Может ли самозанятый заниматься торговлей

Самозанятые — категория предпринимателей, которые зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей, но не обязаны вести учет уплачиваемых налогов и взносов. Они имеют определенные ограничения в сфере торговли. Согласно Федеральному закону от 27.11.2018 № 422-ФЗ, самозанятые не имеют права заниматься перепродажей чужих товаров.

1. Ограничения самозанятых в продаже товаров
2. Возможности самозанятых в продаже товаров
3. Действия, запрещенные для самозанятых
4. Возможности самозанятых в производстве и продаже
5. Советы для самозанятых, занимающихся торговлей
6. Выводы

Ограничения самозанятых в продаже товаров

1. Подакцизные и маркируемые товары: Самозанятые не могут заниматься продажей подакцизных и маркируемых товаров. К подакцизным товарам относятся алкогольная и табачная продукция, энергетические напитки и некоторые другие товары, на которые установлены особые акцизы. Маркируемые товары — это товары, на которые должна быть нанесена специальная марка или код для контроля их легальности и происхождения. Такие товары производятся под особым контролем государства.

Возможности самозанятых в продаже товаров

1. Товары собственного производства: Самозанятые имеют право продавать только товары, которые они сами произвели. Они могут закупить материалы и изготовить товар, например, шить мягкие игрушки, и затем реализовывать их. Важно отметить, что перепродажа готового товара не допускается.

Действия, запрещенные для самозанятых

1. Сдача в аренду чужой недвижимости или транспорта: Самозанятые не могут сдавать в аренду чужую недвижимость или транспорт и получать доход от этого. В таком случае, они обязаны уплачивать 4-6% налог на полученный доход.
2. Продажа товаров по комиссии: Самозанятые не могут продавать товары других лиц и получать комиссионные за это. Например, продажа билетов с получением комиссии.
3. Трудовой договор комиссии с работой в качестве курьера и использованием собственного кассового аппарата: Самозанятые не могут работать по договору комиссии в качестве курьера и использовать свой собственный кассовый аппарат для осуществления коммерческих операций.

Возможности самозанятых в производстве и продаже

1. Продукция не подлежащая маркировке и акцизам: Самозанятые имеют право производить и продавать товары, которые не подлежат обязательной маркировке и не облагаются акцизами. Это означает, что они могут создавать и продавать товары, не требующие специального контроля и уплаты дополнительных налогов.

Советы для самозанятых, занимающихся торговлей

1. Сосредоточьтесь на производстве своих собственных товаров: Если вы являетесь самозанятым и интересуетесь торговлей, лучше сосредоточьтесь на производстве собственной продукции. Это позволит вам обойти ограничения по продаже чужих товаров и создать уникальный товар, который будет привлекателен для покупателей.
2. Изучайте требования к маркировке и акцизам: Если вы планируете создать товар, который может потенциально попасть под маркировку или быть облагаемым акцизами, рекомендуется предварительно ознакомиться с требованиями в данной сфере. Это поможет избежать непредвиденных проблем и конфликтов с государственными органами контроля.
3. Сделайте упор на услуги и работы: Возможность продажи услуг и работ открывает широкий спектр возможностей для самозанятых. Разработка и предоставление услуг может быть более гибкой и простой альтернативой торговле товарами.

Выводы

Самозанятые предприниматели имеют определенные ограничения в сфере торговли. Законодательство запрещает самозанятым заниматься перепродажей чужих товаров, в частности подакцизных и маркируемых. Однако, они могут продавать свою собственную продукцию, не подлежащую маркировке и акцизам. Важно для самозанятых сфокусироваться на производстве собственных товаров и услуг, а также изучить требования в области маркировки и акцизов, если есть планы на создание товаров, которые подпадают под эти категории. Успех в самозанятости в сфере торговли требует хорошего понимания законодательства и поиска уникальных возможностей для развития бизнеса.

Чем нельзя заниматься самозанятому? Виды деятельности для самозанятых

Можно ли самозанятым торговать в розницу?

Можно ли самозанятому перепродавать товары

Самозанятому предоставляется возможность перепродавать товары, которые он произвел самостоятельно. Это означает, что если человек занимается рукоделием, шитьем, производством украшений или других изделий, то он может продавать эти товары по своему усмотрению.

