Соответственно этому классификационному признаку риски подразделяются также на регулируемые и нерегулируемые в рамках предприятия.
Виды рисков по источникам возникновения:
- Внешний (систематический или рыночный) риск — это риск, не зависящий от деятельности предприятия. Этот риск возникает при смене отдельных стадий экономического цикла, изменении конъюнктуры финансового рынка и в ряде других случаев, на которые предприятие в своей деятельности повлиять не может. К этой группе рисков могут быть отнесены инфляционный риск, процентный риск, валютный риск, налоговый риск.
- Внутренний (несистематический или специфический) риск — это риск, зависящий от деятельности конкретного предприятия. Он может быть связан с неквалифицированным финансовым менеджментом, неэффективной структурой активов и капитала, чрезмерной приверженностью к рисковым (агрессивным) операциям с высокой нормой прибыли, недооценкой хозяйственных партнёров и другими факторами, отрицательные последствия которых в значительной мере можно предотвратить за счёт эффективного управления рисками.
Виды рисков по размеру возможного ущерба:
8.2 Методы обнаружения и снижения рисков
- Допустимый риск — это риск, потери по которому не превышают расчётной суммы прибыли по осуществляемой операции.
- Критический риск — это риск, потери по которому не превышают расчётной суммы валового дохода по осуществляемой операции.
- Катастрофический риск — это риск, потери по которому определяются частичной или полной утратой собственного капитала (может сопровождаться утратой заёмного капитала).
Виды рисков по комплексности исследования:
- Простой риск характеризует вид риска, который не расчленяется на отдельные его подвиды. Например, инфляционный риск.
- Сложный риск характеризует вид риска, который состоит из комплекса подвидов. Например, инвестиционный риск (риск инвестиционного проекта и риск конкретного финансового инструмента).
Виды рисков по финансовым последствиям:
- Риск, влекущий только экономические потери, несёт только отрицательные последствия (потеря дохода или капитала).
- Риск, влекущий упущенную выгоду, характеризует ситуацию, когда предприятие в силу сложившихся объективных и субъективных причин не может осуществить запланированную операцию (например, при снижении кредитного рейтинга предприятие не может получить необходимый кредит).
- Риск, влекущий как экономические потери, так и дополнительные доходы («спекулятивный финансовый риск»), присущ, как правило, спекулятивным финансовым операциям (например, риск реализации реального инвестиционного проекта, доходность которого в эксплуатационной стадии может быть ниже или выше расчётного уровня).
Виды рисков по характеру проявления во времени:
- Постоянный риск характерен для всего периода осуществления операции и связан с действием постоянных факторов. Например, процентный риск, валютный риск и т. п.
- Временный риск характеризует риск, носящий перманентный характер, возникающий лишь на отдельных этапах осуществления финансовой операции. Например, риск неплатёжеспособности предприятия.
Виды рисков по возможности страхования:
Управление предпринимательскими рисками за 25 минут
- Страхуемые риски — это риски, которые могут быть переданы в порядке внешнего страхования соответствующим страховым организациям.
- Нестрахуемые риски — это риски, по которым отсутствует предложение соответствующих страховых продуктов на страховом рынке.
Состав рисков этих рассматриваемых двух групп очень подвижен и связан не только с возможностью их прогнозирования, но и с эффективностью осуществления отдельных видов страховых операций в конкретных экономических условиях при сложившихся формах государственного регулирования страховой деятельности.
Виды рисков по частоте реализации:
- Высокие риски — это риски, для которых характерна высокая частота наступления ущерба.
- Средние риски — это риски, для которых характерна средняя частота нанесения ущерба.
- Малые риски — это риски, для которых характерна малая вероятность наступления ущерба.
Интернационализация деятельности предприятия — процесс постепенного развития производственной и коммерческой деятельности фирмы с целью приобретения опыта международных операций, проникновения и закрепления на зарубежных рынках, для достижения долгосрочного успеха.
