Куда обратиться о мошенничестве ИП

К сожалению, никто из нас не застрахован от того, чтобы стать жертвой мошенников. Современные жулики используют весь доступный арсенал психологических и технических средств. Грамотно составленное заявление в полицию о мошенничестве может помочь быстрее найти и наказать преступников. Для того, чтобы составить заявление в полицию о мошенничестве в Москве, обращайтесь к специалистам нашего портала. По доступной цене они помогут подготовить документ.

Мошенничество – это хищение имущества либо денежных средств путём обмана или злоупотреблением доверия (УК РФ Статья 159. Мошенничество). Сотрудник полиции обязан оформить заявление, (Статья 12. Обязанности полиции) в котором должны быть указаны:

1. Данные потерпевшего : ФИО, номер телефона, адрес проживания, место рождения (УПК РФ Статья 141. Заявление о преступлении);
2. Данные должностного лица, которому направляется заявление с указанием должности и звания. Обычно заявление заполняется на имя начальника отдела полиции.
3. Указывается название направляемого документа, в данном случае это «Заявление»;
4. Далее следует обстоятельно и как можно более подробно изложить суть произошедшего преступления. Обязательно указать точную последовательность своих действий и действий злоумышленника. Обязательно указание времени произошедшего (по часам), всех действующих лиц;
5. Если есть какие-либо копии документов, имеющих отношение к делу, их также нужно приложить к заявлению в полицию о мошенничестве;
6. Помощь в составлении должна оказываться сотрудником полиции:
7. После изложения событий следует указать статью, по которой должно быть возбуждено уголовное дело — УК РФ Статья 159. Мошенничество;
8. Ставится отметка о том, что заявитель предупреждён о последствиях за заведомо ложный донос (УПК РФ Статья 141. Заявление о преступлении);
9. На документ ставится дата и подпись;
10. Если имеются документы, которые приобщены к заявлению, их так же указывают;

ВАЖНО! После написания заявления следует постановление о возбуждении уголовного дела (УПК РФ Статья 146. Возбуждение уголовного дела публичного обвинения).

Статья 159 УК РФ | ВСЁ О МОШЕННИЧЕСТВЕ

Заявление в полицию о мошенничестве: особенности

Заполнение бланка имеет под собой цель возбуждения уголовного дела. Поводом является само заявление (УПК РФ Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела). Важно помнить, что анонимно заявления не принимаются. О преступлении можно сообщить устно, тогда полученные сведенья вносятся в протокол.

ВАЖНО! Если потерпевший не может присутствовать при составлении заявления, то составляется рапорт об обнаружении признаков преступления (УПК РФ Статья 143. Рапорт об обнаружении признаков преступления).

Заявление в полицию о мошенничестве: сроки рассмотрения

Требования к срокам рассмотрения уголовного дела и к принятию любых заявлений закреплены в ст. ст. 144, 145 УК РФ. Заявление о мошенничестве должно быть рассмотрено сотрудником полиции в течение 3 дней. По окончанию данного процесса должно быть принято решение о дальнейших мероприятиях. Если факт правонарушения был подтвержден — возбуждается уголовное дело.

При этом заявитель должен быть уведомлен об этом в письменной форме.

Если сотруднику правоохранительных органов необходимо время для сбора дополнительных сведений, срок рассмотрения может быть продлен до 30 дней. Однако категория дел, связанная с мошенничеством, в большинстве случаев возбуждается в течение 3 дней.

Что делать, если откажут в возбуждении дела?

Самая частая причина отказа в принятии заявления в полицию о мошенничестве — заявитель не может доказать сумму причиненного ущерба. Если сотрудник правоохранительных органов не принимает заявление, важно помнить о том, что:

• Любое действие представителя власти может быть обжаловано в вышестоящие органы;
• Жалобу на действия сотрудника полиции должны принять в любом случае;
• В момент отказа следует апеллировать ст.ст. 144, 145 УК РФ (порядок рассмотрения сообщения о преступлении и перечень принимаемых решений по ним).

Порядок подписания заявления о мошенничестве в полицию

Заявление в полицию о мошенничестве подписывается потерпевшим, либо, в отсутствии такового, обратившимся в полицию. Ставится дата и подпись.

Источник: prav.io

Как правильно написать заявление о мошенничестве

Мошенничество — это вид преступления, с которым может столкнуться каждый. По сведениям статистики, данный вид правонарушения встречается достаточно часто и может коснуться граждан различной степени обеспеченности. Какие действия можно классифицировать, как мошенничество, как реагировать, как подать заявление о мошенничестве в прокуратуру. Ответ на эти и другие вопросы поможет получить подробное рассмотрение данного явления.

