Карта точки для ИП

Банк для предпринимателей «точка» и ряд других игроков подключились к сбп

Число участников Системы быстрых платежей выросло до 29, свидетельствует информация сайта Национальной системы платежных карт.

Так, одним из новых участников СБП, через которую можно мгновенно перевести деньги на счет клиента подключенной кредитной организации по номеру его телефона, стал банк для предпринимателей «Точка». Напомним, проект сейчас развивают банк «Открытие» и группа QIWI, при этом на странице СБП на сайте НСПК «Точка» указана отдельно.

Также в список добавлен Финам Банк. По информации на его сайте, он предоставляет услуги по переводу денежных средств через СБП с 18 ноября.

Самым новым участником СБП на ее странице указана система электронных платежей «Элплат» (платежная небанковская кредитная организация «Электронные платежи»). На ее сайте говорится, что ПНКО «Элплат» присутствует в 15 регионах РФ, где осуществляет расчетные услуги по переводу денежных средств физических лиц. На сайте компании, в частности, можно оплатить любую задолженность перед бюджетом с помощью электронного кошелька «Элплат» или карты.

Что такое бизнес-карта и для чего она нужна?

О подключении к Системе быстрых платежей сообщила во вторник также компания «КиберПлат», однако отдельно она в списке участников СБП на данный момент не фигурирует. Как следует из релиза компании, речь идет о подключении через банк «Платина», расчетный банк системы электронных платежей «КиберПлат» (CyberPlat). Банк ранее был включен в перечень участников СБП.

В справке об ООО «КиберПлат» отмечается, что одноименная система электронных платежей является лидером рынка по масштабам приема платежей: на сегодняшний день ее сеть включает более 1,48 млн точек по всему миру, принимающих платежи в пользу более чем 8,3 тыс. провайдеров коммерческих, муниципальных и государственных услуг.

«Компания в оптимальные сроки завершила интеграцию в Систему быстрых платежей и предложила клиентам еще один удобный сервис мгновенного и безопасного перевода денежных средств», — комментирует генеральный директор «КиберПлат» Андрей Грибов.

На сегодняшний день полный список участников СБП выглядит так: ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Росбанк, «Ак Барс», Газпромбанк, QIWI (Киви Банк), Промсвязьбанк, Совкомбанк, Райффайзенбанк, СКБ-Банк, РНКО «Платежный Центр», ЮниКредит Банк, Газэнергобанк, «Открытие», «Русский Стандарт», «Авангард», Московский Кредитный Банк, «Левобережный», Россельхозбанк, Веста Банк, Почта Банк, банк «Платина», СДМ-Банк, «Рокетбанк», Финам Банк, «Нейва», «Точка», «Элплат».

Бизнес-карта «точка»

Бизнес-карта в Точке привязана к расчетному счету. Нет необходимости специально перекидывать средства с расчетного счета на карточный. Это значит что все покупки по бизнес-карте отражаются сразу в списаниях по расчетному счету.

Про выпуск и обслуживание

Выпуск и доставка любого количества бизнес-карт — бесплатно.

К выпуску доступны:

• неименная пластиковая корпоративная карта MasterCard на 3 года
• именная пластиковая корпоративная карта MasterCard на 3 года
• виртуальная карта MasterCard

Заказать дополнительную карту можно как в интернет-банке, так и в мобильном приложении. Ее выпустят в течение 1-2 рабочих дня. Далее передадут курьеру, который доставит ее в течении 3-5 рабочих дней.

Бизнес разбор Банка Точка | Лучший расчетный счет для предпринимателей? | Реальный Бизнес

Годовое обслуживание всех выпущенных карт также бесплатное.

Про SMS-уведомления по карте

Уведомления по карте не тарифицируются отдельно, а включены в уведомления по расчетному счету.

По программе лояльности, кэшбэк начисляется в баллах. 1 балл = 1 рубль. Баллы можно превратить в рубли или потратить на товары партнеров.

• за все платежи картой — до 1%
• за платежи картой в категории месяца — до 4%
• за ежемесячную плату по тарифу — до 30%

Категория месяца выбирается банком самостоятельно 1 числа каждого месяца.

Лимиты начисления кэшбэка по тарифам:

• Ноль — 2000 ₽/мес
• Начало — 3000 ₽/мес
• Развитие — 5000 ₽/мес
• Корпоративный — 25 000 ₽/мес

Внесение наличных

Пополнить счет можно:

• в кассе банка Открытие
• в банкоматах
• в отделениях Почты России
• переводом с любой карты на корпоративную

Комиссии общие для всех видов пополнений и указаны ниже.

