Как вывести деньги с ИП Тинькофф без комиссии

Инвестиции

Комиссии Тинькофф за оформление, обслуживание, пополнение, переводы и снятие наличных, как пополнить счет, карту Тинькофф без комиссии в 2023. На официальном сайте Тинькофф вся информация про комиссии разбросана по различным разделам. Мы собрали и структурировали в одном месте.

Комиссии за операции по расчетному счету для бизнеса и физлица от Tinkoff

Комиссия за пополнение счета Тинькофф

Зависит от тарифа и способа пополнения, лимиты устанавливаются на месяц:

• переводом с расчетного счета в другом банке;
• со своей дебетовой карты по реквизитам счета;
• в банкоматах Тинькофф в пределах бесплатного лимита.

Комиссия за снятие наличных с бизнес‑карт по тарифам Тинькофф

Для снятия наличных и пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Комиссии за переводы Tinkoff физическим лицам

Линейка тарифов следующая:

Комиссии за переводы себе на личную дебетовую карту Тинькофф для ИП

Комиссии за переводы себе на личную кредитную карту Тинькофф для ИП

Валютный счет

5 июня 2023 года Тинькофф ввел комиссию за пополнение валютного счета в долларах США и евро через банкоматы Тинькофф, а также в кассах банка и через инкассацию. Если вы хотите внести 1000 $ на счет в долларах США, банк возьмет комиссию за пополнение — ее размер отобразится на экране банкомата до пополнения счета. Изменения коснутся дебетовых валютных счетов в долларах США и евро.

Нажмите на нужный валютный счет, пролистайте экран до конца и выберите пункт «Тариф», чтобы узнать размер комиссии:

Комиссии по дебетовой карте Тинькофф

Дебетовая карта Tinkoff Black впервые появилась в 2012 году и с этого момента считается наиболее востребованным продуктом банка. Главные преимущества: повышенный кэшбэк за покупки, бесплатные переводы, служба доставки и многое другое.

Со слов представителей банковского учреждения использование карты Тинькофф представляет собой отсутствие комиссии за большую часть финансовых операций. Но не все так просто. Какие комиссии есть у Тинькофф за переводы и снятие, а также другие услуги, целесообразно изучить подробней.

Особенности получения

• полные инициалы;
• номер телефона – выступает главным инструментом при совершении финансовых операций;
• дату рождения;
• паспортные данные.

Решение принимается в течение 1-2 минут. Доставка осуществляется бесплатно в течение 3-х дней. Уполномоченный представитель банка в назначенное время прибудет по указанному адресу, потребуется иметь в наличии паспорт.

Оформление иностранными гражданами требует подтверждения законного пребывания на территории РФ – миграционной карты, ВНЖ или визы – в зависимости от гражданства.

Обслуживание Тинькофф: комиссии, условия

• оформления платной подписки Tinkoff Pro;
• наличия на брокерском или накопительном счете, карте от 50 000 рублей;
• действующего кредита в Тинькофф, который был получен на Black;
• владельца счета, которому менее 18 лет;
• факта получения пенсионных выплат на пластик.

Справка: комиссия за обслуживание действующих валютных счетов определяется разновидностью валюты и остаточной суммы на балансе. К примеру, долларовые или в евро бесплатные, если размер средств на них меньше 100 тыс. евро/долларов, за превышение – 0.25% ежемесячно. Другие виды иностранных счетов обслуживаются бесплатно.

Оформление платной подписки Tinkoff Pro составляет 199 руб. в месяц. Главные преимущества: повышенный кэшбэк до 10-15%, процент на остаток по балансу, дополнительные бонусы по программе лояльности.

Уведомления о действиях клиента по карте, к примеру, выпуск/перевыпуск, блокировка, пополнение и платежи через официальный сайт бесплатно. СМС и PUSH-оповещения предполагают удержание комиссии 59 руб. ежемесячно.

Плата удерживается при условии, что в период, за который было произведено удержание, услуга использовалась минимум 1 раз. Дополнительно по карте предусматривается возможность оформления страховки на случай хищения средств по балансу – 99 руб. в месяц.

Справка: платные типы услуг могут быть подключены пользователем на свое усмотрение через личный кабинет на сайте банковского учреждения.

