С одной стороны, работать с самозанятыми удобно. Вы не берете их в штат, не отчисляете НДФЛ и взносы (около 40% от размера зарплаты), не грузите бухгалтерию отчетами.
С другой, работа с самозанятыми может превратиться в ад и лишнюю бюрократию. Компании важно получать от исполнителя чеки после оплаты, это требование налоговой. На этом этапе возникают сложности: то подрядчик задержал чек, то не так оформил. А у бухгалтерии появляется допзадача — до всех достучись и все перепроверь.
Новый сервис по выплатам самозанятым от Тинькофф облегчает взаимодействие с самозанятыми и сокращает шансы на ошибку. Разберемся, что он делает.
Сами проверим, не нарушили ли вы закон
Первое, на что нужно обратить внимание в работе с самозанятым, — правда ли он таковым является. Когда платите человеку без этого статуса как самозанятому — у налоговой точно возникают вопросы.
Тинькофф берет проверку подрядчиков на себя и автоматизирует задачу на всех этапах. В сервисе есть список исполнителей. Если человек самозанятый, сервис сигнализирует, что все ок — можно работать и оплачивать. Если нет, сам поставит его на учет в налоговой. Конечно, только с согласия человека.
Как оплатить налог через приложение Тинькофф банка
Это занимает минуту, оплачивать работу можно в тот же день.
Исполнитель бесплатно получит карту Tinkoff Black — на нее и будут приходить деньги.
Оплата тем, кто снял себя с учета, просто не пройдет
Самозанятый может и сам изменить свой налоговый статус в мобильном приложении. Это занимает минуту, так что вы можете даже ничего не узнать. Но сервис от Тинькофф — узнает. Если кто-то из исполнителей поменял статус уже в процессе работы, платеж ему не пройдет. Сервис ежедневно обновляет статус самозанятых, а данные берет в базе налоговой.
Так сервис предупреждает, что оплата не пройдет, а платить надо как обычному физлицу — с начислением НДФЛ и взносов
Так сервис предупреждает, что оплата не пройдет, а платить надо как обычному физлицу — с начислением НДФЛ и взносов
Чеки по каждому самозанятому — за 15 минут после платежа
После оплаты самозанятый обязан выслать вам чек. Но он может быть не на связи, может забыть, сделать что-то неправильно. С сервисом от Тинькофф бухгалтеру ничего ждать не надо. Чеки автоматически формируются в личном кабинете сервиса. Проверять их на корректность тоже не надо: все данные основаны на информации по платежу.
В итоге у компании всегда есть верные документы для отчетности.
Налог с доходов от компании автоматически поступает в налоговую
Платить налог должны самозанятые, но они могут забывать или протестовать, что их этим нагружают. С согласия подрядчиков сервис может ежемесячно платить налог с доходов от компании в бюджет. Самозанятые только выполняют заказы и не занимаются никакой дополнительной работой.
Экономим время, которое раньше уходило только на оплаты
Если самозанятых много, на выплаты можно потратить день-два рабочего времени. Тинькофф автоматизирует и эти операции — работа руководителя или бухгалтера не стопорится.
Как ИП оплатить налоги через Тинькофф Бухгалтерию
Как можно платить:
Через личный кабинет Тинькофф Бизнеса. Компания подключает сервис выплат самозанятым и добавляет в него своих исполнителей. Переводить деньги одинаково просто и нескольким людям, и целому списку: можно выбрать конкретных подрядчиков в интерфейсе или загрузить эксель-файл со списком исполнителей. На отправленный реестр автоматически формируется одна платежка.
После перевода денег сервис сразу получает из налоговой ссылки на чеки. Бухгалтер может скачать их в личном кабинете через 15 минут после выплаты.
Оплата в своих системах по OpenAPI. Это работает, когда, например, самозанятый курьер выполнил заказ на 10 000 ₽ и хочет сразу получить деньги. Он нажимает в приложении компании условную кнопку «Завершить заказ» — и сервис автоматически переводит оплату.
