Добавить нового сотрудника и привязать карту к зарплатному проекту можно через форму зарплатной ведомости. Нажмите «Добавить», затем «Создать нового сотрудника». На сайте Сбербанка есть подробная инструкция по работе с онлайн-сервисом для бухгалтера.
Подключение услуги осуществляется бесплатно. Для перевода денежных средств на персональные счета сотрудников используется современный и удобный интернет-банкинг. Зарплата поступает на карточки в течение 15–30 минут.
Ознакомиться с разновидностями доступных карт по зарплатному проекту от ВТБ можно на официальном банковском сайте в соответствующем разделе.
Существенное отличие между данными карточками – наличие у Мультикарты «Тройка» транспортного приложения для расчёта в городском транспорте столицы и оплаты проезда в электропоездах Московской области.
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Как сделать перевод с расчетного счета ИП на банковскую карту через Зарплатный проект Сбербанк
С 30 сентября 2021 г. Сбербанк изменил условия по реестровому выпуску карт. Теперь есть возможность зачисления заработной платы на действующий счет в банке без открытия дополнительного «зарплатного». А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?
- Индивидуальные условия по зачислению заработной платы на карточные счета работников.
- Уменьшение расходов на получение, перевоз, хранение денег. Отсутствие рисков ограбления кассира.
- Возможность сохранять в тайне размеры зарплат каждого сотрудника.
- Наличие возможности подключения онлайн банка к системе 1С для более быстрого и удобного произведения расчетов.
- Удобные способы получения денег – банк может установить свой банкомат на территории предприятия.
- Расширение социального пакета сотрудников.
Перевод денежных средств на карту производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Формируется реестр с видом зачисления «07-прочие выплаты».
Какие последствия имеет перевод денег ИП на личную карту
В этой статье разберемся с вопросами расчетного счета и личной карты физлица ИП. Ответим, допустимо ли для ИП получать или переводить средства на обычную пластиковую карту, свою или третьего лица, и чем это может быть чревато.
- При сотрудничестве с юридическими лицами могут возникнуть затруднения при проведении оплаты как с одной, так и с другой стороны. Либо можно потерять потенциального партнера – фирма не захочет иметь дело с контрагентом без расчетного счета.
- При ведении всех расчетов в «кэше» придется тратить время на доставку наличности и внесение ее в кассу, беспокоиться об охране денежных средств во время транспортировки и т.п.
- Операции с наличностью предусматривают соблюдение правил кассовой дисциплины – это дополнительные сложности и контроль.
- 100 тыс. руб. наличного лимита в рамках одного договора – это совсем не так много, как может показаться даже мелкому предпринимателю. Например, снимая на год помещение по цене за аренду 10 тыс. руб. в месяц, ИП вынужден будет заплатить в рамках одного договора 120 тыс. руб., что уже превышает лимит.
Итак, работать с одной только банковской картой без расчетного счета для ИП неудобно и невыгодно. Значит, встает вопрос, можно ли их сочетать и как именно.
Можно ли перечислить с расчетного счета ИП заработную плату своему сотруднику на карту Kaspi Gold?
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Как известно, при перечислении денежных средств с расчетного счета предпринимателя на его карту большинство банков взимают комиссию. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Своё дело — легко! »: спецпроект Сбербанка. Часть 4: Зарплатный проект
Интересно мнение- может ли все- таки ИП таким образом не для перевода зарплаты использовать этот рекомендуемый банком проект. ИП не может быть работником у самого себя.
Расчетный счет в Сбербанке
- Номер расчетного счета за 5 минут
- Проведение платежей 20 часов в сутки без выходных
- Бесплатные переводы физическим лицам со счета ИП на сумму до 300 000 рублей
- Доступны кредитные и дебетовые корпоративные карты
- Моментальное проведение платежей
- Получение номера расчетного счета онлайн (с доступностью зарезервированного счета для поступлений)
- 30 дней на предоставление документов для зарезервированного счета
- Пакеты услуг с фиксированной стоимостью
- Сопровождение государственных контрактов
Зарплатный проект в сбербанке для ип без сотрудников: что это, инструкция, условия, отзывы
А вот если карточный счет закрывается в другом отделении, то для возврата оставшихся средств вас попросят написать заявление о переводе средств. На его обработку потребуется 2-3 дня.
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Выдача карт может производиться по месту работы, если штат сотрудников компании большой или же банк отнёс работодателя в состав привилегированных клиентов. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Возможные риски перевода денег ИП на личную карту
Почему важно закрывать карту в том же офисе, в котором она была оформлена? Дело в сроках. Если вы пишете заявление там же, где и получили карточку, ее закроют в тот же день
Какой банк рекомендуют калининградские бизнесмены?
