Как вернуть деньги со счета ИП

Предприниматель без наемных работников применяет УСН с объектом «доходы», оказывает услуги. Бюджетная организация, оплачивая счет 30 декабря 2014 года, ошибочно перечислила 20 000 рублей на расчетный счет ИП. Что делать предпринимателю в такой ситуации?

Ошибочно полученные средства не принадлежат вам, подлежат возврату плательщику и не могут быть признаны экономической выгодой в денежной форме, следовательно, на основании статьи 41 НК РФ денежные средства, полученные вами по ошибке, не признаются вашим доходом.

По нашему мнению следует как можно скорее перечислить платежным поручением ошибочно полученные средства плательщику (бюджетной организации). При этом в назначении платежа следует написать: «Возврат ошибочно полученных средств», и указать ту формулировку НДС, которая была указана в платежном поручении на перевод этих средств вам.

Полученные вами ошибочно денежные средства не отражаются в «Книге учета доходов и расходов» (КУДиР) в графе «Доходы» и не подлежат налогообложению.

Всю информацию о составлении Книги учета доходов и расходов в «1С:Бухгалтерии 8» можно найти в справочнике «Отчетность по налогу, уплачиваемому при УСН» в разделе «Отчетность» в ИС 1С:ИТС.

Информационная система 1С:ИТС обновляется каждый день и содержит готовые консультации по бухгалтерскому, налоговому и кадровому учету. Вполне возможно, что ответы на конкретные практические вопросы, которые Вы сейчас ищете, уже есть в разделе «Отвечает аудитор» Информационной системы 1С:ИТС.

Источник: buh.ru

Можно ли вернуть деньги с расчетного счета

В случае, если организация обнаружила ошибочное зачисление средств на ее расчетный счет, важно вернуть эти средства как можно скорее. В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, если обязательство не содержит сроков его исполнения и условий, определяющих этот срок, оно должно быть исполнено в разумный срок после его возникновения.

1. Возможность перевода денег физическому лицу с расчетного счета
2. Способы вывода денег с расчетного счета
3. Возможность отмены платежа с расчетного счета
4. Возможность снять деньги с расчетного счета
5. Полезные советы и выводы

Возможность перевода денег физическому лицу с расчетного счета

Закон не запрещает бизнесу переводить деньги физическим лицам без статуса индивидуального предпринимателя, однако существуют некоторые ограничения. Например, бизнес не может переводить деньги лицам, которые не имеют никаких связей с ним. Кроме того, банк осуществляет проверку всех операций, совершаемых его клиентами.

Способы вывода денег с расчетного счета

Существует несколько законных способов вывода денег с расчетного счета индивидуального предпринимателя:

1. Перевод на карту физического лица.
2. Перевод на cash-карту.
3. Получение наличных в кассе банка по чеку или платежному поручению.
4. Перевод на депозит.

Возможность отмены платежа с расчетного счета

Самый надежный способ отменить платеж с расчетного счета — написать заявление в отделение банка. В заявлении необходимо указать свои данные по счету, причину отмены платежа и подтвердить факт ошибки. Кроме того, если у вас есть копия чека, следует приложить ее к заявлению. Если были указаны неправильные реквизиты при перечислении денег, то деньги автоматически вернутся владельцу.

Возможность снять деньги с расчетного счета

Для снятия денег с расчетного счета или их вывода следует учесть следующее:

• Доступ к снятию денежных средств имеет только владелец расчетного счета или доверенное лицо, указанное в договоре на расчетно-кассовое обслуживание.
• Снятие денег возможно через кассу банка по выписке чека.
• Также можно воспользоваться другими способами вывода денег, такими как перевод на карту физического лица, перевод на cash-карту или перевод на депозит.

