Методы финансирования идеи бизнес модели

Испанская компания ESFC Investment Group предлагает широкий спектр финансовых услуг для крупных инвестиционных и бизнес-проектов, включая финансовое моделирование.

✓ Проектное финансирование и инвестиционное кредитование от ESFC Investment Group:

• от €50 млн и больше;
• инвестиции до 90% от стоимости проекта;
• срок погашения кредита от 10 до 20 лет;

Для рассмотрения вопроса финансирования отправьте заполненную форму заявки и презентацию вашего проекта нам на электронную почту.

Создание нового бизнес-проекта и поиск источников финансирования инвестиций представляют собой трудоемкие процессы, требующие высокого профессионализма финансовой команды плюс наличия источников доступных средств.

ESFC Investment Group готова предоставить долгосрочное финансирование новых бизнес-проектов в любой точке мира на гибких условиях.

Лекции по бизнес планированию. Лекции. Бизнеспланирование инновационных проектов Тема Принятие управленческих решений

Шаблон бизнес-модели Остервальдера и Пинье

Единственный в мире Музей Смайликов

Самая яркая достопримечательность Крыма

Скачать 1.36 Mb.

Вопросы для повторения и закрепления материала

1. Что такое бизнес-модель, дайте определение понятия.

2. Каким уравнением иллюстрируется понятие бизнес-модели в проектном менеджменте?

3. Сколько структурных блоков включил Александре Остервальдер в шаблон бизнес-модели?

4. Приведите примеры структурного блока «Потребительские сегменты» бизнес-модели.

5. Перечислите элементы структурного блока бизнес-модели «Ценностное предложение».

6. Какие функции выполняет блок «Каналы распределения»?

7. Что следует описывать в шаблоне бизнес-модели А. Остервальдера в структурном блоке «Взаимоотношения с клиентами»?

8. Назовите способы создания потоков доходов в бизнес-модели.

9. Какие виды ресурсов входят в состав бизнес-модели блока «Ключевые ресурсы»?

10. Какой структурный блок описываетдействия компании, которые необходимы для реализации ее бизнес‑модели?

11. Охарактеризуйте типы партнерских отношений при описании бизнес-модели.

12. Какие виды издержек вы знаете?

13. Что такое жизнеспособности идеи? Какими критериями ее можно определить?

14. В чем сходство и различие стилей бизнес-модели?

15. Приведите примеры использования различных методов дизайна бизнес-модели.

Тема 5. Экономическое обоснование идеи проекта

Цель изучения темы: формирование теоретических представлений об инвестициях и экономической оценке жизнеспособности идеи бизнес-модели в проектном менеджменте.

— изучение видов инвестиций для реализации идеи бизнес-модели;

— рассмотрение основных показателей экономической и финансовой оценки эффективности идеи бизнес-модели.

Результат освоения темы:

Бизнес-модель Александра Остервальдера. Как ВАМ ЛЕГКО анализировать любой бизнес?!

5.1.Инвестиции в проектном менеджменте

Инвестиции – денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, имеющее денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской или другой деятельности в целях получения прибыли или достижение иного полезного эффекта. Инвестиции – это то, что откладывают «на завтрашний день», чтобы иметь, что потреблять в будущем.

Для инвестиций характерны черты:

· инвестиции преследуют цель получения определенных выгод в виде прибыли, дохода, экономического блага или иного полезного эффекта.

· тот, кто осуществляет инвестирования готов ради этих благ отказаться от текущего потребления определенных ресурсов.

Источники финансирования инвестиционных проектов в реальные активы отличаются достаточно большим количеством и разнообразием. В зависимости от отношения к собственности источники инвестиций подразделяются на два вида:

Собственные финансовые ресурсы организации выступают в виде прибыли, амортизационных отчислений, уставного капитала и др. Например, средства, выплачиваемые органами страхования в виде потерь от стихийных бедствий, аварий, и в виде поступлений от штрафов, пени, неустоек.

К заемным финансовым средствам можно отнести кредиты, национальные и иностранные инвестиции. В иностранном инвестировании принимают участие зарубежные страны, международные финансовые и инвестиционные институты, отдельные организации, институциональные инвесторы, банки, а также кредитные учреждения.

Финансирование проектов, как правило, проходит следующие стадии:

• предварительный поиск ресурсов (см. структурный блок «Ключевые ресурсы» бизнес-модели);

• разработка финансовой стратегии;

• разработка оперативных финансовых планов;

• заключение контрактов с потенциальными инвесторами.

