Следует отметить, что не каждый индивидуальный предприниматель имеет р/с. Поэтому для них приведенный ниже материал не является полезным – у них всегда имеются наличные в кассе.
Как снять наличные с расчетного счета ИП: способы
Этот процесс выполняется по вполне определенным правилам, которые закреплены законодательно. И нарушать их крайне не рекомендуется, поскольку это грозит не только штрафом, но и долгой и утомительной проверкой на мошенничество. О легальных способах обналичить деньги с расчетного счета ИП мы вам и расскажем.
Чековая книжка
Это самый консервативный способ, который активно применялся (поскольку не имел альтернативы) до внедрения технологий, сделавших возможными другие способы. Он заключается в заполнении бланка чека держателем р/с информацией, полностью соответствующей параметрам вывода (т. е., в нем должна быть указана выводимая сумма). Следует учитывать, что некоторые банки требует предварительного оповещения для снятия по чековой книжке крупной суммы.
Через кассу банка
Этот способ тоже требует заполнения держателем расчетного счета бланка, но уже заявления на снятие наличных. Оно предоставляется в РКО обслуживающего банка, после чего происходит списание указанной в нем суммы. Одновременно эта сумма выдается на руки держателю расчетного счета в кассе банка. Необходимо правильно отразить этот способ снять деньги с расчетного счета ИП в проводках бухгалтерии, иначе впоследствии могут возникнуть недоразумения с налоговой полицией.
Через cash-карту
Этот способ подразумевает использование корпоративных банковских карт. Они могут быть как самостоятельными, так и прикрепленными к определенному р/с. После совершения перевода на такую cash-карту снять с нее наличные деньги можно в кассе или банкомате. Также предусмотрена возможность оплаты с нее приобретения различных товаров и услуг. При этом никаких ограничений на размер переводов и снятий таким способом нет.
Следует учитывать, что cash-карта позволяет тратить лежащие на ней финансы только на сделки, непосредственно связанные с бизнесом. Поэтому для личных трат ее лучше не использовать, иначе могут возникнуть сложности с объяснением причин таких действий надзорным органам.
Через карту физического лица
Такой способ требует владения бухучетом в совершенстве, поскольку его оформление в бухгалтерских проводках очень сложное. Однако по данному способу вывести деньги с расчетного счета предпочитают чаще всего, поскольку он не требует посещения банка (как в случае с чековыми книжками или получением из кассы) и оформления дополнительных финансовых инструментов (как в случае с cash-картами).
Какая комиссия за снятие наличных с расчетного счета ИП
Ее размер устанавливается банком, обслуживающим р/с. При этом на некоторые виды услуг она в разных банках может отсутствовать. Чаще всего комиссионный сбор удерживается при непосредственном обналичивании денег с расчетного счета. Минимальная же комиссия установлена на перевод с р/с на карту, оформленную на его держателя. При этом карта может быть как корпоративной, так и обычной (для физлица).
Если внимательно изучить условия договора с банком, обслуживающим р/с, то можно всегда найти такой способ обналичить деньги с расчетного счета ИП, процент удерживаемой комиссии при котором будет в пределах 1-3% от выводимой суммы.
Хотя формально ИП и не обязан отчитываться о тратах снимаемых таким образом средств, но лучше всего иметь некоторые подтверждения того, куда обналиченные деньги были потрачены (это, например, чеки).
Как снять деньги без комиссии
Это практически невозможно, поскольку в любом банке всегда имеются скрытые комиссии. Например, в договоре может указываться, что перевод с р/с на пластиковую карту происходит без комиссии. Поэтому при списании с первого 10 тыс. рублей на вторую поступит столько же. Однако снятие наличности через банкомат или кассу может быть с комиссией, поэтому получить ровно 10 тыс. рублей в этом случае не получится.
Но в некоторых случаях это вполне возможно. Чтобы найти такой вариант, необходимо тщательно ознакомиться с условиями по тарифам банка, в котором предполагается открывать расчетный счет (как правило, это возможно только для внутрибанковских операций, а большинство межбанковских операций не являются бесплатными). Зачастую такой вариант характеризуется весьма небольшой суммой, доступной для снятия за определенный период времени. Если превысить этот лимит, то тогда начинают взиматься комиссии.
Сколько наличных может снять ИП с расчетного счета на личные нужды
Вообще лимиты на данную операцию не установлены. Но, если обналичивание происходит часто и/или крупными суммами (а также сразу после поступления денег на р/с), то тогда у органов финансового госнадзора могут появиться подозрения в неправомерной деятельности ИП, что приводит к блокированию расчетного счета и счета, на который производились выводу. Поэтому не рекомендуется обналичивать более нескольких сотен тысяч рублей еженедельно – в этом случае можно быть уверенным, что никакие законы не будут нарушены.
