Предпринимательство • Предприниматель — лицо, занимающееся собственным бизнесом, имеющее своё дело в целях получения прибыли иной выгоды • Предпринима тельство — самостоятельная, осуществляемая на свой риск экономическая деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.
Виды предпринимательства • Производственное • Коммерческое • Финансовое • Услуги
Что такое маркетинг? Маркетинг – это ФИЛОСОФИЯ БИЗНЕСА, СОЛЬ БИЗНЕСА. Его задача – улучшить вкус и вызвать жажду потребителя.
• Маркетинг – это философия бизнеса (ЦЕННОСТИ) • Маркетинг – это инструменты, при помощи которых обрабатывается и доносится необходимая информация (Графики, таблицы, алгоритмы) • Маркетинг – как функция (прогнозирование и планирование, организация координация, мотивация и стимулирование, контроль и управление) – ЗУБЫ, СИЛА, через которые реализуются маркетинговые решения, стратегии, программы.
Кейс неудачного привлечения инвестиций #бизнес #инвестор #предприниматель
МАРКЕТИНГ • «Маркетинг — это вид человеческой деятельности, направленный на удовлетворение нужд и потребностей посредством обмена» . • Маркетинг — это управление производственно-сбытовой деятельностью организации, которое основано на постоянном комплексном анализе рынка. Маркетинг включает в себя: ценообразование, товарную политику, прогнозирование и изучение спроса, рекламную деятельность, связи с общественностью, организацию внутрифирменной культуры и т. д. • Маркетинг — это процесс. Он начинается с исследования целевого сегмента рынка, для которого собирается работать компания. Маркетологи определяют потенциальный спрос и его размер (ёмкость, сегмента рынка), то есть выявляют покупателей, потребности которых не удовлетворены в достаточной степени или испытывающих неявный интерес к определённым товарам или услугам.
Объект и предмет маркетинга Объект: — индивидуальные потребители; — домашние хозяйства; — организации-потребители. Предмет: Мотивация потребительского поведения и факторы ее определяющие
Сущность маркетинга • Следует производить только то, что безусловно можно продать, а не пытаться навязать покупателю не согласованную предварительно с рынком продукцию. • НЕОБХОДИМО ПРОИЗВОДИТЬ ТО, ЧТО МОЖНО ПРОДАТЬ (РЫНОЧНЫЙ ПОДХОД), А НЕ ПРОДАВАТЬ ТО, ЧТО УМЕЕМ ПРОИЗВОДИТЬ (ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПОДХОД)
КОМПЛЕКС МАРКЕТИНГА • «комплекса маркетинга» (marketing mix), то есть набора маркетинговых средств, которые необходимо гармонично увязать друг с другом, чтобы добиться максимального воздействия на рынок. • ТОВАР • ЦЕНА • ПРОДВИЖЕНИЕ • ТОВАРОДВИЖЕНИЕ(СБЫТ)
Триада Маркетинга по Ф. Котлеру РУКОВОДИТЕЛЬ Цели, задачи, своевременное донесение информации Руководитель должен знать, с кем он работает, на кого нацелен бизнес КЛИЕНТ ПЕРСОНАЛ Взаимоотношения персонала к потребителю (общение, услуги, качество взаимодействия)
законы Российской Федерации: • о конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках; • о защите прав потребителей; • о стандартизации; • о сертификации продукции и услуг; • о товарных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров; • о рекламе.
Привлечь инвестиции в долю бизнеса, компании. #бизнес #инвестор #предприниматель
Составляющие комплекс маркетинга
Концепции маркетинга 1. Концепция совершенствования производства. Эта концепция состоит в том, что потребителя будут покупать товары, которые широко распространены и доступны по цене, и организация должна сосредоточит усилия на совершенствовании производства и системы распределения.
Применение концепции совершенствования производства подходит в двух ситуациях: когда рынок ненасыщен и когда себестоимость товара слишком высока, ее необходимо снизить, для чего требуется повышение производительности. Это концепция «равнодушия» к потребителям, она применима в редких случаях. 2. Концепция совершенствования товара.
В соответствии с данной концепцией потребители будут покупать товары наивысшего качества, с наилучшими эксплуатационными свойствами и характеристиками. (Не переусердствовать по производству СУПЕРТОВАРА) 3. Концепция интенсификации коммерческих усилий. Эта концепция состоит в том, что потребители не будут покупать товары организации в достаточных количествах, если она не предпримет значительных усилий в сфере стимулирования сбыта.
Используется агрессивная и назойливая реклама. Едва клиент появляется у прилавка или входит в демонстрационный зал, продавец мгновенно начинает «психологическую обработку» с целью принудить клиента совершить покупку. Долгосрочные результаты деятельности предприятия, руководствующегося этой концепцией, неблагоприятны.
4. Концепция чистого маркетинга. . Данная концепция утверждает, что залогом достижения целей организации являются определение потребностей целевых рынков и обеспечение желаемой удовлетворенности потребителей за счет использования более эффективных (чем у конкурентов) способов. Суть этой концепции определяют с помощью выражений типа «Отыщите потребности и удовлетворите их» или «Производите то, что можете продать, вместо того чтобы пытаться продать то, что можете произвести» . Концепция чистого маркетинга — это ориентация на потребности клиентов, подкрепленная комплексными маркетинговыми мероприятиями, нацеленными на обеспечение потребительской удовлетворенности.
