Кто является бенефициарным владельцем вашей организации или ИП Сбербанк

Что можно искать

Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

Войдите в систему и найдите нужную Вам организацию с помощью поисковой строки. При отсутствии действующей подписки на СПАРК — воспользуйтесь бесплатно предоставляемым демо-доступом.

Сведения о конечных бенефициарах содержатся на карточке компании, в блоке данных «Структура компании», в разделе «Анализ владения»:

Настройки раздела позволяют отображать на схеме, по выбору пользователя, сведения о структуре:

Собственников
Дочерних компаний
Собственников и дочерних компаний

При анализе владения и цепочки собственников юридического лица, включая бенефициаров, возможна фильтрация по размеру долей владения (по умолчанию выводятся субъекты с долей владения >20%):

Сбербанк России больше не принадлежит. На кого работает Греф | Pravda GlazaRezhet

Кроме информации о бенефициарах, блок «Структура компании» содержит сведения о совладельцах компании (включая исторические данные), ее филиалах и представительствах, а также о связях с другими юридическими и физическими лицами.

Источник: spark-interfax.ru

Приложение сведения о бенефициарном владельце сбербанк

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Приложение сведения о бенефициарном владельце сбербанк». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Анкета также подтверждается личной подписью ИП или физического лица и печатью, если таковая имеется в наличии.

Порядок и сроки предоставления организациями в ФНС и ФСФМ сведений о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению сведений о них установлены Постановлением Правительства РФ от 31.07.2017 № 913.

Социальная пенсия по потере кормильца в 2020 году: размер и оформление

Список необходимо вести постоянно и 1 раз в год обновлять, самостоятельно выясняя личные данные владельцев.

Ни ФНС, ни Росфинмониторинг не предложили какой-нибудь хотя бы рекомендательной формы для списка бенефициарных владельцев, в связи с чем его можно составить на свое усмотрение.

В обязательном порядке сведения подлежат представлению по запросам в уполномоченные органы, к числу которых в первую очередь относятся ФНС РФ и специально созданный государственный орган — Росфинмониторинг, образованный Указом Президента РФ от 13.06.2012 № 808.

Особенность каждого из понятий такого рода — его строго целевое (телеологическое) наполнение, которое определяется законом. Из этого вытекает, что аффилированность или подконтрольность лица, если они доказаны, имеют значение для определения бенефициарности только при соответствии полученной информации закону № 115-ФЗ.

Заполнять бланк нужно очень внимательно, чтобы не допустить ошибок в номерах лицензий, договоров и прочих документов.

Сбербанк – форма сведения о выгодоприобретателе

Этот список информационных сведений клиента по форме банка Сбербанк является базовым, но возможны некоторые дополнения в анкете. Если такого не случится, то можно оформлять документ.

Именно поэтому банки просят своих клиентов при принятии их на обслуживание подать в кредитную организацию сведения о бенефициарных владельцах. Форма для подачи таких сведений разрабатывается банками самостоятельно.

Юрлицо в общем случае обязано владеть информацией о своих бенефициарах и принимать все обоснованные и доступные меры по установлению в отношении них следующих сведений (п. 1 ст. 6.1, абз. 2 пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ ):

Ф.И.О.;
гражданство;
дата рождения;
реквизиты документа, удостоверяющего личность;
данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ;
адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
ИНН физлица (при наличии).

Производство заполнения самой формы о выгодоприобретателе не является каким-то уж слишком сложным процессом, и так как любая банковская организация желает собрать, как можно больше ценной информации о своих потенциальных клиентах, имеет полное право подавать на запрос информации о нем.

Образец заполнения бланка Сбербанка Сведения о выгодоприобретателе

Банки обычно предлагают свою форму справки, где могут указать несколько расширенный или наоборот суженный (в случае, когда допустима упрощенная идентификация клиента согласно подп. 1.11 п. 1 ст. 7 закона № 115) перечень сведений.

Организация должна обновлять сведения о своих бенефициарных владельцах не реже 1 раза в год и документально фиксировать полученную информацию. Хранить сведения о бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению указанных выше сведений юрлицо должно не менее 5 лет со дня получения этой информации (п. 3 ст. 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ ).

Схемы для определения бенефициарного владельца нет, поэтому, несмотря на отличие в терминологии (бенефициарные владельцы и юрлицо в законе № 115 — взаимозависимые лица в Налоговом кодексе РФ), можно предложить использовать метод, определенный в ст. 105.2 НК РФ.

