Какой банк выбрать для ИП УСН

Сегодня становится все более выгодным обращаться в частные банки для открытия счета для ИП, а какой именно банк выбрать рассмотрим далее, сравнив основные показатели самых крупных из них.

Основные плюсы некоторых частных банков

В 2019 году некоторые банки предлагают бесплатное открытие расчетного счета для индивидуальных предпринимателей. К таким организациям относятся:

• Тинькофф;
• Модульбанк;
• Точка;
• СКБ Банк (Делобанк);
• Райфайзенбанк;
• Альфа-Банк.

Лучший банк для ИП // Выбираем самый выгодный расчетный счет

Список можно продолжать. Даже Сбербанк предлагает своим клиентам бесплатное открытие счета для ИП. Но далее нужно сравнивать остальные показатели.

Важно!

Все перечисленные банки страхуют вклады своих клиентов в Агентстве Страхования Вкладов. Сумма до 1,4 млн гарантированно застрахована.

Ведение счета после открытия в каждом из банков зависит от выбранного тарифа. Многие создают льготные условия для новичков.

Например, Тинькофф предлагает до 6 месяцев бесплатного ведения счета для новых клиентов. Есть еще один плюс в пользу этого банка. При авансировании оплаты за год обслуживания Тинькофф дарит 2 месяца бесплатного ведения счета.

БКС Банк Сфера для своих новых клиентов выделяет 3 месяца бесплатного обслуживания.

Еще одним плюсом может стать бесплатная бухгалтерия. Этот сервис предлагают своим клиентам:

• Тинькофф,
• Сфера;
• Модуль-Банк;
• Альфа-Банк.

По отзывам бесплатная система бухгалтерии немного уступает признанным «Эльбе» и «Моему делу» но вполне годится для старта.

Еще одним важным моментом в вопросе о том, какой банк выбрать для ИП является удобство самого процесса открытия счета. Удаленная регистрация расчетного счета без посещения отделения банка возможна в:

• Тинкофф;
• Делобанк;
• Сфера;
• Модульбанк;
• Локо-банк;
• Точка.

Эти банки дают возможность удаленного открытия и обслуживания счета без необходимости посещать отделение.

Какую документацию предоставить

Разные банки определяют свой пакет документов для открытия счета ИП. В некоторых достаточно только паспорта, другие запрашивают расширенный пакет.

Вот полный список документов, которые могут понадобиться индивидуальному предпринимателю в начале расчетных отношений с банком:

• паспорт;
• ИНН;
• СНИЛС;
• свидетельство о регистрации ИП;
• лицензия на ведение деятельности, если она предусмотрена законодательно.

При удаленной регистрации расчетного счета необходимо предоставить сканы документов. При посещении банка понадобятся оригиналы.

Характеристики банков

Чтобы понять, какой банк выбрать для открытия счета ИП, рассмотрим подробные характеристики основных банков, предоставляющих возможность ведения РКО.

Тинькофф Бизнес

По отзывам клиентов, первое место в рейтинге может занять банк Тинькофф Бизнес. Основными привлекательным для ИП моментами сотрудничества с этим банком можно назвать:

1. Бесплатное открытие счета. Счет можно открыть из дома или офиса, без визита в отделение. Здесь все максимально просто. Требуется зайти на сайт банка и ввести свой номер телефона. После этого клиент получает доступ в личный кабинет, где может совершать любые операции.
2. Банк предлагает 6 месяцев бесплатного обслуживания счета с момента регистрации ИП. Для постоянных клиентов при длительном сотрудничестве и авансовой оплате обслуживания доступны 2 месяца в год бесплатного ведения счета.
3. Начисление процента на остаток на счете от 4 до 6%.
4. Бесплатные внутрибанковские переводы и налоговые, бюджетные платежи.
5. Бесплатная онлайн-бухгалтерия.

На заметку!

Среди минусов постоянные клиенты выделяют только то, что бесплатная бухгалтерия немного проще, чем программы «Эльба» и «Мое дело». Но даже этот минус банк Тинькофф Бизнес нивелирует, предлагая интеграцию с этими программами.

Точка на платформе Киви и ФК Открытие

Основным преимуществом этой организации в вопросе о том, какой банк выбрать для открытия счета ИП является самый длинный из всех банковский день. Обслуживание здесь возможно с ноля часов до 21 часа ежедневно.

Другими плюсами можно считать:

1. Удобные и функциональные онлайн-банк и мобильное приложение.
2. Невысокая стоимость ежемесячного обслуживания по всем тарифам.
3. Возможность выезда менеджера к клиенту.
4. Быстрое оформление, которое занимает менее часа.
5. Высокий уровень надежности согласно статистике.