Минимизация рисков во внешней торговой деятельности представляет собой процесс реализации комплекса мероприятий, направленных на снижение вероятности наступления негативных событий, приводящих к непредусмотренному повышению издержек по внешнеторговым сделкам и снижению прибыли вплоть до появления убытков. В этом случае основным критерием выступает минимальный уровень риска во внешней торговой деятельности, при котором соотношение потерь в случае наступления рискового события и затрат на упреждающую минимизацию больше единицы.
Риск-менеджмент как составляющая теории управления международным бизнесом — это процесс выработки эффективных управленческих решений в рамках интернационализации деятельности компании, нацеленных на максимизацию выгод от внешней торговой деятельности путём минимизации возникающих рисков. Модель риск-менеджмента в условиях международной деятельности предприятий представляет собой следующую последовательность действий: 1) постановку целей; 2) идентификацию, ранжирование и типологизацию потенциальных рисков на микро-, мезо-, макро- и мегауровнях с использованием различных инструментов их количественной и качественной оценки; 3) выбор стратегии управления рисками (уклонение, локализацию, диссипацию, компенсацию) и методов их минимизации (страхование, получение гарантий, хеджирование, лимитирование, сегрегирование и др.); 4) организацию мониторинга и корректировку результатов реализации программы минимизации рисков во ВТД.
Минимизация рисков возможна не только путём внедрения риск-менеджмента в систему управления ВТД хозяйствующих субъектов, но и в рамках объединения их ресурсов в кэптивных компаниях (страховых компаниях, созданных одним или несколькими юридическими лицами для страхования (перестрахования) рисков своих учредителей). При помощи хеджирования —системы заключения срочных контрактов и сделок, учитывающая вероятностные в будущем изменения обменных валютных курсов и преследующая цель избежать неблагоприятных последствий этих изменений.
Страхование рисков — это защита имущественных интересов предприятия при наступлении страхового события (страхового случая) специальными страховыми компаниями (страховщиками). Страхование происходит за счёт денежных фондов, формируемых ими путём получения от страхователей страховых премий (страховых взносов).
Лимитирование концентрации риска — это установление лимита. Этот метод используется обычно по тем видам рисков, которые выходят за пределы их допустимого уровня, т.е. по операциям, осуществляемым в зоне критического или катастрофического риска
Также существуют подходы к оценке рисков и управлению ими во внешней торговой деятельности на микроуровне, заключающиеся в комплексном, системном и сравнительном анализе в рамках SWOT матрицы внутрифирменных потенциала и угроз, с одной стороны, и преимуществ и рисков во внешнеэкономической среде — с другой, что позволяет выявить наиболее значимые для фирмы риски и разработать систему первоочередных мер по их минимизации.
Основными стратегиями управления рисками во ВТД могут быть: отказ от конкретного риска; уклонение от риска; локализация риска; диссипация риска; компенсация риска.
Источник: poisk-ru.ru
Управление рисками в международном бизнесе
В пособии рассмотрены вопросы, связанные со специфическими страновыми рисками, возникающими при осуществлении различных видов деятельности компаний за рубежом. Представлены основополагающие теоретические аспекты предпринимательских рисков, связанных с зарубежными операциями. Показаны основные методы анализа и оценки этих рисков применительно к экспортно-импортным, инвестиционным и кредитным операциям. Рассмотрены стратегии и методы управления политическими, валютными и ценовыми рисками зарубежной деятельности. Ддя студентов, аспирантов, преподавателей экономических факультетов вузов и специалистов, занимающихся внешнеторговой деятельностью, страхованием, банковской деятельностью.
- Флинта. Полная коллекция
- Флинта. Экономика и менеджмент
- ВО — Бакалавриат
- 38.03.01: Экономика
- 38.03.06: Торговое дело
- ВО — Магистратура
- 38.04.01: Экономика
- 38.04.06: Торговое дело
- Аспирантура
- 38.06.01: Экономика
Дегтярева, О.И. Управление рисками в международном бизнесе : учебник / О.И. Дегтярева. — Москва : Флинта, 2019. — 342 с. — ISBN 978-5-9765-0156-0. — Текст : электронный. — URL: https://znanium.com/catalog/product/1048280 (дата обращения: 30.05.2023). – Режим доступа: по подписке.
