Зарегистрироваться предстоит организациям, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом, но при этом в их сфере деятельности надзорные органы отсутствуют. Новое положение устанавливает, какие документы нужно собрать, в каком порядке и в какие сроки их представить.
Ряду организаций нужно будет зарегистрироваться в Федеральной службе по финансовому мониторингу. Это касается компаний, которые работают с денежными средствами или другим имуществом. При этом непосредственно в их сфере деятельности отсутствуют надзорные органы. Правительство РФ готовится утвердить новое положение о постановке на учет подобных юридических лиц.
Подписанное в 2003 году аналогичное положение утратит силу. Проект документа опубликовало на своем сайте Министерство экономического развития. Оно же принимает замечания и предложения.
Требования документа распространяются, в частности, на организаторов и операторов лотерей, операторов по приему платежей, лизинговые компании и ломбарды. Это же относится к фирмам, оказывающим посреднические услуги при купле-продаже недвижимости и некоторым другим компаниям. Им указали, какие бумаги нужно собрать, в каком порядке и в какие сроки представить. Организациям, уже состоящим на учете в территориальном органе Службы, повторно регистрироваться не придется.
Нужно ли ИП, продающему дом, встать на учет в Росфинмониторинг? #предприниматель #риэлтор #ипотека
На то, чтобы заявить о себе, обыкновенно отводится 30 дней, но в некоторых случаях действуют дополнительные ограничения:
Постановке на учет подлежат следующие организации (согласно сведениям и документам о них, реестре юридических лиц):
а) лизинговые компании — в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица, а равно внесения в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора лизинга;
б) ломбарды — в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы.
в) организаторы азартных игр — в течение 30 календарных дней с даты выдачи лицензии на осуществление деятельности по организации и про ведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах либо получения разрешения на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в игорной зоне;
г) организаторы лотереи (за исключением организаторов государственных лотерей и уполномоченных органов местного самоуправления, являющихся организаторами муниципальных лотерей) и операторы лотереи — в течение 30 календарных дней с даты получения разрешения на проведение лотерей, либо с даты направления. уведомления о проведении стимулирующей лотереи, либо с даты заключения договора (контракта) с организатором лотереи (для операторов лотереи);
О постановке на учёт в Росфинмониторинг
д) операторы по приему платежей — в течение 30 календарных дней с даты заключения договора с поставщиком об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
е) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества — в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица, либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы. но не позднее даты заключения первого договора об оказании соответствующих услуг;
ж) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов – не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора финансирования под уступку денежного требования.
Для постановки на учет нужно представить заявление по утвержденной форме и карту постановки на учет. Это можно сделать лично или по почте — заказным письмом с уведомлением о вручении. В дальнейшем разрешат воспользоваться и электронной почтой, но пока соответствующий порядок чиновники не утвердили.
Если одного из документов нет или какой-либо оформлен ненадлежащим образом, в постановке на учет откажут. Получив отказ, организация должна устранить его причины и предпринять новую попытку зарегистрироваться. На это ей отводится 5 рабочих дней.
Работникам Федеральной службы по финансовому мониторингу велели обеспечивать сохранность данных, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну. За разглашение этих сведений виновных ожидает ответственность согласно законодательству.
После принятия положение вступит в силу через 60 дней со дня официального опубликования.
Правовой акт подготовлен в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. Он направлен на предупреждение и пресечение отмывания денег и финансирования терроризма. Документ регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, контролирующих проведение таких операций . Добавим, что положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу утверждено Постановлением Правительства РФ от 23.06.2004 N 307.
Правовые документы
Постановлением Правительства РФ от 23.06.2004 N 307
Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Источник: ppt.ru
Росфинмониторинг разъяснил организациям и ИП, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, о новом порядке исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ
Федеральным законом № 208-ФЗ скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также дифференцирован подход к представлению сведений разными субъектами. Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ вступят в силу уже 10 января 2021 года.
Для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, упразднена обязанность по представлению в Росфинмониторинг сведений об операциях (сделках) с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю.
Росфинмониторинг в своем информационном сообщении, опубликованном на официальном сайте 04 августа 2020 года акцентировал внимание на то, что с 10 января 2021 года обязанность по представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества упразднена.
Однако, иные обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ для указанных организаций и индивидуальных предпринимателей сохранены в полном объёме, в том числе:
- по постановке на учёт в Росфинмониторинге до начала осуществления указанной детальности,
- разработке правил внутреннего контроля,
- назначению специального должностного лица,
- проведению идентификации и изучения клиента,
- проведению оценки риска клиентов и совершаемых ими операций,
- выявлению операций, вызывающих подозрение на ОД/ФТ и представление сведений о них в Росфинмониторинг и т.д.
Таким образом, вывод об исключении организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, из состава субъектов исполнения законодательства о ПОД/ФТ, а равно как по отмене каких-либо обязанностей, кроме информирования об операциях, подлежащих обязательному контролю, является недопустимым.
С информационным сообщением можно ознакомиться
на официальном сайте Росфинмониторинга → http://www.fedsfm.ru/news/4631
Обращаем ваше внимание, что в Правила внутреннего контроля после 10 января 2021 года необходимо внести соответствующие изменения и утвердить новую редакцию до 10 февраля 2021 года.
Источник: mfo-pro.ru
Актуальные вопросы про работу с 115‑ФЗ
С 14 июля 2022 года агентства недвижимости обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сделках купли-продажи недвижимости на сумму от 5 млн рублей (ст. 5 115-ФЗ). Отчеты подаются в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет на сайте регулятора. При этом обновленные летом требования были усилены новыми вводными. У представителей данной сферы рынка часто возникают вопросы: отвечаем на самые актуальные из них.