Потребительская удовлетворенность — основа достижения целей организации. Данная концепция базируется на теории суверенитета потребителя. 5. Концепция социально—этического маркетинга. В соответствии с данной концепцией задачей организации является установление потребностей целевых рынков и обеспечение желаемой удовлетворенности потребителей более эффективными (чем у конкурентов) способами при одновременном обеспечении благополучия общества в целом. Ее появление связано с сомнениями, что концепция чистого маркетинга адекватна современным реалиям. Концепция социально-этичного маркетинга требует от предприятия сочетания трех факторов, Это получение прибыли, удовлетворение запросов потребителей и
Нужда и потребность Исходной идеей, лежащей в основе маркетинга, является идея человеческих нужд. • Нужда — чувство нехватки чего-либо. Нужды людей многообразны и сложны, однако в целом их количество конечно, в отличие от потребностей.
Тут и основные физиологические нужды в пище, одежде, тепле и безопасности; и социальные нужды в духовной близости, влиянии и привязанности; личные нужды в знаниях и самовыражении. Большинство этих нужд определяются исходными составляющими природы человека. Если нужда не удовлетворена, человек чувствует себя неудовлетворенным и стремится либо найти объект, способный удовлетворить нужду, либо попытаться заглушить ее. • Потребность — нужда, принявшая специфическую форму в соответствии с культурным уровнем и личностью индивида. Например, пожилому человеку потребность в общении может возместить телевизор, для молодёжи — дискотека. Потребности выражаются в объектах, способных удовлетворить нужду тем способом, который присущ культурному укладу конкретного общества или социальной группы.
Потребности потребителей по. Маслоу
Признаки сегментации потребителей
Что такое стратегия Страте гия ( «искусство полководца» )— общий, недетализированный план какой -либо деятельности, охватывающий длительный период времени, способ достижения сложной цели.
Маркетинговая стратегия • Ма ркетинговая страте гия — процесс планирования и реализации различных маркетинговых мероприятий, которые подчинены достижению поставленных перед компанией (фирмой, организацией, бизнесструктурой) целей. • Маркетинговая стратегия является составным элементом общей стратегии компании, определяя основные направления деятельности компании на рынке в отношении потребителей и конкурентов. • Главными целями маркетинговой стратегии обычно являются: увеличение объёма продаж (в т. ч. увеличение клиентского потока или увеличение числа заказов); увеличение прибыли; увеличение доли рынка; лидерство в своем сегменте.
Направления маркетинговых стратегий • • • В зависимости от охвата рынка Массовый маркетинг предполагает нацеленность на максимально широкий круг потребителей без учета различий между ними. (Я произвожу то, что нужно всем). Цель предприятия установить низкие цены так как снижаются затраты на массовое производство и продвижение.
Концентрированный (целевой) маркетинг ориентация на конкретный сегмент, стараясь максимально удовлетворить его потребности (Товары для молодоженов, ритуальные услуги). Преимущества: максимально полное удовлетворение потребности, используется маленькими компаниями. Недостатки: сегмент может неожиданно сократиться, ограничение возможного роста компании.
Дифференцированный маркетинг стремление к захвату большой части рынка в целом и при этом предложение нескольких разновидностей одного и того же товара, который отличается своими потребительскими качествами и может удовлетворить потребности многих сегментов (Молочная компания, продукция разной жирности, сырки, творожок, йогурты). Преимущества: удовлетворение потребностей. Сложен для реализации.
Конкуренция и конкурентоспособность • Фирма конкурирует не на местном, а на ГЛОБАЛЬНОМ РЫНКЕ. При этом, не важно, где мы находимся и и что предоставляем потребителю! • Конкуренция – это соперничество (война) за ограниченные ресурсы. Легализованное убийство, уничтожение.
Ограниченные ресурсы это (рынки, потребители, ресурсы, информация) • Конкурентоспособность – это способность товара (услуги) конкурировать по одному или нескольким признакам с аналогичными или близкими по функциям товарам представленными фирмами-конкурентами. Учитываются только те признаки, которые важны для потребителя. Прочие во внимание не принимаются. Виды конкуренции • • Ценовая Неценовая Внутриотраслевая Международная Совершенная Несовершенная
Проблемы и пути их решения
Основные вопросы, которые необходимо поставить и ЧЕСТНО ответить при разработке бизнес-идеи • Что производить или какую услугу оказывать? (какой товар, с какими свойствами) • Для кого? (сегментация потребителей, определение целевого потребителя) • Сколько? (Емкость рынка, оценка конкурентов) • Как? (какая будет использована технология, политика ценообразования, реклама, рынки сбыта, каналы реализации)
Спрос – это платежеспособная потребность потребителей • • В зависимости от спроса на рынке выделяют следующие виды маркетинга Конверсионный маркетинг применяется в условиях отрицательного спроса, когда значительная часть рынка не принимает продукт и даже может заплатить определённую цену за отказ от его использования. Задачей конверсионного маркетинга является изменение отрицательного отношения потребителей к продукту.
Инструментами конверсионного маркетинга являются: переделка продукта, более эффективное его продвижение и снижение цены. Стимулирующий маркетинг связан с наличием товаров и услуг, на которые нет спроса по причине полного безразличия или незаинтересованности потребителей.
План стимулирующего маркетинга должен учитывать причины такого безразличия и определить мероприятия по его преодолению. Развивающий маркетинг связан с формирующимся спросом на товары (услуги). Ремаркетинг оживляет спрос в определенный период угасания жизненного цикла товаров или услуг. Синхромаркетинг используют в условиях колеблющегося спроса.
Например, товары сезонного потребления. Поддерживающий маркетинг используется, когда уровень и структура спроса на товары полностью соответствуют уровню и структуре предложения. Противодействующий маркетинг используется для снижения спроса, который с точки зрения общества или потребителя расценивается как иррациональный (например, спиртные напитки, табачные изделия).
