Может ли ИП открыть брокерский счет в ВТБ

ВТБ Мои Инвестиции — это мобильная программа, которая помогает трейдерам и участникам биржевой торговли в их инвестиционной деятельности.

Вложение капитала в разные ценные бумаги, акции и другие финансовые инструменты лучше депозита поможет разобраться с поставленными финансовыми задачами: накопить на масштабную покупку, на обучение для ребенка, сформировать финансовую подушку безопасности, а обменивать валюту на денежном рынке — одно из самых выгодных и прибыльных занятий.

Преимущества инвестирования с платформой ВТБ

Вести инвестиционную деятельность через мобильную программу от ВТБ можно как самостоятельно, учитывая рекомендации и советы из раздела “инвестидеи” от специалистов ВТБ, так и воспользоваться услугами роботизированного советника.

Самый главный минус ВТБ Мои Инвестиции. Вывод денег с брокерского счета

1. Приобретение разного рода финансовых инструментов, валюты и других ценностей на Московской бирже и Санкт-Петербургском фондовом рынке.
2. Бесплатный роботизированный советник для начинающих инвесторов, который поможет сформировать инвестиционный портфель с учетом всех ваших требований и поставленных целей. Разработан на основе экспертизы специалистов, которые несут ответственность за состояние долларовых миллионеров.
3. Бесплатный доступ к таким разделам, как “Инвестидеи” и “Аналитика”, внедренные в приложение экспертами ВТБ Капитала.
4. Обмен валюты от одной единицы по рыночному курсу, который является наиболее выгодным из всех представленных.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции: функциональные возможности и регистрация в личном кабинете

Мобильное приложение бесплатно и доступно в любых магазинах: для Android это Google Play https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.vtb.invest, а для iPhone — App Store https://apps.apple.com/ru/app/id1364026756.

Параллельно с этим пользователю придется также скачать программу “ВТБ Онлайн”, так как она напрямую связана основным сервисом.

Функциональные возможности мобильной программы “Мои Инвестиции”.

Мобильное приложение от ВТБ “Мои Инвестиции” — сервис для взаимодействия с фондовыми рынками под предводительством одного из крупнейших брокеров.

Платформа предоставляет следующие функциональные возможности:

• более 10 000 финансовых инструментов;
• бесплатный раздел с аналитикой от специалистов ВТБ Капитала;
• открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет можно в формате онлайн через мобильный сервис, без посещения банка за 5 минут, используя только СНИЛС или ИНН, а также документ, удостоверяющий личность; счет открывается и обслуживается бесплатно;
• минимальный первый вклад для открытия инвестиционного счета — 1000 рублей; после пополнения счета автоматически система подключит тариф “Мой онлайн” по условиям которого взимается комиссионный сбор в размере 0,05% об общей суммы сделки;
• бесплатный роботизированный администратор для начинающих, который поможет разобраться в основах и сформировать первоначальный портфель;
• календари выплат прибыли компании и купонов;
• кредитование участников биржевой торговли без комиссионного сбора.

Обратите внимание! Для того, что инвестиционная деятельность приносила прибыль, а не вгоняла в убыток, необходимо тщательно разобраться в функциональных возможностях сервиса, понять, что за что отвечает, как устроены торги и биржевой рынок в целом. Не стоит сразу пополнять счет, а тем более вкладывать все денежные сбережения.

• биржевые и ограниченные заявки, команды по остановке убытков или их фиксации;
• маржинальная торговля;
• расшифровка текущей цены, установленной продавцом, и биржевого стакана.

Интерфейс мобильного приложения для торгов от ВТБ

Витрина

Здесь ежедневно пополняются категории и подборки ведущих финансовых инструментов на биржевом рынке, которые тщательно отбирают специалисты ВТБ Капитала.

Помимо этого, трейдер или участник биржевой торговли всегда может указать свои параметры и отыскать советы, которые необходимы ему в данный момент.

Новостная лента и аналитическая сводка

В сервис регулярно загружают уникальные обзоры самых важных событий на бирже от экспертов банковской организации. Аналитики разбирают различные финансовые отчеты, комментируя важные моменты, и не только.

