Лучшие условия эквайринга для ИП

В современных условиях эквайринг становится для ИП все более и более необходимым инструментом для работы. Это связано с увеличением количества безналичных расчетов и с ростом популярности электронной коммерции. В связи с этим, Сбербанк предлагает широкий выбор тарифов для эквайринга для ИП, которые соответствуют потребностям разных категорий ИП.

Однако выбор наилучшего тарифа в Сбербанке может оказаться не таким простым. Чтобы выбрать наиболее подходящий вариант, необходимо изучить все доступные тарифы и ознакомиться с их особенностями и условиями. Только после этого можно сделать взвешенный выбор и выбрать тариф, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям и возможностям.

В данной статье мы подробно рассмотрим тарифы Сбербанка для эквайринга для ИП, сравним их особенности и условия, и поможем вам сделать правильный выбор.

Тарифы Сбербанк эквайринг для ИП в 2023

Описание услуг Сбербанк эквайринг для ИП

Сбербанк эквайринг предоставляет услуги для индивидуальных предпринимателей, которые позволяют принимать безналичные платежи от клиентов. Среди услуг можно выделить:

Топ 5 лучших банков для эквайринга в 2021 году

• обслуживание банковских карт Visa, Mastercard, Мир;
• интернет-эквайринг;
• мобильный эквайринг;
• терминалы самообслуживания;
• настройка программного обеспечения для работы с эквайрингом.

Сравнение тарифов Сбербанк эквайринг для ИП в 2023

В 2023 году Сбербанк эквайринг предоставляет несколько тарифных планов для ИП:

• «Старт» — комиссия 2,9%, ежемесячный абонентский платеж 0 руб.;
• «Бизнес» — комиссия 2,6%, ежемесячный абонентский платеж 350 руб.;
• «Премиум» — комиссия 2,3%, ежемесячный абонентский платеж 650 руб.;
• «Корпоративный» — индивидуально по договоренности с банком.

Выбор тарифного плана зависит от суммы ежемесячных продаж и индивидуальных потребностей в эквайринге. Необходимо учитывать комиссионные сборы, абонентский платеж и дополнительные услуги, которые включены в тарифный план.

Как выбрать оптимальный тариф Сбербанк эквайринг

При выборе тарифного плана для ИП необходимо учитывать следующие факторы:

• сумма продаж ежемесячно;
• тип товаров или услуг, которые принимаются на оплату;
• необходимые дополнительные услуги, такие как терминалы самообслуживания или настройка программного обеспечения.

Для того чтобы выбрать оптимальный тарифный план, необходимо провести анализ по совокупности факторов и определить, какой тариф наиболее выгоден и соответствует нуждам ИП.

Тарифы «Стандарт»

Описание:

Тариф «Стандарт» — это базовый тарифный план Сбербанк эквайринг для индивидуальных предпринимателей. Он предоставляет минимальный набор услуг по приему платежей банковскими картами.

Условия:

• Абонентская плата — 500 рублей в месяц;
• Комиссия — 2,5% от оборота на всех типах карт;
• Минимальная выручка — отсутствует;
• Перевод на счет — 3% от суммы.

Преимущества:

• Низкая абонентская плата;
• Простота и удобство в использовании;
• Минимальные требования к компьютерному оборудованию и программному обеспечению;
• Выплата выручки осуществляется на следующий день после проведения операции.

Недостатки:

• Высокая комиссия;
• Отсутствие дополнительных функций и услуг;
• Не подходит для крупных бизнесов и предприятий с высоким объемом продаж.

Тарифы «Стандарт+»

Описание

Тариф «Стандарт+» — это один из тарифов, предоставляемых Сбербанком для ИП. Он включает в себя услуги эквайринга для приема оплаты банковскими картами. Тариф позволяет получать оплату как через терминалы, так и через мобильное приложение.

Стоимость

Стоимость тарифа «Стандарт+» составляет 2,5% от суммы каждой транзакции. Кроме того, ежемесячно взимается абонентская плата в размере 500 рублей.

Особенности

Тариф «Стандарт+» включает в себя следующие особенности:

• Возможность приема оплаты банковскими картами;
• Возможность приема оплаты через терминалы и мобильное приложение;
• Стандартная комиссия за проведение транзакции — 2,5%;
• Ежемесячная абонентская плата — 500 рублей.

