Можно ли обанкротить ИП

Однако ни один бизнес не застрахован от рисков, которые в свою очередь могут привести к банкротству. Резкое снижение покупательского спроса на товары или услуги, доначисления по результатам налоговой проверки, большой объем привлеченных кредитных средств, быстрое изменение законодательства (введение санкций, увеличение таможенных пошлин и т. п.), нестабильный курс доллара и в результате — предприниматель не может исполнять свои финансовые обязательства в полном объеме. Согласно официальной статистике работы арбитражных судов, заявлений о признании должника банкротом в 2014 г. поступило на 30% больше по сравнению с 2013 г. Это свидетельствует о том, что институт банкротства становится более понятным для предпринимателей способом решения проблем.

Банкротство ИП (Индивидуального предпринимателя). Пошаговая процедура банкротства

Не надо бояться процедуры банкротства. Разориться и обанкротиться — это не одно и то же. Процедуру банкротства нужно воспринимать как инструмент оздоровления, и даже спасения бизнеса. Более того, заявить о своей неплатежеспособности первым — это обязанность предпринимателя, за нарушение которой наступают определенные негативные последствия.

При банкротстве по собственной инициативе предпринимателю совершенно нечего опасаться, если только он не строил очередную финансовую пирамиду. По опыту моей юридической практики могу сказать, что в основном бизнесмены действовали в пределах обычного риска предпринимателя в нашей стране. К сожалению, в России начинающий бизнес имеет больше шансов разориться, чем выжить.

Основными признаками банкротства индивидуального предпринимателя является невозможность в течение трех месяцев после наступления срока, исполнить финансовые обязательства: внести очередной платеж по кредиту в банк, возвратить сумму по договору займа, уплатить обязательные взносы и платежи в налоговую инспекцию, пенсионный фонд и т. п. Совокупный размер задолженности должен быть более десяти тысяч рублей. Кроме того, размер обязательств должен превышать общую стоимость имущества должника.

Наличие всех указанных признаков носит обязательный характер для начала процедуры банкротства индивидуального предпринимателя, которая осуществляется исключительно в судебном порядке. Для этого в арбитражный суд по месту регистрации индивидуального предпринимателя подается заявление о признании должника банкротом.

Инициировать процедуру банкротства могут кредиторы индивидуального предпринимателя, которые заинтересованы в погашении задолженности. Правом на обращение в суд с заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом наделены: сам индивидуальный предприниматель, его кредиторы, представители налоговой инспекции, пенсионного фонда и прочих государственных органов.

Банкротство ИП 2022. Как банкротить ИП правильно?

Как правило, в отношении предпринимателя сначала вводится процедура наблюдения, которая приостанавливает исполнительное производство и дает полугодовую передышку, возможность трезво оценить сложившиеся обстоятельства и принять взвешенное решение о дальнейшей судьбе бизнеса. Возможно, в это время появится инвестор, которого заинтересует бизнес и он захочет вложить в него свои деньги, выкупить активы должника. Закон о банкротстве в этот период ограничивает права кредиторов, выстраивает их в упорядоченную очередь и не дает разорвать бизнес по частям.

После окончания процедуры наблюдения, в отношении имущества должника открывается конкурсное производство для реализации имущества, включенного в конкурсную массу. Продажа имущества осуществляется судебным приставом-исполнителем. В определенных случаях — при наличии у должника имущества, находящегося в общей (совместной) собственности и подлежащего разделу для включения в конкурсную массу, существенное количество конкурсных кредиторов, наличие залоговых кредиторов, большой объем текущих платежей — суд утверждает конкурсного управляющего для реализации имущества.

Вырученные денежные средства от реализации имущества должника направляются на погашение задолженности в следующем порядке: алиментные обязательства, а также возмещение вреда жизни или здоровью; выплаты, вытекающие из трудовых правоотношений, в том числе по контрактам и авторским договорам; требования иных кредиторов.

Необходимо также отметить, что не на все имущество предпринимателя может быть обращено взыскание. Не подлежит включению в конкурсную массу единственная пригодная для постоянного проживания квартира; предметы быта, не относящиеся к категории роскоши; вещи индивидуального использования, за исключением драгоценностей; предметы и оборудование, связанные с профессиональной деятельностью должника; призы, памятные знаки и награды.

