Успешная компания однажды сталкивается с необходимостью привлечения партнеров из других стран, расширения географии деятельности и повышения объема прибыли. Иностранные заказчики обеспечивают дополнительный толчок для развития и гарантируют валютную выручку бизнесмену. Вопрос в том, как правильно работать, если заказчик — иностранный гражданин. С чего начать? Что может потребоваться?
Первый шаг — открытие валютного счета
Оплата за товары (услуги) осуществляется в валюте, потому для получения средств потребуется отдельный — валютный счет. При его открытии передается стандартный пакет бумаг, аналогичный тому, что и при оформлении расчетного счета. На данном этапе важно заблаговременно обратиться в кредитную организацию и уточнить, какие документы потребуются. Если в каком-либо из банков имеется расчетный счет, на открытие аккаунта в валюте пойдет меньше времени.
Как только счет открыт, иностранный заказчик перечисляет средства по договору на указанные реквизиты. Деньги попадают на промежуточный (транзитный) аккаунт, предназначенный для контроля поступивших средств. Во время нахождения средств на транзитном счете пользоваться ими не выйдет. После успешного прохождения проверки средства зачисляются на основной счет, а если нет — возвращаются к источнику.
Иностранные заказчики: как с ними работать?
Если заказчик — иностранный гражданин, наибольшей проблемой является налаживание с ним контакта, организация процесса деятельности. В основе взаимодействия сторон лежит договор, который составляется на двух языках — английском и русском. При этом страницы соглашения разделяются поровну.
При составлении соглашения важно обратить внимание на ключевой раздел, касающийся совершения платежей. В процессе проведения валютного контроля банк получает распоряжение в отношении максимального срока поступления денег. Если иностранные заказчики задерживают с выплатой и нарушают срок, оговоренный в соглашении, возможны проблемы с валютным контролем. В этом случае предусматриваются штрафные санкции, составляющие 1/150 от установленной ставки рефинансирования. При этом процент взимается с общей суммы, которая была переведена на транзитный аккаунт с просрочкой (за каждый из дней).
Во избежание таких проблем при работе с иностранными заказчиками, можно воспользоваться одним из двух путей:
- Поднять срок выплат по договору.
- Не устанавливать его вовсе.
Если предпочтение отдано второму варианту, стоит убедиться в добропорядочности контрагента. В противном случае возможно затягивание с перечислением денег и проблемы с оборотным капиталом.
Если заказчик — иностранный гражданин, рекомендуется прописать дополнительное условие, подразумевающее отсутствие необходимости в выставлении закрывающих документов. В договоре устанавливается, что после завершения конкретного периода со дня совершения платежа, услуги (работы) считаются принятыми. В роли альтернативы для стандартного контракта является инвойс с прописанными в нем условиями сотрудничества. Платеж по инвойсу в этом случае выступает в качестве подтверждения приема сделки.
Иностранный бизнес: 5 способов работать в России
Тонкости валютного контроля
Если контрагенты — иностранные заказчики, а сумма операции превышает 50 тысяч долларов США, оформление паспорта сделки является обязательным. Для этого требуется передать в финансовое учреждение заявление и пакет бумаг (оговаривается лично с банком).
После поступления денег на транзитный аккаунт кредитная организация информирует об этом клиента. Далее в распоряжении получателя имеется 15 суток (рабочих) на передачу справки о сделке с валютой, а также упомянутого выше паспорта. Также финансовому учреждению могут потребоваться справки, счета, акты и прочие бумаги. Сотрудники кредитной организации должны оказать помощь в заполнении.
Стоит помнить, что ФНС или финансовое учреждение вправе в любой момент истребовать бумаги, необходимые для контроля. При этом вся информация по валютной сделке должна быть сохранена и передана при необходимости.
Оплата по «упрощенке»
При работе с иностранным заказчиком и получении валюты стоит помнить о необходимости выплаты налога по УСН. Расчет налогов производится в национальной денежной единице, по текущему курсу ЦБ. Стоит учесть, что изменения курсовой цены не влияют на объем платежей в направлении ФНС, ведь налог взимается только со спреда в момент обмена. При наличии отрицательной разницы курсовой цены УСН в чет не берется.
