Лучший банк для бизнеса

Рейтинг лучших банков для бизнеса

Первый вопрос, с которым сталкиваются начинающие предприниматели, в каком банке открыть расчётный счёт. Мы составили рейтинг лучших банков для бизнеса, чтобы помочь вам определиться с выбором. В рейтинге участвовали 29 банков, и результат оказался неожиданным.

Рейтинг лучших банков для бизнеса от «Я люблю ИП»

Как мы составляли рейтинг

Для рейтинга мы отобрали 20 крупнейших банков по оборотам на счетах ИП за 2014 год. Затем ещё 10 самых популярных по отзывам на форумах и в социальных сетях. Мы опросили предпринимателей, что для них было важно при выборе банка. Так у нас появился список вопросов.

Вопросы, по которым мы оценивали банки

1. Сколько дней занимает открытие расчётного счёта?
2. Сколько дней занимает подключение интернет-банк?
3. Сколько всего раз нужно приехать в банк, чтобы открыть расчётный счёт и подключить интернет-банк?
4. Операционный день.
5. Стоимость открытия расчётного и валютного счёта.
6. Стоимость подключения интернет-банка, выпуска сертификата и выдачи USB-ключа.
7. Стоимость ведения расчётного и валютного счёта.
8. Стоимость ведения счёта при наличии интернет-банка.
9. Стоимость обслуживания интернет-банка.
10. Стоимость ведения счёта при отсутствии операций.
11. Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка, в бюджет, за пределы банка в электронном виде и на бумажном носителе).
12. Стоимость выписки по счёту на бумажном носителе.
13. С какими браузерами работает интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)?
14. Работает ли интернет-банк с операционной системой Mac OS?
15. Возможна ли авторизация в интернет-банке и отправка платежей через SMS?
16. Возможно ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с планшета или мобильного телефона?
17. Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS.
18. Наличие информирования о движении по счёту по электронной почте.
19. Наличие и стоимость мобильного банка. Возможно ли отправлять платежи через мобильный банк?
20. Наличие интеграции с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело).
21. Наличие интернет-эквайринга.
22. Наличие мобильного эквайринга.

Несколько недель мы изучали сайты и тарифы банков, писали им письма, звонили в техподдержку (на одни звонки мы потратили 600 минут разговоров по Skype). Чтобы оценка была объективной, мы сравнивали тарифы только для Москвы. За основу брали стандартный тариф, без пакета, или минимальный пакет.

Банк для бизнеса | Сравнение тарифов банков для ИП и ООО | Сбербанк, Альфа, ВТБ, Райфайзен и другие

По каждому вопросу, в зависимости от веса, мы оценили банки от 1 до 4 баллов. Максимальное количество баллов, которое можно набрать, 89.

Как распределились места с 21 по 11

21) Россельхозбанк
20) Ханты-Мансийский банк/ Газпромбанк
19) СМП Банк/ Бинбанк
18) Юниаструмбанк/ ВТБ24
17) Московский индустриальный банк/ ЮниКредит Банк
16) Банк Уралсиб/ СКБ Банк
15) Сбербанк
14) Росбанк
13) Банк Москвы
12) ОТП Банк/ Банк Открытие
11) Интеза

Рейтинг по категориям

Все вопросы мы разделили на три категории: клиентоориентированность, тарифы и технологичность. Вот банки, которые набрали максимальное количество баллов в каждой категории.

Самые клиентоориентированные банки

1. Пробанк
2. Авангард
3. УБРиР/ Альфа-Банк.

Самые технологичные банки

1. Альфа-Банк
2. Пробанк
3. УБРиР

Банки с самыми низкими тарифами

В среднем открытие расчётного счёта стоит 1000—2000 руб., ведение счёта 500—1000 руб. Подключение интернет-банка ещё 1000 руб., ежемесячное обслуживания 500 руб.

Помимо тарифов на открытие и ведение счёта стоит обратить внимание на стоимость одного платёжного поручения. Отправка платежей через интернет-банк стоит от 15 до 250 руб., на бумажном носителе от 18 до 300 руб.

Самым дорогим банком оказался СКБ Банк. Открытие расчётного счёта, подключение интернет-банка и годовое обслуживание в нём обойдётся в 26 884 руб.

1. Пробанк
2. СБ Банк
3. УБРиР

10 лучших банков для бизнеса

По всем банкам мы посчитали стоимость за год. Она включает открытие расчётного счёта, подключение интернет-банка, выдачу USB-ключа, ведение счёта и обслуживание интернет-банка в течение года, а также 1 платёж через интернет-банк в месяц.