Про внесение в кассе банка

В банке Точка нет физических отделений — внесение наличных через кассу Точки недоступно.

Пополнить расчетный счет в Точке можно в кассах банка Открытие. Прийти нужно с паспортом и именной бизнес-картой.

Про внесение в банкомате

Доступно пополнение как в банкоматах Открытия, так и в банкоматах банков-партнеров:

• Альфа-Банк
• Промсвязьбанк
• Газпромбанк

Лимита на внесение через банкомат Открытия нет.

При этом существуют лимиты при внесении через банки-партнеры:

• Альфа-Банк — от 100 до 120 000 ₽ за операцию, 500 000 ₽/день (до 8 операций), максимум 1 500 000 ₽/мес
• Промсвязьбанк — 300 000 ₽/день (до 8 операций), максимум 600 000 ₽/мес
• Газпромбанк — от 100 до 90 000 ₽ за операцию, 300 000 ₽/день (до 10 операций), максимум 1 000 000 ₽/мес

Ежемесячное обслуживание

Точка дает возможность оплатить некоторые тарифы сразу на полгода или год и сэкономить на ежемесячном обслуживании.

Акция.До 31 декабря 2021 года стоимость обслуживания новых клиентов по тарифу «Развитие» — 700 ₽/ мес в течение трех первых месяцев.

За неполный месяц с момента открытия счета, плата взимается пропорционально оставшимся дням до конца месяца.

При отсутствии ваших операций по счету на тарифах «Начало» и «Развитие» — комиссию не спишут.

На тарифе «Корпоративный» плату за ежемесячное обслуживание могут списать с любой компании. При этом, в этот месяц могут списать с вас, а в следующий — с другой компании.

За ведение счета возьмут комиссию в размере 3000 ₽/месяц (или не более остатка по счету) в случае отсутствия операций по счету за последние 6 месяцев подряд.

Интернет-банк «точка»

«Точка» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.

Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.

Есть интеграция с 1С по технологии ДиректБанк — можно отправлять платежки в банк и получать из банка выписки напрямую из 1С:Предприятие.

Владелец счета или уполномоченное лицо будет иметь полный доступ к интернет-банку.

Смена уполномоченного лица происходит бесплатно. При смене привязанного номера или продления срока полномочий нужно будет заплатить 1500 ₽ за замену доступа к интернет-банку.

Владелец счета в праве дать доступ другим пользователям (распорядителям). Как пример, партнеру или бухгалтеру. Распорядителям можно назначить отдельные права:

• с правом подписи
• без права подписи
• совместное распоряжение — это когда документ должны подписать оба пользователя

Как переводить

Чтобы перевести деньги по СБП в другой банк, необходимо следовать инструкции:

Чтобы запросить средства со своего счета в другом банке, нужно:

1. Нажать на значок с изображением молнии, расположенный на главном экране
2. Выбрать опцию «Все действия» — «Пополнить счет» — «Со счета в другом банке»
3. Указать банк отправителя, ввести сумму перевода и нажать на кнопку «Отправить»

Чтобы оплатить товар или услугу по QR-коду, потребуется:

1. Нажать на значок « » на главном экране и выбрать опцию «Оплатить по QR (СБП)»
2. Отсканировать или загрузить QR-код из галереи смартфона
3. Проверить реквизиты или ввести сумму платежа (при необходимости), выбрать счет списания и нажать на кнопку «Отправить»

Как привязать карту

Заказать пластиковую карту банка Точка можно в интернет-банке и в мобильном приложении. В первом случае потребуется:

Калькулятор рко в точке

Как использовать калькулятор? Все просто. Достаточно ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.

Для сравнения тарифов Точки с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.

Лимиты в месяц без комиссии помимо сбп

Электронные платежи со счета ИП физическим лицам через СБП облагаются комиссией при превышении установленного месячного лимита. Стоимость услуг зависит от тарифа карты:

• «Все лучшее сразу» — первые 500 000 рублей — бесплатно. При превышении лимита в 500 000 рублей, за первые 100 000 рублей комиссия не взимается, далее составляет 0,5% от суммы перевода
• «Золотая середина» — до 100 000 рублей бесплатно, свыше 100 000 рублей — 0,5% от суммы операции, но не более 1 500 рублей
• «Необходимый минимум» — до 100 000 рублей бесплатно, свыше 100 000 рублей – 0,5% от суммы операции, но не более 1 500 рублей

Объем переводов в месяц по СБП не должен превышать 500 000 рублей.

Материалы по теме

Сборники тарифов банка Точка:

Мобильное приложение «точка»

Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Точке также бесплатное на всех тарифах.

Открытие счета

Открытие первого и последующих счетов в рублях бесплатное на всех тарифах.