Оценка

Тариф «Стандарт+» является одним из самых популярных тарифов Сбербанк эквайринга для ИП. Несмотря на наличие абонентской платы, комиссия за проведение транзакции находится на уровне среднего рынка. Таким образом, тариф «Стандарт+» может быть полезен для небольших ИП, которым не требуется большой объем транзакций. Однако, при крупных объемах транзакций и высокой сумме платежей, этот тариф может оказаться не самым выгодным вариантом.

Тарифы «Успешный бизнес»

Описание тарифа

Тариф «Успешный бизнес» от Сбербанк эквайринг предназначен для ИП, которые имеют стабильный оборот и высокие показатели продаж. Тариф предоставляет сниженные процентные ставки на проведение операций по банковским картам.

Преимущества тарифа

• Сниженные процентные ставки на проведение операций по банковским картам;
• Высокий уровень обслуживания и быстрое решение вопросов;
• Возможность подключения дополнительных сервисов для улучшения бизнес-процессов.

Условия тарифа

Для подключения тарифа «Успешный бизнес» необходимо:

1. Быть зарегистрированным ИП;
2. Иметь стабильный оборот и высокие показатели продаж;
3. Предоставить необходимые документы для оформления договора.

Сравнение тарифов

Тариф «Базовый»

• Комиссия за проведение операций — 2,5%
• Абонентская плата — 300 руб/мес
• Безлимитный доступ в личный кабинет
• Бесплатный выезд специалиста настройки оборудования

Преимущества: высокая надежность и стабильная работа, отсутствие скрытых платежей.

Недостатки: относительно высокая комиссия, абонентская плата.

Тариф «Оптимальный»

• Комиссия за проведение операций — 2,2%
• Абонентская плата — 500 руб/мес
• Безлимитный доступ в личный кабинет
• Бесплатный выезд специалиста настройки оборудования

Преимущества: более низкая комиссия, возможность подключиться к сервису без абонентской платы, полный комплект дополнительных возможностей.

Недостатки: необходимость оплачивать абонентскую плату при использовании тарифа с низкой комиссией.

Тариф «Профессиональный»

• Комиссия за проведение операций — 1,8%
• Абонентская плата — 1000 руб/мес
• Безлимитный доступ в личный кабинет
• Бесплатный выезд специалиста настройки оборудования

Преимущества: самая низкая комиссия и возможность выбора тарифа с минимальной абонентской платой.

Недостатки: необходимость оплачивать абонентскую плату при использовании тарифа с низкой комиссией.

Сравнение тарифов

Название тарифа Комиссия Абонентская плата

Базовый	2,5%	300 руб/мес
Оптимальный	2,2%	500 руб/мес
Профессиональный	1,8%	1000 руб/мес

Как выбрать наилучший вариант

Оцените свои нужды

Первым шагом при выборе наилучшего варианта тарифов Сбербанк эквайринг для ИП в 2023 году является оценка своих потребностей в платежных методах и объеме транзакций.

При этом необходимо учитывать как типы карт, которые вы планируете принимать, так и предполагаемые объемы и средний чек.

Сравните тарифы

После определения потребностей, необходимо сравнить тарифы Сбербанк эквайринг и выбрать тот, который наиболее выгоден для вашего бизнеса.

Основным критерием выбора является комиссия за проведение транзакций в зависимости от типа карт и их объема. Также необходимо обратить внимание на комиссию за обслуживание и перечень дополнительных услуг.

Уточните дополнительные условия

Перед заключением договора, следует уточнить соответствие выбранного тарифа вашим потребностям и, при необходимости, дополнительные условия, такие как минимальные выплаты и период хранения данных.

Нельзя забывать также о технической поддержке и возможности быстрого разрешения проблем в случае возникновения непредвиденных ситуаций.

Правильное сравнение и выбор тарифов Сбербанк эквайринг для ИП в 2023 году позволит оптимизировать расходы и получить наилучшие условия для расширения бизнеса.

Источник: usemake.ru

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг от МТС Банка – это гибкие условия для организаций и все доступные способы приема платежей. Интеграция с любыми программами учета, предоставление терминалов для приема оплаты по картам, индивидуальная комиссия и скидки за оборот – подайте заявку на присоединение и получите персональное предложение с учетом особенностей работы вашей компании.

