Как вывести деньги с бизнес счета без комиссии

При снятии денег с расчетного счета, предприниматели теряют часть средств из-за комиссии, которую требуют банки. Мы подготовили сравнительный обзор.

Сравнительная таблица

Как снять средства с расчётного счёта ИП и ООО

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как снять средства с расчётного счёта ИП и ООО». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

К сожалению, некоторые банки, не желая терять деньги, вместо комиссии за снятие наличных взимают с клиента комиссию за перевод в адрес физического лица. При этом далеко не всегда из перечня этих физических лиц исключают ИП при переводе денег с р/с на свою карту, даже если карта оформлена в этом же банке.

Как снять деньги через расчетный счет ИП? Как законно вывести деньги и обналичить средства?

Комиссия за перевод денег на карту

С учетом этого советуем при выборе банка для ИП учитывать не только стоимость тарифного плана, но и размер этой комиссии. В таблице ниже мы приводим данные о комиссии за перевод на личную карту ИП по некоторым крупным банкам.

Банк Размер комиссии

Сбербанк	до 300 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,7%
Банк ВТБ	со счета ИП на собственный счет физического лица бесплатно и без ограничений.
Россельхозбанк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 0,5%
Альфа-банк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 2% +99 ₽
Тинькофф	до 250 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5% + 99 ₽
Модуль-банк	до 250 000 ₽ — бесплатно, далее от 2%
Промсвязьбанк	до 100 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5%
Банк Открытие	до 150 000 ₽ — бесплатно, далее от 1,5%
Точка	до 150 000 ₽ в месяц — бесплатно, далее 500 ₽ за каждые 15 000 ₽

Как выводить счет из под блокировки

Здесь выбор инструментов, к сожалению, не велик. Обычно уведомление о блокировке приходит в личном кабинете или в SMS.

В первую очередь нужно уточнить причину блокировки и запросить список документов для подтверждения операций.

В зависимости от того, к чему придрался банк — стараемся собрать полный пакет документов, не игнорируя определенные пункты, т.к. это может послужить причиной для отказа. Если не можете справиться самостоятельно, то есть специалисты, которые занимаются этими вопросами, думаю они сами набегут в комментариях.

То, что по опыту предпринимателей не помогает при блокировке:

• Идти в местное отделение банка и ругаться с операционистом или даже директором (не они блокировали счет и они не могут повлиять на его разблокировку)
• Частичное предоставление документов. Их лучше подавать в полном виде, как требует банк. «И так сойдет» может не сойти.

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета ИП

Практически любая операция в банке является тарифицированной. Иными словами, она облагается комиссией. И снятие наличных также не является исключением. Какой процент будет снят за операцию, зависит от назначения вывода.

Минимальная комиссия предусмотрена за снятие средств на заработную плату сотрудникам. Она обычно составляет менее 1% от суммы. Однако, если ИП не имеет наёмных работников, то и снять средства с минимальной комиссией у него не получится. Некоторые предприниматели считают, что на платёжке можно указать «На заработную плату ИП».

Подобная формулировка противоречит нормам законодательства, так как предприниматель не вправе сам себе выплачивать доход. Такую операцию не проведёт ни один банк.

Если же вы снимаете деньги на личные нужды, то комиссия разнится от политики банков. Обычно она варьируется от 1% до 1,5%. Есть также минимальный порог в рублях. К примеру, комиссия может составлять 1,4%, но минимальный её размер равен 250 рублям. Если вам понадобится снять 10 000 рублей, то комиссия в 1,4% составит 140 рублей, но снято будет 250 рублей согласно тарифам банка.

Если вы будете снимать деньги через банкомат с корпоративной карты, привязанной к расчётному счёту ИП, то будьте готовы к чуть более высокой комиссии. Она может доходить до 5% от суммы снятия. С её величиной можно будет ознакомиться при открытии счёта в банке.

Законодательство не обязывает ИП вести строгую отчётность при снятии средств с расчётного счёта. Однако её наличие — залог успешного взаимодействия с налоговыми органами.

При формировании платёжки через банк важно указать сумму и назначение платежа. Этого достаточно, чтобы платёж имел законную силу. Снятие наличных с банковского счёта никак не отражается в отчётности ИП, так как эта обязанность лежит на представителях кредитной организации.

Вся совокупность доходов и расходов (или только доходов, в зависимости от выбранной системы налогообложения) отражается в декларации. Согласно указанным в ней данным, вам необходимо оплатить налоги за квартал или год.

