Мошенничество с ИП как это

Предпринимательство, по своему существу, представляет собой мероприятия направленные на получение дохода от личных или заемных средств посредством выполнения каких-либо законных операций на рынке работ, товаров и услуг, имеющим официальную регистрацию лицом. Субъектами рынка, в основной массе, являются юридические лица, любые взаимоотношения которых между собой и с гражданами требуют документального подтверждения в виде договора.

Возможна ситуация, когда бизнесмен подписавший договор не выполняет его условия и наносит тем самым ущерб в прямом или товарном выражении своему партнеру или потребителю. В подобных ситуациях вопрос может быть рассмотрен под призмой Уголовного кодекса и интерпретирован, как мошенничество в предпринимательской деятельности.

Особенности злодеяния

Для того, чтобы бизнесмен был признан мошенником в рамках ведения своего бизнеса, который будет предпринимательством вне зависимости от того, чем он зарабатывает, торгует на рынке, производит и продает веники или предоставляет spa-услуги, он должен заключить договор и не соблюсти данные обещания. Именно при подобной совокупности условий на него может быть сформировано уголовное дело.

Как надо отвечать телефонным мошенникам? #мошенничество #обман #деньги

И только установление отсутствия умысла в процессе подписании официального документа с контрагентом, может уберечь от возмездия, установленного статьей 159.4 УК РФ. Как ни один из видов присвоения чужого имущества при помощи лжи или использования чужого расположения, мошенничество в сфере предпринимательской деятельности чувствительно к формулированию состава преступления.

Следующее видео содержит консультацию юриста по вопросу квалификации преступления мошенничества в предпринимательской среде:

Состав преступления

Именно уголовное возмездие за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и конкретно по статье 159.4 УК РФ должно наступить, если присутствует стечение ряда факторов:

1. Лицо, будучи официально зарегистрированным предпринимателем, в той или форме, является совершеннолетним и достигло 16 лет.
2. Отношения злоумышленника и пострадавшего оформлены официально в виде договора установленной формы.
3. На момент заключения договорных взаимоотношений нечистоплотный предприниматель не планировал исполнения своих обязательств и этот факт может быть формально обоснован свидетельствами, зависящими от специфики договора.

Например, предприниматель заключает договор на поставку товара на условия полной предварительной оплаты, не имея возможности его поставить, по причине отсутствия в наличии или на условиях субдоговора поставки. То есть бизнесмен знает, что не имеет ресурсов выполнить свои обещания и принимает деньги, обозначая свой злой умысел и нежелание выполнять условия соглашения. Однако если он сможет доказать, что потратил полученные средства на покупку требуемой номенклатуры изделий, но не смог поставить по вине третьих лиц, то ответственность из уголовной перейдет в сферу гражданского права.

От какой суммы начинается уголовная ответственность за мошенничество — Адвокат по уголовным делам

А если юридическое лицо было оформлено для заключения именно этой сделки и было фиктивным, то есть не осуществляло иной коммерческой деятельности, а лишь имитировало ее, то наказание будет более суровым, так как обстоятельства будут рассматриваться в контексте статьи 159 УК РФ.

Виды и способы

• Намеренное превышение руководящим лицом допустимых возможностей, заключающееся в подписании документов, которые он визировать не полномочен или, когда условия внутрифирменной обстановки не позволяют это сделать, потому что обязательства не могут быть воплощены в жизнь.
• Составление договора, содержащего в тексте особенности, освобождающие предпринимателя от исполнения обязанностей на псевдозаконных основаниях.
• Приписывание работ или услуг, фактически не выполненных, или товаров и комплектующих, фактически не поставленных.
• Мошенничество в оформлении ссуды в финансовом учреждении, без действительного залога или под неоправданно низкий процент.
• Предоставление займов со скрытыми платежами, которые значительно ухудшают официальные условия.

Далее мы расскажем о том, какова методика расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности.

Методика расследования

Процессуальные действия при мошенничестве начинаются с декларирования самого факта преступления, что действительно актуально в отношении осуществления предпринимательской деятельности. Ведь в ней неверная трактовка происшедшего или намерений бизнесмена может стать причиной не разрешения конфликта в гражданском порядке, а вполне реального тюремного срока.