Торговый эквайринг для ИП и малого бизнеса от МТС Банка – это минимум ожидания и затрат на подключение.

Дистанционная подача заявки на сайте.
Бесплатное предоставление платежных терминалов.
Бесплатная доставка, настройка, подключение терминала, обучение персонала.
Техническая поддержка, сервис и обслуживание терминалов.
Индивидуальные условия обслуживания для компаний разных сфер деятельности.

Прием оплаты картами, смартфонами и гаджетами.

МТС Банк гарантирует работоспособность оборудования, безопасное и быстрое проведение платежей при условии доступности сети и платежных сервисов. Терминалы принимают карты всех банков, оснащенные чипом, магнитной полосой и модулем бесконтактной оплаты.

Возможна интеграция с любым торгово-сервисным ПО и оборудованием накопления и передачи данных, печати чеков силами клиента. Срок зачисления средств на расчетный счет не превышает 24 часов, все операции фиксируются и доступны для просмотра в личном кабинете на сайте провайдера.

Торговый эквайринг — 7 простых шагов подключения услуги + сравнение тарифов торгового эквайринга для ИП

Что такое торговый эквайринг? Как подключить данную услугу? Какие есть выгодные тарифы для малого бизнеса?

Здравствуйте, уважаемые читатели нашего блога! На связи Эдуард, экономист и постоянный автор статей сайта.

Сегодня мы поговорим о такой услуге, как торговый эквайринг. Такой способ взаимных расчётов между покупателями и продавцами становится всё более популярным. Я расскажу о том, как подключить и запустить в работу эту услугу.

Мне приходилось сталкиваться с эквайрингом на практике, когда я работал в техническом отделе одного из банков, так что я в курсе всех нюансов и особенностей процедуры.

Читайте статью до конца — в финале вас ждут советы, как с помощью эквайринга повысить доходы вашего предприятия.

1. Торговый эквайринг — что это такое и как он работает

Торговым эквайрингом называется услуга, которая позволяет оплачивать товары и услуги при использовании банковской карты. Для списывания средств с карточного счета используются специальные терминалы или кассовые аппараты.

По мимо торгового существуют и другие виды услуг эквайринга. О том, что такое эквайринг и какие виды его существуют вы можете прочитать в одной из наших статей.

Такое оборудование устанавливается в торговых точках и предоставляется поставщиком услуг в аренду.

Торговый эквайринг — это возможность расплатиться за покупку, не используя наличные денежные средства.

Разобравшись с тем, что такое торговый эквайринг, можно немного ближе ознакомиться с механизмом проведения такой транзакции. Среди участников данной операции следует отметить продавца, покупателя, банк-эквайер и платежные системы.

Мы продаем POS-терминалы для эквайринга новые и Б/У с гарантией. По всей России и СНГ. https://mirbeznala.ru/collection/kategoriya-1
Также подключаем эквайринг по ставке 1.6% от каждой транзакции, если приобретут терминал у нас. И по ставке 2.2% если терминал бесплатный от нас.

В некоторых случаях к этому списку добавляются процессинговые компании, выступающие в качестве посредника между потребителем услуг и банком.

Многие крупные финансовые учреждения предлагают сегодня такую услугу от своего имени. Однако фактическим приемом и обработкой платежей занимаются платежные системы. Кроме этого, многие банки отдают такую услугу на аутсортинг.

Вся операция по приему платежа при использовании банковской карты занимает не более 1-2 минут.

Механизм оплаты состоит из следующих этапов:

1. Покупатель предъявляет карту для оплаты покупки.
2. Кассир запрашивает разрешение о совершении операции у процессингового центра.
3. Выполняется авторизация в системе посредством ввода PIN-кода.
4. Процессинговый центр связывается с банком и получает разрешение на проведение операции.
5. Со счета списывается необходимая денежная сумма.
6. Покупателю предоставляется чек об успешно проведенной операции.

Весь описанный процесс на практике занимает несколько секунд.

Пример

Покупатель Вася пришел в супермаркет купить продукты и решил расплатиться пластиковой картой. Молодой человек на кассе сказал, что оплатит покупки картой, и вставил ее в специальный терминал оплаты.

