличие хотя бы 1 поручителя;
предпринимательский стаж: от 1 года (если залог — недвижимость); от 3 месяцев (если залог — ценные бумаги).

ВТБ

Для предпринимателей с испорченной кредитной историей ВТБ предлагает программу экспресс-кредитования «Коммерсант»: от 500 тыс. до 5 млн рублей на срок до 5 лет, под 14-19% годовых.

ИП должен осуществлять деятельность как минимум 1 год. Данный вид кредитования не доступен для бизнеса следующих направлений:

научно-исследовательская деятельность;
игорное дело;
сельское хозяйство.

Альфа-Банк

В Альфа-Банк предприниматель может получить предложение «Партнер»: от 500 тыс. до 6 млн. рублей, на срок до 3 лет, под 17,5-19,5% годовых. Банк готов выдавать ссуду на любую цель, при это предоставлять документы о целевом использовании не требуется.

предпринимательская деятельность — не менее 1 года;
не менее 2 поручителей;
если заявитель состоит в браке, то для оформления займа на 3 млн рублей и более необходимо предоставить согласие его партнера.

Промсвязьбанк

Предложение Промсвязьбанка для коммерсантов с плохой кредитной историей — программа «Упрощенный кредит»: от 1 до 3 млн рублей на срок до 5 лет.

Суть этого предложения заключается в упрощенной форме рассмотрения обращения: ответ по заявке банк дает в течение 1 суток. Заявитель обязан предоставить залог, а также иметь поручителей.

УБРиР

УБРиР готов кредитовать ИП с негативной кредитной историей в рамках программы «Экспресс кредит»: от 500 тыс. до 5 млн рублей на срок 5 лет, под 13% годовых.

Обязательные условия банка:

предоставление залогового имущества;
осуществление предпринимательской деятельности не менее 1 год;
объем годовой прибыли — от 120 млн рублей.

Выбирая кредитное предложение, заранее рассчитайте выгодные условия банков с помощью кредитного калькулятора онлайн:

Как ИП с плохой кредитной историей взять кредит

Даже если у предпринимателя плохая кредитная история, он сохраняет шансы на получение ссуды. При этом необходимо понимать, что банк оценивает свои риски, поэтому предложит менее выгодные условия по займу: более высокую ставку, меньшую сумму кредита, меньший период кредитования.

Заявку на кредит необходимо подавать в несколько банков. Каждая кредитная организация имеет свою внутреннюю политику, помимо этого в России отсутствует единая база кредитных историй. Банки работают с различными массивами кредитных историй, представленными в разных базах.

Читайте также: Кор счет у ИП это

Ознакомьтесь с популярными кредитными предложениями от разных банков:

Банк
Сумма
Срок
Ставка
Решение

Сбербанк	до 5 000 000 ₽	до 5 лет	от 11,9	от 2 минут
Альфа-Банк	до 5 000 000 ₽	до 5 лет	от 6,5%	до 2 минут
Тинькофф	до 2 000 000 ₽	до 3 лет	от 8,9%	от 1 минуты
ВТБ	до 5 000 000 ₽	до 7 лет	от 7,5%	до 5 минут
Почта Банк	до 1 500 000 ₽	до 5 лет	от 5,9%	от 1 минуты
Банк Открытие	до 5 000 000 ₽	до 5 лет	от 6,9%	от 15 минут
Газпромбанк	до 5 000 000 ₽	до 7 лет	от 5,9%	Индивидуально
Райффайзенбанк	до 2 000 000 ₽	до 5 лет	от 7,99%	до 2 минут
Россельхозбанк	до 3 000 000 ₽	до 5 лет	от 9,5%	до 3 дней
Совкомбанк	до 1 000 000 ₽	до 5 лет	от 17,9%	Индивидуально
МТС Банк	до 5 000 000 ₽	до 5 лет	от 6,9%	от 5 минут
Промсвязьбанк	до 3 000 000 ₽	до 7 лет	от 5,5%	от 5 минут
Росбанк	до 3 000 000 ₽	до 7 лет	от 8,99%	от 15 минут
ОТП Банк	до 4 000 000 ₽	до 7 лет	от 10,5%	от 1 минуты
Хоум Кредит	до 3 000 000 ₽	до 5 лет	от 7,9%	от 2 минут
Росгосстрах Банк	до 3 000 000 ₽	до 5 лет	от 8,9%	от 1 минуты
Ренессанс Кредит	до 300 000 ₽	до 5 лет	от 10,5%	до 1 минуты
Русский Стандарт	до 500 000 ₽	до 5 лет	от 19,9%	от 15 минут

Как ИП избежать отказа

Выбирая банк, лучше рассмотреть варианты наиболее лояльных к «должникам» финансовых учреждений, а также организации, в которых заявитель является постоянным клиентом.
При наличии документов, обосновывающих причину прошлых просрочек и задержек по кредитам, рекомендуется приложить их к перечню обязательных документов.
Чтобы повысить свои шансы на займ, следует привлечь поручителей, а также использовать подходящий вариант залога (недвижимость, землю, автомобиль и т.д.).
Для повышения уровня доверия со стороны банков к перечню обязательных документов можно добавить: справку о доходах, диплом о высшем образовании, свидетельство о браке, документ о постоянной регистрации, документ о наличии собственной недвижимости, копию заграничного паспорта с действующими визами и т.д.

Кредитная карта для ИП с плохой кредитной историей

Как показывает практика, получить кредитную карту при наличии плохой кредитной истории проще, чем оформить займ или ипотеку. Это связано со следующими причинами:

начальный лимит кредитки может быть небольшим, например, 10 тыс. руб.,
годовая ставка по картам выше по сравнению с потребительскими займами,
в случае подтверждения надежности банк оставляет за собой право увеличивать кредитный лимит.

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредитную карту. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите кредитную карту уже сегодня.

Как ИП исправить кредитную историю

Оформить несколько небольших кредитов или кредитных карт. Если выплачивать все платежи в срок, это положительно скажется на кредитной истории. Также благотворное влияние на нее оказывает увеличение кредитного лимита по картам.
Ожидать удаление записей о просрочках и иных проблемах в кредитной истории. Обновление информации осуществляется раз в 10 лет.

Даже ИП с плохой кредитной историей имеет все шансы на получение необходимого для его бизнеса займа. Чтобы избежать этой проблемы в будущем, рекомендуем следить за финансовой дисциплиной и не допускать просрочек по платежам.

Оформите предварительную заявку на кредит онлайн. Ответ придет в течение нескольких минут.

Сбербанк