По ФЗ банковское учреждение обязано собирать полную информацию на своих клиентов, их контрагентов, дополнять данные своими сведения, чтобы при необходимости досье могло быть представлено налоговой инспекции, суду или полиции. Для этого применяется такой вид сбора информации, как анкета.

Организация должна знать своих бенефициаров

Например, при получении обычной кредитной карты, сотрудники попросят вам заполнить анкету получателя. Вот и в ситуации с темой нашей статьи – при сборе всех необходимых сведений о выгодоприобретателе, вам потребуется заполнить форму. О том, что это такое, как ее заполнять, и какие дополнительные требования выдвинет кредитное учреждение, читайте в нашей статье.

Как уже было указано выше, Сбербанк имеет право по своему усмотрению расширить перечень пунктов, требующих заполнения. В качестве примера приведены стандартные формы, образцы которых представлены на сайте финансовой организации.

Этимологически термины «бенефициар» и «выгодоприобретатель» практически тождественны, т. к. бенефит — это также выгода, а бенефициар — тот, кто ее получает.

В разделе «Организационно-правовая форма» напишите форму предприятия, где вы работаете, это может быть ООО, ПАО или другое.

Каждая анкета содержит около 20 вопросов. Подразумеваются как развернутые ответы, так и «галочки» в качестве согласия или несогласия.

Бенефициарный владелец, таким образом, устанавливается только по закону № 115-ФЗ. Его нужно отличать от выгодоприобретателя.

Этимологически термины «бенефициар» и «выгодоприобретатель» практически тождественны, т. к. бенефит — это также выгода, а бенефициар — тот, кто ее получает. Но в законе № 115-ФЗ эти 2 термина содержательно различны:

Бенефициарный владелец — это физлицо, которое определяется исходя из его возможности прямо или косвенно контролировать действия проверяемого лица на документально подтвержденном основании. Это может быть владение более 25% уставного капитала или иной способ влиять на принимаемые решения.
Выгодоприобретатель — физлицо или юрлицо, которое является получателем дохода от операции, проводимой лицом. Это может быть принципал по агентскому договору или иной субъект, в данном случае возможность контролирующего воздействия не рассматривается. Его особая характеристика — то, что он извлекает выгоду из действий проверяемого лица только по конкретной проводимой операции, а не от всей его деятельности (см. информационное сообщение о типовых вопросах…, опубликованное на сайте Росфинмониторинга).

Кроме того, анкета заверяется персональной подписью ИП либо физ. лица и оттиском печати, при наличии такой.

Корпоративное кредитование,Отраслевые кредитные решения,Торговое финансирование,Структурное финансирование,…

Альфа Банк Сведения о Выгодоприобретателе Юридическом Лице Образец Заполнения

Документ, удостоверяющий личность с новыми паспортными данными (оригинал). При представлении Клиентом нотариально заверенной Карточки возможно предоставление письма, содержащего сведения о реквизитах документов, удостоверяющих личность (за подписью уполномоченного лица Клиента). Организация должна обновлять сведения о своих бенефициарных владельцах не реже 1 раза в год и документально фиксировать полученную информацию.

Отношения двух лиц – арендатора и собственника имущества – в любом из этих случаев регулирует составленный договор.

Прежде чем вносить сведения о бенефициарном владельце в целях 115 фз, сбербанк бланк для ознакомления предлагает просмотреть онлайн на сайте www sberbank ru.

Сведения о бенефициарном владельце — образец заполнения

Перечень дополнительных сведений, которые могут понадобиться при заполнении, предоставляет приложение 1.

Закон гласит, что банк собирает досье на клиентов и его контрагентов, которое может дополнять собственными сведениями. Он обязан фиксировать абсолютно все сделки документально, чтобы в любой момент данные могли быть предоставлены налоговой инспекции, полиции или суду.

Формы для заполнения у разных финансовых учреждений могут немного отличаться, но вопросы в них практически идентичные. В Сбербанке одна форма предназначена для физических лиц, а вторая – для юридических.

В последней части формы необходимо вписать сведения о регистрации ИП и разрешения на осуществляемую деятельность. Для подтверждения того, что физическое лицо является выгодоприобретателем, необходимо внести в анкету номера договоров о предоставлении услуг. В самом низу документа ставится дата, подпись и печать. Если ИП работает без печати, то ставится пометка б/п.

Цели получения информации о бенефициарах определяются назначением норм закона № 115-ФЗ — противодействие вводу в законный оборот денежных средств, полученных преступным способом. Это вытекает из понятия легализации (ст. 3 закона № 115-ФЗ).