Комиссии на внесение и снятие наличных с карты Tinkoff

Главное преимущество Тинькофф заключается в возможности без удержания комиссии вносить средства на счет в банкоматах-партнерах: СберБанк, ВТБ, ПСБ. Однако имеются некоторые ограничения.

К примеру, в любом банкомате Тинькофф предусматривается снятие без комиссии до 500 тыс. руб. в месяц, в партнерских – до 100 тыс, причем за каждую транзакцию до 3 тыс. Если сумма снятия меньше 3000, удерживается комиссия 90 руб.

Превышение действующего лимита сопровождается удержанием 2% комиссии, минимум 90 руб.

Переводы

Для обладателей карт Tinkoff Black все без исключения внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно, включая транзакции в другие финансовые учреждения по номеру телефона с использованием системы быстрых платежей и по реквизитам. Особенно актуально это в случае оплаты по коммунальным платежам – многие банки удерживают комиссию.

Денежные переводы на карту другого финансового учреждения бесплатные, если сумма не превышает 20 000 руб. в месяц. При наличии действующей подписки Tinkoff Pro лимит увеличивается до 50 000 руб.

Превышение размера транзакции предполагает удержание комиссии 1.5% или минимум 30 руб. Функциональные возможности мобильного приложения предусматривают сохранение в шаблонах всех карт, по которым требуется совершать регулярные переводы. Дополнительно есть возможность контролировать лимиты.

Комиссии на пополнение карты Tinkoff Black

• Связной;
• МТС;
• Билайн.

Справка: если лимит в 150 000 руб. превышается, удерживается комиссия 2%. Аналогичная ситуация складывается при условии пополнения через банкомат Сбербанка, ПСБ.

Кэшбэк за покупки

• оплата услуг мобильного оператора;
• пополнение электронных кошельков;
• платежи с помощью личного кабинета;
• оплата коммунальных услуг;
• прочие услуги, которые не были подключены через интернет-банкинг.

Банковское учреждение предлагает владельцам счета самостоятельно определить перечень услуг, на который распространяется повышенный кэшбэк – до 4 категорий с возвратом до 15% при условии оформления подписки Tinkoff Pro — 8.

Дополнительно банк регулярно размещает спецпредложения от официальных партнеров с увеличенным процентом до 30% — сеть магазинов Пятерочка, Магнит, М.Видео и пр.

Максимальный размер кэшбэка установлен в 3000 рублей в месяц, наличие Tinkoff Pro увеличивает сумму до 5000. Начисления осуществляются по завершению каждого отчетного периода автоматически.

Все без исключения обладатели карты «МИР» автоматически принимают участие в программе лояльности платежной системы.

К примеру, за совершаемые покупки у партнеров можно получить многочисленные скидки и дополнительные бонусы.

Среди них выступают крупные поставщики коммунальных услуг, сети супермаркетов, медицинские частные учреждения и многие другие организации. На официальном сайте банковского учреждения и платежной системы «МИР» регулярно обновляется каталог предложений. Чтобы не упустить выгодного спепредложения рекомендуется следить за обновлениями.

Процент на остаток

Подключенная подписка Tinkoff Pro (первый месяц использования бесплатно, после чего 199 рублей каждый расчетный период) и при условии совершения покупок на сумму от 3000 рублей каждый месяц, банковское учреждение начисляет 5% годовых на остаток, который не превышает 300 000 руб.

В случае превышения действующего лимита, процентные начисления не предусматриваются. Пользователи отмечают определенную выгоду от спецпредложения. К примеру, в Совкомбанке первые 3 месяца предусматривает 12% годовых, Уралсиб – 11%.

Важно: расчет процентов осуществляется исключительно по текущему остатку на конец каждого операционного дня и начисляются автоматически в дату формирования соответствующей выписки.

Использование карты Тинькофф в путешествии за границей

После попадания под санкции платежных систем VISA и MASTERCARD, Tinkoff Black стал одним из наиболее востребованных банковских продуктов у российских путешественников.

Во многом это связано с мультивалютностью и возможностью снимать деньги без удержания сервисного сбора в любых банкоматах, вне зависимости от страны пребывания.

С недавнего времени за рубежом предусматривается исключительно использование платежной системы «МИР», причем в ограниченном списке стран.