В случае если должник — индивидуальный предприниматель — состоит или состоял в браке, нужно учитывать, что имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью независимо от того, на имя кого конкретно из супругов оно приобретено, зарегистрировано или учтено.

Общее имущество супругов не может быть включено в конкурсную массу. Для разрешения такой ситуации в целях формирования конкурсной массы арбитражный управляющий в интересах всех кредиторов может обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов.

После реализации имущества и осуществления всех необходимых расчетов с кредиторами с гражданина снимаются все обязательства по погашению задолженности, возникшие в ходе предпринимательской деятельности, за исключением финансовых требований личного характера (ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, алиментные обязательства и т. п.).

Процедура конкурсного производства индивидуального предпринимателя может длится около года и не позволит одномоментно забыть обо всех долгах. Поэтому ошибочно мнение, что банкротство — это легкий способ уйти от финансовых обязательств.

Ключевой фигурой в процедуре банкротства индивидуального предпринимателя является арбитражный управляющий, который назначается арбитражным судом для проведения необходимых мероприятий на всех этапах признания должника несостоятельным (банкротом). Арбитражный управляющий управляет имуществом должника (сдает в аренду, заключает договоры ответственного хранения и др.), предъявляет требования к лицам, которые имеют задолженность перед индивидуальным предпринимателем, представляет интересы должника в суде в качестве истца или ответчика, а также совершает все необходимые действия, направленные на формирование и сохранение конкурсной массы для последующего расчета с кредиторами на справедливой и пропорциональной основе.

Негативные последствия для гражданина наступают с момента вынесения судом решения о банкротстве, в виде лишения статуса индивидуального предпринимателя; аннулирования всех выданных ему лицензий, разрешений и допусков; утрачивается определенный режим налогообложения. Кроме того, в течение одного года с момента вынесения решения о банкротстве гражданин не имеет права регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Таким образом, при отсутствии регистрации и без специального разрешения (лицензии) осуществление предпринимательской деятельности будет являться уголовно наказуемым деянием.

В заключение хочется отметить, что Закон о банкротстве предусматривает широкий инструментарий реабилитационных процедур, который позволяет сохранить бизнес и репутацию в кризисный период. Самое главное при риске оказаться банкротом — вовремя обратиться за советом к эксперту в этой области юриспруденции, чтобы не упустить драгоценное время и разработать стратегию проведения процедуры, потому что универсальной стратегии не существует.

Источник: annalovkina.ru

Банкротство ИП: последствия для должника

Вести бизнес в РФ в условиях современной экономики сложно. Многие предприниматели так и не смогли адаптироваться на конкурентном рынке, погрязнув в долгах. Законодатель предусмотрел цивилизованный выход из этой ситуации — процедуру банкротства. Но многих бизнесменов останавливает незнание последствий для должника при банкротстве ИП.

Ограничения при банкротстве

Открытие производства по делу о несостоятельности предпринимателя накладывает на него определенные ограничения и обязательства на весь период течения процедуры. Они заключаются в следующем:

• Потеря контроля над активами. Полный контроль над финансами должника с момента введения процедуры реструктуризации или реализации при упрощенном банкротстве получает финуправляющий. Объем контроля и его длительность устанавливает законодательство о банкротстве: он действует до окончания всех процедур.

Обратите внимание! Гражданин после начала процедуры реструктуризации обязан предоставить своему финуправляющему полные сведения по своему имуществу, его местонахождению, а также о своих кредитных и дебиторских обязательствах.

• Любые сделки, предполагающие приобретение либо отчуждение имущества стоимостью выше 50 000 руб., должны совершаться только с разрешения финуправляющего, которое ему необходимо оформить письменно.
• Займы, поручительства и гарантии — на совершение таких сделок аналогично нужно согласие финуправляющего.
• Все имущество, которое вошло в конкурсную массу, находится также под контролем финуправляющего. Должник утрачивает право им распоряжаться.

Важно! Любая сделка, которую должник самостоятельно совершит с имуществом, составляющим конкурсную массу, будет ничтожной.