Демаркетинг используется для снижения спроса на свой продукт в ситуации, когда спрос превышает предложение, и нет возможности увеличить объём производства. Добиться подобных результатов можно, например, повышением цены на товар, снижением объёмов рекламы или усилий по продвижению. Цель демаркетинга (в отличие от противодействующего маркетинга) — не разрушить спрос на продукт, а лишь уменьшить его, сбалансировав с производственными мощностями.
МАРКЕТИНГОВОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ Маркетинговое исследование — процесс сбора информации, необходимой для маркетинговой деятельности. Применяются количественные и качественные методы получения информации
Алгоритм маркетингового исследования
Вопросы задаваемые в анкете
ТОВАР • Потребитель приобретает не товар, а то при помощи чего он сможет решить свою проблему • Если у вас нет товара, у вас нет ничего! • Продукт труда предназначенный для реализации
Свойства и составляющие товара Свойства товара • • • 1. Обладает стоимостью (кол-вом труда, вложенного в производство товара) 2. Меновой стоимостью (обмен в эквиваленте на другой товар) 3. Потребительной стоимостью (удовлетворение потребностей) • С потерей одного из свойств теряется сущность экономической категории «товар» • • • Разные товары могут удовлетворять одну и ту же потребность Каждый товар представляет собой определенную совокупность свойств Один и тот же товар может удовлетворять различные потребности Составляющие товара • • • 1. набор физических и полезных свойств ( напр. Ботинки) 2. сопутствующие товары 3. марочное название 4. упаковка 5. сопутствующие услуги (гарантии, послепродажное обслуживание)
СЕГМЕНТАЦИЯ ТОВАРА • • • 1. ПО СОСТАВУ ЕДИНИЧНЫЕ ТОВАРЫ-ГРУППЫ ТОВАРЫ-ОБЪЕКТЫ ТОВАРЫ-ПРОГРАММЫ • • 2. ПО НАЗНАЧЕНИЮ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ ТОВАРЫ ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ТОВАРЫ УСЛУГИ • • • 3 ПО ХАРАКТЕРУ ПОТРЕБЛЕНИЯ ТОВАРЫ ДОЛГОСРОЧНЫЕ КРАТКОСРОЧНЫЕ • • • 4. ПО ХАРАКТЕРУ СПРОСА ОСОБОГО СПРОСА ПАССИВНОГО СПРОСА ПОТЕНЦИАЛЬНОГО СПРОСА ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СПРОСА ПОВСЕДНЕВНОГО СПРОСА
ТОВАР И СВОЙСТВА ТОВАРА
Иерархическая модель продвижения товара
Цена и ее сущность • Цена – это денежное выражение стоимости товара. • Цена – это те объективные затраты, которые готов нести потребитель приобретая тот или иной товар, (услугу). СУТЬ: • Установить на товар такие цены и так варьировать ими в зависимости от положения предприятия на рынке, чтобы овладеть его определенной долей и обеспечить намеченный прирост прибыли.
Выбор ценовой стратегии
Матрица ценовых стратегий
Формула точки безубыточности
Формула оптимального запаса(заказа)
РЕКЛАМА Рекла ма — «утверждать, выкрикивать, протестовать» — информация, оплаченная и распространенная любым способом, в любой форме и с использованием любых средств, адресованная неопределенному кругу лиц и направленная на привлечение внимания к объекту рекламирования, формирование или поддержание интереса к нему и его продвижение на рынке.
Манипулятивные технологии • Языковое манипулирование — «вид языкового воздействия, используемый для скрытого внедрения в психику адресата целей, желаний, намерений, отношений или установок, не совпадающих с теми, которые имеются у адресата в данный момент. В основе языкового манипулирования лежат такие психологические и психолингвистические механизмы, которые вынуждают адресата некритично воспринимать речевое сообщение, способствуют возникновению в его сознании определенных иллюзий и заблуждений, провоцируют его на совершение выгодных для манипулятора поступков» Это скрытое воздействие на реципиента (группу индивидов), совершаемое в интересах воздействующей стороны, с целью достижения определенного эффекта. • Путем манипуляции в сознание внедряются идеи, образы, ассоциации, стереотипы, которые могут полностью, причем незаметно для человека, изменить его отношение к миру.
• Метод фрагментации — подача информации единым потоком, в котором массовому потребителю практически невозможно уловить какую-либо тенденцию. Максимальным выражением этого методы является прием «Белый шум» , создающий обилие разноречивых комментариев или мнений безо всякого анализа, сложными теоретическими выкладками, заумными выступлениями специалистов, вызывающее эффект снижения восприятия фактов, невозможность их правильно оценить, отсортировать. « Метод «ограниченного совпадения точек зрения» — точка зрения, целиком поддерживаемая общественным мнением, но не устраивающая управляющих, не атакуется пропагандой.
Работа ведется исподволь, за основу берутся уже имеющиеся точки зрения и поэтапно «конвертируются» до приемлемых манипулятору. Метод отвлечения — внимание аудитории отвлекается от важной, но неугодной управляющим информации с помощью другой информации, поданной в максимально сенсационной форме. Создается отвлекающая эмоциональная доминанта. Метод создания фактов — в подборке новостей передаются действительные правдоподобные, действительные неправдоподобные и выдуманные правдоподобные факты. Сомнения, обращающиеся на вторую категорию, развенчиваются достаточно легко, а факты третьей категории проникают в сознание автоматически.
• Метод объективного подхода — заключается в подборе фактов и умении их комментировать. Путем исключения некоторых мало известных фактов, или их добавления, можно выявить несуществующую тенденцию и тем самым запустить на самом деле. Показывая предрешенность победы на президентских выборах 1996 года Бориса Ельцина , СМИ весьма активно пользовались этим методом.