10) Банк Санкт-Петербург

Банк Санкт-Петербург занял 10-ю строчку в нашем рейтинге благодаря своей технологичности. Интернет-банк работает на Mac OS, со всеми браузерами. Отправлять платежи можно через SMS, в том числе через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств.

Стоимость за год 9500 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1–3 дня
Подключение интернет-банка	В день открытия счёта
Количество визитов в банк	2
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	1000 руб./ 2000 руб.
Стоимость подключения интернет-банка	1000 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	600 руб./ 600 руб.
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	4 руб./ 0/ 25 руб./ 300 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Да
Наличие мобильного банка	Нет
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, только расходные операции/ 50 руб.
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да, только расходные операции/ 30 руб.
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

9) Промсвязьбанк

В Промсвязьбанке интернет-банк подключается в течение часа. Он работает на Mac OS, со всеми браузерами. Информацию о движении по счёту можно получать по SMS и электронной почте. Есть мобильный банк, но только для просмотра операций. Также есть интеграция с интернет-бухгалтерией Моё дело.

Стоимость за год 11 910 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1–3 дня
Подключение интернет-банка	1 день (в Москве — 1 час)
Количество визитов в банк	3
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	490 руб./ 30$
Стоимость подключения интернет-банка	0, USB-ключ 680 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	850 руб./ 30$
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ до 5 платежей — 45 руб., > 5 платежей — 90 руб. / 250 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Да, только просмотр операций
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, до 125 руб.
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Да, Моё дело

8) Абсолют Банк

Основной плюс Абсолют Банка — это низкая стоимость ведения валютного счёта при наличии интернет-банка, 200 руб. в месяц. Интернет-банк работает на Mac OS, со всеми браузерами.

Стоимость за год 12 064 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	5–7 дней
Подключение интернет-банка	1 день
Количество визитов в банк	2
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	1000 руб./ 1000 руб.
Стоимость подключения интернет-банка	300 руб., USB-ключ 1500 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	450 руб./ 200 руб.
Стоимость обслуживания интернет-банка	300 руб.
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ 22 руб./ 60 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Нет
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, только расходные операции/ 0
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Нет
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

Райффайзенбанк

У Райффайзенбанка интернет-банк работает только на Windows с браузерами Internet Explorer и Mozilla Firefox. Информацию о движении по счёту можно получать по SMS и электронной почте. Есть мобильный банк, но только для просмотра операций.

Стоимость за год 10 560 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	2–3 дня
Подключение интернет-банка	2 дня
Количество визитов в банк	3
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	0/ 1700 руб.
Стоимость подключения интернет-банка	0
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	880 руб./ 25$
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ до 3 платежей — 0, > 3 платежей — 30 руб./ 120 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Internet Explorer, Mozilla Firefox
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Нет
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Да, только просмотр операций
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, 190 руб.
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

7) СДМ Банк

В СДМ Банке открытие расчётного счёта и подключение интернет-банка занимает 1 день. Для этого нужно приехать в банк 1 раз. Интернет-банк работает только на Windows с браузером Internet Explorer. Информацию о движении по счёту можно получать по SMS и электронной почте. Есть интеграция с интернет-бухгалтерией Моё дело.

Стоимость за год 11 900 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1 день
Подключение интернет-банка	В день открытия счёта
Количество визитов в банк	1
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	0/ 0
Стоимость подключения интернет-банка	0*, USB-ключ 1100–1350 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	300 руб. при остатке < 100 000 руб./ 0
Стоимость обслуживания интернет-банка	600 руб.
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ 25 руб./ 80 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Internet Explorer
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Нет
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Нет
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	До 100 сообщений — 0
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Да, Моё дело

* Необходимо внести на счёт 2500 руб. для оплаты комиссий.

6) Пробизнесбанк

В Пробизнесбанке на тарифе Стартовый нельзя открыть валютный счёт, на остальных тарифах открытие и ведение валютного счёта бесплатно. Интернет-банк работает на Mac OS, со всеми браузерами. При наличии токена PASS можно отправлять платежи через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств. Есть мобильный банк, отправлять платежи через него можно при наличии смарт-карты (стоимость для Android 2300 руб., для iOS 2800—3100 руб.). Информирование о движении по счёту по электронной почте доступно при подключении SMS-информирования, стоимость 400 руб. в месяц.