Проводки

Операции по снятию и внесению в кассу ИП должны грамотно отражаться в бухгалтерской отчётности. Существует два вида проводок, которыми можно отразить эти операции. Первая выглядит следующим образом:

Д-т	К-т	Операция
84	75	Начисление дохода индивидуального предпринимателя
75	50	Выплата средств

Как можно вывести деньги

Существует четыре законных способа вывода денег с расчётного счёта ИП:

Способ 1. Перевод на карту физического лица.
Этот способ самый быстрый: можно перевести деньги со счёта на карту с помощью интернет-банка. И уже со своей личной карты снять деньги в банкомате или расплачиваться безналичными платежами. Лучше переводить деньги со счёта на личную карту, которая открыта на имя индивидуального предпринимателя. Если ИП переведёт деньги на карту третьего лица, например, друга, налоговики могут расценить такой перевод как доход. ИП является налоговым агентом, который обязан удерживать с дохода третьих лиц НДФЛ.

Способ 2. Перевод на cash-карту.
Кэш-карта или корпоративная карта всегда привязывается к расчётному счёту ИП. Можно перевести деньги на неё и снять наличные в банкомате.

Способ 3. Получение наличных в кассе банка по чеку или платёжному поручению.
Индивидуальный предприниматель может обратиться в кассу банка и заполнить чек или платёжное поручение. Наличность нужно оприходовать в кассу по приходному ордеру, и затем выдать из кассы по расходному ордеру. Таковы требования кассовой дисциплины для ИП.

Способ 4. Перевод на депозит.
Если есть необходимость сохранить деньги, можно перевести их с расчётного счёта на депозит или накопительный счёт. С накопительного счёта банк разрешает снимать наличные в любое время. Депозит лучше не расходовать до истечения срока действия, чтобы сохранить проценты.

Банки могут предложить использовать для вывода денег со счёта все указанные способы или некоторые из них. Получить наличные с расчётного счёта, открытого в Делобанке, можно в кассе банка, либо перевести на карту «На каждый день» и снять деньги в банкомате. Карта «На каждый день» выдается бесплатно при открытии расчётного счёта в Делобанке.

Почему государство блокирует счета

Банки блокируют расчетные счета не только по своей инициативе. Такое указание им может дать Росфинмониторинг, если заподозрит бизнесмена в терроризме или отмывании денег. Основание для блокировки — закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если предпринимателя подозревают в терроризме или экстремизме, он узнает об этом до блокировки счета и не от банка. Попасть в перечень террористов и экстремистов могут те, кто находится под следствием или осужден по определенным статьям уголовного кодекса. Информация о них передается в Росфинмониторинг, а тот дает указание банку заблокировать счета клиента. В этом случае предприниматель не сможет воспользоваться деньгами, пока находится в списке. Такое происходит редко.

Более вероятная причина — предпринимателя заподозрили в отмывании денег или уклонении от налогов. Самый частый повод для блокировки — это когда ИП перечислил больше 600 000 ₽ себе или на другой счет. Росфинмониторинг проверяет такие операции: он не даст воспользоваться деньгами, пока не выяснит, откуда эти деньги и на что бизнесмен их потратит. В этом случае Росфинмониторинг просит банк заблокировать счет, а банк сообщает клиенту о причине блокировки и требует подтверждающие документы.

Когда банк проверит документы, он сообщит о результатах в Росфинмониторинг, а тот решит — разблокировать расчетный счет или проверять дальше.

Как выводить деньги с расчетного счета?

Несмотря на низкую комиссию за снятие денег в банке «Открытие», свои минусы все же есть. Вы открываете счет абсолютно бесплатно, стоимость тарифа очень низкая, но вот за подключение дополнительных услуг к интернет-банкингу, необходимо будет платить.

Если сравнивать возможности услуг этого банка с Райффайзеном, то тарифы в последнем более интересные и экономически выгодные. Но если вы снимаете суммы более 1 млн, выгоднее пользоваться услугами банка «Открытие».

Распространенные ошибки при снятии денег ИП со счета

Ошибка 1. Принято считать, что ИП может снимать наличные деньги (из числа полученной им прибыли) для собственных нужд без ограничений. На самом деле это действительно так.

Кроме того, вопреки ошибочному мнению, данные обналиченные денежные средства не подлежат дополнительному налогообложению.