Как распознать

В соответствии с нормами законодательства РФ, мошенничеством называются обман или злоупотребление доверием, результат которых — присвоение права на владение имуществом или денежными средствами.

Существует множество методов достижения такой цели. Чаще всего, объектом фальсификаций являются:

• имущество (различных форм);
• право на владение имуществом (недвижимость, авто и т. д.).

Признаки нарушения данного типа, согласно ст. 159 УК РФ:

• отказ от оплаты услуг или товара;
• присвоение имущества, полученного в пользование на временный срок;
• обман (предоставление ложной информации о лице, событиях, действиях или намерениях);
• отказ от возврата кредитных средств;
• присвоение аванса или предоплаты, без оказания соответствующих услуг;
• имея дело с одним или несколькими из перечисленных фактов, следует обратиться в соответствующие органы.

Куда обращаться

При столкновении с какими либо формами обмана или фальсификаций, не всегда понятно, куда писать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру. В отдельных случаях, избежать или предотвратить мошенничество помогут хорошие знания законодательной базы. В большинстве случаев, решение вопроса лучше передать специалистам:

В случае отказа в рассмотрении дела, пострадавший имеет право потребовать оформить его в письменном виде.

Как обратиться в полицию

Первичная инстанция, для обращения граждан о каком-либо нарушении прав — полиция. Каждый может обратиться в любое отделение, подав устное или письменное заявление. В первом случае, документ составляется должностным лицом, со слов пострадавшего. При этом, фиксируется такая информация:

• ФИО;
• паспортные данные;
• место жительства и регистрации;
• контактные данные.

Второй вариант обращения — письменное заявление. Строгой формы составления документа не существует, поэтому образец того, как правильно написать заявление в полицию о мошенничестве может содержать только общие рекомендации с структуру.

Главные правила, при написании заявления — достоверно и подробно отписать суть ситуации. При этом, важно приложить копии документов, которые могут стать полезными, при рассмотрении дела:

• чеки, квитанции об оплате;
• листовки, рекламные тексты, с описанием услуг мошенников и их контактами;
• выписки из банка, в случае, если фальсификация касалась банковских счетов.

Описывая события, важно придерживаться максимальной точности, не искажать и не упускать факты, сохранять хронологию.

После основного текста, необходимо указать цель подачи заявления. Как правило, это просьба об инициации расследования, с последующим возвратом имущества или средств. Рекомендуется сделать копию документа и проконтролировать его регистрацию в соответствующем журнале. Сотрудники полиции обязаны принимать все поступающие заявления.

В случае отказа, пострадавший имеет право потребовать оформить его в письменном виде.

Перед тем, как подать заявление о мошенничестве в полицию, следует убедиться, что совершенное действие соответствует статусу мошенничества. С этой целью, можно проконсультироваться у юриста или самостоятельно классифицировать преступление, с помощью Уголовного Кодекса, который можно взять у сотрудника полиции.

После нахождения соответствующих статей, следует описать суть проблемы, используя формулировки из УК.

Как написать заявление в прокуратуру по факту мошенничества: образец

Пострадавший от мошенничества или лицо, ставшее свидетелем такового, может подать заявление в прокуратуру. В данном случае, структура документа, также не имеет строгой формы, но должна соответствовать определенным правилам и нормам делопроизводства:

1. В «шапке» указывается наименование органа и данные заявителя (ФИО, контакты).
2. Информация, описываемая в основном тексте, должна быть достоверной, подробной. Следует описать события, соблюдая хронологию и не упуская детали. Указать все действующие лица и обстоятельства.
3. В конце необходимо написать цель подачи документа, а именно — просьбу, о проведении расследования и возбуждении уголовного дела.

Документ можно составить в произвольной форме или попросить образец заявление в прокуратуру о мошенничестве юридического лица или физического у сотрудника прокуратуры.

Важно указывать только правдивую информацию, т. к. все данные будут подвержены проверке.

Обращение в суд

В данную инстанцию обращаются при наличии доказательной базы, подтверждающей факт совершения фальсификации. Кроме того, необходимо подавать заявление в суд, в случае необходимости обжаловать решение нижестоящих инстанций.

Перед подачей заявления, нужно предпринять попытку самостоятельного урегулирования конфликта. С этой целью, обвиняемому физическому или юридическому лицу следует направить письменную претензию.

Засвидетельствовать факт отправления письма поможет уведомление или отметка о его получении.

Образец заявления о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества предполагает обезличенное обращение, с указанием наименования органа. Также, необходимо указать полную информацию о заявителе, включая данные об адвокате (если он задействован в деле).