Стоимость за год 8300 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1–5 дней
Подключение интернет-банка	В день открытия счёта
Количество визитов в банк	1
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	500 руб./ не предусмотрен
Стоимость подключения интернет-банка	0, USB-ключ 1500–2000 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	500 руб./ не предусмотрен
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 25 руб./ 25 руб./ 50 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Да, при наличии токена PASS
Наличие мобильного банка	Да
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, 400 руб.
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да, при подключении SMS-информирования
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

Тарифов на сайте нет, их нам предоставила техподдержка.

Центр-инвест

В банке Центр-инвест самые низкие тарифы на отправку платежей, через интернет-банк — 15 руб., на бумажном носителе — от 18 до 22 руб. Ведение валютного счёта бесплатно. Интернет-банк работает на Windows с браузерами Internet Explorer, Mozilla Firefox и Chrome.

Стоимость за год 8880 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1 час
Подключение интернет-банка	3–5 дней
Количество визитов в банк	2
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	1500 руб., при подключении интернет-банка 1000 руб./ 500 руб.
Стоимость подключения интернет-банка	1000 руб., при одновременном открытии счёта 500 руб., для валютных операций 1300 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	400 руб./ 0
Стоимость обслуживания интернет-банка	200 руб., для валютных операций 400 руб.
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ 15 руб./ 18–22 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми, кроме Safari
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Нет
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Нет
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, 50 руб.
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Нет
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

5) Авангард

Плюсы Банка Авангард — это открытие расчётного счёта и подключение интернет-банка за 1 день. Если оставить заявку на сайте, то в банк нужно приехать всего 1 раз. Интернет-банк работает на Mac OS, со всеми браузерами, но могут возникать проблемы при печати платёжных поручение, если не использовать Internet Explorer или Mozilla Firefox.

Стоимость за год 7300 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1 день
Подключение интернет-банка	В день открытия счёта
Количество визитов в банк	1 (заявка на сайте)
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	1000 руб. — для ИП, 3000 руб. — для ООО/ 1000 руб.
Стоимость подключения интернет-банка	0
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	500 руб./ 500 руб.
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ 25 руб./ 150 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Нет
Наличие мобильного банка	Нет
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, только о расходных операциях/ 0
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Нет
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

4) СБ Банк

У банка отозвали лицензию.

3) Альфа-Банк

Тройку лидеров открывает Альфа-Банк. Для открытия расчётного счёта в банк нужно приехать всего 1 раз. Интернет-банк подключается сразу после оплаты за обслуживание счёта. Открыть валютный счёт на тарифе Бизнес-Старт нельзя.

Интернет-банк работает на Mac OS, со всеми браузерами. Отправлять платежи можно через SMS, в том числе через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств. Есть мобильный банк, для отправки платежей нужно подключить «мобильный платёж», стоимость 59 руб. в месяц. Есть бесплатное информирование о движении по счёту по SMS, интеграция с интернет-бухгалтерией Эльба и Моё дело.

Стоимость за год 13 170 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	3 дня
Подключение интернет-банка	Сразу после оплаты за обслуживание счёта
Количество визитов в банк	1
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	0/ не предусмотрен
Стоимость подключения интернет-банка	990 руб.
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	990 руб./ не предусмотрен
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ до 5 платежей — 25 руб., > 5 платежей — 250 руб./ 250 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Да
Наличие мобильного банка	Да, «мобильный платеж» — 59 руб. в месяц
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, 0
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Нет
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Да

2) УБРиР

В УБРиР открытие расчётного счёта и подключение интернет-банка занимает несколько часов. Если оставить заявку на сайте, то в банк нужно приехать всего 1 раз.

Интернет-банк работает со всеми браузерами, кроме Internet Explorer, а также на Mac OS. Отправлять платежи можно через SMS, в том числе через веб-интерфейс интернет-банка с планшета. Информирование о движении по счёту по SMS и электронной почте бесплатно. Есть мобильный банк, но только для просмотра операций.

Стоимость за год 3900 руб.