Ошибка 2. При обналичивании денег через банковскую кассу по платежному поручению нередко ИП неправильно заполняют поле «Назначение платежа». Стремясь уменьшить комиссию, многие из них пишут «Зарплата ИП», т. к. обычно при снятии наличных именно для выплаты зарплаты процент комиссии самый низкий. Подобные записи считаются неправильными и являются основанием для возврата поручения и его не исполнением.

Посему при заполнении указанного поля нужно писать так, как есть. Соответственно, правильной будет следующая запись, например: «Выдача денежных средств на личные нужды».

Сколько времени занимает перевод на собственную карту

Перевод с ИП на карту физ. лица обычно является самым быстрым способом перевода денег. Переводы между физическими лицами происходят в 80 % случаев моментально. Переводы на карточки разных банков могут занимать до нескольких дней. Маленькие кредитные учреждения зачастую переводят средства в течение дня и не занимаются переводами в выходные и праздничные дни.

ИП, как правило, переводят средства на свою собственную карту и уже через нее осуществляют покупки. У крупных кредитных корпораций перевод занимает не более 5 минут. Но если сумма крупная, это время может быть увеличено, а для некоторых переводов даже потребуется подтверждение о совершении перевода (платежное поручение).

Для совершения перевода, необходимо воспользоваться собственным РКО. Как правило, при переводе на карточку самого индивидуального предпринимателя, налоговая служба не облагает переводимые средства налогами.

Если ИП подозревает, что будет потребность срочных переводов – перед выбором кредитного учреждения для РКО лучше проверять эту информацию. Кстати, будет лучше, если обслуживание по расчетному счету будет осуществляться в том банке, где у физического лица оформлена его собственная банковская карточка.

Снятие наличных с расчетного счета ИП без комиссионного сбора

Возможен перевод средств на карту бизнесмена, оформленную на него как на физическое лицо. Комиссионный сбор за такую транзакцию взиматься не будет, при этом на проведение сделки будет уходить пару дней. Сперва средства перейдут на счет ИП, «заморозятся», и лишь через день станут доступными для перевода на счет гражданина. Еще один минус состоит в следующем: если в размере выявятся ошибки, транзакцию придется оформлять заново.

Что касается других операций, то здесь организация прописывает собственные тарифы. Минимальный комиссионный сбор предполагается даже за снятие заработной платы. Как правило, банковские организации не оказывают сделок без комиссий – за исключением ситуаций, когда на временной период осуществления акций размеры комиссионных сборов по определенным транзакциям уменьшены до нуля рублей.

Как ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды

По закону, индивидуальные предприниматели могут работать без расчетного счета, принимая только наличные. У такой работы несколько ограничений.

ИП без счета не используют безналичную оплату и не заключают договоры на сумму больше 100 000 рублей. За оплату больше 100 000 рублей наличными налоговая выписывает штраф от 4 000 до 5 000 рублей.

Если предприниматель пользуется личной картой для операций, связанных с бизнесом, налоговая не штрафует. При этом, Центробанк запрещает проводить такие платежи. Если банк увидит, что перевод на личную карту — это оплата от клиента или контрагента, то заморозит операцию.

Поэтому ИП открывают расчетный счет для бизнеса. Существует три метода, как с него перевести деньги на корпоративную карту, заказать в банке и вывести на физлицо.

Возможные трудности при снятии наличных ИП с расчетного счета

Снятие денег с расчетного счета ИП происходит гораздо проще, чем со счетов организаций. По закону, вся прибыль предпринимателя принадлежит ему, и он может пользоваться ею по своему усмотрению (если, конечно, нет никаких невыполненных обязательств вроде налогов и взносов). Деньги со счета можно снимать хоть каждый день. Но при снятии наличных с текущего счета нужно помнить о 3 важнейших нюансах:

1. При активном снятии денег банк может счесть это подозрительным и временно заблокировать счет. Такое случается, если ИП обналичивает более 70–80% дохода. Поэтому лучше и безопаснее не снимать наличные, а переводить деньги на свои счета, хотя бы частично.
2. За обналичивание придется заплатить банку. Почти все кредитные учреждения взимают комиссию за снятие наличных с расчетного счета. Если вы планируете снимать деньги часто, стоит выбрать банк, где тарифы минимальны или есть возможность не платить комиссию совсем, хотя бы в пределах какого-то лимита.
3. Существуют лимиты на обналичивание денег со счета. Они бывают суточными и месячными. Устанавливаются каждым банком индивидуально. По более высокооплачиваемым тарифам лимиты обычно выше.