Скопировать запись
Фрагмент текстового слоя документа размещен для индексирующих роботов. Для полноценной работы с документом, пожалуйста, перейдите в ридер.
О.И. Дегтярева УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ В МЕЖДУНАРОДНОМ БИЗНЕСЕ УЧЕБНИК 4-е издание, стереотипное Рекомендовано Редакционноиздательским Советом Российской академии образования к использованию в качестве учебника Москва Издательство «ФЛИНТА» 2019
ВВЕДЕНИЕ В предпринимательской деятельности риск присутствует постоянно, он тесно связан с менеджментом, со всеми его функциями — планированием, организацией и контролем. Несмотря на то что в экономической жизни риск присутствует постоянно, изучен он пока недостаточно.
Как правило, имеющиеся работы рассматривают эту проблему практически, т.е. описывают возможные способы устранения негативных последствий риска, но не рассматривают риск как объект теоретических исследований. В последние годы указанной проблеме стало уделяться больше внимания не только в деловой практике бизнеса, но и в научной и образовательной сфере.
Все больше появляется курсов, затрагивающих различные виды рисков предпринимательской деятельности и раскрывающих специфику форм и методов управления ими. Подготовленный автором и читаемый в МГИМО (У) МИД РФ курс «Управление рисками в международном бизнесе» охватывает специфические виды рисков, возникающих для компаний, действующих на мировом рынке.
Основой содержания курса является понятие «страновой риск», которое детально исследуется в настоящем учебнике. Поскольку риски зарубежной деятельности компании неразрывно связаны со всеми остальными видами ее деятельности, целесообразно с методической точки зрения представить классификацию предпринимательских рисков и те теоретические подходы, которые сложились в экономической науке.
Этим вопросам посвящен первый раздел учебника. Специфика рисков зарубежной деятельности и связь этих рисков с формой организации международного бизнеса раскрываются во втором разделе. Его главы дают представление о современных стратегиях в организации зарубежной деятельности компаний, об их преимуществах и недостатках и условиях применения.
Это позволяет увидеть специфику рисков этой деятельности и их взаимосвязь с другими видами рисков.
Понятие «странового риска» раскрывается в третьем разделе, материал которого позволяет уяснить генезис этого термина и его современную трактовку.
Поскольку один из компонентов странового риска — политический риск — существенно отличается от остальных экономических составляющих, он рассмотрен более подробно в четвертой главе учебника. Раздел, посвященный методам оценки рисков зарубежных операций, раскрывает теоретические подходы к оценке рисков, а также применяемые в современной практике методы анализа и оценки страновых рисков.
Приведенные здесь практические примеры позволят интересующимся данной проблемой разработать собственные методики либо усовершенствовать уже существующие. Пятый раздел учебника раскрывает особенности методов управления рисками зарубежной деятельности.
Как представляется, он носит наиболее практический характер и дает не только общее представление об указанной проблеме, но и конкретные примеры. Полезную и ценную информацию содержит глава о национальных и международных агентствах по страхованию рисков зарубежной деятельности.
Российские участники международной торговли пока не получают таких же услуг на национальном рынке, но, по крайней мере, следует иметь представление о возможностях своих деловых партнеров. В тринадцатой главе учебника кратко проанализирована и такая актуальная для наших экспортеров сырьевых ресурсов проблема, как управление ценовыми рисками с использованием биржевых и внебиржевых сделок.
Не остался за пределами данного издания и вопрос об организации управления рисками в компаниях. Здесь представлены, хотя и в кратком виде, те управленческие решения, которые должна принять компания с учетом специфики стран и рынков, на которых она действует.