Подробнее

Открытие расчётного счёта	1 час (проверка СБ* 3–4 часа)
Подключение интернет-банка	В день открытия счёта
Количество визитов в банк	1 (заявка на сайте)
Стоимость открытия расчётного/ валютного счёта	0/ 0
Стоимость подключения интернет-банка	0
Стоимость ведения расчётного/ валютного счёта при наличии интернет-банка	300 руб./ 5$
Стоимость обслуживания интернет-банка	0
Стоимость одного платёжного поручения (внутри банка/ в бюждет/ за пределы банка в эл. виде/ на бумажном носителе)	0/ 0/ 25 руб./ 60 руб.
С какими браузерами работаем интернет-банк (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari)	Со всеми, кроме IE
Работает ли интернет-банк с Mac OS	Да
Возможна ли отправка платежей через веб-интерфейс интернет-банка с мобильных устройств	Да, только с планшета
Наличие мобильного банка	Да, только просмотр операций
Наличие и стоимость информирования о движении по счёту по SMS (в месяц)	Да, 0
Наличие информирования о движении по счёту по эл. почте	Да
Интеграция с интернет-бухгалтерией (Эльба, Моё дело)	Нет

* Служба безопасности

1) Пробанк

У банка отозвали лицензию.

Полную таблицу по всем банкам можно посмотреть здесь.

Несколько рекомендаций по выбору банка

1) Определитесь, что для вас важнее всего. Стоимость обслуживания, технологичность или отдельные услуги. Если вы работаете с планшета или мобильного телефона, выбирайте банк, в котором можно отправлять платежи с мобильных устройств. Если вы хотите принимать платежи на сайте, посмотрите, есть ли у банка интернет-эквайринг. Если вы работаете с наличными деньгами, обратите внимание на комиссию за приём и выдачу наличных и стоимость кэш-карты (аналог чековой книжки).

2) Внимательно изучайте тарифы. При открытии расчётного счёта вам понадобится карточка с образцами подписей. Её можно заверить у нотариуса или в банке. Расходы на заверение карточки и необходимых документов не входят в стоимость открытия счёта и оплачиваются отдельно. Стоимость подключения интернет-банка обычно не включает выпуск сертификата и выдачу USB-ключа.

Они также оплачиваются отдельно.

3) Оставляйте заявку на открытие счёта на сайте банка. Это поможет сократить срок проверки документов службой безопасности.

4) Уточните список документов необходимых для открытия счёта. Если вам понадобится выписка из ЕГРИП, то закажите её заранее, так как после регистрации ИП её больше не выдают. Обычная выписка изготавливается 5 рабочих дней.

5) Если вы планируете открыть пластиковую карту в этом же банке, то посмотрите тарифы на перевод денег с расчётного счёта на карту. Например, в Альфа-Банке переводы на личную карту до 150 000 руб. в месяц осуществляются бесплатно. После этого взимается комиссия 0,5 % от суммы перевода, минимум 100 руб.

А каким банком пользуетесь вы? Что нравится, что не нравится? Напишите в комментариях.

• Блог компании Я люблю ИП
• Финансы в IT

Источник: habr.com

Рейтинг банков для малого бизнеса 2022 года с выгодным РКО для ИП и ООО

Общий рейтинг банков для бизнеса Рейтинг банков России для малого бизнеса составлен на основе суммы данных всех рейтингов на нашем сайте: по отзывам, стоимости обслуживания расчетного счета, бесплатным тарифам на РКО и т.д. В рейтинге представлены самые надежные и выгодные банки 2022 года для ИП и юридических лиц.

Рейтинг по отзывам: 2 место
Рейтинг мин. тарифов: 1 место
Рейтинг надежности: 8 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 5 место

Рейтинг мин. тарифов: 4 место
Рейтинг надежности: 2 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 3 место
Рейтинг мин. тарифов: 3 место
Рейтинг надежности: 10 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 7 место

Рейтинг мин. тарифов: 6 место
Рейтинг надежности: 3 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 8 место
Рейтинг мин. тарифов: 11 место

Рейтинг надежности: 1 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 4 место
Рейтинг мин. тарифов: 2 место
Рейтинг надежности: 15 место
подробнее скрыть

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 6 место
Рейтинг мин. тарифов: 8 место
Рейтинг надежности: 7 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 9 место

Рейтинг мин. тарифов: 9 место
Рейтинг надежности: 6 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 12 место
Рейтинг мин. тарифов: 7 место
Рейтинг надежности: 9 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия

Рейтинг по отзывам: 13 место
Рейтинг мин. тарифов: 13 место
Рейтинг надежности: 4 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 11 место

Рейтинг мин. тарифов: 5 место
Рейтинг надежности: 16 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 1 место
Рейтинг мин. тарифов: 14 место
Рейтинг надежности: 17 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 10 место

Рейтинг мин. тарифов: 10 место
Рейтинг надежности: 13 место
подробнее скрыть
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия
Рейтинг по отзывам: 14 место
Рейтинг мин. тарифов: 12 место
Рейтинг надежности: 14 место
подробнее скрыть

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия

ТОП-20 банков для малого бизнеса

Мы не можем повлиять на рейтинги, потому что банки выше размещены на основе суммы 3 рейтингов:

1. Надежности (Банки.ру и Форбс).
2. Стоимости минимальных тарифов с большими возможностями для малого бизнеса.
3. Отзывы клиентов банков.