Однако, самозанятый не имеет права перепродавать товары, которые были приобретены у других продавцов или производителей. Исключение составляет продажа личных вещей, таких как старая одежда или автомобиль, через площадки интернет-продаж. Например, через Авито можно продать свой собственный автомобиль, который больше не нужен. В целом, самозанятый имеет право продавать только те товары, которые были изготовлены им самим, и это является одним из преимуществ данного статуса.

Как самозанятому принимать оплату по QR коду

У самозанятого есть несколько способов принять оплату по QR-коду. В первую очередь, он должен создать свою учетную запись в банке и подключиться к системе приема платежей через QR-код. После этого самозанятый может создать QR-код, содержащий информацию о сумме платежа и своих реквизитах. Покупатель может отсканировать этот код с помощью приложения банка и произвести оплату.

Если самозанятый пользуется интернет-магазином или социальными сетями для продажи товаров или услуг, ему достаточно разместить QR-код на странице с товаром или в посте. Покупатель тогда сможет осуществить оплату, перейдя по ссылке или сканируя QR-код.

Таким образом, принятие оплаты по QR-коду становится удобным и быстрым способом для самозанятых предпринимателей.

Можно ли оформить рассрочку Если ты самозанятый

Сейчас ситуация изменилась. Самозанятых часто признают как нано-предпринимателей. Для оформления рассрочки нужно будет предоставить выписку по счёту, с которого производятся платежи. Эта выписка будет доказательством стабильного дохода. Также могут потребовать дополнительные документы, подтверждающие активность и успешность бизнеса.

Кроме того, существует возможность предоставить залоговое имущество в качестве обеспечения кредита. В случае невыполнения обязательств, банк сможет получить свои средства за счёт имущества заемщика. Рассмотрение заявки на рассрочку может занять больше времени, чем для обычных заемщиков. Это связано с необходимостью проверки документов на деятельность самозанятого и достоверность предоставленной информации. Однако, если предоставлены все необходимые документы и платежи поступают регулярно, самозанятый может получить рассрочку по кредиту.

Какой чек должен предоставить самозанятый

Самозанятый предоставляет чек после проведения оплаты за предоставленные товары или услуги. Чек может быть в электронной или бумажной форме. В случае необходимости бумажного чека, его можно распечатать с помощью обычного принтера или специального принтера чеков.

В чеке должна содержаться информация о самозанятом лице, организации (если таковая имеется), его регистрационных данных, а также детали покупки: наименование товара или услуги, их стоимость, дата и время проведения операции. Важно, чтобы чек был четким, информативным и точно отражал проделанные расчеты. Чеки необходимо хранить в течение определенного срока и предоставить их налоговым органам в случае проверки. Правильное оформление и предоставление чеков отражает ответственность самозанятого перед государством и обеспечивает прозрачность его деятельности.

Законодательство Российской Федерации строго регламентирует деятельность самозанятых граждан. Согласно Федеральному закону от 27.11.2018 № 422-ФЗ, самозанятые не имеют права заниматься перепродажей чужих товаров. Это означает, что самозанятый не может закупать товары у поставщиков или других продавцов и перепродавать их на своё усмотрение.

Однако, самозанятому разрешается торговать товарами, которые он сам сделал или предоставляет услугу, которую выполняет самостоятельно. Таким образом, самозанятый может заниматься продажей своих собственных изделий, ремонтом техники или оказывать какую-либо услугу на дому. Важно отметить, что при этом самозанятый должен сам контролировать процесс продажи или оказания услуги и не иметь постоянных трудовых связей с другими компаниями.

Таким образом, самозанятый гражданин может заниматься торговлей, но только ограниченным спектром товаров или услуг, связанных исключительно с его собственной деятельностью.

