Кто управляет финансами в малом бизнесе

Сегодня такая скорость изменений, что для результата мало УМЕТЬ принимать решения. Важно принимать эти решения БЫСТРО, основываясь на исчерпывающей, корректной и актуальной информации, на точных и выверенных показателях. От принятого решения зависит судьба бизнеса. А принятое решение зависит от информации, которой обладает собственник. Глобализация и век скоростей накладывают свой отпечаток на все сферы нашей жизни, особенно на современный бизнес.

Задумайтесь, кому мы доверяем вести бухгалтерский учёт? Грамотному и опытному бухгалтеру, способному организовать корректное ведение учёта и не иметь проблем с контролирующими органами.

А кому мы доверяем организацию производственного процесса? Главному инженеру и главному технологу, людям со специальным образованием, определенным образом мышления, знающим все тонкости производственных процессов.

С финансовым менеджментом дело обстоит не так просто. Какие существуют способы закрытия этой функции?

1. Передать управление финансами главному бухгалтеру.

Плюсы: если главный бухгалтер заинтересован в компании, лоялен ей, то будет стараться собирать главные 3 отчета и делать платежный календарь. Это тот минимум функций финансового менеджмента, который необходим. Но не достаточен.

Минусы: главный бухгалтер сегодня – это граница между компанией и контролирующими органами. И если он отвлекается на сбор платежного календаря, значит это время отбирается от стратегии налогового планирования, изучения арбитражных дел и поиска актуальных способов обеспечения налоговой безопасности вашей компании

Второй минус: это опыт. У каждой профессии должны быть свои 10 000 часов, чтобы ее освоить. И финансовый менеджмент – это не 3 отчета, а тысячи методик, направленных на оптимизацию использование ресурсов. Также и в налоговом планировании тысячи нюансов. Нельзя быть высококлассным специалистом и там, и там. Не успеть

2. Вести финансовый учет самому директору (либо собственнику)

Плюсы: экономия в прямом виде (никому не платим)

Минусы: Нет возможности вести учет и анализ в постоянном режиме. Просто потому что некогда.

Второй минус: Время, потраченное на финучет и анализ отобрано у другого, более важного дела – это стратегия развития, это изучение конкурентов, изучение своего продукта. То, что кроме собственника не сделает НИКТО. Пока собственник сводит бюджет – компания не развивается

Третий минус: специалист не просто сделает отчеты, он их прокомментирует и даст рекомендации и пояснения. Поможет внедрить систему учета в компанию. Потому что прошел это уже много раз и знает нюансы. Человек, который не внедрял систему управленческого учета хотя бы раз 10 может даже не подозревать о проблемам, которые всплывают в этом процессе. Просто потому что нет такого опыта

3. Все так автоматизировать, чтобы нажал кнопку и получил всю отчетность

Плюсы: пока все автоматизируется, в компании придется прописать все бизнес-процессы, регламенты, инструкции и пр. И отчетность будет получать не только собственник, но и все руководители, чтобы контролировать KPI

Минусы: Отчет важен не своим существованием и данными в нем содержащимися. Он важен интерпретацией в план работ. И это никакое ПО не сделает.

Второй минус: это очень недешевая история. Т.е. это инвестиции, которые компания будет окупать года 3

Третий минус: Отчета по одной кнопке без ручного труда не существует. Документ в систему должен откуда-то попадать. И поэтому структура справочников, порядок работы – это все ручной контроль. И постоянный апгрейд.

4. Экономист в штате (средний уровень профессионализма).

Плюсы: отчетность собирается, есть расчеты договоров

Минусы: нет опыта. Нет возможности найти ресурсы для бизнеса. Не с кем посоветоваться. И никто не обнаружит его ошибку.

Есть ли еще варианты решения этой проблемы?

