Когда предприниматель всячески уклоняется от погашения долгов перед кредиторами, решить вопрос с образовавшейся задолженностью можно несколькими способами. Расскажем вам, как проходит взыскание долга с ИП, и какие инструменты есть в распоряжении его кредиторов.
Кто отвечает по долгам предпринимателя
Для лучшего понимания, каким образом производится взыскание долгов с индивидуальных предпринимателей, необходимо обратиться к Гражданскому кодексу РФ. В соответствии с ГК РФ ИП — это физ. лицо, которое для ведения бизнеса получило статус частного предпринимателя без образования юрлица.
При просроченной задолженности ответственность за ее погашение будет лежать не только на ИП, как компании, но и непосредственно на самом гражданине, это ИП организовавшем.
Долги по налогам прекратившего свою деятельность ИП могут взыскать за счет его зарплаты.
Верно и обратное — законом разрешено взыскание долгов физического лица с ИП. То есть по личным задолженностям гражданина приставы могут взыскивать средства со счетов бизнесмена или арестовывать его активы.
Для успешного истребования займов с ИП кредиторам нужно помнить о некоторых моментах:
- Срок исковой давности по гражданским делам составляет 3 года.
- Не стоит затягивать с обращением в суд — в любой момент должник может избавиться от имеющихся у него активов и объявить себя финансово несостоятельным, что существенно снизит риски на благополучный исход дела.
- После получения судебного решения (исполнительного листа) обратитесь с ним к судебным приставам-исполнителям, имеющим право на принудительное взыскание долга, в том числе путем наложения ареста и реализации имущества бизнесмена (недвижимости, транспорта, оборудования, товара). При имеющемся судебном решении можно взыскать долг даже с ИП, официально прекратившего деятельность, так как закрытие бизнеса не приводит к списанию долгов.
Перед подачей иска в суд взыскателю необходимо направить задолжавшему ИП претензию, указав в ней размер долга, который кредитор может увеличить за счет начисления штрафа, неустойки, пени, материального ущерба.
Есть вопросы по взысканию долга с ИП? Закажите звонок юриста
Как взыскать долг с ИП во время работы
Как правило, стратегия взыскания долгов с индивидуального предпринимателя разрабатывается в соответствии с характером задолженности и поведением самого должника. Стоит выделить несколько способов, как взыскать долг с предпринимателя:
- ИП не исполняет взятые на себя обязательства по объективным причинам, при этом в будущем он рассчитывает решить свои материальные проблемы и погасить имеющиеся долги. Такому предпринимателю, попавшему в сложное финансовое положение, можно предложить компромиссные варианты решения спорного вопроса — рассрочка платежа, возврат долга товарами или услугами, помощь в поисках новых клиентов.
- Если предприниматель может погасить долг, но предпочитает откладывать этот неприятный для него момент на потом, в надежде, что обязательства «рассосутся» сами собой, работать с ним нужно крайне осторожно. Одним из эффективных методов воздействия на таких ИП станут меры, способные нанести урон имиджу или репутации неплательщика. Обычно стоит лишь намекнуть на размещение информации о недобросовестности такого предпринимателя в СМИ, как он перестает «бегать» от кредиторов и оперативно погасит долги.
- Немало сложностей способен доставить предприниматель, за спиной которого есть влиятельные друзья и знакомые. Такие ИП нередко чувствуют свою безнаказанность, намеренно влезая в долги, которые в принципе не планируют возвращать. Для работы с должниками этого типа лучше всего привлечь профессионального медиатора, либо не тратить свое время на урегулирование спорного вопроса мирным путем и сразу обращаться в суд.
Не менее часто в гражданском обороте встречаются различные мошенники и аферисты, которые, прикрываясь статусом ИП, обманывают собственных контрагентов. Чем раньше кредитору удастся распознать потенциального мошенника, тем выше шансы, что его удастся заставить исполнить взятые на себя обязательства.
Взыскание долга по исполнительному листу
Что делать, если ИП закрылся с долгами?
Ранее зарегистрированное в качестве ИП физическое лицо продолжает нести ответственность по имеющимся у него долгам даже после закрытия компании. То есть бывший ИП отвечает всем имуществом физического лица.
Здесь возникает вполне логичный вопрос, можно ли закрыть ИП с непогашенной задолженностью. В соответствии с Гражданским кодексом РФ гражданин имеет право прекратить коммерческую деятельность в любое время, при этом у него могут остаться неисполненные обязательства:
- По налогам и сборам.
- По заработной плате персонала.
- Перед контрагентами.
- Перед кредитными организациями.