Источник: kartygis.ru

Самозанятый на маркетплейсе: с чего начать

Маркетплейсы нюансы работы

Автор Market Guru На чтение 12 мин Просмотров 362 Опубликовано 24 апреля, 2023
Подборка из 100 товаров с прибылью от 300% для продажи на маркетплейсах
Получить подборку
Только до 16 сентября
Заберите бесплатно подборку товаров с гарантированной прибылью 300%
Выбрали за вас 100 товаров
—>
В документе вы найдёте 100 прибыльных товаров, а также:

• Ссылку на каждого поставщика товара
• Анализ спроса и потенциальной выручки
• Учет всех расходов и расчет прибыли для продаж

Доступ к документам открыт
Бесплатный бот аналитики
для Wildberries

• Динамика выручки по товарам за 30 дней
• Изменение цен и товарных остатков конкурентов
• Подбор категорий и ключевых слов для карточек

Может ли зарабатывать самозанятый на маркетплейсе? Да, причем весьма успешно. Особый налоговый статус не является препятствием для выхода на такие площадки. Нужно лишь выбрать свою товарную нишу и учесть несколько нюансов.

На что обратить внимание? Очевидно, что самозанятые могут продавать отдельные категории товаров. Об этом вы и так знаете, если уже оформили такой статус. Но как начисляются пресловутые 4 % налогов? И как оформлять чеки?

Из этого материала вы узнаете:

• Что может продавать самозанятый на маркетплейсе
• Возможные последствия за нарушение условий работы самозанятого
• Как самозанятому начать зарабатывать на маркетплейсе
• 4 маркетплейса, которые сотрудничают с самозанятыми

Что может продавать самозанятый на маркетплейсе

Кто же такой самозанятый? Это человек, который применяет специальный режим НДП («Налог на профессиональный доход»), который фактически помогает сэкономить при ведении бизнеса.

Вычет от дохода физических лиц, оформленных как самозанятых, составляет всего 4%, а с учетом бонусов и того меньше. У НДП есть и ряд других преимуществ: не нужно оформлять онлайн-кассу, отсутствует система отчетности, а для выполнения всех манипуляций достаточно смартфона.

Согласно законодательству, существует ряд ограничений для работы на НДП:

1. Годовой доход не более 2,4 млн рублей.
2. Запрещено продавать подакцизные товары, а также подлежащие обязательной сертификации.
3. Сотрудники не могут работать по трудовому договору.
4. Самозанятый может продавать товары, сделанные самостоятельно (например, хендмейд), или оказывать услуги и выполнять работы.
5. Получать декларации соответствия и сертификаты на товары запрещено.

Самозанятые не могут заниматься перепродажей – реализовать можно лишь собственноручно изготовленную (полностью или частично) продукцию. Таким образом купить у кого-то авторскую вещь, допустим картину, и перепродать ее как свою нельзя. Можно реализовывать одежду, сшитую дома по индивидуальным меркам и лекалам.

Рассчитайте план продвижения
на маркетплейсе в готовом
excel-шаблоне
и сократите потери при запуске на 60%

Автоматический расчет более 20 параметров в пару кликов:

• Поймете сколько денег нужно для закупа товара;
• Рассчитаете расходы на рекламу;
• Просчитаете планируемую прибыль.

Конечно, четкие критерии, которые могли бы помочь отличить купленный где-то товар от собственного производства, отсутствуют. Грубо говоря, можно купить обычную футболку, перевести на нее пару термонаклеек или рисунков, и вещь уже является авторской.

Наш совет для начинающих самозанятых на маркетплейсе достаточно прост: выберите бизнес, который не вызовет у проверяющих никаких вопросов. Если налоговая служба решит, что вы все-таки занимаетесь перепродажей чужих товаров, вас снимут с НПД и доначислят дополнительные обязательства.

Единственным верным вариантом для самозанятого будет получение полного понимания всех тонкостей торговли до того, как он выйдет на крупную площадку. На маркетплейсе никто не будет разбираться, кто сделал эту открытку, откуда у продавца свечи, кто нарисовал за него этот принт на футболке. Более того, налоговая не пришлет никаких предупреждений. Однако если выявится нарушение со стороны продавца, никто разбираться не будет: все нюансы должны были быть учтены заранее.

В данной таблице мы собрали некоторые примеры, что может продавать самозанятый на маркетплейсе, что нет и по какой причине.