Долгое время позиция «Финансовый директор» предназначалась только для крупного бизнеса. Задачи этого специалиста были масштабные, цели серьезные, под управлением – миллиарды рублей и сотни сотрудников. Соответственно, и стоимость квалифицированных финанситов была высокой. Малому и среднему бизнесу было весьма небюджетно нанимать таких спецов. Да и спецам задачи малого бизнеса были неинтересны.

Сейчас на рынке есть услуга «финансовый директор на аутсорссинг». Хорошие, опытные профессионалы уходят в консалтинг и ориентируются на малый бизнес в своих услугах. Какие плюсы есть у этого варианта?

1. Опыт специалиста. Если это – компания, в которой работают финансисты со стажем, то их опыт аккумулируется для решения вашей задачи и компания получает быстро то, что нужно именно ей. Если бизнес компании – торговля, то быстро подбираются методики эффективного развития через систему показателей именно торговли. Если бизнес – это производство, то берутся наработки по производству. Т.е. компания получает не просто одного специалиста с его опытом (3-4 места работы «за плечами»), а опыт большого количества ситауаций, который уже проверен на практике

2. Рабочее место и налоги от заработной платы специалиста. Компания не создает рабочее место и не платит налоги с заработной платы, что является прямой экономией на расходах

3. Отпуска. Штатный сотрудник болеет, уходит в отпуск, имеет ограниченный законодательством рабочий день. Специалисты по договору в вашем распоряжении 12 месяцев в году. И вы можете написать им в любое время. Вам ответят и задачу возьмут в решение

4. Время работы. Не секрет, что любой офисный сотрудник эффективно работает только до 70% рабочего времени. Остальное время – это вхождение в работу, посещение совещаний, общение с коллегами и пр. А собственник эти 30% «неработы» оплачивает также. В случае с аутсорсерами этот момент нивелируется, потому что работа принимается по акту.

Нет сделанного результата – не принята работа.

5. Четкие цели и задачи. Многие компании сталкивались с тем, что месяцами внедряют управленческий учет и не понятно когда же это внедрение даст результаты. В случае с аутсорсингом – задачи на следующий месяц согласовываются. И потом принимаются. И если есть согласованный срок – значит его и придерживаются.

Очевидно, что принятие управленческих решений должно опираться на качественно подготовленную информацию. Только привлекая в свою команду профессиональных и опытных специалистов, руководитель может быть уверен в полноте и актуальности текущих показателей бизнеса, в правильности выбранной стратегии развития предприятия, а также в достижимости поставленных целей.

Источник: canconsult.ru

Кто такой финансист и чем занимается

Финансисты сегодня стали ключевыми сотрудниками во многих компаниях: бизнесу нужны специалисты, которые умеют управлять денежными потоками и могут приумножить капитал фирмы.

В статье детально разбираем, кто такие финансисты на современном рынке труда и чем они занимаются.

Наталия Баландина

Чем занимается финансист: каковы его задачи и обязанности, что должен уметь и знать

Финансист — понятие очень широкое. Это специалист, который управляет финансами. Он совершает финансовые операции на легальной основе, распределяет и инвестирует финансовые активы.

Финансовые активы: денежные средства и их эквиваленты в различной валюте, ценные бумаги (акции, облигации, паи), финансовые вложения (вклады в уставный капитал других компаний) и дебиторская задолженность.

Распределение означает планирование и контроль поступлений в бюджет компании, а также её расходов. Если работать грамотно, то организация никогда не окажется в убытке.

Инвестирование предполагает финансовые вложения, которые могут многократно увеличить доходность компании.

При этом финансист выступает как стратег, который разбирается в рыночных тенденциях. Он умеет анализировать данные и прогнозировать риски. Он понимает, куда выгоднее вложить средства, и обладает профессиональным чутьём.

На практике финансистами называют специалистов финансового блока отдельной компании в реальном секторе экономики и специалистов финансового сектора.

Специалисты финансового блока компании

Эти финансисты строят карьеру в нефинансовых организациях от стажёра до топ-менеджера. Здесь направлениями деятельности могут быть аналитика, планирование, отчётность, контроль и аудит, прогнозирование и стратегия финансового развития.