Метод исторических аналогий – в истории можно откопать почти любой необходимый пример. Он в немалой степени помогает в конструировании метафор, программирующих объект воздействия. Метод апеллирования к общественной потребности – осуществляет обращение к эмоциям, минуя интеллект.
Метод «забрасывания грязью» — применяется в основном в контрпропаганде и заключается в подборе таких эпитетов и такой терминологии, которые дают предмету разговора четкую этическую оценку. Этот метод причисляется к самым грубым пропагандистским приемам, но, тем не менее, наиболее часто используется оппонентами. Семантическое манипулирование – тщательный отбор слов, вызывающих либо позитивные, либо негативные ассоциации и , таким образом, влияющие на восприятие информации. По частоте применения семантического манипулирования в тех или иных СМИ можно определить как политическую точку зрения СМИ, так и социального «заказчика» той или иной интерпретации действительности. К приемам этого метода можно отнести и использование кавычек для дискредитации какого-либо понятия. Свидетельства «простых смертных» — наслаивание многих свидетельств в одном материале»
Правило «А. И. Д. А» 1. Внимание 2. Интерес 3. Желание 4. Действие
Источник: present5.com
Источники финансирования инновационного проекта, осуществляемого физическим лицом
Иногда говорят, что финансирование индивидуальных стартапов осуществляется по правилу «трех F» – Family, Friends, Fools (Семья, Друзья и Дураки).
Как видно из параграфов, посвященных финансированию предприятий, многие из рассмотренных схем подходят и для проектов, авторы которых выступают от имени физического лица. Это индивидуальные предприниматели, которые еще не создали предприятия, но, скорее всего, планируют его создание в ходе выполнения инновационного проекта.
Потребительский кредит
Одним из наиболее распространенных вариантов самостоятельного финансирования стартапа является получение потребительского кредита. Получить его возможно, если автор стартапа (либо член его семьи) работает на постоянном месте работы, а сумма необходимых инвестиций не превышает 300–500 тыс. руб. В большинстве случаев для этого не потребуется залога или поручителей. Расчет суммы кредита будет вестись, исходя из заработной платы, и риски нового бизнеса учитываться не будут. Необходимости подтверждать целевое использование кредита нет.
К недостаткам такого способа финансирования следует отнести сложность совмещения занятий бизнесом и постоянной работы, небольшие суммы кредитов, предоставляемые при невысокой заработной плате, высокие проценты и комиссии по кредитам без обеспечения. Если вследствие занятий бизнесом предпринимателю приходится оставить постоянную работу, он будет обязан проинформировать об этом банк.
Для привлечения более крупных сумм по кредиту на потребительские цели (во многих банках – до 1 млн руб.), как правило, требуются залоги и поручительства. При этом банк может рассмотреть не только доход от основного места работы (его может не быть), но и от бизнеса (на основании декларации 3-НДФЛ или ЕНВД). Как правило, за счет кредитования можно получить не более 50–80% от общей стоимости проекта.
Непосредственно кредитование нового бизнеса также присутствует в банковской сфере России, хотя пока оно не сильно развито. Обычно продвижение таких программ и кредитование по ним проводится по условиям государственных программ или под патронажем различных фондов содействию развития малого бизнеса. Это либо кредитование малого бизнеса, либо ссуды на покупку оборудования. Чаще всего такие программы кредитования касаются приоритетных направлений развития.
Для получения кредита в банк нужно обращаться с уже готовым бизнес-планом, подписанными договорами с контрагентами и другими документами, описывающими предполагаемый проект бизнеса: рентабельность проекта, рынки сбыта продукции, целевую аудиторию и ее заинтересованность, приобретение оборудования, помещения, вопросы поиска и найма персонала.
Достоинством таких программ являются низкие в сравнении с потребительским кредитованием ставки и комиссии, а также большие суммы и сроки кредитования. Однако при этом необходимо документальное подтверждение целевого использования денежных средств, так же предъявляются жесткие требования к ведению бизнеса, оформлению документов.
Бизнес-ангелы
Под термином «бизнес-ангел» понимается частный инвестор – физическое или юридическое лицо, инвестирующее в инновационные проекты на посевной стадии или стадии создания предприятия. Появление термина «бизнес-ангел» было связано ие с высокотехнологичной сферой, а с театральной деятельностью. В начале XX в. в Нью-Йорке так называли частных спонсоров, которые финансировали театральные постановки на Бродвее «из-за любви к искусству». Сейчас бизнес-ангелы вкладывают деньги преимущественно в высокотехнологичные проекты, ИТ, но финансируют и проекты в других сферах.
«Ангельский» характер финансирования, когда инвестор во многом является спасителем проекта, связан с тем, обычно бизнес-ангел подключается к проекту на начальном этапе, когда имеется лишь идея, проект сопряжен со значительными рисками и невозможно дать достоверный прогноз результатов.
На портале профессиональных менеджеров e-Xecutive (e-xecutive.ru) приведены характерные черты бизнес-ангелов:
- • независимые частные инвесторы, вкладывающие собственные средства в новые инновационные компании;
- • сумма инвестиций в один проект составляет до 1 млн долл. США (среднем – 200–350 тыс. долл.);
- • компании находятся в посевной стадии или являются стартапами в инновационной сфере, являются высокоприбыльными и быстрорастущими, с прогнозным показателем IRR обычно превышающим 60%;
- • бизнес-ангел планирует выйти из компании через 3–5 лет с получением дохода от продажи своей доли, в 3–5 раз превышающей его вложения в нее;
- • помимо денег бизнес-ангел вкладывает в компанию свою компетенцию и опыт.