Для этого программист компании должен настроить интеграцию по API Тинькофф во внутреннюю систему. Заходить в личный кабинет сервиса не нужно. Удобно, когда подрядчиков много и платить нужно часто. При такой модели бухгалтер не тратит время на переводы вообще.
Попробуйте новый сервис выплат самозанятым от Тинькофф. Он экономит время бухгалтерии (а значит, и ваши деньги). Все услуги бесплатные, за доставку карт вам платить тоже не надо. Плюс выгодно подрядчикам: им не придется заниматься чеками, писать бухгалтерам с напоминанием о себе, а карты еще и дают кэшбэк до 30%.
Как добавить самозанятых с картами Тинькофф в сервис для выплат?
Есть два способа: вручную или загрузить реестр на выплату. Вручную лучше добавлять, если исполнителей немного — от одного до десяти. Если больше — рекомендуем загрузить платежный реестр, система автоматически добавит в сервис всех новых исполнителей.
Чтобы добавить одного или нескольких самозанятых вручную:
Введите ФИО самозанятого и номер счета дебетовой карты Тинькофф. Если нужно добавить несколько исполнителей, нажмите «+ Добавить еще». После того как добавили всех самозанятых, нажмите «Добавить получателей»:
После того как исполнитель подключится к сервису, он появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь можно ему заплатить через сервис.
Чтобы добавить целый список самозанятых с картами Тинькофф с помощью реестра на выплату:
Загрузите файл с данными о выплатах, которые хотите сделать, и информацией о самозанятых.
Требования к реестру: формат XLS, XLSX или CSV, объем не больше 20 МБ.
Система найдет исполнителей среди клиентов банка Тинькофф и после первого платежа автоматически добавит их в сервис выплат.
Как добавить самозанятых с картами других банков в сервис для выплат?
Есть два способа: вручную или загрузить файл с данными исполнителей. Вручную лучше добавлять, если исполнителей немного — от одного до десяти. Если больше — рекомендуем загрузить файл.
Перед тем как добавить исполнителя в сервис, нужно убедиться, что у него уже есть статус самозанятого. Это можно сделать на сайте налоговой по ИНН исполнителя.
Только если ваш исполнитель уже самозанятый, сервис сможет прислать ему запрос на подключение к Тинькофф. Это нужно, чтобы в дальнейшем автоматически проверять его статус перед выплатой и формировать чеки по выплатам.
Если у ваших исполнителей еще нет статуса самозанятого или они не подключены к системе Тинькофф, отправьте им инструкции, как это сделать:
Чтобы добавить одного или нескольких самозанятых вручную:
После того как вы добавите анкету, самозанятому придет запрос от налоговой на подключение к Тинькофф в приложении или на сайте «Мой налог». Самозанятый должен подтвердить запрос.
После подключения исполнитель появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь можно ему заплатить через сервис:
Чтобы добавить целый список самозанятых с картами других банков с помощью загрузки файла:
В личном кабинете сервиса выплат Тинькофф Бизнеса перейдите в раздел «Добавить получателя» и выберите «С картой другого банка».
Выберите файл с данными исполнителей из папки или перетяните его в поле загрузки и нажмите «Добавить».
Система примет файл в формате XLS, XLSX объемом не больше 20 Мб. Информация о самозанятых загрузится в сервис.
После того как вы добавите информацию в сервис, самозанятому придет запрос от налоговой на подключение к Тинькофф в приложении или на сайте «Мой налог». Самозанятый должен подтвердить запрос.
После подключения исполнитель появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь можно ему заплатить через сервис.
Как проверить статус самозанятого?
Система автоматически проверяет статус, когда вы добавляете исполнителя в проект. После этого обновляет статусы каждый день по базе налоговой и ежесекундно — по базе Тинькофф.
Платить можно только исполнителям со статусом «Подключен к Тинькофф»
Если на момент добавления самозанятый стоял на учете в налоговой, но позже решил снять себя с учета, система покажет статус «Не подключен к Тинькофф» и выплата не пройдет.