Полезные советы и выводы

• В случае обнаружения ошибочно зачисленных средств на расчетный счет организации, необходимо вернуть их в разумный срок.
• Бизнес имеет право переводить деньги физическим лицам, но не всегда без ограничений.
• Деньги с расчетного счета индивидуального предпринимателя можно вывести через перевод на карту физического лица, на cash-карту, получение наличных в банке или перевод на депозит.
• Отменить платеж с расчетного счета можно написав заявление в отделение банка, указав причину отмены и приложив доказательства ошибки.
• Снятие денежных средств с расчетного счета возможно только владельцем счета или доверенным лицом.
• Следует обратить внимание на дополнительные возможности вывода денег с расчетного счета, такие как перевод на карту или депозит.
• Важно следовать законодательству и предъявлять все необходимые документы при выполнении операций с расчетным счетом.

Как сделать возврат средств если карта заблокирована

После разблокировки карты вы сможете вернуть средства. Для этого нужно обратиться в банк и подать заявление на возврат. При заполнении заявления следует указать сумму, которую Вы желаете вернуть, а также указать свои паспортные данные и реквизиты банковского счета. Банк произведет проверку и, при наличии возможности, осуществит возврат денежных средств на указанный счет.

Вам также могут потребоваться документы, подтверждающие происхождение средств или основание для возврата. После обработки заявления и проверки информации, банк вернет вам деньги на ваш счет. Учтите, что процедура возврата может занять некоторое время, поэтому будьте терпеливы.

Можно ли вернуть займ учредителю на карту

Для возврата займа учредителю на карту необходимо, чтобы это было предусмотрено договором или допсоглашением к нему. Однако, важно отметить, что такую возможность дает лишь перечисление денежных средств с расчетного счета компании.

Перед тем, как осуществить операцию, следует убедиться, что заем был предоставлен учредителю именно в денежной форме. В противном случае возврат на карту не будет возможен.

Кроме того, важно учесть, что для безопасности и легальности всех финансовых операций, следует соблюдать все требования и порядок, установленные законодательством.

Поэтому, при необходимости вернуть займ учредителю на карту, рекомендуется проконсультироваться со специалистами в области юриспруденции или бухгалтерии, чтобы быть уверенным в правильности и законности своих действий. В любом случае, все операции должны быть оформлены с учетом действующего законодательства и защиты интересов всех сторон.

Как сделать возврат денежных средств с терминала

Если вам потребуется вернуть деньги, которые вы внесли на терминал, вам следует немедленно связаться с горячей линией 3700 и подать заявку на возврат средств. Вам необходимо сообщить номер терминала, его адрес, сумму, которую вы внесли, а также примерное время совершения операции. В сообщении указано, что когда ваша заявка будет обработана и деньги в терминале будут пересчитаны, недостающие средства будут возвращены на вашу карту.

Как вывести деньги с Валберис по реквизитам

Далее, в открывшемся окне нужно выбрать способ вывода денег из предложенных вариантов: банковский перевод, электронные кошельки или другие доступные опции. Затем следует указать сумму, которую хотите вывести, и нажать кнопку «Подтвердить». После этого платформа переведет запрошенную сумму по указанным реквизитам.

Обратите внимание, что некоторые способы вывода денег могут предусматривать дополнительные комиссии или ограничения. Поэтому перед выбором способа рекомендуется ознакомиться с информацией о возможных комиссиях и лимитах. Также стоит учесть, что время зачисления денег на ваш счет может зависеть от выбранного способа вывода и банка-получателя. Поэтому некоторые транзакции могут занимать до нескольких рабочих дней.

Если организация обнаруживает, что на ее расчетный счет были ошибочно зачислены деньги, она обязана как можно быстрее вернуть эти средства. Если обязательство не определяет конкретного срока исполнения или условий, которые позволяли бы определить этот срок, то оно должно быть выполнено в разумные сроки после возникновения ошибочного зачисления (согласно пункту 2 статьи 314 Гражданского кодекса Российской Федерации). Организация должна активно работать по возврату неверно перечисленных средств, связываться с клиентом, которому принадлежат эти деньги, и договариваться о способе возврата. В случае, если организация не осуществляет возврат денежных средств, она может быть привлечена к ответственности согласно законодательству. Поэтому важно действовать в соответствии с требованиями закона и вернуть неверно зачисленные средства в установленные сроки.

