Может ли риэлтор стать самозанятым

Сдача квартиры – наиболее популярный тип деятельности у самозанятых, хотя доход от сдачи недвижимости не попадает в категорию НПД (налог на профессиональный доход). Все дело в том, что жилая недвижимость – исключение. Давайте разбираться вместе.

Самозанятые – кто это?

В России много самозанятых – людей, которые работают неофициально. Это мастера ногтевого сервиса, сантехники, веб-дизайнеры, репетиторы и другие сотрудники, которые получают деньги напрямую от работодателя.

До 2019 года самозанятые практически не платили налоги, а после было решено провести государственный эксперимент. Самозанятым из Калужской и Московской областей, Татарстана и Москвы предложили платить минимальный налог – 4% (меньше, чем при ИП, и оформление быстрое).

Эксперимент распространился на всех специалистов такого рода. Исключением стали люди, которые работают по договору поручения, а также продают и покупают подакцизные товары и полезные ископаемые. Важно, чтобы доход самозанятого не превышал 2,4 миллиона рублей в год. При этом месячный доход не регламентируется!

Может ли риелтор быть самозанятым?

Стоит ли переходить из ИП в категорию самозанятых? Да, если:

• планируете сдавать квартиру физическому лицу (в случае с юридическими лицами сохраняется общий процент в 6%);
• хотите сократить сопутствующие расходы – самозанятые не платят взносы за ОМС и страховые взносы;
• хотите избежать формальностей – декларация доходов, сбор документов, подготовка отчетности;
• годовой доход не больше 2400000 рублей.

Легальная сдача жилья – самое разумное решение для арендодателя: выгодно не только стране, получающей налог, но и собственнику квартиры. Если возникнут проблемы, арендодатель всегда может подать жалобу в суд или правоохранительные органы.

Для начала следует ответить на главный вопрос: да, самозанятые имеют право сдавать жилье в аренду. Именно эта группа граждан чаще всего этим и занимается. Сдавать внаем можно не только целую квартиру, но и комнату и частный дом: все объекты относятся к категории жилой недвижимости.

Сдача в аренду нежилой недвижимости

В ФЗ № 422-ФЗ от 27 ноября 2018 года для самозанятых прописан запрет на сдачу нежилой недвижимости внаем. Граждане нередко обращаются в Минфин с просьбой переписать закон и разрешить сдавать внаем любое помещение, в том числе коммерческие, платя налог как самозанятые. Но пока таких нововведений не планируется.

По нормам ЖК РФ апартаменты считаются нежилым помещением, поэтому от их сдачи внаем новый налоговый режим самозанятого не может быть применен. Налог для самозанятых арендодателей составляет 4%. ИП по упрощенной системе налогообложения платят налог в размере 6%. Но если предприниматель не подал заявление о переходе на УСН, размер налога составит 20% от его дохода. Предполагалось, что в скором времени апартаменты будут переведены в статус жилого помещения (недвижимость для постоянного проживания, отвечающая техническим и санитарным нормам), но в 2023 году они до сих пор считаются нежилым объектом.

Сдача в аренду чужой недвижимости

В законе для самозанятых нет оговорок по поводу того, что платить НПД можно только с арендных доходов, полученных от аренды своего жилья. Согласно ГК РФ арендодатель не обязательно должен быть собственником квартиры: главное, чтобы это было уполномоченное лицо.

Например, собственник жилой недвижимости и самозанятый заключают договор ссуды. По договору с согласия владельца самозанятый сдает жилье внаем третьим лицам и платит НПД с полученного дохода.

Сроки и размеры аренды

Самозанятый имеет право сдавать жилье на любой срок: на длительное время, на несколько дней или часов. Для арендодателя нет ограничений при условии, что он заносит в приложение все сведения об оплате и выдает чек.

Самозанятый не обязан сдавать в аренду целую квартиру: это может быть и доля. Главное, чтобы помещение было признано жилым. В противном случае подобные действия незаконны.