Тинькофф Бизнес разработал сервис, который позволяет компаниям упростить и автоматизировать работу с самозанятыми. Он помогает бизнесу сократить издержки на обработке регулярных платежей, а также значительно ускоряет регистрацию самозанятых.
Сервис будет актуальным в первую очередь для среднего и крупного бизнеса, у которого есть необходимость работать с большим числом самозанятых: например, для курьерских служб, строительных компаний, таксопарков и агрегаторовтакси, ретейла с широкой сетью мерчендайзеров или представителей и другие компании.
Сервис объединяет комплекс услуг Тинькофф и позволяет бизнесу быстро решить все вопросы по оформлению самозанятых и выплатам за их услуги:
● организовать платежи в интерфейсе сервиса или по API с автоматической проверкой актуальности статуса каждого самозанятого;
● настроить автоматическую регистрацию доходов самозанятых в налоговой и выгрузку чеков в личном кабинете или по API.
Зарегистрироваться в качестве самозанятого любой клиент Тинькофф может самостоятельно — в личном кабинете. Для бизнес-клиентов Тинькофф предлагает услугу по массовой регистрации самозанятыхпредставителем банка, а также выдачу карт самозанятым в офисе клиента.
Платежами для самозанятых можно управлять в личном кабинете клиента Тинькофф Бизнеса по аналогии с зарплатным проектом — все данные по самозанятым загружаются в несколько кликов. Также бизнес может бесплатно выполнить настройку по API, объединить данные своих внутренних систем с данными банка и организовать необходимые для бизнеса автоматические платежные функции.
В процессе выплат сервис автоматически проверяет актуальность статуса каждого самозанятого, чтобы избежать случайных переводов физлицам (в случае, если у исполнителя не актуален статус самозанятого). После перечисления денег доход самозанятого также автоматически регистрируется в налоговой, а клиент в личном кабинете может выгрузить чеки по каждому платежу для отчетности.
Сервис выплат самозанятым от Тинькофф Бизнеса также учитывает все нюансы по работе с самозанятыми-нерезидентами с соблюдением требований валютного контроля.
Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом для самозанятых, компания должна иметь счет в Тинькофф Бизнесе. Оставить заявку на открытие расчетного счета можно на сайте или по телефону 8 800 755-75-49 и в дальнейшем подключить сервис моментальных выплат через персонального менеджера. Тарифы в Тинькофф Бизнесе учитывают разные обороты компаний и масштаб, и сформированы так, чтобы любая компания могла получать максимальную выгоду от обслуживания в Тинькофф.
«Мы всегда работали в логике, что наши продукты должны упрощать и оптимизировать бизнес длянаших клиентов. И чем крупнее компания, тем более функциональные решения мы предлагаем.
«Тинькофф» запустил сервис для уплаты налогов самозанятых
Команда «Тинькофф Банка» добавила в мобильное приложение сервис для отчетов и уплаты налогов самозанятых. Об этом сообщила пресс-служба компании.
С помощью сервиса пользователи могут принимать платежи, выставлять чеки, заявлять о доходах в Федеральную налоговую службу (ФНС) и платить налоги.
Операции можно проводить на одну карту, налог будет считаться только с профессионального дохода. Чтобы задекларировать переводы от клиентов, надо указать от кого и за что поступили деньги.
Для регистрации самозанятости нужна дебетовая карта «Тинькофф» и мобильное приложение банка. Оформление займет 5–10 минут (в отдельных случаях до пяти дней в зависимости от ответа ФНС).
Сейчас аналогичные сервисы для самозанятых есть у ФНС, «ЮMoney», «Сбера», «Альфа-банка» и других.
источник, фотографии: пресс-служба Тинькофф Банка
Источник: bg.ru
Как самозанятому оплатить налоги
Плательщики НПД не всегда и не везде имеют возможность оплатить налог самозанятого через приложение. Полезно знать правила оплаты и все доступные варианты.