Но мы за много лет накопили опыт в работе с банками и хотели бы поделиться своим мнением и расставить банки в том порядке, который мы считаем оптимальным для малого и микробизнеса.

1. Точка.
2. Модульбанк.
3. Сфера.
4. Альфа-Банк.
5. Тинькофф.
6. Открытие.
7. Локо-Банк.
8. Сбербанк.
9. ДелоБанк.
10. МТС-Банк.
11. Промсвязьбанк.
12. Росбанк.
13. Совкомбанк.
14. УБРиР.
15. Уралсиб.
16. Райффайзенбанк.
17. ВТБ.
18. Веста Банк (только для Москвы и Санкт-Петербурга).
19. Банк Санкт-Петербург (только для Москвы и Санкт-Петербурга).
20. Восточный.

Мы расставили банки, обращая в первую очередь на недорогие тарифы, отсутствие скрытых условий, надежность, удобство в обслуживании, дополнительные возможности и пользовательский опыт.

Источник: rko-tarify.ru

ТОП-10 лучших банков для открытия расчетных счетов для ИП и ООО — Рейтинг 2022

Если вы серьезно относитесь к управлению и развитию малого бизнеса (ИП или ООО), нужно как можно скорее открыть банковский расчетный счет, чтобы вы могли начать эффективно управлять своими финансами. Когда вы начнете искать лучший банк для бизнеса, то быстро столкнетесь с кучей проблем. Это займет больше времени, чем стоило ожидать.

При открытие расчетного счета в банке важно учитывать некоторые особенности: наличие интернет-банка, круглосуточный информационная поддержка, депозиты наличными, бесплатные банкоматы и удобное мобильное приложение. Нужно поинтересоваться размером комиссии за операции и стоимостью обслуживания расчетно-кассового счета (РКО).

Поскольку каждый бизнес отличается, для малого бизнеса нет идеального счета. Некоторые малые предприятия могут быть довольны интернет-банком, который не взимает никаких ежемесячных платежей. Другие компании больше заботятся о частых депозитах наличными и им никогда не придется делать переводы со своего телефона. Единственное универсальное желание на банковских счетах для ИП и ООО — это низкая комиссия.

1. Открытие

У Открытия один из самых высоких рейтингов в нашем списке банков для малого бизнеса. Это один из самых активных кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетно-кассовое обслуживания (РКО) для ИП или ООО.

Это даст вам полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового бизнеса подойдет тариф с ограничением на 3 платежа в месяц. Для развивающейся организации подойдет более продвинутый тариф, но обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц.

В общей сложности вы сможете выбирать между пятью различными предложениями, каждое из которых предназначено для разного количества транзакций. Управлять расчетными счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 1 месте в рейтинге лучших банков для предпринимателей.

2. Тинькофф

Выбор пользователей

Если вы современный предприниматель, который планирует недорого открыть расчетный счет, то стоит подумать о банке Тинькофф. Это онлайн банк, который предлагает самые выгодные условия для вашего бизнеса и дополнительный бонусы всем клиентам. Есть и сопутствующие услуги: эквайринг, гарантии, кредиты на открытие малого бизнеса и бухгалтерия.

Тинькофф предлагает не просто расчетные счета, а беспроцентный вывод наличных со счета, бесплатную онлайн-бухгалтерию, овердрафты и бизнес кредиты. Персональный менеджер ответит на все вопросы в чате или по телефону, поможет собрать необходимые документы и подключить новые продукты для ИП и ООО.

Тинькофф входит в ТОП-10 лучших банков для расчетных счетов и предлагает получать до 6% в год на остаток, минимальную плату за обслуживание счета (490 руб./мес) и денежные бонусы для продвижения в социальных сетях. Чтобы избежать платы за базовый тариф в Тинькофф, необходимо заключить договор на обслуживание более чем на 1 год.