У специалиста финансового блока много обязанностей, среди которых можно выделить оценку сделок и инвестиционных проектов, анализ деятельности фирмы с финансово-экономической точки зрения, работу с отчётностью (в том числе по МСФО), проверку деятельности на соответствие законодательству, финансовое моделирование и стратегическое планирование.

Примеры позиций в компании: финансовый аналитик, казначей, аудитор, финансовый риск-менеджер, специалист по инвестициям, налоговый менеджер, финансовый директор.

Самая важная из них — должность финансового директора. Он отвечает за разработку и реализацию финансовой стратегии. Он хорошо разбирается в бизнес-процессах и помогает руководителю принимать необходимые решения для увеличения прибыли.

Специалисты финансового сектора экономики

Такие профессионалы строят карьеру в инвестиционных фондах, страховых агентствах, банках и на фондовых биржах. Круг их обязанностей определяется выбранным направлением.

Примеры позиций в компании: инвестиционный ассоциат, страховой брокер, кредитный аналитик, эксперт по управлению финансовыми рисками, трейдер на бирже, финансовый агент.

В каком бы секторе ни работал финансовый специалист, он должен получить профессиональное образование. Ему важно хорошо знать ряд дисциплин: микро- и макроэкономику, финансы, банковское дело, финансовые рынки, налогообложение, а также действующее законодательство.

Для успешного развития в профессии требуется обладать математическими способностями и аналитическим складом ума. Кроме того, необходимо уметь фокусироваться на поставленных задачах, быть ответственным за принятие решений и стратегически мыслить. Немаловажным личностным качеством будет стрессоустойчивость.

Международные стандарты финансовой отчётности (МСФО) — это пакет стандартов, который определяет правила составления финансовой отчётности. Стандарты приняты в ЕС, странах Азии и Южной Америки.

В чём отличие финансиста от бухгалтера или экономиста

Не стоит путать эти профессии.

Бухгалтер ведёт финансово-хозяйственный учёт. Он отражает весь процесс работы компании на счетах бухгалтерского учёта. Также он составляет отчёты по доходам и расходам, перечисляет налоги и сборы в бюджеты различных уровней и выплачивает зарплату.

Экономист анализирует показатели хозяйственной деятельности и оценивает её результаты. Он занимается расчётами и выявляет ресурсы для развития или проблемные места. Далее он планирует новые показатели для достижения эффективной работы компании.

Финансист же, используя бухгалтерские и экономические данные, оценивает финансовое состояние организации и управляет её финансовыми потоками. Ему рекомендуется разбираться в тонкостях обеих специальностей. В классической структуре компании финансист, занимающий место финансового директора, имеет в подчинении и бухгалтерию и планово-экономический отдел.

Какие бывают специализации у финансистов и почему важно выбрать из них подходящую

Специализация финансиста и, как следствие, его обязанности напрямую зависят от сферы финансовых отношений. Они могут быть связаны с инвестициями, страхованием, кредитованием, налоговым бюджетированием, финансовой деятельностью на международном рынке.

Специалисты по инвестициям

Выясняют, куда выгоднее вложить активы компании, определяют доходность сделок и возможные риски. Они тесно работают со страховщиками, деятельность которых состоит в защите от финансовых потерь.

Специалисты по кредитованию

Определяют, кому, сколько и под какой процент можно выдать кредит и просчитывают вероятность его невозврата. Здесь также важна работа страховщиков.

Специалисты по бюджету и налогам

Оптимизируют доходы и расходы компании и занимаются налоговым планированием. Они распределяют денежные потоки так, чтобы не нарушать налоговое законодательство.

Специалисты международного финансового рынка

Применяют свои компетенции в масштабах мировой экономики. Они знают структуру рынка, его участников, понимают специфику, принципы работы и тенденции развития.