Минусом в этом банке является низкий порог для снятия наличных денег со счета.

Делобанк (СКБ-Банк)

Среди плюсов открытия и обслуживания счета для ИП в этом банке можно выделить:

• удобный интернет-банк и мобильное приложение;
• начисление процента на остаток на счете;
• внушительная скидка в размере 20% при предоплате годового обслуживания.

Минусом является платная бухгалтерия, годовая стоимость которой около 6000 руб.

Альфа банк в помощь бизнесу

Дивиденды Газпрома в 2022 году на одну акцию

Помогла ли вам статья?

Источник: xn——7kcbekeiftdh9amwkb4d2o.xn--p1ai

Лучшие банки для открытие расчетного счета для ИП

Открытие расчетного счета для индивидуального предпринимателя (ИП) – это важный шаг на пути к успешному ведению бизнеса. Расчетный счет обеспечивает официальные финансовые операции и помогает оптимизировать налоговые обязательства. Правильный выбор банка для этой цели определяется многими факторами, начиная от размера комиссий и заканчивая уровнем обслуживания. По этой причине мы выбрали лучшие варианты данной финансовой услуги по мнению наших клиентов.

Расчетный счет для бизнеса за 0 ₽

Расчетно-кассовое обслуживание в банке Тинькофф
Переводы физлицам

до 800 000 ₽ в месяц

Снятие наличных

+ разовая комиссия по тарифу от 59 ₽

Внесение наличных

по условиям выбранного тарифа

Обслуживание
Дополнительно

Тариф Простой

Обслуживание
490 ₽ в месяц
49 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно
Перевод на свою карту
Бесплатно до 400 000 ₽ в месяц
Переводы физлицам
1,5% + 99 рублей до 400 000 ₽ в месяц

Снятие наличных
1,5% + 99 рублей до 400 000 ₽ в месяц
Процент на остаток
0,5 % на остаток

Тариф Продвинутый

Обслуживание
1 990 ₽ в месяц
29 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно
Перевод на свою карту
Бесплатно до 700 000 ₽ в месяц
Переводы физлицам
1% + 79 рублей до 400 000 ₽ в месяц
Снятие наличных
1% + 79 рублей до 400 000 ₽ в месяц
Процент на остаток

1 % на остаток

Тариф Профессиональный

Обслуживание
4 990 ₽ в месяц
19 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно
Перевод на свою карту
Бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц
Переводы физлицам
1% + 59 рублей до 800 000 ₽ в месяц

Снятие наличных
1% + 59 рублей до 800 000 ₽ в месяц
Процент на остаток
2 % на остаток
Интернет-банк

Мобильный банк
Бесплатное приложение для телефона или планшета
Скидки на обслуживание

Первые 2 месяца бесплатно
Тариф Простой — бесплатно при отсутствии операций в прошлом и текущем месяце, а также при покупках по бизнес-карте от 50 000 ₽ за прошлый месяц
Тариф Продвинутый — бесплатно про покупках по бизнес-карте от 200 000 ₽ за прошлый месяц

До 10 000 000
Кредитная линия
Пополнение оборотных средств до 10 000 000 ₽ с комиссией от 1% в месяц
Бизнес-карта
Бесплатно до 1/2/3 карт по тарифам Простой/Продвинутый/Профессиональный
До 500 000 рублей бонусами на развитие от партнеров банка
Организация
АО «Тинькофф Банк»
8 800 555-60-20

Лицензия ЦБ РФ

Что учитывать при выборе банка для открытия счета

При выборе банка для открытия расчетного счета важно учитывать несколько ключевых аспектов:

• Комиссии: необходимо учитывать все возможные платежи, включая комиссию за обслуживание счета, проведение платежей, снятие наличных и т.д.
• Доступность услуг: возможность удаленного управления счетом через интернет-банк или мобильное приложение.
• Качество обслуживания: эффективность обработки заявок и оперативность решения возникающих вопросов.
• Удобство интерфейса: интуитивно понятный интерфейс важен для быстрого и эффективного ведения бизнеса.
• Оценка клиентов: отзывы других предпринимателей могут быть полезны для получения объективного мнения о банке.
• При открытии расчетного счета стоит учитывать состояние кредитной истории и судимости – эти факторы могут повлиять на решение банка так как служба безопасности внимательно относится к деятельности ООО и ИП. При подозрительных финансовых движениях по счету его могут просто заблокировать. Про юридические последствия можно узнать на портале — «Консультант». Проверить кредитную историю можно на сайте Национального Бюро Кредитных Историй.