Сдача недвижимости как самозанятый: преимущества и недостатки

У нового режима есть ряд преимуществ:

1. Минимальная ставка налога. Это особенно ощутимо для тех, кто ранее платил НДФЛ 13%. Подобное нововведение может снизить налоговую нагрузку и на ИП. Считается, что такой режим может сократить число людей, уклоняющихся от выплаты налогов из-за их ранее неподъемной ставки;
2. Никакого повышения налоговой ставки. Российские законы запрещают повышать налоговую ставку в течение 10 лет;
3. Быстро и просто. Все, что нужно – это скачать приложение, подать заявление, а затем просто вносить доходы и отправлять чеки. По желанию пользователя оплата станет автоматической: ни касс, ни налоговых деклараций, ни походов в ФНС, ни самостоятельных расчетов. Арендодателю даже не придется запоминать дату платежа;
4. Прозрачность сделки. Собственнику, платящему налог, можно не бояться недобросовестных нанимателей, штрафов и государства. Наоборот, он всегда может рассчитывать на помощь;
5. Налоговый вычет. Это небольшая сумма, но система налогообложения все же стала выгоднее. Если что не так, собственник всегда может вернуться к НДФЛ или ИП;
6. Нет страховых взносов. Сразу при переходе на новый режим собственник перестает выплачивать страховые взносы;
7. Можно отказаться от самозанятости. Если в сдаче недвижимости больше нет смысла, можно отправить в приложении заявление. На следующие сутки человек больше не считается самозанятым.

Несмотря на все преимущества, есть у экспериментального режима и недостатки:

1. Самостоятельное внесение доходов. Налог начисляют на доходы, которые пользователь сам вносит в приложение. Если плательщик забудет или сознательно утаит от налоговой часть доходов, при обнаружении «ошибки» он получит штраф;
2. Все зависит от работы приложения. Приложение «Мой налог» работает не так давно, поэтому бывают технические сбои. Если сбой произошел, предусмотрена отсрочка для плательщиков на один день. И все же лучше не оставлять оплату на крайний срок;
3. Не начисляется трудовой стаж. Если плательщик еще где-то устроен официально, и сдача квартир внаем – не единственный его доход, проблем нет. Но если это основная деятельность человека, он должен понимать: стаж не идет, а именно он влияет на пенсию;
4. О пенсии нужно думать самому. Налоги идут в ФОМС и региональный бюджет: взносы в ПФР пользователь при желании делает самостоятельно.

Договор аренды самозанятого — пример?

Для сдачи любой недвижимости в аренду потребуется договор. Если квартира сдается физическому лицу — то это будет договор найма жилого помещения. Договор аренды заключается только с юридическим лицом. Самозанятые сдают только жилые помещения, поэтому более 90 сделок из 100 это сдача в наем физлицам. Приведем ниже образец договора найма жилого помещения самозанятого.

Он ничем не отличается от договора сдачи помещения физлицом. Кто-то для большей солидности указывает ИНН и ставит печать самозанятого. Но это не обязательные действия.

Сколько платит налог самозанятый со сдачи квартиры?

На 2022 год правила таковы:

1. при сдаче квартиры ФЗ – 4%;
2. при сдаче квартиры юридическому лицу – 6%;
3. государство предоставляет вычет 10000 рублей для уменьшения налоговой ставки.

Доход самозанятого от аренды можно рассчитать по-разному:

• арендодатель получает от жильцов только аренду, а коммунальные услуги он оплачивает сам. Так налог считается только от аренды;
• арендодатель получает от жильцов и арендную плату, и деньги на оплату коммунальных услуг. Деньги, потраченные на оплату услуг по счетчику (вода и свет), не считаются доходом. А с оплаты ЖКУ, ОДН, тепла налог считается;
• залог или страховой депозит налогом не облагается, если полностью возвращается жильцам. Если часть средств арендодатель удерживает, например, за восполнение ущерба, то на эту сумму налог будет начисляться. В этом случае, если арендаторы испортили мебель или испачкали стены, арендодатель может не возвращать депозит;
• переменные расходы доходом не считаются, поэтому если арендатор портит ремонт в квартире или имущество, выплаченный им арендодателю штраф налогом облагаться не будет (если это не депозит). Но обычно все эти нюансы должны быть прописаны в договоре для безопасности обеих сторон.

Вопреки ожиданиям, для пенсионеров льготы не предусмотрены (это невозможно, поскольку недвижимость используется для предпринимательской деятельности и систематического получения выгоды).

Примеры расчета налога при сдаче юрлицу и физлицу

Вы сдаете квартиру юридическому лицу за 20000 рублей/месяц. При этом компания оплачивает коммунальные услуги не по счетчику, на что уходит 5000 рублей. Доход для налога – 25000 рублей. 25000х6% (ставка для юридического лица)/100%=1500 рублей. Сумму платят ежемесячно.

