Какие нужны документы для оформления лизинга для ИП

Что выгоднее: кредит или лизинг

Кредит выдается на любые цели, а лизинг — на развитие бизнеса.
При кредите банк контролирует расходы, при лизинге контроля нет, так как имущество принадлежит лизингодателю.
При взятии кредита банк требует поручителя или залог, лизинг берет в качестве залога саму покупку.
Имущество, купленное в кредит, сразу поступает на баланс объекта, а при лизинге может быть на балансе лизингодателя или получателя.
Кредит отражается на банковской истории заемщика, ограничивая возможность взятия еще одного займа. Лизинг оформляется через компанию, позволяя взять кредит.
Задолженность по кредиту может привести к банкротству. По условиям лизинга в качестве погашения задолженности будет изъято имущество, оформленное в лизинг, а не другие активы компании.

Правовое регулирование лизинга в РФ

Для регулирования условия договора в РФ существует несколько правовых норм:

Лизинг | Подводные камни договора лизинга

ГК РФ — ч.2, гл.34;
ФЗ №164 «О финансовой аренде (лизинге)»;
НК РФ гл.25 «Налог на прибыль организаций».

Реальная оценка расчёта лизинговых платежей

Чтобы рассчитать лизинговый платеж, необходимо воспользоваться следующей формулой:

АИ + КР + Н + ДУ + НДС, где:

АИ — амортизация имущества;
КР — плата за кредитные ресурсы, которые лизингодатель взял в пользование у банка;
Н — награждение лизингодателя за предоставление услуги;
ДУ — дополнительные услуги, которые определены в договоре;
НДС — налог на добавленную стоимость. По состоянию на 2019 год — 20%.

Лизинг для ИП

Лизинг для индивидуального предпринимателя — это быстрый способ обеспечить бизнес необходимым имуществом с минимальным вложением денежных средств. Для этого нужно иметь доходное предприятие, прибыли с которого будет достаточно на погашение лизингового платежа.

Одним из основных преимуществ лизинга является отсутствие налогов на арендуемое имущество, что позволяет в сжатые сроки провести масштабирование бизнеса без увеличения стоимости содержания.

Лизингополучатель не является владельцем имущества до момента его полного выкупа, если это предусмотрено в заключаемом договоре.

Обратите внимание! В случае пропуска регулярных платежей, лизингодатель имеет право конфисковать имущество без возврата средств. Если лизингополучатель оплатил свыше 50% описанной в договоре стоимости без учета комиссии, то он получает компенсацию: разницу между остатком по задолженности и рыночной ценой имущества.

Если арендуемое имущество повреждено, обязанности по его восстановлению возлагается на лизингополучателя. Регулярные платежи являются обязательными, даже в случае ликвидации ИП.

Особенности оформления

Главным отличием лизинга является амортизация. Компания, арендующая имущество, через несколько лет может купить его по низкой реальной стоимости с учетом изношенности.

При выплате указанной в договоре суммы имущество переходит во владение лизингополучателя. Сделка заключается между тремя сторонами:

Продавец — изначальный владелец товара.
Лизингополучатель — конечный владелец продукта.
Лизингодатель — посредник в сделке. Берет кредитные ресурсы в банке, приобретает товар и передает его заказчику в обмен на регулярный платеж и комиссию.

Условия лизинга для ИП

Чтобы заключить договор с лизингодателем, лизингополучатель должен:

достичь полных 21 лет;
иметь регистрацию ИП;
заниматься производственной деятельностью минимум полгода;
получать прибыль с предприятия минимум последние 3 месяца;
получаемая прибыль должна покрывать платеж по лизингу.

Лизинг авто для ИП

Индивидуальный предприниматель имеет право взять автомобиль в лизинг, выполнив следующие действия:

Определение требуемой модели, которая будет соответствовать потребностям предприятия.
Обзор действующих предложений от лизинговых компаний. Каждая организация предоставляет разные условия с отличающимися комиссией, амортизационной выплатой и т.д.
Сбор пакета документов для оформления договора.
Сдача отчетности в выбранную компанию для оценки платежеспособности.
Ожидание совершения покупки лизингодателя товара у продавца.
Получение имущества.

Отличия автолизинга от автокредита

Ключевым отличием лизинга от кредита является право на владение имуществом. В случае автокредита, кредитор не является собственником товара. Его функция — предоставление ресурсов на основании залога. Если заказчик нарушает регулярные платежи, кредитор может изъять имущество только при соблюдении юридических норм.