Поэтому первое, что проверяется – это наличие договора, по отношению к которому было допущено неисполнение обязательств, его правовая компетентность и наличие значимых уточнений, способных снять ответственность за неисполнение обещаний не в силу форс-мажорных факторов, а по вполне обыденным причинам. Присутствие подобных уточнений в тексте является доказательством злонамеренности предпринимателя, не желавшего выполнять договор и предусмотрительно обезопасившего себя.

Если договор в порядке и не имеет признаков преступного умысла, требуется проверить другие существенные условия необходимые для исполнения предпринимателем своих обязанностей, среди которых важны:

• оформление лицензии, если она обязательна для выполнения договора;
• наличие денежных ресурсов или источника финансирования, при оформлении договора поставки товара, который не был оплачен, а товар распродан;
• наличие канала поставки или самого товара, который был оплачен заранее, но не поставлен и др.

Если подобные обстоятельства зафиксированы, присутствие злого умысла и факта мошенничества на лицо.

К сожалению, наше законодательство неидеально, в особенности в отношении мошеннических действий в предпринимательстве. Именно этому посвящено следующее видео:

Как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности?

Подтверждение состава преступления в подобных делах состоит в тщательном аудите финансовых и разрешительных документов, характеризующих деятельность предпринимателя. Именно необоснованность принимаемых на себя финансовых обязательств, которая отражается в бухгалтерских реестрах или договорах с другими партнерами и кредиторами, будет являться доказательством злонамеренных поступков со стороны руководителя или полномочных должностных лиц бизнес-структуры или предприятия.

В силу своей осведомленности о делах фирмы, руководящие лица, подписывающие документы и знакомящиеся с бухгалтерской и финансовой отчетностью, не могут не знать о возможности и правомерности заключения той или иной сделки. То есть, если они знали об обстоятельствах, которые сделают сделку или результаты заключения договора не действительными, но пошли на подписание документов, они повинны в мошенничестве.

Как составить заявление?

Защиту своих прав любой пострадавший от неправомерных действий злоумышленника, в результате обмана при заключении договора с предпринимателем, может получить в органах правозащиты и правопорядка, написав соответствующее заявление, руководствуясь следующими соображениями:

1. Если мошенничество свершилось, факт на лицо и пострадавший понес фактический ущерб, ему следует обратиться в полицию, выбрав отделение по месту совершения преступления или ближайшее к месту проживания.
2. Если для подтверждения факта обманных манипуляций требуется провести проверку деятельности предпринимателя, необходимо обратиться с подобающим обстоятельствам запросом в органы прокуратуры.
3. При наличии доказательств мошенничества и определении лица, ответственного за преступление, а также если проведена досудебная процедура, заключающаяся в попытке претензионного разрешения конфликта, допустимо обратиться с исковым заявлением в суд.

Заявление вне зависимости от выбранного органа должно содержать в себе стандартные блоки информации, которые наполняются и дополняются в зависимости от специфики. В общем случае написание заявления производится от руки или оформляется посредством компьютерной техники, средств печати и размножения документов.

На бланке должны быть указаны:

1. В правом верхнем углу:

1. Данные об адресате заявления, включающие последовательное указание должности руководителя, наименование государственного органа, ФИО адресата (руководителя).
2. Информация о заявителе, которым должен быть пострадавший или его полномочный представитель, включающая ФИО, адрес проживания, актуальный телефон.
3. По центру листа – наименование документа «Заявление».
4. С красной строки – обстоятельства происшедшего, включающие все значимые события и взаимодействия с лицом, потенциально виновным в совершении мошеннических действий. Указываются возможные доказательства вины злоумышленника, прикладываются все имеющиеся в наличии документы и свидетельства.
5. С красной строки – указывается просьба, зависящая от адресата – привлечь к ответственности, провести проверку деятельности, возместить ущерб и т.п.
6. С красной строки – перечисляются все имеющиеся в наличии приложения.
7. Документ подписывается собственной рукой, ставится дата.

Наказание и статья

Ответственность за мошенничество в предпринимательской деятельности характеризуется двойственностью, заключающейся в следующем:

• наказание за такие преступления предусмотрено статьей 159.4 УК РФ, но только в редакции части 1, если факт мошенничества произошел до 12.06.2015 г., либо в полном объеме для более ранних правонарушений;
• наказание за мошеннические действия, совершенные после 12.06.2015 г. и попадающие под действие частей 2 и 3 ст. 159.4, предусмотрено частями 3 и 4 статьи 159.