Бизнес-ангелы обычно ведут несколько проектов. Сегодня в мире существуют сети бизнес-ангелов (они особенно развиты в США).
На сайте Европейской сети бизнес-ангелов (EBAN) приведен групповой портрет европейских бизнес-ангелов:
- • 86% – мужчины;
- • 99% имеют высшее образование и опыт предпринимательской деятельности;
- • 78% когда-либо работали в крупной корпорации;
- • в 59% случаев они входят в проект на стадии «посева» или стартапа;
- • в среднем инвестируют не реже одного раза в год;
- • 67% хотя бы раз инвестировали в проекты в отраслях, опыта работы в которых раньше не имели;
- • средний размер вложений в каждый проект – 50000 долл. США;
- • для участия в проекте, как правило, объединяется 3–4 бизнес-ангела, сообща инвестируя в компанию в среднем 191 ООО долл. США;
- • 46% уделяют проекту по крайней мере один день в неделю, и только 4,5% участвуют в делах компании лишь по мере необходимости.
В отличие от венчурных фондов, бизнес-ангелы, как правило, вкладывают свои деньги. В обмен на финансирование бизнес-ангел получает значительную долю в компании.
Основные принципы отбора проекта бизнес-ангелом следующие:
- • бизнес-ангелу должны быть предложены не только идея, но и программа ее воплощения, состоящая из четких и реальных шагов;
- • бизнес-ангел должен четко представлять свой «выход» из проекта;
- • бизнес-ангельские инвестиции – инвестиции в команду.
Процесс отбора проектов бизнес-ангелами состоит из двух последовательных стадий: анализ потока конкурентных проектов и тщательное изучение проекта.
Фаза отбора проектов связана с анализом описаний проектов, которые поступили на рассмотрение инвестору, а также из общего информационного потока, источниками которого являются пресса, Интернет, реклама, выставки и венчурные ярмарки, базы данных ассоциаций венчурного инвестирования, информация о разработках в научном секторе, личные контакты.
Процедура анализа проекта занимает небольшое время и опирается в значительной мере на личный опыт, интуицию, произведенное первое впечатление. По разным оценкам на этом этапе отбрасывается 50–80% проектов. Наиболее важными являются вопросы, связанные с конкурентоспособностью продукта, реальными предпосылками получения прибыли, возвратом инвестиций.
Процесс тщательного изучения проекта может занимать значительное время, до нескольких месяцев. Рассматриваются следующие аспекты:
- • бизнес и перспективы роста стоимости компании;
- • риски;
- • перспективы проекта с финансовой точки зрения;
- • перспективы бизнеса, рынок и конкурентная среда;
- • способность заявителей проекта эффективно управлять бизнесом;
- • технология, ее конкурентные преимущества;
- • бизнес-модель, механизм генерации прибыли и рыночный риск;
- • состояние интеллектуальной собственности и имеющихся активов.
Во время тщательного изучения проекта между инвестором и предпринимателем происходит интенсивное общение, в ходе которого последний должен продемонстрировать полное владение всеми вопросами, связанными с проектом; обсуждаются продукция, рынок, перспективы, команда; вопросы интеллектуальной собственности; производства, условий инвестирования и финансовых показателей формирующейся компании. Проводятся выезды для осмотра оборудования, лаборатории или опытных образцов.
Представление проекта осуществляется в различных формах, таких как резюме, бизнес-предложение, презентация, устная беседа.
Резюме проекта, как правило, представляет собой небольшой документ (одна-две страницы) отражающий суть инвестиционного проекта.
Типичная структура бизнес-предложения включает: описание проекта; инвестиционное предложение; состав команды; описание продукта или услуги, рынка, производства; имеющиеся активы, включая интеллектуальную собственность; бизнес-модель; план работ после получения инвестиций. Наиболее важная часть бизнес-предложения – ценностное предложение бизнес-модели.
В бизнес-предложение часто включается резюме проекта, а также другая полезная информация. Состав документа и форма представления информации могут корректироваться в зависимости от требований конкретных сетей бизнес-ангелов. В большинстве случаев объем документа не должен превышать 15 страниц.
Часто для представления бизнес-предложения используется формат презентации или структура каталога выставок или форумов.
Важную роль играет устное представление, когда суть проекта излагается в течение нескольких минут. Считается, что предприниматель должен быть всегда готов изложить свое предложение. Известные принципы «одного предложения» (изложение бизнес-идеи в формате одного предложения) и «принцип общения в лифте» (предприниматель «ловит» инвестора в лифте и излагает проект за время, пока они поднимаются на нужный инвестору этаж). Такие ситуации говорят о необходимости серьезной проработки бизнес-предложения и подготовки разных форматов его представления.
При подготовке бизнес-предложения часто используется принцип SMART для формулирования целей проекта (табл. 2.10).
Таблица 2.10
Принцип SMART
Цель должна быть выражена в конкретном показателе
Все целевые показатели должны быть поддающимися измерению величинами (объем продаж, прибыль, рыночная доля)
Цель должна быть достижима при использовании имеющихся у предпринимателей ресурсов и инвестиционных средств
Реальная выполнимость (Realistic)
Способ достижения целей должен выглядеть реалистичным и вызывать доверие инвестора
Привязанность ко времени (Timed)
Нужно указывать четкие сроки достижения той или иной цели
При отборе проектов для инвестирования важнейшим направлением анализа является сам бизнес компании, рынок, его текущее состояние, стратегия продвижения продукции. Поэтому в текст бизнес-предложения необходимо включать описания:
- • бизнес-модели компании и основного источника ее прибыли;
- • предлагаемого продукта, его предназначения;
- • рынка продукта и его основных потребителей;
- • параметров этого рынка – объема, прогнозов роста, предполагаемой доли компании на нем;
- • возможных конкурентов и конкурентных преимуществ;
- • мер по защите от конкуренции;
- • того, чем продукт лучше своих аналогов (Differentiator);
- • маркетинга и системы продаж;
- • основных рисков.