Источник: vozvrata.ru

Как вернуть излишне перечисленные денежные средства

Излишне перечисленные денежные средства — это все, что вы перечислили контрагенту свыше оговоренной суммы. Разберемся с основными причинами излишних перечислений:

1. Ошибочный платеж. Бухгалтер отправил деньги не тому контрагенту или ошибся при заполнении платежного поручения. Если вы сдаете отчетность через Контур.Экстерн, то вряд ли столкнетесь с ошибками в платежке, ведь Экстерн автоматически заполняет платежные поручения — вбивать данные вручную не требуется.
2. Переплата. При оформлении платежки указали сумму больше, чем в счете. Еще переплата возникает из-за недопоставки товаров — покупатель оплатил больше, чем фактически поставил продавец.
3. Возврат аванса. Такая ситуация бывает, когда покупатель по условиям договора перечислил аванс, а продавец не поставил товар в срок (причина срыва поставки значения не имеет).

Что делать, если обнаружили переплату

Порядок возврата зависит от того, удастся ли выявить переплату до списания денег со счета. Если да, можно отозвать платежное поручение. Если же оплата уже прошла, нужно требовать возврат у контрагента.

Отозвать платежное поручение

Если вы заплатили не тому контрагенту, но банк пока не провел платежное поручение, отзовите платеж. Поручение можно отозвать до тех пор, пока средства не спишут с расчетного счета. После списания платеж станет безотзывным (ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ, п. 5 ст.

864 ГК РФ, п. 2.13 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П).

Важно! Перед отзывом ошибочного платежа проверьте статус платежки. Это можно сделать в системе «Банк-Клиент». Если у поручения статус «Обработан» или «Исполняется банком», вы сможете отозвать платеж. Чат-боты в России: особенности рынка, заметные проекты, ближайшие перспективы. Обзор TAdviser

Для отмены поручения нужно отправить в банк заявление об отзыве — на бумаге или в электронном виде (п. 2.13 Положения № 762-П). Электронный запрос обрабатывают быстрее.

Укажите в письме:

• номер и дату платежки;
• сумму;
• реквизиты плательщика и получателя.

Бумажное заявление подписывают и заверяют печатью, если она имеется (п. 2.9.1, 2.9.2, 2.13 Положения № 762-П). Подписи должны ставить те, кто есть в карточке образцов подписей. Электронный запрос подпишите электронной подписью, которой обычно подписываете платежки.

Если заявка поступит до списания денег, банк аннулирует платежку и отправит плательщику уведомление. Если же деньги уже списали, вас проинформируют, что отозвать поручение невозможно. Уведомление отправят на следующий рабочий день.

Оформить письмо контрагенту

Когда деньги уже ушли с расчетного счета, есть только один вариант — отправить письмо о возврате контрагенту. Получателю следует соблюдать разумный срок возврата — 7 дней с даты получения письма (ст. 5 161-ФЗ, п. 2.13 Положения № 762-П, ст. 1102 ГК РФ).

Установленной формы письма нет. Обычно к контрагенту обращаются в свободной форме, но обязательно соблюдают принципы делового документооборота. Можно составить заявку на фирменном бланке организации или на простом листе А4.

Вот как составить письмо о возврате на имя контрагента:

1. Укажите ваши реквизиты и реквизиты контрагента: наименование, ИНН, КПП, ОГРН, адрес организации.
2. Напишите тему письма. Вежливо обратитесь к контрагенту.
3. Проставьте исходящий номер и дату.
4. Укажите реквизиты платежки, по которой переплатили партнеру. Нужны ее номер, дата и сумма платежа.
5. Обозначьте причину возврата и укажите срок для перечисления средств. Напоминаем, что такой срок составляет 7 дней (п. 2 ст. 314 ГК РФ).
6. Подпишите письмо у руководителя и главбуха (если он есть).
7. Приложите к письму необходимые сопроводительные документы.

Перед отправкой письма проведите сверку с контрагентом. По правилам, сначала нужно установить размер взаимных требований, и только потом требовать возврат переплаты. Размер излишне перечисленных средств подтверждается актом сверки.