Но даже если ИП закрылся, он обязан погасить свои задолженности, уже находясь в статусе физического лица — списаны они не будут.
Когда взыскать долг невозможно?
Обычно невозможность взыскания долга с ИП связана с его банкротством. Согласно общим правилам признания индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным, первоначально взыскание затрагивает все деньги, имеющиеся в распоряжении будущего банкрота (как наличные, так и размещенные на банковских счетах).
Если средств оказывается недостаточно, финансовый управляющий составляет опись имущества должника, которое может быть продано на торгах.
Но совместно нажитое имущество супругов ИП также подлежит реализации. Просто взыскание будет наложено только на долю непосредственно должника — оставшаяся часть имущества будет возвращена собственникам долей после реализации в денежном выражении.
Какое имущество финуправляющий может продать на торгах при банкротстве ИП? Спросите юриста
Ст. 446 ГПК РФ устанавливает перечень имущества, на которое не обращается взыскание:
- единственное жилье (кроме ипотечного и заложенного);
- социальные пособия, личные вещи, одежда, посуда, предметы быта;
- приусадебное хозяйство, если оно ведется для нужд должника и его семьи;
- транспорт, эксплуатируемый инвалидом;
- активы бизнеса стоимостью менее 10 тыс. рублей.
Также проблематично взыскать с предпринимателя деньги или активы, переданные ему без договора — сначала взыскателю потребуется в суде доказать законность сделки. А при отсутствии документального подтверждения или свидетелей это невозможно.
ИП отвечает по долгам активами бизнеса и личными деньгами учредителя
Но если ИП не платит по кредитам или распискам, то не стоит затягивать с обращением в суд, чтобы предприниматель не вывел активы или не подал на банкротство.
Как взыскать долг с ИП через суд
Истребование задолженности с предпринимателя через суд похоже на порядок истребования задолженностей с физических лиц. Обратиться в суд с такими требованиями кредиторы могут в следующих случаях:
- урегулировать спорный вопрос в мирном порядке не удалось;
- с момента появления обязательств прошло не менее трех лет;
- факт нарушения ИП обязательств можно подтвердить документально.
При обращении в суд кредитор вправе рассчитывать на возврат не только основной суммы задолженности, но и выплату недобросовестным предпринимателем процентов, штрафов, неустоек и пеней, предусмотренных неисполненным договором, возмещение расходов на оплату государственной пошлины и услуг юриста.
Если ИП оформлял ссуду или кредит на нужды и развитие бизнеса, при этом он продолжает вести коммерческую деятельность, то в соответствии с принципом подсудности исковое заявление на взыскание долга с ИП должно подаваться в Арбитражный суд.
Если же займ был взят на личные нужды бизнесмена, при этом он официально закрыл ИП с внесением записи в Госреестр, с заявлением следует обращаться в районный суд по месту фактического проживания физического лица.
В исковом заявлении в суд о взыскании задолженности с предпринимателя заявителю потребуется указать следующую информацию:
- Сведения об истце (кредиторе) и ответчике (индивидуальном предпринимателе) — нужно отразить актуальные номера телефонов и почтовый адрес.
- Обстоятельства и основания появления долга — например, если идет спор о кредитном договоре, в иске указывается его дата и номер, размер долга (первоначальной и оставшейся суммы задолженности).
- Требования истца — вернуть спорное имущество, заплатить за поставку товаров и услуг, исполнить обязательства по бюджетным отчислениям.
- Информацию о попытках кредитора решить спор мирным путем, суть претензии и ответ должника, причины, по которым меры досудебного урегулирования конфликта оказались неэффективными.
- Дополнительные требования истца: взыскать пени, штрафы, неустойки и проценты.
К исковому заявлению обязательно прикладываются заверенные копии документов, на основании которых возникла задолженность, а также иной документации, имеющей юридическую значимость и требуемой для успешного рассмотрения дела. В любой момент суд вправе затребовать у кредитора оригиналы указанных им документов для сверки.
Что делать кредитору, если у ИП совсем нет имущества? Закажите звонок юриста
Как взыскать долг с ИП мирным путем
Прежде чем тратить свое время и деньги на судебные тяжбы с недобросовестным индивидуальным предпринимателем, стоит попытаться договориться с ним мирным путем. Для этого кредитору нужно обратиться к неплательщику с предложением о переговорах.
Предложения об исполнении долговых обязательств может направляться физическому лицу в форме письменной претензии, на которую ИП должен ответить в 30-дневный срок.