«А тут позвонили из Сбербанка, предложили кредит под два процента. Я пришёл в банк, там очень толковая менеджер. И я решил рискнуть», — отмечает Александр. Так его сотрудники перешли на зарплатный проект от Сбербанка.
Кроме того, предпринимателю нравится скорость и простота обслуживания. «Я с любого компьютера или телефона через приложение могу отправить платёж контрагенту. Всё проходит мгновенно», — подчёркивает Александр.
Условия по зарплатному проекту и обслуживание понравились предпринимателю, и со следующего года он решил полностью перейти в Сбербанк.
«Я рекомендую всем друзьям и коллегам переходить в Сбербанк. Если банк лучше, услуги предоставляет быстрее, качественнее и дешевле, то почему бы и нет?» — заключает Александр Дикий.
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Важно понимать, что все выгоды и удобства от зарплатного проекта возможны лишь при условии обслуживания в подходящем банке. Сейчас многие финансовые организации предоставляют эту услугу. И вот несколько вопросов, которые нужно задать при выборе банка. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: как открыть и какие условия
Работодатель формирует реестр выплат. В нём он указывает суммы, которые ежемесячно необходимо переводить каждому из сотрудников.
Условия и тарифы для ИП
Перевод денежных средств на карту производится через систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Формируется реестр с видом зачисления «07-прочие выплаты».
- Все полученные доходы будут зачисляться на дебетовую карту. Снимать наличные средства можно в любом банкомате Сбербанка бесплатно.
- При подключении интернет-банка появляется возможность круглосуточного доступа к своему счету.
- Благодаря услуге «Мобильный банк» все операции по счету отслеживаются с помощью СМС-сообщений.
- Стоимость обслуживания перевода денежных средств на счет карты составляет 0,3% за операцию.
- Все участники проекта имеют льготные условия потребительского и ипотечного кредитования в Сбербанке.
- Участники получают кешбэк (возврат денег) за расходы в виде бонусов «Спасибо».
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Также стоит учесть, что выпуск и обслуживание значительного количества карт обойдётся дешевле, чем заказ отдельных. Иногда с работодателя берут только комиссию. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Зарплатный проект Сбербанк Бизнес Онлайн: инструкция как оформить, какие ПРЕИМУЩЕСТВА, условия и тарифы действуют для УЧАСТНИКОВ
- После начисления заработной платы специалист формирует реестр с суммами выплат по каждому работнику. Через систему Сбербанк Бизнес Онлайн реестр загружается с указанием вида зачисления «01 — заработная плата», подписывается ЭЦП и экспортируется в финансовое учреждение, как показано в инструкции.
- На счет предприятия в банке перечисляется общая сумма ФОТ всех сотрудников в соответствии с общей суммой переданных реестров.
- Банк зачисляет денежные средства согласно поданному реестру на карточные счета сотрудников. Для зачисления заработной платы на карты достаточно от 10 до 90 минут.
Но лучший способ выбрать банк — это спросить мнение коллег. Особенно тех, которые обслуживались не в одной финансовой организации.
Источник: alfa-karta.com
Зарплатный проект без сотрудников
Зарплатный проект без сотрудников
Предложения банков о подключении зарплатного проекта предпринимателям без сотрудников набирают обороты. Кому-то такая услуга кажется обманом, а кто-то не видит ничего странного. Сегодня разберем принцип работы этой системы и расскажем, как правильно выводить заработанные деньги.
Как ИП должен снимать деньги на личные нужды
Предприниматель не платит себе зарплату, т.к. в отношении себя он не является работодателем (ст. 20, ст. 129 ТК РФ). С точки зрения законодательства в трудовых отношениях должны быть 2 разных лица — работник и работодатель, что в случае ИП невозможно. Такой позиции придерживается Роструд (письмо от 27.02.2009 №358-6-1) и Минфин (письмо от 16.01.2015 №03-11-11/665).
ИП получает не зарплату, а доход от предпринимательской деятельности. В отличии от юридических лиц судебная практика рассматривает ИП как гражданина, а значит причисляет его заработок к личному имуществу, которым он не только свободно владеет, но и отвечает по всем своим обязательствам (ст. 24, ст. 209 ГК РФ). В связи с этим предприниматель вправе распоряжаться заработанными деньгами по своему усмотрению: когда угодно и в любом размере забирать наличку из кассы, снимать со счета в банке, переводить на другие карты.