• Открывать в кредитных организациях счета и вклады, а также получить по ним деньги, гражданин не имеет права. Все имеющиеся банковские карты передаются в распоряжение финуправляющего, который может открывать и закрывать счета.
• Должник утрачивает право участвовать в управлении юрлицом, вместо него голосовать на общих собраниях будет финуправляющий.

Обратите внимание! Финуправляющий также может вести дела в суде, касающиеся имущества должника.

• Суд может ограничить предпринимателю возможность покидать пределы РФ по заявлению кредиторов или финуправляющего. После завершения процедуры запрет будет снят.
• Будут проверены все сделки, которые предприниматель совершил в преддверии своего банкротства (за 3 года до него). Каждой из сделок будет дана оценка. Если какая-либо из них вызовет сомнение, она может быть оспорена в суде.

Поможем списать ваши долги

Наш юрист позвонит Вам через несколько минут и ответит на все интересующие вопросы

Какие последствия ждут должника после банкротства ИП

Банкротство ИП имеет последствия для должника еще некоторый период после окончания процедуры.

1. О своем статусе банкрота гражданин должен будет информировать потенциальных кредиторов в течение 5 лет.
2. Информация о банкротстве предпринимателя будет открытой. Ее опубликуют в официальных источниках — газете «Коммерсант» и ЕФРСБ. Соответственно она будет занесена в кредитную историю предпринимателя. Это однозначно усложнит возможность получения кредитов в будущем.
3. Управлять юридическими лицами и занимать руководящие должности банкрот не сможет на протяжении 3 лет.
4. Инициировать процедуру своего банкротства должник не сможет на протяжении 5 лет.

Так ли страшны последствия банкротства?

На первый взгляд последствия серьезные и многих предпринимателей они пугают. Особенно граждан волнует вопрос, можно ли взять ипотеку после банкротства.

Специалисты «Закона и права» предлагают своим клиентам рассмотреть ситуацию с другой стороны.

Крах бизнеса всегда сопровождается долговыми обязательствами. Их наличие сулит судебные споры, арест имущества, его истребование и последующую реализацию.

Должнику, у которого есть исполнительное производство, и так никто не даст кредит. А управлять компанией можно поручить близкому родственнику. Поэтому можно с уверенностью сказать, что негативными последствия от банкротства будут только для мошенников, которые набрали займов и не имели цели их отдавать.

А если предприниматель не переклеивал фотографии в паспорте, не обманывал своих контрагентов, а добросовестно вел бизнес, но не смог справиться с экономическими трудностями, для него банкротство станет реальным шансом выбраться из долговой ямы.

Главная цель банкротства — освободиться от долгов. Ради ее достижения предпринимателю- банкроту придется претерпеть ряд негативных последствий. Тем более, если разобраться, последствия этой процедуры не так уж и страшны.

Начинайте жить без долгов, а юристы «Закона и права» подскажут, как минимизировать последствия и сделать наименее ощутимыми для бизнесмена.

Поможем списать ваши долги

Наш юрист позвонит Вам через несколько минут и ответит на все интересующие вопросы

Источник: xn——-43dcgj1abnimbbbuehw0aercf5c2ahub9dxbybza.xn--p1ai

Банкротство ИП, последствия

Если вы находитесь в тяжелой ситуации в бизнесе и не знаете что делать в случае, когда вы обросли долгами и стоит вопрос, а что дальше, куда прятаться, то один из вариантов решения проблемы является банкротство. В статье раскроем общие понятия банкротства, что это такое, порядок действий и возможные последствия, которые могут сопровождать эту операцию. Начнем с разъяснения общих понятий.

Общие понятия, признаки банкротства ИП

Одним из вариантов закрытия предпринимательства является банкротство. Звучит этот термин не так красиво, как хотелось бы. Но, поверьте порой это один из достойных выходов из создавшейся сложной ситуации в жизни предпринимателя или же организации. Обсудим что это такое, как это происходит и что из этого можно для себя положительного получить, ведь даже в неудаче нужно искать дополнительные возможности.