Комиссия за перевод денег на карту

Если вы не снимаете деньги в банкомате, а сначала переводите их с расчетного счета на карту физлица, то банк может взять за это дополнительную комиссию. Размер комиссии зависит от суммы: чем больше снимаете, тем больше заплатите. Поэтому чаще всего выгоднее снимать деньги напрямую: в кассе банка или с корпоративной карты.

Если вы занимаетесь бизнесом, то вам нужен расчетный счет. Если работаете с иностранными компаниями, то проходите валютный контроль, когда переводите им деньги. При прохождении контроля вы подтверждаете банку, что деньги заработаны честным путем, а банк отчитывается о переводе перед ЦБ. Чтобы проходить валютный контроль без бумажной волокиты и всего за два часа, откройте расчетный счет в Модульбанке: и специалисты будут готовить для вас все необходимые документы.

С расчетного счета обычно невыгодно выводить деньги, но с опцией «Зеленый лимит» вы сможете переводить на карту любые суммы с небольшой комиссией — от 0,75%.

Похожие записи:

• Социальная помощь малоимущим семьям
• Льготы Пенсионерам По Налогам В Кемеровской Области В 2021 Году
• Как вступить в наследство по завещанию

Источник: onlinecable.ru

Снятие наличных с расчетного счета ИП

Каждый индивидуальным предприниматель, время от времени, выводит средства с расчётного счета своей фирмы, то есть в нужный момент обналичивает прибыль. Естественно, средства, которые находятся на расчётном счету принадлежат предпринимателю, и он имеет право распоряжаться ими без каких-либо указаний.

Однако в каждом банке есть свои правила выведения средств с расчётного счета ИП, и владелец счета обязательно должен о них знать. Это необходимо для того, чтобы правильно подобрать тариф с наиболее выгодными условиями.

Популярные займы — одобрение 97%

Что представляет собой операция по выведению наличных средств со счета ИП

Операция по снятию наличных средств с расчётного счета ИП представляет собой простую манипуляцию и не занимает много времени. Это обосновывается тем, что для бизнесмена, в отличие от организации, нет необходимости вести строгий отчёт своих расходов. Одним из важных моментов в данной процедуре является правильное указание основания для обналичивание денег. Для ИП наиболее весомой причиной может стать снятие средств с расчетного счета для покрытия расходов.

Существует несколько веских причин для того, чтобы выводить наличные с расчетного счета ИП:

1. Когда снятие средств необходимо для того, чтобы внести арендные платежи, оплатить коммунальные расходы.
2. В случае если требуется выплатить наличными заработную плату сотрудникам.
3. Когда нужно оплатить налоговые сборы и т.п.

Получи первый займ бесплатно!

Какие аспекты необходимо учесть при выводе денег с расчётного счета ИП

Бизнесмены имеют право на обналичивание средств со своего счета на строго определенные траты. Чаще всего это необходимо для выдачи зарплаты сотрудникам, покрытия хозяйственных и производственных нужд. И лучше, конечно, осуществлять выплаты в безналичной форме, так как это является наиболее выгодным решением.

Тем не менее комиссии за вывод денег с расчетного счета ИП избежать возможно. Для этого нет необходимости получать денежные средства в банкомате или кассе. Лучшим решение будет осуществить перевод на личный счёт бизнесмена, чтобы с него обналичивать и переводить деньги без удержания комиссии.

Если у предпринимателя стоит задача – рассчитаться с работниками или партнёрами по бизнесу наличными, то необходимо учесть некоторые детали:

1. Банк в обязательном порядке облагает комиссией услугу выведения денег с расчётного счета ИП. В том случае, если средства снимаются с целью выдачи заработной платы, комиссия составляет не более 1%. Однако, если средства снимаются для личного использования или для каких-либо других целей, тогда комиссия составит от двух процентов. Процентная ставка комиссии зависит от суммы выведенных денег.
2. Необходимо, чтобы операции, которые производятся с наличными, всегда соответствовали кассовой дисциплине. По новым правилам, которые вступили в силу с начала 2021 года, бизнесмены имеют законное право на то, чтобы отказаться от ведения кассовых документов. Однако такое решение чаще всего приводит к спорным ситуациям с представителями налоговой службы.
3. Банк имеет право запросить отчёт о расходах наличных средств, если предприниматель слишком часто обналичивает деньги с расчётного счета на достаточно большие суммы, начиная от ста тысяч рублей. Контроль со стороны банка осуществляется исключительно в рамках закона о борьбе с легализацией доходов, которые получены нелегальным способом.