На тарифе «Ноль» можно открыть один счет. Тариф доступен новому ИП. С момента регистрации должно пройти не более 90 дней.

Тариф «Корпоративный» можно подключить как на одну компанию, так и собравшись с друзьями, сразу на несколько. Бесплатно до 5 компаний. При превышении этого количества, нужно будет ежемесячно доплачивать 3000 ₽/компания. Учтите, что лимиты по тарифу будут делиться также на всех.

Переводы ип на личный счет

Здесь, личный счет — это счет дебетовой карты, открытой в любом банке.

Суммарный объем переводов себе и другим физлицам учитываются совместно.

Тарифы на перевод себе те же что и для переводов другим физлицам и указаны ниже.

Переводы на счета других физических лиц

Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются вместе.

Все что не входит в бесплатные лимиты облагается следующими комиссиями:

При подсчете общего объема переводов учитываются переводы:

• через интернет-банк по реквизитам
• на карту по номеру карты — до 400 000 ₽/мес
• на карту по номеру телефона — до 500 000 ₽/мес
• в виде списания с бизнес-карты с помощью других сервисов — до 400 000 ₽/мес
• на зарплатные проекты других банков
• на выплату дивидендов (для Ноль и Начало)
• на возврат заемных средств от физлиц (для Ноль и Начало)
• самозанятым (для Ноль и Начало)

Можно подключить услугу «Зарплатный проект» и экономить на перечислении зарплаты сотрудникам. Комиссия за переводы составит:

• Ноль — недоступно
• Начало — 0,55%
• Развитие — бесплатно
• Корпоративный — бесплатно

При оплате некоторых тарифов сразу на несколько месяцев, вам подключат дополнительный бесплатный лимит переводов физлицам:

• оплатили «Начало» на 6 месяцев — 75 000 ₽/мес
• оплатили «Развитие» на 12 месяцев — 150 000 ₽/мес

Платежные поручения

На любом тарифе бесплатны:

• внутренние и внешние платежи в рублях на счета юридических лиц и ИП
• налоговые и бюджетные платежи

• внутренние платежи отправляют круглосуточно
• внешние платежи — с 01:10 до 19:50 МСК по будням

Поступления на расчетный счет

Все поступления на счет по его реквизитам — бесплатные.

Процент на остаток

Процент на остаток по расчетному счету не начисляется.

Скорость перевода

В среднем платежи в банке Точка доходят до получателя в течение 1 рабочего дня. Максимальный срок зачисления денежных средств — 3 дня. Все зависит от банков — эмитентов карт отправителя и получателя.

Снятие наличных

Снять наличные можно:

• в кассе банка Открытие
• в любом банкомате мира

Про снятие в кассе банка Открытие

В самом банке Точка нет физических отделений, поэтому снятие наличных именно через кассу Точки недоступно.

Деньги можно снять с помощью бизнес-карты в кассе банка Открытие. Объем снятий общий как для кассы, так и для банкоматов. Комиссия ниже.

Про снятие в банкомате

Снять наличные можно также в любом банкомате мира без ограничения минимальной суммы.

Лимиты на снятие наличных: 100 000 ₽ в день и 300 000 ₽ в месяц.

Тарифы

Три выгодных программы на расчетно-кассовое обслуживание, широкий спектр операций по доступной цене, а также дополнительные услуги для развития бизнеса — при помощи всего этого банк завоевал популярность у предпринимателей.

Доступ к РС удаленный — при помощи Личного кабинета в мобильном приложении или интернет-банкинга на официальном портале ФО.

Точка банк – сбп

Тарифы банка Точка по рассчетно-кассовым операциям для предпринимателей

Точка банк считается одним из самых популярных банков для малого бизнеса. Услуги финансовой организации по рассчетно-кассовым операциям (хранение денежных средств, поступление оплат, выставление счетов и регистрация движений по счету) оптимальны для предпринимателей, владеющих компаниями с минимальным оборотом.

Поскольку Точка банк готов предложить своим клиентам бесплатное обслуживание при выборе стартового тарифа и удобство и простоту работы в личном кабинете, в том числе с мобильного телефона.

Последние новости и изменения в 2022 году

Точка банк входит в состав финансовой группы «Открытие». Обслуживание происходит дистанционно посредством интернет-банкинга. Банки объединяет единая лицензия и система процессинга карт. У банка Точка собственная техподдержка интернет-платформа комплексного обслуживания юридических лиц.

Открытие счета осуществляется на личной встрече с менеджером в течение суток после заполнения заявки на сайте на основании минимального пакета документов, при этом счет резервируется практически сразу.