Подобное решение принято Постановлением Конституционного суда РФ № 32-П от 11.12.2014 года ввиду несоразмерности наказания тяжести преступления.

Следующее видео также содержит множество полезной информации по вопросу мошенничества в предпринимательской деятельности:

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в социальных сетях
И подписывайтесь на обновления сайта в Контакте, Одноклассниках, Facebook или Twitter.

3 Комментариев

banny 10.04.2016 21:49

Здравствуйте. Мною был заключен договор с организацией на строительство сруба. Я внесла предоплату и ждала реальной работы. Сейчас просрочка выполнения работ составляет год.

За это время я неоднократно звонила и писала по доступным каналам связи в организацию с которой заключен Договор, предлагала заключить доп. соглашение (реально надеясь, что дом мне все таки построят), но письменного ответа не получала, только уговоры «подождать» по телефону. Два дня назад написала претензию (с требованием вернуть аванс и приложенным расчетом процентов за пользование денежными средствами и обоснованием морального ущерба) и отправила на электронную почту.

В этот же день «заработал» номер, который был недоступен все это время и подрядчик сказал, что они к сожалению не смогли за это время найти бревна на сруб и предложил вернуть только аванс. За время их бездействия (год) я вынуждена была оплачивать съемную квартиру, цены на срубы за год возросли пропорционально процентам, что я им насчитала и сейчас я нахожусь в декретном отпуске (я беременна). Все это я отразила в претензии и приложенных материалах. Как вы считаете, захотят ли они довести дело до суда либо им выгоднее будет вернуть деньги? (а проценты и моральный ущерб вместе составляют 100 000р). Если обращаться с исковым заявлением в суд, то по какой статье? мошенничество в сфере предпринимательской деятельности или просто мошенничество? или мне лучше забрать только аванс, как они предлагают, и искать нового подрядчика? заранее спасибо.

Кирилл 20.06.2016 18:10

Заберите аванс, пока они готовы его вернуть! С нашим правосудием в противном случае вообще обратно ничего не получите!

Анна 17.10.2016 21:07

Ситуация следующая. Получила от московской туристической фирмы предложение на хорошую горящую туристическую путевку. Отправила в туристическое агентство деньги на 2 туристические путевки. Деньги отправлены с карты на карту. Карта была не на фирму — на физ. лицо.

О получении денег менеджер сообщила и якобы процесс пошел., заказаны билеты, получено подтверждение отелем. Через несколько дней сообщили, что вылетов на назначенное время нет, якобы будут искать на другие дни, также не получалось. Попросили вернуть деньги, поскольку уже прошла половина отпуска. Деньги пообещали вернуть на карту.

Потом сказали , что не отдает туроператор, а какой не называли До сих пор переписываемся посредством СМС, на разговоры у меня уже нет денег. Сочиняют разные истории, но деньги до сих пор не отдали. (прошло почти 2 месяца). Направила заявление в РОВД. Проводится проверка.

В качестве доказательств направлены чеки на оплату и распечатаны текстовые сообщения СМС (64 шт) Есть ли смысл направить иск по закону о защите прав потребителей к агентству или к менеджеру о взыскании неосновательного обогащения. Посоветуйте кто знает.

Источник: ugolovka.com

Микрокредитной компании из Новосибирска задолжали больше 700 человек со всей России — они утверждают, что займов не брали

Несколько сотен человек со всей России неожиданно обнаружили, что должны микрокредитной организации из Новосибирска и долги их давно просрочены. И «неожиданно» здесь — отнюдь не преувеличение. У пострадавших вдруг списывали деньги с карты или они получали судебные приказы о списании суммы задолженности. НГС попытался разобраться, как люди из Краснодара и Челябинска умудрились без ведома самих себя набрать долгов в Сибири, а заодно застраховать свою жизнь.

Внезапные должники

В феврале жительница Краснодара Суанда Арданова получила письмо из суда. Женщина с удивлением узнала, что должна некоему «Агентству финансовых решений» 12,5 тысячи рублей по договору займа от 8 марта 2022 года. Сам заём якобы составлял 5 тысяч рублей, остальная сумма набежала с процентами. Поняв, что имеет дело с коллекторами, краснодарка решила изучить свою кредитную историю и пришла в ужас.