Во многих главах учебника использованы материалы, опубликованные в тех российских изданиях, которые посвящены рассматриваемым проблемам. Библиография в конце учебника поможет читателям найти дополнительные материалы по интересующим их вопросам.
Раздел 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИМИ РИСКАМИ ГЛАВА 1. Понятие и классификация предпринимательских рисков 1.1. ПОНЯТИЕ РИСКА В ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Термин «риск» имеет различное значение в разном контексте.
Так, до ХVIII века не существовало общего понятия для обозначения риска; считалось, что удача и несчастье предопределялись роком и фортуной. Современная эпоха, трансформировав представления о судьбах, идеалах и целях, принесла осознание риска как ключевого фактора человеческой деятельности и одного из условий достижения успеха.
В обывательском представлении распространено суждение о риске как о возможной опасности или неудаче или как о некой плате в погоне за благополучием. То есть люди понимают риск как своеобразное наказание за стремление достичь неординарного успеха, за принятие рискованного решения.
Риск рассматривается как угроза жизненному благополучию в отместку за рискованную жизненную позицию. Иногда можно встретить мнение, что природа риска подобна чувству прекрасного и зависит лишь от индивидуальных подходов к его оценке. Согласно обиходному пониманию риск — это ситуация, в которой имеет место неопределенность относительно результата, который может быть получен.
Человек не способен однозначно ответить, добьется он успеха или нет, выиграет или проиграет. Возможен любой исход. А мера риска — это величина возможных материальных и/или моральных потерь как платы за возможность желательным образом изменить или сохранить качество жизни.
Обобщая взгляды различных зарубежных экономистов, можно обозначить шесть подходов к определению риска: ● риск как вероятность убытка; ● риск как величина возможного убытка; ● риск как функция, являющаяся в основном результатом вероятности и величины убытка; ● риск как вариация распределения вероятностей всех возможных последствий рискованного хода дела; ● риск как полувариация распределения всех исходов, взятая лишь для негативных последствий и по отношению к некоторой установленной базовой величине; ● риск как взвешенная линейная комбинация вариации и ожидаемой величины (математического ожидания) распределения всех возможных исходов. Проблема риска рассматривалась и в отечественной экономической литературе.
В работах по этой проблематике можно встретить следующие определения риска: 1. Риск — это вероятность возникновения убытков или недополучения доходов по сравнению с прогнозируемым вариантом3. 2. Под риском принято понимать вероятность (угрозу) потери предприятием части своих ресурсов, недополучение доходов или появление дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности4.
3. Риск — это действие (деяние, поступок), выполняемое в условиях выбора (в ситуации выбора в надежде на счастливый исход), когда в случае неудачи существует возможность оказаться в худшем положении, чем до выбора (чем в случае не совершения этого действия)5. 3 Финансовый менеджмент / Под ред. Е.С. Стояновой. М.: Перспектива, 1993.
4 Грабовый П.Г., Петрова С.Н., Полтавцев С.И. и др. Риски в современном бизнесе. М.: Аланс, 1994. 5 ЧалыйПрилуцкий В.А. Рынок и риск.
М.: НИУР: Центр СИНТЕК, 1994.
4. Риск — это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели6.
Важно отметить, что применительно к экономической сфере деятельности категория риска имеет смысл только относительно лиц, принимающих решения (в первую очередь собственников фирмы, ее менеджеров, партнеров и конкурентов, государственных и общественных органов — участников рынка), и только относительно доступных альтернативных вариантов этих решений. Подобная ситуация особенно характерна для рыночных экономик, обеспечивающих по сравнению с плановым хозяйством более открытый доступ на рынок для самостоятельно функционирующих экономических агентов.
Для целей данного курса можно определить риск как событие или группу родственных случайных событий, наносящих ущерб объекту, обладающему данным риском. Случайность (непредсказуемость) наступления события означает невозможность точно определить время (а иногда и место) его возникновения. Объектом риска является материальный объект или имущественный интерес.