Понятие банкротства возникает в соответствии с ФЗ № 127-ФЗ, под названием «О несостоятельности (банкротстве)» и принимается на основании решения арбитражного суда (ст.25, ГК РФ), в случае, когда должник не способен погасить свои долги в полном объеме перед кредиторами по денежным обязательствам, а так же при невозможности оплатить платежи по налогам и сборам в бюджет.

Одной из особенности, которая используется при банкротстве ИП состоит в том, что к нему применяются процедуры, возникающие при разорении гражданина, согласно гл.10 закона о Банкротстве.

Признаки несостоятельности (банкротства):

• Более 3-х месяцев не платит по своим обязательства кредиторам, а сумма его долгов превышает стоимость принадлежащего ему имущества
• Сумма требований банкрота должна превышать 10 т.р.

Требования кредиторов должны носить денежный характер, а не натуральный.

Кто может инициировать банкротство ИП

То, что у вас дела пошли не так, как вам хотелось это не означает, что в случае достижения вами признаков банкротства они вдруг начнут сами по себе инициацию процесса. Нет! Для того что бы это начало происходить должен быть инициатор.

В роли инициатора могут выступать ряд лиц:

• Предприниматель лично может инициировать процесс
• Кредиторы и кредиторские организации (банки)
• Представители гос. органов и официальные власти (налоговая и прочие инстанции)
• Кредиторы, которые имеют претензии по возврату долгов физического лица (аренда, займы, прочие финансовые требования)

Процедуры банкротства

При рассмотрении варианта закрытия ИП, сразу следует отметить, что наряду с тем, что это порой единственный выход, это не дает повода забыть о долгах, которые у вас есть. Долги просто так никуда не уйдут! Еще раз отметим, что банкротство — это весьма сложный, длительный и скорее всего, болезненный процесс.

Для предпринимателя в отличие от ООО есть только две версии банкротства – мировое соглашение и второй вариант – конкурсное производство (согласно ст. 27 ФЗ). В зависимости от того, на сколько можно договориться с кредиторами. Конечно, если это бюджетные организации, с уговорами там не пройдет, а с частными компаниями возможно.

При подаче заявления самим предпринимателем можно приложить график погашения задолженности. График рассылается кредиторам и при отсутствии возражений с их стороны, вам могу дать до 3-х месяцев для погашения долгов. Если предприниматель не погасил долги по мировому соглашению, то Арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства и признании ИП банкротом.

В случае погашения долгов дело о банкротстве прекращается.

Что содержит план погашения долгов ( описано в ст. 204 ФЗ):

• Во первых должны быть конкретные сроки погашения.
• Указаны суммы, которые будут ежемесячно выплачиваться кредиторам.
• Определены суммы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности предпринимателя и его семьи.

Конкурсное производство вводится на срок до 6 месяцев и может быть продлено не более чем на пол года лицом, принимающим участие в деле (ст. 124 ФЗ) Порой такое продление делается специально для затягивания процесса банкротства.

Что происходит после признания банкротом

После того, как предпринимателя признали банкротом и открытия конкурсного производства, происходят следующие действия:

• Во первых наступают сроки для исполнения ваших обязательств
• С этого момента происходит прекращение начисления по вам всех пени, штрафов, неустоек и каких-либо санкций. Соответственно вам интересно быстрее запустить процесс, если вы решились, и не копить дополнительных долгов
• Прекращаются все взыскания по ранее действовавшим исполнительным производствам, за исключения выплат вами алиментов, а так же платежей по компенсации причинённого вреда жизни и здоровью граждан, если таковые имелись
• Происходит аннулирование ваших лицензий, если такие были
• Лишаетесь статуса индивидуального предпринимателя
• Вашим кредиторам рассылаются письма о том, что вы подали документы на банкротство и у них есть 2 месяца для представления бумаг в суд о компенсации им задолженности

Как закрыть ИП с долгами по налогам, вносам и контрагентам, ответственность за неоплату

После анализа ваших денежных обязательств и составления сметы по ним одновременно происходит изучение активов (имущества) и подготовка этого списка для погашения долга перед кредиторами. Таким образом определяется конкурсная масса имущества, подлежащая продаже или распределению между должниками. К примеру, ваши складские запасы могут перейти кредитору в счет погашения долга.