Источник: officeoff.ru
Может ли ип принимать деньги от иностранной компании
Как законно провести оплаты от иностранных заказчиков?
Сервис международных денежных переводов NoWall
24 мая 2023
Поделиться
Поделиться
На данный момент из-за введения санкций возникают проблемы с международными переводами: иностранцы не могут переводить выплаты россиянам, а фрилансерам трудно получать платежи от иностранных заказчиков. Какие способы оплаты доступны россиянам? Какой из вариантов считается оптимальным? Как не нарушить закон, получая свой заработок? Давайте попробуем разобраться.
Сколько россиян работают на иностранных заказчиков? Кто они?
Как отмечает РБК со ссылкой на исследование рекрутингового портала HeadHunter, работники из России стали получать приглашения на работу в другие страны почти в полтора раза чаще, чем раньше. По данным исследования РБК, таких сотрудников почти 96 тысяч человек.
Наиболее востребованными за рубежом являются менеджеры по продажам и работе с клиентами, а также программисты и разработчики (более 10 тысяч предложений за 3 месяца). Не меньший интерес вызывают художники и дизайнеры, всё ещё пользующиеся высоким спросом. Также за границу активно приглашают копирайтеров и редакторов — по 3 тысячи вакансий за тот же период. Среди россиян, которых зовут работать в другую страну, присутствуют как люди, устроившиеся на работу по трудовому договору, так и самозанятые.
Ещё один важный нюанс — тип работы. Сотрудничать с зарубежными клиентами можно в двух форматах:
- удалённая работа — возможна в формате фриланса по договору или с официальным трудоустройством, когда человека оформляют в штат зарубежной компании;
- релокация, когда сотруднику требуется переехать в страну заказчика и работать там.
Как теперь получать заказы из-за рубежа
Крупные онлайн-площадки с заказами для фрилансеров — Upwork и Fiverr — закрыли доступ для большинства пользователей из России. Upwork теперь доступна только россиянам, у которых открыт счёт за рубежом. Зарубежные биржи работают только через подключённые VPN-сервисы и не переводят заработок в российские банки. Но это не значит, что больше нельзя брать заказы из-за рубежа. Собрали «рабочие» способы сотрудничества, которые актуальны на момент выхода статьи.
Биржи фриланса. Для тех, кто испытывает сложности с поиском постоянных заказчиков, в интернете осталось немало бирж, которые готовы регистрировать российских исполнителей. Например:
- Freelancer.com;
- PeoplePerHour;
- Toptal;
- ServiceScape;
- Hiresine;
- Guru;
- Workana;
- Kwork.com;
- Creativesscale;
- Legiit;
- Contenta;
- Taskshift;
- Works.so;
- TrueLancer.
Часть из этих площадок ориентированы больше на внутреннего пользователя. К примеру, Workana — на Азию, Hiresine — на Индию, Works — на Сингапур. Но и там попадаются заказы, доступные исполнителям из любой страны. Остальные биржи, зарегистрированные на территории Европы и США, тоже могут давать доступ фрилансерам из РФ.
Для вывода денег с бирж в основном используется сервис Payoneer, встречаются и переводы в банки, кроме российских.
Социальные сети и мессенджеры. Не смотря на высокую эффективность бирж, поиск заказов там может быть затратным. Площадки часто берут плату за отклики и взимают комиссию за вывод заработанных средств. Поэтому выгоднее искать работу в социальных сетях, таких как LinkedIn и Facebook*.
LinkedIn изначально создавали для размещения вакансий и поиска работы. Поэтому профиль пользователя одновременно и выступает в качестве резюме и можно сразу откликаться на подходящие вакансии из ленты. Фрилансерам нужно обращать внимание на предложения о работе с метками part-time и remote — они не предполагают жёсткой привязки к месту и графику работы. Помимо этого, в соцсетях можно искать группы с вакансиями по своей специализации по ключевым запросам, например: design jobs, copywriter jobs.
Всё большую популярность набирает поиск работы в мессенджере Telegram. Там можно найти группы как с вакансиями для релокации, так и с заказами для удалёнщиков.