Если предприниматель готов к диалогу, необходимо организовать переговоры, при которых заключается компромиссное соглашение, удовлетворяющее все заинтересованные стороны. Впоследствии нарушение достигнутых в рамках претензионной работы договоренностей со стороны ИП послужит основанием для подачи иска в суд и принудительного взыскания долга.
Как оспорить сделки ИП
Сегодня все чаще встречается ситуация, когда неплательщик специально распродает имеющееся у него имущество и выводит из бизнеса активы, чтобы затем объявить себя банкротом и на законных основаниях не выплачивать кредиты и займы.
Закон предусматривает для кредиторов возможность оспаривания таких сделок — в частности, это доступно в рамках банкротства гражданина или ИП. Или если при заключении договора предпринимателем были скрыты значимые условия.
По ходатайству кредитора или финансового управляющего суд имеет право принять решение об отмене сомнительных сделок, которые проводились в течение трех лет, предшествующих процедуре признания финансовой несостоятельности.
Когда сделка будет признана недействительной, спорное имущество вернется в состав конкурсной массы, затем финуправляющий проведет его реализацию на торгах. Средства, которые удастся выручить на электронном аукционе, пойдут на удовлетворение выставленных кредиторами требований.
Ваш контрагент не возвращает долг? Закажите звонок юриста
Возбуждение исполнительного производства
Получение судебного решения, в соответствии с которым ИП должен выплатить долг кредитору — это лишь полдела. Ведь по статистике только 5–15% всех обязательств, возникающих на основании исковых требований, удовлетворяются должниками добровольно. В остальных случаях взыскателям приходится обращаться в ФССП.
После возбуждения исполнительного производства пристав может предпринять следующие действия, направленные на принудительное исполнение судебного решения:
- Наложит арест на счета и депозиты ИП, при этом аресту подлежат не только счета, которые используются для ведения бизнеса, но и личные счета физического лица.
- Объявит розыск движимого и недвижимого имущества должника, направив запросы в Росреестр, ГИБДД и иные регистрационные органы.
- Для розыска иных источников дохода ИП пристав направляет запросы в ПФР и ФНС, что позволит выявить официальное место работы гражданина или факт получения им пенсии.
- Изымет движимое и недвижимое имущество должника с последующей продажей его на торгах.
Характерная особенность взыскания долга с ИП по исполнительному листу в том, что имущественные средства ИП неотделимы от имущества физлица, что позволяет накладывать арест на всю собственность бизнесмена, независимо от того, когда и для чего она покупалась.
Может ли кредитор подать
на банкротство ИП сам? Закажите
звонок юриста
Возбуждение банкротства в отношении ИП
Если у кредитора есть серьезные основания полагать, что ИП намеренно уклоняется от исполнения взятых на себя обязательств, то юристы рекомендуют сразу обращаться в арбитражный суд для признания его банкротом.
Когда бизнесмен признается финансово несостоятельным в судебном порядке, по имеющимся у него обязательствам он рассчитывается в пределах стоимости имущества, находящегося в его распоряжении. Поэтому списание долга через банкротство должника выгодно кредиторам только тогда, когда у неплательщика есть реальные активы: транспорт, дома, квартиры (и не одна), оборудование, на которое может быть обращено взыскание.
Если же его стоимости недостаточно, или у должника ничего нет, то долги будут списаны без реализации активов, а гражданина признают банкротом. За этим последует принудительная ликвидация ИП с наложением 5-летнего запрета на повторную регистрацию бизнеса.
Запуская процедуру признания предпринимателя финансово несостоятельным, кредитор должен иметь в виду, что войти в нее могут и другие желающие получить свои деньги с ИП. Тогда возникает вероятность, что денег будущего банкрота окажется недостаточным для удовлетворения всех требований.
Поэтому прибегать к банкротству физического лица в статусе ИП следует крайне осторожно и только после консультации с опытным юристом, который подскажет, как лучше поступить в том или ином случае.
Наши юристы подробно расскажут, как производится взыскание долга с индивидуального предпринимателя, и как ИП максимально сохранить свои активы, списав при этом проблемные задолженности. Для консультации с ними позвоните нам самостоятельно или закажите звонок специалиста.
Источник: xn—-7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai
Как происходит взыскание долгов с ИП — описание процедуры и требования
Востребование долгов не всегда приятная процедура как для занимателя, так и для заимодавца. Эта ситуация может произойти между друзьями, родственниками и знакомыми людьми, также иногда возникает необходимость получить обратно средства от индивидуальных предпринимателей и организаций.
Взыскание долга с ИП несколько отличается от процедуры между физическими лицами, а также от иска к целой компании. В этой статье рассмотрим особенности процедуры, а также некоторые приемы, которые помогут обезопасить себя от мошенничества со стороны займополучателя.