3. Альфа-Банк

Если вам нужен хороший банк для бизнеса, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого предприятия. Альфа имеет представительства по всей стране, предлагает бесплатное открытие расчетного счета для новых ИП. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.

Альфа-Банк предлагает бесплатную бухгалтерию, кредитные карты для бизнеса и эквайринг 1% для приема оплат картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке. Для открытия РКО необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.

Таким образом, Альфа-Банк занимает второе место в рейтинге ТОП-10, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Как небольшие индивидуальные предприниматели, так и крупные ООО со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения.

4. Точка

Банк Точка не такой большой как некоторые его конкуренты, но специализируется исключительно на работу с предпринимателями в России. Самым удачным решением для малого бизнеса станет открыть расчетный счет в Точке, которая предлагает бесплатный тариф на обслуживание, а также мобильное приложение, интернет-банк, корпоративные карты, налоговые и бюджетные платежи.

Тариф «Золотая середина» отлично подходит для небольших предприятий с менее чем 10 платежей в месяц (за дополнительные транзакции вы будете платить по 60 руб.). Вы можете снимать наличные до 50 000 руб. каждый месяц с комиссией 1,5% и бесплатно вносить наличные на расчетный счет. Валютный счет позволяет делать платежи в долларах и евро.

Как и другие в этом рейтинге ТОП-10, банк Точка предлагает дополнительные услуги: регистрация ИП, ООО, онлайн-бухгалтерия, эквайринг, онлайн-кассы и кредиты для бизнеса. Самым выгодным и эффективным вариантом для крупного бизнеса станет открытие счета «Все лучшее сразу» при подписании договора на год.

5. Локобанк

Независимо от размеров текущего бизнес-счета, который открываете в Локобанке, вы получите бесплатное открытие. Владельцы тарифа «Оптима» могут делать платежи на юридических лиц и ИП в другие банки всего за 29 руб. Положите деньги на онлайн депозит, чтобы наращивать свой капитал на 7,55% годовых. Это одни из самых недорогих и функциональных счетов на финансовом рынке в 2019 году.

Все счета физических лиц, ИП и малых предпринимательств застрахованы на 1 400 000 руб. При оплате услуг банка за 1 год вы получаете скидку, которая уменьшит нагрузку на ваши финансы. В добавок можно заказать услугу эквайринга с бесплатным терминалом для оплаты, бизнес-карту с кэшбеком, подключить мобильный банк для контроля за платежами и бонусы от партнеров.

Расчетный счет в Локобанке для малого бизнеса – одна из самых надежных деловых услуг, с которыми вы можете столкнуться. Новые владельцы счетов получают бесплатный перевод на зарплатные карты Локобанка, низкий процент за снятие наличных и внешние переводы до 10 млн. В рейтинге 10 лучших банков для открытия расчетного счета, Локобанк стоит на уверенном третьем месте.

6. ВТБ

У банка ВТБ более 13 трлн. рублей в активах, что делает его вторым по величине банком России по совокупным депозитам на 2022 год. Несмотря на это огромное число, ВТБ не просто предоставляет кредиты для частных лиц, а также сосредоточен на развитие малого бизнеса. Вот почему ВТБ входит в рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета.

Если для расширения дела вам потребуется взять кредит, положить деньги на депозит или завести расчетно-кассовый счет, то вы сможете воспользоваться отличными условиями российского банка. В отличие от большинства конкурентов, ВТБ предлагает выгодные условия для малого, среднего и крупного бизнеса.

В независимости от пакета услуг вы получите бесплатный интернет и мобильный банк, бесплатную регистрацию в налоговой и SMS-информирование. Стоимость тарифа на обслуживания составляет от 1200 до 3200 рублей в месяц. Вот почему мы считаем, что ВТБ лучший банк для открытия расчетного счета для ООО или индивидуальных предпринимателей.

7. ЮниКредит Банк

Управление финансами может быть достаточно сложным делом, поэтому следует обратиться за помощью в банк для открытия расчетного счета для бизнеса. ЮниКредит может помочь в этом вопросе, поскольку предоставляет бизнес-клиентам доступные услуги для начинающих предпринимателей. Юникредит является одним из ведущих российских банков по объемам денежных средств, привлеченных от корпоративных клиентов.

Специально разработанный тариф включает в себя ведение счета в рублях и иностранной валюте, выдачу выписок по счету и информацию о движение денежных средств. Вы также можете воспользоваться пакетами финансовых услуг: Комфорт, Бизнес, Прайм, Розничный, Максимум и Безграничный. В зависимости от своих потребностей, выберите подходящий вариант.