Обзор лучших банков

В данном разделе мы проведем наиболее популярных банков, оценив их условия для ИП по нескольким категориям. Расчетный счет для индивидуального предпринимателя (ИП) — это специальный банковский счет, на который поступают денежные средства от деятельности ИП. По закону, каждый ИП обязан иметь расчетный счет, если он проводит денежные операции по видам деятельности, указанным в ЕГРЮЛ. Расчетный счет необходим для осуществления денежных операций в рамках бизнеса: оплаты счетов, приема платежей от клиентов, выплаты заработной платы, оплаты налогов и так далее. По этой причине мы подобрали для вас наиболее лучшие варианты по мнению клиентов нашего сайта. К ним относят:

• Платежи 0 ₽ в месяц;
• Снятие наличных бесплатно до 50 000 ₽ в месяц;
• Переводы физлицам бесплатно до 400 000 рублей;
• Внесение наличных бесплатно до 100 000 ₽ в месяц;
• Обслуживание 700 ₽ в месяц.

2. Тариф «Простой» от «Тинькофф».

• Платежи — 0 ₽ за 3 бесплатно, далее 49 ₽ за платеж;
• Снятие наличных — 1,5% до 400 000 ₽ в месяц;
• Переводы физлицам — 1,5% + 99 ₽ до 400 000 рублей;
• Внесение наличных от 0,15%;
• Обслуживание Бесплатно.

• Платежи 0% до 300 000 ₽ для ООО до 100 000 ₽;
• Снятие наличных 2% до 200 000 ₽ и 8% свыше 200 000 ₽ в месяц;
• Переводы физлицам бесплатно до 300 000 ₽ в месяц;
• Внесение наличных бесплатно;
• Обслуживание 750 ₽ в месяц.

• Переводы физлицам до 500 000 ₽ далее от 1%;
• Снятие наличных без комиссий до 300 000 в месяц;
• Внесение наличных без комиссий;
• Обслуживание от 550 ₽ в месяц.

Проверить рейтинг, надежность и лицензии наши партнеров можно на сайте Центрального банка Российской Федерации. Рассчитываем, что мы смогли ответить на вопрос о лучших РКО по мнению наших клиентов по состоянию на 2023 год. Дополнительные консультации и информацию можно узнать у наших финансовых консультантов в любое удобное для вас время. Желаем успешного выбора.

С уважением, редакция сайта КардКредит24.

Источник: cardcredit24.ru

Онлайн бухгалтерия для ИП на УСН. Какой банк выбрать?

Онлайн-бухгалтерия набирает всё большую популярность у бизнесменов. Удобство и выгода заключаются в том, что оформлять в штат ещё одного сотрудника становится необязательным шагом.

Сейчас услуги опытного бухгалтера с лёгкостью заменяют сервисы в интернете, которые были придуманы для не малого бизнеса. Однако безошибочный выбор хорошей онлайн-бухгалтерии для ИП сделать непросто.

Понятие онлайн-бухгалтерии

Онлайн-бухгалтерией называют программу для обслуживания баз данных и проведения расчётов, устанавливаемую на компьютер/сервер какой-либо организации.

Однако эта установка условна, так как сам процесс происходит на сервере обслуживающей организации, занимающейся обеспечением и поддержанием работ.

Сервис в облаке даёт возможность удалённого управления любым бухгалтерским делом. Также важно знать, что значительную их долю составляют те, что способны дополнить обычные программы индивидуальными услугами, в том числе, консультированием.

Начав искать подходящие условия ведения бухгалтерии, предприниматель может найти и бесплатные сервисы.

Однако не стоит слишком доверительно относиться к такого рода программам: никто не станет безвозмездно оказывать помощь пусть даже молодому, недавно открывшемуся предприятию.

Поэтому бесплатная онлайн бухгалтерия для ИП будет некачественной и неполноценной, будут недостатки:

1. отсутствует грамотная техническая поддержка;
2. ограниченность функций, что не позволяет решить все необходимые ИП задачи.

Качественная онлайн-система всегда будет платной, от этого не уйти. Желающие сэкономить даже на ведении бухгалтерии вряд ли добьются успехов в предпринимательстве. К примеру, можно воспользоваться услугами онлайн бухгалтерии для ИП от Сбербанка или других крупных банков.

Модульбанк — онлайн-бухгалтерия для ИП

Компетентный бухгалтер в Модульбанке способен взять на себя ответственность за ведение бухгалтерского учёта ИП.

Специалист насчитает суммы налогов, взносов для фондов, подготовит отчётность и отправит её в государственные ведомства. Каждую из этих функций возможно осуществить посредством интернета.

А если для подготовки отчёта понадобятся акты или договоры, Модульбанк запросит их отсканированные оригиналы в чате. В день оплаты налогов предприниматель увидит квитанцию в ЛК, подпишет её нажатием одной кнопки и средства будут перечислены в налоговую службу.

