Очевидно, что инвесторы дают свои деньги стартапам, чтобы те их приумножили. Но статистика говорит, что 9 из 10 стартапов закроются. Почему же инвесторы готовы идти на такие риски? Рассказываем в этой статье.
А можно ли заработать?
Часто бизнес-ангелы, члены инвест-клубов, а также основатели венчурных фондов сами являются выходцами из бизнеса или стартап-сферы. Они понимают цену денег, но готовы рисковать, потому что возможная прибыль от одного успешного стартапа может не только “отбить” инвестиции в весь портфель, но и кратно их приумножить.
Ошибкой было бы считать, что инвесторы вкладываются во все подряд. Конечно, они тщательно отбирают проекты для вложения, чтобы не прогореть. Для этого даже у частного инвестора зачастую работает целая команда – юристы, аналитики, отраслевые эксперты.
Сколько инвестор может получить со стартапа?
Давайте посмотрим на весь процесс глазами инвестора.
Ирина ХАКАМАДА | Как заработать много денег
По отчету Startup Genome, из опыта поддержки развития стартап-экосистемы на 2020 год, неудачи терпят примерно девять из десяти проектов. 2 из 10 стартапов закрываются в первый же год работы. Не получилось войти на рынок, не все нюансы учли, потеряли важного специалиста и не нашли замену. Ещё семь из этой десятки закроется в ближайшие 4 года.
При наличии инвестиций статистика немного радужней: закрывается всего 7,5 стартапов из 10. Через 4-5 лет из 100 стартовавших компаний остается 25% – то есть четверть.
Согласно исследованию Шихара Гоша, старшего преподавателя Гарвардской школы бизнеса, опубликованному в статье Winding Down a Failing Business в WSJ, за последние 20 лет 75% венчурных фирм в США не возвращают капитал инвесторов. Если оставшаяся четверть компаний вернет вложения и приумножит их в 4 раза, то инвестор выходит в ноль.
Конечно, лучше, если вложения будут умножены в 5 и более раз, иначе какой в этом смысл?
По статистике, если портфель инвестфонда состоит из 100 компаний, большая часть доходов будет получена с 1 кейса. Прибыль поменьше будут приносить в среднем еще 9 успешных компаний. А остальные 90 кейсов окажутся неудачными.
Конечно, невозможно знать заранее, какие компании будут успешными, ведь энтузиазма на старте хватает у всех. Понимая, что большая часть вложений не вернется, инвесторы постоянно ищут потенциального единорога – стартап, который компенсирует потери от остальных проектов.
Вспомним сделавший деньги многим проект Facebook. Питер Тиль, который сейчас является одним из самых успешных технологических инвесторов, в 2004 году предоставил основателю соцсети Марку Цукербергу его первый капитал – 500 тысяч $, став первым крупным инвестором Facebook. В 2012 году в ходе IPO на Nasdaq Facebook оценили более чем в 100 миллиардов $. Продав почти 80% своего пакета по цене около 20 $ за акцию, Тиль заработал на инвестициях в социальную сеть около 1 миллиарда $ и продолжает продавать, получая прибыль. Об эволюции этого успешного вложения до сих пор рассказывает Forbes.
10 НЕЗАКОННЫХ СПОСОБОВ ЗАРАБОТАТЬ ОГРОМНЫЕ ДЕНЬГИ. Как Заработать Деньги. ТОП 10 самых (18+)
Модели заработка инвестора
Существуют 3 основные формы заработка на стартапе:
1. Экзит (exit, англ. – выход).
Самая распространенная модель. Инвестор получает долю в компании, которую продает, когда капитализация вырастает.
Экзит может произойти при продаже доли другому лицу, компании, например, на следующем раунде привлечения инвестиций, при продаже доли на бирже – в случае выхода стартапа на IPO.