Как оплачивать налог за сдачу жилья как самозанятый?

Чтобы стать самозанятым и оплачивать налог за сдачу жилья:

1. загрузите приложение «Мой налог» и отправьте заявление. Если раньше вы были ИП, сообщите о смене статуса в налоговую;
2. после получения денег за сдачу недвижимости занесите сумму дохода в программу. Сформированный чек отправьте нанимателю недвижимости по электронной почте: налоговая, получив информацию, высчитывает сумму налога с учетом вычета;
3. если самозанятый вовремя не передал информацию в налоговую, он платит штраф в размере 20% от дохода (при повторном нарушении сумма штрафа составляет 100%);
4. оплачивать налог нужно ежемесячно не позднее 25 числа: можно настроить автосписывание.

При желании физическое лицо получает статус самозанятого в уполномоченном банке или в кабинете налогоплательщика: не требуются копии документов и заполнение бланков.

Почему самозанятый не получает налоговый вычет, если сдает недвижимость как физлицо?

Сдавая недвижимость как самозанятый и оплачивая налог 13% от дохода, ФЗ может вернуть деньги и заплатить меньшую сумму. Поскольку в этом случае ему положены налоговые вычеты.

Если сдавать недвижимость, нужно или быть самозанятым и оплачивать НПД, или платить НДФЛ и считаться простым физлицом. Два этих понятия совмещать нельзя.

Как самозанятый получает налоговый вычет?

Согласно российским законам, самозанятым положен единовременный налоговый вычет – 10000 рублей. Для налога при сдаче недвижимости физлицу (4%) вычет 1%, юридическому (6%) – 2%. Ежемесячно проценты высчитываются из суммы дохода. Вычет прекращается, когда его сумма достигает положенных 10000 рублей. Тогда плательщик оплачивает налог полностью.

Важно! Не оплачивать налог, прежде чем накопится сумма в 10000 рублей нельзя: деньги с налогового вычета уходят постепенно ежемесячно.

Может ли самозанятый сдавать квартиру через риэлтора?

Да, при сдаче квартиры через агентство недвижимости собственник также может платить налог по ставкам 6% и 4%. Но есть нюансы:

• деньги от клиентов самозанятый получает через риэлтора. Но налог на профессиональный доход оплачивает по ставке не 6%, а 4%, поскольку конечный получатель услуги – физическое лицо;
• обозначенный процент от арендной платы риэлтор берет себе, но налог самозанятый оплачивает со всей суммы;
• если сдаваемая квартира – совместно нажитое с супругом имущество, перед его сдачей через риэлтора нужно от него письменное распоряжение. Иначе сделка будет считаться недействительной.
• передача недвижимости в доверительное управление обязательно регистрируется в Росреестре как ограничение прав. Оплачивается госпошлина за регистрацию 2000 Р. В противном случае агентство или риэлтор не будет иметь права сдавать вашу недвижимость в аренду.

Переход в статус самозанятого – отличная возможность вывести арендодателей из тени. Минимум бумажной волокиты, невысокая ставка, быстрое и легкое оформление статуса – и вот физическое лицо является официальным арендодателем, который по закону оформляет отношения со съемщиками квартиры.

Источник: avprrb.ru

Дополнительный заработок риэлтора

Страхование стало частью ипотечных сделок с недвижимостью. Обязательное условие ипотечного кредитования – покупка полиса, который гарантирует сохранность недвижимого имущества заемщика и гарантирует кредитору защиту от возможных потерь.

Поэтому агентства недвижимости часто рассматривают страховой сегмент в качестве источника дополнительного дохода.

Разбираемся, как заработать на страховании ипотеки риэлтору, и что для этого нужно сделать.

Особенности работы

Предлагая клиентам услугу ипотечного страхования, риэлтор обеспечивает себе дополнительный заработок. Учитывая число заключаемых договоров по ипотеке, можно получить весомую прибавку к доходу.

Первое, что необходимо сделать, это найти надежный сервис с продуманным функционалом. Для того, чтобы стать страховым агентом, не нужно официально трудоустраиваться, заполнять анкеты и подтверждать диплом или стаж. Начать зарабатывать на сервисе Пампаду может даже новичок.