Что изменилось?
- Был поднят порог обязательного контроля — теперь нужно отслеживать все сделки не от 3 млн рублей, как раньше, а уже от 5 млн рублей (п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ). Имейте в виду: речь идет лишь о сделках купли-продажи имущества.
- Закон требует контролировать операции по сделкам. Однако зачастую риелторы не сопровождают расчеты клиентов и не понимают, где получать информацию для формализованных электронных сообщений. Росфинмониторинг разъясняет этот момент так: если риелтор не принимает участия в расчетах по сделке, он может зафиксировать в сообщении дату подписания договора (Информационное письмо Росфинмониторинга от 24.08.2022 № 66). Если сумма сделки превышает 5 млн рублей, сформируйте формализованное электронное сообщение ФЭС 1-ФМ в личном кабинете Росфинмониторинга.
Все про обязательный контроль
В этом разделе собраны ответы на вопросы, касающиеся обязательного контроля сделок.
- Нужно ли отчитываться, если осуществлены две сделки на 2 и 3 млн рублей?
Нет, нужно отправлять ФЭС только о сделках от 5 млн рублей.
- Сделка меньше 5 млн рублей, однако клиент — гражданин другого государства. Требуется ли сдавать какой-то отчет?
Нет, не требуется — если вы не выявили признаков сомнительной сделки и клиент не фигурирует ни в одном из перечней Росфинмониторинга.
- Мы работаем по агентскому договору. Нужно отчитываться по любой сделке?
Нет, только о сделках от 5 млн рублей и выше. Важно понимать, что речь идет именно о сумме сделки, а не о размере агентского вознаграждения.
- Как отправить отчет о сделке через личный кабинет Росфинмониторинга?
Войдя в аккаунт, выберите в меню слева пункт «Сообщения и отчеты». Нажмите кнопку «Подготовка/корректировка/удаление» — увидите все сообщения. Вам нужно верхнее — ФЭС 1-ФМ об операциях, подлежащих обязательному контролю. Остальное сделайте по инструкции в личном кабинете. Также подробное описание полей ФЭС смотрите в описании структур ФЭС к Приказу Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18.
- Как отчитываться, если при сделке свыше 5 млн рублей используется материнский капитал?
Сделка в любом случае подпадает под обязательный контроль, поэтому вам нужно отправить ФЭС 1-ФМ. Если, проанализировав сделку, вы придете к выводу, что ей свойственны критерии сомнительности (признак — обналичивание маткапитала), отправьте еще одно ФЭС, уже по сомнительной сделке.
- Нужно ли отчитываться по договорам долевого участия?
Нет, только по договорам купли-продажи недвижимости (Информационное письмо от 24.08.2022 № 66).
- Через какое время после сделки я обязан отправить ФЭС?
Если вы сопровождаете сделку и принимаете участие в расчетах, отчет отправляется в течение трех дней с даты проведения платежа. Если сопровождение не включено в оказываемые вами услуги, отправьте ФЭС в течение трех дней с даты подписания договора купли-продажи.
- Подпадает ли под обязательный контроль договор аренды недвижимости на сумму свыше 5 млн рублей?
Нет, но регулятором рассматривается вопрос контроля за операциями по аренде.
Прочие вопросы о 115-ФЗ
Далее идут ответы на вопросы касательно Росфинмониторинга, квартальных отчетов и заполнения клиентских анкет.
- Все эти требования актуальны при ведении соответствующей деятельности или при наличии ОКВЭД?
Регулятор считает риелтора субъектом 115-ФЗ не только при наличии кода ОКВЭД, но и при прочих факторах. Здесь играет роль в том числе деятельность компании или индивидуального предпринимателя (Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.05.2021 № 62). То есть, если вы ведете риелторскую деятельность, то обязаны выполнять все требования 115-ФЗ.
- Являются ли риелторы-ИП субъектами 115-ФЗ? Нужно ли им вставать на учет в Росфинмониторинг, составлять ПВК и выполнять иные обязанности?
Да, регулятор относит ИП к субъектам 115-ФЗ.
- У организации имеется ОКВЭД 68.31.1 «Посреднические услуги при купле-продаже недвижимости», но она не ведет такую деятельность. Может ли за это наказать Росфинмониторинг? Компания у него на учете не состоит.
Лучше убрать ОКВЭД из ЕГРЮЛ, если вы не работаете риелтором.
- Нужно ли, перестав быть быть субъектом 115-ФЗ, уведомлять об этом Росфинмониторинг?
Да, если вы состоите там на учете. Просто удалите ОКВЭД или, закрыв организацию, направьте регулятору подтверждающие документы и заявление о снятии с учета.
- Нужно ли формировать анкету на каждого участника сделки? Или только на клиента?
Анкета составляется только на клиента, с которым у вас заключен договор.
- С какого дня нужно отправлять квартальные отчеты?
Не позднее 90 дней с момента постановки на учет (пп. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Многие организации составляют отчеты раз в два месяца — Росфинмониторинг не рассматривает это как нарушение.
- Можно ли назначить специальное должностное лицо, если сотрудник не оформлен официально?
Нет, в статусе СДЛ может быть только штатная единица. Но у вас есть право устроить его на неполную ставку. Имейте в виду: нельзя сотрудничать с человеком, ведущим ПОД/ФТ на аутсорсе, в том числе по договору ГПХ.
Отсеивайте неблагонадёжных кандидатов на этапе собеседования, получите детальный отчёт по 20 пунктам из официальных баз данных. Гарантия достоверности сведений!
Источник: www.esphere.ru