Отметим, что законодательство не обязывает ИП открывать расчетный счет в банке. Можно работать вообще без счета, соблюдая порядок ведения кассовых операций, хранения наличных денег, а также лимиты наличных платежей — не более 100 тыс. руб. в рамках одного договора с другими юридическими лицами и ИП (п. 4 ст. 346.11 НК РФ, указание Банка России от 11.03.2014 №3210-У).
А поскольку сегодня широко распространены оплаты банковскими картами и онлайн-переводы от покупателей, то большинство предпринимателей для комфортной работы все же открывают счет в банке. Однако это может быть и обычный лицевой счет физического лица. А если предприниматель параллельно где-то работает и у него есть обычная зарплатная карта, то принять или совершить платеж он может даже с помощью нее.
Способы вывода денег со счета предпринимателя:
- Перевести на карточку и снять в банкомате.
- Получить в кассе банка по чеку из чековой книжки.
Для перевода денег на другой личный счет или карту оформите платежное поручение. В назначении платежа укажите: «Перевод собственных денежных средств на личные нужды индивидуального предпринимателя». При этом подтверждать, куда ушли деньги, вы не обязаны: не надо составлять авансовый отчет и прикладывать к нему документы.
Нужно ли платить НДФЛ со снятых денег
Если предприниматель применяет УСН, то платить налог с доходов, полученных от предпринимательской деятельности, ему не нужно. Дело в том, что упрощенная система налогообложения представляет собой единый налог, который заменяет НДФЛ и НДС.
Заплатив авансовый платеж по единому налогу, законопослушный гражданин считает оставшиеся суммы своим доходом. При этом платить НДФЛ с остатка он также не должен. И не важно, каким путем предприниматель снял деньги — с карты или по чеку (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 21.08.2013 № 03-11-11/34286).
Может ли выводить ИП себе деньги через зарплатный проект
Зарплатный проект (ЗП) — услуга банка, позволяющая предпринимателю переложить процесс перевода зарплат работникам на банк. Если у предпринимателя есть работники, то он может подключить услугу ЗП. Это гораздо удобнее и выгоднее, чем платить банковские комиссии с каждого перевода работникам.
Принцип услуги простой: работодатель предоставляет реестры работников банку, переводит ему нужную сумму денег, а тот в свою очередь распределяет средства по картам работников в назначенные даты. Однако речь идет только о работниках. Предприниматель не может таким же образом получить выручку, т. к. это не зарплата.
Некоторые банки разрешают переводить средства на любые другие счета как «Прочие выплаты», но при этом размер комиссии повышается. Однако есть риск, что налоговики признают эту «непонятную» для них сумму или доходом, или чьей-то сокрытой зарплатой. В первом случае придется пересчитать единый налог, а во втором — доначислить страховые взносы и удержать НДФЛ работника.
Во избежание спорных ситуаций лучше избегать вывода выручки через зарплатный проект. Куда безопаснее сделать обычное перечисление себе на карту по платежному поручению с правильным назначением платежа.
А еще банк может предложить зарплатный проект и предпринимателям без работников. Казалось бы, как такое возможно. Однако многие помнят нашумевшую услугу Сбербанка — зарплатный проект для ИП без сотрудников. На бухгалтерских форумах до сих пор идет обсуждение таковой — большинство специалистов сомневаются, ведь у ИП не может быть зарплаты.
Однако ничего странного в ней нет. Это не тот зарплатный проект в привычном его понимании. В рамках этой услуги предпринимателям предлагалось открыть отдельный счет и привязать к нему дебетовую карту, на которую предприниматель и будет выводить свою выручку. При этом комиссия может быть меньше, чем при обычном переводе. Никакого подвоха здесь нет, однако грамотных бухгалтеров такое название все же настораживает.
Быстрые ответы на ваши вопросы
Платит ли ИП себе зарплату?
Нет, поскольку индивидуальные предприниматели не являются по отношению к себе наемными работниками. Они получают доход от предпринимательской деятельности и могут распоряжаться выручкой по своему усмотрению.
Обязательно ли ИП открывать расчетный счет в банке?
Нет, законодательство не обязывает ИП открывать расчетные счета. Можно работать с обычным лицевым счетом физического лица, а можно обойтись и наличными расчетами (при соблюдении порядка ведения кассовых операций).
Как ИП должен выводить выручку с расчетного счета?
Предприниматель может получить денежные средства двумя способами: перечислить на карту, а потом снять в банкомате или сразу снять в кассе банка по чековой книжке.
Может ли ИП снимать выручку по зарплатному проекту?
Нет, зарплатный проект предназначен только для наемных работников. Выручка предпринимателя не является его зарплатой и не может быть выведена таким путем.
Источник: hr-metod.com