После этого Вася ввел PIN-код и получил карточку обратно. По завершении операции Васе был предоставлен чек со всеми деталями транзакции.

Права и обязанности сторон

Участники сделки имеют свои права и обязанности. Владельцы торговых точек могут рассчитывать на получение квалифицированной консультативной и технической помощи при установке оборудования.

Также они могут требовать от банка качественного исполнения своих непосредственных обязанностей.

При этом торговые организации со своей стороны должны выполнить ряд условий:

• выплачивать комиссию в размере, установленном банком-эквайером;
• выделить место для установки терминалов;
• принимать банковские карты при совершении платежа.

Другая сторона эквайринга (банки) имеет право взимать комиссии при совершении каждого платежа. При этом определенная часть суммы взимается не с держателя карты, а с продавца.

Последний получает на свой счет денежную сумму за товары или услуги за вычетом комиссии, установленной банком.

Наглядно работу торгового эквайринга можно увидеть на схеме ниже:

Из обязанностей банка следует отметить:

• установку терминалов;
• инструктирование сотрудников торговой организации;
• наличие остатка на карте при совершении транзакции;
• предоставление клиентам необходимых расходных материалов;
• перечисление на счет продавца средств в срок, установленный при составлении договора;
• оказание необходимой консультативной поддержки.

Все подробности взаимоотношения между сторонами прописываются в договоре о сотрудничестве, который заключается на первоначальном этапе сотрудничества.

2. Почему услуги эквайринга так популярны — преимущества для покупателей и продавцов

Популярность услуги торгового эквайринга обусловлена целым рядом преимуществ, которые актуальны не только для предпринимателей, но и для обычных покупателей.

Именно поэтому он сейчас и набирает обороты. Преимущества торгового эквайринга для покупателей заключаются в отсутствии необходимости обналичивания средств перед каждым походом в магазин. Услуга мобильного эквайринга также популярна в наше время, но об этом мы уже писали ранее.

Держатели кредитных или дебетовых карт могут не носить с собой наличные средства, которые можно потерять. Если же будет утеряна банковская карта, то ничего страшного не случится, так как её можно заблокировать, позвонив в отделение финансового учреждения.

Пример

Вася только получил новую зараплатную карту и уже хотел зайти в ближайший супермаркет, чтобы сделать несколько важных покупок, но обнаружил, что карты в его кармане не было.

Испугавшись, что её может кто-нибудь найти и использовать в своих целях, Вася сразу же сделал звонок в банк. Менеджер, приняв к сведению такую информацию, сообщил, что карта будет заблокирована в кратчайшие сроки.

После этого Васе позвонили из банка повторно и сказали, что новая карта уже готова. Денежная сумма, которая была на карте на момент потери, осталась в полной сохранности.

Торговый эквайринг для физических лиц и крупных торговых компаний также имеет множество плюсов.

Целесообразность использования такой услуги определяется следующими моментами:

• исключение возможности получения фальшивых банкнот;
• снижение расходов на инкассацию;
• рост клиентской аудитории;
• увеличение прибыли;
• оптимизация процесса обслуживания клиентов;
• ускорение проведения торговых операций.

Также нельзя не отметить различные преимущества финансово-кредитных организаций при сотрудничестве с торговыми компаниями.

Реализация различных видов торгового эквайринга позволяет банку расширить собственную географию деятельности и создаёт идеальные условия для эффективной рекламы. Общая прибыль учреждения финансового типа при этом имеет устойчивую тенденцию к росту.

3. Как подключить торговый эквайринг — пошаговая инструкция для начинающих предпринимателей

Если понять механизм и корректно определить последовательность действий, то подключить торговый эквайринг можно будет всего за несколько шагов.

Шаг 1. Сравнение тарифов торгового эквайринга и выбор поставщика услуг

Первое, что нужно сделать при подключении услуги, это сравнить тарифы торгового эквайринга. Это сразу даст вам представление о ценах.

Тарифы торгового эквайринга во многом будут зависеть от того, кто выступает в качестве поставщика услуг — банки или процессинговые компании. Сотрудничая с банками, вы можете сэкономить, так как процессинговые компании являются посредниками.