Основные методы финансирования – совокупность приемов и способов их финансирования в целях повышения эффективности хозяйствующих объектов. Они базируются на таких принципах, как временная ценность денежных ресурсов, анализ денежных потоков предпринимательских и финансовых рисков, поиск эффективных рынков инвестиционных ресурсов. Важными экономическими категориями инвестиционного процесса являются: частная собственность, рыночное ценообразование, рынок труда и капитала, государственное нормативно‑правовое регулирование инвестиций.

Методы финансирования проектов могут быть самыми разнообразными и применяться как отдельно, так и в совокупности. Основными методами финансирования идеи бизнес-модели являются:

• государственное финансирование проектов и программ на уровне народного хозяйства и организаций может осуществляться на возвратной, безвозвратной или смешанной основе;

• внебюджетные источники финансирования, привлекаемые для реализации инвестиционных проектов и целевых комплексных программ, могут быть получены за счет — фондов по поддержке малого предпринимательства, пенсионных фондов (в том числе негосударственных), страховых фондов;

• формирование системы самофинансирования осуществляется в основном за счет прибыли и амортизационных отчислений;

• банковский кредит представляет собой ссуду в денежной или товарной форме на условии возврата с уплатой процентов по предварительной договоренности;

• инвестиции в виде аренды — имущественный наем и строится на срочном возмездном договоре о пользовании имущественным комплексом (здания, сооружения, оборудование, земля, природные ресурсы и другое имущество);

• лизинг — осуществляется через соглашение между собственником имущества и лизингополучателем о передаче имущества в пользование на оговоренный период по установленной ренте, которая выплачивается ежегодно, ежеквартально или ежемесячно.

• венчурный капитал — капиталовложения, характеризуемые высоким риском потери инвестиций;

• инвестиционный налоговый кредит — представляет собой такое изменение срока уплаты налога, при котором организациям при наличии соответствующих оснований предоставляется возможность в течение определенного срока и в определенных пределах уменьшать свои платежи по налогу с последующей поэтапной уплатой суммы кредита и начисленных процентов.

Среди форм поддержки предпринимательства выделяют:

— Гранты на развитие малого бизнеса 2016-2017 года . Эта мера государственной поддержки оказывается, как правило, региональными властями. Приоритет отдается начинающим бизнесменам из числа инвалидов, безработных, молодым людям, многодетным семьям и другим социальным категориям. Условия получения грантов в каждом регионе могут быть разные, рассматривают заявки, специально созданные комиссии, но существуют условия для получения денег. Это достаточное количество рабочих мест, размер выручки, обязательная регистрация предприятия, определенная сфера деятельности бизнеса малого или среднего и другие аспекты. Такая поддержка малого бизнеса-2017 на сегодняшний день пользуется большой популярностью среди предпринимателей: размер денежных грантов может достигать 300 тысяч рублей. При этом бизнесмен должен оплатить до 50% от общей суммы самостоятельно;

— Гарантийные фонды поддержки малого бизнеса — в рамках программ поддержки малого бизнеса помогают предпринимателям в получении банковских кредитов Гарантийные фонды. Они предоставляют поручительство по различным видам договоров. Средства гарантийного фонда, как правило, формируются за счет федерального и регионального бюджетов. В каждом субъекте страны поручительства гарантийных фондов выдаются при определенных условиях и при соответствии заемщика ряду требований;

— Региональные Венчурные фонды — поддержка наиболее перспективных проектов. Цель работы региональных Венчурных фондов – это отбор и финансирование инновационных или наиболее перспективных бизнес-проектов в научно-технической сфере (стартапов). Средства на развитие венчурных фондов выделяются из федерального и регионального бюджетов, остальные деньги – вложения частных инвесторов. Зачастую финансирование в венчурных фондах осуществляется при передаче доли уставного капитала вашей компании, но могут быть и другие условия предоставления данного вида государственной поддержки;

— Помощь предпринимателям от многофункциональных центров . Данный вид бесплатной государственной поддержки бизнеса стартует в России со следующего года. В МФЦ можно будет получить консультацию о субсидиях для предпринимательства, подготовить всю необходимую документацию, решить с компетентными специалистами юридические, финансовые другие вопросы;