После заполнения чековой книжки или платёжного поручения предприниматель имеет возможность забрать наличные в любой кассе своего банка. Следующим шагом является оприходование денежных средств в кассе ИП по приходному кассовому ордеру, после чего наличные выдаются по расходному кассовому ордеру.

Для того чтобы доказать, что наличные средства расходуются исключительно в целях расширения или благоустройства предприятия, необходимо сохранять все договоры, оформленные с партнёрами, товарные и кассовые чеки, накладные и другие документы о платежах. Благодаря заполнению формы Т-53 можно с лёгкостью подтвердить выдачу заработной платы наличными. Во время снятия средств с расчётного счета нет необходимости составлять проводки, так как представители ИП не ведут данный вид бухгалтерского учёта.

Первый заём — без процентов!

Что необходимо предпринять ИП для того, чтобы обналичить деньги с расчётного счета для личного пользования

Деньгами, которые являются прибылью от бизнеса, ИП имеет право распоряжаться без каких-либо ограничений, если они тратятся на личные расходы. В данном случае дополнительным налогом операция не облагается. В этом состоит главное отличие выведения прибыли ИП с расчетного счета от ООО. Владелец бизнеса имеет право получить доход исключительно в виде дивидендов, за который должен уплатить налоговый сбор в размере 13%.

Сегодня перевод средств на личный счёт ИП с расчётного можно осуществить несколькими способами:

1. Взять деньги в кассовом отделе банка, используя чек или платёжное поручение. Данный метод снятия наличности схож с тем, когда бизнесмен выводит деньги для обеспечения заработной платы сотрудникам компании. Некоторые из предпринимателей могут указывать в назначении платежа «Заработная плата ИП». Этот способ нередко используют для того, чтобы избежать переплат банку за комиссию. Однако такой способ является неверным. Дело в том, что ИП не имеет возможности выплачивать зарплату себе сам. Об этом часто повторяют сотрудники Роструд, Министерство финансов, ФНС. Учреждение банка имеет полное право отказать в выполнении подобного платёжного поручения. Поэтому для того, чтобы перевести средства со счета ИП, необходимо писать следующим образом «Выдача денег на личные расходы».
2. Переместить финансы на счёт физлица или карту, которая принадлежит ему. В данном случае банк не забирает комиссию за выведение средств, так как деньги с расчётного счета не снимаются, кроме того, нет необходимости в оформлении кассовых документов. Следующим шагом является снятие наличных одним из простых способов – в банкомате. Денежные средства, снятые на личные расходы, должны быть перечислены на карту, которая принадлежит самому предпринимателю, а не человеку со стороны, этот нюанс является очень важным. Если предприниматель проводит такой перевод на карту иного человека, то транзакция облагается налогом. Здесь предприниматель выступает в качестве налогового агента, и ему необходимо перечислить НДФЛ в бюджет. Важно знать, что, если расчётный счёт открыт в одном банке, а карта принадлежит другому, тогда, в некоторых случаях, банк может взимать комиссию при совершении перевода.
3. Использовать банковский вклад физического лица для перевода денег. У бизнесмена может быть несколько счетов, кроме расчётного и текущего: это могут быть накопительный или депозитный. Оформить перевод средств на такой счёт тоже возможно. И после того, как депозит будет закрыт, можно получить деньги наличными.

Деньги на карту за 5 минут — Без скрытых подписок и комиссий

Размер комиссии за услугу перевода денег на карту

Есть банки, у которых существуют особые правила по взиманию комиссионных. Исключая наложение комиссии на снятие наличных, банк имеет возможность установить комиссионный сбор на услугу перечисления денег на карту физического лица. Такое условие вводится для того, чтобы у банка не было убытков.

Во время выбора и оформления тарифного плана необходимо учитывать его стоимость, и размер комиссии, который будет наложен. Ниже расположена таблица, в которой представлены данные о размерах комиссии наиболее крупных банков за услугу перечисления средств на личную карту индивидуального предпринимателя.