Шаг 2. Отправка заявки

Выбрав финансовую компанию, которая готова предложить хорошие условия сотрудничества, вы должны связаться с представителями банка и сообщить о своем намерении воспользоваться такой услугой. Сделать это можно в режиме онлайн или посредством телефонной связи.

Заполнить заявку можно на официальном сайте банка. В предложенной форме вы указываете информацию о своей компании и оставляете контактные данные для обратной связи. Через некоторое время с вами свяжется представитель финансового учреждения.

Шаг 3. Подготовка документов

Если банк одобрил вашу кандидатуру, то для подключения услуги эквайринга вам придется собрать необходимый пакет документов. Перечень требуемых бумаг может отличаться в зависимости от политики банка-эквайера.

В моем случае пакет документов выглядел так:

• свидетельство о государственной регистрации;
• справка плательщика налогов;
• карточка с образцами подписей и оттиском печати;
• справка из банка о наличии расчетного счета;
• документы, удостоверяющие личность представителя торговой организации.

Шаг 4. Заключение договора торгового эквайринга

На следующем этапе вам будет предложена возможность заключить договор с поставщиком эквайринговых услуг. Договор торгового эквайринга позволяет регулировать все спорные моменты, возникающие между сторонами при дальнейшем сотрудничестве.

В таком документе прописаны основные права и обязанности сторон. После подписания вам будет предоставлен оригинал документа или копия, заверенная нотариусом.

Шаг 5. Выбор оборудования в аренду

Вы можете взять торговый эквайринг в аренду. Эта операция подразумевает использование специального оборудования, с помощью которого производится обслуживание пластиковых карт и перечисление средств на счет владельцев торговых организаций.

В качестве такого оборудования чаще всего выступают POS-терминалы.

POS-терминал — это устройство, которое устанавливается в торговой точке и позволяет принимать к оплате кредитные или дебетовые карты.

Вы можете выбрать одну из вариаций терминала — стационарную или переносную. В последнем случае можно говорить о максимальной мобильности устройства и практичности в использовании.

Переносные POS-терминалы идеально подойдут при условии, если вы являетесь владельцем ресторана, кафе или специализируетесь на курьерских доставках.

Если же вы являетесь собственником обычного продуктового магазина, то лучше всего остановиться на варианте с использованием стационарного устройства. Клиенты в таком случае будут сами подходить к месту оплаты.

Выбирая оборудования для торгового эквайринга, вы должны обязательно учитывать то, каким образом устанавливается связь с банком. От этого напрямую будет зависеть скорость и качество обслуживания ваших клиентов.

Существует несколько различных вариантов связи :

1. Подключение через локальную сеть с выходом в Интернет. Отличается стабильностью и обеспечивает высокую скорость проведения транзакции. Банки также предоставляют услугу интернет-эквайринга, об этой услуги мы уже писали ранее.
2. Подключение через городскую телефонную линию. Несмотря на более низкую скорость подключения, здесь можно говорить о достаточной стабильности функционирования системы.
3. Подключение через GSM-канал (беспроводное). Терминал в этом случае будет функционировать в режиме «дозвона», поэтому стабильность держится на среднем уровне.
4. Подключение через GPRS-канал (беспроводное). При достаточно высокой скорости такой способ подключения является достаточно стабильным.

Шаг 6. Установка оборудования в торговой точке

Можете сильно не переживать — самостоятельно заниматься установкой оборудования для эквайринга вам не придется. Все трудности, связанные с разрешением данного вопроса, представители финансовой организации берут на себя. От вас потребуется только связаться с менеджерами банка и оговорить удобное время для проведения установки.

Шаг 7. Запуск системы

Запуск системы в тестовом режиме является обязательным этапом перед стартом полноценного функционирования.

Чтобы не отпугнуть покупателей некомпетентностью в вопросе использования эквайринга мобильных приложений, вы должны обратиться к представителям банка с просьбой о необходимости проведения инструктажа для всех своих сотрудников.

4. Тарифы торгового эквайринга — ТОП-3 банка с лучшими предложениями

Тарифы торгового эквайринга формируются в зависимости от целой совокупности факторов. Лучше всего, если вы объективно оцените различные предложения от поставщиков услуг и только после этого примите окончательное и взвешенное решение.