Большинство предложений в Юникредит довольно стандартны, но есть и уникальные особенности. Например, зарплатный проект для начисления заработной платы сотрудника. Юникредит банк – это 1 место среди самых надежных банков России по версии Forbes в 2022 году, а на сайте Epicris он занимает седьмую позицию.

8. Сбербанк Деловая среда

Сбербанк является старейшим банком в России с многолетним опытом предоставления банковских услуг как для частных лиц, так и для бизнеса. Расчетный счет с бесплатным обслуживанием не имеет ограничений для перевода средств со счета и на выдачу наличных через кассу. Один РКО включает бесплатное ежегодное обслуживание бизнес-карты, СМС-информирование, выдачу справок и круглосуточную консультацию по телефону.

Высокий процент комиссии за перевод не подойдет для компаний с огромным количеством транзакций, но удобен для небольшого предпринимателя. Сбербанк предлагает услуги самоинкасации, надежный онлайн банк и широкий выбор иностранных валют для проведения расчётных операций.

Сбербанк также предлагает страхование бизнеса и кредитные счета для предприятий, депозиты и брокерские услуги. Это впечатляющее количество предложений для любого банка. Если вам не нужно работать с наличными деньгами, но вам нужен серьезный банк, подумайте о Сбербанке, чтобы удовлетворить потребности малого бизнеса и ИП.

9. Росбанк

Основываясь на наших исследованиях, Росбанк входит в десятку лучших банков для открытия расчетных счетов для юридических лиц и частных предпринимателей. Большинство тарифов предлагают платежи в другие банки до 150 000 рублей в месяц на счета физических лиц. Те, кто откроет «Платиновый» счет получит бесплатный SMS-банк, возможность заказать справки и дубликаты, интернет-банк и использовать круглосуточную поддержку.

Тарифы предполагают ежемесячную плату за обслуживание в размере от 490 до 3890 руб./мес. Первые 2 месяца обойдутся абсолютно бесплатно, что является хорошим примером для остальных участников этого рейтинге ТОП-10. Владельцы счетов получают бесплатную дебетовую карту со снятием наличных в разных валютах без комиссии.

Чтобы открыть расчетный счет не нужно ехать в отделение Росбанка, подписать все необходимые документы можно всего в один клик. В 2018 году Росбанк завоевал звание самого надежного банка в России по мнению Forbes. Другие полезные услуги: кредитование среднего и малого бизнеса, депозитные счета, банковские карты, зарплатные проекты и валютный контроль.

10. МодульБанк

МодульБанк стал хорошим кандидатом, чтобы замкнуть список лучших банков для бизнеса. Он был основан в 2006 году и имеет необходимые лицензии для работы с ИП и юридическими лицами. При открытии счеты (РКО) вы экономите от 50 000 рублей в год. К вашим услугам бесплатный первый месяц обслуживания, онлайн касса для платежей, эквайринг и терминал для приема банковских карт.

Стоимость ежемесячного обслуживания расчетного счета может достигать 2500 руб., но переводы денег юрлицам и ИП будет стоить всего 19 руб. После одобрения заявки, вы сможете вносить и снимать наличные до 150 000. Это покрывает потребности большинства небольших предпринимателей в России.

На сегодняшний день банк МодульБанк выбрали более 3000 организаций работающие в сфере торговли, услуг населению и общественного питания. Чтобы оставить заявку на открытие счета достаточно доставить свое имя и номер телефона. Менеджер быстро рассмотрит ваше обращение и предложит подходящий тарифный план.

Источник: epicris.ru

Лучший банк для бизнеса

Открывать счёт или не открывать? Для организаций, в отличие от ИП, такой вопрос не стоит. Расчётный счёт не только нужен юридическому лицу для эффективного ведения бизнеса, но и необходим по закону. А вот какой банк при этом выбрать? Давайте разбираться, где же выгоднее всего открыть расчётный счёт для ООО.

Критерии выбора банка

Для начала следует обозначить ключевые требования, которые конкретная организация предъявляет банку. Ведь у каждой компании свои потребности – кому-то обязательно наличие операционного офиса рядом с собственным, а кто-то хочет полностью дистанционное обслуживание.