Важно! К письму о возврате переплаты нужно приложить копию платежки о переводе денег. Если предварительно сверились с контрагентом, приложите акт сверки.

Содержание письма зависит от причины образования переплаты. Приведем примеры формулировок для разных ситуаций.

Возврат ошибочно перечисленной суммы

Сообщаем, что 20 декабря 2022 года наша организация ошибочно перечислила вашей организации на расчетный счет № 40702812345678900123 в ПАО СБЕРБАНК сумму 50 000,00 руб. (Пятьдесят тысяч рублей 00 копеек) по платежному поручению № 155 от 20.12.2022. Но между нашими организациями не заключался Договор № 100 от 01.12.2022 на поставку товаров, который указан в платежном поручении в поле «Назначение платежа».

Просим вернуть ошибочно перечисленную сумму в течение 5 (пяти) календарных дней с даты получения настоящего письма. В случае неполучения денег в срок мы будем вынуждены обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения в виде ошибочно уплаченной суммы (ст. 1102 ГК РФ) и процентов за пользование чужими денежными средствами (ст. 395, 1107 ГК РФ).

Банковские реквизиты нашей организации для возврата денег ________.

1. Копия платежного поручения № 155 от 20.12.2022.

Возврат переплаты

Сообщаем, что 20 декабря 2022 года наша организация перечислила вашей организации на расчетный счет № 40702812345678900123 в ПАО СБЕРБАНК сумму 50 000,00 руб. (Пятьдесят тысяч рублей 00 копеек) по платежному поручению № 155 от 20.12.2022. Но наша задолженность по оплате по Договору № 100 от 01.12.2022 на поставку товаров составляет 25 000 руб.

Акт сверки взаиморасчетов № 1 от 21.12.2022 подтверждает переплату за поставленный товар в размере 25 000 руб. (Двадцать пять тысяч рублей 00 копеек). Задолженность по оплате предыдущих поставок отсутствует.

Просим вернуть переплату 25 000 руб. в течение 7 (семи) календарных дней с даты получения настоящего письма.

1. Копия платежного поручения № 155 от 20.12.2022.
2. Акт сверки взаиморасчетов № 1 от 21.12.2022.

Возврат аванса

Сообщаем, что 20 декабря 2022 года наша организация перечислила вашей организации на расчетный счет № 40702812345678900123 в ПАО СБЕРБАНК аванс (100%) по Договору № 100 от 01.12.2022 в размере 50 000,00 руб. (Пятидесяти тысяч рублей 00 копеек) по платежному поручению № 155 от 20.12.2022.

Между нашими организациями был заключен Договор № 100 от 01.12.2022, согласно которому партия товара в номенклатуре в соответствии со спецификацией к указанному Договору должна быть отгружена в адрес нашей организации не позднее 27.12.2022. На дату составления настоящего письма товар нами не получен. Подтвердить реальный срок поставки ваш отдел продаж не может.

Предлагаем расторгнуть Договор № 155 от 01.12.2022 и вернуть аванс в размере 50 000 руб. в течение 7 (семи) календарных дней с даты получения настоящего письма. Акт сверки взаиморасчетов и проект Соглашения о расторжении Договора прилагается.

1. Копия платежного поручения № 155 от 20.12.2022.
2. Акт сверки взаиморасчетов № 1 от 21.12.2022.
3. Проект соглашения о расторжении Договора.

Как отправить письмо контрагенту

Передайте письмо любым способом, описанным в договоре. Если по условиям соглашения предусмотрена бумажная переписка, составьте письмо контрагенту в двух экземплярах. Один экземпляр оставьте у себя, другой — отправьте по почте заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении или же передайте курьером.

Важно! Если отправляете заказное письмо, дату его получения зафиксируют в уведомлении о вручении. Если же передаете документы курьером, запросите у контрагента на своем экземпляре письма или на курьерской квитанции отметку о дате получения.

Если вы договорились с партнером об электронном документообороте, отправьте письмо по электронной почте или через оператора ЭДО. Обязательно подпишите все документы электронной подписью руководителя или ответственного сотрудника. Дату получения письма при ЭДО зафиксирует оператор.