Например, инвестор вкладывает в ваш проект 50 000 $, предполагая, что через 3 года стартап будет стоить 1 млн $. Взамен вы выделяете ему долю 20%. Если прогноз сбывается, инвестор выходит из дела, продав свои 20%, то есть уже за 200 000 $. Таким образом, его доходность составляет 400% за 4 года или в среднем 133% годовых. Для сравнения, средняя доходность на фондовом рынке в долларах – 8%. Это позитивный пример – он входит в число 10% “выживших”.
2. Дивидендная модель
Инвестор также получает долю в компании и претендует на регулярное получение дивидендов, пропорционально своей доле. В дальнейшем он может эту долю и продать. Эта модель более всего актуальна не для технологических стартапов, мечтающих о покорении мира, а для бизнеса в реальном секторе. Ведь если стартап планирует многократный рост – всю прибыль он будет вкладывать в команду и маркетинг, и на распределение дивидендов просто не останется финансового ресурса.
Пример: инвестор вкладывает 10 000 $ в стартап, получая долю 20%.
Чистая прибыль в 1 год составила минус 20 000 $ (убыток);
2 год – 0 (нет дивидендов);
3 год – 10 000 $ (дивиденды инвестору – 2 000 $);
4 год – 20 000 $ (дивиденды инвестору – 4 000 $);
5 год – 20 000 $ (дивиденды инвестору – 4 000 $);
и так далее
Выходит, что свои вложения инвестор окупит только через 5 лет, а после этого начнет зарабатывать.
3. Модель займа
Инвестор вкладывает деньги под проценты и, независимо от исхода дела, стартап в установленный срок выплачивает ему частями сумму основного долга и проценты. Эти проценты – существенно меньший, чем для модели экзита, но стабильный и гарантированный доход инвестора.
К так называемому “долговому финансированию” относятся банковские займы, кредиты, финансирование под определенные проекты.
Плюс долгового финансирования в том, что не нужно делиться прибылью и контролем над компанией. Однако если бизнес только-только запускается, начинающий предприниматель вряд ли получит кредит от банка или частного инвестора – разве что под залог дорогостоящего имущества, машины или квартиры.
4. Смешанная модель
Представляет из себя займ с долей в бизнесе – так называемый конвертируемый заем.
Такой заем предоставляет кредитору в будущем право получить заранее согласованную долю в бизнесе.
При конвертируемом займе инвестор дает основателям деньги на самой ранней стадии развития стартапа без первичной оценки бизнеса. Спустя определенное время или при наступлении определенных событий инвестор получает долю компании. Долю инвестор либо покупает со скидкой, либо получает в соответствии с изначальными договоренностями, независимо от того, какую часть компании он мог бы приобрести на сумму своего займа сейчас.
Инвестор выигрывает, если доля компании, которую он получит, за это время выросла в цене.
Где учиться инвестициям в бизнес и стартапы?
Удачное инвестирование – результат профессионального подхода к вложению средств в чужую идею, технологию, инновационный продукт. Увидеть потенциал в проекте, принять верные решения в отношении бизнеса и в отношении финансирования вряд ли удастся без специального обучения.
Российским инвесторам вполне доступны необходимые знания. Школы инвестирования предлагают разнообразные программы и курсы. В теоретическую часть таких программ входит изучение принципов инвестирования, критериев выбора и оценки стартапа, управления венчурным фондом и прочее. Практическая часть предусматривает работу в группах с проведением анализа и оценки инвестиционных возможностей стартапов, презентации проектов.
Основатели инвестиционных школ – практикующие инвесторы, известные частные и государственные венчурные фонды, инновационные центры и кластеры, школы бизнеса. У каждой школы и программы своя направленность, специфика, правила и условия участия.