Что такое ИП?
Для того чтобы понять, в чем состоит особенность взыскания долга с ИП, необходимо разобраться в самом понятии. В судебном производстве иск может быть направлен как к физическим лицам, так и к юридическим. Физическое лицо — любой человек из нашего окружения, гражданин, имеющий свои права и обязанности. Юридическое лицо — организация, осуществляющая определенную деятельность на экономическом рынке. А к кому же можно отнести индивидуального предпринимателя?
Индивидуальный предприниматель также ведет экономическую деятельность, он зарегистрировал свою деятельность в контролирующих органах и получил право осуществлять коммерческие операции. При этом он все-таки относится к физическим лицам, так как свои решения он может принимать оперативно и самостоятельно, а по своим обязательствам отвечает всем своим имуществом в отличие от юридических лиц.
Взыскание долга с ИП — процесс, в котором вы контактируете с конкретным определенным человеком, а не с целой компанией и ее многочисленными представителями.
Как решить спор мирным путем?
Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.
Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.
После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.
Порядок действий при взыскании долга
Переговоры зашли в тупик, вам никто не отвечает на звонки, денег со стороны должника как не было, так и нет — что делать? Как взыскать долг с ИП?
В первую очередь, напишите письменную претензию с требованием возврата долга. Отправьте ее по адресу проживания предпринимателя, в рабочий офис, в любое место, где он ее может получить. Копию претензии храните у себя, письмо отправляйте с уведомлением о доставке, чтобы точно знать, что ответчик его получил.
Если для предпринимателя важна репутация в области СМИ, направьте жалобу и туда. Многие предприниматели не очень рады утечке информации подобного рода к потенциальным клиентам.
В некоторых ситуациях есть возможность привлечь на свою сторону более крупных партнеров по бизнесу. Если работа должника зависит от какой-то компании, имеет смысл обратиться с информационным письмом к ее руководству.
Если предпринятые меры действия не возымели, обращайтесь в арбитражный суд. С помощью него можно взыскать сумму долга, неустойку, компенсацию убытков и расходов на оплату пошлин и услуг юриста.
Необходимо правильно составить исковое заявление о взыскании долга ИП, а также приложить все доказательства, имеющие отношение к делу. Также необходимо приложить свои письма с требованием возврата денежных средств, которые отправлялись ответчику.
Возбуждение банкротства ИП
Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.
Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.
Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.
Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.
Взыскание долга с ИП, прекратившего деятельность
Рынок — структура изменчивая. Открываются новые организации, другие не могут продолжать деятельность и закрываются. Бывает так, что индивидуальный предприниматель свернул экономическую активность, оформил надлежащим образом документы и ушел работать куда-нибудь на завод. А что делать, если он был должником? Что станет с его долгом?
Взыскание долга с бывшего ИП ничем не отличается от стандартной процедуры. Все его долги и кредиты никуда не делись, он по-прежнему обязан их выплачивать. Это значит, что вам необходимо писать письмо с требованием вернуть долг и, если это не принесло результата, в дальнейшем идти в суд по месту прописки ответчика.
О чем необходимо знать?
Как происходит взыскание долгов с ИП, даже с тех, кто уже прекратил экономическую деятельность, было рассмотрено в предыдущих пунктах. Что делать, если предприниматель не просто закрыл деятельность, но и начал процедуру банкротства? Кредитор должен успеть войти в специальный список лиц, которому задолжал предприниматель. Называется он реестром. Если до окончания процедуры банкротства никаких мер со стороны кредитора не предпринималось, в дальнейшем долг он забрать не сможет.
Чего нужно опасаться?
Даже в обычном каждодневном окружении мошенники попадаются чуть ли не на каждом углу. В сфере экономики это еще более частое явление: фирмы-однодневки, фальшивые благотворительные фонды, незаконное предпринимательство и другое.
Начиная хозяйственную деятельность в роли индивидуального предпринимателя, многие люди заранее распродают или переписывают на друзей и родственников свое имущество.
Перед тем, как предоставить кому-то займ, убедитесь, что ему есть чем расплатиться в случае необходимости. Если после вынесения судебного решения о возмещении долга у ответчика не будет личного имущества, официального заработка или активов, продажа которых может удовлетворить обязательства, то и ваши средства будет просто не из чего возвращать по закону.
Как бороться с мошенничеством?
Если ваш должник объявил о начале процедуры банкротства, при этом в процессе деятельности его имущество было распродано по сомнительной стоимости или организациям, вызывающим подозрения в законности деятельности, можно попробовать оспорить сделки и признать их недействительными.