Так, финансовый аналитик инвестиционного гиганта Fidelity Investments моделирует структуру доходов от всех активов под управлением компании. Он проводит глубокий анализ продуктов холдинга и фирм-конкурентов и изучает факторы их доходности. Также он консультирует финансовых и деловых партнёров.

Работодатели часто отдают предпочтение узкоспециализированным финансистам с опытом работы в конкретной области от трёх лет.

Таким образом, постоянно развиваясь в определённой сфере, можно стать экспертом и быть востребованным в реальном или в финансовом секторе экономики.

Какие дополнительные навыки выгодно выделяют финансиста

Чтобы выгодно выделяться и быть конкурентоспособным на рынке труда, финансист может развивать свои способности в нескольких направлениях.

Он может получить образование или опыт в части бухгалтерского, налогового и аудиторского учёта. Это позволит ему глубже понимать финансовое положение компании для принятия управленческих решений.

Большим преимуществом будет знание МСФО. Многие российские компании постепенно переходят на международные стандарты ведения финансовой отчётности и очень нуждаются в грамотных сотрудниках.

Он может получить практику программирования в MS Excel. Этот мощный инструмент в анализе корпоративных финансов закрывает большинство вычислительных задач, а используется специалистами часто лишь на 10%.

Потребуется развивать коммуникативные навыки и навыки ведения переговоров. Это важно на любом уровне контактов — от общения с коллегами до взаимодействия с партнёрами.

Огромным плюсом будет владение английским. Это позволит работать на международном финансовом рынке, быть в курсе современных трендов и в разы увеличить свой заработок.

Профессия

Финансист на удалёнке

Узнать больше

• Научитесь работать дистанционно и вести несколько проектов одновременно
• Поможете клиентам увеличивать операционную прибыль и улучшать финансовые показатели
• Станете востребованным специалистом в малом бизнесе

Сколько зарабатывает финансист

Уровень зарплаты финансиста зависит от его опыта, сложности выполняемых задач и дополнительных навыков. Хороший специалист может достичь очень высокого заработка. Главное — не отставать от растущего рынка и постоянно повышать свою квалификацию.

На доход специалиста также влияют размер компании, в которой он работает, и объёмы совершаемых ею финансовых операций.

Ещё один фактор, определяющий заработок, — территориальное расположение работодателя. В регионах доходы населения всегда существенно ниже.

Портал по трудоустройству TRUD.com назвал среднюю заработную плату в финансовой сфере. В Москве в апреле 2021 года она составила 61 163 рубля:

Разрыв между реальными зарплатами наименее и наиболее оплачиваемых финансовых специалистов довольно существенный. РБК со ссылкой на Росстат (сведения 2019 года) сообщает о 17-кратной разнице.

Эти данные остаются по-прежнему актуальными. И сегодня специалистам без опыта предлагают приблизительно от 19 000 рублей в месяц. Руководители высшего звена достигают верхней границы заработка — более 300 000 рублей.

По данным сайта HeadHunter, самая низкая зарплата у начинающего специалиста в Омске — от 18 000 рублей (до вычета налогов):

Самые высокие — у топ-менеджеров в Вологде — от 150 000 до 300 000 рублей:

и Москве — от 500 000 рублей (до вычета налогов):

Где учиться на финансиста и повышать квалификацию после вуза

Чтобы работать финансистом и иметь карьерные перспективы, нужно получить диплом о высшем профессиональном образовании. Верный выбор — специализации «Экономика и финансы», «Финансы и кредит», «Международные финансы» и тому подобное.

Качественное обучение можно пройти в ведущих российских вузах:

Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ).

Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ (РАНХиГС).

Московский государственный институт международных отношений МИД РФ (МГИМО).

Финансовый университет при Правительстве РФ.

Старт в профессии может дать и обучение в ряде экономических колледжей. Например, в Московском финансовом колледже при Финансовом университете.

Но успеха в карьере добьётся лишь тот, кто продолжит развивать свои компетенции.