На сайте крупнейшей американской сети бизнес-ангелов Alliance of Angels (allianceofangels.com) даны рекомендации для предпринимателей по выстраиванию презентации своей идеи, согласно которым успешная подача проекта походит на привлекательную рекламу кино – она должна ясно передать суть бизнеса и заинтересовать инвесторов. Следует быть интересным, рассказать «незабываемую историю» и интенсивно использовать визуальные материалы.
Источник: studme.org
Ангельские инвестиции – это инвестиции личных средств бизнес-ангелов в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла.
Ангельские инвестиции – это инвестиции бизнес–ангелов в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла стартапа. Они сопряжены с максимальным риском инвестора (бизнес–ангела), т.к. осуществляются из собственных средств.
Редактировать описание
Дополнить публикацию
Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес –ангелы – это инвесторы, вкладывающие собственные средства в стартап на предварительном и посевном этапах жизненного цикла стартапа.
Редактировать
Что такое ангельские инвестиции?
Ангельские инвестиции – это инвестиции бизнес–ангелов в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла стартапа. Ангельские инвестиции — это один из видов венчурных инвестиций. Они сопряжены с максимальным риском инвестора (бизнес–ангела), т.к. осуществляются из собственных средств.
Редактировать
Какие преимущества и недостатки у ангелького инвестирования?
Преимуществами ангельских инвестиций являются: Возможность получения высокой окупаемости инвестиций; Возможность участия в развитии компании; Возможность использования кооперационных преимуществ, опыта и новых навыков за счет участия в объединениях бизнес–ангелов; Недостатками ангельских инвестиций являются невероятно высокие риски.
Редактировать
Переквалификация в IT
Станьте руководителем Digital–продукта в Enterprise
Начать обучение →
Ангельские инвестиции — что это?
— Мам, хочу стать предпринимателем, идея есть, что дальше?
— А дальше, сынок, нужно искать под нее ангельские инвестиции от бизнес–ангела.
А теперь серьезно: где стартапу взять денег? Венчурные фонды готовы вкладываться, когда продукт уже есть на рынке и приносит прибыль. Но куда идти когда есть только крутая идея и MVP?
Бизнес–ангелы — это частные инвесторы, обычно предприниматели или топ–менеджеры. Они вкладывают в проекты свои личные деньги. Зачем они это делают?
Ангельские инвестиции не приносят большой прибыли. По статистике только каждый пятый бизнес–ангел получает доход от стартапов. И то небольшой — от 10 до 20% годовых. В лучшем случае инвесторы отбивают свои же деньги.
Есть бизнес–ангелы, которыми движет желание изменить мир, сделать что–то полезное для людей. Поэтому чаще они смотрят:
- IT–проекты
- Инновационные проекты
- Новые технологии
- Прорывные идеи.
Есть бизнес–ангелы, которым сразу важны цифры, они смотрят, с какой прибылью и как скоро они выйдут из проекта.
Такие бизнес–ангелы обладают чутьем и талантом видеть в «бизнес–планах на коленке» многомиллионные перспективы. При этом они здраво понимают, что вполне возможно идея не выстрелит, но попытаться стоит. Они не рискуют последними деньгами и не станет требовать их назад во что бы то ни стало.
Ангельские инвестиции предполагают, что спонсор будет как–то участвовать в проекте, как минимум интересоваться, как идут дела.
Редактировать
Почему инвесторов назвали бизнес-ангелами?
Это название пришло из Нью–Йорка. Там в 1900-х появились спонсоры–бизнесмены, которые вкладывали деньги в коммерческие театры и постановки на Бродвее.
Инвесторы не требовали долю в театре, не следили за количеством проданных билетов и в целом не сильно напрягали постановщиков. За эту лояльность их стали называть бизнес–ангелами.
Редактировать
Коронавирус и бизнес-ангелы
Вы скажете, сейчас пандемия, никто не станет инвестировать в стартапы. Но нет.
Журнал для предпринимателей Inc. Russia провел исследование, которое показало, что бизнес–ангелы стали в 3 раза чаще и больше инвестировать именно в российские проекты. Объем сделок увеличился за прошлый год до 3,7 млрд рублей. Годом раньше это была сумма в 1,2 млрд рублей. Количество сделок выросло с 19 до 55.
Редактировать
Ангельские инвестиции — определение
Весь смысл ангельских инвестиций в том, чтобы поддержать проекты на начальной стадии. Когда продукта еще нет на рынке. Для всех остальных есть венчурные фонды.
Был период, когда бизнес–ангелы готовы были вложиться в одну лишь идею и презентацию. Но сейчас таким проектам деньги дают крайне редко. Тут еще может сыграть роль личное знакомство, репутация, другие успешные проекты. Но у обычного человека с улицы с флешкой в кармане шансов почти нет.
Если есть только идея, искать бизнес–ангелов все равно стоит. Потому что они помогают проектам не только деньгами:
- Могут стать наставниками или менторами
- Помочь с маркетингом и продвижением
- Дать консультацию или ценный совет
- Стать кураторами всего проекта или каких–то направлений
- Полностью взять на себя руководство проектом
- Могут помочь с полезными контактами и связями.
Редактировать
Как подготовить проект для бизнес-ангела?
Получить ангельские инвестиции больше шансов когда уже есть MVP — минимально жизнеспособный продукт.