Какие могут быть сложности при выводе
Самая главная сложность заключается в отказе банка совершать требуемую операцию. При этом, обычно сразу же происходит и блокировка счета, поскольку причиной отказа, как правило, является подозрение в отмывании преступных денег. Как не допустить этого, рассказано в предыдущем разделе, но здесь добавим, что лучше всего ИП выводить деньги с расчетного счета тогда, когда они на нем пролежали несколько дней, и в размере не более 30-40% от текущего баланса – это косвенный признак добросовестности предпринимателя.
Другая причина невозможности обналичить расчетный счет заключается в наличии задолженностей по обязательным платежам, установленным для предпринимательской деятельности. В этом случае потребуется погасить все долги, после чего в течение нескольких дней р/с будет разблокирован.
Источник: deipara.com
Можно ли снимать деньги с расчетного счета ИП
Cрочно нужны наличные средства? Проще всего обналичить средства со счета в банке. Но можно ли снимать деньги с расчетного счета ИП? Можно, если вы хотите вывести прибыль на личные нужды, лимит на получение денег не установлен. Мы расскажем, как снять деньги со счета ИП и какие документы для этого понадобятся.
Как снять деньги со счета ИП
Деньги, которые лежат на счете ИП, обычно тратят в корпоративных целях, но проверить это и проконтролировать вас никто не вправе.
Есть 4 способа вывода средств с расчетного счета:
1. Чековая книжка.
Непопулярный, но самый доступный вариант. К минусам можно отнести то, что обналичивание чека займет от 1 до 3 дней, а к выводимой сумме прибавится НДС.
Налог снимется со счета, а банк предоставит вам счет-фактуру этой операции. Получить деньги можно только в банке, в котором открыт счет.
Позволяет вывести наличные средства со счета через банкомат. Не нужно посещать банк, но за вывод средств может взиматься комиссия.
Проводки через кассу банка позволяют вам обойтись без уплаты комиссии. Вывод денег таким способом требует написания заявления по форме вашей кредитной организации. Также вы должны указать основание платежа, например «средства для личных нужд».
4. Перевод денег с расчетного счета на личную банковскую карту ИП.
Комиссия в этом случае не взимается, но если вы хотите получить средства оперативно, то этот вариант вам не подойдет. Перевод будет осуществляться в течение дня.
Лимита для вывода денег с расчетного счета нет (Указание Банка России от 20.06.2007 № 1843-У). Основанием проводки может быть обналичивание прибыли от предпринимательской деятельности или получение личных средств. Иногда нужно указать в поручении, что выводимые деньги не облагаются НДС.
Если снятие денег производится на имя другого человека, к выводимой сумме добавятся проценты – деньги выступят в качестве собственности того, кому их перечислили.
Не стоит использовать средства из прибыли ИП для оплаты личных расходов прямо со счета, иначе налоговая инспекция начислит на них проценты. Вывод средств с расчетного счета не требует заполнения платежной ведомости. Весь отчет о совершенной операции – сам факт снятия денег, сумма и указанное назначение платежа.
У банков есть свои нормативные акты, запрещающие индивидуальному предпринимателю использовать свой личный счет для коммерческой деятельности. Обычно это правило указывается в договоре. Если вы нарушаете его, банк имеет право заморозить счет минимум на 3 дня и даже прервать сотрудничество.
Помните, что все деньги, лежащие на расчетном счете, принадлежат вам, и вы вправе ими пользоваться. Вам нужно лишь выбрать удобный способ снятия средств и правильно оформить операцию в банке.
Источник: zhazhda.biz
Как вывести деньги с ип без налогов
Самый простой способ — выплатить себе зарплату. Стоит отметить, что государство только поддержит такое решение: вы официально работаете, а у него появляется возможность удержать 13% НДФЛ, 2,9% — страховка в случае потери нетрудоспособности, 5,1% — страховка от недугов (ФФОМС) и 22% отправятся в Пенсионный фонд. В результате вы на руки получите 147 400 рублей. Давайте проверим расчёты:
ИП УСНО 6% для чайников: вывод денег на личный счёт физлица
Здравствуйте, Наталья. Печальную историю вы мне поведали очень сочувствую!
Однако, задним числом у вас ничего не получится сделать. Налоговый период прошел — и его уже не вернёшь. И то, что предлагает вам сделать арендатор, на мой взгляд, чревато последствиями с конфискацией, ведь мы отвечаем за свой бизнес ВСЕМ ИМУЩЕСТВОМ!
И вот еще такая штука. В этой связи понимаю, как обманывали в своё время меня, как автора, переводчика и редактора, когда я работала по договору, и обманывают до сих пор всех творческих людей — никакой речи нет об этих выплатах со стороны издателей.
И ведь не боятся! Крупные издательства, не чета мне — чайнику. И не боятся!