Сфера финансов постоянно меняется. Поэтому после получения диплома специалисту потребуется практика и периодически — дополнительное образование.

На базе многих профильных вузов и специализированных центров действуют программы повышения квалификации. Обычно обучение на таких курсах платное, зачастую дистанционное. По их окончании выдаётся удостоверение государственного образца.

Многие специалисты стремятся получить международный сертификат, подтверждающий их финансовую квалификацию. Он открывает серьёзные возможности — это шаг к руководящей должности или работе в крупной западной компании.

Наиболее престижными считаются дипломы АССА, CIMA, IPFM и тому подобное. Они постоянно обновляют свои программы и проводят интенсивное обучение. Экзамены даже для подготовленных студентов сложные.

Обучение платное, очное и дистанционное, проходит в специальных аккредитованных центрах на английском и русском языках.

АССА — Ассоциация дипломированных сертифицированных бухгалтеров.

CIMA — Сертифицированный институт специалистов управленческого учёта.

IPFM — Институт профессиональных финансовых менеджеров.

Что почитать/посмотреть тем, кому интересна профессия финансиста

Читать также

Что почитать о финансах и инвестировании: лучшие книги и каналы

Книги

• Стивен Брэгг «Настольная книга финансового директора».

• Джордж Сорос «Алхимия финансов».

• Уоррен Баффет «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями».

• Роберт Кийосаки «Руководство богатого папы по инвестированию».

• Джон Итуэлл, Мюррей Милгейт, Питер Ньюмен «Финансы».

• Ричард Брейли, Стюарт Майерс «Принципы корпоративных финансов».

• Бенджамин Грэм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию».

• Питер Этрилл, Эдди МакЛейни «Финансовый менеджмент и управленческий учёт для руководителей и бизнесменов».

Источник: netology.ru

Финансовый менеджер: компетенции, роль, цели и задачи в компании

Компании развиваются в условиях постоянной конкурентной борьбы, финансовой глобализации и череды экономических кризисов. В таких условиях сложно обойтись без специалиста, который сможет увеличить доходность предприятия и защитить бизнес от убытков. Как раз этим и занимается финансовый менеджер.
В статье попробуем разобраться, кто он — современный финансовый менеджер, какие задачи решает и какую роль играет в развитии компании.

Кто такой финансовый менеджер и в чем его основные задачи

• Рост капитала — забота об увеличении доходов, оптимизации расходов и своевременном поступлении финансов.
• Покрытие затрат — грамотное распределение денежных поступлений на приоритетные и наиболее выгодные вложения.
• Контроль результативности — систематический сбор и анализ финансовых показателей.

Независимо от специфики предприятия в своей работе финансовый менеджер использует вспомогательные инструменты — планирование, организацию, мотивацию, контроль. А знание концепций финансового менеджмента помогает находить удачные управленческие решения.

Чем отличаются задачи финансового менеджера и бухгалтера

Современный бизнес нуждается в постоянном увеличении прибыли, для чего нужно грамотно управлять финансами. Поэтому возникает необходимость именно в финансовых менеджерах, ведь функции бухгалтера ограничиваются учетом оборота финансов и подготовкой отчетной документации.

Некоторые собственники бизнеса считают, что должности бухгалтера и финансового менеджера можно легко совместить. Но каким бы хорошим ни был специалист, он не справится с таким разнообразным перечнем обязанностей. В результате управление финансами предприятия не будет давать нужных результатов.

Идеальная формула — бухгалтер занимается бухучетом, отчетностью и налогами, а финансовый менеджер контролирует бизнес-процессы, ведет управленческий учет, планирует и оптимизирует финансовую деятельность.

Хоть бухгалтер и финансовый менеджер тесно взаимодействуют, но это принципиально отличающиеся должности, требующие разных компетенций, умений и даже типа мышления.