— Возможности бизнес-инкубаторов для бизнеса . Также поддержкой бизнеса, в особенности инновационных проектов, занимаются и так называемые «Бизнес-инкубаторы». Предприниматели, в особенности «стартаперы», могут получить здесь материальную помощь, найти помещения для работы (на льготных условиях), консультации по различным сферам деятельности и многие другие виды услуг;

— Бизнес-школы в помощь малому бизнесу . Не менее мощную поддержку новым малым предприятиям оказывают «Бизнес-школы», большинство среди которых именно государственные и бесплатные (например, на базах Центров занятости населения). Здесь желающих открыть собственное дело учат основам ведения бизнеса, секретам маркетинга и продвижения. Обучение проходит в виде лекций, семинаров, по итогам слушатели защищают свои бизнес-планы перед экспертами. Как правило, лучшим проектам в дальнейшем оказывается государственная финансовая поддержка или в них вкладываются инвестиции;

— Самым популярным среди начинающих предпринимателей видом господдержки малого и среднего бизнеса в нашей стране является получение субсидий. Обычно их выдают опытным бизнесменам, которые хотят развиваться дальше и давать новые рабочие места. Субсидия выдается на приобретение активов и оборудования: она может достигать до 90% от их стоимости. Максимальная сумма субсидии составляет 10 миллионов рублей, но она может меняться в зависимости от региона РФ;

— Еще одна актуальная помощь малому бизнесу от государства в 2016-2017 году — это получение субсидии на участие в ярмарке. Обычно из бюджета компенсируют предпринимателю ½ или ⅔ средств, затраченных на аренду или доставку торгового оборудования. В некоторых случаях государство просто само оборудует торговые места и приглашает на них предпринимателей. Сумма компенсации не может превышать 300 000 рублей;

— Грант для безработных. Подразумевается, что человек, который потерял работу и имеет статус безработного, может получить сразу все страховые компенсации и выплаты за год с центра занятости. Взамен он гарантирует обеспечить себе самозанятость, открыв собственное дело. Примечательно, что можно получить эту выплату и за каждого взятого на официальную работу безработного. Сумма выплат на данный момент составляет 60 тысяч рублей;

— Погашение процентов по кредиту . Обычно тело кредита, полученного на приобретение оборудования, гасит сам предприниматель, а государство оплачивает половину или ¾ от начисленных процентов.

По объектам вложений различают инвестиции:

· в реальные средства (земля, здания, оборудование) – капитальные вложения.

Подготовка и анализ инвестиций в реальные средства существенно зависит от того, какого рода эти инвестиции, т.е. какую из стоящих перед предприятием задач необходимо решить с их помощью. С этих позиций все возможные разновидности инвестиций можно свести в следующие основные группы:

1. «Вынужденные инвестиции», необходимые для соблюдения законодательных норм по охране окружающей среды, охраны труда, безопасности продуктов (услуги) либо иных условий деятельности.

2. Инвестиции для повышения эффективности. Их целью является прежде всего создание условий для снижения затрат фирмы за счет замены оборудования, обучения персонала или перемещения производственных мощностей в регионы с более выгодными условиями производства.

3. Инвестиции в расширение производства. Задачей такого инвестирования является расширение возможностей выпуска продуктов (оказания услуг) для ранее сформировавшихся рынков в рамках уже существующих производств.

4. Инвестиции в создание новых производств. Такие инвестиции обеспечивают создание новых предприятий, которые будут выпускать ранее не изготавливавшиеся предприятием продукты (или оказывать новый тип услуг) либо позволяет предприятию предпринять попытку выхода с уже выпускавшимися ранее товарами на новые для него рынки;

5. Инвестиции в исследования и инновации.

Для определения состава и количества основных средств, необходимых для выполнения вспомогательных и обслуживающих процессов, а также общефирменных функций, необходимо, прежде всего, разработать производственную структуру предприятия (т. е. совокупность всех подразделений, необходимых для выполнения указанных функций), а затем по известным (принятым) методикам определить основные средства и их стоимость. Результаты определения перечня основных средств сводятся в табл. 5.1.1.

Источник: topuch.com

Современные модели финансирования стартапов

Предмет. Основные модели финансирования предприятий на ранних стадиях развития, применяемые в российской практике. Проблема выбора источников финансирования для владельцев создаваемых компаний является приоритетной, поскольку именно от ее решения зависит дальнейшее развитие бизнеса. Сегодня существует множество вариантов привлечения инвестиций в инновационные проекты, однако они характеризуются различной стоимостью и условиями их получения.
Цели. Исследование моделей финансирования стартапов, используемых российскими предприятиями. Изучение рынка венчурного инвестирования Российской Федерации. Выявление особенностей привлечения средств из различных источников. Оценка практики применения различных моделей финансирования стартапов в российской действительности.