— Я была просто ошарашена: мой кредитный рейтинг был 860, а стал 163. Это означало, что ипотеку, которую я планировала оформить в ближайшее время, мне никто не одобрит. Из кредитной же истории я узнала, что изначально заём был оформлен в МКК «Финансовый супермаркет», — рассказала Суанда.

Женщина не теряла документы и никому не сообщала свои паспортные данные, при помощи которых мошенники могли бы повесить на нее кредит. Поэтому Суанда решила проверить свой профиль на «Госуслугах».

— Я проверила в личном кабинете все разрешения и обнаружила, что мошенники давали разрешения на обработку персональных данных, — рассказала пострадавшая. — Кроме того, в мой личный кабинет были входы с неизвестных IP-адресов в дату оформления микрозайма.

В краснодарской полиции дело возбуждать отказались: прислали ответ, что «Финансовый супермаркет» не ответил на их запрос и никаких признаков мошенничества стражи порядка не усматривают. Зато удалось отменить судебный приказ, по которому со счета Суанды должны были списать долг, который краснодарка не брала.

Ко всему прочему оказалось, что кредит был застрахован, и Суанда должна еще и страховому агенту — некоей ИП Наталье Михайловне Журавлевой. Сумма составила порядка 50 тысяч рублей: страховка и набежавшие проценты. Сейчас Суанда пытается бороться с мошенниками сама — насколько может в рамках закона.

— Я написала обращение в Центробанк, но Роскомнадзор перенаправил мое обращение опять в МВД. Сейчас готовлю досудебную претензию, запросы. В договоре займа указаны чужие карты и номер телефона, — рассказала пострадавшая от аферистов женщина.

Похожая история — и у сибирячки Марии. Женщина с удивлением выяснила, что 13 августа 2021 года якобы заняла в МКК «Финансовый супермаркет» 20 тысяч рублей, когда в феврале деньги, причем с процентами за просрочку, просто списали у нее с карты.

Микрозаймами Мария никогда не увлекалась: даже сейчас, когда она родила второго ребенка, денег семье в принципе хватало. Но лишних, чтобы раздавать их неизвестным мошенникам, разумеется, не было.

— Начала разбираться в ситуации и выяснила, что МКК продали мой долг коллекторской конторе СФО «Легал финанс», а те, в свою очередь, подали на меня в суд. По их информации, я должна им 50 тысяч в общей сложности, — негодует женщина.

Как и Суанда, Мария трепетно относилась к документам и полагала свой личный кабинет на «Госуслугах» местом защищенным — как выяснилось, зря.

— Из-за этого микрокредита мне наложили арест на карту, через которую я плачу свой кредит. Теперь платежи у меня с просрочкой в 1 день через третье лицо. И мы в этом же банке хотели брать ипотеку, но из-за просрочки у меня испорчена кредитная история и вероятность одобрения крайне мала, — рассказала Мария. — Теперь нам об ипотеке можно только мечтать.

Мария уже подала исковое заявление в Октябрьский районный суд Новосибирска (место регистрации относится именно к его подсудности) и с нетерпением ждет первого заседания, которое состоится в мае.

Историй россиян, которые неожиданно обнаружили себя злостными неплательщиками микрокредитов, хватит не на одну сотню очень похожих, практически одинаковых публикаций. Внезапное обнаружение долга, тщетные попытки доказать, что ничего не занимал, данные карты и контактного телефона, не совпадающие с настоящими… Займы, по словам пострадавших, выдавал «Финансовый супермаркет», иногда — «Отличные наличные».

Сомнительным бонусом ко всему перечисленному в некоторых случаях прилагалась страховка, которую оформляли индивидуальные предприниматели Инна Худышкина или Наталья Журавлева. В списке пострадавших — жители Москвы и Московской области, юга России, Урала, сибиряки.

Пострадавшие объединились, и сейчас пытаются решать свою проблему вместе. В телеграм-чате жертв аферистов на момент написания публикации состояли более 670 человек — и это только те, кто узнал о долге. Информацию по 420 «должникам» активисты уже обобщили. Их общая задолженность составляет более 3 миллионов 628 тысяч рублей, с процентами — более 7 миллионов 363 тысяч рублей. В реальности эту сумму нужно умножать как минимум на два.

Все дороги ведут в Сибирь?