Основные сведения о контрагентах находятся в заключенных с ними договорах. Это название предприятия, ИНН, паспортные данные физического лица или владельца компании. Если нужна дополнительная информация, то она запрашивается у партнеров. Им отсылается анкета, которую необходимо заполнить. Далее данные передаются Сбербанку.

Любое финансовое учреждение затребует от банефициара целый перечень ненужных бумаг, а затем попросит заполнить анкету длинной на пять страницу, но не Сбербанк России. Далее мы расскажем, что предстоит указать клиенту в форме сведений о выгодоприобретателе.

Выгодоприобретателем может являться физическое или юридическое лицо, которое получает выгоду от коммерческих сделок, аренды помещений. Также к ним относят застрахованных лиц, которые при наступлении страхового случая получают компенсацию. Синонимом к термину выгодоприобретатель может выступать бенефициарий.

В бланк анкеты для физического лица вписываются такие данные: наименование ИП, номер ИНН, паспортные данные индивидуального предпринимателя, дата и место где родился человек, гражданство, реквизиты паспорта.

Если предприниматель не является гражданином РФ, то дополнительно вписываются реквизиты документов, подтверждающих право пребывания на территории России. Также необходимо вписать в анкету почтовый и электронный адрес, номера рабочего, мобильного и домашнего телефона.

Справка о бенефициарах — образец предлагается нами для субъектов, которые обязаны представлять такую справку по правилам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115). Указанная справка является одним из инструментов борьбы с отмыванием денег через подставные компании.

При ведении счетов компаний и ИП финансовое учреждение имеет право запросить данные о третьей стороне договора. Подобные сведения о выгодоприобретателе в Сбербанк (образец заполнения бланка разнится с типами документов других банков) нужно предоставить без ошибок.

Итак, мы перечислили самый основной «пакет» данных, которые вы должны оставить в предлагаемой Сбербанком анкете, и в случае, когда финансовое учреждение не добавило какие-то необходимые запросы для пользователя в анкете, то тот в свою очередь может оставить свою подпись на документе, а затем подтвердить его юридическую силу, заверив его печатью.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом (кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, ломбарды, негосударственные пенсионные фонды и др.), обязаны до приема клиента на обслуживание идентифицировать его, установив, в том числе, его бенефициара. В обязательном порядке сведения подлежат представлению по запросам в уполномоченные органы, к числу которых в первую очередь относятся ФНС РФ и специально созданный государственный орган — Росфинмониторинг, образованный Указом Президента РФ от 13.06.2012 № 808.

Источник: nastroysam.ru

Бенефициар – что это такое простыми словами для юридического лица

Бенефициар – это физическое лицо, принимающее участие в юридическом лице. Размер этого преобладающего участия составляет более 25%. Это же лицо имеет полномочия по контролю над действиями ЮЛ. Значение рассматриваемого понятия зависит от конкретной сферы.

Бенефициарным владельцем могут являться эти лица:

Арендодатели.
Держатели счетов.
Клиенты трастовых фирм, которые отдали свою собственность на условиях доверительного управления.
Владельцы документарных аккредитивов.
Реальные владельцы фирм.

Часто сведения о бенефициарном владельце скрываются. Делается это для обеспечения безопасности деятельности компании, а также для предупреждения претензий со стороны государственных структур.

Как общества осуществляют учет и раскрытие информации о бенефициарах?

Законодательная база

Термин «бенефициар» дан в ФЗ №115 (абзац 13 статья 3). Закон этот регулирует область противодействия отмыванию средств. ФЗ №115 обязывает финансовые учреждения устанавливать бенефициарных владельцев. Там же даны критерии для их выявления. Поправка к ФЗ дана в законе №215. В положении содержатся нюансы обнародования соответствующих сведений ЮЛ.

ФЗ обязывает юридических лиц заносить в базы данных информацию о бенефициарах. Сведения должны обновляться раз в год.

Есть ли у некоммерческой организации бенефициарный владелец?

Определение бенефициаров позволяет увеличить «прозрачность» работы фирм, предотвратить легализацию доходов, добытых преступным путем. Отношения с этими лицами регулируются Положением ЦБ №499. Это Положение содержит следующую информацию:

Критерии установления бенефициаров.
Перечень документов для определения скрытых владельцев.
Правила ведения досье.
Прочие пункты.

Дополнительная информация раскрывается в письмах Центробанка. Эти письма содержат различные пояснения, разбор исключительных случаев.