Рекомендация! Если отправляете письмо по электронной почте, сделайте скриншот для подтверждения даты отправки. Впоследствии могут возникнуть споры по дате получения такого письма — сообщение может попасть в спам. Понадобится официальное подтверждение с вашей стороны: им и станет скрин отправки.

Когда могут отказать в возврате средств

Если в тексте письма допустили ошибку, контрагент может отказать в возврате. Основания для неисполнения требований:

1. Неправильные банковские реквизиты. Контрагент не сможет вернуть деньги, если реквизиты указаны некорректно.
2. Необоснованные требования. Если вы требуете возврат переплаты, но не обосновали его документами — платежкой, актом сверки взаиморасчетов (при проведении сверки). Контрагент может отказать в возврате, если не найдет подтверждений переплаты.
3. Непроставленная печать. Гербовая печать нужна не всегда. Если письмо написано от имени руководителя, печать не обязательна. Если же запрос на возврат составили не на фирменном бланке и не подписали у руководителя, печать понадобится для подтверждения полномочий должностного лица.

Важно! Если у вас есть встречные обязательства по оплате, контрагент вправе потребовать зачет переплаты в счет исполнения ваших обязательств. Правило распространяется на любые поступления, в том числе и переплату.

Что делать, если контрагент не вернул деньги

Письмо о возврате, сверка расчетов — все это досудебный порядок урегулирования споров. Если срок возврата истек, но переплата так и не поступила на расчетный счет, обратитесь в суд и потребуйте возврата денег как неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ). Подать исковое заявлением можно спустя 30 дней с даты получения письма о возврате контрагентом (ч. 5 ст.

4 АПК РФ).

Важно! Если партнер не возвращает деньги, он становится вашим должником, а значит, вы сможете взыскать с него проценты за пользование вашими деньгами. Начислите проценты по ключевой ставке ЦБ РФ за период с даты, когда контрагент узнал о возврате, и до даты поступления средств на расчетный счет (ст. 395 ГК РФ).

К исковому заявлению приложите ваш экземпляр письма контрагенту, платежку с переплатой и выписку из банка (п. 7 Обзора судебной практики № 2, утв. Президиумом от 17.07.2019). Суду надо показать, что вы фактически перечислили деньги. Все остальное будет доказывать ответчик.

А подтверждением досудебного урегулирования станут письмо о возврате и акт сверки.

Как отразить переплату в бухгалтерском и налоговом учете

В бухгалтерском учете переплата висит на счете 60 или 76 как дебиторская задолженность. Как только контрагент вернет деньги на расчетный счет, отразите возврат переплаты в бухучете.

Важно! Теперь в системе Контур.Экстерн бухгалтер может не только формировать и сдавать отчеты, но и вести бухучет.

Проводки будут такими:

1. Дт 60 Кт 51 — перечислен ошибочный платеж или переплата.
2. Дт 76.2 Кт 60.01 или 60.02 — бухгалтер обнаружил ошибку, переплату.
3. Дт 51 Кт 76.2 — контрагент вернул деньги.

При обнаружении и возврате переплаты доходы и расходы в налоговом учете не возникают. Система налогообложения в этом случае значения не имеет.

Если же контрагент будет возвращать деньги по решению суда, то до момента возврата никаких проводок делать не нужно. Как только излишне перечисленные средства вернутся на расчетный счет, сделайте проводку Дт 51 Кт 60 или 76.

Проценты за пользование чужими деньгами включите в состав прочих доходов (п. 7 ПБУ 9/99). Отразите это проводкой Дт 76.2 Кт 91.1. А фактическое поступление процентов на расчетный счет от контрагента учтите на дату получения этой суммы проводкой Дт 51 Кт 76.2.

Сумма процентов за пользование чужими деньгами в налоговом учете организаций на ОСНО учитывается в составе внереализационных доходов. На УСН доходы признаются на дату поступления процентов на расчетный счет.

Источник: www.tadviser.ru