Рекомендации мировых специалистов по иностранным акциям

В разделе акций США можно найти предполагаемую стоимость, прогнозируемую главными мировыми аналитиками, работающими в крупным банковских организациях.

Обратите внимание! Если кликнуть на никнейм специалиста, перед пользователем появится рейтинг успеха его комментариев и рекомендаций.

Календарь прибыли и купонов

В этом разделе можно увидеть размер дивидендов и купонов по финансовым инструментам на столичном и Санкт-Петербургском фондовом рынках. Помимо этого, можно увидеть размер выплат относительно своего инвестиционного портфеля.

Как зарегистрироваться в личном кабинете ВТБ Мои инвестиции

После того, как приложение установлено на мобильное устройство, пользователь должен сформировать заявление на открытие счета (если учетной записи еще нет) или войти в свой аккаунт на платформе ВТБ под текущим логином и паролем.

Через официальный сайт ВТБ https://broker.vtb.ru/trade/lk/ (для держателей карты данной организации).

Рассмотрим далее второй вариант.

Процесс регистрации

При создании персональной учетной записи клиент автоматически открывает брокерский счет и, если, система используется впервые, то процедура проверки подлинности осуществляется через мобильную программу.

• личные данные (фамилию, имя, отчество, дату рождения, адрес проживания, e-mail и номер мобильного, который в будущем станет логинов для входа в учетную запись;
• данные документов: понадобится документ, удостоверяющий личность (а именно серия, номер, дата и каким лицом выдан, код подразделения и адрес регистрации), а также СНИЛС или индивидуальный номер налогоплательщика.

После того, как процедура аутентификации будет пройдена, клиент получит временные пароль для входа в личный кабинет.

Обратите внимание! В ближайшее время пароль лучше сменить.

1. Номер телефона или логин (как правило это одно и то же).
2. Секретный код.

Обратите внимание! Войти в аккаунт “ВТБ Мои Инвестиции” можно также через второе приложение — “ВТБ Онлайн”, если учетная запись уже была создана ранее.

Логин и секретный код

Если клиент открывал счет в отделении финансово-кредитной организации, для входа в личный кабинет можно воспользоваться данными с карты переменных кодов, которая была выдана при подаче заявки сотрудником отделения.

В случае, если карта утеряна, найти эту таблицу можно в разделе “Настройки” мобильного приложения.

Если брокерский счет был открыт дистанционно в онлайн-формате через приложение “ВТБ Онлайн”, перейдя в раздел “Инвестиции”, можно найти логин, а пароль поступит в виде СМС по указанному номеру телефона.

Если счет был открыт через сервис “ВТБ Онлайн”, логин для входа в учетную запись можно найти, проследовав по следующей цепочке: продукты — любой брокерский счет — раздел Действия.

Секретный код придет в СМС по указанному номеру телефона.

Как восстановить логин или пароль

При утере пароля, на странице входа в личный кабинет под строкой, отведенной для него, можно найти кликабельную надпись “Забыли пароль?”. Перейдя по ней, необходимо выполнить требуемые шаги для его восстановления.

Чтобы восстановить логин, клиенту придется перейти во вкладку “Действия”, через которую он сможет восстановить данную информацию.

Не могу войти в ВТБ Мои Инвестиции и другие ошибки, а также их решение:

Тарифные программы и условия по ним для инвесторов ВТБ Банка

Если клиент открыл счет у брокера или индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ Инвестиции после 1 июля 2019 года, система автоматически присвоит ему тарифный план “Мой онлайн”.

1. Если подключается один из привилегированных тарифов (“Привилегия”, “Привилегия NEW” или “Привилегия-Мультикарта”, автоматически подключается программа “Мой онлайн Привилегия”.
2. Если подключается один из тарифов Прайм (“Прайм”, “Прайм NEW”, “Прайм Plus”), автоматически подключается тарифный план “Мой онлайн Прайм”.

Общие условия по тарифным планам

У брокера финансовой компании ВТБ доступно три пакета брокерского обслуживания, каждый из которых содержит по две программы — одна для новичков, другая — для профессиональных инвесторов.