Идентификация конечного бенефициара

Обязательным условием сотрудничества предприятия с государственными заказчиками и кредитными организациями является предоставление информации о его бенефициарах, которая включает:

паспортные данные;
адрес официальной регистрации и фактический адрес проживания;
ИНН;
иные сведения, перечень которых зависит от организации, в которую они представляются.

С целью совершенствования законодательных механизмов, направленных на получение сведений о конечных бенефициарах, Банком России было издано положение «Об идентификации…» от 15.10.2015 № 499-П, устанавливающее:

критерии определения наличия у физического/юридического лица признаков бенефициара;
перечень документов, которые могут быть запрошены кредитной организацией с целью установления степени соответствия клиента указанным критериям;
правила ведения личного дела каждого клиента и пр.

Как определить бенефициара

Бенефициарами могут быть как один, так и несколько фактических владельцев фирмы. Отличительный признак таких собственников – наличие возможности различной степени влияния на деятельность компании. Установить бенефициаров, как правило, сложно. Дело в том, что информация о таких владельцах может вовсе не фигурировать в документах фирмы. Также сведения о собственниках могут содержаться в официальных бумагах, но степень их участия может быть занижена. Отсутствие информации о бенефициарах может быть связано с этими причинами:

Наличие оффшоров.
Уклонение от налоговых платежей.
Легализация денег, полученных преступным путем (отмывание).

Для сокрытия бенефициаров используются различные схемы. Для установления скрытых владельцев нужно знать все эти схемы. Как правило, для сокрытия сведений используется особый метод оформления имущества и правоустанавливающих документов. К примеру, лицо получает доступ к счетам фирмы по доверенности. Доверенность предоставляется «подставным» руководителем.

В итоге бенефициар фактически наделяется правом собственности на акции на предъявителя. Вместо «подставного» директора могут фигурировать номинальные владельцы ценных бумаг.

ВАЖНО! Существует также термин «конечный бенефициар». Что он обозначает? В процессе установления фактических владельцев выявляется цепочка выгодоприобретателей. Данная цепочка завершается основным получателем выгоды – конечным бенефициаром.

Это лицо, получающее доход от работы фирмы.

Кто запрашивает сведения о бенефициарах

По логике закона сведения о бенефициарах запрашивают банки и ФНС. Но часто эта информация требуется и другим организациям, среди них:

ФАС РФ запросит эти сведения, если ей направлено ходатайство о согласовании сделок по слиянию или присоединению
государственная компания попросит предоставить эти данных в пакете документов, необходимых для участия в тендере
правоохранительные органы поинтересуются этим вопросом, при расследовании преступлений
службы финансового мониторинга – для решения своих вопросов

Предоставление данных необходимо для решения задач финансовой безопасности страны. Истребование сведений призвано решать такие важные для государства вопросы, как противодействие:

легализации доходов, полученных криминальным путем
финансированию терроризма, кибер-терроризма, иной преступной деятельности
сознательному сокрытию налогооблагаемой базы, уклонению от уплаты налогов, агрессивным способам налогового планирования
выводу средств за пределы РФ

Сведения, переданные компетентным органам, не могут быть разглашены третьи лицам. Если это происходит, это может стать основанием для судебного иска.

Государственные компании часто включают все свои договоры в требования к контрагентам указывать владельцев и своевременно обновлять сведения при их изменении. Нарушение этого условия может стать основанием для расторжения договора.

Кому нужны данные о бенефициарных владельцах

Информация запрашивается для противодействия следующим правонарушениям:

Легализация денег, приобретенных незаконным путем.
Финансирование террористических структур, преступных группировок.
Неправомерный вывод денег на иностранные счета.

Информация может запрашиваться также частными ЮЛ. К примеру, это могут быть финансовые учреждения, предоставляющие кредиты. Для выдачи займа учреждение запрашивает информацию о бенефициарах. Эти сведения позволяют оценить репутацию фирмы, а также проанализировать риски кредитования. Финансовые компании, в свою очередь, предоставляют соответствующую информацию Росфинмониторингу. Под финансовыми компаниями понимаются следующие субъекты:

Представители рынка ценных бумаг.
Страховые организации.
Ломбарды.
Лизинговые фирмы.
Кредитные учреждения.

Информация о бенефициарах должна передаваться следующим структурам:

Уполномоченные органы.
Налоговые структуры.
Федеральные подразделения исполнительной власти.
Различные государственные и муниципальные структуры.
Коммерческие фирмы, связанные с государственными структурами.

Если фирмы отказываются предоставить нужные сведения, на них накладывается штраф. Данные о бенефициарном владельце запрашиваются при заключении контрактов, касающихся государственных закупок. Фирма в ответ на запрос должна отправить документ, включающий в себя информацию о собственниках, в том числе физических лицах, которые считаются учредителями.