Любое обращение в правоохранительные органы предполагает предоставление правдивой и достоверной информации о преступлении.

В описании нужно указать такие данные:

• подробное описание правонарушения, с соблюдением точности фактов и времени совершения событий;
• перечисление и описание последствий нарушения и ущерба;
• описание претензий к другим инстанциям правоохранительных органов (если таковые имеются).

Также, необходимо приложить копии всех документов, являющихся доказательством совершения правонарушения и описать их в основном тексте заявления. Прошение к суду следует формулировать, в зависимости от цели. При желании обжаловать действия полиции или прокуратуры — это просьба обязать соответствующие органы расследовать или доследовать дело.

Если речь идет о первичном обращении — просьба об истребовании возврата имущества или права на него, денежных средств, неустойки и т. д. В данном случае, требуется указание полной информации о мошеннике и доказательства его вины.

Обращение в ОБЭП

Одна из базовых задач органа — выявление, предупреждение и раскрытие крупных и опасных правонарушений экономического характера. Подача заявления в эту инстанцию не предполагает просьб об устранении мошенничества или его последствий. Прежде всего, орган призван восстанавливать утраченные права и негативные последствия экономического обмана.

Как и в случае с инстанциями, указанными ранее, образец заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества строго не регламентирован. В зависимости от конкретной ситуации, в документе следует отразить обстоятельства дела и перечислить имеющиеся факты.

1. В «шапке» указывается наименование органа, должность и ФИО должностного лица, а также, данные о заявителе.
2. Обязательный пункт — пометка об уведомлении заявителя об возможной уголовной ответственности за искажение или дачу не правдивых показаний.
3. Далее, после фразы «Заявление», следует подробное описание всех обстоятельств, связанных с преступлением, включая дату, место и информацию о причастных лицах.
4. Далее следует просьба о привлечении к уголовной ответственности, дата и подпись составителя.

При наличии каких-либо документов, служащих доказательством или свидетельством мошенничества, следует указать их в тексте заявления, в виде перечня.

Чем опасны ложные показания

Вероятные последствия обманных показаний, в соответствии с УК и законами №420 и №162 РФ:

• штраф до 300 тысяч рублей;
• принудительные работы;
• тюремное заключение до 3-х лет (в случае подделки доказательств — до 6 лет).

Любое обращение в правоохранительные органы предполагает предоставление правдивой и достоверной информации. Перед написанием заявления, важно убедиться, что происшествие соответствует хотя бы одному пункту из описанных в ст. 159 УК РФ. В противно случае, обвинитель имеет право подать встречное заявление, с формулировкой «Ложный донос», соответствующей ст. 306 УК РФ.

Источник: vashbiznesplan.ru

Что делать, если МФО написала заявление в полицию на мошенничество

Мошенничество — это хищение имущества или денежных средств путем обмана или введения в заблуждение. За такое преступление грозит уголовное наказание, от крупного штрафа до лишения свободы. В действиях заемщиков тоже могут быть признаки мошенничества, если для получения кредита или займа они подают заведомо недостоверные сведения и документы, но главное — не имеют намерения вернуть заемные деньги кредитору.

Заявить об этом может финансовая организация — т.е. кредитор, счевший себя обманутым. Если банк или МФО написали заявление в полицию, клиенту придется доказывать отсутствие умысла на хищение денег, достоверность информации в заявке и других документах и так далее.

Может ли МФО подать заявление в полицию

По займу граждане получают денежные средства, принадлежащие микрофинансовой организации. Обязательным условием для одобрения заявки на выдачу ссуды является предоставление ряда сведений:

• личных данных заявителя;
• его места проживания;
• наименования работодателя, должности, дохода и т.д.

Точные требования к информации о заемщике содержатся в правилах конкретной МФО. Заемщик обязан указывать достоверные сведения, не обманывая своего кредитора.

МФО может подать заявление в полицию по факту мошенничества при получении займа

Заемщика могут привлечь к ответственности за хищение средств с использованием заведомо ложных, недостоверных сведений. Если будет доказано, что заем оформлялся с целью полученные деньги не возвращать, аферисту грозит уголовное преследование.

Разумеется, долг красен платежом, и одолженные суммы надо возвращать. В противном случае займодавец прибегнет к санкциям и доступным ему способам взыскания.

Как кредитор, МФО имеет право защищать свои интересы разными способами. Одним из вариантов действий может стать обращение в правоохранительные органы по факту мошенничества. Чаще всего заемщикам угрожают подачей заявления в МВД при возникновении задолженности. Но наличие просрочки по займу само по себе не является основанием для уголовной ответственности.