Ещё один вариант — активный нетворкинг в профильных группах соцсетей. Для самопиара нужно найти группы, которые интересуют вашу целевую аудиторию. Далее можно публиковать советы, делиться важной актуальной информацией по теме и доказывать свою экспертность любыми другими методами. Вскоре клиенты сами обратятся за услугами к грамотному специалисту. Способ работает как на внутреннем, так и на интернациональном рынке.
Как теперь работать на иностранных заказчиков и получать гонорары
Сотрудничество с иностранным заказчиком нужно оформить документально. Это обезопасит обоих участников сделки от возможного мошенничества и других проблем. Вот какие есть варианты.
Работа по оферте. Под офертой подразумевается предложение о заключении сделки, где описаны важные условия договора. Поэтому нет нужды ничего подписывать.
Сначала нужно открыть счёт в нужной валюте. Затем присоединиться к оферте, зарегистрировавшись на сайте иностранной компании и приняв условия пользовательского соглашения. По получении оферты тоже нужно следить за суммой платежей и услуг, чтобы в случае достижения лимита поставить её на учёт (ограничения такие же, как у контракта).
Работа по контракту без суммы. В отличие от работы по контракту с фиксированной суммой, здесь нужно следить за общей суммой платежей и суммой поставок. Когда один из показателей превысит лимит (10 млн рублей — экспортный контракт, 3 млн рублей — импортный контракт и кредитный договор), контракт нужно поставить на учёт. Если нет желания этого делать, можно оформить платежи инвойсами, договорившись с контрагентом. Причём сумма должна быть меньше, чем та, при которой контракты ставят на учёт.
Нужно ли высылать чек иностранному партнёру
Все налогоплательщики обязаны формировать чеки в день поступления оплаты, даже если иностранному партнёру они не нужны. В этот же день их обязательно передавать заказчикам в любом виде, электронном или бумажном. При этом местонахождение заказчиков не имеет значения.
Особенности работы самозанятых с клиентами из-за рубежа
В работе с иностранными клиентами самозанятым нужно следовать тем же правилам, которые они соблюдают при обслуживании заказчиков из РФ:
- деятельность самозанятого не должна быть запрещена законодательством;
- после получения оплаты от иностранного заказчика необходимо формировать чек и отправлять его клиенту;
- доход самозанятого исполнителя не должен превышать 2,4 млн рублей в год.
В редких случаях самозанятый и иностранный клиент заключают договор. Куда чаще они сотрудничают с помощью инвойса, где прописан счёт за проделанную работу или оказанную услугу. Документ подписывает самозанятый, когда работа готова к отправке.
Как проводить денежные операции с иностранными контрагентами? Что говорит закон
Банк России официально утвердил возможность денежных переводов от иностранных компаний в адрес российских получателей. Политика ЦБ направлена не на ограничение международных переводов, а на лимитирование их суммы и задействованной валюты.
Через внебанковские системы из РФ за рубеж можно переводить не больше 5 000 долларов, через банки — до 10 000. Также ЦБ официально разрешает пользоваться международными переводами, счетами в банках России не под санкциями или иностранных банках.
Другое ограничение состоит в том, что переводы из зарубежных банков и с электронных кошельков можно получать только в рублях. В Информации ЦБ период действия ограничений определён до 1 сентября текущего года.
Ещё необходимо ориентироваться на следующие законы:
- 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
- инструкцию ЦБ РФ № 111-И от 30.03.2004 «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ»;
- инструкцию ЦБ РФ от 16.08.2017 № 181-И, которая подробно регламентирует порядок документального оформления операций с валютой.
Они обязывают юридических лиц, физлиц, ведущих частную практику (адвокатов, нотариусов, врачей) и ИП предоставлять в банк документы, которые подтверждают основания для проведения операции в иностранной валюте. На самозанятых это требование не распространяется.
Вот какие документы и данные может запросить банк.
- Сведения о валютных операциях, например: уникальный номер контракта, код вида операции, дата и № документа-основания, ожидаемые сроки платежа и иная информация, которая позволит отразить операцию в ведомости банковского контроля.