Инвестиционная компания венчурного инвестора Алексея Соловьева A.Partners создала подборку качественных образовательных программ “Где учиться бизнес-ангелу”. Среди них:
Школа инвестиций в стартапы. Организатор: United Investors
Школа венчурного инвестирования. Организаторы: Venture Rocket Russia + AIFC Fintech Hub, Start Ventures и Qazangels
Imaguru VC Academy. Организатор: Imaguru VC
Венчурный капитал. Организатор: ВШЭ
Венчурные инвестиции в стартапы. Организатор: Сколково
Венчурное финансирование. Организатор: Moscow Business School
Школа инвестиций ФРИИ. Организатор: ФРИИ
Школа инвесторов Angels Deck. Организатор: Angels Deck
Как инвестировать в стартапы. Организаторы: СберПервый, Investoro
Курс по венчурным инвестициям. Организатор: New Economy Investors Club
VC капитал. Практика Кремниевой долины. Организатор: Сколково
Венчурный интенсив Starta Angels. Организатор: Starta VC
Венчурная академия. Организатор: Московский инновационный кластер.
Профессиональный уровень обучения, опытные наставники-практики, разбор практических кейсов гуру инвестирования, новые связи, которые дает образование – отличный старт и основание для будущего успеха начинающего венчурного инвестора.
Подведем итоги:
1. Статистика неудач инновационных компаний показывает, что создание бизнеса и его финансирование – большой риск, но и большие перспективы.
2. Возможности заработать на вложениях в чужой бизнес существуют. Необходимо знать правила и “математику” венчурного бизнеса, специфику рынка и компаний, иметь стратегию работы с компаниями, стратегию развития своего венчура.
3. Для получения необходимых теоретических и практических знаний можно пройти обучение, найти наставника или опытного консультанта, работающего с нужным направлением и сегментом рынка.
Команда консультантов Get-Investor.ru – это профессиональные финансисты и аналитики с опытом работы в «Большой четверке» аудиторов, в крупных российских компаниях и банках. Мы сотрудничаем с Агентством инноваций г. Москвы и РВК. Через наши руки прошло более 200 стартапов и компаний малого бизнеса, которым мы помогли подготовиться к привлечению инвестиций и привести в порядок финансы.
- Проверка финансовых документов – полная проверка вплоть до ошибок в формулах
- Due diligence – комплексная проверка рисков при покупке компании
- Скаутинг стартапов – подбор целевых стартапов под ваш инвестиционный фокус.
Источник: get-investor.ru
Как заработать деньги продавая товары других людей в интернете
Сейчас многие люди начинают свой онлайн-бизнес, чтобы создать себе дополнительный источник дохода или для того, чтобы сделать его основным. Почему? Потому что интернет-маркетинг имеет много преимуществ перед другими видами бизнеса!
Рассмотрим их более подробно:
1
Во-первых, вы можете связаться с любым человеком в мире, кто имеет доступ к интернету, если вы продаете свои товары в интернете. Это означает, что у вас есть более широкий рынок сбыта, который может принести большую прибыль. Во-вторых, для создания бизнеса в интернете вам потребуется гораздо меньше денег, чем для создания оффлайн бизнеса.
2
Другой аспект, который привлекает многих людей, это то что вам не нужно производить собственную продукцию чтобы начать бизнес в интернете. В интернет-маркетинге, можно зарабатывать много денег просто за счет продажи чужих товаров. Чтобы начать работать по такой маркетинговой стратегии, все что вам нужно сделать это заключить соглашение с интернет-магазином и можно сразу начать зарабатывать деньги, продавая товары интернет магазина.
3
Кстати, самый популярный и самый быстро растущий способ продажи товаров через интернет, является аффилированный маркетинг. Аффилированный (партнерский) маркетинг, в его простейшем определении, это взаимоотношения между интернет-магазином или продавцом, у которого есть товары, для продажи, и его аффилиатами — людьми, которые готовы рекламировать продукт продавца на своих сайтах.
4
В типичной схеме аффилированного маркетинга, продавец предоставляет своим аффилиатам баннеры и текстовые объявления, которые ссылаются на его сайт. Аффилиаты (владельцы сайтов) размещают эти объявления на своих сайтах и получают деньги каждый раз, когда люди перейдя по объявлению делают покупку на сайте продавца.