Права бенефициаров

Бенефициарный владелец получает права только в том случае, если отношения с ними оформлены официально. Рассмотрим права бенефициаров:

Распоряжение своей долей в фирме. К примеру, лицо может продавать свою долю.
Контроль над исполнением обязанностей руководителем фирмы.
Назначение на должность и увольнение гендиректора.
Участие в различных собраниях: акционерных, учредительных.
Получение прибыли от работы фирмы в объеме дивидендов.

Точный перечень прав зависит от того, в какой именно области работает бенефициарный владелец.

Конечный бенефициар юридического лица

В число собственников предприятия могут входить не только физические, но и юридические лица, которые имеют одного или нескольких владельцев. В особо сложных случаях количество звеньев в такой цепочке может достигать нескольких десятков. Чтобы установить, кто на самом деле является владельцем предприятия, обладающего полномочиями, которые позволяют контролировать и регулировать его деятельность, необходимо найти конечного бенефициара. Конечный бенефициар — это лицо (или группа лиц), которое реализует свое право осуществления контроля над деятельностью предприятия косвенно, с привлечением третьих лиц, номинально наделяя их полномочиями по принятию стратегически важных решений.

Подпишитесь на рассылку

Яндекс.Дзен ВКонтакте Telegram

В том случае, если конечный бенефициар намеренно скрывает сведения о себе, создает видимость передачи права управления третьему лицу, регистрируя на него крупные банковские счета и заключая от его имени серьезные сделки, в дело вступают правоохранительные органы. Их основной задачей является изучение принадлежащих компании счетов и формирование цепочки их владельцев, которая в итоге должна привести к истинному собственнику юридического лица. Подобный подход позволяет снизить объемы легализации средств, полученных преступным путем, а также обеспечить прозрачность иных сделок, в том числе проводимых с привлечением крупных государственных и частных компаний.

Защита прав бенефициара

Права бенефициарного владельца часто нарушаются. Рассмотрим самые распространенные правонарушения:

Несоблюдение достигнутых ранее соглашений.
Сокращение возможности контроля над деятельностью фирмы.
Ограничение доступа к сведениям о фактическом положении дел.
Ограничение возможности получать доход.

ВАЖНО! Для предупреждения нарушения прав рекомендуется оформлять соглашения в письменном виде. В договоре нужно прописать положения, устанавливающие контроль над организацией. В них можно вписать пункты о необходимости неразглашения информации, возмещения ущерба от неправомерных или непрофессиональных действий.

Может ли компания существовать без бенефициаров?

Компании, в состав которых не входят бенефициарные владельцы, – это, как правило, некоммерческие субъекты. То есть целью их деятельности не является извлечение прибыли. Если это коммерческий субъект, всегда будут лица, которые являются конечными получателями дохода. Однако часто определить конечного бенефициара почти невозможно.

К СВЕДЕНИЮ! Несмотря на то что государственные структуры пытаются установить бенефициарного владельца, в результате редко возможно получить всю нужную информацию. Связано это с тем, что существует неограниченное число схем, служащих для сокрытия личности бенефициара.

Кто такие бенефициары

Согласно федеральным законодательным нормативам №115-ФЗ и №215-ФЗ, определение бенефициарного владельца звучит так: физлицо, прямой или косвенный владелец юрлица, либо физлицо, способное непосредственно контролировать его деятельность. Под термином владения юрлицом подразумевают материальное участие в капиталовложениях, доля которого составляет от 25% и выше.

Согласно федеральному законодательству, а конкретно акту №134-ФЗ, банковские и финансовые структуры обязаны проводить установление бенефициарных владельцев — юрлиц и физлиц, владеющих имуществом, приносящим доход в результате его использования. Таким образом, кредитные структуры несут на себе нагрузку по выявлению бенефициаров своих клиентов.

Определение бенефициарного владельца и связанные с ним нюансы выявления зависят от того, кто является получателем дохода — физлицо или юрлицо.

Бенефициарные владельцы юридических лиц – кто это?

Среди получателей выгоды от деятельности организации, которые составляют цепочку лиц, как физических, так и юридических, бенефициарный владелец представляет собой окончание этой цепочки. Такое лицо называется конечным бенефициаром. Это понятие можно сформулировать так: конечным бенефициаром юрлица является физлицо, получающее итоговый доход от деятельности этого юрлица либо управления его имуществом.

Источник: forum-izpp.ru