Торговля через мобильное приложение “Мои Инвестиции”: что необходимо для начинающих трейдеров и участников биржевой торговли

1. Скачать мобильное приложение на смартфон.
2. Сделать первый вклад.
3. Указать финансовые инструменты, с которыми будет вестись последующая работа.
4. Оформить заявление на их приобретение через торговую платформу.

Как внести денежные средства на брокерский счет?

1. Через мобильное приложение “ВТБ Онлайн”.
2. Перевести с карты сторонней организации на брокерский счет.
3. Через отделение ВТБ Банка, воспользовавшись услугами сотрудников.

Реквизиты для перевода денежных средств на счет брокера можно найти в соответствующем извещении, а реквизиты банка — на официальном сайте ВТБ.

Как начать инвестировать в приложении ВТБ мои инвестиции — как торговать акциями и опционами, тарифы и комиссии брокера:

Роботизированный помощник в ВТБ Инвестициях

Бот-советник для торгов ответственен за две задачи: помощь в формировании первоначального инвестиционного портфеля и оказание рекомендательных услуг тем, кто в них нуждается, касательно управлений финансовыми инструментами.

Обратите внимание! Советник учитывает цели клиента и выбранную им стратегию при формировании инвестиционного портфеля.

• управляющая компания изменила список финансовых инструментов;
• изменения в инвест портфеле: например, поменялась стоимость финансового инструмента. Если пропорции между ними нарушаются, администратор предложит продать некоторые активы, чтобы восстановить равновесие;
• как только счет будет пополнен, советник предложит инвестору или участнику биржевой торговли варианты финансовых инструментов для покупки, которые по его мнению будут выгодны и необходимы;
• клиент продает активы: если советник заметит, что в процессе финансовых операций инвестиционный портфель стал неустойчив и отличается от стабильно предложенного, он предупредит владельца и предложит варианты решения данной проблемы.

ВТБ мои инвестиции — обновление приложения:

Ответы на часто задаваемые вопросы

Сколько времени требуется, чтобы денежные средства поступили на брокерский счет ВТБ инвестиции?

Согласно внутреннему регламенту брокера, средства поступают на брокерский счет в течение 24 часов после проведенной операции. Как правило, если деньги были положены через терминал в отделении ВТБ Банка, на счет они поступают через пару часов, если через онлайн-приложение, то в течение 20-30 минут.

Взимается ли комиссионный сбор за пополнение брокерского счета?

Финансово-кредитная организация ВТБ не взимает комиссионный сбор за данную операцию. Однако, если перевод средств осуществляется со счета стороннего банка, с отправителя могут снять комиссию в размере, который соответствует тарифной программе.

ВТБ мои инвестиции — как установить и пользоваться, настройка, обзор приложения:

Как купить/продать финансовый инструмент/инструменты?

Для купли/продажи ценной бумаги, валюты или другого инвестиционного инструмента необходимо подать заявку.

• через торговый терминал;
• по телефону горячей линии или по номеру +7 (495) 797 9345. Оператор отправит на ваш номер телефона СМС-код с подтверждением.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.

Источник: articles.opexflow.com

ВТБ предоставляет возможность открыть брокерский счет в ВТБ-онлайн за две минуты

Теперь пользователи интернет-банка могут открыть брокерский счет без посещения офиса. Далее автоматически происходит онлайн-регистрация счета клиента на Московской бирже с помощью новейшей технологии API. ВТБ Капитал Инвестиции стал первым на российском рынке, кто начал ее использовать. Вся процедура занимает несколько минут, после чего клиент может сразу же перейти к торгам, сообщили ИА AmurMedia в пресс-службе группы ВТБ в ДФО

Для открытия брокерского счета все документы клиент подписывает дистанционно с помощью смс— или push-кодов, дополнительное посещение офиса не требуется. Счет открывается бесплатно. Далее у инвестора есть возможность в интернет-банке в режиме онлайн и без комиссии перевести деньги с обычного счета физического лица на брокерский счет, минимальной стартовой суммы нет. Таким образом, он получает новый удобный способ вложения накоплений.