Обратите внимание! В случае лизинга владельцем товара является лизингодатель, что позволяет эффективно взыскивать средства с лизингополучателя, гарантируя сохранение активов.

Преимущества и недостатки автолизинга для ИП

отсутствие скрытых комиссий;
делегирование отстаивания интересов перед страховой компанией;
начальный взнос при оформлении лизинга для ИП и юр.лиц меньший, в сравнении с кредитом;
все обслуживание автомобиля берет на себя лизингодатель.

более высокая процентная ставка для ФЛ;
ограниченный максимальный срок лизинга;
высокий единоразовый взнос.

Условия лизинга автомобиля для ИП

Для получения авто, ИП должен быть зарегистрирован не ранее, чем год назад, а также иметь положительную динамику роста прибыльности предприятия на протяжении минимум последних 3 месяцев.

Пакет необходимых документов

заявление на взятие лизинга;
финансовая отчетность;
отчетность о ежемесячном заработке;
бизнес план для ИП;
паспорт;
документ о государственной регистрации предприятия для ИП;
ИНН;
отчетность от ЕГРИП.

Лизинг недвижимости для ИП

Лизинг открывает перед предприятиями возможность приобрести коммерческую недвижимость, крупные цеха за минимальную переплату.

Условия покупки помещения в лизинг

В случае приобретения недвижимости в лизинг, бизнес должен быть зарегистрирован в течение не менее чем года до заключения договора. Сделка может быть заключена только в случае положительной динамики прибыли, размер которой минимум на 10% выше, чем планируемый регулярный платеж.

Как купить недвижимость в лизинг

Определиться с лизингодателем.
Подобрать застройщика, дом, квартиру.
Сообщить о выбранном помещение лизинговую компанию для проведения платежеспособности и оценки недвижимости.
Внесение первой оплаты, приблизительно 10%.
Лизингодатель покупает квартиру у застройщика.
Подписание договора и получение недвижимости в распоряжение.

Требования и документы для подачи заявки

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией, необходимо выполнить следующие требования:

возраст 21-65 лет;
поиск поручителя, в случае начального взноса в 0%;
пакет документов:

паспорт;
копия свидетельства о браке;
копия свидетельства рождения ребенка;
справки о доходах для подтверждения платежеспособности;
справка о составе семьи;
справка о проживающих вместе с лизингополучателем лиц.

Какую недвижимость можно оформить

Лизингодатели предлагают взять таунхаусы, коттеджи, апартаменты, также для ИП можно взять в лизинг гараж, офис, склад.

Выгодно ли брать коммерческую недвижимость в лизинг

Существуют компании, готовые отдать помещение по лизинговой сделке без оплаты аванса. Это позволяет взять помещение без необходимости извлечения денег из бюджета компании.

Обратите внимание! Недвижимость до окончания оплаты находится во владение лизингодателя. Если заемщик не платит — недвижимость изымается.

Лизинг оборудования для бизнеса

Лизинг позволяет взять необходимое оснащение для помещения и работы бизнеса, не вкладывая больших денег.

Условия покупки оборудования в лизинг

Перед заключением договора юридическое лицо или ИП должны подать документы, подтверждающие платежеспособность предприятия. Услуга не будет одобрена, если в течении последних трех месяцев организация показывала убыток, либо регистрации бизнеса была произведена менее чем за полгода до оформления сделки.

Как купить оборудование в лизинг

Для совершения сделки необходимо подобрать необходимое оборудование и выбрать подходящее предложение от лизингодателя. Последний выкупает товар у продавца и предоставляет его лизингополучателю на основе регулярного платежа и единоразового внесения аванса, размер которого может достигать 30%.

Предприниматель может приобрести на условиях лизинга холодильники, аппараты для выпекания хлеба, изготовления кондитерской продукции, швейные установки, медицинское оборудование.

Оборудование в лизинг для ИП

Займ оборудования в лизинг позволяет предпринимателю получить необходимые установки не тратя большой денежной суммы сразу.

Отсутствие налогов — еще одно преимущество. Расходы на лизинг относятся к производственным расходам предприятия. Налог оплачивает лизингодатель.

Источник: dolgi-net.ru

Авто в лизинг для ИП: что такое

Индивидуальные предприниматели, особенно в начале развития бизнеса, не всегда оказываются в состоянии приобрести коммерческий транспорт или специальную технику в собственность. Кредит не для всех является удобным выходом, так как банки требуют от заёмщика высокой платёжеспособности и безупречной кредитной истории. В связи с этим относительно недавно в России начала набирать популярность другая схема приобретения автомобилей, особенно удобная для юридических лиц или частных предпринимателей – приобретение машины в лизинг. Что такое лизинг автомобиля для ИП?