Банк Тинькофф осуществляет выпуск карт на базе MIR, при этом принцип мультивалютности больше не используется – карты исключительно в национальных рублях. Но главное преимущество остается – отсутствие комиссии за снятие в любых банкоматах тех стран, которые работают с платежной системой.

Преимущества и недостатки

• понятными правилами обслуживания;
• отсутствием сложности при оформлении;
• круглосуточная служба поддержки;
• интуитивно понятный интерфейс интернет-банкинга;
• сотрудничество со многими банками.

Для оформления карты потребуется исключительно паспорт и номер телефона, который после получения доступа к личному кабинету становится финансовым. Банк гарантирует привлекательные условия и выгодные спецпредложения для каждого, но комиссии снижают ценность предложения. Наличие и размер комиссии стоит учитывать до оформления карты Tinkoff.

Источник: articles.opexflow.com

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф или другого банка

Вопросы по выводу средств с брокерских счетов обычно возникают в самом начале инвестирования из-за неопытности и недостатка информации. И если с переводом рубля все более или менее понятно, то с валютой есть нюансы. Также это может быть актуальным в связи с последними событиями – Тинькофф Банк попал под санкции, что повлияет и на Тинькофф Инвестиции.

Хотя в большей степени это касается торговли иностранными ценными бумагами, которая пока приостановлена, но должна быть снова запущена в течение 1-3 недель. На непосредственный вывод средств санкции ни как не влияют, если деньги уже у вас на брокерском счете. Если же вы только планировали сначала продать бумаги, а уже потом выводить средства на карту, то в данный момент вам придется немного подождать.

Далее разберем подробнее, как вывести деньги с Тинькофф Инвестиции, остановимся отдельно на рублях и валюте.

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф

Сначала рассмотрим вывод рублей. Осуществить перевод денег с брокерского счета можно двумя способами.

Через приложение

Чтобы вывести деньги с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту этого же банка, нужно:

1. Войти в приложение.
2. Во вкладке портфеля выбрать Российский рубль.
3. В верхнем правом углу нажать на значок настроек. Во выплывающем окне выбрать «Вывести» .
4. Ввести денежную сумму, выбрать нужную валюту (рубли) и карту Тинькофф банка.
5. Деньги сразу же поступят на карту.

Вся операция займет от силы пару минут.

Через личный кабинет на сайте

Необходимо авторизоваться в личном кабинете (ЛК) на сайте tinkoff.ru. Для этого понадобятся телефон и пароль. Если не помните пароль, то для восстановления необходима еще и карта банка. Затем, чтобы вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту, нужно:

1. Во вкладке инвестиции выбрать нужный портфель.
2. Найти вкладку «Действия» , нажать на нее, затем на кнопку «Вывести средства» .
3. Заполнить поля с выбором счетов перевода и валюты, указать сумму.
4. Подтвердить действия. Деньги также поступают мгновенно.

Для пользователя нет разницы, как именно выводить деньги — в обоих случаях действия похожи и не занимают много времени. Тем, кто пользуется приложением, будет удобнее переводить с него. Если у вас нет доступа к телефону или вам проще сделать это через сайт, воспользуйтесь личным кабинетом.

Комиссия и срок вывода средств

При переводе денег с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф комиссия не взимается. Эта операция проходит между вашими внутренними счетами банка. Деньги поступают сразу же, и вы можете ими пользоваться.

Как вывести деньги с брокерского счета Тинькофф на карту в другом банке

Прямого способа перевода финансовых средств с брокерского счета Тинькофф на карты других банков нет. Такая функция не предусмотрена брокером. Но можно обойти ограничения двумя способами.

Через карту Тинькофф

Можно без комиссии перевести деньги на карту Тинькофф (способом, описанным в предыдущем разделе) и потом перевести их в другой банк несколькими способами:

Из плюсов — так можно выводить деньги не только на свои карты, но и любого другого физического лица. Условия перевода при этом не меняются.

Важно проверять комиссию не только банка отправителя, но и получателя, т. к. он тоже может назначать комиссионный сбор в одностороннем порядке.

Через бумажное поручение

Если необходимо перевести сумму более 5 млн. или перевод осуществляется на юридическое лицо или ИП, можно оформить платежное поручение банку. Это официальный документ, в котором указывается кому, сколько и когда перевести.