- Это может быть реальный прототип продукта с торчащими проводками, который можно потрогать и понять, как это работает
- Это может быть приложение, лендинг, сайт
- Тестовая версия программы, с багами, ошибками, неполным функционалом, но пониманием, как это должно работать и какую задачу решать
- Получить первых клиентов и продажи.
Бизнес–ангел должен увидеть, что идею можно реализовать и в ней есть ценность для пользователя: «если они без денег собрали это, то с моими инвестициям сделают бомбу и порвут рынок».
Уже потом инвестор будет смотреть:
- можно ли этот проект масштабировать
- чем он отличается от конкурентов, в чем преимущества
- можно ли интегрировать этот проект в существующий крупный бизнес
- какая команда у стартапа.
Редактировать
Каким проектам бизнес-ангелы дали денег
RPA–платформа ElectroNic. Она автоматически анализирует взаимодействие сотрудников компании с программным обеспечением, находит, что можно улучшить, автоматизировать и создает программных роботов для ускорения работы. В проект проинвестировали сразу несколько бизнес–ангелов.
Сервис для дистанционного обучения в зарубежных школах Educate Online. 24 бизнес–ангела поддержали проект инвестициями на общую сумму в $870 тыcяч.
Сервис доставки еды «Кухня на районе». В проект на ранней стадии инвестировал бизнес–ангел Сергей Дашков. В дальнейшем стартап получил поддержку от совместного предприятия Сбера и Mail.ru Group (тут речь уже о нескольких миллионах долларов.
Медицинский онлайн–сервис «НаПоправку» — через него можно по рекомендациям выбрать врача и записаться в клинику. Начали с собственных денег и инвестиций бизнес–ангела (50 млн рублей). В прошлом году привлекли 170 миллионов рублей от инвестфондов.
Платформа CPA–маркетинга для интернет–магазинов, банков, страховщиков «Где слон». Привлекли первые деньги от бизнес–ангела Игоря Мацанюка.
Онлайн–бухгалтерия для малого бизнеса MiniBuh.ru. Привлекли на самой ранней стадии несколько десятков тысяч долларов от Александра Бородича.
Сервис поддержки клиентов Copini. Помогает собирать отзывы, обратную связь, снизить нагрузку на call–центр. Привлек от бизнес–ангела Павла Черкашина $20 тысяч.
RTB–аукцион по покупке рекламы на сайтах «Rollad. По сути этот сервис дает рекламодателям выбрать площадки и составить медиаплан. Сайты выставляют места на продажу, рекламодатели покупают показы на местах, которые им наиболее интересны. В проект на ранней стадии вложил деньги бизнес–ангел Константин Синюшин.
Онлайн–бюро кредитных историй MyCreditInfo. Проект получил ангельские инвестиции от Андрея Голована в размере $100 тысяч.
Редактировать
Ангельские инвестиции: сколько дают и какие условия?
В среднем бизнес–ангелы готовы вложить в проект от $5 до $150 тысяч. Деньги дают на срок от двух до семи лет.
Если в проект вкладываются сразу несколько бизнес–ангелов, то сумма инвестиций вполне может составить $1 миллион.
На каких условиях бизнес–ангелы инвестирую в проекты:
- В форме конвертируемого займа, если стартапам зарубежный или бизнес–ангел иностранец. Суть в том, что инвестор дает в долг как обычный кредитор, но есть условие, что при достижении определенных показателей или привлечения новых инвестиций долг конвертируют в акции или доли компании. Если ничего из этого не произойдет, то деньги надо будет вернуть с процентами.
- По договору типа SAFE. Схема схожа с конвертируемым займом, но без процентной ставки и срока зрелости.
- За получение доли в компании.
Редактировать
Где искать ангельские инвестиции?
Самый простой способ найти бизнес–ангела — участвовать в венчурных выставках, ярмарках и любых инвестиционных встречах.
- Заранее узнайте, кто из инвесторов участвует в мероприятии
- Изучите проекты, которые бизнес–ангелы уже поддерживали, если это близко к вашей теме, смело подходите.
- Можно как минимум взять визитку, чтобы отправить спонсору на почту презентацию своего проекта.
Совет от тех, кто уже получал ангельские инвестиции: не отчаиваться, писать десятки писем разным бизнес–ангелам, искать их в ФБе, Linkedin, ходить на встречи, мониторить бизнес–журналы и искать в них новые контакты потенциальных спонсоров. Просматривайте итоги премии Russian Angel Award. Там можно найти имена новых инвесторов. Например, в прошлом году список бизнес–ангелов пополнили Александр Каталов, основатель ElcomSoft, Алексадр Фроленко, основатель Русской адвокатской группы, и предприниматель Эдуард Галямов.
Разместите свои презентации, предложения на площадках, которые просматривают бизнес–ангелы и их помощники:
- AskCap
- StartUpStep
- beboss.ru
- partner.seryakovinvest.ru
- investorov.net
- newton.finance
- business-platform.ru
Ищите имена и контакты инвесторов в объединениях бизнес ангелов:
- Клуб венчурных инвесторов Angelsdeck
- Союз организаций бизнес–ангелов СПб (он же СОБА)
- Skolkovo Ventures
- Фонд развития интернет–инициатив (ФРИИ)
- Национальная ассоциация бизнес–ангелов (она же НАБА). Тут есть список бизнес ангелов, которые ищут интересные проекты. У некоторых есть ссылки на соцсети.
- Национальное содружество бизнес–ангелов
- Фонд бизнес–ангелов AddVenture
- РВК.