- Инвойс (invoice) — счёт на оплату услуг, который выставляет российский продавец иностранному покупателю. В нём описывают оказываемые услуги, указывают их объёмы и стоимость. Документ должен быть составлен на языке, который будет понятен и покупателю, и продавцу. Чаще всего это английский язык.
- Справка о подтверждающих документах, содержащая список документов, подтверждающих факт исполнения контракта, сумму, иногда — срока возврата валютных средств, если он предусмотрен.
Перечень документов может отличаться в зависимости от банка и суммы сделки, которая определяется в рублях по курсу ЦБ.
Справку о подтверждающих документах и сами документы необходимо предоставить в банк в течение 15 рабочих дней после того, как деньги поступят на транзитный валютный счёт.
Способы законно принимать платежи от иностранных клиентов
Собрали способы, которые работают в России в мае 2023 года.
Прямые переводы по SWIFT. Возможности переводов Wire Transfer в Россию всё ещё возможны, хотя и с большими оговорками. Санкции сильно сократили список российских банков, способных участвовать в такой операции. Перечень стран, которые не могут более отправлять платежи в РФ по банковскому протоколу наоборот, значительно расширен: США, Канада, Великобритания, Австралия, государства Прибалтики и прочие недружественные страны.
Сегодня по SWIFT в России из крупных банков продолжают работать:
- Райффайзен;
- СПБ-банк;
- Газпромбанк;
- Тинькофф Банк;
- Солид Банк;
- Кредит Европа Банк;
- ОТП Банк;
- Цифра-Банк.
UnionPay. Отключение большинства российских банков от SWIFT и невозможность получать оплату на Visa и Mastercard значительно уменьшили для россиян варианты приема платежей, оставив очень узкое окно возможностей. Одна из них связана с расчётами через карту UnionPay, но при условии, что банк не откажет в этой операции из-за нарушения запрета на транзакции с РФ. В странах Европы и США UnionPay действует не везде.
Платформы-посредники для работы с фрилансерами. Это сервисы, которые предоставляют инструменты для взаимодействия с фрилансерами, и могут выплачивать средства на карты российских банков. Наиболее известные:
- Easy Staff;
- Solar Staff.
Они работают практически во всех странах мира. Нюансом является то, что и заказчику, и работодателю необходимо регистрироваться в сервисе, что осложняет работу с площадками и требует определённой лояльности клиентов.
Счёт в иностранном банке. Некоторые зарубежные банки открывают счета, в том числе, россиянам. Например, Kaspi, или Freedom Finance в Казахстане, Капитал банк в Узбекистане, Denizbank, VakıfBank и Ziraat Bank в Турции и другие. От физлица потребуется личное присутствие в офисе банка, удалённая процедура или доверенность здесь не работают. Кроме того, нужно внимательно изучить перечень документов.
В любом случае потребуется sim-карта страны пребывания и штамп о пересечении границы в загранпаспорте.
Прочие требования могут различаться: присвоение местного ИНН, временная регистрация (например, в отеле), гостиницы. Оплата за открытие счёта также различна в соответствии с тарифными планами учреждения. Для юрлиц в большинстве банков сохраняется возможность открытия счёта дистанционно.
Системы и сервисы денежных переводов. У фрилансеров, как и у других граждан России, работающих на заказчика за пределами страны, есть возможность прибегнуть к этой форме оплаты. Выше мы рассказали, как воспользоваться возможностью перевода в UnionPay или открыть счёт в иностранном банке.
Вот известные и надёжные сервисы.
- «Золотая корона» (Korona Pay), Unistream — можно использовать для переводов по России и в страны СНГ, а для переводов из ЕС и США практически нельзя. Есть ограничения по суммам: у Unistream — 300 000 рублей за один перевод, а у «Золотой короны» — 1 млн рублей за международный перевод и 7,5 млн рублей в месяц.
- Profee — обеспечивает переводы средств из стран Европы в Россию при помощи создания на сайте сервиса аккаунта, к которому можно привязать дебетовую или кредитную банковскую карту Польши. Понятно, что такая карта есть не у всех в России.