Определение перспективных источников инвестиций для стартапов.
Методология. С использованием методов формальной логики, анализа и сравнения охарактеризован механизм финансирования российских венчурных предприятий.
Результаты. Рассмотрены особенности российского рынка венчурных инвестиций, выявлены особенности применения различных способов финансирования стартапов, а также рассмотрены их преимущества и недостатки в условиях современной экономической ситуации.
Выводы. Рынок венчурных инвестиций на протяжении длительного периода времени рос быстрыми темпами, однако динамика замедлилась за счет ухудшения конъюнктуры на российских рынках и последовавшим за этим выводом иностранного капитала. По результатам проведенного исследования был также сделан вывод о том, что традиционные методы финансирования предприятий, такие как коммерческие кредиты, займы, собственное финансирование, начинают замещаться инновационными моделями, которые характеризуются более выгодными условиями привлечения инвестиций и ориентированностью на долгосрочное развитие компаний за счет непосредственной заинтересованности инвесторов в результатах их деятельности.

Ключевые слова: стартап, венчурные фонды, бизнес-ангелы, бизнес-инкубаторы, краудфандинг, краудинвестинг

1. Шкарупелая М. Стартап как элемент инновационной деятельности // Актуальные вопросы инновационной экономики. 2014. № 7. С. 190–192.
2. Михеев М.В., Малышев Н.И. Проблемы управления стартап проектами // Научная дискуссия: вопросы экономики и управления. 2015. № 5. С. 69–73.
3. Климин С.А. Краудфандинг как перспективный способ финансирования стартап-компаний // Молодой ученый. 2016. № 2. С. 514–516.
4. Мечик С.В. Краудфандинг как метод привлечения источников финансирования в стартап // Экономика и предпринимательство. 2015. № 12-4. С. 690–692.
5. Валитов Ш.М., Ахметов Ш.Т. Особенности создания и реализации стартап-проектов в современной экономике // Интеллект. Инновации. Инвестиции. 2015. № 4. С. 17–22.
6. Евдокимова С.С., Антонова Н.Г. Финансовые меры поддержки малого предпринимательства в Российской Федерации // Материалы IX Международной НПК «Научные достижения и перспективы XXI века». Новосибирск: EDUCATIO, 2015. С. 42–47.
7. Бондаренко Т.Г., Исаева Е.А. Стартапы в России: актуальные вопросы развития // Науковедение. 2015. Т. 7. № 5. C. 11–12. URL: Link.
8. Бланк С., Дорф Б. Стартап: настольная книга основателя. М.: Альпина Паблишер, 2013. 616 с.
9. Алиев Т.Х. Финансирование стартапов в экономике Российской Федерации: проблемы и перспективы // Известия Дальневосточного федерального университета. Экономика и управление. 2015. № 4. С. 81–88.
10. Бланк С. Четыре шага к озарению: Стратегии создания успешных стартапов. М.: Альпина Паблишер, 2014. 368 с.
11. Безрукова Т.Л., Степанова Ю.Н., Шанин И.И., Чеснокова А.В. Венчурное финансирование стартапов // Успехи современного естествознания. 2015. № 1-2. С. 254–256.
12. Коршунов И.А., Гапонова О.С. Организационное управление предприятиями ранних фаз развития. М.: РИОР, ИНФРА-М, 2016. 342 с.
13. Санин М.К. История развития краудфандинга. Классификация видов. Анализ перспектив развития и преимуществ // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия: экономика и экологический менеджмент. 2015. № 4. С. 57–63.
14. Экономика инновационного развития: монография / под ред. М.В. Кудиной, М.А. Сажиной. М.: ФОРУМ, ИНФРА-М, 2014. 256 с.
15. Мордвинкин А.Н. Кредитование малого бизнеса. М.: РИОР, ИНФРА-М, 2015. 316 с.
16. Фэлд Б., Мендельсон Дж. Привлечение инвестиций в стартап. М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. 288 с.
17. Рис Э. Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели. 3-е изд. М.: Альпина Паблишер, 2014. 253 с.

Источник: www.fin-izdat.ru