В качестве материального объекта может выступать человек или какоелибо имущество, а имущественного интереса — некое нематериальное свойство объекта, например прибыль. Иногда под объектом — носителем риска может пониматься какоелибо его свойство. В обыденной жизни и юриспруденции для обозначения произвольных потерь или убытков используется общепринятый термин «ущерб».
Ущерб понимается как ухудшение или потеря свойств объекта. При необходимости (например, для установления законной меры ответственности за причинение ущерба) смысл этого термина уточняют и говорят, в частности, о таких видах ущерба, как материальный, физический, моральный и др. Если объектом выступает человек, то ущерб может выражаться в виде ухудшения его здоровья или смерти.
Потеря 6 Альгин А.П. Риск и его роль в общественной жизни. М.: Мысль, 1989.
свойств имущества выражается в его разрушении, ухудшении потребительских свойств, потере стоимости. В предпринимательской практике ущерб имущественным интересам часто выражается в виде потери или снижения прибыли.
Ущерб может быть выражен в натуральном виде (физический) или в стоимостном выражении (экономический). Таким образом, риск как отдельное событие обладает двумя наиболее важными с точки зрения рискменеджмента свойствами — вероятностью и ущербом.
Ситуация риска связана со статистическими процессами и ей сопутствуют три необходимых условия: 1) наличие неопределенности; 2) необходимость выбора альтернативы (при этом следует иметь в виду, что отказ от выбора тоже является разновидностью выбора); 3) возможность оценить вероятность осуществления выбираемых альтернатив. Причинами неопределенности и одновременно источниками риска в настоящее время являются: ● спонтанность природных процессов и явлений, стихийные бедствия; ● случайность; ● наличие противоборствующих тенденций, столкновение противоречивых интересов; ● вероятностный характер НТП; ● неполнота, недостаточность информации об объекте, процессе, явлении, по отношению к которому принимается решение.
Обобщая указанные источники риска можно разделить их на: ➢ объективные, не зависящие от воли субъекта обстоятельства, в рамках которых люди вынуждены существовать, и ➢ субъективные обстоятельства, в которые субъект себя сознательно погружает, стремясь обеспечить достиже14 ние собственных целей или защиту общественных интересов. Среди объективных факторов предпринимательского риска можно отметить как обстоятельства, в которых реализуется деятельность предпринимателя, так и качество ресурсов, которыми он располагает.
На качество среды бизнеса влияют экономическая, политическая, социальная обстановка в стране или в странах, где осуществляются деловые операции, а также качество работающего на фирме персонала, добросовестность партнеров и т.д. В отношении предпринимательского риска можно утверждать, что это сознательное, намеренное стремление субъектапредпринимателя подвергнуть себя возможным угрозам с целью и в надежде существенно изменить обстоятельства своей жизни.
Однако анализа только объективных источников риска недостаточно, чтобы судить о степени риска того или иного проекта или сферы деятельности. Ответ попрежнему не определен. В противном случае следовало бы, что, находясь в одинаковых условиях, два предпринимателя имеют одинаковый риск. Специфика предпринимательских рисков такова, что существенное влияние на возможный результат имеют как объективные факторы, так и субъективные, т.е. личность самого предпринимателя, его характер, опыт, инициатива, рассудительность. К настоящему времени в рискменеджменте уже сложился достаточно устойчивый перечень опасностей и угроз, приводящих к риску в предпринимательской деятельности: ● объективные риски (природные явления, техногенные риски и т.д.); ● политические и социальнополитические изменения (в социальном строе, формах собственности, законах и др.); ● рыночные риски (изменения рыночной конъюнктуры, валютных курсов, инфляция); ● проектные риски (недостаток времени изза нереального планирования, нехватка рабочей силы, материалов и др.);
Источник: znanium.com
Риски в международной логистике
Какие факторы влияют на безопасность и рентабельность международных грузоперевозок и как минимизировать риски логистики? Опытом об этом с редакцией Института Риска поделился Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний АРТ Деливери.