Возможные последствия за нарушение условий работы самозанятого

Как мы уже поняли, если самозанятый будет просто перепродавать товары чужого производства, он может лишиться статуса плательщика налога на профессиональный доход и потерять деньги.

Если налоговая узнает о незаконности сделок вследствие продажи чужих товаров, самозанятого снимут с учета. Это произойдет против его воли. Более того, НПД человек лишится задним числом, поэтому все сделки будут проходить по другому статусу с дополнительными налогами с иными процентными ставками.

С того момента, как самозанятый лишится статуса НДП, сделки по перепродаже будут облагаться НДФЛ по ставке 13 % (т. е. под это попадут и те товары, которые продавались до того, как вскрылись нарушения условий). К примеру, самозанятый начал продажи на маркетплейсе 1 сентября, а налоговая выявила нарушение 6 декабря, с учета его снимут с 1 сентября.

В открытом доступе до 16 сентября
Скачайте 3 чек-листа и сделайте свой бизнес на маркетплейсах на 50% прибыльнее
Закрытые материалы клубных встреч:
Как обезопасить фото от кражи и не получить бан
Анализ карточки: 7 правил, которые повысят продажи в 2 раза повышения продаж

Как настроить рекламу эффективно и сэкономить до 30% бюджета Настройка рекламы: экономьте 30% бюджета

Я согласен с условиями политики конфиденциальности

Для того чтобы сократить пошлину, можно использовать профессиональный вычет и заплатить НДФЛ с разницы между стоимостью покупки и продажи товаров. В данном случае под единый режим могут попасть вообще все без исключения реализованные продукты, в том числе и те, что были проданы не посредством маркетплейсов.

С даты утраты права на применение НПД человек обязан начислить страховые взносы. Это коснется как самозанятых со статусом ИП, так и тех, кто не его не имеет, но фактически ведет предпринимательскую деятельность.

Возможен такой вариант, что у самозанятого статуса ИП не было, а он оказывал услуги, то на взносы попадут и клиенты, являющиеся юридическими лицами. Например, если самозанятый продает на маркетплейсе свечи ручной работы как предметы для декора помещений, а помимо этого лично оказывает услуги по составлению ландшафтного дизайна садового участка.

Или продает комбинезоны для собак через маркетплейс, а дополнительно занимается с животными в качестве кинолога. Если налоговая выяснит, что самозанятый в данном случае не имел права применять льготный налоговый режим, его клиентам придется выплатить взносы с тех сумм, что перечислены за услуги. Получится, что самозанятый утратил свое право на льготу и его доходы должны облагаться страховыми взносами, которые платит покупатель. А это может составить около 30 % сверх уже выплаченных денег!

Скачайте ТЗ к фотографиям для карточки товара, которые повышают конверсию в продажу на 40%
Тз составлено на основе исследования топ-200 самых продаваемых карточек 2023 года
Покажите ключевые преимущества товара;
Создайте собственный стиль продукции;
Отработайте страхи вашей аудитории через фото.

• Отчетность

О доходах, которые не попали под НПД, придется отчитаться. Необходимо будет сдать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года.

К примеру, ИП Петров хочет реализовывать на маркетплейсе куртки, купленные им для перепродажи, при этом он применяет НДП. За четыре месяца продали товаров на 500 000 рублей, при этом прибыль составила 50 000 рублей. Через «Мой налог» было начислено 20 000 налога, но Петров заплатил лишь 15 000, так как самозанятый получает единовременный бонус 10 000. Это позволило снизить ставку налога до 3 % с 4 %.

Далее налоговая узнала, что продаются товары не собственного производства, и сняла ИП Петров с учета. С этого момента процентная ставка самозанятого аннулируется и платить он будет с самой первой продажи по 13 %. Вместо 20 000 начислили 65 000, так как никаких документов о покупке курток не сохранилось и профессиональный вычет подтвердить нельзя. Еще ИП Петров необходимо заплатить страховку за 4 месяца – 14 404 рублей, если код по ОКВЭД не попал в список пострадавших отраслей. Взносы можно учесть в расходах при расчете НДФЛ по итогам года:

(500 000 − 14 404) × 13 % = 63 127

Если есть подтверждение расходов, то из дохода за куртки можно вычесть стоимость рекламы, доставки, комиссию площадки. Но все равно сумма налога к уплате может оказаться больше, чем было заработано на маркетплейсе. Ведь кроме НДФЛ ИП еще придется начислить НДС — а это минус 16,67 % от дохода.