Принципы работы лизинговых программ

Лизинг автомобилей для ИП и крупных организаций фактически представляет собой аренду техники с её последующим выкупом в собственность. В этом заключается его главное отличие от системы кредитования: кредит предполагает, что машина сразу становится собственностью нового владельца. Лизинг же – всего лишь аренда, машина по-прежнему числится в собственности лизингодателя. Только к моменту окончания срока лизинга, покупатель выплачивает остаточную стоимость и получает все права на автомобиль.

Насколько выгодны условия для лизинга ИП? Первый взнос для приобретения машины выплачивать всё равно придётся, хотя есть программы и без него. Размер платы за аренду автомобиля в итоге оказывается приблизительно равным размеру кредитных взносов. Тем не менее, программы лизинга пользуются популярностью, и многие компании и предприниматели пользуются именно ими.

В чём же выгоды лизинга?

Автомобиль в лизинг для ИП выгодно приобретать потому, что требования к платёжеспособности намного ниже, чем при получении кредита. Не все банки вообще работают с кредитами на грузовые транспортные средства и спецтехнику, выбор лизинговых программ в этой сфере шире. Не требуется кредитная история, так как лизингополучатель не становится собственником.
Проще договориться об удобном графике платежей. Срок лизинга должен составлять не менее года, чаще всего он варьируется от 3 до 5 лет. Если арендатор оказывается в сложной финансовой ситуации, то срок может быть увеличен. В этом случае вырастет итоговая переплата, но есть возможность спокойно завершить выплаты.
Лизинговые компании будут заботиться о своей собственности, поэтому проще зарегистрировать авто. Кроме того, они часто помогают с техобслуживанием, ремонтом и другими вопросами. Естественно, от водителя требуется аккуратное обращение с машиной и своевременный уход за ней.
Лизинг для предпринимателей также помогает облегчить налоговое бремя, а это немаловажный фактор. Приобретённое таким образом имущество не считается имуществом предпринимателя, а значит, на него не нужно платить налог. Все платежи по использованию лизинга причисляются к расходам.

Ещё недавно многие задавали вопрос: есть ли лизинг для ИП, или эта система работает только для крупных компаний? Однако сейчас большинство лизинговых организаций работают и с индивидуальными предпринимателями по тем же схемам. Тем не менее, многие компании предоставляют лизинг лишь тем предпринимателям, которые могут подтвердить стабильность работы своей компании. Для этого нужно будет представить финансовую отчётность за последний период, кроме того, должна быть верно оформлена вся бухгалтерская документация.

Схема получения автомобиля в лизинг

Как взять грузовик в лизинг ИП без первого взноса? Необходимо определиться с лизинговой компанией, предлагающей максимально подходящую программу. Нужно внимательно посмотреть на такие условия, как размер первоначального взноса, размер ежемесячных выплат и дополнительные требования к лизингополучателю. Схема сделки проста:

Предприниматель, желающий развивать бизнес, выбирает спецтехнику, которая понадобится: чаще всего это грузовые автомобили, экскаваторы, тракторы, бульдозеры и т. д., то есть те автомобили, которые резко приобретаются с помощью обычных кредитов.
Подаются документы в лизинговую компанию или в банк, работающий с такими же программами. Если она будет одобрена, компания приобретает нужный автомобиль, и будет оформлен договор аренды с лизингополучателем.
Чаще всего первоначальный взнос обязателен, он составляет от 10 до 30%. По-разному решается вопрос со страховкой: большинство лизинговых компаний требуют от клиента оформления КАСКО, причём выгодоприобретателем становится лизингодатель. Это гарантия того, что в случае аварии компания, предоставившая машину, не понесёт убытков. Однако есть и программы без КАСКО, в которых ответственность за аварии остаётся на лизингодателе. Естественно, это больший риск, поэтому стоимость аренды и выкупа будет заметно больше.
Машина поступает в пользование лизингополучателя, на него составляется генеральная доверенность. Поскольку машина не становится его собственностью, её нельзя продавать или дарить.
Когда срок аренды подходит к концу, арендатор выплачивает остаточную стоимость – последний взнос, и документы на машину переоформляются. В результате машина переходит в собственность, и клиент получает на спецтехнику полные права владельца. Авто в лизинг для ИП делает доступным покупку даже весьма дорогой техники.