Как ИП снять деньги с расчетного счета: способы и варианты
Но это – мелочи. Максимальная проблема, которая может возникнуть – лишние проценты (в первом случае) или лишние вопросы и налоги (во втором случае). Знайте, что по закону все деньги, находящиеся на расчётном счёте ИП, ему и принадлежат, целиком и полностью. А все проблемы, связанные со снятием – это всего лишь формальность. Запомните правила однажды и пользуйтесь ими в дальнейшем!
Поэтому переводить на кого-либо выгодным решением не будет. Впрочем, это не так важно. Главное – как их снять? Если вас волнует вопрос соблюдения законодательства, то обычное снятие не подходит: для чистоты перед налоговыми органами откажитесь от такой процедуры. Есть другие варианты.
Бизнес форум
Распределения дивидендов нужно отразить в уставных документах. Фирма может выплачивать промежуточные дивиденды поквартально, но это должно быть указано в уставных документах. Кроме того, нужно сначала провести распределение чистой прибыли. И естественно для начала ее посчитать. Чистая прибыль для распределения считается согласно бухгалтерской отчетности.
ЧП — это НЕ деньги, которые у вас на счете остались. Если конкретно, то это прибыль по форме №2 бухгалтерской отчетности. Даже если вы один учредитель, все равно должен быть документ распределения чистой прибыли, отчет бухгалтерии, расчет этой самой прибыли, сроки выплат дивидендов – сначала посчитали, распределили, ну и собственно забрать эти дивиденды вы можете сразу, а можете определить сроки в течение года, а можете вообще не забирать. Все это оговаривается в документах собрания по распределению ЧП.
Интересное: Что Такое Межевание Дачного Участка И Для Чего Оно Нужно
Все оформляется на ООО. ООО принадлежит вам . К этому еще можно добавить оплату мобильной связи, оплату гсм, ОСАГО,КАСКО и зимней резины :icon_mrgreen: . Ну а если заработали много и проблемы с выводом бабок, то и личный самолет можно прикупить что бы на выходные в Милан слетать пошопиться.
Особенности снятия наличных с расчетного счета ИП
Напоследок хотелось бы поделиться советом с начинающими бизнесменами и теми, кто недавно начал пользоваться расчетным счетом. Несмотря на то, что снятие денег со счета ИП сегодня не представляет особой сложности, и предприниматель, заплатив налоги, в любой момент может воспользоваться своей прибылью, все же не стоит бесконтрольно тратить собственный капитал.
Последний вариант является самым распространенным. Во-первых, он позволяет избежать визита в банк. Во-вторых, если расчетный и лицевой счета предпринимателя обслуживает одна и та же финансовая организация, то комиссия за такой перевод сниматься не будет, а пройдет платеж в течение одного операционного дня.
Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2022 году
Чтобы подтвердить расходование наличных денег в предпринимательских целях, надо оформлять и сохранять договоры с партнёрами, кассовые и товарные чеки, счёта-фактуры, товарные накладные, другие платёжные документы. Выдача зарплаты наличными подтверждается платёжной ведомостью по форме Т-53. При снятии наличных с расчётного счёта предпринимателю не надо составлять проводки, т.к. это инструмент бухгалтерского учета, который ИП не ведут.
- Получить наличные деньги в кассе банка по чеку или платёжному поручению. Этот способ мало отличается от того, когда предприниматель снимает наличность для расчёта с контрагентами или работниками. Наличные деньги так же приходуются в кассу ИП по приходному ордеру, а выдаются по расходному ордеру.
Чтобы не переплачивать банку комиссию, некоторые предприниматели указывают в назначении платежа «Зарплата индивидуального предпринимателя». Это неправильно. ИП не может сам себе платить зарплату, о чем неоднократно высказывались Роструд, Минфин, ФНС. Банк вправе отказаться выполнять такое платёжное поручение, поэтому при переводе средств ИП на личные нужды надо так и указывать: «Перевод собственных средств» или «Выдача денежных средств на личные нужды». - Перевести наличные на текущий счёт физического лица и привязанную к нему карту. В этом случае наличные деньги сразу с расчётного счёта предприниматель не снимает, поэтому банк не взимает комиссию за обналичивание, и кассовые документы оформлять не требуется. Далее деньги с карты снимаются уже в банкомате обычным способом.
Очень важно, чтобы карта, на которую переводятся деньги, снятые на личные нужды ИП, была оформлена на самого предпринимателя, а не на другое лицо, например, супруга. Если же вы проведете такую транзакцию, то деньги, переведённые на карту другого лица, облагаются налогом, а предприниматель, как налоговый агент, должен удержать и перечислить НДФЛ в бюджет.