Для оформления достаточно пройти процедуру регистрации, завести личный кабинет и получить доступ к перечню партнеров, состоящему из 9 страховых компаний и 37 банков.

За каждую сделку риэлтор получает комиссионное вознаграждение, которое по некоторым страховым продуктам достигает планки в 60% от стоимости полиса.

Риэлтору стоит внимательно изучить предлагаемые партнерами продукты. Помимо полиса на страхование квартиры или дома, можно предложить застраховать здоровье или жизнь. Это важно в случае проблем со здоровьем. К тому же заемщики хотят иметь гарантию того, что если с ними что-либо случится, семья будет финансово защищена.

Страхование – это не только дополнительный источник дохода для риэлтора, но и гарантия защиты интересов его клиентов. Благодаря подобному подходу репутация компании и отдельных риэлторов только выигрывает.

Выгода онлайн-страхования

Оформление полисов через интернет удобно для клиента. Ему не требуется посещать офис, тратить время и деньги на дорогу до страховой компании и обратно. То же касается и страхового агента, которому не нужно ж сидеть в офисе или, наоборот, разъезжать по домам страхователей.

• самостоятельный выбор времени для оформления полиса;
• упрощенную процедуру;
• не нужны оригиналы документов;
• экономию времени (процедура занимает 10-15 минут);
• финансовую выгоду (покупать полисы выгоднее через посредника, чем у страховщика).

Страховому агенту предоставляется выбор страховщиков и предлагаемых ими продуктов. Остается только выбрать партнера в сегменте онлайн-страхования.

При работе с клиентами необходимо четко демонстрировать преимущества онлайн-страхования: рассказывать про оперативное оформление полиса без очередей и бумажной волокиты, выбор оптимальных условий и продуманный сервис.

Риэлтор может продавать страховые продукты и при сдаче недвижимости в аренду. Клиенты, обращающиеся к риэлтору для поиска жилья, могут заинтересоваться и страховыми продуктами, связанными с защитой имущества, жизни или здоровья.

Онлайн-страхование – выгодное направление для риэлторов, позволяющее не только увеличить доход, но и повысить уровень сервиса. Работая с Пампаду и оформляя 5-6 полисов по ипотечному страхованию в месяц, можно зарабатывать до 30 тысячи рублей.

Возможно ли риэлтору стать страховым агентом

Ничто не мешает представителю агентства недвижимости реализовать себя в области онлайн-страхования. Сотрудник АН может совмещать оба вида деятельности. Для оформления страховки необходим только выход в интернет.

У риэлтора свободный график, ему не требуется выполнять план продаж, он работает в любое время. Спрос на ипотечное страхование недвижимости постоянно растет, поэтому клиенты находят очень удобным, когда риэлтор сам предлагает подобную услугу.

Такое партнерство выгодно обеим сторонам. Покупатель получает услуги у проверенного человека, а страховщик — доход плюс постоянного клиента для долгосрочного сотрудничества.

Риэлтору не стоит беспокоиться, даже если клиент вдруг откажется от оформления полиса, так как данный вид заработка является дополнительным и не влияет на его деятельность и доход.

Работа с сервисом Пампаду не требует никаких вложений и не предусматривает выполнения плана продаж. Риэлтор предлагает услуги большому числу страхователей если у него есть клиентская база. При этом он может варьировать продукты, рассказывая про преимущества страхования дома, жизни или здоровья. При активном продвижении услуги она всегда найдет конечного потребителя. А риэлтор соответственно получит комиссию с продажи.

Партнерка: что это?

Партнерская программа – это соглашение между страховой компанией и риэлтором, где последний получает возможность зарабатывать на реализации страховых продуктов партнера.

Доход агента – комиссия, которую он получает после продажи полиса. Сервис Пампаду помогает быстро разобраться в линейке страховых продуктов. При наличии вопросов представители службы поддержки подробно проконсультируют по непонятным моментам.

Услуги страхования, предлагаемые онлайн на порядок дешевле, чем полис, который предлагает банк-кредитор заемщику. Процесс оформления оперативнее. Ряд банков может понизить процентную ставку по кредиту при страховании заемщиком жизни или здоровья. Это дополнительные гарантии для финансово-кредитного учреждения, которое не хочет терпеть убытки, если у заемщика возникнут проблемы.