4 отличия между бухгалтером и финансовым менеджером

Какую роль играет финансовый менеджер в развитии компании

Финансовый менеджер — советник, аналитик и стратег. Он может лично консультировать собственника или гендиректора компании по вопросам ценообразования, инвестиций и доходности предприятия. Для этого он постоянно мониторит финансово-экономическое состояние бизнеса.

С одной стороны, финменеджер постоянно анализирует данные прошлых периодов, с другой — смотрит в будущее. Прогнозирует денежные потоки. Ищет источники финансирования и возможности повысить не только финансовый результат, но и рыночную стоимость компании, учитывая риски. И даже порой выполняет роль внутреннего аудитора, выявляя ошибки в финансовой отчетности.

Нередко менеджер собирает данные для отдела продаж или производства, рассчитывает прибыльность отдельной сделки, проекта или линейки продукции. Но все же ключевая роль финансового менеджера — помогать руководству в управлении бизнесом. Вовремя снабжать топ-менеджмент важными цифрами, отчетностью и подсказывать, как повысить прибыль и снизить расходы.

Финансовый менеджер одновременно привлекает средства и помогает ими эффективно распоряжаться

Руководитель или собственник может обратиться к финансовому менеджеру при запуске нового проекта или перед важной сделкой для расчета их целесообразности и экономической эффективности. А также по любым финансовым вопросам.

Например, СЕО компании может узнать:

• сколько нужно денег компании, чтобы запустить новый продукт, выйти на другой рынок или просто успешно работать?
• из каких источников можно привлечь финансовые ресурсы на выгодных условиях?
• как управлять имеющимися ресурсами и капиталом, чтобы компания была финансово устойчивой, прибыльной и платежеспособной?
• как снизить риски в инвестиционной и финансовой деятельности?

От правильности расчетов и рекомендаций финансового менеджера будет зависеть, насколько успешно сработает вся компания и что ждет ее в будущем.

В статье о должностных обязанностях финансового менеджера эксперты рассказывали, с какими задачами приходится сталкиваться специалистам. И насколько велико влияние финансового менеджера на принятие управленческих решений. Поэтому специалисту постоянно нужно оттачивать профессиональные навыки: как финансовые, так и управленческие.

Компетенции и личные качества финансового менеджера

Рыночная экономика ставит перед финменеджером высокие требования к его профессиональным знаниям, умениям и даже личным качествам. Чтобы в условиях растущей конкурентной борьбы направить финансовую деятельностью предприятия в нужное русло, у него должны быть организаторский талант, развитые коммуникативные навыки и выдержка в деловых отношениях.

Очень ценятся гибкие и креативные финансовые менеджеры, которые подстраиваются под любые обстоятельства и находят нестандартные решения для сложных ситуаций. Принятие результативных управленческих решений невозможно без развитой интуиции, эрудированности и уверенности в себе. А чтобы справиться с функцией контроля, необходимы критичность, требовательность и некая доля перфекционизма. Ну и, конечно же, профессиональный рост невозможен без постоянного стремления к саморазвитию.

Перспективы современного финансового менеджера

Современные компании вынуждены находить нестандартные решения, которые обеспечат им победу в конкурентной борьбе и экономическую стабильность. В связи с этим финансовая деятельность набирает обороты и с каждым годом необходимость в квалифицированных финансовых менеджерах растет все больше.

Эффективный финансовый менеджер участвует в разработке бюджетов и находит способы привлечения новых инвестиций. Анализируя финансовые показатели компании, ее риски и состояние внешних финансовых рынков, ему удается найти оптимальные пути для обеспечения устойчивого развития бизнеса.

Укрепите ключевые знания и умения для работы финансового менеджера, а также подтвердите их тремя международными дипломами IPFM, благодаря курсу «IPFM: Профессиональный финансовый менеджер»! Зарегистрируйтесь и получите бесплатный доступ к 2-м пробным урокам курса, чтобы оценить удобство такого формата обучения!

Источник: finacademy.net