Обычно с момента оплаты товара до получения выручки проходит длительный срок. За это время товар может быть утерян, поврежден, снижена его конечная стоимость. В международной торговле к потере времени и средств добавляются риски, связанные с колебаниями курса валют, экономической ситуацией и особенностями законодательства зарубежных стран. Следовательно, в интересах компании-собственника максимально сократить риски между оплатой заказанного товара и получением прибыли. Какие риски необходимо учитывать, как их оценивать и минимизировать, рассказал Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний АРТ Деливери.
Виды рисков
Риски в бизнесе — это вероятность, что произойдет какое-либо событие с негативными последствиями для развития предприятия или одной из сделок компании. Чтобы минимизировать риски, прогнозируют негативные события, которые могут произойти на стороне зарубежного партнера.
Коммерческие риски — это опасность потерять или опасность не получить что-либо: доход, товар, оборотные средства, сырье, оборудование, транспорт. Иногда они связаны с внутренними причинами, например, халатностью персонала, перенапряжением технологических систем. Но в большинстве случаев угроза находится на стороне партнера. Он может задержать платежи, недопоставить товар или отказаться принять заказ.
Валютные риски. Обычно они связаны с временным разрывом между датой заключения контракта и датой платежа по нему. За этот промежуток времени может измениться валютный курс, возникнуть валютный арбитраж. Такие риски связаны также с ограничением на валютные переводы и иностранные инвестиции, с санкциями на экспорт и импорт товара. В любой из этих ситуаций одна из сторон понесет убытки.
К валютным рискам также относят колебания курса валют и уровня инфляции, они зависят от политической нестабильности в стране, дефицита в экономике. Иногда связаны с психологическими факторами, например, население страны начинает массово снимать деньги со счетов, изымать деньги с рынков капитала и вкладывать их в товар, недвижимость, иностранную валюту, драгметаллы, акции зарубежных компаний. Если деньги обесцениваются и покупательская способность снижается, предприятие несет убытки.
Для российских предпринимателей валютные риски оказывают влияние как на экспорт, так и на импорт товара. Если снижается курс валюты платежа по отношению к рублю, экспортер получает меньше, чем планировал при заключении договора. Особо ощутимы потери при экспорте дорогостоящих товаров, когда незначительное колебание курса может привести к большим убыткам. При импорте действует обратный механизм, если курс валюты растет, импортер несет убытки. Например, после обвала рубля в 2014 году некоторые российские предприятия не смогли оплатить заказанный товар.
Политические риски. Связаны с нестабильностью государственного устройства: частая смена правительства и режимов правления, неэффективная внутренняя экономика, коррумпированность государственных чиновников.
«К политическим и экономическим рискам в международной торговле относят продуктовые санкции — запреты на импорт. Это санкции против юридических лиц, включая арест банковских счетов, недвижимости, грузов или транспортных средств, принадлежащих субъектам иностранного государства. На стороне зарубежного партнера могут изменить таможенные пошлины, ужесточить требования при импорте и таможенном оформлении грузов, ограничить грузовые перевозки». Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний «АРТ Деливери»
Операционные риски. К ним относят стратегические и процессные риски. Стратегические риски возникают, когда внешние факторы мешают выполнить условия контракта, например, фискальная политика государства или стихийное бедствие. Также к стратегическим рискам относят микрофакторы, на которые компания повлиять не в состоянии: действия конкурентов, спад покупательской активности.
Процессные риски связаны с неэффективным управлением, устаревшими технологиями. Предприятие не может выполнять условия контракта, выполняет их с задержками или большими затратами. Например, бизнес-процессы не определены, поэтому срок поставки срывается из-за несогласованной работы разных подразделений.
Правовые риски. Различают несколько типов правовых рисков, они связаны с ситуацией в стране и с условиями конкретного контракта. Если зарубежный партнер нарушает закон — это законодательно-правовой риск, если условия контракта сформулированы расплывчато — это контрактно-правовой риск.