Как правило, источниками информации об удобстве пользования банком могут быть:

• данные, представленные на сайте самого учреждения;
• специализированные форумы, которые предоставляют информацию в сравнении сразу по нескольким финансовым организациям;
• местные предприниматели, опыт которых позволит составить мнение о работе банков в конкретном регионе.

Независимо от величины бизнеса, все компании обращают внимание на следующие важные показатели:

1. Надёжность банковского учреждения. Денежные средства на счетах лиц на сегодня не подлежат обязательному страхованию, поэтому в случае банкротства организация может их потерять. Также неприятным сюрпризом может стать отзыв лицензии Центробанком. Однако для малого бизнеса с нового года ситуация в этой области изменится. В конце июля 2018 года Госдума приняла в третьем чтении законопроект № 194162-7, вступающий в силу с 01.01.2019. Этот документ распространяет страхование денежных средств на счетах и вкладах в сумме до 1,4 млн. руб. на субъектов малого предпринимательства. Речь идет о предприятиях с годовым доходом до 800 млн. руб. и численностью до 100 чел.
2. Финансовые затраты на открытие и ведение счёта. Безусловно, владельцы бизнеса стремятся минимизировать затраты, тем более что нет смысла платить больше за одинаковый функционал.
3. Удобство использования интернет-банка. В первую очередь это экономит время, избавляя от необходимости лично приносить платежные поручения специалистам. Поэтому многие банки предлагают предельно простой и понятный интерфейс для осуществления электронных платежей.
4. Начисление процентов на остаток. Такая опция является приятным бонусом, так как в некоторых случаях позволяет возместить все расходы на ведение и обслуживание счёта.
5. Дополнительные пакетные предложения и другие преференции, которые многие банки сегодня предлагают своим клиентам.

Собственникам бизнеса необходимо внимательно изучить все предложения и выбрать наиболее подходящее.

Топ-15 банков для открытия расчётного счёта

ПАО «Сбербанк»

Самое крупное финансовое учреждение в РФ с государственным капиталом. Поэтому многие считают его наиболее надёжным. Документы можно привезти в офис или же подать заявку на открытие счёта на сайте. В ПАО Сбербанк открытие расчётного счёта бесплатно на всех тарифах. Всего предлагается 5 тарифов для бизнеса:

Источник: 1c-partnerka.ru

Рейтинг банков для малого бизнеса 2020

Общий рейтинг основан на следующих показателях (в порядке убывания важности):

1. Надёжность банка. В первую очередь банк, в котором вы собираетесь открыть расчётный счёт, должен быть надёжным. В случае, если у кредитной организации отзовут лицензию, самые выгодные условия не смогут компенсировать потерю доступа к средствам на счёте, а отзывчивая техподдержка — чем-нибуь помочь. Оценка от 0 до 10.
2. Средняя выгодность начального тарифа РКО. Обычно для начинающего предпинимателя важно наличие бесплатного пакета РКО и возможность недорого выводить деньги с бизнес-счёта на личную карту. Оценка от 0 до 10.
3. Народный рейтинг банков для юридических лиц 2020 от Банкиру. В случае возникновения спорных ситуаций важна возможность в любое время суток связаться с техподдержкой банка для решения вопросов. Оценка от 0 до 100.
4. Начисление процентов на остаток. Для ряда организаций начисление процентов на остаток по счёту позволяет не только снижать стоимость РКО, но и получать выгоду за счёт эффективной работы свободных средств, которые при этом всегда под рукой. Оценка Да/Нет.

Рейтинг надёжности

МестоБанкОценка надёжностиСистемно значимыйКомментарий

1

Позиции в рейтинге надёжности зависят от:

1. Системной значимости банка.
2. Формы капитала — государственный и иностранный в общем случае можно считать более надёжными, чем частный.
3. Размера активов.
4. Прохождения процедуры санации.

Рейтинг экономической привлекательности начальных тарифов

МестоБанкУсловия тарифовБесплатный тарифПроценты на остаток

1

При составлении данного рейтинга мы ориентировались на:

• Наличие тарифа без абонентской платы.
• Стоимость и пороги безналичного зачисления средств на счёт (в бесплатных тарифах часто взимается комиссия около 1%).
• Начисление процентов на остаток.
• Включённые в пакет услуги, такие как перевод на свой счёт, платёжки в другие банки, внесение и снятие наличных.

Источники

• Официальные сайты банков.
• https://www.banki.ru/services/responses/championship/?date=2020https://maintransport.ru/raschyotnyj-schyot/2020″ target=»_blank»]maintransport.ru[/mask_link]