Банковское учреждение	Комиссионный сбор
Альфа Банк	Бесплатно на определённых тарифах
Банк ВТБ	Бесплатно и без ограничений на вывод средств
Сбербанк	До 150 000 рублей в месяц бесплатно, далее от 0.15%
Тинькофф	Бесплатно, но ограничения в суммах зависят от тарифа

Трудности, с которыми ИП может столкнуться при выведении средств с расчётного счета

Проведение операции по снятию денег со счета организации происходит намного дольше, нежели снятие средств с расчётного счета ИП. Это объясняется тем, что по закону вся прибыль, полученная от производства, является собственностью предпринимателя, и он имеет возможность пользоваться ею по своему усмотрению. Закон действует только при условии соблюдении всех обязательств, таких, как взносы и налоги.

Денежные средства со счета можно снимать даже на ежемесячной основе. Однако при снятии наличных с текущего счета необходимо учесть три самых главных момента:

1. Если снятие денег происходит слишком часто, банк может посчитать это подозрительным и заблокировать счет на какое-то время. Такое может произойти, если ИП решает снять более 80% дохода. Поэтому наилучшей альтернативой обналичивания денег является частичный перевод на личный счет.
2. Придётся уплатить банку комиссионный сбор за выведение средств. Почти во всех кредитных учреждениях услуга снятия наличных является платной. Если предпринимателю необходимо постоянно выводить деньги со счета, тогда следует отдать свое предпочтение тем тарифным планам, которые предлагают минимальную ставку по комиссии, или, в лучшем случае, предоставляют возможность вообще не платить комиссию, согласно определённым лимитам.
3. Имеются лимиты на снятие денег со счета. Лимиты могут быть как месячными, так и суточными. Каждый банк устанавливает собственный лимит. Лимит является высоким в случае, если тариф высокооплачиваемый.

Лучшие новые МФО!

Увеличьте шансы на получение денег — отправьте заявку минимум в две МФО.

Каких правил следует придерживаться, чтобы банк не заблокировал счёт

В отличие от юридических лиц, предприниматели в праве использовать денежные средства, которые находятся на расчётного счёте, так, как посчитают нужным. Однако даже здесь действуют некоторые ограничения, которые указаны в законе.

Главной задачей банка является наблюдение и контроль за операциями, которые производят клиенты. Это необходимо для того, чтобы избежать отмывания нелегальных доходов. В подобных махинациях конечным звеном является ИП, поэтому их операции проверяются очень тщательно.

Существуют несколько основных правил, которые необходимо соблюдать:

1. Не нужно выводить деньги сразу же после их поступления. У банков есть возможность заблокировать счет, если предприниматель в течение нескольких дней после зачисления средств обналичивает средства слишком часто. Если необходимо обналичить крупную сумму денег от сделки, подождите некоторое время, и дайте деньгам отлежаться на счёте.
2. Обналичивать всю сумму со счета нельзя. Бизнесмены, которые ведут свои дела легально, обычно не выводят всю сумму со счета, так как часто пользуются безналичным способом оплаты: рассчитывается с поставщиками или платят за аренду помещения. Это значит, что у них нет необходимости снимать все деньги со счета. Если все-таки такое произошло, банк может расценивать это как участие в противозаконных действиях.
3. Совершается оплата со счета. Если ИП пользуется счётом исключительно для получения и снятия денег, это может показаться подозрительным. Если предприниматель имеет несколько бизнес-счетов в различных банках, необходимо постараться оплачивать налоги или переводить средства подрядчикам, используя каждый из них.
4. Следует сохранять документы, которые подтверждаю расходы.

Несмотря на то, что бизнесмен следует всем требованиям и правилам банка, или для оплаты крупной покупки идёт на риск, зная о последствиях, банк может заинтересоваться тем, по какой причине были сняты средства.

Поэтому целесообразным является сохранение всей документации, при помощи которой возможно подтвердить все совершенные ранее расходы. Если речь идёт о бизнес-расходах, тогда необходимо предоставить договоры и другие документы. С личными расходами потребуются чеки. А если требуется вывести деньги со счета, чтобы положить на другой, с более подходящим тарифом, необходимо подготовить договор обслуживания банка, а также выписку с нового счета.

Банк имеет право незамедлительно заблокировать счет, а может потребовать отчёт. Документация о расходах пригодится для того, чтобы доказать законность своих действий.

Источник: snowcredit.ru