К правовым рискам также относят нарушение авторских прав при использовании торгового знака, нарушение права собственности третьих лиц, нарушение прав потребителей.
«К страновым рискам можно отнести морское пиратство и вооруженный разбой, они представляют реальную угрозу для морского судоходства. Пираты захватывают и грабят суда, в том числе танкеры и контейнеровозы, берут в заложники моряков, чтобы потребовать выкуп. Проблемы пиратства и разбойных нападений на море актуальны для районов Гвинейского залива, Нигерии, Конго, Берега Слоновой Кости, Сомали, Индонезии, Малайзии, Филиппин. По данным International Maritime Bureau — Международного морского бюро, в этих районах в 2017 году зафиксировано 180 случаев пиратства в этих районах, а в 2018 году уже 201 случай.
Чтобы противодействовать пиратству, военные корабли сопровождают торговые суда, на судах находится вооруженная охрана, перевозчики строго выполняют предписания Международной морской организации — International Maritime Organization. Для защиты бизнеса от убытков груз страхуют от противоправных и разбойных действий». Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний «АРТ Деливери»
Методы оценки рисков
Иногда сложно установить взаимосвязь между конкретным событием и бизнесом, тогда логисты применяют вероятностный подход. Они прогнозируют, как могут в дальнейшем развиваться события. Каждый исход просчитывается и оценивается как отдельный риск. Единого и универсального инструмента оценки не существует.
В каждом конкретном случае специалисты составляют перечень всех возможных рисков и определяют долю каждого. Рассказываем о трех популярных методах оценки рисков.
Экономико-математическая оценка. Так как риск — это опасность потерять или не получить что-либо, то для его оценки можно применять метод экономико-математического анализа. Например, логист прогнозирует стремительный рост курса валюты. В такой ситуации конечная стоимость товара возрастет, и его часть останется нереализованной.
Чтобы оценить финансовые риски, предполагаемый объем нереализованного товара умножают на стоимость единицы продукции. Полученный результат показывает, сколько может потерять компания.
Статистическая оценка. В логистике можно применять метод статистической оценки риска. Для этого предполагаемый результат сделки сравнивают со средним статистическим показателем за аналогичный дорисковый период. Полученное значение и будет величиной риска.
Чтобы определить степень риска в международной логистике, можно применять статистическую оценку всех вариаций возможного результата. В этом случае показателем вариации будет разница квадрата отклонений предполагаемых результатов от квадрата среднестатистических показателей.
Количественная оценка. Метод дает самую наглядную оценку, ее проводят в три этапа. На первом этапе определяют величину при всех вариантах развития события. На втором этапе определяют степень риска каждого варианта.
Ее можно определить по критерию Лапласса — ориентация на среднее значение, по критерию Сэвиджа — расчет на лучшее значение, по критерию Вальда — расчет на худший результат, по критерию крайнего оптимизма — вера в удачу. На третьем этапе рассчитывают, насколько адекватно ожидаемая прибыль компенсирует последствия возможного риска.
Метод количественной оценки помогает получить максимально точную информацию. К его недостаткам можно отнести иностранное происхождение, он выведен на основании зарубежной бизнес-модели. Поэтому при использовании метода количественной оценки необходимо учитывать экономико-политическую среду России.
«Чтобы минимизировать риски потерь в международной торговле, логисты просчитывают разные сценарии событий, и у специалистов в запасе должны быть обходные маршруты и решения. Они регулярно отслеживают требования и условия регуляторов: какая продукция или какие компании попали под санкции, не изменились ли ставки таможенных пошлин, соблюдаются ли требования маркировки, в каком режиме работают таможенные терминалы, какой транспорт и какие пути сообщения останутся доступны.