Порядок оплаты и размер НПД самозанятого
Оплата налогов — важная часть взаимоотношений предпринимателей с государством. Для плательщиков НПД задача, как заплатить налог как самозанятому, упрощена максимально — от оповещения до оплаты, при желании и наличии цифровых навыков плательщика, пара кликов. С целью упрощения и ведения работы с клиентами, выдачи чеков и уплаты налога как самозанятого создан кабинет налогоплательщика НПД «Мой налог».
Отлично работают его мобильная и веб-версии (МВП) — одноименное приложение для всех видов смартфонов и компьютеров.
Напомним основные характеристики — преимущества налогового режима для предпринимателей, работающих без наемных работников, с выручкой до 2,4 млн рублей в год:
- регистрация и снятие с учета самозанятых через интернет;
- отсутствие отчетов и деклараций;
- отсутствие ККТ — чек формируется в МВП;
- страховые взносы не оплачиваются — решение об их перечислении является собственным выбором самозанятого;
- возможность легальной занятости без статуса ИП;
- наличие вычета в начале деятельности самозанятого;
- отсутствие администрирования статуса налогоплательщика и расходов по нему — расчет и информирование ведет ФНС через МВП;
- низкие налоговые ставки;
- НПД начисляется только за месяцы, когда получены доходы;
- возможность совмещения с другими видами занятости, в том числе трудовой.
Внесение поправок в сторону увеличения ставок налогообложения и уменьшение предельного размера доходов, установленного абз. 8 п. 2 ст. 4 ФЗ 422, запрещено законом — п. 3 ст. 1 ФЗ 422.
Немного информации о том, почему самозанятые не предоставляют декларации в органы ФНС в связи с применением НПД. Это поможет пониманию способа и порядка оплаты фискального обязательства перед государством. ФНС через МВП получает полную информацию обо всех чеках, выданных клиентам плательщиком НПД:
- режим налогообложения основан на доверии между субъектами отношений;
- предполагается, что гражданин добросовестно показывает все расчеты с клиентами, в том числе наличные.
Основываясь на полученной информации за отчетный период, ФНС самостоятельно, на основании чеков самозанятого, зарегистрированных в системе, рассчитывает сумму к оплате (ст. 13 ФЗ 422, письмо № 03-11-11/54471).
Как списывается налог у самозанятых через МВП, и на каких основаниях
Пункт 4 статьи 11 ФЗ 422 описывает правовой механизм, по которому происходит взаимодействие самозанятого и ФНС через уполномоченных гражданином лиц. В качестве последних ФЗ 422 (п. 3 ст. 3) понимает операторов электронных площадок и (или) кредитные организации. Они осуществляют от имени гражданина:
- информационный обмен с фискальными органами информацией об учитываемых для НПД доходах;
- отправку уведомления о начисленном обязательстве перед ведомством;
- уплату НПД без комиссии.
Если самозанятому платят наличными
Банк, обслуживающий плательщика НПД, при регистрации предлагает выбрать карту для получения средств от клиентов и оплаты фискальных обязательств. Безналичные поступления по самозанятости имеют назначение платежа и реквизиты договоров. Полученные от клиентов наличные тоже декларируются. Способов для этого два:
- пополнить карту и отметить их как доход в личном кабинете МВП;
- оставить наличные себе, а в личном кабинете сформировать чек по ним.
Во всех случаях в МВП формируется фискальный документ о новой продаже. Правило следует выполнять, даже если средства клиента поступили на другую карту, не связанную с самозанятостью. Указанные действия позволят полностью показать доходную базу для налогообложения самозанятого и выполнить все обязательства по спецрежиму.
Предварительная информация о размере НПД автоматически формируется органом ФНС и отражается в МВП «Мой налог», как и сумма продаж, нарастающим итогом в течение отчетного периода.