Что входит в конкурсную массу:

• основные средства
• нематериальные активы (товары и прочее)
• дебиторская задолженность (сумма долга вам от других лиц будет распределяться между вашими кредиторами)
• прочие ваши активы, а у индивидуального предпринимателя его имущество

Имущество не включаемое в конкурсную массу

В ходе описания и оценки вашего имущества есть в том числе и капитал, который не подлежит распределению и изъятию ( ст. 446 ГК ), к ним относится:

• Единственное жилье должника (а так же земельные участки, на которых оно располагается), а так же членов его семьи, если оно не является приобретенным в ипотеку, в случае ипотечного жилья, на него может быть наложено взыскания (согласно закону об ипотеке)
• Предметы обихода, домашней обстановки, личные вещи (одежда, обувь и прочее), исключение составляют вещи роскоши, в том числе драгоценности
• Предметы, которые гражданин использует для проф. занятий, если их стоимость не превышает сумму 100 МРОТ
• Молочный, племенной и рабочий скот, кролики, олени, пчелы птица, корма и строения и оборудование для их содержания, цели использования которых не связаны с предпринимательством
• Продукты и деньги, общая сумма которой на него и его семью, не может быть ниже, чем установленный прожиточный минимум
• Семена для нового (последующего) посева
• Топливо для отопления вашего жилья на период отопительного сезона, а так же для нужд приготовления ежедневной пищи
• Средства транспорта и передвижения в случае инвалидности
• Призы, гос. награды, памятные и почетные значки должника

Порядок погашения долгов кредиторам:

• В первую очередь выплачиваются лицам, которым гражданин должен за причинение вреда здоровью или жизни
• Во вторую, выплата выходных пособий и зарплат наемным сотрудникам
• Далее между кредиторами, в случае не возможности погасить всем – делятся пропорционально

В ходе ведения дела может быть назначен конкурсный управляющий, который будет распоряжаться распределением долгов между кредиторам и выставлением на торги конкурсной массы. Зарплата конкурсного управляющего выплачивается из вырученных средств от продажи имущества и получение дебиторской задолженности.

Банкротство ИП, последствия

В ходе ваших рассуждений у вас могут возникнуть ряд вопрос, например, как происходит разорение ИП с кредитами и последствия или же как будет протекать банкротство ИП если у него нет имущества.

По факту у вас происходит одна и та же операция – как описывалось ранее — подсчет ваших долговых обязательств, куда входят в том числе кредитные обязательства перед банками (в балансе это пассивы) и имущество – товары, дебиторка, прочее (активы), а после погашение долгов.

Как самостоятельно закрыть ИП в [year] году: пошаговая инструкция

Последствия всех этих операций следующие:

• Запятнанная репутация предпринимателя
• Аннулирование действующих лицензий
• Изъятие и продажа имущества, за исключение того, которое описано в статье выше
• Не возможно открыть предпринимательство в течение года после окончания процедуры банкротства

Рекомендуем предварительно сделать экономическую оценку своего состояния дел, такое будет возможно и заранее подготовить стратегию действий, в случае, если вы решили идти по пути банкротства. Постарайтесь защитить себя до того, как это не станет слишком поздно, конечно все не предусмотришь, как говорят, «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», но все же! Если у вас ситуация не самая простая, тем более лучше воспользоваться юристами, возможно и экономистами. Предварительно провести оценку активов и пассивов. Постараться по максимум защитить свое имущество.

Если у вас есть имущество, которое возможно изъять, к примеру машина, гараж, то возможно будет проще «продать» его родственникам, что касается вещей в квартире, то для его защиты тоже можно провести ряд действий, к примеру, «взять в аренду» и т.д

Читайте далее:

Как самостоятельно закрыть ИП в 2023 году: пошаговая инструкция

Уголовная ответственность за неуплату алиментов: как привлечь к ответственности в 2023 году, как обжаловать

Отказ от наследства, когда и в пользу кого он производится, порядок и сроки

Кто является недостойным наследником и последствия такого признания

Как проверить контрагента на сайте налоговой по ИНН?

Источник: infportal.ru