Редактировать
Ангельские инвестиции
С развитием информационных технологий и переходом в эпоху Индустрии 4.0 стартапы получают все большую актуальность. Несмотря на достаточно маленький исторический временной интервал существования формы стартапов, мы знаем много случаев их успешности: Tesla, Uber, FB и другие. Их пример заставляет инвесторов пристально изучать и искать такие проекты.
Ведь, несмотря на высокие риски, в случае успешности они гарантируют невероятную прибыльность при, порой, очень скромных финансовых вложениях. Один из способов стать инвестором такого проекта – ангельские инвестиции. В данной статье мы рассмотрим, что же они из себя представляют.
Редактировать
Финансирование стартапов
Для целостного понимания, что из себя представляют ангельские инвестиции, для начала разберемся с тем, что вообще из себя представляет финансирование стартапов.
Стартап – проект воспроизводимой и масштабируемой бизнес–модели.
Обычно выделяют пять основных этапов развития стартапа: предпосевная стадия (идея), посевная стадия (проверка идеи, верификация и анализ бизнес–модели), запуск (вывод продукта на рынок), рост (рост продаж и организационной структуры компании, масштабирование), выход (трансформация модели компании в классическую и дальнейшее ее развитие по новой модели).
Таким образом, работа стратапа предполагает первоначально создание прототипа и дальнейшую трансформацию его в полноценный продукт. Для этого стартапу необходимо по–крайней мере трижды привлечь инвестиции: на этапах предпосева и посева, также в дальнейшем для масштабирования.
В рамках нашей тематики нас интересуют первые два этапа: предварительное и посевное финансирование.
На этапе предварительного финансирования, как правило, инвестиции поступают от самих основателей и близкого окружения стартаперов и направляются на разработку концепции. Это самый ранний этап финансирования, который некоторые специалисты не включают даже в финансовый цикл.
Посевное финансирование предполагает поиск инвестиций на развитие компании от идеи к разработке и исследованиям. Порой, это является завершающим этапом стартапа, если не будет собрана требуемая сумма инвестиций.
По сути, инвестируя на первых этапах проекта, инвестор приобретает венчур и возможность стать акционером.
Характеристики данных инвестиций и одновременное их отличие от традиционного инвестирования: высокая рискованность, маржинальность и доходность, но самое главное – приобретаемый бизнес должен предполагать взрывной рост.
При принятии решения о начале венчурной инвестиционной деятельности, необходимо четко понимать:
- можете ли вы ждать окупаемости годами?
- не боитесь ли вы потери денег?
- способны ли вы быстро адаптироваться к меняющимся условиям?
Если на все вопросы ответ положительный, до дальше вы должны понять способы, как стать венчурным инвестором: стать бизнес – ангелом или частью синдиката (в т.ч. состоящего из бизнес–ангелов), участвовать в краудфандинге или венчурных фондах. Нас интересуют первые два способа.
Редактировать
Бизнес-ангелы и их инвестиционная деятельность
Теперь давайте разберемся, кто же такие бизнес–ангелы.
Бизнес –ангелы – это инвесторы, вкладывающие собственные средства в стартап на этапе предварительного и посевного финансирования.
Таким образом, ангельские инвестиции – это инвестиции собственных средств в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла.
Бизнес–ангелы несут стопроцентные риски.
По этой причине они напрямую заинтересованы в успехе идеи и поэтому часто сами участвуют в деятельности компании (но это не обозначает контроля).
Финансирование этих инвесторов обычно имеет небольшой объем, но имеются и отдельные личности — гиганты венчурных инвестиций.
Обычно, при решении инвестировать в тот или иной проект, бизнес–ангелы ориентируются уровень роста 50-70% в год. Зачастую, в целях хиджирования рисков, бизнес–ангелы участвуют в финансировании нескольких проектов. Ведь один успешный проект со взрывным ростом способен многократно покрыть инвестиции всего портфеля. Успешный проект может дать прирост стоимости компании в десятки, а то и сотни раз.
Возврат вложенных инвестиций происходит при модификации стартапа в акционерную структуру при продаже доли акционерного капитала бизнес–ангела по предложенной цене.
Для примера успешности бизнес–ангелов вспомним историю корпорации Apple: ее стартовый капитал в 91 тыс. долл. США перерос в стоимость компании 154 млн. долл. США. Также, например, Томас Алберг, бизнес–ангел, инвестировал порядка 100 тыс. долл. США в Аmazon, которые выросли в 26 млн. долл.
США.
Существуют следующие типы бизнес–ангелов:
- имеющие опыт сделок и предпринимательства, как правило, участвующие в деятельности компании — Lead Investor;
- выкупающие долю компании, зачастую ее бывшие сотрудники, либо текущие пайщики, преследующие цель увеличить долю своего участия – Manager;
- новички, не имеющие опыта и движимые интересом.
Стоит отметить, что, в основном, инвестиционная деятельность оказывается неудачной у новичков, не имеющих нужного уровня знаний и опыта.
Минимизировать риски помогает участие в синдикатах, то есть объединениях бизнес–ангелов, юридических лиц, которые инвестируют совместно. В этом случае снижаются риски неудачи, так в синдикате могут участвовать профессиональные инвесторы. Однако, деятельность этой структуры сопряжена с административными расходами, уплатой налогов, оплатой юридических консультаций, т.е. дополнительными тратами. Как правило, такие синдикаты – это не юридическое лицо, а сообщество.
Преимуществами ангельских инвестиций являются:
- возможность получения высокой окупаемости инвестиций;
- возможность участия в развитии компании;
- возможность использования кооперационных преимуществ, опыта и новых навыков за счет участия в объединениях бизнес–ангелов.
Недостатками ангельских инвестиций являются:
- риски, риски и еще раз риски! Невероятно высокие риски.
Источник: leadstartup.ru