Бухгалтер будет готовить отчёты и отправлять их самостоятельно, сделать это ему позволит электронная подпись. Получается, что она даёт право специалисту на отправку отчётов разным фондам и налоговой, а сам платёж может подписать только ИП.

Процесс подключения к сервису онлайн бухгалтерии для ИП включает пару этапов. Для того, чтобы воспользоваться онлайн-бухгалтерией, предприниматель должен открыть в Модульбанке индивидуальный расчётный счёт.

Для этого на главной странице банка есть возможность оставить заявку на открытие. Её рассматривают, одобряют и ИП получает реквизиты, после встречается с банковским специалистом и подписывает договор об отношениях.

Подключить услугу ведения бухгалтерии можно просто написав в чат банка. Ассистенты помогут выбрать наиболее подходящий тариф, ответят на возникшие вопросы и подключат услугу онлайн-бухгалтерии.

Квитанции на оплату появятся в личном кабинете клиента Модульбанка. Нужно проверить сумму и подписать платёжку, нажав на нужную кнопку страницы. Для одобрения платежа понадобится также подтверждение, его код присылают в смс на телефон. Вся отчетность будет отправлена сотрудником банка, предприниматель не обременён этой задачей.

Ниже рассмотрены тарифные планы на ведение бухгалтерии через интернет:

• бухгалтерия онлайн для ИП на УСН 6% (отсутствуют сотрудники, касса, валютные счета и эквайринг) – бесплатное обслуживание;
• ИП с Патентом – стоимость 749 руб./мес.;
• ИП на УСН – стоимость 899 руб./мес.;
• ИП на Едином налоге на вменённый доход (ЕНВД) – 1 тыс. 499 руб./мес.;
• ИП на УСН 15%, СНО и ООО – 6 тыс. 999 руб./мес.

Обслуживание бухгалтера Модульбанка на безвозмездной основе подойдёт тем ИП, которые ведут работу без сотрудников, не используют кассовое оборудование и эквайринг, а также тем, кто не проводит оплату в валютном эквиваленте.

По итогу каждого квартала специалист будет присылать квитанцию на оплату налоговых взносов, предприниматель должен ознакомиться и подписать её в своем личном кабинете. Вся отчётность в налоговую службу и фонды будут отправлены банковским работником самостоятельно – ИП не придётся делать это самому.

Онлайн-бухгалтерия для бизнесменов в Альфа-Банке

Сервис Альфа-Банка был сделан именно для предпринимателей. Поэтому чтобы воспользоваться его услугами, не обязательно быть профессиональным бухгалтером или юристом.

1. система сама рассчитает сумму налоговых взносов и напомнит о сроках оплаты;
2. предоставляет помощь в подготовке и сдаче всей необходимой отчётности в налоговую службу, Пенсионный фонд, Фонд социального страхования – всё это в режиме онлайн;
3. система поможет вести учёт доходной и расходной частей, товарных единиц – так предприниматель будет видеть необходимую информацию и вовремя пополнять резервы склада;
4. включён сервис быстрого создания счетов, актов, накладных и других документов;
5. сервис рассчитывает налоги с заработных плат в автоматическом режиме и помогает с отчётом о сотрудниках;
6. включена проверка контрагентов на предмет надёжности (в основе проверки закладываются данные единого госреестра);
7. получение консультации опытных бухгалтера и юриста в онлайн-режиме.
8. Тарифы Альфа-Банка на онлайн-бухгалтерию:
9. Премиум. 15 месяцев безвозмездного обслуживания для только что зарегистрировавшихся предпринимателей;
10. Премиум для тех ИП, которые зарегистрировались более, чем 90 дней назад, включает бесплатное обслуживание на 3 месяца.

Бухгалтерия в Тинькофф

Онлайн бухгалтерия для ИП от Тинькофф банка – официальный сервис данного банка, позволяющий оплачивать налоговые и страховые чеки в ПФР с личного расчётного счёта ИП.

Итак, в сервисе онлайн-бухгалтерии от Тинькофф:

• обслуживание простое и понятное новичкам бизнеса благодаря понятному интерфейсу;
• можно произвести расчёт налогов к оплате, при этом он подскажет, как можно сэкономить;
• доступно автоматическое заполнение платёжки;
• происходит автоматическое распознавание поступлений на счёт (доходов);
• ИП напомнят об отчислении в ПФР и фонд медицинского страхования, также будет рассчитана итоговая сумма;
• поступают уведомления от банка об авансах и взносах по страховке;
• формируется годовая налоговая декларация.

Плюс банк выпустит бесплатно квалифицированную электронную подпись за 1 день, к пользованию она будет готова сразу. Забрать её можно в облачном хранилище.

Источник: moneybrain.ru