Отчетность также придется сдавать. Если об этом узнают до даты начисления и уплаты налогов – хорошо, если после, то начислят штрафы. Конечно, может появиться шанс на налоговые вычеты, но весь налог это не перекроет. И вместо льгот будут убытки.

Как самозанятому начать зарабатывать на маркетплейсе

Может ли самозанятый торговать на маркетплейсе? Конечно! В первую очередь гражданин должен получить этот статус. Для этого необходимо скачать приложение «Мой налог» (для Android или iOS), зарегистрироваться в нем, введя свои данные.

Это можно сделать:

1. По паспорту (документ сканируется и сверяет все данные);
2. По ИНН (регистрация через пароль для сайта ФНС);
3. Через Госуслуги (необходима подтвержденная учетная запись).

При регистрации вводится телефон, на который придет подтверждение, после чего вы должны указать вид деятельности. На этом процедура регистрации закончена — вы можете формировать чеки при получении дохода и оплачивать налог с банковской карты прямо в приложении.

Налоговая ставка НПД для самозанятых составляет:

• 4 % — при продаже товаров физическим лицам;
• 6 % — при продаже товаров юридическим лицам.

Налог рассчитывается от полученной выручки, а не чистой прибыли. Как мы уже отметили, максимальный доход самозанятого не может превышать 2,4 млн. рублей в год.

4 маркетплейса, которые сотрудничают с самозанятыми

Вайлдберриз

Можно ли оформиться как самозанятый, занимаясь изготовлением домашних полуфабрикатов и копчением в 2023?

Анонимно, пожалуйста Добрый день, занимаюсь домашними полуфабрикатами и копчением. Продаю из дома. Население 10т, спрос есть, но хватает людей, которые бесятся, что я не оформлена. Вопрос) Могу ли оформиться как самозанятая? Никакие сертификаты качества ведь не нужны, я так понимаю, ведь их выдают только для ИП?

Офомить на дому цех по полуфабрикатам и тем более и копчению очень проблематично, а без оформления цеха как места производства вы не получите декларацию. Не сертификат-ДЕКЛАРАЦИЮ О БЕЗОПАСНОСТИ. Тем более, что для работы с мясом нужен вет.контроль, договор с лабораторией, россельхознадзором и много чего еще. Дома производство не пропустят.

Вы можете оформить свою деятельность как услуги по изготовлению, услуги по доставке, может еще чено придумаете. Но легализовать такое производство на дому не получится. У вас же их еще и два. Полуфабрикаты, которые требуют приготовления и копчение, которое сразу употоебляется в пищу. А это разные помещения, разный набор анализов, оборудования..

Лучше ооо или без регистрации

Самозанятость оформите и все..ни какие сертификаты не нужны, если только в магазины не поставляете

Вроде мясные изделия никак не попадают под самозанятость, так же как и домашняя выпечка. Не знаю только, Почему-то торты и всякие пирожные можно продавать самозанятым, а всё остальное в эту категорию не вписывается.

оформляешь себя самозанятым , платишь налог и обязательно имей сан книжку и из мяса которого готовишь оставляй сертификаты , так же подготовь на случай проверки ттк своих изделий, но знаю как насчет полуфабрикатов , но например кондитером можно быть самозанятым

Сертификаты нужны всем и всегда, вне зависимости от оформления. Раз продаете то нужны. Но, вы выращиваете свое мясо или пркупаете и изготавливаете изделия? Почему анонимно то?)))

Нет, самозанятым запрещено заниматься торговлей. Ваш вариант — ИП на патенте

Я думаю что слать нужно в одно место тех кому нужны какие то официальности, чеки им нужны или что, пусть попробуют в другом месте, по другой цене, но уже официально, сертификации вроде нет на продукты, вы не оптовик, ну максимум ип и патент и то нахера оно нужно вам, пусть свои берут а чужие облизываются.. имхо.

Источник: f.partnerkin.com