Оспариваются сделки между родственниками и сомнительными организациями, если они были проведены за 3 месяца до начала процедуры банкротства. В этом случае переданное имущество конфискуется и распределяется между кредиторами, входящими в реестр.
Если предпринимателем-должником были причинены значительные убытки своим кредиторам, проведены махинации с выводом активов и другая незаконная деятельность, его можно привлечь к ответственности по статьям 195, 196, 197 Уголовного Кодекса РФ.
Источник: fb.ru
ИП прекратил деятельность: как взыскать долг?
Порядок взыскания долга при ликвидации и банкротстве ИП протекает по-разному. Если должник решил ликвидировать ИП, то кредиторам необходимо обратиться в суд с иском о взыскании задолженности.
Иск подается в суд общей юрисдикции по месту регистрации ИП. Вместе с иском рекомендуется сдать заявление о принятии мер по обеспечению иска.
Пока дело будет рассматриваться в суде, должник может вывести имущество. А если подать ходатайство о принятии обеспечительных мер, то на имущество должника, деньги и счета будут наложены аресты.
Скачать бланк ходатайства о принятии обеспечительных мер бесплатно в формате word
После вступления решения суда в законную силу кредиторам следует получить исполнительный лист (ИЛ).
ИЛ передается судебным приставам, которые проводят процедуру реализации имущества должника и передачу средств взыскателям.
После получения исполнительного листа пристав возбуждает исполнительное производство, после чего полностью проверяет ИП. При обнаружении имущества судебный пристав назначает оценщика (либо он может быть выбран взыскателем) и выставляет имущество на торги.
После проведения оценки взыскатель вправе получить имущество должника в натуре, но только с согласия ИП.
Деятельность судебного пристава следует контролировать и иногда запрашивать информацию о проведенных мероприятиях и их результатах.
Кредитору следует ознакомиться с ФЗ «О судебных приставах» от 21.07.1997 г., чтобы знать свои права и обязанности пристава. Правовая информированность повысит вероятность погашения задолженности.
Процедура взыскания долга судебными приставами.
Порядок взыскания долга
Процедура взыскания задолженности с закрытого ИП проходит в несколько этапов:
- досудебный этап. На данном этапе меры принимаются самим взыскателем, он направляет должнику досудебную претензию и делает устное предупреждение. Претензия оформляется в свободной форме, главное – правильно сформулировать требование и указать срок исполнения. Если претензия будет проигнорирована, то ее копию надо приложить к иску и сдать в суд,
- судебная стадия. Подобные гражданские дела рассматриваются в арбитраже или суде общей юрисдикции. Если у заявителя имеются бесспорные доказательства, и не требуется участие свидетелей и экспертов, то дело рассматривается в приказном порядке. Но ответчик вправе потребовать рассмотреть дело в общем исковом порядке, и тогда процесс затянется на 2 месяца. Если суд удовлетворил требование заявителя, то после вступления решения суда в законную силу взыскателю нужно потребовать исполнительный лист. Если в удовлетворении иска было отказано, то судебный акт можно обжаловать в месячный срок,
- стадия исполнения. Редко бывает такое, что правонарушители сразу после получения судебного акта выплачивают задолженность. И чтобы не терять времени впустую, следует сразу передать дело на исполнение. Судебному исполнителю сдаются оригиналы бумаг. При передаче следует сообщить ему всю известную информацию о должнике. Стадия исполнения судебного акта длится 2 месяца, в некоторых случаях этот срок может быть изменен. Если у должника имеются деньги или имущество, то долг быстро погасится. А вот если ИП «пустое», то процесс может затянуться на несколько лет.
Важно! В некоторых случаях взыскание задолженности проходит в 1 или 2 этапа. Некоторые должники согласны погасить долг добровольно либо после судебной стадии. Ведь после суда долг увеличивается из-за того, что с должника взыскиваются судебные расходы.
Как составить иск в суд
Скачать образец искового заявления о взыскании долга с ИП, прекратившего деятельность, бесплатно в формате word
Он должен содержать следующую информацию:
- паспортные данные заявителя и сведения об ответчике: название, адрес и контакты. Рядом с этой информацией нужно прописать цену иска,
- сведения об образовании задолженности: основание (договор, сделка, ущерб), дату образования долга, размер неустойки и т. д.,
- требования.
В заявлении нужно также прописать список приложений:
- копия паспорта заявителя,
- копия договора либо копии других документов, подтверждающих наличие долга,
- бумаги на ответчика: банковские реквизиты, адрес.