- Contact — осуществляет переводы в Россию более чем из 30 стран, в том числе из США, Литвы, Великобритании. Комиссия определяется отдельно при помощи онлайн-сервиса. Есть ограничения по суммам переводов.
- NoWall — хорошие условия предлагает появившийся в марте 2022 года сервис денежных переводов NoWall. Являясь официальной компанией, сервис обеспечивает легальность, а скорость осуществления операций составляет порядка 30 минут. Все интересующие вопросы можно уточнить заранее в чат-боте Telegram. Определить стоимость услуги поможет удобный онлайн-калькулятор.
Криптовалюта. Этот способ может показаться лёгким — криптобиржам санкции пока не грозят. Однако большинство из них работает за пределами России, и для граждан РФ могут перекрыть доступ к ним.
Если доступ открыт, потребуется пройти 4 этапа:
- выбрать сервис для получения криптовалюты (в зависимости от надёжности и репутации сервера);
- осуществить регистрацию и верификацию (понадобятся скан паспорта или водительского удостоверения);
- зарегистрировать личный кошелёк (защита от блокировки аккаунтов в силу анонимности и отсутствия привязки к конкретным регионам);
- реализовать получение денег от заказчика (назвать адрес криптокошелька).
Сложность этого способа состоит в том, что процессы создания кошелька, зачисления переводов и другие достаточно трудоёмки как для покупателя, так и для отправителя. Критичным для пользователя является потеря логина и пароля от кошелька, в этом случае вернуть деньги будет практически невозможно.
Законное использование криптовалюты предполагает приём платежей через криптопроцессинговый центр, который принимает деньги у покупателя и отдаёт их в криптовалюте, рублях или долларах. Примерами таких центров являются:
Нужно выбрать центр и заключить с ним договор, затем выбрать способ приёма платежей (через email или QR-код), прописать согласие покупателей на оплату криптовалютой и принимать деньги на счёт, открытый в любом банке.
Что предпочесть?
Если у исполнителя нет возможности оформить карту в иностранном банке для получения гонораров, то наиболее удобными во всех отношениях способами оплаты для него будут переводы средств через такие сервисы, как «Золотая корона», «Юнистрим», NoWall и другие.
Сервис, обеспечивающий максимальную скорость перевода — NoWall. Он позволяет не только переводить денежные средства в любой валюте в большинство стран мира, но и производить оплату услуг, совершать покупки или выплачивать заработную плату. Неудивительно, что количество пользователей сервиса растёт в геометрической прогрессии.
Источник: www.cossa.ru
Платежи иностранных компаний для онлайн‑экспорта
Принимаем для вашего бизнеса валютные переводы от иностранных компаний
Paysto закрывает три главные потребности онлайн-бизнеса при работе с иностранными компаниями — контракт на каждую сделку, валютный контроль и приём банковских переводов.
Валютный контроль
1 марта 2018 года вступили в силу новые правила для валютных операций в России — внесены изменения в базовый 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и введена новая Инструкция Банка России 181-И, которые отменили паспорт сделки и определили новые лимиты для учета валютных контрактов. Регистрация контракта в банке потребуется если сумма экспортной сделки превышает 6 000 000 рублей. Если сумма перевода менее 200 000 рублей, предоставлять документы в банк не требуется. Paysto предоставляет вам готовую инфраструктуру для продажи услуг и цифровых товаров иностранным компаниям — сформируем контракт, примем оплату и пройдем валютный контроль.
Международные переводы
В международной торговле основным инструментом расчетов являются банковские переводы через платежную систему SWIFT. Все переводы в SWIFT являются мгновенными, но каждый банк индивидуально определяет срок исполнения и зачисления перевода. Стандартный перевод поступает «следующим днем». Комиссии за перевод могут оплачиваться как отправителем, так и получателем. Приём международных платежей через Paysto позволяет автоматизировать обработку продаж иностранным компаниям ― при поступлении оплаты мы передадим данные вашему серверу и отправим уведомление по электроной почте, чтобы сократить время, спустя которое вы отгрузите товар или предоставите услуги покупателю.
Источник: www.paysto.com