Обратите внимание: если вы оформили карту не в том банке, где у вас открыт расчётный счёт, то в некоторых случаях при переводе денег на вашу карту в другом банке может взиматься комиссия. - Перевести деньги на банковский вклад физического лица. Предприниматель может иметь не только расчётный и текущий счёт, но и накопительный или депозитный. На этот счёт тоже можно переводить деньги, а затем получить их наличными деньгами после закрытия депозита.
Интересное: Какие Документы Нужны Для Покупки Дома По Материнскому Капиталу
Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния
Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.
- Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
- Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
- Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
- Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
- Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.
Как снимать деньги с расчетного счета ИП? ИП снимает деньги с расчетного счета: проводки
Расчеты с поставщиками можно осуществлять наличными средствами и проводить через банковский счет. Операции с «живыми» деньгами ограничены суммой в 100 тыс. руб. Лимиты на безналичные операции государством не установлены. Как снимать деньги с расчетного счета ИП на «упрощенке»? Достаточно оформить платежное поручение и передать его кассиру в банк.
Организация не имеет права интересоваться, на какие цели были израсходованы средства. Но если сумма транзакции большая, и пояснений клиент не предоставляет, то банк может передать заявку в госорганы. Во избежание возникновения любых проблем рекомендуется сохранять все товарные накладные, чеки и прочие документы, подтверждающие факт совершения операции.
Практически каждый ИП имеет счет в банке. Особенность данного вида деятельности заключается в том, что обналичить средства достаточно тяжело. Государство не ограничивает ИП в вопросах использования имущества. Но ограничения по операциям все же установлены. Детальнее о том, как снимать деньги с расчетного счета ИП, читайте далее.
Интересное: Компенсация За Детский Сад У Военных
Как выводить деньги с ООО: пошаговая инструкция
Как выводить деньги с ООО легально? Дать займ своему учредителю. Между организацией и учредителем заключается договор займа денежных средств, в котором прописываются сроки возврата. По окончании срока учредитель просто не возвращает сумму займа, а спустя три года после возникновения данной задолженности компания просто списывает долг в безнадежную дебиторскую задолженность.
На словах все просто. Только вот сумма такого договора не должна быть больше 600 тысяч, иначе банк запрашивает документы по сделке и передает сведения о займе в органы финансового мониторинга. Далее еще один нюанс. Если сумма процентов меньше 2/3 ставки рефинансирования, получается, что учредитель получает материальную выгоду. С суммы выгоды уплачивается НДФЛ в размере 35%.
Многие начинающие бизнесмены решают сперва попробовать себя в качестве индивидуального предпринимателя. Во многом система налогов и учета для ИП проще, чем для прочих организационно-правовых форм. Да и имеется приятный момент: деньги на расчетном счете ИП — его собственность, как хочет, так ими и распоряжается.
Общество с ограниченной ответственностью несколько сложнее в выборе налоговой системы, бухгалтерского учета и прочей отчетности, зато с ООО гораздо охотнее сотрудничают контрагенты. В первую очередь это происходит из-за возможности возмещения налога на добавленную стоимость.
Да и в остальном, так как законодательство к ООО предъявляет больше требований, сотрудничество с такой фирмой кажется более надежным. Но и тут есть нюанс: вывод средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью жестко регламентирован нормативно-правовыми актами. И все-таки, как вывести деньги с расчетного счета ООО? Как лучше это сделать?
Как снять деньги с расчетного счета ИП
Открыть счет в Альфа-Банке для ИП можно по двум тарифам. Первым является тариф «Общий». Стоимость создания счета составляет 1490 рублей, а обслуживание обойдется в 1050 рублей. Вторым тарифом является «Бизнес-старт». Открытие счета также составляет 1490 рублей, а за обслуживание придется платить на 40 рублей больше.
Многих бизнесменов интересует вопрос, как отразить платеж в бухгалтерском отчете после того ИП снял деньги с расчетного счета. Проводки в данном случае не являются обязательными, так как ИП может и не вести бухгалтерский учет. Бывают случаи, когда подобный счет все-таки ведется. Используют обычно счет 75, то есть «Расчеты с учредителями». Счет 84 «Нераспределенная прибыль» может использоваться для выплаты промежуточных доходов.
Существует несколько схем, которыми можно руководствоваться при снятии денег. Многие бизнесмены задаются вопросом, как снять деньги с расчетного счета без комиссии? Предприниматели должны учесть, что обналичить средства со счета будет значительно труднее, чем снять их с карты.
Если апеллировать к законодательству, то можно увидеть, что снятие средств со счета ИП не разрешается через банк. Выводить деньги необходимо на специальный счет, открытый в финансовом учреждении. Уже к этому счету можно привязать карту и упростить процесс обналичивания средств.
15 Июл 2018 glavurist 466
Поделитесь записью
- Похожие записи
Источник: mainurist.ru