Для возбуждения дела и назначения наказания по УК РФ представителям микрофинансовой организации необходимо доказать:

• что заемщик похитил денежные средства, т.е. изначально имел намерение не отдавать их;
• что гражданин действовал умышленно;
• что сведения и документы, предоставленные при получении займа, были заведомо недостоверными или ложными.

Играет роль и размер ущерба, причиненного микрофинансовой организации. Например, если сумма похищенных средств превысит 1,5 миллиона рублей, это станет специальным признаком для применения ч. 3 ст. 159.1 УК РФ. Наказание по ней значительно строже, чем за мошенничество с ссудами в меньшем размере. Но займы выдают обычно на относительно небольшие суммы, поэтому будет применяться общий состав преступления.

Если заемщик получил заем по заведомо ложным и недостоверным сведениям (документам), но вернул деньги, то его никто и не будет привлекать за мошенничество. Даже если б было желание: в данном случае будет отсутствовать важный признак преступления — хищение средств. Но за использование подложных документов может грозить ответственность по другим статьям УК РФ.

МФО угрожают судом и полицией,
но платить нечем? Спишите эти долги

Условия для привлечения заемщика к ответственности за мошенничество

Ситуации, когда МФО действительно подают заявление на мошенничество, встречаются достаточно редко. Обычно должнику лишь угрожают уголовной ответственностью, чтобы напугать и заставить его платить.

Чтобы не рисковать и не давать повода компаниям, ищущим повода, рекомендуем при получении займа:

1. Указывать только достоверные сведения о себе, своих доходах, месте работы и т.д.
2. Не прикладывать фиктивные справки и иные документы.
3. Ни в коем случае не использовать документы другого человека, а также данные чужой карты для зачисления средств по займу.

Не является преступлением получение сразу нескольких займов, в том числе, в течение одного дня. Если Вы, конечно, собираетесь эти деньги вернуть.

Статья 159.1 УК РФ

В Уголовном кодексе РФ перечислено несколько статей, предусматривающих наказание за мошенничество. В их перечень входит ст. 159.1 УК РФ — специальный состав для мошеннических действий при получении кредитов и займов.

МФО может подать заявление по этой статье при следующих условиях:

• если заемщик украл взятые в долг деньги, т.е. оформил заем и не вернул его в установленный срок;
• если для повышения вероятности одобрения заявки человек предоставил заведомо ложные данные — говоря проще, намеренно обманул компанию.

Это и будут основания для возбуждения дела по первой части ст. 159.1 УК РФ. По другим частям ответственность может наступать при причинении крупного или особо крупного ущерба, при преступных действиях группы лиц и т.д. — здесь уже речь об отягчающих.

Важные разъяснения содержатся в Постановлении Пленума ВС РФ № 48. В частности, в документе указан примерный перечень характера недостоверных сведений, которые могут повлиять на принятие решения о выдаче займа:

• о доходах заемщика;
• о месте работы;
• о наличии долгов перед другими кредиторами;
• об имуществе, которое передается в залог.

Также МФО вправе сообщить и об иных недостоверных сведениях, которые заемщик упомянул в заявке. Для этого представители микрофинансовой компании должны располагать информацией, подтверждающей подложность данных.

Чтобы доказать наличие признаков мошенничества, кредитор приложит к заявлению документы на заем (анкету, договор и т.д.). В ходе дознания и расследования может осуществляться запрос документов из других организаций и государственных учреждений (к примеру, о реальном месте работы заемщика).

Общая статья за мошенничество

Уголовное дело могут возбудить по общей статье 159 УК РФ. Как разъяснено в Постановлении Пленума № 48, она применяется в следующих случаях:

1. Если заемщик выдавал себя за другого человека (например, воспользовался сведениями из украденного паспорта и т.п.). В этом случае инициатором «уголовки» может стать пострадавший владелец паспорта.
2. Если гражданин и вовсе предоставил документы несуществующего лица — в данном случае фиксируется подлог.
3. Если заем получен через другого человека, который не знал о намерении украсть полученные таким образом деньги.

Перечисленные ситуации закон трактует как обман или злоупотребление доверием. Обязательным признаком мошенничества по указанной статье также является хищение средств.

Учитывая характер действий при мошенничестве, дополнительное наказание по другим статьям УК РФ может последовать:

• за подделку документов, которые были использованы при получении займа;
• за кражу паспорта или иных документов другого лица.