В обязательном порядке заполняется анкета, ее можно скачать на сайте брокера. В документе необходимо найти Приложение №12 (страница 284):

Источник: Тинькофф Банк

Для каждой валюты заполняется отдельное поручение. К нему прилагаются копии документов, удостоверяющих личность.

С пакетом документов, вы можете посетить отделение банка по адресу: г. Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Предварительно необходимо связаться с менеджером для записи. Либо можно отправить нотариально заверенные документы Почтой России по этому же адресу.

Платежное поручение действует не более двух недель с момента заполнения. Банк обязан его исполнить в течение двух рабочих дней после получения в отделении.

Как вывести доллары с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту

Вывод валюты (не только доллара, но и любой другой) осуществляется также двумя способами — через приложение брокера либо через ЛК на официальном сайте.

Условия и ограничения

Важно помнить следующее:

• Для вывода заранее нужно открыть счет в нужной валюте. Это бесплатно и делается в пару кликов в банковском приложении Тинькофф.
• Вывести можно доллар США, гонконгский доллар, евро, йену, фунт и юани. Для других валют доступен перевод только при помощи платежного поручения по алгоритму, описанному выше.
• Йена и фунт при этом выводятся только через ЛК, через приложение сделать это не получится.

Не забывайте про общее временное ограничение в РФ на запрет обналичивания средств с валютных счетов в размере более 10 000 долларов. И то при условии, что эта сумма находилась на вашем счете до 9 марта 2022 года.

В приложении

Во вкладке выбранного портфеля выбираем в верхнем правом углу «Настройки», вывести, выбираем валюту и валютный счет для перевода. Деньги выводятся мгновенно.

То есть, алгоритм ничем не отличается от вывода рублей за исключением того, что предварительно нужно создать счет в нужной валюте.

Через личный кабинет на сайте

Чтобы перевести доллары с брокерского счета Тинькофф через ЛК, действовать нужно по аналогии с выводом рублей:

1. На странице «Инвестиции» выбираем «Портфель» .
2. Переходим во вкладку «Действия» .
3. Выбираем «Вывод средств» .
4. Указываем валюту, сумму перевода и счет.

Средства поступят мгновенно.

Услуга «Вывод 24/7»

На полное окончание сделки по ценным бумагам необходимо от 2 до 5 дней. Именно на полную покупку или продажу, не вывод. Все операции по акциям на бирже проходят по режиму Т+n, где n — количество дней на совершение сделки. Соответственно, с момента продажи нужно еще минимум 2 дня, чтобы права владения перешли к вам (и это не учитывая последние проблемы из-за санкций).

Для срочной транзакции Тинькофф дает возможность подключить услугу «Вывод 24/7». Она позволяет продать бумаги и вывести средства в любое время и любой день недели. Не нужно ждать несколько дней до окончания сделок.

Если разобраться в механизме услуги, то это просто открытие дополнительного счета (условного, его видят только сотрудники банка) с подключением овердрафта (небольшого кредита на расчетный период Т+n). Единовременно можно вывести 50 млн. руб. или эту же сумму в переводе на валюту.

Услуга 24/7 бесплатная, как и овердрафт для инвестиций. Подключается в момент совершения первой операции по досрочному выводу.

Почему на карту может прийти меньшая сумма

В обязательном порядке брокер снимает сумму, равную 13% от прибыли, — это налог с дохода на инвестиции (ст. 226.1 НК РФ). Прибыль — это та сумма, которая поступила к вам с продажи активов. Важно, что налог взимается не со всей суммы перевода, а только с плюса. Если часть активов продали с плюсом, а часть с минусом, то высчитывается среднее значение, и с этого числа берется налог.

При срочном выводе средств налог снимается примерный, при необходимости брокер может доснять деньги после полного перерасчета.

Перевод налога осуществляется автоматически, и инвестору не нужно об этом заботиться. Брокер самостоятельно подает налоговые декларации в ФНС.

Налог списывается только в рублях независимо от валюты снятия. В случае другой валюты он рассчитывается по курсу ЦБ на момент вывода. Налог за вывод иностранных денег снимается с остатка в рублях на счете. Если на счете недостаточно средств для списания, то банк высылает извещение или звонит инвестору с просьбой пополнения счета.

Источник: rupor.pro