Кому выгодно взять авто в лизинг

Машина в лизинг на ИП: «за и против» приводится немало аргументов. Не стоит забывать, что поскольку машина не является собственностью, в случае просрочки договор может быть легко расторгнут. Для этого не нужно ждать решения суда, доверенность всегда можно отозвать, и арендатор обязан будет вернуть автомобиль. Страховка оказывается столь же дорогой, как и при получении кредита, поэтому финансовая экономия будет не столь заметна.

Покупка машины в лизинг выгодна лишь в том случае, когда бизнес действительно успешно развивается, и ему нужны новые силы для дальнейшего продвижения. Тогда лизинговая схема станет удобной возможностью пополнить автопарк, и с её помощью можно будет получать дополнительную прибыль.

Источник: eavtokredit.ru

Какие документы нужны для лизинга ИП?

У нас есть 19 ответов на вопрос Какие документы нужны для лизинга ИП? Скорее всего, этого будет достаточно, чтобы вы получили ответ на ваш вопрос.

Содержание

Как оформить лизинг на ИП?
Какие нужны документы на лизинг?
Какие документы должен предоставить лизингодатель?
Какие документы нужны для оформления авто в лизинг?
Как правильно оформить лизинг?
Какие документы нужны для лизинга ИП? Ответы пользователей
Какие документы нужны для лизинга ИП? Видео-ответы

Отвечает Сергей Соловьёв

Как оформить лизинг на ИП?

При оформлении лизинга на ИП условия его предоставления будут ориентировочно следующие:минимальный возраст ИП — от 21 года;прибыльность бизнеса (минимум 3 месяца без убытков);ведение бизнеса не менее 6 месяцев (часто необходимый срок — более 1 года);

Какие нужны документы на лизинг?

В юридические документы входят:устав организацииучредительный договорОГРНИННкопия карточки с образцами подписейприказ и решение о назначении генерального директора организациидоверенность на право подписи договороврешение о заключении сделки лизинга

Какие документы должен предоставить лизингодатель?

По окончанию договора лизингодатель предоставляет документы: договор купли-продажи, акт приема-передачи автомобиля и ОС-1 № 88 от 31.07.2014, где указан год выпуска ТС, дата ввода в эксплуатацию, фактический срок эксплуатации 26 мес.

Какие документы нужны для оформления авто в лизинг?

В комплект юридических документов входят:уставучредительный договорОГРНИННкопия карточки с образцами подписейдоверенность на право подписи документовприказ / решение о назначении генерального директораписьменное решение о заключении лизинговой сделки

Как правильно оформить лизинг?

Изначально автомобиль приобретается лизинговой компанией, выступающей лизингодателем, после оформления договора объект сдается во временное пользование (аренду) лизингополучателю. Лизингополучатель обязуется систематически вносить платежи, погашая задолженность (средние сроки выплат варьируются в пределах 3 лет).

Какие документы нужны для лизинга ИП? Ответы пользователей

Отвечает Михаил Сухонин

В юридические документы входят: · устав организации · учредительный договор · ОГРН · ИНН · копия карточки с образцами подписей · приказ и решение о назначении .

Отвечает Анастасия Семёнова

Если лизингополучатель – индивидуальный предприниматель или использует УСН/ЕНВД, предоставляются документы и отчётность, которая может подтвердить показатели .

Отвечает Вадим Саодатов

в наличии должен быть полный пакет документов, которые требуются для заключения контракта. При заключении договора лизинга для ИП условия .

Отвечает Евгений Гаврилов

Пакет документов, необходимый для оформления лизинговой сделки, зависит от организационно-правовой формы. Например, от ООО, как правило, требуются учредительные .

Отвечает Ольга Максимова

Лизинговая компания ежемесячно в течение срока лизинга в обязательном порядке предоставляет вам счет-фактуру и по вашему запросу — акт сдачи-приемки лизинговых .

Отвечает Жанна Метляева

Какие документы нужны для оформления сделки · Наличие документов, подтверждающих регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя; .

Отвечает Руслан Лосиков

учредительные документы юридического лица; · выписку из ЕГРЮЛ (для предприятия) или ЕГРИП (для индивидуального предпринимателя); · свидетельства ОГРН и ИНН; .

Отвечает Парвис Арконин

Лизинг автомобиля для ИП — долгосрочная финансовая аренда, . Такой документ требуют банки при рассмотрении заявки на кредит.

Источник: querybase.ru