5
Начать зарабатывать деньги в интернете с помощью аффилированного маркетинга относительно быстро и легко. Все, что нужно сделать, это зарегистрироваться в качестве партнера на сайте компании, которая предлагает партнерские программы. Альтернативный метод, и он значительно проще, это зарегистрироваться в качестве члена партнерской сети, которая собирает в одном месте различные партнерские программы от различных онлайн-продавцов или дистрибьюторов. Регистрация, как правило, бесплатная. Крупнейшая в рунете это Admitad, за рубежом одна из самых крупных это linkshare.com
6
7
После регистрации в партнерской программе вы становитесь партнером, и готовы, начать зарабатывать много денег, продавая товары других людей в интернете. Как заработать деньги? Есть много способов для вас, заработать деньги в качестве партнера, и большинство из этих способов зависит от типа партнерской программы, в которой вы зарегистрировались.
8
Многие программы аффилированного маркетинга дают заработать своим партнерам одним из трех способов: с оплатой за клик (PPC), оплата за продажу (PPS), или оплата за действие (PPL). При оплате за клик, партнер получает деньги каждый раз, когда он направляет своего посетителя на сайт продавца. PPS и PPL программы аффилированного маркетинга работают несколько иначе. В PPS, партнер зарабатывает деньги только когда его посетители перешли по рекламе на сайт продавца и сделали покупку. В типичной партнерской программе PPS, партнер, как правило, получает от 15% до 20% комиссионных от каждой продажи. В PPL партнерской программе партнер получает фиксированную плату, когда его посетитель перешел на сайт продавца и совершил конкретное действие (например: заполнил анкету, зарегистрировался и т.п.)
9
Некоторые партнерские программы бывают двухуровневыми, когда партнер может рекомендовать партнерскую программу другим людям. В таких партнерских программах, партнер может зарабатывать не только с продаж и трафика, который он будет направлять на сайт продавца, но и с продаж партнеров, которых он привел в партнерскую программу, и которые зарегистрировались там по его рекомендации.
10
Еще один способ заработать хорошие деньги с помощью аффилированного маркетинга, это участие в партнерской программе основанной на остаточном доходе. Остаточными партнерскими программами являются партнерские программы, где партнеру будут платить постоянно, пока приведенный им покупатель покупает на сайте продавца. В данной партнерской программе партнер обычно получает невысокий процент с продажи, но зато он может получать постоянный доход даже от одного привлеченного клиента, в отличие от других программ, где партнер обычно получает деньги только с первой продажи или с покупок одного привлеченного покупателя в течение месяца.
Вывод
Среди большого количества вариантов и способов как заработать деньги, аффилированный маркетинг является, несомненно, самым популярным и самым легким способом заработать деньги, продавая онлайн продукты других людей. Что касается того, сколько денег можно заработать на аффилированном маркетинге, то все зависит от вас. Самоотверженные и трудолюбивые партнеры, конечно, зарабатывают большие деньги по сравнению с теми партнерами, которые просто зарегистрировались в партнерке и забыли о ней. Например, заработок лучшего партнера на Admitad, составил 220 492 руб. за эти сутки.
Источник: zarabotaydengi.com
Как заработать на параллельном импорте в России?
Расскажем, что делать, если иностранные партнеры ушли с российского рынка, и на что обратить внимание, если просто хочется «оседлать волну» параллельного импорта.
Привет! На связи команда Adesk. Мы помогаем автоматизировать финансовый учет организациям из любых отраслей, в том числе дилерских центров и представителей международных компаний.
Санкционное давление на Россию заставляет наших клиентов перестраивать логистические цепочки. Недавно мы рассказывали о том, как построить бизнес в Казахстане, чтобы продолжить работать с западными компаниями. Теперь решили разобраться что делать с тем, что иностранные партнеры ушли с российского рынка, и как «оседлать волну» параллельного импорта.
Что такое параллельный импорт и зачем он нужен
Параллельный импорт — это ввоз на территорию государства подлинных (оригинальных) товаров для дальнейшей реализации, при этом разрешения правообладателя не требуется.
Ввозить продукцию можно параллельно с официальным дилером, отсюда такое название. В отличие от контрабанды и контрафакта, вся продукция имеет сертификаты качества, лицензии и декларируется на таможне.