Простота процедуры открытия счета и удобство использования системы интернет-банкинга является весомым аргументом в пользу Точки при выборе банка для владельцев малого бизнеса. Именно поэтому в 2019 году банку удалось выбиться в лидеры по количеству клиентов.

Несмотря на временные трудности, с которыми пришлось столкнуться банку «Открытие» в 2015 году, в результате программы оздоровления, финансовой организации удалось добиться стабилизации деятельности и увеличения дохода, за счет чего банк вернул доверие. На сегодняшний день банк не несет для клиентов существенных рисков и имеет рейтинг B+.

Свою конкурентоспособность на рынке банковских услуг Точка банк поддержал за счет введения новых тарифов с минимальными ставками на обслуживание и процессинг взамен ранее существующих старых тарифов:

• «Лоукост»;
• «Эконом»;
• «Бизнес».

Сегодня в рамках стартового тарифа «Необходимый минимум» Точка предлагает только те услуги, которые являются обязательными для бизнеса, плата за обслуживание отсутствует , при этом, естественно, предусмотрена комиссия за операции.

Точка банк практикует политику активного привлечения клиентов и для повышения лояльности потребителей банковских услуг проводит всевозможные акции.

Так, в феврале 2022 года новые клиенты могли подать заявку на открытие счета и годовое обслуживание по самому комфортному тарифу «Все лучшее сразу» без абонентской платы при условии совершения платежа со счета в валюте в пользу заграничного контрагента до 31 мая 2022 года. Данная акция приурочена к празднованию китайского Нового года и ориентирована на предпринимателей импортеров товаров.

Еще одна февральская акция действует для новых клиентов банка, которые владеют торговой точкой быстрого питания. В рамках программы на торговый эквайринг действуют специальные тарифы: комиссия за зачисление оплаты, проводимой по карте, на клиентский счет составляет 0,99%.

До середины 2022 года действует акция: Точка предоставляет бонус за переход на обслуживание в филиале Точка ФК «Открытие» или КИВИ. Размер бонуса определяется суммой комиссии за расторжение контракта на обслуживание в другом банке.

До конца года клиенты банка Точка могут получить скидку на обслуживание, порекомендовав финансовую организацию другим предпринимателям.

Скидку можно получить при использовании промокода, в качестве которого выступает ИНН компании рекомендателя. При этом скидка предоставляется как рекомендателю, так и потенциальному клиенту, за открытие счета ему предоставляется 100-процентная скидка на комиссию за валютный контроль в течение первых двух месяцев.

Рекомендатель имеет право выбрать:

• 100-процентная скидка на обслуживание по выбранному тарифу в течение трех месяцев;
• отсутствие комиссии за зачисления на счет в течение трех месяцев.

До конца года новым клиентам предоставляется скидка в размере 80% на РКО в течение первых трех месяцев.

Точка банк осуществляет обслуживание финансовых организаций с отозванной лицензией.

Для рекомендателей банка также проводится акция, которая позволяет получить скидки. При открытии одного счета по промокоду предоставляется на выбор:

• 100-процентная скидка на обслуживание в течение одного месяца;
• отсутствие комиссии на зачисление на счет.

При открытии двух или трех счетов скидка предоставляется на два и три месяца соответственно.

Тарифы РКО для ИП и юридических лиц

ИП и юридическим лицам на сегодняшний день банк предлагает три тарифа:

1. «Необходимый минимум». В рамках данного плана отсутствует абонентская плата. Платежи, переводы частным лицам, снятие кэша и начисление выручки, проводимой по карте, осуществляются без комиссии. Комиссия за пополнение счета и переводя зависит от суммы:

1. до 300 тыс. – 1 процент;
2. 300-800 тыс. – 5 процентов;
3. свыше 800 тыс. – 8 процентов.

Отзывы клиентов банка

Большинство отзывов относительно деятельности банка положительные. Клиентам нравится удобный интерфейс мобильного приложения, возможность осуществлять работу даже с мобильного телефона.

Положительно отзываются о сервисной службе банка. После регистрации заявки сотрудник банка перезванивает практически сразу, менеджер приезжает в назначенное время и место, консультирует по всем вопросам, помогает ввести все данные и даже подготовить документы для налоговой.

Клиенты отмечают и другие достоинства банка:

• скорость открытия счета;
• банк уведомляет налоговую об открытии счета самостоятельно;
• корпоративная карта также авторизуется мгновенно;
• удобный онлайн чат, быстрое решение проблем и вопросов;
• возможность проведения валютных платежей по сделкам;
• кэшбек, который может покрыть расходы на обслуживание в банке;
• приятный бонус в виде бутылки вина при открытии счета.

Источник: tarifology.info