В условиях созданной конкуренции банки стараются предложить своим клиентам максимально выгодные условия сотрудничества. Только так они смогут добиться расширения клиентской базы и увеличить свою прибыль.

Итоговая стоимость предоставления услуг для потребителей эквайринга будет зависеть от таких факторов :

1. Оборот средств. Увеличение оборота средств по терминалу способствует снижению процентной ставки за проведение каждого платежа. Именно поэтому вы заинтересованы в популяризации такого удобного способа оплаты.
2. Вид деятельности торговой компании. Сфера деятельности вашей организации оказывает непосредственное влияние на стоимость услуг торгового эквайринга. Так как от этого зависит соотношение различных типов банковских карт, которые принимаются к оплате.
3. Стоимость POS-терминала. Помимо всего прочего, тарификация услуги привязана к стоимости оборудования, используемого для проведения платежей.

Из большого количества поставщиков эквайринговых услуг особого внимания заслуживают банки АТБ, Русккий Стандарт и Уральский Банк Реконструкции и Развития. Обязательно обратите внимание на данные финансовые учреждения, так как они готовы предложить достаточно выгодные условия сотрудничества.

Условия и тарифы на торговый эквайринг представлены в таблице ниже:

№	Условия подключения	Азиатско-Тихоокеанский Банк	Банк Русский Стандарт	Уральский Банк Реконструкции и Развития
1	Стоимость подключения (+ терминал), рублей	7000	11500	5000
2	Процентная ставка	1,6-2%	1,6%	1,7%
3	Необходимость открытия расчетного счета	Не требуется	Не требуется	Требуется
4	Скорость зачисления средств	На следующий день	На следующий день	На второй день
5	Какие необходимы терминалы	Любые	Только современные — с бесконтактными платежами	Любые

5. Как снизить возможные риски торгового эквайринга для ИП — простые советы для начинающих бизнесменов

Торговый эквайринг для ИП связан с определенными рисками. За исключением технических сбоев при проведении платежа также следует брать во внимание человеческий фактор.

Ваша обязанность, как руководителя торговой компании, заключается в обеспечении контроля за качественным проведением инструктажа перед запуском системы торгового эквайринга.

Обучением персонала, который в дальнейшем будет работать с POS-терминалами, занимаются представители банка-экваейра.

В процессе обучения должны быть рассмотрены такие вопросы как:

• принцип работы оборудования;
• виды банковских карт;
• последовательность действий при совершении платежа;
• отмена авторизации;
• оформление возврата покупки при использовании банковской карты;
• определение подлинности карты.

Дополнительно может быть проведен инструктаж по определению мошенников и тому, как действовать в случае их идентификации.

Вы должны сделать всё возможное, чтобы минимизировать риски для своих клиентов при проведении платежа.

6. Торговый эквайринг как инструмент повышения доходов компании

Даже при определенных трудностях торговый эквайринг для юридических и физических лиц может стать очень важным инструментом увеличения прибыльности компании. Подключение услуги способствует укреплению позиций компании на рынке.

Использование безналичной системы расчетов в деятельности вашей организации является гарантией того, что компания тесно сотрудничает с банком и поэтому является надежным партнером.

Само по себе сотрудничество с именитыми финансовыми учреждениями может стать дополнительным фактором привлечения новых клиентов и увеличение прибыльности вашей компании.

7. Заключение

Друзья, в заключение я предлагаю Вам посмотреть следующее видео, которое позволяет определить необходимость установки POS-терминалов для оплаты товаров и услуг.

Вывод однозначен: подключение торгового эквайринга является необходимым шагом, если вы хотите сделать свою компанию успешной.

Призываю вас оценить статью и оставить свои комментарии по теме, заранее благодарю!

Разработчик сайтов, фрилансер. Учился в МГУПИ города Ставрополя по специальности “Прикладная информатика в экономике”, но бросил институт на третьем курсе. Имеет опыт работы официантом, почтальоном, грузчиком.

Рассматривает сайты как источник постоянного пассивного дохода. С партнером запустил с нуля более 25 интернет-ресурсов.

Сооснователь и редактор ХитёрБобёр.ru до 2019 года, на сайте отвечал за семантическое ядро и SEO-продвижение.

Источник: hiterbober.ru