Дело в том, что раньше действовал запрет: ввозить на территорию РФ товары без разрешения правообладателя было нельзя. Список легальных импортеров определялся производителем и в него попадали ограниченные компании.
После того, как иностранные бренды начали уходить с рынка России, в правительстве пересмотрели принципы работы с импортерами. Сейчас любой предприниматель имеет право покупать товары иностранных брендов и продавать на российском рынке без дополнительного согласования.
Как Россия пришла к легализации параллельного импорта и почему этого не делали раньше?
Параллельный импорт впервые был легализован в РФ в 1992 году. Но уже в следующем году в Конституцию РФ была внесена статья 74, которая значительно ограничила свободу перемещения товаров. Немного позже был подписан договор о партнерстве с Евросоюзом, он разрешал параллельный импорт между странами ЕС и Россией. В 2002 году все поставки снова оказались под запретом.
В общем, идеи о легализации параллельного импорта стали появляться еще задолго до первых санкций в 2014 году. С тех пор споры не прекращаются: ФАС активно выступает за снятие запрета на параллельный импорт. Представители антимонопольной службы открыто заявляли, что ситуация приводит к монополизации торговли, в результате правообладатель манипулирует ценами, количеством товара, ассортиментной сеткой в ущерб потребителю.
Но есть и другая сторона медали — запрет на параллельный импорт минимизирует риск ввоза контрабанды, так как поставки регулируются официальными дистрибьюторами. Чем больше компаний-импортеров, тем их сложнее контролировать.
Мера, принятая в марте 2022 года стала больше вынужденной: из-за ухода иностранных брендов с рынка наметился серьезный дефицит товаров, которые не поддаются импортозамещению. Идею поддержали известные маркетплейсы, отметив позитивное влияние параллельного импорта на малый и средний бизнес.
Какие товары можно продавать по параллельному импорту?
22 апреля Минпромторг представил утвержденный перечень товаров, допущенных к параллельному импорту, в него вошло более 200 иностранных брендов. При этом ведомство готово в любой момент скорректировать список, все зависит только от компаний, которые добровольно захотят или не захотят остаться в России.
Полный список товаров для импорта можно узнать в Приказе Минпромторга №1532 от 19 апреля 2022 года. Ассортимент довольно широкий. Список составлен на основании продукции, производители которой покинули российский рынок. Минпромторг разрешил ввозить буквально всё:
- деревья и растения,
- химические соединения и органическую химию,
- изделия из кожи и меха,
- предметы одежды и отдельные ткани,
- автомобили, запасные части,
- медицинское оборудование и многое другое.
Параллельный импорт необходим для исключения дефицита товаров. Он помогает решить проблему с ценами, качеством товара и ассортиментом. До этого правообладатель фактически мог изолировать нашу страну от поставок, менять цены по своему усмотрению.
Ниши с низким порогом входа
Параллельный импорт — это внешнеэкономическая деятельность, поэтому нужно соблюсти все процедуры: встать на валютный контроль, разработать внешнеторговый контракт и т.д. Об этом подробнее расскажем дальше. Сейчас главное понимать, что начать заниматься параллельным импортом может любой предприниматель. Остается вопрос какую выбрать нишу?
Большая часть компаний, которые заявили об уходе из России — это товары повседневного спроса. Популярные бренды одежды, некоторые средства личной гигиены, игрушки и другие товары официально не поставляются в Россию. Это ниши с низким порогом входа и отличная возможность для начинающих предпринимателей начать зарабатывать на параллельном импорте.
Вот несколько идей:
- Одежда и обувь. Здесь Минпромторг не ограничивает предпринимателей, можно ввозить товары любых иностранных брендов. Среди компаний, объявивших о приостановке деятельности или уходе, которые могут быть востребованы у покупателей — Mango, Nike, Adidas, Crocs, Burberry, Hermes, Hhttps://adesk.ru/blog/kak-zarabotat-na-parallelnom-importe-v-rossii/» target=»_blank»]adesk.ru[/mask_link]