Информацию о страховых продуктах предоставляет партнер (банк или страховая компания). Риэлтору доступны инструменты, позволяющие использовать рабочие программы. В качестве инструментария может выступать обучение, тренинги, персональный менеджер-куратор, специализирующийся на партнерках в онлайн-страховании.

Партнерская программа – это не только источник дополнительного заработка. Для агентств недвижимости ПП – способ увеличить клиентскую базу, укрепить свою репутацию, развить новые направления бизнеса.

Преимущества партнерской программы Пампаду

Партнерская программа Пампаду позволяет увеличить свой ежемесячный доход любому агенту. Статус последнего не так важен. Это может быть частное лицо, ИП, самозанятый, компания.

Чем привлекателен сервис?

• большой выбор страховщиков, включающий 37 банков и 9 страховых компаний;
• ассортимент офферов;
• комиссия с каждого полиса, достигающая значения в 60% от стоимости продукта;
• оперативное оформление в течение 7-10 минут;
• минимальный пакет документов (для ипотечного страхования нужны только данные паспорта и номер договора с банком);
• личный кабинет с продуманным интуитивным интерфейсом;
• круглосуточная служба поддержки.

Блок «Ответы-вопросы» уже содержит базовую информацию, которая интересует начинающих агентов. Заявки заполняются автоматически, а одобрение от страховщика приходит в течение 20-25 минут.

Как стать агентом ипотечного страхования

Прежде всего, необходимо пройти процесс регистрации в сервисе. Он займет не более 5 минут. Зарегистрировавшись, пользователь получает доступ в личный кабинет. Интуитивный интерфейс позволяет сразу выбрать нужную категорию, например, страхование, и продукт (ипотеку).

Здесь же представлен перечень страховщиков и предлагаемые ими условия. Риэлтору следует ознакомиться с представленной информацией, выделив преимущества каждого страховщика и продукта.

В личном кабинете присутствует блоки с историей сделок, полисами, у которых подходит срок продления, подключенными агентами.

Риэлтор может наблюдать за статистикой, делать анализ, выстраивать стратегию продаж.

Вознаграждения переводятся на карту страхового агента, которая указывается при регистрации. Частота переводов зависит от статуса, в котором пользователь работает в рамках сервиса. Присутствуют выплаты по запросу или раз в месяц.

При продаже полисов ипотечного страхования агенту следует помнить о возможных рисках отказа. Они редки, но случаются, если объект недвижимости находится в неудовлетворительном состоянии, возраст заемщика перешел пенсионную отметку, у страхователя в анамнезе присутствуют серьезные заболевания.

Источник: superrielt.ru

Подходит ли для риэлторов новая система налогообложения и что них выгоднее: ИП или самозанятость?

Подходит ли для риэлторов новая система налогообложения и что них выгоднее: ИП или самозанятость?

04.06.2019 14959

Может ли риэлтор перейти на самозанятость или для легализации самостоятельной деятельности ему необходимо зарегистрироваться индивидуальным предпринимателем?

Кому-то нравится стабильно работать на компанию, а кто-то предпочитает развиваться самостоятельно. А у некоторых даже есть возможность развиваться самостоятельно легально и официально. Специалисты по недвижимости могут отказаться работать в агентстве и стать самозанятыми. Таким образом они избегают давления руководства, перестают платить высокие комиссионные, начинают вкладываться в будущий собственный бизнес.

Итак, для того чтобы понять можно ли риэлторам становится самозанятыми стоит вспомнить кто же исключен из числа самозанятых. А это лица перепродающие товары, продающие подакцизные товары,оказывающие услуги по нескольким видам договоров или же те, кто нанимает работников, а не работает самостоятельно. Следовательно, риэлторские услуги не указаны в числе запрещенных.

Разобравшись, что риэлторы действительно могут перейти на новую систему налогообложения, перед нами встает другой вопрос: а что выгоднее для риэлтора — ИП или самозанятость?

Ответить на этот вопрос поможет знание о размере налога для ИП 13% и данные портала о самозанятых в России. Итак, для ИП налоговая ставка составляет 13%, для самозанятых — 4-6%. К тому же, предприниматели платят обязательные отчисления в фонды, в то время как самозанятые освобождены от дополнительных отчислений, они могут платить только если по собственному желанию.

Так что, если вы риэлтор и ваши обороты не достигают 2,4 млн в год, то новая система налогообложения подойдет вам явно больше, чем ИП.

Источник: www.medargo.ru