Также через ВТБ-Онлайн можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получать гарантированную доходность до 52 тысяч рублей ежегодно за счет налогового вычета от государства.

После прохождения всех процедур клиенту необходимо установить приложение «ВТБ Мои Инвестиции», которое предоставит ему доступ почти к 3,5 тысячам инвестиционных инструментов, аналитическим материалам, готовым инвестиционным идеям и актуальной новостной ленте.

«Диджитализация и развитие цифровых ресурсов является одним из ключевых трендов в индустрии инвестиций. С развитием онлайн-сервисов вкладывать деньги стало удобнее, понятнее и проще. Это способствует росту интереса клиентов к инвестиционным продуктам. Предоставление полного комплекса услуг и качественного сервиса для самого широкого круга инвесторов без посещения офиса является для нас ключевым этапом в реализации диджитал-стратегии бизнеса. Уверен, пользователи по достоинству оценят новые возможности и преимущества инвестиционных онлайн-сервисов ВТБ», — прокомментировал главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент банка ВТБ Владимир Потапов.

«Мы видим, что клиенты все чаще решают в онлайн-каналах вопросы по вложению накоплений. С начала года пользователи ВТБ-Онлайн открыли депозитов и накопительных счетов на 1 трлн рублей. Запуск дистанционного открытия брокерского счета означает, что у наших клиентов появляется еще один выгодный способ вложения денег. Мы видим большой потенциал в развитии инвестиционного направления, в ближайшее время планируем предоставить возможность открыть брокерский счёт и в мобильном банке», — отметил руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ Иван Пятков.

Источник: primamedia.ru

Как происходит уплата налогов по доходам от операций с ЦБ через «ВТБ Мои инвестиции»

В соответствии с п.1 ст. 207 НК РФ, доход от вложений в акции или облигации тоже облагается НДФЛ. Его может перечислять банк. Согласно инструкции ВТБ, от инвестиций налоги можно оплачивать путем заключения брокерского соглашения.

Порядок удержания налога на доходы физических лиц, заключивших договор на брокерское обслуживание

В этом случае нет необходимости посещать налоговую службу. В установленные законодательством сроки банк перечислит нужную сумму.

После истечения отчетного года в налоговую службу перечисляется 13% от доходов резидентов РФ и 30% с доходов тех, кто ими не является.

Определение налоговой базы

При заключении брокерского договора следует учитывать, что банком будет оплачен налог только со специального счета, указанного при заключении соглашения, а не со всех доходов клиента. Остальную часть доходов нужно вносить самостоятельно.

До 2021 г. доход от продажи корпоративных облигаций считали на остаток суммы, превышающей 5% базовой ставки ЦБ. Он составлял 35% для резидентов РФ, 30% — для остальных.

Владельцы облигаций, доходность которых не превышала 5% ставки ЦБ, а также собственники ОФЗ не платили НДФЛ. С 1 января 2021 г. порядок расчета налоговой базы изменен.

Кроме того, учитывался год выпуска облигаций.

Величина НДФЛ от доходов, полученных после 01.01.2021 г., рассчитывается согласно изменениям, внесенным в НК Федеральным законом 23.11.2020 № 372-ФЗ.

При этом доходы от реализации ценных бумаг (в т. ч. ОФЗ), независимо от года выпуска, облагаются налогом исходя из общей прибыли от всех источников. Если эта сумма составляет 5 млн руб. и менее, величина НДФЛ составляет 13%. Налог от части доходов, превышающей 5 млн, составит 15%, причем нерезиденты РФ заплатят с этой суммы 30%.

Налоговая база уменьшается на сумму документально подтвержденных расходов. Ими признаются уплаченные комиссии, выплаты за наследство, дарение и другие факторы.

Перечень доходов клиента от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

К прибыли, полученной в результате инвестиций, относятся:

1. Доходы, полученные от купли-продажи ценных бумаг: акций, облигаций, чеков и т.п.
2. Операции с фьючерсами, опционами.
3. Операции РЕПО.
4. Операции с короткими позициями.