В целях экономической безопасности рекомендуется проводить регулярную проверку финансовой стабильности партнеров в цепочках поставок. Подчеркну, что золотым правилом международной торговли является страхование грузоперевозок от всех рисков в международных страховых компаниях.» Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний АРТ Деливери
BERI — Business Environment Risk Index. BERI оценивает состояние деловой среды конкретного государства. Этот индекс учитывает совокупность политических, социально-экономических и технологических факторов, которые влияют на деятельность иностранных компаний и инвесторов на рынке определенного государства. Современные модели индекса BERI включают оценку операционных, политических рисков и риска невозврата инвестиций.
Для расчета индекса конкретной страны оценивают риск деловой среды и переводят оценку в количественное выражение. На первом этапе выделяют 15 критериев рискованности деловой среды и каждому критерию присваивают экспертную оценку.
Критерии рискованности деловой среды
На втором этапе критерии оценивают от 0 до 4, где 0 — наименее благоприятный показатель, 4 — наиболее благоприятный показатель. На третьем этапе вес каждого критерия умножают на экспертную оценку. Сумма произведений по каждому из 15 критериев составляет индекс BERI.
Индекс BERI необходимо учитывать, когда речь идет о заключении крупных международных сделок, оплате и выдаче кредитов, планировании долгосрочных инвестиций в политически и экономически нестабильные регионы.
Способы снижения затрат
Рамиль Сулейманов, генеральный директор логистической группы компаний АРТ Деливери, на примере мировой практики рассказывает, как минимизировать влияние рисков на развитие бизнеса.
Квоты на международные грузоперевозки.
Международные грузоперевозки регулируются международными соглашениями. Чтобы защитить интересы национальных перевозчиков, государство устанавливает годовые квоты — разрешение на определенное число грузоперевозок. Из-за недостатка квот на перевозку нарушаются сроки поставок, растут затраты.
При планировании поставок логистам важно учитывать количество квот и закладывать затраты с учетом возможного роста, тогда можно добиться рентабельности сделок.
Документы для таможенного оформления грузов.
Для таможенного оформления и ввоза продукции в Россию необходимо предоставить внушительный пакет разрешительных документов: декларации или сертификаты соответствия, классификационные решения, пожарный сертификат и прочее. Но если у центра сертификации отзовут лицензию, то таможня не пропустит груз, даже когда сертификат есть в базе Росреестра .
Нередки случаи, когда при отгрузке сертификат не вызывал сомнений у контролирующих органов, а при таможенном оформлении оказывалось, что документ аннулирован. На переоформление нового разрешительного документа требуется около 3-4 недель без учета доставки образцов продукции для испытаний.
Поэтому в международной логистике важно проверять, правильно ли оформлены сертификационные документы, прошел ли аккредитацию центр сертификации и насколько он надежен.
Форс-мажор и невозможность транспортировки.
Иногда по политическим причинам, из-за угрозы национальной безопасности или здоровью граждан государства отменяют международные авиасообщения, железнодорожные, автомобильные или морские перевозки, закрывают границы и таможенные терминалы. Эти риски, как правило, оговаривают в условиях контракта.
Самый свежий пример форс-мажора — пандемия COVID-19, когда многие государства закрыли границы и ограничили транспортное сообщение. В подобной ситуации невозможно выполнить условия контракта. При возникновении форс-мажорных обстоятельств выход из сложной ситуации следует искать путем переговоров с внешнеторговым партнером о пересмотре условий и сроков поставок, предоставлении кредитов и рассрочек платежей.
Резюме
Международная торговля характеризуется высокой степенью неопределенности, поэтому риски международной логистики составляют важную часть работы специалиста. Он должен четко понимать концепцию деловой среды, уметь классифицировать и идентифицировать риски, уметь их оценивать и принимать решения, которые помогут снизить или избежать потерь: учитывать квоты на международные грузоперевозки, проверять таможенные и сертификационные документы, страховать груз от порчи и потери, добиваться пересмотра условий при форс-мажоре.
Источник: art-delivery.ru