Даже если действия подпадают под разные статьи, расследование будет вестись в рамках одного уголовного дела, а компанию, выдавшую микрозаем, и других пострадавших признают потерпевшими лицами. В случае вынесения обвинительного приговора кредитор сможет взыскать причиненный ущерб по гражданскому иску, а человек, которого заемщик подставил таким образом, имеет право на взыскание морального ущерба.

Долги перед МФО можно списать
в банкротстве. Юрист расскажет,
как это сделать

Как проверяют заявления о фактах мошенничества

Если представители МФО написали заявление в полицию о мошенничестве, начнется доследственная проверка. Она может осуществляться в течение 30 суток.

Предварительная работа, которая проводится до следствия, включает в себя:

1. Проверку предоставленных документов на наличие признаков мошенничества.
2. Проведение опроса заемщика и прочих причастных лиц. Объяснения может собрать участковый по месту жительства.
3. Принятие решения о возбуждении уголовного дела либо об отказе в нем по заявлению.

Если дело возбуждено, начнется дознание и/или следствие. У заемщика изменится процессуальный статус — он станет подозреваемым, а затем, вероятно, и обвиняемым. На период дознания и расследования могут вводить различные меры пресечения (домашний арест, подписку о невыезде и т.д.). После завершения следствия материалы направляют в суд для разбирательства по существу.

В ходе расследования заемщик имеет право защищаться. Понадобятся доказательства, которые подтвердят, что сведения, ранее указанные в заявке, были правдивы.

Также законодательство позволяет:

• сторонам заключить соглашение о примирении (к примеру, МФО может пойти на это после возврата всей суммы задолженности);
• добровольно возместить ущерб, чтобы уменьшить наказание (в ряде ситуаций суд может освободить от ответственности по данному основанию);
• подтверждать наличие смягчающих обстоятельств, которые также будут влиять на итоговый приговор.

Если суд установит, что заем получен мошенническим путем, приговор, увы, будет обвинительным, с указанием в нем вида и размера наказания.

Что может грозить за мошеннические действия

А теперь подробнее о последствиях. Если мошенничество с займом подпадает под ч. 1 ст. 159.3 УК РФ, то суд не сможет применить наказание в виде лишения свободы.

В состав санкций входит:

• денежный штраф — до 120 тысяч рублей, либо в виде заработка за период до 1 года;
• работы исправительного, принудительного или обязательного характера;
• ограничение свободы на период до двух лет;
• арест сроком до 4 месяцев.

В приговоре будет указан только один из перечисленных видов наказания. Поэтому арестовать заемщика со взысканием штрафа суд не вправе. Точный размер санкций определяется индивидуально. На это могут повлиять отягчающие и смягчающие обстоятельства.

Примерно такой же перечень наказаний предусмотрен и общей статьей 159 УК РФ о мошенничестве. Но при ее применении допускается лишение свободы на период до 2 лет. Одновременно по двум статьям (159 и 159.3 УК РФ) приговор не выносится.

Освободитесь от долгов по микрозаймам на основании № 127-ФЗ через банкротство

Что делать, чтобы избежать обвинений в мошенничестве

Если вы узнали о возбуждении дела по заявлению МФО, немедленно обращайтесь к адвокату. В случае, если вас уговорят давать объяснения и подписывать какие-либо документы без присутствия защитника, впоследствии исправить ситуацию будет намного сложнее.

Для защиты в уголовном деле подозреваемому предстоит:

• доказывать отсутствие умысла на хищение средств и тот факт, что невозврат микрозайма — это печальное стечение обстоятельств и не более того;
• подтверждать достоверность информации и документов, предоставленных в МФО при получении займа;
• доказывать отсутствие ущерба, причиненного микрофинансовой организации.

Если всплыло, что вы указали в заявке на заем ложные сведения о себе, однако долг вернули вовремя, уголовного наказания за мошенничество можно не бояться, поскольку в ваших действиях будет отсутствовать состав этого преступления.

Как правило, МФО не прибегают к столь серьезным делам и редко связываются с «уголовкой» без весомой на то причины. Однако это не мешает микрофинансовым компаниям угрожать должникам уголовным преследованием в уведомлениях и письменных требованиях возврата займа.

Чаще всего взыскание задолженности осуществляется по общим правилам: через коллекторов или в суде и ФССП. Когда платить кредиторам нечем, заемщик имеет право освободиться от долгов по займам и кредитам, если успешно пройдет процедуру банкротства физических лиц.

Подробнее об условиях подачи заявления на признание несостоятельности вы можете узнать на консультации у наших юристов. Оставьте заявку на обратный звонок через наш сайт.

Источник: bankrotconsult.ru