Нюансы расчета суммы, с которой удерживается налог

Резидентами РФ считаются лица, проживавшие на территории России не менее 183 дней подряд в течение расчетного года. Документы, необходимые для подтверждения этого факта:

• паспорт или подтверждение временной регистрации;
• справка с места работы;
• для иностранного гражданина — виза на въезд, миграционная карта.

Если стоимость акций или облигаций возросла более чем на 5% ставки ЦБ, но они не реализованы в настоящий момент, НДФЛ не платят.

Убыток, полученный после продажи ценных бумаг, уменьшает налогооблагаемую базу.

Где посмотреть

На электронную почту клиента, заключившего брокерский договор, в период с 8 по 15 января приходит письмо с указанием величины налога, который оплачивают до 21 января.

Кроме того, величину НДФЛ от инвестиций можно посмотреть в «Личном кабинете» на сайте ВТБ. Для этого нужно выбрать раздел «Распоряжения», затем «Заказ документов», «Подать поручение», во всплывающем окне «Выбрать документ», «Тип документа». Затем нажать «Сводный налоговый отчет».

Как списывается налог при выводе денег

При выводе денег могут быть следующие ситуации:

1. Средств хватает для вывода денег и уплаты налога. Тогда НДФЛ удерживают с остатка на брокерском счете.
2. После вывода средств оставшейся суммы не хватает для уплаты начисленного налога. Но затребованная выплата позволяет уплатить НДФЛ. Тогда на счет владельца ценных бумаг перечислят деньги за вычетом налога.
3. Если налог нельзя удержать ни с суммы вывода, ни с остатка на брокерском счете из-за нехватки средств, клиенту перечислят выплату, уменьшенную на 13%. Остальной долг будет списываться в дальнейшем.

Возможные льготы

При расчете суммы, облагаемой налогом, предусматривается ряд льгот. Это касается уплаты НДФЛ от вложений в высокотехнологичные предприятия и владение ценными бумагами в течение 3 или 5 лет.

Не берут налог с вложений в следующие организации:

• ПАО «Институт Стволовых Клеток Человека»;
• «Международный Медицинский Центр Обработки и Криохранения Биоматериалов»;
• завод «ДИОД»;
• ПАО «Фармсинтез»;
• НПО «Наука»;
• АО «Наука-Связь»;
• АО «ВТОРРЕСУРСЫ»;
• ПАО «Группа Компаний «Роллман»;
• Акционерное общество «ВТБ Капитал Управление активами»;
• ООО «ДЭНИ КОЛЛ»;
• АО «МаксимаТелеком».

При долгосрочном владении ЦБ

Обладание инвестиционными документами не менее 3 лет дает право на уменьшение суммы налога в пределах установленной квоты. Она составляет 3 млн руб. за каждый год и за 3 года владения она составит 9 млн руб. Это предельный размер налогового вычета. О необходимости такой льготы нужно подать заявление в филиал ВТБ, занимающийся инвестициями.

При владении ценными бумагами свыше 5 лет налог на инвестиции платить не нужно, если они уже не обращаются на финансовом рынке.

По купонам облигаций

До введения новых правил, действующих с января 2021 г., прибыль по купонам ОФЗ налогом не облагалась.

Не считают его также для корпоративных облигаций, приобретенных после 01.01.2017 г., с доходностью ниже 5% базовой ставки ЦБ. Если прибыль от этих бумаг составила более установленной ставки, весь остаток облагался налогом в размере 35%.

Для облигаций, купленных после 01.01.2018, налог снова не платят во всех случаях.

С 01.01.2021 г. прибыль от корпоративных облигаций и ОФЗ засчитывается в общую сумму доходов и облагается согласно установленным правилам.

Отчетность по налогам

Если все налоги перечисляет банк ВТБ в рамках брокерского соглашения, налоговую декларацию подавать не нужно, т.к. он является представителем клиента и уже отчитался за уплату НДФЛ. Если существуют дополнительные доходы (например, дивиденды от иностранных акций или прибыль по сделкам конвертации валюты), на оставшуюся сумму нужно заполнить отчет по форме 3-НДФЛ через сайт «Госуслуги» или обратившись лично в отделение ФНС.

Источник: monest.ru