Зачем вполне успешным жителям Краснодара или Челябинска оформлять микрозаймы в Новосибирске — загадка, но МКК «Финансовый супермаркет» зарегистрирован именно в столице Сибири.

По данным сервиса «Контур.Фокус», директором и единственным учредителем МКК «Финансовый супермаркет» является Николай Викторович Ванин. Самая свежая информация о финансовых делах компании указана по состоянию на конец 2017 года: тогда выручка «Финансового супермаркета» составила 1 тысячу рублей, а чистый убыток — 216 тысяч рублей. Компания зарегистрирована в бизнес-центре на улице Шевченко, 15/1, занимает офис 7 на этаже. По тому же адресу зарегистрированы еще пара микрофинансовых организаций:

• ООО МКК «Агора» (работает под брендом «Отличные наличные»). Единственный учредитель — Станислав Юрьевич Корнилов, но прежде среди учредителей числился всё тот же Николай Ванин. Финансовые показатели, по данным сервиса «Контур.Фокус», также указаны на конец 2017 года: выручка — 100,3 миллиона рублей, чистый убыток — 15,3 миллиона рублей;

• ООО МКК «Авантаж» (связана с брендами «Отличные наличные» и «Точка займа»). Единственный учредитель — Станислав Юрьевич Корнилов, первым учредителем был всё тот же Николай Ванин. Данными о финансовых показателях свежее, чем пятилетней давности, «Контур.Фокус» также не располагает, зато «Авантаж» — единственная из этого списка компания, имевшая славное, прибыльное прошлое: выручка — 387,5 миллиона рублей, чистая прибыль — 16,5 миллиона.

Если Николай Ванин является всего лишь владельцем и директором одной микрофинансовой организации, Станислав Корнилов — участник 44 юридических лиц, зарегистрированных в различных регионах России. Большинство из них так или иначе связаны с современным ростовщичеством: это микрокредитные компании, коллекторские фирмы, call-центры. ИП Корнилов Станислав Юрьевич зарегистрирован в Москве, там же, по информации наших коллег из MSK1.RU, коммерсант и проживает, на 60-м этаже апартаментов Москва-сити.

Узнать, связаны ли Ванин и Корнилов с массовыми проблемами россиян, или их микрокредитные компании стали просто удобным полем для деятельности мошенников (займы можно оформить дистанционно, прямо на сайте), не удалось: оба коммерсанта тщательно охраняют личную информацию о себе, включая контакты, и в открытых источниках ее найти не удалось.

Страховка от денег

Большинство жертв должны не только микрокредитным организациям, но и страховщикам: одновременно с оформлением займа люди якобы еще и застраховали свою жизнь. Большинство договоров были оформлены на ИП Худышкину Инну Владимировну и ИП Журавлеву Наталью Михайловну.

ИП Худышкина была зарегистрирована в городе Ульяновске, но в действительности женщина проживает в столице Республики Тыва, Кызыле. Ее профиль в «ВКонтакте» закрыт, а на страничке в «Одноклассниках» — только детские фото.

В телефонных книгах Худышкину записывали как Инна Владимировна, Инна Худышкина, Отличные наличные офис. Инна Владимировна свою деятельность как индивидуальный предприниматель уже прекратила, но одним из номеров, связанным с кредитными фирмами, пользоваться не перестала. Журналистам удалось дозвониться до Худышкиной, но, выслушав вопрос, женщина быстро сообщила, что находится за рулем, а впереди — сотрудники ГИБДД. После этого страховщица трубку не брала.

ИП Наталья Михайловна Журавлева также зарегистрирована в городе Ульяновске и до сих пор работает. Номер на ее сайте «Страхование-журавлева.рф» аналогичен контакту на таком же одностраничном сайте «Страхование-ванин.рф». Внизу отмечено: на самом деле страховщиком является СК «Гелиос страхование» — краснодарская страховая компания. Дозвониться до Натальи Михайловны не удалось.

НГС направил запросы в новосибирский главк МВД, чтобы узнать, сколько заявлений по поводу возможного мошенничества финансистов поступило в полицию, а также какова судьба этих заявлений. Кроме того, журналисты обратились в Минцифры, чтобы узнать, какие утечки персональных данных фиксировало ведомство.

В феврале наши челябинские коллеги составили инструкции, что делать, если на вас повесили микрозаём и как обезопасить свой профиль на «Госуслугах».

Источник: ngs.ru