В МВП доступна возможность создания квитанции на оплату налога самозанятого — документ содержит специализированный QR-код. Используется он при оплате НПД, минуя уполномоченных лиц.
Действующие для плательщиков НПД налоговые ставки невелики (ст. 10 закона ФЗ 422):
- 4% — используется с продаж физическим лицам (российским и иностранным);
- 6% — при расчете налога со сделок с организациями и индивидуальными предпринимателями (российскими и иностранными).
Вычет, предоставляемый для вновь перешедших на спецрежим, составляет 10 000 руб. Льгота используется один раз за все время нахождения на НПД — ст. 12 ФЗ 422. Уменьшение суммы к оплате система производит самостоятельно, независимо от того, как вносится налог самозанятым, льгота появится в квитанции.
Как и где самозанятому оплатить НПД
Получив налоговое уведомление, плательщик НПД самостоятельно выбирает, как правильно платить налог самозанятому, в зависимости от ситуации, использует разные способы оплаты. Их несколько:
- через МВП или веб-кабинет «Мой налог» с использованием банковской карты;
- в мобильном приложении вашего банка или на сайте любого платежного сервиса по платежным реквизитам из квитанции или отсканировав QR-код из нее;
- через портал государственных услуг Российской Федерации или ФНС;
- лично по квитанции в любом банке, банкомате или платежном терминале;
- поручением банку или оператору электронных площадок, если вы формируете чеки через сервис банка или оператора.
Самый простой и доступный вариант — через МВП. Здесь не нужна даже инструкция, как оплатить налог самозанятому, все делает «умный» интерфейс. Он последовательно ведет пользователя к моменту оплаты.
Шаг 1. Следует открыть МВП. На первой странице в перечне доступных операций найдите НПД к оплате.
Шаг 2. Нажмите на окно «Налог к оплате» — там указана сумма за отчетный период, рассчитанная ФНС.
Для немедленной оплаты следует сделать выбор карты, привязанной к приложению, или любой другой, реквизиты которой вы готовы ввести в настоящий момент.
Обратите внимание на возможность подключения автоплатежа — услуга предоставляется уполномоченным лицом бесплатно и позволит экономить на штрафах, если сроки будут пропущены.
Все остальные варианты оплаты, кроме личного похода в банк с квитанцией, предполагают переход с сайта уполномоченного банка, Госуслуг или ФНС в режим взаимодействия или непосредственно в «Мой налог». Перед личным посещением банка квитанцию следует распечатать и предоставить оператору.
В любом случае МВП пришлет вам уведомление о том, что текущее налоговое требование вами погашено.
Когда платить НПД самозанятым
НПД оплачивается ежемесячно. Первый налоговый период течет со дня регистрации и до конца следующего месяца. Срок уплаты — не позднее 25-го числа месяца, следующего за истекшим налоговым. Праздничный или выходной день уплаты переносится на первый рабочий день.
Орган ФНС присылает уведомление через МВП, когда приходит налог самозанятому в приложении, зафиксировано в п. 2 ст. 11 ФЗ 422. Информация поступает не позднее 12-го числа месяца. В нем содержатся:
- сумма платежа самозанятого по итогам отчетного периода;
- реквизиты, необходимые для самостоятельного перечисления.
Если сумма начисления по итогам налогового периода меньше 100 рублей, она не оплачивается, а добавляется к уплате по итогам следующего периода.
Дополнительные сведения
Ответственность за задержку уплаты платежей налогоплательщика невелика, но она есть. Пени составляют 1/300 от текущей ключевой ставки рефинансирования Центробанка за каждый день просрочки (ст. 75 НК РФ). Размер начисления увеличивается, пока задолженность перед ФНС не погашена. Есть ответственность и за нерегистрацию дохода или невыдачу чека (в том числе за нарушение сроков) — штраф, в соответствии со ст. 129.13 НК РФ:
- не зарегистрировал доход — 20% от суммы;
- в случае повтора в течение полугода — в размере всей суммы дохода.
Источник: clubtk.ru